Výroční zpráva 2006

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
VÝROČNÍ ZPRÁVA
2006
Obsah
1
Úvodní slovo
2-3
Zpráva o činnosti představenstva AFIZ v roce 2006
4-5
Přehled aktivit AFIZ v roce 2006
6
Zpráva Etického výboru
7
Produkce členů
8
Organizační struktura
9 - 20
Prezentace korporativních členů
21 - 26
Účetní uzávěrka
27
Zpráva Dozorčí rady k účetní uzávěrce
28
Výrok auditora
Úvodní slovo
Jsem upřímně potěšen, že Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, o.s. dospěla ve svém vývoji do stavu, kdy se může prezentovat touto výroční zprávou o své
činnosti a o vynikajících obchodních výsledcích svých členů v roce 2006.
Tento rok byl z mého pohledu pro AFIZ rokem stabilizace jak členské základny, tak i profesionálního zázemí. Díky tomu se podařilo dosáhnout mnoha úspěchů ve všech oblastech působnosti
asociace. Osobně považuji za velmi významný krok praktickou aplikaci disciplinárního řádu v takové
podobě, jaká nemá u obdobných dobrovolných sdružení obdoby. Náš etický kodex tak není jen pouhou deklarací povinností, ale jeho dodržování našimi členy lze účinně vymáhat.
Podrobné údaje o činnosti AFIZ najdete na dalších stránkách této výroční zprávy, mně nezbývá,
než tímto poděkovat všem, kteří se na dosažených výsledcích AFIZ v roce 2006 podíleli.
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
prezident AFIZ
1
Zpráva o činnosti představenstva AFIZ v roce 2006
■
■
■
V roce 2006 se představenstvo AFIZ sešlo
k jedenácti řádným a dvěma mimořádným
zasedáním. Hlavní události a skutečnosti za uplynulý rok mi dovolte shrnout do
jednotlivých měsíců:
leden:
■ vzhledem k odchodu některých korporativních členů se představenstvo rozhodlo částečně doplnit představenstvo a kooptovalo
do představenstva jednatele společnosti
Effectconsulting Jana Blaschkeho a generálního sekretáře AFIZ Martu Gellovou
■ na lednovém zasedání představenstvo rovněž schválilo vnitřní předpis stanovící výši
příspěvků pro rok 2006 a významné Memorandum o spolupráci mezi AFIZ a Sdružením obrany spotřebitelů ČR
únor:
■ odchod některých korporativních členů vyvolal potřebu aktualizovat původně schválený
rozpočet z listopadu 2005. Představenstvo se
na svém únorovém zasedání po zralé úvaze
2
rozhodlo schválit rozpočet na rok 2006 jako
schodkový (s výší schodku 532 tis. Kč při velikosti příjmů 7.100.000,- Kč)
představenstvu byl předložen návrh Etického výboru na ustavení pracovní expertní skupiny na ochranu spotřebitele, jejímž
hlavním cílem bude snaha o sjednocení etických kodexů všech poskytovatelů služeb na
finančním trhu. Předsedou této skupiny se
stal bývalý člen prezídia KCP a současný
poradce ministra financí Zdeněk Husták
o partnerství v AFIZ projevila zájem Česká
asociace obchodníků s cennými papíry
představenstvo schválilo dohodu o placeném partnerství s touto asociací
březen:
■ představenstvo AFIZ vzalo na vědomí
zprávu auditora za rok 2004. S ohledem
na její závěry představenstvo stanovilo účetním obdobím kalendářní rok s tím,
že generálnímu sekretáři uložilo měsíčně
představenstvu předkládat zprávu o plnění
rozpočtu a cash flow
■ dalším souvisejícím opatřením představenstva bylo schválení plánu rozdělení aktivit
AFIZ v roce 2006. Rozdělení aktivit Asociace bylo nastaveno následujícím způsobem:
činnosti pro členy bude vyčleněno 49 %,
komerční činnosti (právní služby) 13 %,
vzdělávání 15 % a společensky významné
činnosti 23 %
■ představenstvo z důvodu nesplnění požadavků vyžadovaných vstupním auditem
rozhodlo o nepřijetí žadatele o korporativní členství
■ v návaznosti na přijetí Etického kodexu se
představenstvo rozhodlo uložit stávajícím
korporativním členům povinnost do konce
července 2006 implementovat Etický kodex a členům přijatým po jeho schválení
povinnost jej implementovat do 6 měsíců
od přijetí za člena AFIZ
květen:
■ na květnovém zasedání přijalo představenstvo doporučení pro korporativní členy
AFIZ implementovat mezi své vnitřní po-
■
stupy reklamační řád a zpřístupnit jej klientům na webových stránkách. Toto opatření bylo velice pozitivně přijato ze strany
ČNB a MF. Dále představenstvo členům doporučilo, aby ve své obchodní nabídce revidovali texty propagačních materiálů tak,
aby byla zajištěna úplnost a vyváženost
informací o nabízeném produktu
představenstvo rozhodlo dále doplnit
vnitřní normu k informační povinnosti korporativních členů o následující informace:
počty podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů a investičních zprostředkovatelů
a počty klientů. Informace jsou cenným
zdrojem pro státní dohledové orgány a
rovněž umožňují porovnání aktivit AFIZ v
mezinárodním měřítku
červen:
■ v červnu přijalo představenstvo za člena
společnost Kapitol, pojišťovací a finanční poradenství, a.s. a kooptovalo za členy
představenstva její zástupce Ivo Zlámala a
Jiřího Klabana
červenec:
■ představenstvo odsouhlasilo návrh LPK
■ odpověď MF v rámci veřejné diskuse o budoucnosti právní úpravy finančního zprostředkování a poradenství, která byla veřejnosti představena na semináři AFIZ v
červnu 2006
■ vyjádřením kategorického nesouhlasu k
záměru novely MF zákona č. 38/2004 Sb.
se AFIZ podařilo přispět k zabránění nutnosti zkoušky na střední stupeň odborné
způsobilosti v případě nabídky konkurenčních produktů a zabránění požadavku povinné dvouleté praxe
■ představenstvo se rozhodlo řešit problematiku konkurenčních doložek, která úzce
souvisí s problémem lanaření, a na červencovém zasedání přijalo ohledně této
otázky první zásady pro své členy
září:
■ představenstvo přijalo dalšího významného člena – společnost Fincentrum finanční
■
poradenství a.s. a za člena představenstva
byl kooptován její zástupce Martin Nejedlý
v souvislosti se záměrem FECIF umístit v
sídle AFIZ své zastoupení pro východní Evropu představenstvo odsouhlasilo, že bude
na základě plné moci zprostředkovávat
činnost pro FECIF a jeho servisní organizaci
říjen:
■ na říjnovém zasedání představenstvo
schválilo vnitřní předpis pro stanovení výše
příspěvků na rok 2007 a úpravy stanov
■ dále představenstvo schválilo úpravu
disciplinárního řádu, kterou dojde k významnému kroku – přiznání odpovědnosti
korporativních členů za činnost svých spolupracovníků. Na tento záměr zaznamenal
AFIZ velmi pozitivní reakci
■ vzhledem k blížící se Valné hromadě byla
koncem září a začátkem října uskutečněna dvě mimořádná zasedání, na kterých
se projednávala příprava rozpočtu na rok
2007, diskutovala se potřeba změny Stanov a plánovala se organizace Valné hromady
listopad:
■ představenstvo projednalo a schválilo podkladové materiály pro Valnou hromadu
■ představenstvo schválilo rozpočet na rok
2007
Mezi pravidelnými body každého představenstva bylo projednání informace o plnění finančního rozpočtu a stavu cash flow a dále
přijetí nových individuálních členů AFIZ.
Dovolte mi, abych závěrem poděkoval všem
těm, kteří svým aktivním přístupem pomohli
při plnění cílů naší Asociace a pomohli při vytváření jejího dobrého jména na finančním trhu
nejen v České republice ale i v zahraničí.
Vladimír Poliak
předseda představenstva AFIZ
3
Přehled aktivit AFIZ v roce 2006
nost Fincentrum finanční poradenství, a.s.
V červnu se dále uskutečnila valná hromada
FECIF, na které jsem byla zvolena do představenstva této evropské federace. Mimo jiné zde
bylo konstatováno, že AFIZ je jednou z nejaktivnějších asociací, o čemž svědčí i to, že v
Praze bude otevřena regionální kancelář FECIF
pro střední a východní Evropu. AFIZ by se také
měla stát vzorem pro nově vznikající asociace
finančních zprostředkovatelů a poradců v dalších zemích Evropy. První taková asociace bude
začátkem příštího roku založena na Slovensku.
Když zůstaneme u zahraničních aktivit, tak
musím zmínit i mezinárodní veletrh nazvaný
PIMS International, který se konal koncem září.
Této akce ze zúčastnili zástupci členských společností AFIZ a také poradce náměstka ministerstva financí pan Zdeněk Husták, se kterým jsme
prezentovali finanční trh České republiky i celé
střední Evropy.
Dovolte mi, abych vás seznámila s klíčovými
aktivitami AFIZ z pohledu generálního sekretáře. V lednu 2006 AFIZ navázala spolupráci se
dvěmi nejvýznamnějšími organizacemi zabývajícími se v ČR ochranou spotřebitelů. Jedná se
o Sdružení obrany spotřebitelů ČR (SOS) a
Sdružení českých spotřebitelů (SČS). Zástupci těchto organizací jsou zastoupeni v Etickém
výboru AFIZ a v Pracovní skupině pro etiku a
ochranu spotřebitele (PSEOS).
V polovině března AFIZ reprezentovala ČR a
její finanční trh na setkání finančních poradců v
Ženevě. Fórum se konalo pod názvem „Legislativa a regulace“. ČR se účastnila v zastoupení Tomáš Prouza, v té době náměstek ministra financí,
Milan Šimáček, v té době poradce bankovní rady
ČNB, Vladimír Poliak, předseda představenstva
AFIZ a Marta Gellová, generální sekretář.
V červnu AFIZ přijala nového člena, významného hráče na trhu finančního zprostředkování
společnost Kapitol pojišťovací a finanční poradenství, a.s. a v září další významnou společ-
4
Teď na domácí scénu: AFIZ se aktivně zapojuje do všech pracovních skupin, které vznikají při ministerstvu financí. Jsou to zejména
Pracovní skupina pro finanční vzdělávání, kterou vede Mgr. Husták z MF, Pracovní skupina
pro jednotný etický kodex na finančním trhu,
kterou vede paní Brychová z bankovní asociace, Pracovní skupina pro legislativu v oblasti
ochrany spotřebitele a pro řešení sporů mezi
klienty a finančními institucemi, kterou vede
pan Vacek z MF, dále máme svého zástupce ve
skupině pro tvorbu společné finanční webové
stránky a v neposlední řadě i v úzké expertní
skupině MF pro otázky MIFID.
AFIZ také prohlubuje pracovní i osobní vztahy se zástupci významných profesních sdružení
na finančním trhu na pracovních schůzkách, kde
si vyměňujeme informace z jednotlivých sektorů
a snažíme se řešit společně některé problematiky zejména vůči regulátorovi a dohledu, ale i
mezi produkcí a distribucí finančních produktů.
AFIZ významně dohlíží nad dodržováním legislativy členy AFIZ prostřednictvím tzv. povinných vstupních auditů a v případě odhalených
nedostatků i hloubkových auditů. Dále dohlíží
nad etikou fungování trhu prostřednictvím ne-
závislého Etického výboru (podrobnosti viz.
zpráva EV), prosazuje ochranu spotřebitele
formou interních norem závazných pro členy,
poskytuje informace ČNB a MF díky interním
normám stanovujícím informační povinnost
korporativních členů (velikost produkce, počet
zprostředkovatelů, velikost obratu) a komunikuje se jmenovanými orgány dohledu o konkrétních oblastech týkajících se členů AFIZ.
Jak korporativní tak individuální členové během roku 2006 četně využívali služby právního oddělení AFIZ, zejména službu AFIZ INFO.
Individuální členové řešili zpravidla konkrétní případy svých klientů, zatímco korporativní
členové požadovali spíše zpracování obecných
odborných stanovisek. AFIZ tak podal odborné
vyjádření např. k otázce konkurenčních doložek
a odškodnění ze smluv o obchodním zastoupení, ochrany osobních údajů či inkasa pojistného. Celkem zpracovalo právní oddělení AFIZ
v rámci AFIZ INFO 48 žádostí o odbornou pomoc. Ve složitějších případech byly využívány i
osobní konzultace.
Legislativní a právní komise AFIZ se v letošním
roce zabývala těmito otázkami:
■ rozbor problematiky DPH u zprostředkovatelských služeb
■ problematika MLM – návrh začlenění do obchodního zákoníku
■ identifikace klíčových problémů v zákoně
38/2004Sb. o pojišťovacích zprostředkovatelích + návrh řešení
■ připomínkování Koncepce poradenství a
zprostředkování na finančním trhu (materiál
MF-Mgr. Husták), návrh vlastní koncepce
■ vyžádání stanoviska MF a následně ČNB ke
zkouškám odborné způsobilosti u PPZ nabízejících vzájemně konkurenční produkty
■ vyžádání stanoviska MF k problematice zpětného zdaňování uplatněných odpočtů u životního pojištění
■ vyžádání stanoviska MF k problematice aplikace zpětného zdanění odpočtů u penzijního připojištění (otázka účinnosti novely zákona 586/
1992 Sb. na smlouvy uzavřené před novelou)
■ problematika správných podnikatelských
oprávnění pro činnost finančních zprostřed-
kovatelů
■ problematika profesního pojištění pojišťovacích zprostředkovatelů – změna pojistitele a
důsledky pro případné plnění
■ připomínkování novely zákona 168/1999 Sb.
(pojištění odpovědnosti z provozu vozidel)
■ připomínkování návrhu novely zákona 38/
2004 Sb. – dr. Přikryl
■ implementace MiFID – návrh koncepce „malého“ obchodníka s cennými papíry
■ tři z výše jmenovaných oblastí (zákon 38,
otázky MiFID a Koncepce poradenství a
zprostředkování) vyústily v panelové diskuse, které jsme během roku organizovali.
V rámci zvyšování odbornosti svých členů
pořádá AFIZ mimo panelových diskusí i odborné legislativní a vzdělávací semináře jak pro
členy, tak i odbornou veřejnost. A letos jsme
poprvé uskutečnili i finanční veletrh zaměřený
na investice. Příští rok na jaře budeme organizovat veletrh se zaměřením na pojišťovnictví.
V oblasti vzdělávání a prohlubování finanční
gramotnosti se AFIZ podílela na seriálu Rádce
investora II . osobní finance, který byl publikován v České televizi.
Uspořádali jsme 17 seminářů odborné přípravy investičního zprostředkovatele (§29 ZPKT),
jež proškolilo 550 absolventů.
Když už jsem zmínila TV, ráda bych dodala
další mediální aktivity AFIZ, ať je to například
Investorský magazín na ČT 24, finanční servery či denní i odborný tisk. Co osobně považuji
za velmi významné je fakt, že media se na nás
obracejí z vlastní iniciativy a potřeby odborných
komentářů.
Dále jste si všichni jistě všimli, že AFIZ vytvořila zcela nové webové stránky.
AFIZ uvedla na trh vyšší verzi Klientského informačního systému – verzi Standard. V současné době tento systém využívá cca 300 odborníků
a poradců (z řad členů).
Mgr. Marta Gellová
generální sekretář AFIZ
5
Zpráva Etického výboru
Na minulé valné hromadě AFIZ konané 8. prosince
2005 bylo zvoleno šest členů Etického výboru. V průběhu roku 2006 byli do Etického výboru kooptováni
noví členové Ing. Josef Stoulil z AFIN Prague, spol. s
r.o., Ing. PhDr. Marek Loužek, PhD. z Centra pro ekonomiku a politiku, Ing. Libor Novák ze Sdružení českých
spotřebitelů a Libuše Olívková ze Sdružení obrany spotřebitelů.
V roce 2006 se konalo celkem pět zasedání Etického
výboru. Na nich Etický výbor přijal svůj Jednací řád EV
AFIZ, v němž mj. provedl některá ustanovení Disciplinárního řádu, který schválila minulá valná hromada.
Dále se Etický výbor spolupodílel v rámci diskuse
mezi členy výboru na činnosti Pracovní skupiny AFIZ
pro etiku a ochranu spotřebitele na finančním trhu a v
neposlední řadě i na tvorbě vnitřního předpisu, týkajícího se etiky, konkrétně pravidel navazování obchodního kontaktu člena AFIZ se spolupracovníkem jiného
člena AFIZ.
V září 2006 zřídil Etický výbor v souladu se stanovami a jednacím řádem EV AFIZ dva disciplinární
senáty, prostřednictvím nichž bude zpravidla projednávat disciplinární provinění. Tím se však Etický
výbor nezbavuje odpovědnosti za disciplinární rozhodnutí, neboť rozhodnutí o disciplinárním provinění
a o eventuálním uložení sankce bude nadále podléhat schválení 2/3 většinou všech členů Etického
výboru a proti rozhodnutí se bude rovněž možné odvolat k představenstvu AFIZ.
V průběhu druhé poloviny roku Etický výbor projednal disciplinární provinění dvou členů AFIZ. V
jednom případě rozhodl přímo na svém zasedání tak, že udělil pokutu 10.000 Kč, a v druhém případě
prostřednictvím disciplinárního senátu, jehož rozhodnutí posléze schválil hlasováním per rollam, tak,
že vyloučil korporativního člena AFIZ pro neplnění členských povinností.
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
Prezident AFIZ a předseda Etického výboru AFIZ
6
Produkce členů AFIZ za rok 2006
Na základě informační povinnosti členů AFIZ zveřejňujeme souhrnné
výsledky našich členů za rok 2006. Výsledky za jednotlivé korporativní
členy najdete v další části této výroční zprávy, pokud dal ke zveřejnění
příslušný člen souhlas.
U produkce v pojišťovnictví zveřejňujeme v souladu s metodikou vykazování ČNB pro pojišťovací zprostředkovatele roční produkční pojistné, tedy roční pojistné vztahující se ke všem smlouvám nově
uzavřeným v roce 2006. Nejedná se tedy o předepsané pojistné,
které by podle metodiky ČAP zahrnovalo veškeré pojistné předepsané
na všech smlouvách historicky uzavřených.
Investice počet uzavřených smluv
Objem nákupů podílové listy
Objem nákupů akcie
Objem nákupů dluhopisy
Pojišťovnictví počet uzavřených smluv životní pojištění
Roční produkční pojistné životní pojištění
Pojišťovnictví počet uzavřených smluv neživotní pojištění
Roční produkční pojistné neživotní pojištění
Stavební spoření počet uzavřených smluv
Stavební spoření objem cílových částek
Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv
Stavební spoření objem úvěrů
Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv
Hypoteční úvěry objem
Penzijní připojištění počet uzavřených smluv
Penzijní připojištění objem sjednaných měsíčních příspěvků
21 727 ks
2 702 308 428 Kč
40 014 382 418 Kč
5 562 263 Kč
140 686 ks
1 864 047 630 Kč
65 005 ks
229 351 622 Kč
58 259 ks
14 357 464 682 Kč
6 051 ks
2 402 251 411 Kč
4 666 ks
6 684 663 752 Kč
100 057 ks
50 394 715 Kč
Počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů
10 734
Počet investičních zprostředkovatelů druhé úrovně
2 510
7
Organizační struktura a složení orgánů AFIZ z 31. 12. 2006
VALNÁ HROMADA
PREZIDENT
PŘEDSTAVENSTVO
DOZORČÍ RADA
ETICKÝ VÝBOR
Jan Blaschke
Ing. Jiří Fischer, CSc.
předseda
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
předseda dle Stanov AFIZ
Ing. Martin Gardavský
1. místopředseda
Mgr. Miloslav Horký
Ing. Pavel Junek
Jana Juřenová
Ing. Jaroslav Knížek
Mgr. Marta Gellová
Mgr. Vladimíra Martincová
Martina Kučerová
Ing. Jiří Klaban
místopředseda
Radek Pololáník
PhDr. Ing. Marek Loužek, Ph.D.
Ing. Jan Svoboda, CSc.
Ing. Libor Novák
Jana Vojáčková
místopředsedkyně
Michal Očenášek
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
Ing. Petr Borkovec
Ing. Martin Nejedlý
Vladimír Poliak
předseda
Roman Scherks
Ing. Petr Šafránek
Ing. Václav Tomek
Ing. Ivo Zlámal
GENERÁLNÍ SEKRETÁŘ
Mgr. Marta Gellová
SEKRETARIÁT
Mgr. Ing. Veronika Hynková
vedoucí právního oddělení
Romana Pavlíčková
členské záležitosti
Eva Šroubková
vzdělávání, asistentka
8
ODBORNÉ KOMISE
Libuše Olívková
Martin Podolák
1. místopředseda
Ing. Jaroslava Šindelářová
místopředseda
Bc. Robert Vlášek
DISCIPLINÁRNÍ
SENÁTY
Prezentace korporativních členů
AFIN Prague, a.s.
Společnost AFIN Prague, s.r.o. začala působit na českém kapitálovém trhu od roku 2005 a její aktivity a hlavní činnost směřovaly k
poskytování investičních služeb.
SDAQ), American Stock Exchange (AMEX).
V Evropě je společnost schopna zprostředkovat
obchody na burzách v Německu – zejména Frankfurt, Xetra, dále v Polsku – Varšava a Maďarsku
– Budapešť.
Společnost AFIN Prague, a.s.
(na tuto formu právnické osoby se přeměnila v
roce 2006) disponuje osvědčením dozorového orgánu Komise pro cenné papíry ( od 1. dubna 2006
České národní banky) o registraci čj. 43/R/817/
2005/1 ze dne 6. června 2005 a současně tím funguje jako registrovaný investiční zprostředkovatel
– právnická osoba podle § 30 odst. 5 zákona o
podnikání na kapitálovém trhu.
2. Důležitou částí aktivit společnosti AFIN Prague je také samozřejmě zprostředkování obchodů na českém akciovém trhu, tedy Burze cenných
papírů Praha a rovněž na RM Systému.
Předmětné osvědčení o registraci umožňuje a
opravňuje společnost AFIN Prague, a.s. podle zákonných předpisů k poskytování investiční služby
přijímání a předávání pokynů, týkajících se investičních nástrojů nebo cenných papírů vydaných
fondem kolektivního investování.
Společnost jako investiční zprostředkovatel za
rok 2006 nabízí následující služby:
AFIN Prague a.s. v roce 2006 působí jako investiční zprostředkovatel 1. stupně a jako takový
tedy prostřednictvím investičních zprostředkovatelů 2. stupně (zpravidla fyzické osoby) realizuje
přijímání a předávání pokynů v rámci registrace
podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém trhu.
1. Zprostředkování obchodů s akciemi či investičními fondy na burzách
AFIN Prague a.s. může zprostředkovat obchody
přes licencovaného obchodníka s cennými papíry na burzách v USA, konkrétně jde o burzy New
York Stock Exchange (NYSE), National Association
of Securities Dealers Automated Quotation (NA-
Společnost AFIN Prague a.s. od počátku své
existence v roce 2005 tedy vyvíjela výše uvedené
aktivity. V roce 2006 také byla společnost AFIN
Prague a.s. korporativním členem AFIZ ČR.
Firemní politika klade důraz na rychlost, spolehlivost a zvláště profesionalitu, přičemž klientům jsme schopni nabídnou maximální flexibilitu a
nadstandardní informační servis po dobu 24 hodin
denně. Společným cílem a zároveň krédem firemní politiky je klientova spokojenost při adekvátním
zhodnocování finančních prostředků.
9
Prezentace korporativních členů
AFIN Prague, a.s.
Produkce 2006
Ks/Kč
Investice_počet uzavřených smluv
954
Objem nákupů_PL
Objem nákupů_akcie
0
39 964 023 805
Objem nákupů_dluhopisy
0
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
0
Roční produkční pojistné_ŽP
0
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
0
Roční produkční pojistné_NP
0
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
0
Stavební spoření_objem cílových částek
0
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
0
Stavební spoření_objem úvěrů
0
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
0
Hypoteční úvěry_objem
0
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
0
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
0
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
nezveřejňujeme
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
0
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
nezveřejňujeme
Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)
nezveřejňujeme
Kontakty
AFIN Prague, a.s, Na Výsluní 201/13, 100 00 Praha 10, tel.: 224 832 622, fax: 224 832 605
10
Prezentace korporativních členů
CONSULTOR, spol. s r.o.
CONSULTOR, spol. s r.o. - Váš osobní investiční
poradce
S postupným nárůstem počtu finančních institucí
a jejich produktů stále častěji vyvstává potřeba
využívat služeb nezávislého investičního poradce.
Proto zájem klientů o naše služby roste a zároveň
prudce roste zájem veřejnosti o práci nezávislého
investičního poradce.
Specializujeme se na dlouhodobé spolehlivé
(nikoliv spekulativní) zhodnocování finančních
prostředků fyzických osob i společností prostřednictvím finančních produktů celosvětové špičky,
abychom našim klientům zajišťovali co nejvhodnější cestou tvorbu kapitálu a generování renty
dle jejich individuálních potřeb, představ, předpokladů a cílů.
Poskytujeme osobní poradenskou službu a
řešení střižená na míru.
Snažíme se vyhledat optimální kombinaci investic s ohledem na výši výnosu, spolehlivost
Produkce 2006
Investice_počet uzavřených smluv
Objem nákupů_PL
a likviditu. S ohledem na široké spektrum námi
zpřístupňovaných produktů z českého i mezinárodního trhu, můžeme klientům při dlouhodobé
spolehlivosti investic současně zajistit i atraktivní
výnosy.
Z širokého spektra investičních možností vybíráme našim klientům produkty a řešení, která se
osvědčila v celosvětovém měřítku po dobu více
než deseti let.
Naše nezávislost na institucích finančního trhu
zajišťuje klientům objektivitu poskytovaného poradenství.
Naše spolupráce s největšími světovými bankami, investičními společnostmi i jinými finančními
institucemi nám umožňuje svobodný výběr kvalitních finančních produktů renomovaných mezinárodních finančních institucí. Pouze kvalitní partneři poskytují prvotřídní záruky služeb a zároveň
schopnost dostát svým závazkům v budoucnosti.
Naší snahou je pomáhat všem klientům lépe
zhodnocovat své finanční prostředky.
Daniel Jaroš
jednatel společnosti
Ks/Kč
91
28 778 402
Objem nákupů_akcie
0
Objem nákupů_dluhopisy
0
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
Předepsané pojistné_ŽP
15
8 205 937
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
0
Předepsané pojistné_NP
0
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
0
Stavební spoření_objem cílových částek
0
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
0
Stavební spoření_objem úvěrů
0
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
0
Hypoteční úvěry_objem
0
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
0
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku
0
48
Počet PPZ ke konci kalendářního roku
0
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního roku
0
Kontakty
CONSULTOR, spol. s r.o., Klimentská 6, 110 00 Praha 1, tel: 222 313 605, www.consultor.cz
11
Prezentace korporativních členů
Effectconsulting, s.r.o.
Naše
společnost, která je
na trhu od roku
1994,
pokračovala v roce
2006 v dlouhodobě
nastoleném trendu poskytování služeb
prostřednictvím
menšího kolektivu obchodních
zástupců, kteří
však svoji činnost vykonávají jako svoji hlavní a jedinou pracovní náplň. Tento
intenzivní obchodní model se ukazuje jako velice
efektivní, neboť umožňuje klientům poskytovat kvalitní služby a současně minimalizovat náklady společnosti. Nepochybnou výhodou tohoto modelu je
mimo jiné minimální fluktuace v řadách našich obchodních zástupců.
Stejně jako v minulých letech jsme se soustředili
na minimalizaci finančních rizik a vytváření aktiv našim klientům prostřednictvím vybraných kvalitních
konzervativních finančních produktů s využitím státních příspěvků a daňových úlev. V oblasti tvorby pasiv – tedy zadlužování klientů, byla naše produkce
tradičně minimální a omezovala se pouze na úvěry
na bydlení. A to jenom u těch klientů, kde jsou rizika
spojená se zadlužením opravdu minimalizována.
Úspěšný rok provozu má za sebou naše klientské
a vzdělávací středisko v centru Jablonce nad Nisou,
které jsme otevřeli v roce 2005. Kromě toho se nám
roce 2006 podařilo otevřít další regionální kanceláře
a pokrýt tak našimi službami další území. Zmodernizovali jsme též vnitřní informační systém včetně
intranetu, což nám umožňuje rychlou a efektivní komunikaci s obchodními zástupci.
Do roku 2007 tak vstupujeme se stabilním týmem
a s odpovídajícím zázemím, což dává příslib dalšího
úspěšného rozvoje společnosti.
Jan Blaschke
jednatel
Produkce 2006
Ks/Kč
Investice_počet uzavřených smluv
0
Objem nákupů_PL
0
Objem nákupů_akcie
0
Objem nákupů_dluhopisy
0
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
Roční produkční pojistné_ŽP
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
Roční produkční pojistné_NP
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
Stavební spoření_objem cílových částek
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
Stavební spoření_objem úvěrů
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
Hypoteční úvěry_objem
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
nezveřejňujeme
28 129 240
nezveřejňujeme
11 986 284
nezveřejňujeme
103 282 000
nezveřejňujeme
11 145 000
nezveřejňujeme
25 995 000
nezveřejňujeme
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
787 000
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
157 144
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)
Kontakty
EFFECTCONSULTING, s.r.o., Komenského 4847/15 , 466 01 Jablonec nad Nisou
12
120
0
nezveřejňujeme
Prezentace korporativních členů
Fincentrum, a.s.
Fincentrum
bylo
založeno v dubnu
2000 s cílem vybudovat na českém internetu nejlepší finanční server.
Web koupila v červenci 2001 akciová společnost Mafra, vydavatel MF DNES a iDNES. Po prodeji internetového portálu pokračují společnosti skupiny Fincentrum v rozvoji finančně-poradenských aktivit. V roce
2006 se společnost dostala mezi TOP 5 poradenských
společností. Hlavními činnostmi skupiny jsou:
Finanční poradenství: Několik stovek poradců
zcela pokrývá Českou republiku a poskytuje všem občanům individuální finanční poradenství. Fincentrum
je odbornou veřejností považováno za nejrychleji rostoucí společnost v oboru a řadí se mezi 5 nejvýznamnějších poradenských společností v ČR. Ekonomická
média i konkurenti vyzdvihují přínos Fincentra ke zvyšování transparentnosti trhu finančního poradenství.
Zaměstnanecké výhody: Firemní specialisté
Fincentra úspěšně zavádějí programy finančních
zaměstnaneckých výhod v malých podnicích i renomovaných koncernech. Jsme hrdí, že mezi více než
300 spokojených firemních zákazníků patří společnosti skupiny RWE, Glaverbel, Sandvik, R. Bosch,
Foxconn či DHL IS.
Event
management:
Kromě
úspěšné
MasterCard Banky roku produkuje Fincentrum také
Období
ocenění AXA Zaměstnavatel roku
a podílí se na celé řadě menších akcí. Ve spolupráci se
společnostmi MasterCard a
Ernst & Young a za podpory
deníku Népszabadság vyhlásila v listopadu 2006 poprvé
maďarskou Banku roku.
Fincentrum kromě toho
provozuje portál investujeme.cz a prostřednictvím dceřiné společnosti Benefity, a.s.
poskytuje komplexní systémy zaměstnaneckých
výhod. Celkový obrat společností přesáhne letos
250 milionů Kč.
„Náš růst stále pokračuje,“ říká Martin Nejedlý,
ředitel společností Fincentrum. „Od března 2007 Fincentrum poskytuje finanční poradenství i na Slovensku. Neusínáme na vavřínech, a proto investujeme
velké finanční i lidské zdroje do dalšího zlepšení zázemí pro naše poradce i kolegy na centrále. Důležité
je mít kvalitní a sehraný tým lidí. Jen ten nám zaručí, že úspěch bude pokračovat a společnost se bude
rozvíjet dál tím správným směrem.“
Ing. Martin Nejedlý
předseda představenstva
1/2006 - 6/2006 7/2006 - 12/2006
Produkce 2006
Investice_počet uzavřených smluv
Objem nákupů_PL
Total
Ks/Kč
Ks/Kč
218
497
715
23 633 977
36 962 046
60 596 023
Objem nákupů_akcie
9 540 071
40 818 543
50 358 614
Objem nákupů_dluhopisy
2 887 020
2 675 243
5 562 263
1 493
2 544
4 037
24 076 210
53 471 020
77 547 230
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
Předepsané pojistné_ŽP
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
Předepsané pojistné_NP
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
Stavební spoření_objem cílových částek
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
Stavební spoření_objem úvěrů
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
Hypoteční úvěry_objem
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
1 377
2 326
3 703
9 129 284
11 671 134
20 800 418
412
627
1 039
63 803 300
115 869 157
179 672 457
99
152
251
40 484 395
50 937 124
91 421 519
266
444
710
363 328 017
629 885 758
993 213 775
3 388
1 857
5 245
1 864 167
991 553
2 855 720
25 957
31 481
31 481
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
220
281
281
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
103
156
156
Kontakty
Fincentrum a.s., Pobřežní 620/3, 186 00 Praha 8, tel.: 224 832 622, fax: 224 832 605
info@fincentrum.com, www.fincentrum.com
13
Prezentace korporativních členů
KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s.
Při ohlédnutí za uplynulým rokem 2006 můžeme
konstatovat, že pro společnost KAPITOL pojišťovací
a finanční poradenství, a.s. to byl rok v mnohém
zásadní. Byla přijata řada strategických rozhodnutí
s cílem dále zkvalitňovat naše služby a posilovat
tak naši pozici na vysoce konkurenčním trhu.
Rok 2006 se zapsal do historie naší společnosti založením koncernu Vienna Insurance Group
(VIG), který vrcholně zastřešuje i naši společnost.
Koncern VIG je největším rakouským pojišťovacím
koncernem. V mezinárodním srovnání pak zaujímá
druhé místo v regionu střední a východní Evropy,
působí v 15 zemích regionu, kde má více jak 15
milionů zákazníků. Za rok 2006 dosáhl koncern
VIG meziročního nárůstu předepsaného pojistného
o 17,4% na celkem 5,88 mld. Euro a meziročního růstu konsolidovaného zisku před zdaněním o
33,5% na celkem 321 mil. Euro.
Zásadní změnou bylo strategické rozhodnutí našich akcionářů, tedy Kooperativy, pojišťovny, a.s. a
její mateřské Wiener Städtische Allgemeine Versicherung AG o změně akcionářské struktury. Pojišťovna Kooperativa se stala se 70% podílem majoritním akcionářem, zbývajících 30% si ponechala
rakouská Wiener Städtische. Díky užšímu propojení společnosti KAPITOL s pojišťovnou Kooperativa
tak vznikl další potenciál k intenzivnější spolupráci
a k posílení našich pozic na trhu.
Nejdůležitější vnitřní změnou společnosti bylo
stanovení nové vize, poslání a strategie dalšího
rozvoje a také vytvoření sofistikované interní informační sítě. Neopomenutelným faktem je i skutečnost, že jsme se rozhodli více angažovat na zprostředkovatelském trhu, což vyústilo v náš vstup do
AFIZu.
Rok 2006 byl z pohledu naší obchodní strategie
zaměřen i na rozšíření naší produktové nabídky.
V průběhu prvního pololetí roku 2006 jsme do ní
14
zařadili investiční
životní pojištění
Perspektiva
od
Kooperativy. Obchodní výsledky
pak jen potvrdily
vynikající parametry produktu.
Za druhé pololetí
roku 2006 jsme
zprostředkovali
našim klientům více než 17 tisíc pojistných smluv
Perspektivy. Současně jsme dále zvyšovali podíly na produkci v majetkovém pojištění a pojištění
vozidel, stejně jako i v produktech strategického
partnera Kooperativy, finanční skupiny České spořitelny.
Rok 2006 považujeme za úspěšný, dosáhli jsme
stanovené cíle a v některých ohledech jsme je překročili. Odrazem všech provedených změn bylo
podstatné rozšíření sítě spolupracovníků, jejichž
počet se rozrostl během roku o 500 na 1.500 ke
konci roku 2006, a kterým bychom chtěli i tímto za
práci v uplynulém roce poděkovat.
Jsme přesvědčeni, že v roce 2007 bude KAPITOL
pojišťovací a finanční poradenství, a.s. pokračovat
v nastoupeném trendu a že dosáhne své cíle – další
významný nárůst spokojených klientů, kterých je
téměř 400 000, a nárůst výkonů oproti roku 2006
o 30%.
Rovněž bychom si přáli, aby spolupráce v rámci
AFIZ pokračovala v současném velmi konstruktivním prostředí a aby význam a poslání naší profese bylo ve společnosti lépe vnímáno i díky našemu
přispění.
Ing. Ivo Zlámal
předseda představenstva
KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s.
Produkce 2006
Ks/Kč
Investice_počet uzavřených smluv
0
Objem nákupů_PL
0
Objem nákupů_akcie
0
Objem nákupů_dluhopisy
0
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
38 398
Předepsané pojistné_ŽP
495 237 272
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
8 235
Předepsané pojistné_NP
14 117 336
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
660
Stavební spoření_objem cílových částek
153 320 000
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
74
Stavební spoření_objem úvěrů
28 845 000
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
161
Hypoteční úvěry_objem
207 955 000
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
1 791
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
661 600
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
389 244
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
1 476
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
Roční provizní obrat
0
421 600 000
Kontakty
KAPITOL a. s, Rašínova 4, Brno
LIMMIT, s.r.o.
Vážení,
společnost LIMMIT s.r.o. jako nezávislá pojišťovací a finanční společnost působí od roku 2004. U
České národní banky je společnost vedena jako
pojišťovací makléř a pojišťovací agent ve smyslu
zákona č.38/2004 Sb.. V současnosti zastupujeme celkem 12 pojišťoven. V oblasti životního a neživotního pojištění zajišťujeme komplexní služby
při přípravě, uzavírání a správě pojistných smluv.
Produkce 2006
Na trhu dále působíme jako hypoteční makléř,
zastupujeme celkem 7 bank. V rámci zprostředkování hypoték a úvěrů zajišťujeme klientům
komplexní služby během sjednávání finančního
produktu.
V současnosti naše služby využívá prostřednictvím dvou kanceláří kolem 2 500 klientů. Veškeré
pojišťovací a finanční služby jsou našim klientům
poskytovány zdarma. Více informací se dozvíte na
našich internetových stránkách www.limmit.cz.
S úctou
Milan Roškot
jednatel společnosti
nezveřejňujeme
Kontakty
LIMMIT s.r.o., Žižkova 492, 43601 Litvínov, tel: 476 755 757,fax:476 755 766
e-mail: [email protected], http:// www.limmit.cz
15
Prezentace korporativních členů
OVB Allfinanz, a. s.
produkce OVB.
Dámy a pánové,
nyní čtete přehled o hospodářských výsledcích
společnosti OVB Allfinanz, a. s. za rok 2006. Z
předložených údajů vyplývá, že čísla prezentovaná na tomto místě bezesporu hovoří o promyšleném a dynamickém rozvoji firmy.
Celkové příjmy společnosti OVB Allfinanz
vzrostly oproti loňskému roku o 34,5%. Výsledná
částka celkových příjmů tedy činí 806,2 milionů,
což představuje významný podíl na výkonu celého holdingu Allfinanz v rámci Evropy. Společnost
OVB působí na evropském trhu již od roku 1970
a do Obchodního rejstříku v České republice byla
zapsána v roce 1992. Poté co OVB počátkem devadesátých let zahájilo svoji expanzi Evropou má
nyní zastoupení ve 14 zemích.
Pokud bych měl jmenovat nejdůležitější obchodní oblasti, v nichž jsme v roce 2006 rostli nejvýrazněji, je to na prvním místě 23% nárůst v segmentu investic do podílových fondů a 20% meziroční
nárůst v segmentu životního pojištění. Za minulý rok se v těchto segmentech podepsalo celkem
21.000, respektive 42.000 smluv. Standardní růst
si zachoval segment stavebního spoření, neživotní
pojištění. Naopak u penzijního připojištění došlo v
porovnání s rokem 2005 k mírnému poklesu.
Pokud bych měl shrnout produkci v oblasti počtu smluv a porovnat ji s rokem předešlým, pak
z údajů vyplývá, že za rok 2006 bylo podepsáno
celkem 150 694 smluv, což v porovnání s rokem
2005 představuje 12 % nárůst.
Rozdělení celkového portfolia produktů OVB
podle počtu uzavřených smluv. V roce 2006 se nejvyšší mírou podílel segment životního pojištění (28
%), následován segmentem penzijního připojištění (22 %), stavebního spoření (17 %), neživotního pojištění (16 %), investic do podílových fondů
14% a hypotečních úvěru 2%. Ostatní produkty
představovaly méně než jedno procento celkové
16
Nejvýznamnějším partnerem OVB byla v
roce 2006 UNIQA pojišťovna,
která se podílela
28 % na dosaženém obratu, dále
pak Generali Pojišťovna (22 %),
Česká pojišťovna
(10 %), AXA pojišťovna (9 %),
Raiffeisenbank
(5 %), AXA penzijní fond (5 %)
a další.
Z pohledu počtu uzavřených smluv získala prvenství Generali Pojišťovna (15 %), a dále pak
UNIQA Pojišťovna (13 %), AXA penzijní fond (11
%), Kooperativa pojišťovna (10 %), Penzijní fond
České pojišťovny (9 %), Českomoravská stavební
spořitelna (8 %), Wüstenrot stavební spořitelna
(7 %), CONSEQ Investment (7 %), Pioneer IS (5
%) a další.
V roce 2006 tržní pozice naší firmy díky zaváděným inovacím na českém trhu posilovala, což
vypovídá o pokračujícím růstu poptávky po kompletních finančních řešeních, která našim klientům
nabízíme. OVB Allfinanz a.s. zahájila proces inovací, při kterém jsme investovali a nadále investujeme do optimalizace vnitřních procesů a jejich
automatizace, přitom se snažíme stále motivovat
naše spolupracovníky, a to jak v jejich profesním
rozvoji, tak v jejich neustálém vzdělávání. Jsme
si vědomi toho, že orientace na klienta, jeho spokojenost a vzájemná spolupráce jsou klíčovými
hodnotami, které provází naši každodenní práci.
I proto jsme se stali zakládajícími členy AFIZ ČR.
Předložená čísla i naše členství v AFIZ svědčí o
tom, že jdeme správnou cestou.
Děkuji všem, kteří přispěli k našim dosavadním
úspěchům.
Günther Gramlich
Předseda představenstva
OVB Allfinanz, a. s.
Ks/Kč
Investice_počet uzavřených smluv
Objem nákupů_PL
19 969
2 615 249 753
Objem nákupů_akcie
N/A
Objem nákupů_dluhopisy
N/A
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
Roční produkční pojistné_ŽP
42 245
624 578 408
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
Roční produkční pojistné_NP
26 116
78 676 992
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
Stavební spoření_objem cílových částek
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
Stavební spoření_objem úvěrů
19 363
5 416 698 013
3 994
1 525 776 839
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
Hypoteční úvěry_objem
3 409
4 946 090 012
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)
32 418
20 462 552
N/A
všichni bez ohledu na aktivitu: 766 268
5 942
2 202
806,2 milionů
Kontakty
OVB Allfinanz, a. s., Baarova 2/1026, 140 00 Praha 4, tel: 241 094 111
17
Prezentace korporativních členů
Proficio Prague, s.r.o.
Společnost Proficio Prague, s.r.o. začala působit
na českém kapitálovém trhu od roku 2000 a její
aktivity a hlavní činnost směřuje k poskytování investičních služeb.
Společnost Proficio Prague, s.r.o. disponuje
osvědčením dozorového orgánu Komise pro cenné papíry (nyní od 1. dubna 2006 České národní
banky) o registraci čj. 43/R/2724/2004/1 ze dne
28. prosince 2004 a současně tím funguje jako registrovaný investiční zprostředkovatel – právnická
osoba podle § 30 odst. 5 zákona o podnikání na
kapitálovém trhu.
Předmětné osvědčení o registraci umožňuje a
opravňuje společnost Proficio Prague, s.r.o. podle
zákonných předpisů k poskytování investiční služby přijímání a předávání pokynů, týkajících se investičních nástrojů nebo cenných papírů vydaných
fondem kolektivního investování.
Společnost jako investiční zprostředkovatel aktuálně nabízí následující služby:
1. Zprostředkování obchodů s akciemi či investičními fondy na burzách
Proficio Prague s.r.o. může zprostředkovat obchody přes licencovaného obchodníka s cennými
papíry na burzách v USA, konkrétně jde o burzy
New York Stock Exchange (NYSE), National Asso-
Produkce 2006
ciation of Securities Dealers Automated Quotation
(NASDAQ), American Stock Exchange (AMEX).
V Evropě je společnost schopna zprostředkovat
obchody na burzách v Německu – zejména Frankfurt, Xetra, dále v Polsku – Varšava a Maďarsku
– Budapešť.
Důležitou částí aktivit společnosti Proficio Prague je také samozřejmě zprostředkování obchodů na českém akciovém trhu, tedy Burze cenných
papírů Praha a rovněž na RM Systému.
Společnost Proficio Prague s.r.o. od počátku své
existence v roce 2000 nevyvíjela takřka žádné aktivity.
Proficio Prague s.r.o. nyní působí jako investiční zprostředkovatel 1. stupně a jako takový tedy
prostřednictvím investičních zprostředkovatelů 2.
stupně (zpravidla fyzické osoby) realizuje přijímání a předávání pokynů v rámci registrace podle
§ 30 odst. 5 zákona o podnikání na kapitálovém
trhu.
V roce 2007 se společnost Proficio Prague s.r.o.
bude více zaměřovat na zprostředkovatelské aktivity na akciových trzích a to zejména v souvislosti
s realizací transferu možností zprostředkování pokynů pro dřívějšího investičního zprostředkovatele
AFIN Prague, a.s.
Firemní politika klade důraz na rychlost, spolehlivost a zvláště profesionalitu, přičemž klientům jsme schopni nabídnou maximální flexibilitu a
nadstandardní informační servis po dobu 24 hodin
denně. Společným cílem a zároveň krédem firemní politiky je klientova spokojenost při adekvátním
zhodnocování finančních prostředků.
Společnost neměla v roce 2006 žádnou produkci.
Kontakty
Proficio Prague, s.r.o., V Soudním 170, Praha – Klánovice
UFC Praha, s.r.o.
Společnost nedodala podklady.
18
Prezentace korporativních členů
ZFP akademie, a.s.
Společnost ZFP akademie,a.s. působí v podobě
akciové společnosti od roku 2003. Na trhu finančního zprostředkování a poradenství působí značka
ZFP od roku 1995, tzn., že si důvěru klientů získává již 13. rokem.
Zatímco charakteristickým rysem roku 2005
byly především změny v legislativě, zejména
v oboru pojišťovnictví, tak v roce 2006 jsme se
plně soustředili na projekty orientované dovnitř
firmy. Bylo to nutné a přirozené, neboť v roce
2006 jsme dosáhli výsledků, které se dají nazvat
další expanzí. Objem produkce vzrostl o 34%, obrat stoupl o 43%. To jsou výkonnostní ukazatele,
které svými důsledky přirozeně nasměrovaly naše
soustředění v roce 2006 na řešení projektů týkajících se zkvalitňování administrativně technického zázemí. Soustředili jsme se na zdokonalování
vzdělávací AKADEMIE, na automatizaci procesů
v novém informačním systému, samoregulační
výchově odborných produktových specialistů, zvyšování odbornosti v administrativním zázemí regionálních kanceláří a zejména nastavení procesů
vedoucích k zajištění kvality klientského servisu
v rámci projektu CRM. Zavazuje nás k tomu velikost klientského kmene, filozofie firmy a od ní se
odvíjející hodnoty budující postavení značky ZFP
na trhu. Skutečnost, že obchodní výsledky převýšily naplánované očekávání ve všech produktech
obchodní nabídky je důkazem, že naši práci děláme správně.
K dobrým obchodním výsledkům dosaženým
v roce 2006 přispěla bezpochyby naše uplatňovaná
obchodní metoda založená na vzdělávání občanů
– zvyšování jejich finanční gramotnosti. Následné dodržování vzdělávacího systému, umožňující
v průběhu spolupráce každému, dle stupně jeho
vzdělání a poznání, rozhodnout se, jakou cestu
si zvolí, považuji za klíčovou metodu společnosti.
Tato „samospotřebitelská“ metoda má za výsledek
přesměrování časti platů občanů (uvádíme 10%)
z často neefektivní životní spotřeby do finančních
produktů, které zajišťují občany na důchod a dále
zajišťují občany proti
rizikům života. Samozřejmě při využití všech
benefitů, které nabízí
na trhu stát v oblasti státních příspěvků a
daňových úlev. Naše
„samospotřebitelská“
metoda vykazuje na
trhu dle mých informací od obchodních partnerů nadprůměrné výsledky v oblasti storen
a stížností klientů.
V rámci naší obchodní metody je samozřejmě kladen také důraz na výchovu profesionálů a
zvyšování odbornosti našich finančních zprostředkovatelů a poradců. Právě dlouhodobá péče a
zodpovědnost o klienta vytváří tržní prostředí pro
přirozený růst profesionálů, který je podložen obchodní zkušeností v praxi.
Celý úspěch v oblasti distribuce finančních produktů je založen v našem oboru podnikání na neustálém vzdělávání. Proto se naše společnost věnuje
i budování vlastních školících kapacit. V roce 2006
se nám podařilo vybudovat nový Seminární hotel
AKADEMIE na Naháči u Prahy. Po Velkých Bílovicích u Břeclavi a Hrubé Vodě u Olomouce jsme tak
dotvořili síť vlastních vzdělávacích seminárních zařízení v České republice.
A co budoucnost?
Vývoj legislativy bude směřovat k jasnému vymezení předmětu činnosti v práci finančního zprostředkovatele a poradce. To vítáme a chceme se
rovněž podílet na tvorbě zákonů a vyhlášek prostřednictvím asociace AFIZ, jejímž jsme významným členem. Důvod je jasný. Pouze obor s jasnými pravidly může zaručit kvalitu poskytovaných
služeb na trhu a prestiž pro tento obor podnikání
mezi lidmi. Zkušenosti, které jsme v uplynulých 13
letech získali, nám dávají jistotu, že naše společnost je připravena tyto změny zvládnout. Výsledky, kterých společnost za uplynulá období dosáhla
ve všech oblastech našeho podnikání, vytváří ten
nejlepší předpoklad pro příští období a proto se
do budoucna dívám s radostí a optimismem.
Vladimír Poliak
předseda představenstva ZFP akademie, a.s.
19
ZFP akademie, a.s.
Produkce 2006
Investice_počet uzavřených smluv
Objem nákupů_PL
Ks/Kč
44
9 895 000 *)
Objem nákupů_akcie
0
Objem nákupů_dluhopisy
0
Pojišťovnictví_pocet uzavřených smluv_ŽP
Roční produkční pojistné_ŽP
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP
Roční produkční pojistné_NP
Stavební spoření_počet uzavřených smluv
Stavební spoření_objem cílových částek
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv
Stavební spoření_objem úvěrů
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv
Hypoteční úvěry_objem
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv
Penzijní připojištění_objem sjednaných měsíčních příspěvků
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního pololetí
Počet PPZ ke konci kalendářního pololetí
Počet IZ 2. úrovně ke konci kalendářního pololetí
Roční provizní obrat (hrubý úpříjem z provizí)
50 656
634 700 000
23 802
99 970 000
36 626
8 500 272 212
1 678
744 163 053
308
416 126 465
59 261
25 342 243
587 000
2 644
46
nezveřejňujeme
*) suma za fondy kolektivního investování
Kontakty
ZFP akademie,a.s., 17. listopadu 12, 690 02 Břeclav, tel.: 519 361 240, fax: 519 361 243
www.zfpakademie.cz, www.hotelakademie.cz, e-mail: [email protected]
20
Účetní uzávěrka
Rozvaha v plném rozsahu k 31.12.2006 - v celých tisících Kč
Stav k
Stav k
prvnímu poslednímu
číslo
dni
dni
AKTIVA
účetního účetního
řádku období
období
a
A.
Dlouhodobý
majetek celkem
I.
Součet I.až IV.
b
1
2
1
77
14
68
68
68
68
545
545
545
545
-60
-68
-476
-531
-536
-599
1. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje
(012)
2
2. Software
(013)
3
3. Ocenitelná práva
(014)
4
majetek
4. Drobný dlouhodobý nehmotný majetek
(018)
5
celkem
5. Ostatní dlouhodobý nehmotný majetek
(019)
6
6. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek
(041)
7
7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek
(051)
8
Dlouhodobý
nehmotný
Součet I.1. až I.7.
II.
Dlouhodobý
9
1. Pozemky
(031)
10
2. Umělecká díla, předměty a sbírky
(032)
11
hmotný
3. Stavby
(021)
12
majetek
4. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí
(022)
13
celkem
5. Pěstitelské celky trvalých porostů
(025)
14
6. Základní stádo a tažná zvířata
(026)
15
7. Drobný dlouhodobý hmotný majetek
(028)
16
8. Ostatní dlouhodobý hmotný majetek
(029)
17
9. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek
(042)
18
10. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek
(052)
19
Součet II.1. až II.10.
III.
Dlouhodobý
20
1. Podíly v ovládaných a řízených osobách
(061)
21
2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem
(062)
22
finanční
3. Dluhové cenné papíry držené do splatnosti
(063)
23
majetek
4. Půjčky organizačním složkám
(066)
24
celkem
5. Ostatní dlouhodobé půjčky
(067)
25
6. Ostatní dlouhodobý finanční majetek
(069)
26
(043)
27
7. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek
Součet III.1. až III.7.
IV.
Oprávky k
dlouhodobému
28
1. Oprávky k nehmotným výsledkům výzkumu a vývoje
(072)
29
2. Oprávky k softwaru
(073)
30
3. Oprávky k ocenitelným právům
(074)
31
majetku
4. Oprávky k drobnému dlouhodobému nehmotnému majetku
(078)
32
celkem
5. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému nehmotnému majetku
(079)
33
6. Oprávky ke stavbám
(081)
34
7. Oprávky k samostatným movitým věcem a souborům
movitých věcí
(082)
35
8. Oprávky k pěstitelským celkům trvalých porostů
(085)
36
9. Oprávky k základnímu stádu a tažným zvířatům
(086)
37
10. Oprávky k drobnému dlouhodobému hmotnému majetku
(088)
38
11. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému hmotnému majetku
(089)
39
Součet IV.1. až IV.11.
40
21
Rozvaha v plném rozsahu
Stav k
Stav k
prvnímu poslednímu
číslo
dni
dni
AKTIVA
řádku
a
B.
Krátkodobý
majetek celkem
Součet B.I. až B.IV.
1
2
41
1 274
1 704
I.
1. Materiál na skladě
(112)
42
2. Materiál na cestě
(119)
43
celkem
3. Nedokončená výroba
(121)
44
4. Polotovary vlastní výroby
(122)
45
5. Výrobky
(123)
46
6. Zvířata
(124)
47
7. Zboží na skladě a v prodejnách
(132)
48
8. Zboží na cestě
(139)
49
(314)
50
Součet I.1. až I.9.
II.
Pohledávky
celkem
III.
Krátkodobý
113
71
194
350
337
497
503
365
364
71
1 283
1 398
(311)
52
2. Směnky k inkasu
(312)
53
3. Pohledávky za eskontované cenné papíry
(313)
54
4. Poskytnuté provozní zálohy
(314)
55
5. Ostatní pohledávky
(315)
56
6. Pohledávky za zaměstnanci
(335)
57
7. Pohledávky za institucemi soc. zabezpečení a zdrav. pojištění
(336)
58
8. Daň z příjmů
(341)
59
9. Ostatní přímé daně
(342)
60
10. Daň z přidané hodnoty
(343)
61
11. Ostatní daně a poplatky
(345)
62
12. Nároky na dotace a ostatní zúčtování se státním rozpočtem
(346)
63
13. Nároky na dotace a ost. zúčtování s rozp. orgánů územ.
samospráv. celků
(348)
64
14. Pohledávky za účastníky sdružení
(358)
65
15. Pohledávky z pevných termínových operací
(373)
66
16. Pohledávky z vydaných dluhopisů
(375)
67
17. Jiné pohledávky
(378)
68
18. Dohadné účty aktivní
(388)
69
(391)
70
Součet II.1. až II.19.
113
51
1. Odběratelé
19. Opravná položka k pohledávkám
1. Pokladna
(211)
72
12
5
2. Ceniny
(213)
73
1
8
-183
274
-170
287
finanční
3. Účty v bankách
(221)
74
majetek
4. Majetkové cenné papíry k obchodování
(251)
75
celkem
5. Dluhové cenné papíry k obchodování
(253)
76
6. Ostatní cenné papíry
(256)
77
7. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek
(259)
78
(261)
79
8. Peníze na cestě
Součet III.1. až III.8.
22
b
Zásoby
9. Poskytnuté zálohy na zásoby
účetního účetního
období
období
80
Rozvaha v plném rozsahu
Stav k
Stav k
prvnímu poslednímu
číslo
dni
dni
AKTIVA CELKEM
řádku
a
IV.
b
1
2
48
19
1. Náklady příštích období
(381)
81
Jiná aktiva
2. Příjmy příštích období
(385)
82
celkem
3. Kursové rozdíly aktivní
(386)
83
Součet IV.1. až IV.3.
84
48
19
Součet A. až B.
85
1 351
1 718
Aktiva celkem
Stav k
Stav k
prvnímu poslednímu
číslo
dni
dni
PASIVA
řádku
a
A.
Vlastní zdroje
celkem
I.
Jmění
celkem
Součet A.I. až A.II.
Výsledek
hospodaření
86
17
369
352
2. Fondy
(911)
88
3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků
(921)
89
90
1. Účet výsledku hospodaření
(963)
91
x
2. Výsledek hospodaření ve schvalovacím řízení
(931)
92
-982
x
3. Nerozdělený zisk, neuhrazená ztráta minulých let
(932)
93
999
17
94
17
369
95
1 334
1 349
Součet B.I. až B.IV.
1. Rezervy
(941)
Hodnota I.1.
Dlouhodobé
4
87
Součet II.1 až II.3.
II.
3
(901)
Cizí zdroje
celkem
I.Rezervy
účetního účetního
období
období
b
1. Vlastní jmění
Součet I.1. až I.3.
II.
B.
účetního účetního
období
období
96
97
1. Dlouhodobé bankovní úvěry
(951)
98
2. Vydané dluhopisy
(953)
99
závazky
3. Závazky z pronájmu
(954)
100
celkem
4. Přijaté dlouhodobé zálohy
(955)
101
5. Dlouhodobé směnky k úhradě
(958)
102
6. Dohadné účty pasivní
(389)
103
7. Ostatní dlouhodobé závazky
(959)
104
369
105
369
Součet II.1. až II.7.
23
Rozvaha v plném rozsahu
III.
Krátkodobé
1. Dodavatelé
(321)
106
317
367
24
40
2. Směnky k úhradě
(322)
107
závazky
3. Přijaté zálohy
(324)
108
celkem
4. Ostatní závazky
(325)
109
2
26
5. Zaměstnanci
(331)
110
125
127
6. Ostatní závazky vůči zaměstnancům
(333)
111
7. Závazky k institucím soc. zabezpečení a zdrav. pojištění
(336)
112
78
79
8. Daň z příjmů
(341)
113
9. Ostatní přímé daně
(342)
114
18
25
10. Daň z přidané hodnoty
(343)
115
96
90
11. Ostatní daně a poplatky
(345)
116
12. Závazky ve vztahu k státnímu rozpočtu
(346)
117
13. Závazky ve vztahu k rozpočtu orgánů územ. samospr. celků
(348)
118
14. Závazky z upsaných nesplacených cenných papírů a vkladů
(367)
119
15. Závazky k účastníkům sdružení
(368)
120
16. Závazky z pevných termínových operací
(373)
121
17. Jiné závazky
(379)
122
18. Krátkodobé bankovní úvěry
(231)
123
19. Eskontní úvěry
(232)
124
20. Vydané krátkodobé dluhopisy
(241)
125
21. Vlastní dluhopisy
(255)
126
22. Dohadné účty pasivní
(389)
127
(249)
128
23. Ostatní krátkodobé finanční výpomoci
Součet III.1. až. III.23.
129
398
212
170
1 270
924
Stav k
Stav k
prvnímu poslednímu
číslo
dni
dni
PASIVA CELKEM
účetního účetního
řádku období
období
a
3
64
IV.
1. Výdaje příštích období
(383)
130
Jiná
2. Výnosy příštích období
(384)
131
pasiva
3. Kursové rozdíly pasivní
(387)
132
Pasiva celkem
24
b
4
56
Součet IV. až IV.3.
133
64
56
Součet A. až B.
134
1 351
1 718
Účetní uzávěrka
Výkaz zisku a ztráty k 31.12.2006 - v celých tisících Kč
Činnosti
Označení
Název ukazatele
Číslo
řádku
A.
Náklady
I.
Spotřebované nákupy celkem
Hlavní Hospodářská Celkem
5
6
7
1
Součet I.1. až I.4.
2
113
44
157
1.Spotřeba materiálu
(501)
3
80
31
111
2.Spotřeba energie
(502)
4
33
13
46
3.Spotřeba ostatních neskladovatelných dodávek
(503)
5
0
0
0
4.Prodané zboží
(504)
6
0
0
0
Služby celkem
Součet II.5. až II.8.
7
2768
1579
4347
5.Opravy a udržování
(511)
8
23
7
30
6.Cestovné
(512)
9
80
18
98
7.Náklady na reprezentaci
(513)
10
63
11
74
8.Ostatní služby
(518)
11
2602
1543
4145
Součet III.9. až III.13.
12
2093
855
2948
(521)
13
1557
636
2193
10.Zákonné sociální pojištění
(524)
14
499
204
703
11.Ostatní sociální pojištění
(525)
15
0
0
0
12.Zákonné sociální náklady
(527)
16
30
12
42
II.
III.
Osobní náklady celkem
9.Mzdové náklady
13.Ostatní sociální náklady
(528)
17
7
3
10
Součet IV.14. až IV.16.
18
2
1
3
14.Daň silniční
(531)
19
2
1
3
15.Daň z nemovitostí
(532)
20
0
0
0
16.Ostatní daně a poplatky
(538)
21
0
0
0
Ostatní náklady celkem
IV.
V.
Daně a poplatky celkem
Součet V.17. až V.24.
22
566
130
696
17.Smluvní pokuty a úroky z prodlení
(541)
23
0
0
0
18.Ostatní pokuty a penále
(542)
24
0
0
0
19.Odpis nedobytné pohledávky
(543)
25
0
0
0
20.Úroky
(544)
26
31
13
44
21.Kursové ztráty
(545)
27
11
4
15
22.Dary
(546)
28
20
8
28
23.Manka a škody
(548)
29
0
0
0
24.Jiné ostatní náklady
(549)
30
504
105
609
Součet VI.25. až VI.30.
31
45
18
63
VI.
Odpisy, prodaný majetek, tvorba rezerv a opravných
položek celkem
25.Odpis dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku
(551)
32
45
18
63
Zůstatková cena prodaného dlouhodobého nehmot. a
26. hmot. majetku
(552)
33
0
0
0
27.Prodané cenné papíry a podíly
(553)
34
0
0
0
28.Prodaný materiál
(554)
35
0
0
0
29.Tvorba rezerv
(556)
36
0
0
0
30.Tvorba opravných položek
(559)
37
0
0
0
Součet VII.31. až VII.32.
38
0
0
0
(581)
39
0
0
0
VII.
Poskytnuté příspěvky celkem
31.Poskytnuté příspěvky zúčtované mezi organ. složkami
32.Poskytnuté členské příspěvky
VIII.
Daň z příjmů celkem
33.Dodatečné odvody daně z příjmů
Náklady celkem
(582)
40
0
0
0
Hodnota VIII.33.
41
0
0
0
(595)
42
0
0
0
Součet I. až VIII.
43
5587
2627
8214
25
Výkaz zisku a ztráty
B.
Výnosy
I.
Tržby za vlastní výkony a zboží celkem
II.
III.
44
Součet I.1. až I.3.
45
17
2233
2250
1.Tržby za vlastní výrobky
(601)
46
0
0
0
2.Tržby z prodeje služeb
(602)
47
17
2233
2250
3.Tržby za prodané zboží
(604)
48
0
0
0
Součet II.4. až II.7.
49
0
-113
-113
4.Změna stavu zásob nedokončené výroby
Změna stavu vnitroorganizačních zásob celkem
(611)
50
0
-113
-113
5.Změna stavu zásob polotovarů
(612)
51
0
0
0
6.Změna stavu zásob výrobků
(613)
52
0
0
0
7.Změna stavu zvířat
(614)
53
0
0
0
Součet III.8. až III.11.
54
0
0
0
8.Aktivace materiálu a zboží
Aktivace celkem
(621)
55
0
0
0
9.Aktivace vnitroorganizačních služeb
(622)
56
0
0
0
(623)
57
0
0
0
10.Aktivace dlouhodobého nehmotného majetku
11.Aktivace dlouhodobého hmotného majetku
(624)
58
0
0
0
Součet IV.12. až IV.18.
59
53
19
72
12.Smluvní pokuty a úroky z prodlení
(641)
60
10
0
10
13.Ostatní pokuty a penále
(642)
61
0
0
0
14.Platby za odepsané pohledávky
(643)
62
0
0
0
15.Úroky
(644)
63
0
0
0
16.Kursové zisky
(645)
64
0
0
0
17.Zúčtování fondů
(648)
65
0
0
0
(649)
66
43
19
62
Součet V.19. až V.25.
67
92
38
130
IV.
Ostatní výnosy celkem
18.Jiné ostatní výnosy
V.
Tržby z prodeje majetku, zúčtování rezerv a opr.
položek celkem
Tržby z prodeje dlouhodobého nehmot. a hmot.
19. majetku
(652)
68
92
38
130
20.Tržby z prodeje cenných papírů a podílů
(653)
69
0
0
0
21.Tržby z prodeje materiálu
(654)
70
0
0
0
22.Výnosy z krátkodobého finančního majetku
(655)
71
0
0
0
23.Zúčtování rezerv
(656)
72
0
0
0
24.Výnosy z dlouhodobého finančního majetku
(657)
73
0
0
0
25.Zúčtování opravných položek
(659)
74
0
0
0
Součet VI.26. až VI.28.
75
6226
0
6226
Přijaté příspěvky zúčtované mezi organizačními
26. složkami
(681)
76
0
0
0
27.Přijaté příspěvky (dary)
(682)
77
70
0
70
28.Přijaté členské příspěvky
(684)
78
6156
0
6156
Hodnota VII.29.
79
0
0
0
(691)
80
0
0
0
Součet I. až VII.
81
6388
2177
8565
Výnosy - Náklady
82
801
-450
352
(591)
83
C. - 34.
84
801
-450
352
VI.
VII.
Přijaté příspěvky celkem
Provozní dotace celkem
29.Provozní dotace
Výnosy celkem
C.
Výsledek hospodaření před zdaněním
34.Daň z příjmů
D.
26
Výsledek hospodaření po zdanění
Zpráva Dozorčí rady k účetní uzávěrce
Dozorčí rada AFIZ od valné hromady dne 8.12.2005 pracovala ve složení Ing. Jiří Fischer, CSc.,
předseda, Jana Vojáčková, první místopředsedkyně, Mgr. Miroslav Horký, místopředseda, Jana
Juřenová, Mgr. Vladimíra Martincová, Radek Pololáník, Roman Scherks a od valné hromady dne
6.12.2006 místo pana Scherkse Ing. Jan Svoboda, Csc. a sešla se na pěti zasedáních, přičemž její
členové prováděli kontroly individuálně.
Dozorčí rada AFIZ se při své činnosti zaměřila zejména na kontrolu ekonomické činnosti AFIZ a
kontrolu dodržování stanov a usnesení valné hromady AFIZ i ze strany Představenstva AFIZ za období od poslední valné hromady AFIZ 8.12.2005.
Dozorčí rada se na svých zasedáních zabývala auditovanou závěrkou roku 2004 a auditovanou
závěrkou roku 2005. Svoji zásadní připomínku k ekonomické náročnosti evidence tlumočila Dozorčí
rada i na Představenstvu AFIZ.
Opakovaně byla provedena kontrola při fyzické inventuře pokladny a nebyla shledána žádná závada. Dozorčí rada kladně hodnotí přechod Sekretariátu AFIZ od průběžné evidence příjmů a výdajů
formou cash-flow k „managerskému vyhodnocování hospodaření AFIZ“ s prvky časového rozlišení
vybraných zásadních výnosů a nákladů.
Kontrola vybraných účtů závěrky za rok 2006 přinesla v zásadě odstranitelné nálezy, kterými se
již Sekretariát AFIZ v té době seriózně zabýval. Zejména jde o způsob evidence pohledávek za členy
sdružení a v případě jejich nedobytnosti o jejich odpis.
Kontrola dodržování stanov a usnesení valných hromad ze strany Představenstva AFIZ za období
od valné hromady AFIZ 8.12.2005 do konce roku 2006 přinesla drobné nálezy formálních chyb v
některých zápisech Představenstva AFIZ. Naopak Dozorčí rada AFIZ oceňuje zlepšení kontroly placení členských příspěvků a jejich vymahatelnosti a zpřísnění podmínek přijímání nových členů právě
z hlediska příspěvkové kázně.
V roce 2007 pracuje Dozorčí rada AFIZ ve složení Ing. Jiří Fischer, CSc., předseda, Jana Vojáčková, první místopředsedkyně, Mgr. Miroslav Horký, místopředseda, Jana Juřenová, Mgr. Vladimíra
Martincová, Radek Pololáník, Ing. Jan Svoboda, Csc. a ke dni této zprávy již projednala auditovanou
závěrku roku 2006 a nevznesla žádnou závažnou připomínku.
V Praze dne 29.6.2007
Ing. Jiří Fischer, CSc.
Jana Juřenová
Jana Vojáčková
Mgr. Vladimíra Martincová
Mgr. Miroslav Horký
Radek Pololáník
Ing. Jan Svoboda, Csc.
27
Výrok auditora
28
Kontakty
:
Asociace finančních zprostředkovatelů
a finančních poradců České republiky, o.s.
Vinohradská 938/ 37, 120 00 Praha 2
Tel.: 222 515 567-8
Fax: 222 515 569
E-mail: sekretariat@afiz.cz
Grafické zpracování výroční zprávy: www.gabriska.com