docOtevřít náhled PDF
download 
Stížnost Transkript
Otevřít náhled PDF
www.JsmePartners.cz 2/11 Partners ve filmu 50 s 50% 15. er n t r a P 13 e s r nive DEN 50% rs e n t Par rse 10 e v i n U . 8 2 Od o d ě lečn spo 2 1 1 0 5. 2 u r í m ves U ! ů d fon 4 TÉMA JSME PARTNERS Kampaně připravované ve spolupráci se společností KPMG přispívají ke stále lepším obchodním výsledkům Partners. 8 Novinky Partners Nová Partners investiční společnost uvedla na trh dvojici podílových fondů. Mám v živé paměti slova Vladimíra Bezděka, kolegy Pavla Kohouta z ekonomické rady NERV. Na adresu chystané důchodové reformy Bezděk před časem řekl: „Penze nám v budoucnu zajistí chleba. Kdo si však bude chtít namazat na chleba máslo, ten bude muset začít spořit.“ Banální sdělení, které má však pro naši branži hluboký význam. Na příkladu Portugalska a dalších evropských zemí je vidět, že reformy jsou nevyhnutelné. Nespoléhejme se však jen na vládní reformy. Nezbytností je „osobní reforma“ u každého jednotlivce. Tvrdošíjné odmítání reality a vyhrožování stávkou jsou totiž bezpochyby těmi nejméně šťastnými postoji. Naším dlouhodobým cílem je tedy změnit přístup lidí k financím, přičemž vlajkonoši finanční gramotnosti a uvědomělosti jste v této bitvě právě vy poradci. Partners jsou na nové trendy pečlivě připraveni. Investiční společnost, která byla založena na jaře tohoto roku, poprvé v historii představí na českém trhu fondy předních světových správců a umožní tak klientům Partners dokonale zhodnotit jejich peníze a zajistit se tak pro důchodový věk. Nejen lepší podnikatelské výkony, ale také zvyšování povědomí o finančním poradenství, značce Partners i o nových produktech mají za cíl kampaně, na nichž spolupracujeme s renomovanou společností KPMG. Klademe i patřičný důraz na vzdělání; pro poradce i manažery je připravena nová OSA vzdělávání, završená atestací, která potvrdí profesionalitu a kvality začínajících manažerů. ROZHOVOR 12 Gabriela Kudrnová představuje novou koncepci vzdělávání pro poradce a manažery. Partners bankovní služby 18 Dagmar Prajzlerová předvídá příchod bankovní revoluce. KARIÉROVÝ PŘÍBĚH 33 Executive manažerce Zdeňce Marouškové se podařilo překonat nepřízeň osudu. 38 Poslední novinka se týká časopisu, který právě držíte v ruce. Lada Kičmerová nasadila laťku jeho zpracování vysoko a nyní je na mně, abych pokračoval v dobře započaté práci. Mohu vám říci, že je nesmírně zajímavé postupně pronikat do světa financí a učit se od odborníků na slovo vzatých. Často jsem fascinován obrovskou vůlí, která spojuje všechny lidi zde v Partners. Koneckonců kariérový příběh Zdeňky Marouškové o tom, jak se hrdinsky poprala s nepřízní osudu, nebo zážitky čerstvě povýšeného manažera Radka Hurty, který na horském kole vlastními silami pokořil bezmála čtyřtisícové sedlo uprostřed kyrgyzských hor, jsou toho důkazem. Tento časopis je službou vám, poradcům a manažerům Partners, a já se budu snažit, abyste s ní byli spokojeni. ÚSPĚŠNÍ PARTNERS Přeji vám příjemné čtení Na fotkách si připomeneme mimo jiné otevření trojice nových klientských center. Jakub Zeman Povýšení na pozice M2 a M3 mluví o sobě i o svých dalších kariérových plánech. FOTOGALERIE 42 3 TÉMA JSME PARTNERS Ivo Rybnikář: Kontakty nad zlato Stovky produktů a tisíce klientů. Jenže jak poznat, o který produkt by právě tento klient mohl mít v budoucnu zájem? Rozhodování usnadňují klientům i poradcům kampaně, které připravili Partners ve spolupráci s přední světovou poradenskou společností KPMG. O tom, co servisní kampaně společnosti přináší, vypráví člen týmu realizátorů, Ivo RYBNIKÁŘ. Ivo Rybnikář začínal od pomyslné píky - na přepážce v České spořitelně. Během pěti let se vypracoval až na pozici manažera pobočky, jenže jak sám říká, ač manažer, stále byl jen jedním z tisíce. Rozhodl se proto změnit prostředí. Prostor pro samostatnou práci a rozhodování získal na centrále firmy AWD, kde působil jako projektov ý manažer a vedoucí oddělení péče o klienty. Vystudoval sice ekonomii na brněnském VUT, ale know-how potřebné pro v ý voj kampaní získával především za pochodu praxí. Tvrdí, že když člověk 4 používá selský rozum, drobné nuance každé práce snadno pochopí. Od listopadu 2010 je Ivo Rybnikář č lenem t ý mu br něn ské c ent r á ly Partners a spolu s Petrem Borkovcem a Martinou Kudrovou a experty z poradenské společnosti KPMG pracuje na projektech kampaní, které mají přispět k ještě efektivnějšímu podnikání společnosti Partners. Jak jste se vlastně ocitnul v Partners? Proběhlo to neuvěřitelně rychle. Když jsem skončil v AWD, rozmýš- lel jsem se, co dál. Měl jsem kontakt na Tomáše Prouzu, a tak jsem ho oslovil. Řekl mi jen, abych poslal své CV, a dál se uvidí. Kupodivu neuplynul ani týden a z brněnské centrály Partners si mne pozvali na pohovor. Sešel jsem se tenkrát s Petrem Borkovcem a okamžitě jsme se dohodli na spolupráci. Předtím jsem sice působil na oddělení péče o klienta, ale ten název je trochu zavádějící; ve skutečnosti jsem se spolupodílel na projektech podobných kampaním, které dnes připrav uji v Partners… Jak si lze vlastně takovou kampaň vůbec představit? Každý z nás asi zažil „cross -sellingov ý útok“ mobilních operátorů – předpokládám, že taková kampaň by ale dobrému jménu společnosti ve v ýsledku spíše uškodila… Na š e k a mp a n ě j s o u v ě t š i n o u spíše infor mat iv ní ho cha ra k ter u a cílem není př ímo cross-selling. Chceme připomenout klientov i, že má svého poradce, zv ýšit povědomí o značce Partners a v rámci informačního ser v isu uk á zat, že ex istuje nov ý produkt, kter ý by mohl daného klienta zaujmout. Případně můžeme nav rhnout př ímo ser v isní schůzku s jeho poradcem. Oslov ujeme samozřejmě jen ty klienty, kteří podepsali souhlas se zpracováním osobních údajů. Máme navíc pev ně stanovené limit y, jak často můžeme takového klienta oslovovat – nejčastěji jednou za půl roku. Při selekci cílové skupiny dané kampaně zohledňujeme i to, zda byl k lient v průběhu posledních několika měsíců ser v isová n, nebo nikoliv. Obecně vzato se snažíme při kontaktování dodržovat rozumné časové rozestupy, aby k lient nev nímal naše impulz y negativ ně, ale nao pak ocenil nové informace a péči, kterou dostává a která v kombinaci s k valitním poradcem Par tners t voř í jedinečnou službu. A pokud si klient kontaktování v ýslovně nepřeje, pak jeho přání respektujeme. Jak se zachraňuje smlouva Záchrana smluv. Tak zní název projektu servisní kampaně, který má od konce ledna na starost call centrum Partners v čele s Martinou Kudrovou. Cílem projektu je upozornit klienta na nedoplatek, který vznikl na jeho smlouvě, dotázat se, zda o této skutečnosti ví a proč k dané situaci došlo. V některých případech je klientovi navržena schůzka s poradcem, který následně řeší důvody nesrovnalostí, například zhoršenou finanční situaci v rodině klienta. Pokud ke schůzce poradce s takovým klientem dojde, ve většině případů se podaří smlouvu zachránit. Řešení spočívá ve snížení platby nebo v krátkodobém zmrazení smlouvy. Úspěšnost doplacení dlužné částky je poměrně vysoká, což se projevuje v menším počtu storen. Ze všech klientů, kteří přislíbí uhradit dluh na svojí pojistce, jich následně 83 % takto opravdu učiní. Do budoucna se uvažuje o zavedení systému, který by poradcům generoval upozornění v podobě SMS zprávy v případě, že by klient svévolně podal výpověď smlouvy. Poradci by tak získali možnost reagovat a případně smlouvu zachránit. Mnohdy totiž klient řeší svoji tíživou situaci zbrkle, aniž by tušil, že k rozřešení může dojít i méně radikálním způsobem. Podobný model v současné době testuje pojišťovna AEGON; pokud se osvědčí, stane se pomůckou i poradců Partners. Záchrana smluv (27.1.-15.5.2011) Celkem 3546 kontaktů Výsledky dovoláno: (2124) Kampaň: investice s dobrou návratností Dejme tomu, že jsem poradcem, který neví, k čemu jsou kampaně vlastně dobré. Jak byste mne přesvědčil o jejich užitečnosti? Třeba poradce, kter ý má v portfoliu pět set klientů, technicky vzato nemá reálnou šanci postihnout všechny najednou, natož je například informovat o všech novinkách. V ten okamžik přijde na pomoc centrála se svou kampaní. Dopis připomene klientovi značku Partners i to, že spolupráce stále funguje. Při té příležitosti je mu nabídnut produkt, o kter ý by podle našich analýz mohl mít zájem a kter ý by mu dle zadaných údajů ve FiPu mohl př i né st d a l ší př id a nou hod not u. U většiny kampaní korespondence probíhá jménem poradce, čímž je zajištěn jeho stálý kontakt s klientem, aniž by musel složitě kontrolovat svou databázi. To je hlavní v ýhoda, která z kampaní plyne pro poradce. Koneckonců máme již po- zitivní zpětné vazby od samotných poradců, kteř í tuto službu k v itují s povděkem. Jaké kampaně vlastně Partners realizovali? Zatím jsme ve spolupráci s KPMG realizovali čtyři servisní kampaně. Tu první jsme spustili letos v břez- 5 měla objevit nová funkce; manažer bude upozorněn, že daný klient je bez poradce, a systém navíc ohlídá i to, zda je klientovi přidělen poradce nový. Samotnému klientovi pak systém automaticky v ygeneruje informační mail. Maximum dat – základ úspěchu Pokud chceme využít své možnosti efektivně, je nezbytné, aby se poradci naučili zadávat do systému maximum dat. Už při vývoji kampaní jsme narazili na jeden problém; chceme klientovi nabídnout výhodný produkt, který jsme vyjednali s našimi partnery, například velkou slevu na povinném ručení. Jenže pokud o klientovi víme jen to, kde bydlí, a že má sjednané stavební spoření na 500 korun měsíčně, stojíme před dilematem, zda mu máme ono povinné ručení nabídnout, či nikoliv. Pokud však poradce zná více detailů, například parametry stávající pojistky klientova automobilu, pak může s pomocí centrály oslovit klienta se včasnou nabídkou náhrady jeho neefektivní pojistné smlouvy. To je ve výsledku přínosné jak pro klienta, tak pro poradce. Martin Holub, obchodní a marketingový ředitel KPMG 6 Nové příležitosti i péče o „sirotky“ Pod kampaněmi Partners je podepsána rovněž poradenská společnost KPMG. Jak spolupráce s touto firmou probíhá a co přinesla? V první fázi jsme spolu s KPMG analy zovali k lientská data, k terá máme k dispozici; ukázalo se, že v této oblasti musíme ještě zapracovat. Dalším problémem bylo zjištění, že data klientů jsou „rozhozená“ mezi FiPem a Prometeem. Pracujeme proto na jejich sjednocení a data by nově měla být výhradně ve FiPu. Prometeus zůstane jen pro řešení administrativních záležitostí, prov izí a podobně. V další fázi bude náplní naší spolupráce s KPMG implementace data mining a campaign management systému. Za tímto účelem jsme za nemalé finanční prostředky pořídili americký software SAS Marketing Automation, kter ý je špičkou v oboru a využívá jej většina největších finančních institucí na světě. Data mining nám pomůže lépe analyzovat a identifikovat příležitosti servisu a potřeby našich klientů a campaign management umožní kampaně efektivně realizovat a řídit, včetně například komunikace vůči poradcům vybraných klientů v kampani a jednotlivým oddělení centrály. Poradce jistě potěší, že spolu s KPMG vyvíjíme upgrade interaktivní nápovědy, která bude k dispozici ve FiPu, a to dokonce i ve formě instruktážních videí. A těšit se všichni mohou i na unikátní Kartu klienta, která poradcům umožní efektivně cílovat svůj servis. Petr Borkovec na březnové konferenci hovořil o nutnosti vypořádat se s fenoménem tzv. „sirotků“ – lze i v tomto případě počítat s nějakou podpůrnou kampaní? Kampaň zaměřená na „sirotky“ sice zatím neproběhla, avšak připravujeme nástroje, které by měly tento fenomén podchy tit. Ve FiPu by se Mají-li být kampaně úspěšné, jejich autoři musí komunikovat se samotnými poradci… Připravujeme aplikaci, která má pracovní název „generátor příležitostí“. Díky této aplikaci nám v budoucnu bude poradce moci dát rychle a především jednoduše zpětné vazby k dané kampani. Ale protože se jedná o poměrně robustní nástroj, nu a byla z a měřena na Pa r t ner s profesionální multibrand. S potěšením mohu říci, že investice vložené do této kampaně se nám již v rátily v podobě dobr ých v ýsledků. Druhá kampaň byla zaměřena na Konto Par tners. Třetí kampaň měla za cíl nav ýšit prav idelné investice u stávajících klientů; upozorňovali jsme je na příjmov ý propad, k ter ý by je mohl postihnout po odchodu do pen ze a k ter ý by a ni jejich dosavad ní spoření ne dokázalo pok r ý t. Zatím poslední, čtvrtá kampaň, která ještě probíhá, propaguje neživotní pojištění A llianz. Tato kampaň je mimochodem velice atraktivní, neboť díky spolupráci s Allianz pojišťovnou se nám podařilo vyjednat skvělé podmínky a slev y platné pro tuto kampaň. kter ý bude propojen s Prometeem a FiPem, jeho uvedení do provozu připadá v úvahu nejdříve po letních prázdninách. Karta klienta – klientská data v novém hávu i s novou funkcí K čemu všemu by měla tato aplikace sloužit? Jak vyplývá z názvu, systém bude generovat příležitosti. Na jednom místě poradce nalezne nejzásadnější příležitosti pro svou klientelu – budou to především konce smluv či fixace hypoték. Samozřejmě nic se nemění na upomínkovacím systému ve FIPu, kde si poradce nastav uje politiku upomínek sám. Druhou oblastí, kterou bude řešit generátor příležitostí, je správa a řízení kvalifikovaných tipů (leadů) na neklienty. Základní pomůckou pro práci poradce s klientským portfoliem se v budoucnu ve FiPu jistě stane Karta klienta. Podle Iva Rybnikáře se tak zjednoduší práce s klientskými daty a poradce bude ušetřen zdlouhavého kličkování ve změti dat. Převratnou novinkou by měla být schopnost systému automaticky vyhodnocovat potenciál klienta na základě poměrových ukazatelů, které pomocí dataminingových nástrojů a obecných demografických a sociálních statistik vytvoří odborníci ze společnosti KPMG. Nová karta klienta bude svým pojetím vázána na avizovaný projekt „generátoru příležitostí“; ve vazbě na zadaná data o klientovi a jeho portfoliu se budou poradcům generovat upozornění u všech produktů, u nichž pravděpodobnost, že je klient potřebuje, přesáhne 80 %. Neklienty? Ano, jednou z hlavních náplní naší práce je takzvaný lead generation, neboli získávání kontaktů na potenciální klienty. Momentálně jsme ve fázi vyjednávání s firmami, které provozují webové stránky v oblasti financí a ekonomiky obecně nebo specializované na hypotéky, investice, penze či pojištění. Lead generation v praxi funguje tak, že se uloží kontakt zadaný do formuláře s žádostí o další informace na dané webové stránce. Provozovatel webu nám pak kontakt za úplatu poskytne a náš poradce může tohoto člověka kontaktovat – a v ideálním případě to skončí finanční analýzou a úspěšným obchodem. Významným zdrojem pro ty nejkvalitnější leady se v budoucnu samozřejmě stane náš vlastní finanční server Peníze.cz. Protože je naším cílem co nejvíce pomoci poradcům v jejich práci, součástí generátoru příležitostí budou i vzorové scénáře telefonních hovorů pro případy volání na danou příležitost, či kvalifikovaný tip v ypracovaný naším call centrem. Samozřejmě bude záležet na poradci, zda se bude doporučeného vzoru držet, nebo ne. Jakub Zeman 7 Divize distribuce a kampaně: co všechno sem patří? Kampaně na záchranu smluv Call centrum obvolává klienty se smlouvami na investiční životní pojištění, kterým hrozí storno kvůli neplacení. Po vysvětlení dopadů takového storna 80 % klientů přislíbí zaplacení a poradce tak nepřijde o peníze i potenciálně nespokojeného klienta. Stav projektu: již probíhá Informační kampaně na vybrané klienty Jedná se například o informativní nabídku slevy na autopojištění od Allianz, prezentaci Konta Partners nebo kampaň na navýšení pravidelných investic. Cílem těchto kampaní je „připomenout se“ klientovi, aby značku Partners a svého finančního poradce „vnímal“ i tehdy, pokud nemá kapacitu na pravidelný servis. Kampaně navíc přinášejí i byznys v podobě doplnění klientských portfolií o nové produkty. Stav projektu: již probíhá Generátor příležitostí na základě „vytěžení“ dat Projekt, který umožňuje filtrovat data o klientovi a jeho portfoliu ve FiPu a vyhledávat situace, kdy nastane vhodná chvíle klienta oslovit s nabídkou servisu, aniž by to musel poradce neustále sledovat, což je v případě portfolia stovek klientů prakticky nemožné. Stav projektu: ve fázi vypracování projektové dokumentace Lead Management. Na základě dohody s vybranými webovými servery, aplikacemi nebo s využitím našeho webu peníze.cz získáme zajímavé kontakty na potenciální klienty, kteří řeší své finance. Tyto kontakty budou poskytovány vybraným poradcům a manažerům Partners a budou přinášet nový byznys. Stav projektu: ve fázi spouštění – v první polovině června byla zahájena spolupráce ve věci zasílání leadů od firmy Mediacentrum Group a v dohledné době se chystá rovněž podepsání smlouvy s firmou Ornicus. Welcome Call V rámci projektu zajištění kvality služeb kontaktuje naše call centrum nové klienty, kteří splňují určité námi nastavené výběrové parametry. Tento nástroj má přispět ke zlepšení proplacenosti – potvrzení plateb, nastavení trvalých příkazů, posílení vztahu mezi klientem a poradcem a konečně i posílení brandu společnosti Partners. Může být chápán i jako obrana proti nešvarům trhu: podvodům, zálohovým pyramidám, či fiktivním smlouvám. Jsme schopni takto pokrýt více než 60% nových klientů. Stav projektu: již probíhá Kampaně, call centrum a spol.: servis, loajalita, značka a informace. Proč jsme je spustili a proč je chceme dále rozvíjet? Servis klientům. Ale doopravdy Každý druhý nováček na supervizích při dotazu na finanční poradenství JINAK jako první vyhrkne: dlouhodobá spolupráce. Servis je jedním z pilířů naší filozofie, ale každý poradce se stovkami klientů v portfoliu dobře ví, že servisovat všechny je nereálné a na úkor dalšího rozvoje byznysu. Servis ale dělat chceme, protože zvyšuje loajalitu klientů, přináší zajímavý obchod a naplňuje naše sliby dané na analýze. Díky kampaním vznikl nástroj, jak servis opravdu dělat, a ne jen o něm mluvit. Servisní kampaně informují klienty o nových příležitostech na finančním trhu. Vyřešení dvou velkých problémů. Sirotci a storna Příští rok oslavíme pátý rok úspěšné existence a neustálého růstu firmy. Za tyto roky prošlo řadami Partners velké množství poradců, které po sobě zanechalo velké množství sirotků, tedy klientů bez poradce. Efektivní práce se sirotky umožní udržení dobrého jména Partners v očích těchto klientů, přinese nám další zajímavý byznys a nováčkům či poradcům, kteří nejsou zdatnými obchodníky, ale jsou kvalitními poradci, vyřeší otázku dostatku klientely. Kvůli stornům jsme za ty roky na trhu přišli o miliony. I tento problém ale může mít své řešení, a to v podobě kampaně na záchranu smluv o IŽP. Kampaně informují a podporují loajalitu Každou chvíli přichází informace o novém obchodním partnerovi, o novém exkluzivním produktu v portfoliu Partners. Máme vlastní bankovní služby, založili jsme investiční společnost. Jenže kdo z vás má čas všechny své klienty o nových možnostech na trhu informovat? Toto řeší informační kampaně zaměřené na komunikaci nových produktů nebo zajímavých slev, jako například na zvýhodněné Konto Partners, zlevněné neživotní pojištění u Allianz nebo na Partners Profesionální multibrand. Protože jsou kampaně vysoce individualizované, oslovujeme jmenovitě konkrétní vybrané klienty jménem Partners a jejich finančního poradce. Připomínáme tak klientům značku Partners, službu, kterou poskytujeme, a zvyšujeme jejich loajalitu i ochotu Partners doporučit. Nový byznys je ukryt ve vašich vlastních datech Stovky analýz a klientů, tisícovky uzavřených smluv: kdo se v tom má zorientovat, kdo si to má pamatovat, kdo se chce dívat zpět, když je denně motivován hledět dopředu? Díky projektu „vytěžení“ klientských dat a generátoru příležitostí nebudete muset na všechno myslet sami, systém vás sám upozorní na potenciál, který se skrývá ve vašem klientském kmeni. Vy „jenom“ musíte do FiPu zadávat kompletní a detailní data o svých klientech, aby bylo z čeho „těžit“. Lada Kičmerová 8 NOVINKY PARTNERS Nadpozemsky dobrá investice Na sklonku dubna představili Partners veřejnosti vlastní investiční společnost. Dvojice dynamických fondů byla pojmenována „Partners Universe“, neboť z celého „vesmíru“ investičních fondů vybírá jen ty nejlepší. Českým klientům poprvé v historii přináší možnost investovat do fondů předních světových správců, od BNP Paribas po BlackRock. Pa r t ner s i nve st ičn í spole čnost z ísk a la na sk lon k u rok u 2010 licenci od České národní banky a již v dubnu 2011 představ ila své pr vní podílové fondy. Unikátní „fondy fondů“ Partners Universe 10 a 13 se vymykají svou širokou diverzifikací, obsahem fondů předních a v Česku č asto nedost upných světov ých správců i aktivní správou. Atraktivitu investic prostřednictvím Partner s Un iver se d á le z v y šuje i v ypuštění vstupního poplatku, kter ý by moh l řadu k lient ů od invest ic odradit. „ Jedním z hlavních pilířů služeb, které posky tujeme klientovi, jsou právě investice, v ysvětluje jeden z autor ů projek t u Pa r t ners investiční společnosti Pavel Kohout. „Věnujeme velkou pozornost tomu, abychom vybírali ty nejlepší podílové fondy. Je to velmi náročná práce, neboť ze stovek dostupných fondů je třeba pečlivě v ybrat ty, které v yčnívají nad průměr a jsou nějakým způsobem mimořádné.“ Problém dvou dogmat Podle Pavla Kohouta jsou stávající dostupné fondy svázány dvěma dogmaty, především pak nutností dodržovat benchmark. „Manažer, který má na starost správu podílového fondu, se musí řídit srovnávacím indexem. Pokud je pod ním, obvykle může očekávat sankce v podobě srážky prémií. Pokud je naopak nad ním, je to rovněž vnímáno negativně – coby možné riziko. Takový fond se tedy drží průměru, zato je velmi aktivní, co se týče poplat- 9 Pošlete, co nejrychleji první zásilku bot!“ Stejně tak i český trh představuje v otázkách investic jen sporadicky obdělané pole. Své přirovnání doložil Kohout i fakty. Na každého Evropana připadá přibližně 401 000 korun uložených v podílových fondech, zatímco na průměrného Čecha jen 23 000 korun. Jako kuriozitu zmínil smutný fakt, že do hazardních her investovali Češi jen v roce 2009 celkem 127,8 miliardy korun s průměrnou návratností -25,4 %. „S ohledem na chystanou penzijní reformu a rostoucí význam soukromých úspor se to bude muset změnit,“ soudí Kohout. Když investice, tak jedině v souvislostech V souvislosti s investicemi, investováním a fondy Partners Universe probíhá a proběhne i několik vzdělávacích seminářů. Jedním z nich byly i poslední Finance v souvislostech s Pavlem Kohoutem a Alešem Tůmou v pražském hotelu STEP. „Klient může bohužel velice snadno podlehnout mediálně zprofanovaným trendům. Svého času bylo v módě investovat do nemovitostí, později byly v kurzu investice do zlata a drahých kovů. Všechny tyto bubliny ale splaskly stejně rychle, jako se objevily. Ačkoliv poradce samozřejmě nemůže být natolik zběhlý v makroekonomice, aby byl v každém okamžiku schopen analyzovat, jak si vede třeba bangladéšská ekonomika, po absolvování semináře získává patřičné předpoklady k tomu, aby byl schopen uvést samotného klienta do souvislostí tak, aby jeho výsledná investice byla uvážená,“ dodává Kohout. 10 ků,“ vysvětluje Kohout. Poplatkům se lze sice částečně vyhnout investicemi do burzovně obchodovaných fondů (ETF), nicméně ani to Kohout nedoporučuje. „S fondy ETF je totiž spojeno to druhé omezující dogma – stylová čistota. Lpění na zachování směru investování – třeba výhradně do akcií – bez ohledu na vývoj na trhu nedává logiku. S tímto fenoménem jsem učinil vlastní zkušenost. Koncem 90. let český trh padal jako kámen a já, coby manažer spravující jeden fond, jsem zoufale navrhoval snížit podíl akcií. Odpovědí mi bylo, že přece musíme dodržovat stylovou čistotu. Jenže v takovém případě dochází k nejhoršímu možnému scénáři, kdy o alokaci aktiv rozhoduje ta nejméně kompetentní osoba – a tou je sám klient.“ Bílé místo na mapě českého trhu Na tiskové konferenci konané u příležitosti založení Partners investiční společnosti připomněl Pavel Kohout proslulou anekdotu o expanzi obuvnického magnáta Tomáše Bati na africký trh. Dva zástupci byli vysláni, aby přezkoumali možnost prodeje obuvi v Africe. Jeden z nich poslal zprávu: „Nikdo nenosí boty. Žádná možnost odbytu. Vracím se domů.“ Ten druhý však naopak telegrafoval: „Všichni jsou bosí. Obrovská šance odbytu. Inspirace maďarsk ým obchodním modelem Při zakládání investiční společnosti se Partners inspirovali mimo jiné i vývojem na maďarském trhu. Společnost BROKERNET Group tam totiž před třemi lety spustila projekt investičních fondů Quantis a zaznamenala s ním velký úspěch. „Maďaři tenkrát ukázali, že tento obchodní model může fungovat velmi dobře. V náš prospěch navíc hovoří i větší vůle lidí investovat, neboť z makroekonomického pohledu jsme na tom o něco lépe než krizí zmítané Maďarsko,“ tvrdí Kohout. Název fondů v ychází s provázání s Partners Mixy, tedy produktem Par tners Profesionální multibrand a mixovanými portfolii číslo 10 a 13. Fondy Partners Universe 10 a 13 nalezneme již ny ní nebo v blízké budoucnosti i v některých exkluzivních investičních životních pojištěních. K lienti tudíž budou moci do fondů Partners Universe investovat i prostřednictvím svých pojistek u společností Allianz, AEGON, AVIVA nebo České podnikatelské pojišťovny. Pojišťovna AEGON se začátkem května stala historicky prvním klientem nově vzniklé Partners investiční společnosti. Životní pojišťovna AV IVA před časem převedla dva své investiční programy na fondy Par tners. Program Dynamický+ splyne s fondem Partners Universe 10 a Agresivní multibrand bude převeden na fond Partners Universe 13. Fondy Partners i nve st ičn í spole čnost i na lez neme i v další exkluzivní novince – pojištění F1 od Allianz. V horizontu následujících měsíců avizuje Pavel Kohout uvedení zcela nového třetího fondu, kter ý by měl oslovit hlavně konzervativní investory. Jeho spuštění je předběžně plánováno na podzim letošního roku. Jakub Zeman Partners Universe 10 Partners Universe 13 Cílem fondu Partners Universe 10 je poskytnout klientovi diverzifikované portfolio fondů, které pokryje jeho investiční potřeby. Strategie fondu je dynamická, a tedy obsahuje i rizikové investice do akciových či komoditních fondů. Tyto instrumenty tvoří zhruba 70 % portfolia fondu. Protože hodnota akcií standardně v krátkodobém horizontu kolísá směrem nahoru i dolů, je nutné dodržet doporučený investiční horizont, na kterém je potenciální výnos oproti konzervativním aktivům podstatně vyšší. Ani Partners Universe 13 nesleduje žádný srovnávací index a klade důraz na vysokou diverzifikaci. Přidanou hodnotou fondu je pečlivý výběr renomovaných domácích i světových správců, které společnost považuje za mimořádně kvalitní, a to z „vesmíru“ přibližně 2 500 fondů. Podíl akciových fondů se může pohybovat mezi 34 a 56 % portfolia. Akciová složka zahrnuje jak akcie rozvinutých trhů a střední Evropy, tak akcie z rozvíjejících se trhů, bez omezení na konkrétní země či odvětví. Partners UniversePartners 13 Universe 10 Strategie fondu je dynamická, s výchozím podílem rizikových Cílem fondu Partners Universe 10 je poskytnout klientovi Protože hodnota akcií standardně v krátkodobém horizontu Fond nesleduje žádnýinvestic srovnávací index, volné investiční jako jsou akcie, komoditní fondy či high-yielddiverzifikované portfolio fondů, které pokryje jeho investiční limity naopak umožňují odlišitvese od čistě pasivních fondů potřeby. kolísá směrem nahoru i dolů, je nutné dodržet doporučený dluhopisy, výši 90 %. investiční horizont, na kterém je potenciální výnos oproti kopírujících trh. Dluhopisové fondy celkem tvoří 30–50 % Ani Partners Universe 13 nesleduje žádný srovnávacíStrategie index fondu je dynamická, a tedy obsahuje i rizikové konzervativním aktivům podstatně vyšší. portfolia. Limit zahrnuje konzervativní složku i fondy zaa klade důraz na vysokou diversifi kaci. investice do akciových či komoditních fondů. Tyto instrumenty 70 % portfolia fondu. hodnota Dluhopisové fondyProtože celkem tvoříakcií 17–29 % portfolia. Limit měřené na dluhopisy s vyšším stupněm rizika, poskytující tvoří zhruba hodnotou fondu je pečlivý renomovaných standardně v krátkodobém horizontu kolísá směrem nahoru zaměřené na dluhopizahrnuje konzervativní složku i fondy vyšší výnos, zejména Přidanou high-yield dluhopisy. Podíl výběr akciových domácích i světových správců, které společnost považuje i dolů, je nutné dodržet doporučený investiční horizont, s vyššímvýnos stupněm rizika poskytující fondů se může pohybovat mezi 27 a 45 % Akciová za mimořádně kvalitní, a to zportfolia. „vesmíru“ přibližně 2500 fondů. sy na kterém je potenciální oproti konzervativním aktivům vyšší výnos, zejména Podíl akciových fondů trhů se může pohybovatEvropy, mezi 34 apodstatně 56 % vyšší. high-yield dluhopisy. Dalších 8 až 28 procent portfolia složka zahrnuje jak akcie rozvinutých a střední portfolia. Akciová složka zahrnuje jak akcie rozvinutých tak akcie z rozvíjejících se trhů, bez omezení na konkrétní bez připadá na ostatní typy investic – komoditní fondy a dále trhů a střední Evropy, tak akcie z rozvíjejících se trhů, Fond nesleduje žádný srovnávací index (tzv. benchmark), tzv. total fondy. odlišit se od čistě země či odvětví. Dalších 5–30 % portfolia na ostatomezení na konkrétní země čipřipadá odvětví. Protože hodnota volnéakcií investiční limity return naopak umožňují standardně v krátkodobém horizontu směrempasivních nahoru fondů kopírujících trh. ní typy investic – komoditní a dále tzv. total returnkolísá fondy. 9% 6% 14 % i dolů, je nutné dodržet doporučený investiční horizont, na kterém je potenciální výnos oproti konzervativním aktivům Dluhopisové fondy celkem tvoří 30–50 % portfolia. Limit podstatně vyšší. zahrnuje konzervativní složku i fondy zaměřené na dluhopisy s vyšším stupněm rizika poskytující vyšší výnos, zejména Dluhopisové fondy celkem tvoří 17–29 % portfolia. Limit high-yield dluhopisy. Podíl akciových fondů se může zahrnuje konzervativní složku i fondy zaměřené na dluhopisy pohybovat mezi 27 a 45 % portfolia. Akciová složka zahrnuje s vyšším stupněm rizika poskytující vyšší výnos, zejména jak akcie rozvinutých trhů a střední Evropy, tak akcie high-yield dluhopisy. Dalších 8 až 28 procent portfolia z rozvíjejících se trhů, bez omezení na konkrétní země připadá na ostatní typy investic – komoditní fondy a či dále odvětví. Dalších 5–30 % portfolia připadá na ostatní typy tzv. total return fondy. investic – komoditní a dále tzv. total return fondy. 7% 8% 28 % 8% 29 % 11 % Základní informace Základní informace ISIN: CZ 0008473527 ISIN: CZ 0008473527 Minimální výše investice: 50 000 Kč Minimální výše investice: 50 000 Kč Minimální výše následných investic: 10 000 Kč Minimální výše následných investic: 10 000 Kč Nákupní poplatek: aktuální výše 0,00 % Nákupní poplatek: aktuální výše 0,00 % Poplatek při zpětném odkupu: max. 4,9 %; po 5 letech 0,00 %při zpětném odkupu: max. 4,9 %; po 5 letech 0,00 % Poplatek Doporučený investiční horizont: 5 až 10 let Doporučený investiční horizont: 5 až 10 let 12 % 24 % Dluhopisy CZK 12 % 15 % 17 % Dluhopisy CZK High yield dluhopisy High yield dluhopisy Akcie – vyspělé trhy Akcie – vyspělé trhy Akcie CEE Akcie Emerging Markets Komoditní fondy Aktivně řízené fondy Akcie CEE Akcie Emerging Markets Komoditní fondy Aktivně řízené fondy 11 ROZHOVOR Zpátky do školy! Vedle kontrolního systému Watchdog 2.0 získávají Partners další nástroj, který zdokonalí úroveň profesionality poradenské sítě společnosti. Nová OSA vzdělávání bude navíc začínajícím poradcům kompasem pro jejich cestu od pohovoru až k nejvyšším pozicím ve firmě. Podrobnosti nám prozradila spoluautorka OSY vzdělávání Gabriela KUDRNOVÁ. Co se skrývá pod termínem „OSA vzdělávání“ a jaké vlastně byly motivy vedoucí k reorganizaci vzdělávacího programu Partners? OSA vzdělávání je materiál, který rozebírá detailně vzdělávací program 12 pro poradce Partners, od Trainee akademie až po Ředitelskou akademii. Naleznete v ní popis jednotlivých fází vzdělávání, popis konkrétních školení včetně optimálního časového rozvržení i doporučené pozice školitelů. Bylo zkrátka nutné pevně vytyčit cestu poradce a manažera od píky až po pomyslný vrchol a poskytnout každému právě to vzdělání, které v daný moment potřebuje. Čím se liší od původního stylu vzdělávání? V prvé řadě jsme chtěli sjednotit názvosloví užívaná v našem vzdělávacím programu. Pokud je jeden seminář veden pod několika různými názvy, pro účastníky to může být hodně matoucí, ani nemluvě o tom, že to působí krajně neprofesionálně. Hlavním cílem bylo ale jasné stanovení standardů, které má vzdělávání napříč všemi strukturami mít a které je třeba dodržovat, aby nás to posunulo opět dál… Říkáte všemi strukturami – liší se snad dnes tyto standardy? V některých strukturách je úroveň vzdělávání jiná než v těch druhých – v některých lepší, v některých horší. Nováček má zpravidla jasnou představu o tom, co ho bude čekat v průběhu prvních týdnů až do supervize. Jenže po absolvování supervize začínají mnozí tápat. Tím, že je obsah vzdělávání detailně popsán v OSE, získává samotný nováček přehled o tom, jaké vzdělání má ve kterou dobu získat. Stejné informace má jeho garant a vedoucí, což velmi usnadní a urychlí je- jich náročnou práci. Pokud se nováčkovi nedostane informací předepsaných v OSE, může zatlačit na svého vedoucího a domáhat se nápravy. Tím je jištěna kvalita vzdělávání a my budeme moci efektivně synchronizovat školení daného poradce od pohovoru až po ředitelskou pozici. Součástí OSY budou navíc prezentace k jednotlivým typům seminářů, které doporučujeme používat. Pokud poradci a manažeři mají své vlastní, mohou se jimi alespoň inspirovat. To je další věc, kterou se snažíme manažerům a poradcům pomoci v usnadnění jejich práce a zároveň k podpoře profesionálního vzdělávání. Praxe místo biflování Poradci si musí projít několikatýdenním vzdělávacím programem. Přitom mezi požadavky kladenými společností Partners na uchazeče nefiguruje vysokoškolské vzdělání – není to podle vás trochu disproporce? Diplom není ani zdaleka zárukou toho, že bude člověk dobrým obchodníkem a manažerem. Znám bohužel spoustu lidí s titulem, kteří jsou v běžném životě nepoužitelní a naopak. I kdyby měl daný poradce jen středoškolské vzdělání, absolvování kompletního vzdělávacího programu Partners zaručí, že se stane dokonalým profesionálem, kterému můžeme s důvěrou svěřit péči o nové spolupracovníky i finance našich klientů. Je vůbec – čistě technicky vzato – možné, aby se člověk deset let po ukončení školní docházky byl znovu schopen naprogramovat na tak intenzivní přísun nových informací? Nemyslím si, že by v tom měl být problém. Je totiž nutné si uvědomit, že OSA vzdělávání Partners není totéž co „studentské“ vzdělávání. Ve škole dostanete do ruky učebnici nebo skripta a musíte se bif lovat fakta. Naše OSA vzdělávání je zcela odlišná. Veškeré informace, které poradce získá, má okamžitě možnost vyzkoušet si v praxi. Vzdělávání podle nové OSY se realizuje od května letošního roku, kdy byla OSA zveřejněna do sítě. Atestace bude spuštěna 1.9.2011 pro ty kteří k tomuto datu obhájí pozici M1 a budou v potvrzovacím období. Podklady pro přípravu na Atestaci M1 spolu s popisem celkového průběhu Atestace budou zveřejněny v průběhu července. Přehled OSY vzdělávání naleznete v Prometeu v sekci Dokumenty/Topvedoucí a Vedoucí/OSA vzdělávání. Ostatní materiály k OSE vzdělávání budou od července průběžně zveřejňovány v Prometeu. OSU vzdělávání představujeme i v nové náborové brožuře 13 Jak se bude OSA vyvíjet? Bude zohledňovat nové trendy a potřeby? Určitě, naše OSA je unikátní v tom, že se bude pravidelně upgradovat – tím zajistíme vysokou kvalitu vzdělávání i do budoucna. Přirovnala bych to k finančnímu plánu; musíte se o něj pravidelně starat za jakýchkoliv okolností. Se vzděláním je to podobné… Jaké jsou konkrétní body nové OSY vzdělávání? V prvé řadě máme za cíl zjistit, zda chce nováček jít tzv. klientskou cestou, nebo zda preferuje kariérní růst a možnost budování týmu, což je většina případů. Asi největších změn doznala Consultant akademie. Zde klademe velký důraz na osobní rozhovory a na to, aby byly dodržovány obsahy T-Teamů. Spousta lidí si neuvědomuje, že jiná forma školení, než je předepsána v OSE, může změnit obsah, nebo dokonce pokazit celkový efekt a koncept vzdělávacího programu. To samé – dodržování pravidel – platí i pro Akademii budoucích vedoucích; například semináře Manažerských dovedností I–III jednoduše nelze realizovat formou tříhodinov ých K-Teamů, protože takovým způsobem nelze naplnit podstatu a cíl těchto seminářů. „Supervize“ pro manažery V minulém vydání JsmePartners jste prozradila, že by měly být spuštěny prověrky podobné supervizím, ale tentokrát se zaměřením na budoucí manažery. Už je známo, jak by měly vypadat? Těmto prověrkám jsme dali název Atestace a budou probíhat formou písemných testů po obhájení pozice M1 během potvrzovacích období manažerů. Atestace mají celkem tři cíle: posoudit manažerský potenciál nastupujícího manažera, zjistit jeho stávající úroveň potřebných znalostí a dovedností a také definovat oblasti, v kterých se musí intenzivněji zlepšovat. Další prověrka? Vždyť máme supervize – není to tedy zbytečné? Určitě ne. Atestace má totiž jiné cíle než super vize. Výsledky testů mohou odhalit skr y té nedostatky uvnitř struktur. Pokud je odhalíme, můžeme pátrat po jejich příčinách, a tím pádem můžeme zdokonalit náš vzdělávací systém i podnikatelský um našich lidí. Pokud by poradce testem neprošel a bylo by pravděpodobné, že to může být z jiných než neznalostních důvodů, následovalo by poz vání na ústní část, kde by obhajoval své odpovědi. V případě, že by je neobhájil nebo by neuspěl z důvodu neznalosti základních informací, čekal by ho opravný termín s další skupinou M1. Nicméně již po případném prvním neúspěchu by měla proběhnout komunikace s jemu přímo nadřízeným manažerem a měla by se zjišťovat příčina neúspěchu a řešit způsob jejich odstranění. V případě neúspěchu nečeká poradce kariérový postih, ale částečné omezení jeho pravomocí. Naproti tomu možnost získání atestace pova žujeme za silně motivační, neboť to bude oficiálním stvrzením poradcov y kompetence a jasnou zprávou jeho podřízeným, že zastává svou vedoucí pozici oprávněně. Jakub Zeman OSA vzdělávání očima Petra Kroupy Vzdělávací systém donedávna v ycházel ze zkušeností jednotlivých ředitelů a manažerů, přičemž každá skupina si jej upravovala po svém. Taková koncepce je možná v menších firmách, kde je silná osobnost s dobrou filozofií a správnými vizemi schopna zajistit správný směr vzdělávání všech svých spolupracovníků. Ve firmách naší velikosti to však působí značně neefektivně. Dochází často k rozdílné úrovni vzdělávání v jednotlivých skupinách, k rozdílnému v nímání naší f ilozofie a k předávání rozdílných a často i značně zkreslených informací. A to je hlavní důvod, proč jsme se pustili do tvorby jednotné, doporučené koncepce vzdělávacího systému. Pokusili jsme se jasně pojmenovat a sjednotit naše úspěšné obchodní know-how, které jsme poměrně dlouho vytvářeli. Chceme tím ulehčit našim spolupra- 14 covníkům, vedoucím, ale i ředitelům jejich práci a podpořit a ochránit naši společnou značku Partners. Celý koncept a jednotlivá doporučení vycházejí z materiálů získaných napříč celou firmou. Bylo velmi potěšující zjistit, že nejvíce rostoucí skupiny vycházejí v podstatě ze stejné koncepce, lišící se pouze v maličkostech. Náš vzdělávací systém není prioritně systémem prodejním. Nepřipravuje tedy spolupracovníky pouze na práci finančních poradců, ale připravuje je především na manažerskou dráhu. Všichni si uvědomujeme, že od schopných manažerů se vše odvíjí. Proto je celý vzdělávací systém komplexně zaměřen na dovednosti, které zabezpečují velký osobnostní rozvoj našich lidí. Učí je vytvářet správný dojem, zvyšuje jejich sebevědomí, ale zároveň dodává i určitý cit pro jednání s lidmi či nadhled v řešení situací, se kterými se každý z nás dnes a denně setkává. U řady firem vnímám pouze tlak na produkci, ale ne na dlouhodobou kvalitu. A právě dlouhodobé vnímání kvalitního byznysu bylo podkladem vzniku celého vzdělávacího systému. To, jak si vedeme oproti ostatním firmám, je vidět nejen z obchodních výsledků, ale i z toho, jak nás vnímají obchodní partneři či široká veřejnost. A toto vnímání je jednoznačně pozitivní. SERIÁL PRO PORADCE Luděk Švarc: Pravidla sestavování portfolia Kvalitní finanční portfolio je opravdovou vizitkou finančního poradce a klienta provází v ideálním případě mnoho desítek let. Jak vybrat z tisíců produktů ten správný, jak reagovat na cíle a přání klienta v navrženém finančním plánu? Pravidla sestavování finančního portfolia představuje manažer Partners Luděk ŠVARC. Tvorba portfolia začíná již tím, že na analýze získáte kompletní a správné údaje. Základními vstupy jsou data o příjmech a výdajích, dluzích a úsporách. Neméně důležité je zjistit, jaké zkušenosti s financemi už klient má a jaké mají jeho blízcí. Můžete narazit na někoho, kdo používá sotva běžný účet, jiný klient zase už má za sebou nějaké negativní zkušenosti s investicemi či dalšími produkty – a toto je třeba mít při sestavování portfolia i jeho následné komunikaci v paměti. A samozřejmě musíte získat kompletní stávající portfolio smluv a začít sestavování finančního plánu právě jeho důkladným auditem. Co se starým portfoliem? Audit stávajících smluv není triviální a chce to věnovat mu nějaký čas. V první řadě musí stávající smlouvy plnit klientovy cíle. A nejde jen o to podívat se, zda klient zajištění má, nebo nemá, ale také nastudovat, jaké to zajištění je. To znamená podívat se pod pokličku daného produktu, zkontrolovat důležité části pojistných podmínek a nákladovost pojištění… Rozhodnutí o případné změně portfolia není vždy jednoduché a chce to dobře si spočítat, zda je pro klienta například změna životní pojistky skutečně výhodná. Nejde pochopitelně o to, že náš produkt je lepší než ten jeho, ale poradce musí vyčíslit ztráty, které klient zrušením smlouvy utrpí, a porovnat je s úsporami, kterých dosáhne díky nové pojistce. Pro základní orientaci jsou perfektním nástrojem produktové analýzy životních pojištění Dušana Šídla. Častou zby tečností v por tfoliích klientů jsou různá připojištění na pojistných smlouvách, jako je třeba připojištění placení regulačního poplatku v nemocnici a podobně. Jsou to sice drobné výdaje v řádu stokorun ročně, ale stejně není žádný důvod takové věci platit. Kdyby pak opravdu k nějaké pojistné události došlo, tak se klientovi 15 ani nebude chtít se kvůli pár stovkám plnění prokousávat nutnou administrativou. To jsou typické výdaje za finanční produkty, které má smysl zcela zrušit. Jakmile mám všechna data pohromadě, začíná důležitý úkol kompletně je zadat do FiPu. Ve FiPu se pak již finanční plán sestavuje hladce a hlavně: výsledek vypadá hodně dobře. Základní pilíře a nadstavba ve finančním portfoliu K lientům zpočátku vždy kreslím obrázek, na kterém jim vysvětluji, jak s nimi budu portfolio stavět. Je to poměrně známá koncepce domu, v jehož základech jsou tři pilíře: bydlení, příjmy a jejich zajištění a rezervy. V nástavbě neboli „střeše“ nalezneme otázky stáří a potomstva a konečně na úplném vrcholu další investice s jinými cíli. Základní tři pilíře má v portfoliu smysl řešit jako první, dokud tyto prvky nejsou vyřešeny, všechno ostatní jde stranou. Většinou klienti stejně přijdou a ukáže se, že příjem nemají pořádně zajištěný, rezervy nemají, spoří něco pro děti a na stáří si dávají dvě stovky do penzijního fondu. A i když je to hezké, že rodiče spoří dětem na stavebním spoření, tak pokud nemají rezervy a náhle se jim rozbije auto, stejně sáhnou právě po tom „stavebku“ a původní ušlechtilé cíle jsou zapomenuty. Takže postavit v portfoliu tři pilíře je základ. Tři pravidla Mám tři základní pravidla pro finanční plán. Tím prvním je BEZPEČNOST. To znamená, že celé portfolio musí být sestavené bezpečně, a tedy klient musí být schopen a ochoten ho dlouhodobě platit. Proto u některých klientů nedělám celé portfolio hned najednou. Na prvním poradenství například řeším jenom základní stavební kameny, jako je zajištění nebo tvorba likvidní rezervy na nějakém ING kontě nebo AXA CZK kontě. A teprve později na servisu, kdy jsou základní pilíře vybudované, se s klienty začnu bavit o „střeše.“ Druhou zásadou je VÝNOS. Teprve ve chvíli, kdy je splněna podmínka bezpečnosti, se začnu dívat, kde je nejzajímavější výnos s ohledem na riziko. Zde už jde o to, porovnat jednotlivé produkty dle jejich možného výnosu a vybrat ten nejvýhodnější. No a posledním pravidlem je PO- 16 STUPNOST, tedy přístup ke změně myšlení klienta a uzavření celého finančního por t folia v jednotliv ých krocích. Je to i proto, že představení finančního plánu se všemi jeho aspekty je pro mnoho klientů malá revoluce a nutnost obrovské změny v myšlení. Takový klient, který se tím cítí být až příliš zavalen a vyděšen, potom má tendenci vyrukovat s námitkou typu „já si to ještě musím rozmyslet…“ Potřeba dodržovat pravidlo postupnosti je ovlivněna i tím, o jak velkou revoluci v životě klienta se jedná, a intenzitou vztahu, který s ním poradce má. Pokud se jedná o blízký vztah a poradce má charisma a klientovu důvěru, může mu celé portfolio předložit najednou a povede se. Zejména u nováčků to však často neplatí. Vstupní data k sestavení finančního portfolia: 1. Bilance, výdaje a příjmy, úspory a dluhy 2. Zkušenosti klienta i jeho blízkých s finančním trhem 3. Stávající portfolio smluv 4. C íle a přání aneb „co řeší a co by měl řešit“? Výpočty a příběhy Osobně finanční plán stavím i vysvětluji na číslech a výpočtech. V případě zajištění tak například klientům spočítám, kolik ještě zhruba vydělají do důchodu, pokud budou zdraví. A o kolik přijdou, pokud se jim něco stane a skončí v invalidním důchodu. Mohou si tak konkrétně udělat představu o tom, o jaké peníze se jedná. Tím pádem už těžko mohou uvažovat ve stylu „kdyby se to stalo, tak se to nějak vyřeší…“ Převedena do čísel ta situace nabírá jasných obrysů. Postup poradce v této fázi je velmi individuální a vždy záleží na poradci a typu klienta, zda je lepší přiblížit finanční plán a portfolio spíše na příbězích, nebo se opírat o čísla. Já častěji preferuji věci přesně propočítat a stavět na číslech, protože je mi to bližší. Základem ale vždy je, aby si klient riziko a potřebu danou věc řešit vůbec uvědomil, což je úkolem analýzy. Potom se již můžeme bavit o produktech, číslech a parametrech. Pokud v portfoliu řeším zajištění, tak klientům radím nepojišťovat zbytečné „drobnosti“. V oblasti zajištění řeším zásadní problémy a pojišťuji smrt, trvalé následky úrazu a invaliditu. A pokud klienti nemají ještě vůbec žádnou rezervu, pojišťuji třeba i pracovní neschopnost, ale například až od šedesátého dne dál. Pojištění má smysl platit pouze pro skutečně fatální záležitosti. Otázka zajištění příjmu se pochopitelně netýká pouze živitele rodiny. Stejně tak kdyby se něco stalo s maminkou v domácnosti bez příjmů, bude pracující otec řešit dilema, zda zůstat doma s dětmi, nebo si najmout pomoc. A zase se bude jednat o velké výdaje a výpadek v příjmech. Řeším proto zajištění každého člena rodiny včetně vážných nemocí a trvalých následků úrazu dětí. Stáří nikoho netrápí Na zajištění př íjmů a př íprav u na stáří si při otázce Co nejvíc ve financích řešíte? nevzpomene snad nikdo. Přesto mají produkty na ošetření těchto cílů pevné místo v portfoliu. Stáří stejně jako zajištění příjmů komunikuji hodně skrze čísla. Nikdo samozřejmě nedokáže odpovědět na onu otázku v analýze ohledně toho, jak by se chtěli mít v důchodu. Ale zda stejně, lépe nebo hůře než nyní, to již zodpovědět dokážou. Proto jim spočítám, kolik zhruba bude jejich státní starobní důchod a kolik si musí našetřit, aby si v důchodovém věku udrželi do 85 let stejnou životní úroveň, jako mají dnes. Na tyto výpočty je FiP perfektní, umí spočítat státní důchod, výši nutných úspor, zohlednit časovou hodnotu peněz i inflaci. Počítám vždy v dnešních penězích i v přepočtu na budoucí hodnotu. Zde se s využitím srovnávací tabulky jednotlivých produktů snažím také odbourat strach z pravidelných investic i do dynamičtějších strategií, které jsou součástí produktového portfolia pro řešení otázky přípravy na důchod. Klient jasně vidí, že pod polštářem si na důchod nikdy nenaspoří. Nestačí, aby tam peníze jen sypal, ale je nutné, aby i ty peníze samy něco dělaly, zhodnocovaly se. Pravidelnou měsíční úložku do investic je třeba s lety zvedat tak, jak odpovídá právě znehodnocování peněz. Velká částka by v první chvíli klienta „zabila“, zaplatil by ji dvakrát a pak by přestal. Proto dnes začne odkládat alespoň tisícovku nebo dvě a na servisu si potom řekneme, že je čas to zase zvýšit… Poplatky a pravidelné investice Vstupní poplatky u pravidelných investic klienti řeší a zdá se jim to hodně, protože se to počítá z celkové cílové částky. Vysvětluji jim, že je to poplatek za úplně celou dobu a že na to musí pohlížet s vědomím účelu daného produktu v portfoliu, kterým je dlouhodobá kumulace prostředků. Není to nic, na co by měli za pět let sahat a vybírat. Je to stejné, jako by si koupili jízdenku z Ostravy do Prahy a vystoupili hned ve Frýdku-Místku. Také by se mohli rozčilovat, že ta cesta byla nepřiměřeně drahá. Koupili si cestu k nějakému cíli a ten si mají produktem splnit. Pravidelné investice volím nejčastěji ve formě Rentiera od Pioneeru nebo Generace X od AXA. Rentier je zajímavý schopností investice ke konci investičního horizontu „uzamykat“ do konzervativnějších aktiv, AX A to ještě neumí, ale má zase o něco nižší poplatky. součást produktového portfolia. Je velice užitečné klientům již při prvním kontaktu vysvětlit, že čas na řešen í f i na nc ová n í byd len í a s t í m souvisejících finančních náležitostí není ve chvíli, kdy mají vybraný byt či pozemek a rychle pátrají po tom, kdo jim půjčí. V takovou chvíli je již pozdě. Bydlení má smysl řešit klidně dva roky dopředu. Klient tak ví, co si může dovolit, co mu jeho rozpočet umožní. Teprve když vím, jak financuji, mohu vybírat bydlení. Na r oz d í l o d p or adc e ba n kovní úředník k lienta neupozor ní, že až za tři roky jeho manželka půjde na mateřskou, tak na splácení hypotéky nebudou mít. To je naše role a odpovědnost. Jakmile mi klienti říkají, že bydlení chtějí řešit až za pár let, tak reaguji: No výborně, alespoň máte čas se pořádně připravit na to, co to pro vás bude znamenat! Financování bydlení a zajištění je v portfoliu třeba provázat, to ale nebývá problém, protože klienti jsou ze starých časů ještě zvyklí, že zajištění při hypotéce mít musí a dává jim to logiku. Banky to sice již nevyžadují, ale klientům to není problém „prodat“. Rezerva jako základ Vybudování rezer v y ve v ýši tř íaž pětinásobku měsíčních v ýdajů je naprost ý zák lad celého f inančního portfolia. Pokud klient rezervu nemá, je to to první, co s ním vedle zajištění řeším. Drtiv ý podíl té investiční částky, která klientovi vychází, v takovém případě dám v první fázi právě na tvorbu rezervy. Naopak v případě klienta, který má někde na stavebním spoření po vázací lhůtě nebo na účtu peněz mnohem více, radím ponechat likvidní a bezpečnou rezervu a zbytek investovat, třeba do našich Partners Mixů. Vybudování kvalitního finančního portfolia klienta je běh na dlouhou trať a často vyžaduje opakované schůzky s klientem a dlouhodobou spolupráci. A lespoň jednou za rok by se měl poradce s klientem vidět a portfolio někam posunout. Upomínky ve FiPu jsou skvělým nástrojem, jak si důležité momenty ve finančním životě klienta označit a připomenout. Produkt ten, či onen Pokud již jednou produkt prošel v ýběrov ý m sítem analy tického oddělení centrály, tak vím, že je dobrý. Potom již rozlišuji jen takové nuance mezi produkty, jako že vím, že jeden má hodně v ysoké zajištění za malé č á st k y, a le ne zc ela stopro c ent n í investiční část, jinde jsou zase dobré investiční programy, někde zase dobře pojistíte celé rodiny. Velkou roli hraje i má zkušenost s danou pojišťov nou ohledně k valit y ser v isu, tedy především rychlost uzavření smlouv y a případné řešení pojistné události. Všechny produkt y poradce znát do detailů nemůže. Proto je důležité, aby si vybral několik produktů, které bude mít hodně nastudované, bude je umět dobře nastav it, znát v ýhody i nevýhody. S těmi potom aktivně pracuje a sestavuje je do klientských portfolií. Bydlení Téma bydlení je samozřejmě jeden ze základních pilířů a důležitá FiP na výrobu finančního plánu FiP je př i sestavení f ina nční ho plánu velkým pomocníkem a hodně Tipy pro tvorbu a správu finančního portfolia Luďka Švarce Kouzlo čísel Záleží vždy na klientovi i poradci, ale osobně se mi produktové portfolio dobře staví na výpočtech a číslech. Klient vidí, co ho čeká, kolik si musí našetřit, o kolik by mohl přijít. Připomínky ve FiPu Při správě finančního portfolia je dobré opírat se o připomínky ve FiPu a ozvat se klientovi na servis ve správnou chvíli. Je to zajímavý potenciál pro byznys a velmi dobrý signál pro klienta. Postupná revoluce Pokud má klient, který doposud znal jen běžný účet a žil od výplaty k výplatě, akceptovat a dodržovat nastavený finanční plán, je dobré portfolio uzavírat v jednotlivých krocích. Nejprve vyřešit rezervu, zajištění a případně bydlení, potom se přesunout k investicím, jednorázovým i pravidelným. Nejlevnější nemusí být nejlepší Platí to u pojištění, hypoték a prakticky všech finančních produktů. Padesátikoruna navíc nemusí nic znamenat, pokud za ní klient dostává kvalitnější produkt více odpovídající jeho potřebám a cílům. věcí dnes již dělá sám. Samozřejmě „v ychytávky“ jako kalkulačky, srovnávací tabulky nebo informace o produktech a finančních institucích se dají ve finančním plánu skvěle využít a ve v ýsledku klientovi předkládáte komplexní mnohastránkovou „knihu“ o jeho financích. Používám dokonce vzorový vypracovaný f inanční plán s por tfoliem fiktivního klienta, který ukazuji již na analýze. Klienti tak vědí, na co se mohou těšit, co bude v ýsledkem našeho setkání a za co například také dávají doporučení. Lada Kičmerová 17 PARTNERS BANKOVNÍ SLUŽBY Partners na prahu bankovní revoluce Před rokem uvedli Partners ve spolupráci s UniCredit Bank na trh unikátní bankovní produkty pod značkou Partners. Rok se sešel s rokem a nadešel okamžik bilancování. Ukázalo se, že Partners stáli u zrodu zcela nové epochy českého bankovnictví. O tom, jak k tomu vlastně došlo, jsme si povídali s manažerkou Partners bankovních služeb Dagmar PRAJZLEROVOU. Jak zpětně hodnotíte uplynulý rok fungování Partners bankovních služeb? Začátky nebyly lehké. Některé banky nás tenkrát sledovaly s lehkým despektem. Tehdy bylo nepřípustné, že by se nějaký jejich produkt prodával pod značkou druhé firmy, jako je tomu například u Konta Partners. Ale cesta ke zlatým jablkům je trnitá. Dnes se situace na bankovním trhu změnila a s odstupem času se ukázalo, že naše volba byla správná. Co víc, dokonce bych si dovolila tvrdit, že jsme zahájili zcela novou epo- 18 chu českého bankovnictví. V současné době uzavíráme tisíc smluv měsíčně, což je velmi dobrý výsledek… Proč padla volba právě na UniCredit Bank? Chtěli jsme, aby bankovním partnerem byl někdo adekvátní našim ambicím, ideálně banka, která na českém trhu patří do tzv. „velké čtyřky“. Byli jsme poměrné nároční, neboť jsme chtěli specifický produkt, který by uspokojil potřeby našich klientů. Samotnému výběru partnera předcházela analýza, bě- hem které jsme se ptali zhruba dvou tisíc našich klientů, jak by si vlastně představovali ideální účet. Když jsme získali výsledky analýzy, rozběhla se jednání s vytipovanými obchodními partnery. Nicméně záhy se ukázalo, že jediná UniCredit Bank byla ochotná vyjít vstříc našemu požadavku, tedy vytvořit účet přesně na míru Partners a umožnit jeho prodej pod tyrkysovým logem. UniCredit Bank totiž tou dobou procházela zásadními změnami a přeorientovávala se především na retailovou klientelu – což je koneckonců i naše cílová skupina. Konto Partners Plus za zvýhodněnou cenu až do konce roku Jaké produkty jsou v současné době v nabídce Partners bankovních služeb? Kromě možnosti sjednání hypotečního úvěru a čipové embosované kreditní karty Visa Partners patří do nabídky Partners bankovních služeb trojice účtů. Základním produktem je Konto Partners, právě to, o němž jsem v úvodu říkala, že vznikalo podle připomínek našich vlastních klientů. Dále máme v portfoliu Expresní konto, které uspokojí hlavně klienty hledající základní bankovní služby za minimální cenu. Třetím účtem v naší nabídce je Konto Partners Plus, které vzniklo doplněním původního Konta Partners o nové služby. Čím se liší Konto Partners Plus od běžných účtů? Konto Partners Plus ocenění především takzvaný „easygoing klient“; tito klienti se zpravidla nezabývají operacemi typu převádění peněz ze spořicího účtu na běžný. Věnují se naplno svému podnikání a nemají čas sledovat každodenní přírůstek na účtu, nicméně vědí o tom, že prostředky, které mají na účtu uloženy, jsou jim v případě potřeby okamžitě k dispozici, navíc jsou zajímavé úročeny. Úrok 1,5 % na běžném účtu je totiž zcela unikátní – běžné úročení je zhruba 0,01–0,1 %. Navíc se klientům úroky připisují měsíčně, a nikoliv čtvrtletně, jak je tomu u spořicích účtů. V neposlední řadě se nám podařilo vyjednat s UniCredit Bank výhodnější cenu za vedení Konta Partners Plus. Dříve to bylo 139 korun, nyní je to 89 korun. Ačkoliv původně měla tato akční nabídka platit pouze do konce května, na nedávném strategickém mítinku vedení společnosti Partners bylo vzhledem k tomu, jak velký je zájem o toto atraktivní konto, rozhodnuto o tom, že Konto Partners Plus bude za zvýhodněnou cenu k dispozici až do konce roku 2011. A co chystáte do budoucna? Uvažujeme o zcela novém kontu, které bude určeno pro náročnější klientelu. Navíc máme od poradců a jejich klientů poptávku po účtu určeném speciálně pro podnikatele. Tyto dva nové produkty bychom chtěli představit do konce roku 2011. Ráda bych do budoucna prohloubi- la spolupráci s manažery na pozicích M1 a M2 – i s ohledem na to, že se ze strany manažerů ozývají požadavky na zavedení ranklistů výkonů prodeje bankovních služeb, podobně jako je tomu dnes u celkové produkce. Důvod je prostý: "Před dvaceti lety byl poradce vnímán jako ten, kdo chodí dům od domu a prodává pojistky. Dnes je situace zcela odlišná a mnozí poradci se stali součástí rodin svých klientů." čím lepších výsledků dosáhneme, tím silnější motivaci dáme bance k vyvíjení nových produktů podle vizí Partners. Změny filozofie bank jsou na dohled Analytik Partners Aleš Tůma byl před časem hostem diskuze Hospodářských novin. Spolu s bývalým guvernérem ČNB Zdeňkem Tůmou, Alešem Barabasem z UniCredit Bank a dalšími experty řešil u kulatého stolu poměrně nejistou budoucnost českých bank… Často zmiňovaná globální krize se dotknula především trhu se spotřebitelskými úvěry, co se týče hypoték, tam je situace v normálu. Problém je podle mého názoru někde jinde; český trh je značně omezený, na druhé straně je ale silný tlak akcionářů bank, které zajímají hlavně výnosy. A co je paradox: banky místo toho, aby začaly hledat nástroje a způsoby, jak zaujmout a udržet si stávající klienty, zahájily poměrně nevybíravý boj o nové klienty, kterým však mohou nabídnout pouze konvenční služby a anonymní obsluhu u přepážky. Co z toho plyne pro Partners? Především potvrzení toho, že naše strategie je správná. Na rozdíl od běžného pracovníka na bankovní přepážce poradce svého klienta dobře zná a ví detailně o jeho potřebách. Pokud na něčem závisí budoucnost bankovního trhu, pak je to především zaměření jednotlivých institucí na samotného klienta a plnění jeho individuálních přání. Partners v tomto mohou posloužit jako dobrá inspirace. Zde bych ráda zdůraznila, že tento proces je cestou, ze které není návratu. Jednou provždy se mění přístup bankovních institucí ke klientům. Je to úžasný historický moment, kdy Partners jsou u zrodu něčeho zcela nového. Ti, kteří se námi inspirují, budou už jen těmi druhými, kteří nastoupí do rozjetého vlaku. Ale byli to pouze Partners, kteří jej uvedli do pohybu. Myslíte, že tato „bankovní revoluce“ ovlivní i branži finančního poradenství? Určitě. Před dvaceti lety byl poradce vnímán jako ten, kdo chodí dům od domu a prodává pojistky. Dnes je situace zcela odlišná a mnozí poradci se stali součástí rodin svých klientů, jsou zváni na svatby, křtiny a automaticky se s nimi počítá při nákupu vánočních dárků. V případě Partners mohu zmínit například Expresní konto: nenápadný účet s přidanou hodnotou Expresní konto se jeví jako zcela běžný účet pro nenáročné klienty. Zahrnuje standardní položky, jako jsou trvalé příkazy, embosovaná platební karta Partners či možnost zřízení kontokorentu. Cena služeb poskytovaných v rámci tohoto konta je 50 korun měsíčně, avšak při dodržení jednoduchých podmínek může klient poplatek zcela eliminovat. Jak toho lze dosáhnout? Prvním řešením je mít na účtu stála depozita ve výši 50 000 Kč, druhou možností je zajistit minimální měsíční obrat na účtu ve výši 10 000 Kč. S ohledem na tyto specifické parametry může klient využívat Expresní konto během prvních tří měsíců zdarma, aby se naučil konto využívat co nejvýhodněji. Čím může toto konto oslovit i náročnější klienty? Zde přichází ke slovu skrytá přidaná hodnota. Prostřednictvím on-line bankovnictví Expresního konta totiž klient bude moci vidět celé své portfolio, včetně aktuálních výnosů svých investic. Klient, který nemá v portfoliu ani jeden z produktů Partners bankovních služeb, o tuto výhodu přichází. Mezi poradci se proto osvědčil zvyk nabízet klientům Expresní konto coby bonus k ostatním produktům. 19 žebně starší“ poradci berou produkty bankovních služeb jako cizorodý element v zaběhnutém systému. Tuto bariéru se snažím překonávat právě pomocí školení. V úvodu účastníkům zpravidla kladu dvě otázky – kolik má daný poradce v portfoliu klientů a kolik z nich využívá Partners bankovní služby. Zjištění, že leckterý nováček si v tomto ohledu vede lépe, může být pro „služebně starší“ poradce motivující k přehodnocení jejich přístupu. Každý se tak vzájemně od každého učí nové věci, přesně v duchu total quality managementu.“ Jakub Zeman „Predátorské“ půjčky na festivalu Jeden svět 2011 team manažerku Zdeňku Marouškovou, které se podařilo navázat se svými klienty mimořádně dobré vztahy. Mimochodem, toto je už dnes standardem třeba ve Velké Británii. Říkávám, že náš úkol bude splněn teprve v okamžiku, kdy budou v rodinných galeriích viset i fotografie finančních poradců. Partners bankovní služby jsou jedním z nástrojů k tomu, jak finanční poradenství dále povznést. A je koneckonců na samotných poradcích a jejich umu, jak dovedou tento nástroj využívat a jakým směrem a na jaké úrovni se bude celá branže dále ubírat. Hra na klienta a na poradce aneb školení v podání Dagmar Prajzlerové „Pro školení poradců v oblasti bankovních služeb jsem zvolila netradiční strategii. Ukázalo se totiž, že každý region řeší své specifické problémy, ať už se jedná o rozdílnou mentalitu tamních 20 lidí, nebo o dílčí technické problémy. Školení v současné době funguje tak, že se na základě podnětu manažera dané struktury ujedná, jaký typ školení by jeho tým potřeboval a co by mělo být cílem školení. Nejefektivnější metodou se ukázala být kombinace v ýkladové části školení s workshopem. Na školeních si dokonce přehráváme scénky, ve kterých účastníci představují střídavě poradce a klienty, a představujeme si modelové situace, do jakých se mohou poradci dostat při prodeji produktů bankovních služeb Partners. Demonstruji způsob prodeje bankovních služeb tím způsobem, jakým to dělají ti nejúspěšnější z poradců. Prodej bankovních služeb zpravidla probíhá ve třech fázích, aby klient v průběhu finanční analýzy nenásilně dostával informace, jaké produkty může prostřednictvím bankovních služeb vlastně získat. Zajímavé bylo zjištění, že lidé, kteří jsou v Partners nově, považují bankovní služby naprosto automatick y za nedílnou součást portfolia. Naproti tomu „slu- Poskytování půjček není bohužel doménou pouze renomovaných bankovních institucí. Fenomén, který Dagmar Prajzlerová pojmenovala jako „predátorské půjčování“, před časem upoutal režiséra Martina Řezníčka. Výsledkem byl dokumentární film Šitkredit, který se představil divákům během letošního festivalu filmů o lidských právech Jeden svět. Snímek, produkovaný společností Člověk v tísni, dává kromě hlavního tématu – novodobé lichvy – nahlédnout i do problematiky chudoby a sociálního vyloučení. „Tento film všem doporučuji. Zařadila jsem jej jako součást modulu Bankovnictví v rámci vzdělávacího kurzu EFPA. Když film skončil, v sále se rozhostilo hrobové ticho,“ popisuje Prajzlerová. Snímek, odehrávající se v syrových reáliích karvinského ghetta, přibližuje neetické praktiky firem zprostředkovávajících „výhodné“ půjčky sociálně slabším občanům. V prostředí špatně regulovaného trhu s půjčkami může i jediná zpožděná platba znamenat pro úvěrovou firmu dlouholetý pravidelný příjem – navzdory tomu, že jejich dlužníci nemají žádný majetek… Snímek můžete zhlédnout na stránkách České televize. Stále se něco děje a dít se bude! Je za námi vskutku plodné jaro, během kterého jsme zažili doslova smršť produktových novinek. Dříve, než se pustíme do toho, co nás v dalším období čeká, pojďme se jen v krátkosti poohlédnout za tím, co se nám v nedávné době podařilo zrealizovat. Kromě spuštění zcela nov ých exkluzivních produktů Allianz F1, Uniqa Logika a Partners CARE jsme rovněž upgradovali naše stávající exkluzivní produkty – Allegro, Vision a konečně i Invest and Live, který byl představen prostřednictvím známého AEGON Tunning Day. V oblasti životního pojištění je naše portfolio velmi bohaté, a to nejen co do počtu exkluzivních produktů, ale hlavně co do jejich kvality. Orientace mezi nimi není jednoduchá, proto jsme pro vás připravili kompletní dvoudílnou Produktovou analýzu životního pojištění, zaměřenou jak na naše vlastní portfolio, tak na srovnání našich produktů s trhem. Tento výjimečný srovnávací nástroj z dílny Dušana Šídla je novinkou mezi analýzami a další budou rozhodně následovat. V nejbližších týdnech se můžete těšit na nové srovnání v oblasti pravidelných investic, na kterém již pracuje analytik Aleš Tůma. Připravujeme rovněž analýzy v oblasti neživotního pojištění, stejně tak jako úvěrov ých a spořicích produktů. Exkluzivní produkty, které máte k dispozici pouze vy, poradci Partners, mají své zastoupení nejen mezi investicemi, životními pojistkami a hypotečními úvěry. Produktový výbor pracuje také na exkluzivním produktu v oblasti neživotního pojištění, který spatří světlo světa do konce tohoto roku. Ani technická podpora nezůstává s inovacemi pozadu. Rozšiřujeme službu WSP v Prometeu, aby byla data o smlouvách vždy k dispozici i u dalších obchodních partnerů. V nejbližších týdnech se mezi členy klubu WSP nově zařadí také Allianz, Uniqa a Conseq. Ve spolupráci s naším IT oddělením pro připravujeme úžasnou „vychytávku“ v podobě elektronických formulářů pro naše exkluzivní produkty. Řada obchodních partnerů již tyto elektronické formuláře pro FiP připravuje a těšíme se na toho, kdo to zvládne jako první. Velkým projektem, který vyvrcholí 1. července 2011, je sjednocení provizí u penzijních připojištění. Tím se penzijní připojištění zařadí mezi ostatní typy produktů, kde se již náš bezkonkurenční model dříve uplatnil. Ve druhém kvartálu tohoto roku upravujeme provizní podmínky všech deseti penzijních fondů a snažíme se tak dosáhnout našeho konceptu sjednocených provizí ke stanovenému datu, přičemž penzijní připojištění není posledním produktovým typem, u kterého bude tento osvědčený provizní model aplikován. Vladislava Cisarzová 21 Partners akademie: co se chystá Partners jsou dnes největší finančněporadenskou společností na trhu. A rosteme o bezmála třicet procent ročně. Nárůstu a velikosti společnosti musí odpovídat i systém a kvalita vzdělávání, protože právě vzdělávání je jedním z pilířů finančního poradenství JINAK. Tak vznikla dceřiná společnost Partners akademie, která zaštiťuje veškeré vzdělávání se zapojením externích školitelů a školících firem. První aktivitou Partners akademie bylo spuštění vzdělávacího přípravného kurzu k získání evropského certifikátu €FA na podzim loňského roku. Zaměřili jsme se tak na odborné vzdělávání a výchovu poradenské elity na českém trhu. Nyní Partners akademie přichází s novým systémem externího vzdělávání Partners a bookem vzdělávání, který usiluje o zmapování toho nejzajímavějšího z trhu školících firem, externích školitelů a vzdělávacích technik. V červenci startuje nová koncepce spolupráce s lektory Svatkou Petrovičovou a Michalem Holíkem, která zároveň zavádí takové novinky, jako je budget na vzdělávání pro ředitele nebo finanční spoluúčast. Všichni vedoucí Partners obdrželi vyčerpávající informace o novém nastavení ve speciálním newsletteru, takže pouze zopakuji, že Svatka s Michalem 22 budou pro Partners školit za velmi exkluzivní ceny. Těšit se můžete na nové neotřelé moduly obou oblíbených školitelů. BEST OF v externím vzdělávání Dále Partners akademie představí book vzdělávání, tedy přehled nejzajímavějších externích lektorů a jejich nabídky vzdělávání. Můžete se těšit na profily a moduly takových osobností, jako jsou Bob Stuchlík, Vlastimil Orlita, Libor Vilím nebo Tomáš Mohorko, ale představíme i nabídku nových školitelů a zajímavých nástrojů, jako jsou barevné diagnostiky, kurzy etiky a rétoriky nebo koučing. Dalším krokem Partners akademie bude představení vybraných interních školitelů, kteří jsou již dnes velmi využívanými motivátory a lektory uvnitř struktur a kteří se budou dále vzdělávat Co je cílem Partners akademie? Dostat pod jednu střechu veškeré know-how týkající se kvalitního vzdělávání od externích školitelů a školících firem. Usnadnit orientaci v široké nabídce vzdělávacího trhu a poskytnout manažerům Partners tipy a inspirace pro víkendové a týmové akce. Zavést férovější systém, který peníze centrály vyhrazené na podporu vzdělávání rozděluje podle výsledků jednotlivých ředitelství. Zvýšit vědomí skutečné hodnoty a ceny vzdělávání a zodpovědnost v přístupu ke vzdělávání. Zpřehlednit a zjednodušit proces výběru a objednávání vzdělávání. Zpřístupnit vám nové zajímavé školitele, nové moduly, techniky, tréninky a semináře. Vyjednat pro vás hodně zajímavé ceny za školení díky síle a velikosti Partners. a vypilovávat svá školení u odborníků na vzdělávání. Připravit chceme i přípravný rychlokurz k získání certifikace investičního poradce, což bude pro mnohé z vás již velmi brzo aktuální téma. Máte se zkrátka na co těšit, Partners akademie startuje! Lada Kičmerová Nový ročník kurzu k €FA již v září! Po velice úspěšném premiérovém ročníku v září Partners akademie odstartuje již druhý rok unikátního vzdělávacího projektu k získání evropského certifikátu €FA čili European Financial Advisor™. Přihlášky do kurzu k €FA je možné podávat do konce července. V roce 2010 jsme jako první přivedli na český trh kurz, jehož cílem je připravit poradce a manažery k získání vysokého evropského standardu kvality, certifikátu €FA. 9. září 2011 odstartuje nový ročník kurzu v Praze a Brně, potrvá zhruba do června 2012. Prostřednictvím dvanácti výukových modulů si v jednom roce můžete rozšířit znalosti finančního trhu, finančního plánování a principů pojistných, investičních a bankovních nástrojů. Pokud to s podnikáním v poradenství myslíte vážně a chcete patřit mezi elitu, kurz k €FA je určen právě vám. Čekají vás skvělí lektoři z řad akademiků i stoprocentních praktiků, velmi dobře připravené studijní materiály, moderní výukové metody a na konci kurzu certifikát, který doloží to, že vaše odborné znalosti financí jsou špičkové. Všechny informace o kurzu i certifikátu naleznete na webových stránkách http://efa.partners.cz. Přihlašovat se můžete do konce července, kapacita kurzu je omezena na 25 osob v každé skupině. Řekli o kurzu k €FA a o evropském certifikátu… Michal Oppl, Senior Director a lektor kurzu Chceme-li skutečně finančnímu poradenství vrátit důstojnost a prestiž, které mu náleží, nejde to udělat jinak než skrze odborné a kvalitní vzdělávání poradců. Kurz Partners akademie k €FA doporučuji každému, kdo se chce stát opravdovým lídrem a dlouhodobě v tomto byznyse uspět. Prof. Ing. Oldřich Rejnuš, CSc., lektor kurzu Přínos kurzu spatřuji především v tom, že zde přednášejí akademičtí odborníci i lektoři s mnohaletou praxí v oboru. Absolventům to umožňuje začlenit praktické zkušenosti do teoretického rámce. Luděk Švarc, team manažer a absolvent kurzu Jsem přesvědčen, že kvalitní finanční poradenství se nedá dělat bez znalostí fungování finančního trhu a principů jednotlivých nástrojů. A fakt, že tyto informace čerpám od těch největších špiček v oboru, jakými Pavel Kohout, Vladimír Bezděk nebo profesor Oldřich Rejnuš bezpochyby jsou, mě obrovsky motivuje a posouvá v práci s týmem i klienty. Oldřich Šoba, manažer kurzu a lektor Organizaci kurzu jsme záměrně nastavili tak, abychom i velmi zaměstnaným manažerům Partners umožnili studium kombinovat s podnikáním. Kurz využívá nejmodernějších výukových metod, jako je e-learning, Partners web TV nebo interaktivní webový portál. Cena kurzu je pro Partners velmi motivační: místo základní ceny 90 tisíc korun může poradce díky slevě a výkonovým bonusům zaplatit jen 40 tisíc za celý kurz. Marta Gellová, generální sekretář AFIZ Certifikát €FA není pro každého. Držitel €FA je z mého pohledu poradce profesionál se zaměřením na celý finanční trh, kterému záleží na vysoké kvalitě poskytovaných služeb, který přirozeně dodržuje etické principy a má potřebu na sobě stále pracovat. Prostě poradce, který půjde příkladem a pomůže tak vytvářet uznávanou a váženou profesi finanční poradenství, která dnes vlastně neexistuje. David Kučera, krotitel dluhů a absolvent kurzu Jsem pyšný na to, že právě lidé z Partners budou prvními držiteli tohoto prestižního evropského certifikátu. Opět tím potvrzujeme, že jsme lídři trhu, a také to, že na takový vysoký standard máme. Buďte JINÍ a pojďte do toho s námi. Znalosti získané na kurzu ihned uplatníte u svých klientů i při práci se spolupracovníky. 23 Partners media se představují: Janeček, Okamura, Švejnar: Přinášíme vám rozhovory s lidmi, kteří na to mají! Finmag a Peníze.cz… to nejsou jen servisní články, makroekonomické úvahy a reflexe aktuálního dění ve světě peněz, ale také rozhovory. Právě proto jsme se vám rozhodli naservírovat malou ochutnávku toho nejlepšího. Pokud byste dostali chuť na pořádný nášup, přijďte k nám. Kromě výše zmíněných pánů u nás najdete nabité povídání s Janem Krausem, Lukášem Kovandou, mužem, který zpovídá nobelisty jako na běžícím pásu, Tomášem Čuprem, šéfem Slevomatu, Petrou Kozlovou, známou z televizních Krotitelů dluhů, nebo třeba Radimem Jančurou, majitelem Student Agency. Brzy se můžete těšit třeba na humpoleckého patriota Stanislava Bernarda. Jan Švejnar: Reforma penzí by měla být razantnější „Pád vlády by byl velký problém, doufám ale, že penzijní reforma odložena nebude. Její hlavní myšlenky a propočty se totiž dělaly již za ministra Sobotky, který je nyní šéfem sociální demokracie. Na její podobě by se měly dohodnout všechny hlavní politické strany. Proto není důležité, kdo je v opozici a kdo vládne,“ říká v rozhovoru pro Peníze.cz ekonom Jan Švejnar. Tady je výběr toho nejzajímavějšího. Co říkáte návrhu penzijní reformy? Mezi čtyřmi různě rizikov ými strategiemi, o nichž se v souvislosti s penzijní reformou hovoří, mi chybí nízkonákladov ý veřejný fond s portfoliem široce rozložený m po celém světě. Podobný fond může mít roční poplatek za správu 0,1 %, a pokud je to ETF (exchange traded fund), dokonce 0,07 %. Je přitom velký rozdíl, jestli na důchod spoříte 30 až 40 let ve fondech s ročním správním poplatkem 0,1, nebo 1–2 procenta. Studie také ukazují, že si 80 procent aktivně řízených fondů vede hůře než pasivní indexové fondy. Příkladem je Švédsko, kde podobný fond funguje velmi dobře. Co by se stalo, kdyby byla reforma znovu odložena? Bylo by to velmi nepříjemné. I když je naše zadluženost v poměru k hrubému domácímu produktu šestá nejnižší v Evropě, poměrně rychle roste. Počátkem 90. let jsme začali prakticky s nulovým dluhem, ale v yšvihli jsme se na 40 %, a když se nic nezmění, může to v roce 2020 bý t až 70 % hrubého domácího produktu. Čím déle se bude reforma odkládat, tím bude nákladnější. A nebudou na ni peníze. 24 Karel Janeček: Krade se tu víc než na Ukrajině. Jsme korupčnická velmoc! Tomio Okamura: Z popeláře milionářem „Každý Čech včetně nemluvňat přispěje korupčníkům měsíc co měsíc tisícikorunou z vlastní kapsy. Rodina se třemi dětmi takhle každý měsíc přijde o pět tisíc korun, je to peklo,“ varuje Karel Janeček ředitel firmy RSJ Algorithmic Trading, který se pustil do boje s českou korupcí. Přinášíme vám malou ochutnávku. Celý rozhovor najdete na našem webu Peníze.cz Další v nabídce je exkluzivní rozhovor s Tomiem Okamurou, viceprezidentem Asociace českých cestovních kanceláří a agentur a úspěšným podnikatelem, o tom, jak spletitá může být cesta na vrchol. Kromě jeho životního příběhu jsme však nakousli i mnoho ekonomických, politických a obecně společenských témat. Tady je ukázka. Lidé s vysokými příjmy se, alespoň v Česku, straní pozornosti médií. Vy jste zvolil odlišnou strategii. Neobehnal jste se ani vysokou zdí, ani nepropustnou sítí tiskových mluvčích a odborníků na komunikaci. Co vás k tomu motivuje? Jde hlavně o dvě věci. Můj úspěch i úspěch mojí firmy je něco, za co se rozhodně nemusím stydět. Děláme naprosto férový byznys. Ani já, ani nikdo z mých kolegů nemáme špatnou historii, něco za co bychom se museli stydět a co bychom museli skrývat. Nikdo na nás nic nemá… Proto si můžu dovolit být viděn, na rozdíl od některých jiných bohatých lidí žijících v našem státě. Začátaky mnoha z nich jsou plné špíny. Devadesátá léta byla bouřlivá… … devadesátá zplodila generaci korupčníků. Nebudu jmenovat, ale myslím, že je jasné, koho mám na mysli. Samozřejmě ne všichni jsou takoví, ale hodně rychlokvašených zbohatlíků si s sebou nese tenhle cejch. Přišli k penězům neférovým způsobem – korupcí, zneužitím zákonů. Prostě neeticky. Tito lidé pak logicky nemohou dělat to, co dělám já. Jakmile by totiž začali dělat jiným korupčníkům problémy, každý by na ně okamžitě vytáhl něco černého z jejich historie. Mluvil jste o dvou „věcech“. Která je ta druhá? Motivace pomoci. Změnit to, co se děje kolem. Je to tragédie. Jsme bohužel velmoc korupce. V jistém smyslu jsme dokonce nezkorumpovanější zemí na světě. Měl jste velmi složité dětství. Nějakou dobu jste vyrůstal v dětském domově. V Japonsku jste pak začínal pracovat jako popelář. Jak vzpomínáte na toto složité období? V životě mám takové čtyři zásadní mezníky. Když mi bylo pět let, tak jsem šel v Tokiu poprvé sám nakupovat. Prodavačka v samoobsluze se mě zeptala, jak je možné, že umím tak dobře japonsky, když nejsem Japonec. Tehdy jsem si uvědomil, že jsem jiný než ostatní. Druhým důležitým momentem pro mě byla zkušenost, kdy jsem byl v dětském domově. Moje maminka musela v Československu kvůli vážným psychickým problémům na léčení a tatínek pracoval v Japonsku. Protože se o mě neměl kdo postarat, musel jsem na nějaký čas do dětského domova. Tam mě šikanovali, mlátili a brali mi dopisy od rodičů. Pochopil jsem, že kromě toho, že jsem jiný, jsem i sám. Že si musím všechno na světě vybudovat sám, protože jsou chvíle, kdy mi nikdo nepomůže. Mohly pro vás tyto momenty být později určitým hnacím motorem za úspěchem? Když jsem šel do puberty a pomalu se blížila dospělost, tak se opravdu začalo něco měnit. Sílil ve mně pocit, který v sobě mám dodnes. Chci ukázat všem, že nejsem horší jen proto, že jsem jiný. A nechci dokázat jen to. Chci dokázat, že jsem dokonce lepší. Osm důvodů, proč číst Finmag a Peníze.cz Chcete vědět víc? Přinášíme vám deset důvodů, proč byste měli každé ráno začínat právě s námi: Důvod 1 Získejte ty správné argumenty pro debatu s klienty Finmag, ale především Peníze.cz jsou doslova nacpané aktuálními servisními informacemi. Nevíte, jak to bude s penzijní reformou? Přímo na domovské stránce pro vás máme přichystaný speciál právě na toto téma. Potřebujete se zorientovat v aktuálních nabídkách floatingových hypoték? Připravili jsme pro vás vyčerpávající dvoudílný seriál o výhodách a nevýhodách variabilních hypoték od UniCreditu, LBBW, GE Money Bank a mBank. Víte, která z nich je momentálně nejzajímavější? Důvod 2 S našimi kalkulačkami spočítáte všechno Nejste si jisti, kdy se vašemu klientovi vyplatí hypotéka a kdy úvěr ze stavebního spoření? Přijďte k nám na Peníze.cz. Tímhle zcela unikátním kalkulátorem to ale jen začíná. Nevíte, kdy půjde klient do důchodu? Potřebujete klienta varovat před tím, kolik by dostal od státu, kdyby přišel o tři prsty na pravé ruce? I to umíme. Vše podstatné najdete v sekci Kalkulačky. Důvod 3 Takový obchodní rejstřík jinde nenajdete Oproti jiným serverům, které zprostředkovávají nahlížení do obchodního rejstříku, má náš obchodní rejstřík na Peníze.cz jednu zásadní v ýhodu, která šetří čas – propojili jsme jednotlivé záznamy. Pokud v rejstříku najdete firmu, jejímž společníkem je třeba pan Zkažený, můžete si jednoduše kliknout na jméno pana Zkaženého a zjistit tak všechny další firmy, zapsané v obchodním rejstříku, které jsou s jeho jménem spojené. Navíc „umíme“ také zobrazení sídla hledané firmy v Google mapách. Důvod 6 Zajímavé investiční informace Víte, kam míří index PX, pšenice nebo zlato? Zajímá vás, jak si vedou akcie ČEZu nebo společnosti Philip Morris? A co takhle Sporotrend? Všechno víme a pravidelně aktualizujeme. Více v sekci Investice na Peníze.cz. Důvod 4 Jste mobilní? My také! Používáte iPhone nebo iPad a ještě jste si nestáhli naše mobilní aplikace pro Finmag a Peníze.cz? Že jste o nich do teď nevěděli? Stačí říct. Ke stažení jsou jak v applovském App Store (stačí zadat Finmag nebo Peníze.cz podle toho, jakou aplikaci si chcete pořídit), tak na domovských stránkách obou webů. Vše je a samozřejmě i bude zdarma. Důvod 7 Rejstřík sociálních služeb Nejen finančními problémy živ je člověk. Vaši klienti mají čas od času i jiné starosti. I s nimi jim ale můžete pomoci. Nemohou najít vhodný domov důchodců u Brna? Shání pečovatelskou službu nebo snad tlumočníka? Peníze.cz vám přinášejí kompletní registr poskytovatelů sociálních služeb v České republice. V rejstříku můžete vyhledávat lokálně (podle kraje a následně také okresu), podle druhu sociální služby, cílové skupiny či věkové kategorie klientů. Zda je daný poskytovatel dle zákona registrován, si pak můžete uvěřit zadáním jeho názvu či identifikačního čísla (IČO). Důvod 5 Nejen prací živ je člověk Proto pro vás každý den připravujeme vtipné anketní otázky u každého našeho článku. Tady je malá ochutnávka. Politici, kteří investují s Key Investments: jsou hloupí, nebo bezostyšně loupí? • Hloupí • Loupí • Jste zlé médium! Nebýt vás, Key Investments radnicím peníze zhodnotila a světová krize by taky nebyla. Za komunistů bylo líp! A tady je ještě jedna: Které poplatky budou stát klienty penzijních fondů nejvíc peněz? • Mimořádné • Řádné • Neřádné • Žádné – reforma nebude Důvod 8 Muzeum bankovek Víte, na jaké bankovce je nejhezčí bagr nebo proč se říká vyhrát o prsa vietnamské školačky? Pravdu se dozvíte jedině v našem Muzeu bankovek. Seznámit se můžete s bankovkami platnými na nejodlehlejších místech planety (Víte, jak vypadá tonžská pa'anga?) nebo se vydejte do historie a prohlédněte si, jak vypadaly československé bankovky za první republiky či protektorátu. Martin Vlnas 25 Partners ve filmu Jaký je nový půlhodinový film o společnosti Partners, jejích představitelích, kariérních možnostech i filozofii firmy? Především profesionální, technicky hodně vypilovaný a zajímavý. Na červeném koberci filmového festivalu by se zkrátka účinkující ani producenti nemuseli vůbec stydět. Již delší dobu jsme si lámali hlavu nad tím, jak to zajistit, aby nováčci, kteří přijdou na první info do Partners, dostali o společnosti ucelené informace zajímavou formou. Tak v znik l nápad natočit k rátk ý f ilm, ve kterém by se představili Partneři i management Partners, jedinečnost naší služby i kariérní možnosti a benefity pro spolupracovníky. Udělat reprezentativní filmové představení společnosti ale vůbec není jednoduché a stojí to čas i peníze. Nechtěli jsme dopad nout ja ko ně k teré f i- 26 nanční instituce, jejichž „reprezentativní“ videa na YouTube vyvolávají spíše úsměv a pocit trapnosti. A tak jsme s e r oz ho d l i věnov at ho d ně energie, času a financí přípravě skutečně profesionálního filmu, na který budou Partners moci být pyšní. Partners v pěti kapitolách Film vznikal bezmála půl roku. Ně kol i k d n í s e to č i lo ve s t ud iu, v r ů z ný c h pr o s tor ác h k a nc e l á ř í Partners i v oblíbeném Danube House v Praze, kde vznikaly i oficiální fotky vedení společnosti. Velký kus práce se udělal od počítače, protože film obsahuje hodně grafů a filmových efektů. Výsledkem je pět kapitol odstartovaných úvodním slovem vedení společnosti a Partnerů. Druhá kapitola se věnuje kvantifikovatelný m v ýsled kům Par tners, tedy číslům a údajům o r ůst u v letech od vzniku firmy. Třetí, hlavní kapitola je věnovaná myšlence f inančního poradenství JINAK a představuje filozofii, odlišnosti i unikátní projekty Partners. Čtvrtá a pátá ka- pitola míří především na nové spolupr ac ov n í k y : ve č t v r té k apitole k a ž dý z e č t y ř Pa r t ner ů p o s vém představí hlavní v ýhody podnikání ve finančním poradenství a v Partners, a v páté jsou představeny hlavní benefity, včetně cest a akciového programu Partners. A Oskara za nejlepší herecký výkon získává… Celý m f ilmem provádí před kamerou ost ř í lený „ k rot itel d lu hů“ David Kučera, který se dobře sžil se scénářem i použitými technologiemi a efekty. Zajímav ým moderním prvkem použitým ve filmu jsou totiž pohyblivé interaktiv ní obrazovk y, které Dav id pohyby rukou ovládá. Zkrátka – kdo viděl Minority Report s Tomem Cruisem, tak ví, o čem je řeč. Ve filmu si ale zahráli i členové představenst va a Par tneř i společnosti a samozřejmě mnoho poradců a mana žer ů Par tners př ítomných v natáčecí dny v kancelář ích. Výsle d kem m noh a mě síč n í pr ác e je bezmála půlhodinov ý film na DVD, k ter ý si můžete již ny ní objednávat standardně ze skladu za 30 Kč za kus. Záběry pro film i přímo části v ýsledného filmu čeká další v yužití pro potřeby Par tners: chystáme speciální f ilm do obrazovek v k lient sk ýc h c ent r e c h, k r át k á v ide a na korporátní weby i vznikající kariérní microsite. S výsledky natáčení se tak budete potkávat na každém kroku. Přejeme pěknou podívanou! Lada Kičmerová Kapitoly na DVD Partners ve filmu 1. Úvod (cca 2 min.) 2. Základní informace o Partners (cca 5 min.) (základní údaje, provizní obrat, počet smluv, poradců, obchodních partnerů i produktů v portfoliu) 3. Co stojí za úspěchem Partners 3.1. Značka Partners (cca 3 min.) (reklama, Krotitelé dluhů, Partners media, charita, sponzoring) 3.2. Finanční poradenství JINAK (cca 3,5 min.) (dvojí nezávislost, Watchdog, etika, klientská centra, exkluzivní produkty, Partners bankovní služby) 3.3. Vzdělávání a zázemí pro poradce (cca 3 min.) (systém vzdělávání, EFPA, provizní systém, servis centrály poradcům) 4. Kariéra v Partners (cca 5 min.) 5. Benefity pro poradce (cca 4,5 min.) (firemní eventy, finanční příspěvky a bonusy, T-Mobile, Akciový program) Závěr 27 Jarní kampaň Partners 2011: internet zafungoval skvěle Do reklamní kampaně 2011 byl významně zapojen i internet a výsledky na sebe nenechaly dlouho čekat: dvakrát spadly všechny weby společnosti, jaký byl příval návštěvníků na stránky Partners. Jaké jsou výsledky dosavadní letošní kampaně a jak se reklama odrazila v průzkumu znalosti značky? Letos se Partners rozhodli jít v reklamní kampani cestou animovaného spotu, protože animace je „in“ a také jsme se díky této formě dokázali lépe odlišit v bloku reklamních spotů. Navíc se dají jednotlivé animované prvky dobře používat v brožurách a tiskovinách, což poprvé uvidíte například na titulní stránce nové finanční analýzy. Stejně jako v předchozích letech je kampaň hlavně o vysvětlování podstaty finančního poradenství JINAK, ale také se v ní už objevila konkrétní čísla a přínos Partners klientům. V jarní části reklamní kampaně byly v y užit y t y to kanály: telev ize, tisk a internet. Televizní reklama se přesunula na Primu, která má diváky nejblíže cílové skupině Partners. Část spotů se také překlopila na sesterskou stanici Prima Cool. Kampaň kombinovala půlminutový spot, který se vysílal prvních 14 dní kampaně, a následný kratší, patnáctivteřinový spot, který „prodával“ právě přínosy Partners klientům. Jarní kampaní jsme 135 spoty oslovili celkem 72 % lidí z naší cílové skupiny, která čítá více než 1,5 milionu lidí ve věku 25 až 50 let. Každý z nich viděl TV spot v průměru pětkrát. V rámci tiskové kampaně jsme společnost Partners představili ve specializovaných přílohách v denících a maga zínech. Jed ním př í k ladem za všechny může být celostrana v příloze Ekonomu a Respektu Fenomén, která prezentovala nejvýraznější osobnosti českého byznysu, mezi kterými byla i generální ředitelka Partners Kateřina Palková. 28 Internet překvapil Webová kampaň vycházela ze stejného animovaného spotu a probíhala na hlavních zpravodajských serverech vhodných pro cílovou skupinu, jako je například iHNed.cz, iDnes.cz nebo Aktuálně.cz, a dále na „rozcestníku“ Tiscali.cz a finančních serverech Finance.cz, Kurzy.cz a Peníze.cz. V rámci kampaně byly kromě klasických bannerů využity i PR články, hypertextová reklama a TV spoty. Kde se objevila internetová kampaň Partners? iHNed.cz iDnes.cz Aktuálně.cz Tiscali.cz Peníze.cz Finmag.cz Centrum.cz Finance.cz Kurzy.cz „Zapojení internetové kampaně do komunikační strategie se projevilo jako velmi správné, protože jsme zaznamenali masový nárůst návštěvnosti webových stránek Partners.cz. Oproti původnímu plánu počtu zobrazení byla realita o 50 % vyšší a překročila hranici deseti milionů zobrazení. Jenom přes server iDnes.cz, kde byly naše spoty před jejich videozprávami, „prokliklo“ na stránky Partners.cz téměř 20 tisíc unikátních uživate- lů internetu. Celkem jich pak bylo za měsíční trvání kampaně padesát tisíc!“ říká Milan Rataj z agentury Kristián, se kterou Partners na reklamních aktivitách spolupracují. Úspěch internetové kampaně se paradoxně projevil i tak, že v dubnu Partners dvakrát na pár desítek minut zkolabovaly všechny weby: tolik návštěv jsme prostě nečekali a rychle jsme museli weby v čele s Partners.cz přesunout na větší servery. Rostoucí znalost značky I letos proběhl každoroční průzkum znalosti značky mezi českou veřejností. Z jeho výsledků je patrné, že Partners zná stále více Čechů. „Podle průzkumu jsou navíc Partners vnímáni jako společnost silná, přesvědčivá, pečující, upřímná a přátelská. A to jsou rozhodně vlastnosti, na které můžeme být pyšní!“ uvádí ředitel marketingu a PR Partners Vlasta Divoký. Průzkum realizovala koncem února agentura MindBridge na vzorku populace ve věku 25 až 60 let, dotázáno bylo celkem 1 200 respondentů. Povzbudivý je především růst spontánní znalosti Partners, kdy respondenti bez nápovědy odpovídají na otázku: „Které společnosti zabývající se finančním poradenstvím znáte?“ Z deseti procent na konci roku 2009 vzrostla znalost Partners na více než osmnáct procent. Díky kampani a také dalším aktivitám, jako je například otvírání stále nových klientských center v prestižních lokalitách měst, znalost značky dále poroste. Nový průzkum připravíme zase na konci tohoto roku. Lada Kičmerová Našim klientům jsme ušetřili na více než poplatcích Vaše peníze si zaslouží dokonalou péči www.partners.cz • tel.: 800 63 63 63 Partners_inzerce_2011_141x109_poplatky.indd 1 9.5.11 16:09 Jarní kampaň v číslech 8 týdnů trvala hlavní část jarní kampaně 135 spotů bylo odvysíláno na TV Prima a Prima COOL 72 % lidí z naší cílové skupiny vidělo náš TV spot 5 v průměru tolikrát shlédl naši TV reklamu divák z naší cílové skupiny 10 134 861 -krát byla naše internetová reklama zobrazena na různých webech 20 000 bezmála tolik lidí prokliklo jen z kampaně na iDNES.cz na naše stránky Znalost značky Spontánní znalost značek na trhu Respondenti odpovídali na otázku: „Které společnosti zabývající se nančním poradenstvím znáte?“ 25,0 20,0 18,3 15,3 15,0 10,0 8,4 7,1 Spontánní znalost Partners 4,8 5,0 3,2 20 % 0,0 Partners OVB Broker Consulting AWD Fincentrum 18 % ZFP akademie 15 % 10 % Nejčetnějšího jmenování ve spontánní znalosti dosáhla rma Partners. Je tak v myslích respondentů nejčastěji synonymem nančního poradenství. 10 % 7% 5% 0% 2008 18 % Čechů spontánně (bez nápovědy) zná Partners Průzkum agentury MindBridge, únor 2011, 1.200 respondentů Naborova brozura_11b.indd 15 2009 2010 17.5.11 10:52 29 Prezentujte tyrkysové logo! Inspiroval vás manažer Tomáš Gross svým školením o finanční gramotnosti? Zaujal vás ředitel Robin Šimek plesem, který přichystal na jaře pro své spolupracovníky? Rádi byste uspořádali také podobnou akci a chcete, aby tyrkysové logo Partners bylo vidět? Centrála je připravena vám pomoci! 15. června byl v rezervačním systému společnost i spuštěn on-line formulář, jehož prostřednictv ím si můžete snadno objednat zapůjčení prezentačních prostředků Partners. Zápůjčky jsou určeny pro poradce od pozice C výše. Cena odpovídá čtyřem dnům zápůjčky a ref lektuje pořizovací hodnotu daného předmětu i náklady nutné na jeho údržbu. Náklady se budou poradci strhávat z provizí po vrácení zápůjček. V případě potřeby lze rezervaci učinit na libovolný počet předmětů. 30 OBLOUK NAFUKOVACÍ S 3D LOGEM Počet kusů k zapůjčení: 1 Rozměry: šířka: 10 m, výška: 5 m, průměr nohy: 1,5 m Využití: výhradně pro venkovní použití Pořizovací hodnota: 135 240 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 2 000 Kč vč. DPH stojan na tiskoviny Počet kusů k zapůjčení: 2 Rozměry: šířka: 0,25 m, výška: 1,5 m Využití: pro venkovní i interiérové použití Pořizovací hodnota: 4 260 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 200 Kč vč. DPH Pravidla zápůjček Nafukovací oblouk, pop-up stěna – bude možné vyzvednout a vrátit pouze osobně, oproti podpisu na předávacím protokolu, doprava tam i zpět jde na vrub poradce Sky dancer, vlajky, roll-upy, stojany na tiskoviny – bude možné vyzvednout a vrátit osobně nebo zaslat přes GLS, doprava tam i zpět jde na vrub poradce Při nevrácení zapůjčeného předmětu do čtyř pracovních dní, bude poradci účtována sankce ve výši dvojnásobku půjčovného za každý den prodlení a při opakovaném pozdním vracení zápůjček bude poradci odebráno půjčovací právo. V případě poškození zápůjčky bude poradci účtována částka vynaložená na její opravu. Přesná pravidla rezervací zápůjček naleznete v Prometeu ve složce Dokumenty – Prezentační prostředky Partners k zapůjčení. Pokud nedojde ke splnění pravidel, bude rezervace neplatná. Roll-up Počet kusů k zapůjčení: 4 Rozměry: šířka: 0,8 m, výška: 2 m Využití: pro interiérové použití Pořizovací hodnota: 3 360 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 200 Kč vč. DPH Sky Dancer Počet kusů k zapůjčení: 1 Rozměry: výška: 6 m, průměr nohy: 0,45 m Využití: výhradně pro venkovní použití Pořizovací hodnota: 38 040 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 500 Kč vč. DPH Pop-up stěna s pultíkem Počet kusů k zapůjčení: 1 Rozměry: šířka stěny: 3,3 m, výška stěny: 2,2 m, výška pultíku: 0,8 m Využití: pro interiérové použití Pořizovací hodnota: 28 102 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 500 Kč vč. DPH Vlajka s podstavcem Počet kusů k zapůjčení: 2 Rozměry: výška: 4 m Využití: spíše pro interiérové použití, ale je možné je využít i na venkovní události, jen při větrném počasí je nutné zatížit stojan Pořizovací hodnota: 4 920 Kč vč. DPH Cena půjčovného: 200 Kč vč. DPH 31 Představit Partners je teď snadnější Každý z nás potřebuje při různých příležitostech profesionálně a chytlavě představit Partners. Někdy je to v situaci, kdy si lámete hlavu nad tím, jaký materiál ukázat nebo dát potenciálnímu spolupracovníkovi, aby se dozvěděl všechno důležité o Partners a kariéře v Partners. Jindy zase chcete dát možnému klientovi do rukou něco, co mu jasně ukáže, že se obrací na poradce té správné společnosti. Pro oba jmenované i mnohé další případy teď máme řešení, které by mělo potěšit každého z vás. Připravili jsme totiž dva zbrusu nové prezentační materiály „Kariéra v Partners“ a „Partners pro Vás“. „Kariéra v Partners“ je vlastně vylepšená náborová brožura, která na čtyřiceti stranách obsahuje čerstvě aktualizované údaje a hlavně mnoho zcela nových informací, jako jsou: - údaje o společnostech holdingu Partners - údaje o marketingových a PR aktivitách a znalosti značky Partners - schéma poradenského know-how a systému APS - zpřesněné produktové portfolio a aktuální přehled obchodních partnerů - kariérový plán - devět pilířů budování kariéry poradce - aktuální popis vzdělávacího systému a osy vzdělávání - Partners Collection – přehled služeb poradcům - upravené benefity pro poradce - informace o akciovém programu - Vize a Poslání Partners „Partners pro Vás“ je pro změnu nově pojatá klientská brožura o rozsahu dvacet stran. Obsahově vychází z „Kariéry v Partners“, ale samozřejmě v ní najdete pouze ty části, které se týkají Partners obecně nebo spolupráce poradce – klient. I zde jsou samozřejmě aktualizovány všechny čerstvé číselné údaje o společnosti a mnoho dalších informací. Oba materiály jsou graficky sesazeny podle nového corporate designu a vytištěny na kvalitním křídovém papíru, takže výsledek bude důstojně reprezentovat jak vás, kteří budete s materiálem pracovat, tak značku Partners. Jsem přesvědčen, že každý, kdo si brožury prolistuje a pročte, si bude vyčítat, že ještě s Partners nespolupracuje – ať už jako poradce, nebo klient – a udělá všechno pro to, aby tu možnost dostal. Obě brožury je možné objednávat standardní cestou, tj. v Prometeu přes „Služby/Materiály – výstavka/materiály pro práci s klienty i spolupracovníky“. 1 Kariéra Kariéra vv Partners Partners Naborova brozura_11b.indd 1 32 16 Poradenské know-how Finanční poradci Partners pomáhají každému klientovi s orientací v džungli produktů na nančním trhu. Každý den jsou lidé oslovováni nabídkami bank a pojišťoven a jen velmi obtížně mezi nimi hledají vhodné řešení právě pro sebe. Poradce stojí na straně klienta a vybírá pro něj s využitím analýz a rad specialistů takové portfolio produktů, které nejlépe vede k plnění nančního plánu. Na nančním trhu se vyznáme a umíme najít tu správnou cestu k řešení. POJIŠŤOVNY LEASINGOVÉ SPOLEČNOSTI INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI STAVEBNÍ SPOŘITELNY HYPOTEČNÍ BANKY PENZIJNÍ FONDY BANKY Trh je zaplněn množstvím nabídek, ale kterou z nich si vybrat? Naborova brozura_11b.indd 16 17.5.11 10:52 34 Akciový program Akciový program Partners neznamená pouze odměnu, ale také ztotožnění se s vizemi společnosti a dalšími rozvojovými aktivitami. Akciový program Co přináší Vůbec nejsilnějším benetem Partners je bezesporu akciový program, jehož koncept nemá mezi českými nančně poradenskými společnostmi obdobu. Stovky současných i budoucích manažerů, ředitelů a partnerů společnosti se budou moci přímo podílet na dalším růstu a expanzi Partners. Akciový program je především poděkováním za jejich přístup, loajalitu, výsledky i růst, a také příležitostí spravedlivě je nančně odměnit za výsledky celé společnosti. » Možnost participovat na výsledcích formou podílů na zisku a kapitálového výnosu po našem vstupu na burzu. » Intenzivnější účast a motivaci na cestě za společnou vizí nanční služby, jedinečné na našem trhu. Program je rozdělen na 4 tranše, z nichž první bude vypsána od 1. 7. 2013, a naopak poslední možnost stát se akcionářem před vstupem na burzu bude k 1. lednu 2014. Nárok na akcie budou mít manažerské a ředitelské pozice od kariérové pozice Executive Manager. Vše je navrženo tak, aby byl program motivační i pro současné nováčky, a dokonce i pro ty, kteří do Partners teprve přijdou, protože i ti se mohou při dostatečné snaze a aktivitách zúčastnit nejméně 2 tranší. » Získání dravých, podnikavých a schopných lidí s mentální silou a schopnostmi dobýt trh. » Maximální využití obrovského tržního prostoru, který bude dynamicky růst, spolu s nárůstem klientely západního typu. » Ovládnutí nových regionů, budování nových poboček i týmů, péče a individuální nanční služby nové generace milionům klientů. Cíle 01/2011 Start Akciového programu Vlastimil Divoký 17.5.11 10:51 05/2012 07/2012 Auditovaná závěrka holdingu Nákup opcí na akcie Naborova brozura_11b.indd 34 05/2013 07/2013 Auditovaná závěrka holdingu Výplata opčního bonusu Nákup opcí na akcie 05/2014 07/2014 Auditovaná závěrka holdingu Výplata opčního bonusu Nákup opcí na akcie 05/2015 07/2015 Auditovaná závěrka holdingu Výplata opčního bonusu Nákup opcí na akcie 05/2016 07/2016 Auditovaná závěrka holdingu Vstup na burzu Výplata opčního bonusu Vypršení opce a obdržení akcií 17.5.11 10:55 KARIÉROVÝ PŘÍBĚH Petr Kroupa předává ocenění Zdeňce Marouškové Kariérový příběh Zdeňky Marouškové Vloni získala Zdeňka MAROUŠKOVÁ titul Team Manager roku a ocenění za nejkvalitnější produkci. Ačkoliv se nyní soustředí na rozvoj svého týmu, na klientskou práci nedá dopustit a na její adresu se ozývají skvělá doporučení. „Strašně mě to těší, když na Vánoce dostanu od klientů esemesky s přáním nebo najdu-li od nich v kanceláři čokoládu či květiny. Připadám si být součástí rodiny.“ 33 Zdeňka Maroušková ve své kanceláři v Novém Boru Celé to vzniklo díky bratranci mého manžela, kterým není nikdo jiný než ředitel Partners Karel Maroušek. Byli jsme jednou u manželov ých rodičů a jeho tatínek z ničeho nic přiběhl a povídal: „Představte si, Karel pracuje u jakési švýcarské banky! Viděl jsem jeho provizní smlouvu a má tam asi sto padesát tisíc!“ Podívali jsme se po sobě s manželem a byli jsme zvědaví, co nám k tomu Karel řekne. Když jsme se později potkali, Karel uvedl věci na pravou míru. „Švýcarská banka“ to sice nebyla, zato jsme uslyšeli zcela nový pojem – finanční poradenství. Ani já, ani manžel jsme v té době netušili, že něco jako finanč- 34 ní poradenství vůbec existuje. Ačkoliv nás tenkrát myšlenka nadchla, byli jsme poněkud nedůvěřiví. Všechno to totiž působilo až podivuhodně idylicky. Manžel se dokonce ptal: „Proboha, Karle, není to nějaká sekta?“ Byznys na dvou židlích Zlom, kdy jsem si uvědomila, že finanční poradenství není jen jakási idealistická vize, ale že reálně funguje, nastal, když jsme s manželem řešili hypotéku a byli jsme fascinováni Karlov ými kalkulacemi, které nám přinesly výrazné úspory. Tehdy jsme si poprvé na vlastní kůži vyzkoušeli, co vlastně finanční poradenství obnáší, a byli jsme nadšeni tím, že to jde i jinak – bez nutnosti obíhat banky. Tou dobou jsem ale působila ve zcela jiné branži – v yjednávala jsem ve Francii kontrakty pro české oděvní firmy, které měly dříve v Novém Boru a okolí zvučné jméno. Ovšem když po vstupu České republiky do Evropské unie všechny tyto firmy začaly krachovat, začala jsem se porozhlížet po jiné práci. A tehdejší OVB se zdálo být dobrou volbou. Nicméně až do roku 2008 jsem vlastně působila na dvou místech, což z dnešního pohledu vnímám jako značný limit svého kariérového růstu. Manžel je nyní sice o pozici pode Slepý text popisku mnou, ale je fakt, že za mnohé vděčím právě jemu. Mám totiž tolik klientů, že nestačím sama sestavovat portfolia, a právě s tím mi manžel pomáhá. Radí mi i v otázkách investic a fondů, ve kterých se skutečně vyzná. Už jsme dokonale sehraná dvojka. Dnes finanční poradenství vnímám jako dokonale etickou a maximálně proklientsky zaměřenou službu a jsem nesmírně ráda, že mohu v této branži podnikat. Poradkyně, za kterou byste jeli přes půl republiky Povýšení na pozici M2 s sebou přináší poměrně razantní změnu pra- covní náplně. Jenže klientská práce mě nesmírně baví, a už jenom proto za ní nechci a nemohu nakreslit tlustou čáru. Noví klienti se mi totiž sami neustále ozý vají. Dnes už nemusím vyhledávat nové kontakty – mohu se plně spolehnout výhradně na přímá doporučení. Zkoušela jsem třeba některé klienty přenechat jiným kolegům, ale většinou jsem slyšela: „No ale my chceme vás.“ Mí klienti nepochází jen „od nás“ z Nového Boru nebo České Lípy, kde jsme na začátku června spolu s Rostislavem Hoffmanem otevřeli nové klientské centrum. Jezdí za mnou i ze vzdálenějších koutů země, třeba z Liberce nebo z Brna. Jeden klient za mnou dokonce jezdí až z Olomouce, navzdory tomu, že tam funguje klientské centrum. Snažím se pro klienty dělat maximum. Máme podk rov ní kanceláře, které působí útulně a klient se v nich bezpochyby cítí lépe než v lecjakém neosobním open space. Pokud klienti přijdou i s dětmi, jsme na tuto eventualitu připraveni, a zatímco s rodiči u kávy řešíme „vážné věci“, děti si mohou hrát nebo se dívat na pohádku. Do koupelny chceme přidat i přebalovací pult. Prostě je důležité, aby se tu klienti cítili příjemně a „jako doma“. Navíc s ohledem na mou současnou pozici bylo příjemné i zjištění, že mezi stávajícími klienty mohu najít hodně budoucích spolupracovníků. Dvě mé kolegyně původně pracovaly v bance. Stejně jako já si dnes nemohou vynachválit podnikání v Partners, kdy klientům mohou reálně pomáhat, ne jen vnucovat nové a nové produkty. Podnikání v kraji, který banky teprve objevují Podnikám v poměrně chudém regionu s dvacetiprocentní nezaměstnaností. To přináší jistá specifika. Třeba zdejší cenové relace jsou oproti Praze dost odlišné. Když jsem připravovala hypotéku, jeden kolega v pražském Tokovu se divil, že řeším „hypotéku na garáž“, zkrátka nemohl pochopit, že byt v tomto kraji přijde na nějakých 700 000 Kč. Každodenní problémy, které řešíme, by se ve velkých městech mohly zdát kuriózní. Narazili jsme třeba v oblasti poskytování bankovních služeb, kde Partners spolupracují s UniCredit Bank. Jenže vysvětlujte klientovi výhody konta u této banky, když o značce UniCredit Bank nikdy neslyšel! Nový Bor je malé město a je tu zastoupeno jen pár bank, přičemž nejbližší bankomat UniCredit Bank je padesát kilometrů daleko, v Liberci nebo v Ústí nad Labem. Teprve když si UniCredit otevřel pobočku v nedaleké České Lípě, uspořádali jsme s Dagmar Prajzlerovou u nás v Novém Boru školení, které mělo mému týmu přiblížit fungování jednotlivých produktů Partners bankovních služeb. Region má však i pozitivní specifika. U místních lidí, z nichž se rekrutovali mí spolupracovníci, vidím mnohem silnější vůli a motivaci dát se do práce než kde jinde. Nezdolná vůle Při práci s týmem se mi osvědčil tzv. scoreboard, tedy výsledková tabule, na které zaznamenáváme výsledky doporučení, domluvených analýz i poradenství. Díky tomu jasně vidím, kde je nějaký problém. Kupříkladu několik poradců mělo potíže se získáváním doporučení, a tak jsem využila prezentaci Stáni Liškové – do dvou týdnů bylo vidět zřetelné zlepšení. V případě potřeby kolegům názorně předvádím, jak má jednání s klientem vypadat. Kromě scoreboardu se nám osvědčily pravidelné páteční meetingy, během nichž si představujeme novinky a probíráme nová portfolia. Kromě toho osobně kontroluji všechna portfolia sestavovaná nováčky. Tím se nám daří držet laťku kvality vysoko a výsledkem byly čtyři nominace na březnové výroční konferenci Partners City. Ovšem mé osobní vítězství bylo poněkud odlišné. Minulý rok jsem prodělala vážnou nemoc. Když jsem se dozvěděla diagnózu, byl to pro mě šok. Jenže pak jsem si uvědomila, že mě potřebuje rodina, klienti i spolupracovníci. Nejstrašnější je sedět celé dny doma; v noci se vám pak nechce spát a hlavou se honí černé myšlenky. Proto jsem spěchala co nejrychleji zpátky do práce, abych „zaměstnala hlavu“. A ta vůle něco dělat mi nakonec pomohla nemoc překonat… Lada Kičmerová, Jakub Zeman 35 IT balíček: již nikdy více marmeláda! V minulém vydání magazínu JsmePartners jsem vám zevrubně popsal rozdíly mezi marmeládovými a krabicovými notebooky. Tenkrát jsem mezi řádky připustil, že by centrála mohla v budoucnu nějaký ten krabicový notebook pro své poradce připravit. Slovo se stalo skutkem a notebook je nyní pro vás k dispozici. Notebooků (i těch krabicov ých) j e na tr hu o b r ov s ké mno ž s t v í a centrála Partners samozřejmě není uz pů s obena k tomu , aby dělala prodejce dvaceti různých modelů a ke každému měla deset speciálních konfigurací. Snažili jsme se proto v ybrat jen jeden model a ten v ymazlit do takové míry, aby byl co nejužitečnějším pomocníkem poradci, pro něhož je počítač základním pracovním nástrojem. Notebook v našem pojetí je tedy primárně funkční nástroj, nikoliv jen kosmetick ý a módní doplněk k cestám na golf, jak tomu v některých případech bývá. Čímž nechci říct, že notebook v ypadá nějak nehezk y, spíše naopak – k romě módní ho doplňku je to i naplno fungující mašina. Základních kritérií ovlivňujících výběr bylo hned několik. V prvé řadě mobi lita – notebook y, k teré mají úhlopříčku 15 či 16 palců, jsou sice fajn, ale na jejich transport potřebujete kufr, navíc jejich hmotnost 3,5 kila budete při častém přenášení záhy proklínat. Naproti tomu pidinotebúček s rozlišením displeje 1024 pixelů také není žádná hitparáda, protože se na displej jednoduše nic nevejde. Zásadním aspektem je také „připojitelnost“. Kdo dnes není na internetu, ten jako by nebyl. A to platí překvapivě nejen pro chatování na Facebooku, ale i pro zadávání eSL do Prometea, rychlé vyhledávání informací o klientovi ve FiPu atd. Zároveň bylo třeba zajistit dokona lou bez pečnost va šich cenných 36 dat, ovšem tak, aby zařízení bylo plně funkční a jednoduché. Žádný poradce asi nechce trávit týden nastavováním, nebo odinstalováním software, který ho ve výsledku akorát jen otravuje. K r omě tě c hto pa r a me t r ů jsme museli rovněž zohlednit cenu. Ruku na srdce, jsem-li úspěšná D2, je mi asi už skoro jedno, co si koupím, ale čerstvý absolvent si jen stěží může dovolit koupi nového notebooku za 30 000 Kč. To vše se nám podař ilo zohlednit a v ýsledek je na světě. Společnost Hewlett-Packard v yrobila speciálně pro Partners unikátní notebook, jehož konfigurace patří ke špičce v dané cenové kategorii. Poctivá krabice – sen každého poradce Ptáte se, v čem je vlastně IT balíček lepší než ostatní notebooky? Dobrá, podívejme se tedy na konkrétní technické parametry. Zvolený přístroj má velmi malé rozměry (26 × 18 cm, tedy méně než papír formátu A4!) a velmi nízkou hmotnost (1,2 kg). Přesto však má kvalitní displej s rozlišením 1366 × 768 bodů, kterým jsou běžně vybaveny mnohem větší a těžší notebooky. Nemusíte sedět v kanceláři přikovaní k zásuvce, neboť v ýdrž baterie 4–5 hodin zaručuje vašemu zařízení skvělou mobilitu. Součástí IT balíčku je navíc tzv. GSM modem, tedy zařízení, do něhož vložíte SIM kartu, a jste tím pádem připojeni k internetu všude, kde je mobilní signál. Nemusíte tedy řešit, že vám z notebooku čouhá anténka, se kterou si připadáte jako Marťan, ani nemusíte k počítači připojovat kabelem svůj mobilní telefon a obětovat pohodlné telefonování. IT balíček obsahuje jen plně funkční software, žádné reklamní demoverze, které vás po uplynutí zkušební doby nechají na holičkách, a vy musíte honem kupovat nové. Nainstalovány jsou programy, které poradce skutečně potřebuje – kancelářské aplikace, souborový manažer pro snadnou správu dokumentů a bezpečnostní nástroje umožňující zálohování dat, šifrování disku a bezpečné uložení různých hesel. Jako bonus navíc je IT balíček opatřen barvami a logem naší společnosti – to kdyby klient náhodou zapomněl, s kým má tu čest. Skvělý poměr ceny a kvality Souč á st í I T ba líč k u je dvou le tá technická podpora. Pokud byste měli s notebookem jak ýkoliv problém, společnost Hewlett-Packard vá m v y jde ochot ně vst ř íc a v zájmu úspor y vašeho času vám v yšle nekvalitní „marmeládový počítač 1)“ z obchodního domu? Vaše centrála Partners ve spolupráci se společností Hewlett-Packard Vám přináší exkluzivní nabídku kvalitního „krabicového” notebooku pro obchodní použití: na pomoc technika, který vaše zařízení odveze a po provedení oprav y vám jej opět v rátí. Nebudete tedy marnit čas hledáním vhodného servisu a sháněním„ajťáka“ v jakémsi zapadlém brlohu. Navíc proces získání IT balíčku je maximálně jednoduchý. Stačí v podstatě jen pár kliknutí v Prometeovi. HP Mini 5103 je I 15 000,- Kč včetně DPH 460,- Kč anebo od měsíčně Samostatnou kapitolou je cena. Na pr v ní pohled se může zdát v ysoká, zejména př i pohledu na nabíd k u l i b ovol né ho e - shopu , kde se dá nejlevnější notebook pořídit i za poloviční cenu. Jenže toto srovnání je velmi nepřesné a neobjektivní. Každý notebook v ypadá jako k rabice, ale ve skutečnosti hodně z nich jsou jen na še staré zná mé marmelády, z nichž krabici vytvořil pouze šikovný marketing, a nikoliv jejich skutečné technické parametr y. Ty nejpodstatnější věci jsou totiž ty, které nejsou vidět – ať už je to zmiňovaná technická podpora, o které se marmeládám může akorát tak zdát, či zmiňovaný reklamní software; o absenci bezpečnostních prvků či zařízení na mobilní internet ani nemluvě. Jakkoliv se 15 000 Kč může zdát hodně, v y naložené peníze se vám vrátí v podobě skvělého pracovního nástroje prošpikovaného prvky, které jsou běžné v noteboocích o třídu vyšších. Pokud je tato částka na hranici vašich finančních možností, exkluzivní úvěr od UCB/PBS vám IT balíček zajistí od 460 Kč měsíčně. A mezi námi, to jsou peníze, které necháte v lecjaké restauraci za oběd s milenkou, a to se stejně nají jen ona a v y odejdete o hladu. No, není tedy smysluplnější si za tuhle cenu spíše pořídit super počítač? Petr Bartoš 5 důvodů proč zrovna notebook od Partners 1 2 3 4 5 vysoký výkon vhodný jak pro použití v terénu u klienta tak i v kanceláři díky nízké hmotnosti a malým rozměrům jej můžete mít stále s sebou systém bezpečnosti a zálohování ochrání Vaše data a data Vašich klientů nadstandardní technická podpora a softwarové vybavení výhodná cena, které jsme dosáhli díky hromadné objednávce Hmotnost: 1,2 kg Rozměry: 26,20 x 18,00 x 2,32 cm V rozloženém stavu je jen o něco málo vyšší než plechovka Vašeho oblíbeného nápoje. Nainstalovaný software - Windows 7 Home Premium - Microsoft Office Starter (Word + Excel) - Microsoft Office 2010 pro podnikatele (zkušební verze) - Altap Salamander (správce souborů) - HP Tools (bezpečnost a zálohování dat) - Microsoft Security Essentials (antivir) - PowerPoint prohlížeč Jak notebook získat? Přihlásíte se do Prometea a ve složce Služby > IT balíček vyplníte objednávku. Po odeslání objednávky obdržíte e-mailem proforma fakturu od společnosti VARS BRNO a.s. Proforma fakturu zaplatíte. Můžete se těšit na Váš nový notebook, který Vám přijde na Vaši adresu. Nevíte, co je to krabice a marmeláda? Pak následujte tento odkaz: http://jsmepartners. cz/cs/jsme-partners/o-partners/pocitace-a-marmelada/ Více informací o IT balíčku a způsobu jeho objednání naleznete v Prometeu v sekci Služby/IT Balíček. 37 ÚSPĚŠNÍ PARTNERS Tento kvartál povýšili… Poznejte své kolegy, kteří úspěšně budují kariéru a své týmy. Všem povýšeným gratulujeme! Povýšeni na M2 S kolegy chceme v prvé řadě stabilizovat výkon jednotlivých struktur a pravidelně opakovat náš březnový výkon, který byl 6 309 BJ. Současně pracujeme na rozšíření týmu. Daří se nám rozšiřovat strukturu zhruba o 3–5 nových kolegů měsíčně. Do pozice M3 chci postoupit k 1. 1. 2012 a následně postupovat dle možností kariérového plánu a nejpozději k 1. 1. 2013 bych měl stanout na pozici D1. Radek Hurta Narodil jsem se 3. května 1973 ve Valašském Meziříčí. Jsem ženatý a mám dvě děti. Vystudoval jsem SOU elektrotechnické, avšak záhy jsem zjistil, že elektronika není obor, kterému se budu věnovat. V září 1994 jsem začal spolupracovat se společností Nationale-Nederlanden (dnes ING), kde jsem působil až do roku 2008, nejprve jako poradce, později jako manažer obchodní skupiny. Od března 2009 působím v Partners v týmu Petra Chmelaře. Partners jsem oslovil sám a po dvou letech spolupráce mohu vyhodnotit, že to byl správný výběr. Mezi mé koníčky patří rodina a sport. Nejvíc si užívám lyžování, volejbal a hlavně jízdu na horském kole, na kterém jsem projel několik zajímavých zemí. Největší adrenalin jsem prožil při výletu po Kyrgyzstánu, kde jsem strávil 20 dní putování po vnitrozemí a horách. Přejezdem sedla ve výšce 3 850 m jsem si tu vytvořil osobní výškový rekord… Máte nějakou osvědčenou metodu, jak motivovat své spolupracovníky k co nejlepším výkonům? Myslím, že je nutné nejen pracovat, ale věnovat se i nepracovním aktivitám. Na červenec plánujeme společný víkend pro rodiny, kde se budeme věnovat svým ratolestem. Občas s kolegy zajdeme na pivko, kde se případné problémy dají vyřešit rychleji než v kanceláři. Kolegy v práci motivuje samotný kariérový plán a to, že struktura roste. Většina chce jít manažerskou cestou a ta je sama o sobě velmi motivační. Jak jste oslavil své povýšení? Ladislav Šabo Bujará oslava se zatím nekonala, avšak spolu se členy týmu plánujeme pracovní setkání na chatě, spojené s oslavou a výrobou guláše a jiných pochutin. Naši společnou kasu obohatí příspěvek 20 000 Kč, který jsem přislíbil před povýšením. Narodil jsem se v roce 1986 v Šumperku. Vystudoval jsem zde střední průmyslovou školu, obor elektrotechnika. Od svých pěti let jsem hrál fotbal za místní klub a po škole jsem se živil napůl fotbalem a prací v místní elektrikářské firmě. Žil jsem v naději, že se jednou budu živit fotbalem naplno, jenže po dvou letech jsem si uvědomil, že jsem na kariéru fotbalisty starý, a začal přemýšlet o své budoucnosti. Dal jsem výpověď Jaké jsou vaše další kariérové cíle? Podle mého názoru je postup na pozici M2 jen prvním z mnoha kroků, které člověka čekají na cestě kariérním plánem. 38 v zaměstnání a hledal jsem práci s možností kariérního růstu. Jednoho dne přijela má přítelkyně Míša Pospíšilová z Brna, kde studovala vysokou školu, a řekla mi, že dala můj kontakt jakési paní, u které pomáhá v domácnosti, a že mi domluvila pohovor. Tenkrát jsme se šíleně pohádali a já ji řekl, že žádného „pojišťováka“ dělat nebudu. Když si na to vzpomenu, tak se vždy zasměju. Ta paní se totiž jmenovala Kristýna Žůrková… Byla to právě ona, kdo předal mé číslo Marku Liškovi. Ten mi posléze zavolal a rázem byla ruka v rukávě. Práce v Partners mne nadchla a začal jsem podávat slušné výkony. Podnikám spolu se svojí přítelkyní, které patří dík za to, že mi domluvením pohovoru v Partners od základu změnila život. Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Na našem nejbližším dvoudeňáku se určitě otevře nějaká ta láhev šampaňského a společně s celým týmem si dáme nosu. Mé krátkodobé cíle v Partners jsou jasně dané: 1. 7. 2011 chci povýšit dva manažery a do 1. 10. 2011 dalšího na pozici M1. Já sám bych měl povýšit 1. 1. 2013. Dále se chystáme spolu s dalšími manažery otevřít nové kanceláře a malé klientské centrum v Šumperku. Jaký článek vás v poslední době nejvíce zaujal na našich webech Finmag a Peníze.cz? Na webu Peníze.cz se mi v poslední době nejvíce líbil článek jednoho z poradců Partners, který má název Nehraje s vámi finanční poradce ,,Kliente, nezlob se“? Na Finmagu mne zaujal článek Pavla Kohouta, který se zabýval principem výběrů sociálního pojištění – Dramata a frašky ekonomie: Záhada jménem sociální pojištění… Veronika Bezecná Josef Hejduk Pocházím z Ostravy. Vystudovala jsem strojní fakultu VŠB-TU a zároveň ekonomickou fakultu obor sportovní management. Od dětství hraji závodně softball a od devatenácti let jsem začala také s tréninkem dětí a postupně i dospělých. Dnes již bohužel nemám na pravidelné trénování dostatek času, ale sportu se věnuju rekreačně pořád. Do Partners mne přivedl Zdeněk Procházka s manželkou. Nejprve jsem se stala klientkou Hanky Procházkové a po roční pozitivní zkušenosti jsem se rozhodla udělat změnu a z lukrativního zaměstnání produktové manažerky v reklamní agentuře jsem šla do ještě lukrativnějšího podnikání v Partners. Je mi 29 let a pocházím z Ústí nad Labem. Díky rodičům se můj život již od mládí nese ve sportovním duchu; vyzkoušel jsem si skydiving, kulturistiku, bojová umění a poslední tři roky hraju golf. Díky sportu jsem získal vlastnosti, které jsou pro náš byznys nepostradatelné. Absolvoval jsem sice střední školu se zaměřením na elektrotechniku, ale již v průběhu studia jsem cítil, že to nebude obor, který mě bude živit. Po ukončení školy jsem si postupně vyzkoušel pět různých zaměstnání, ale pak jsem si řekl: „Stop, tudy cesta nevede!“ Rozhodl jsem se otevřít si solární studio. Dodnes jsem za tento krok šťastný, protože mi to dalo silné základy podnikání. Solární studio ovšem není náročné na čas, proto jsem hledal co dál. Náhodou jsem potkal kamaráda Honzu Louku, který v Partners začínal. Po motivační schůzce s Petrem Kroupou jsem věděl, že práce v Partners je přesně to, co jsem hledal. Jak jste oslavila povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Jako většina kolegů hodlám oslavy nechat až a dobu po potvrzení. Jelikož to bude o prázdninách a počítám s výborným počasím, pravděpodobně to bude nějaká outdoorová aktivita spojená s dobrým jídlem a pitím. V kariéře je přede mnou ještě velký kus cesty, další metou je postup na pozici M3 v dubnu 2012. Také chystáme s týmem rozšíření poboček a klientských center v Moravskoslezském kraji, například v Českém Těšíně, Karviné či Frýdlantu nad Ostravicí. Ve Frýdku-Místku a Třinci plánujeme nejpozději počátkem příštího roku otevření klientských center. Jak jste oslavil povýšení? Všechny členy mého týmu, kteří se zasloužili o povýšení, jsem pozval na společnou večeři a následnou oslavu do salonku restaurace, kde jsme se scházeli v dobách, kdy jsme začínali budovat tým a ještě jsme neměli v Kyjově vlastní kanceláře. Bylo to trochu nostalgické… Jaké jsou vaše další kariérové cíle? Společnou vizí našeho týmu je budovat dobré jméno Partners a celému finačnímu poradenství v našem regionu. To s sebou nese dílčí cíle, jako je vybudování klientského centra v Kyjově, otevření dalších poboček v okolí, například ve Strážnici, Veselí nad Moravou a Hodoníně. Tato expanze s sebou přináší kariérní růst mých lidí – mé vlastní povýšení na pozici M3 plánujeme s týmem na 1. 1. 2012. Jaké jsou vaše další kariérové cíle? Protože jsem sportovec, pokukuju v kariérovém plánu samozřejmě na ty nejvyšší pozice. 1. 1. 2012 bych měl povýšit na Senior Managera, avšak v prvé řadě chci pomoci svým lidem budovat manažerskou kariéru a postupně připravovat prostor pro klientské centrum. Myslím, že to je správná cesta, jak vzbudit v klientech, ale i v nových spolupracovnících pocit kvalitní společnosti a silného hráče na trhu. Jaký článek vás v poslední době nejvíce zaujal na našich webech Finmag a Peníze.cz? Na webu Finmag mou pozornost upoutal aktuální článek Tomáše Prouz y pod náz vem Nepr ůhledné trik y bank: levná hypotéka vás může přijít draho, který trefně poukazuje na lákavé nabídky bank a na to, že úroková sazba by neměla být jediným kritériem pro výběr hypotečního ústavu. kousek od Kyjova. Odtud také pochází většina členů mého týmu. Vystudoval jsem na Vysokém učení technickém v Brně na fakultě podnikatelské obor daňové poradenství a navazující magisterský obor podnikové finance a obchod. V pátém ročníku vysoké školy začala má kariéra ve financích. Koníčky šly za poslední rok trochu stranou, ale když to čas dovolí, rád si jdu zaběhat, do fitnessu, zahrát fotbal, občas si také zahraju nějakou počítačovou hru a čas od času také na trumpetu. Leoš Spurný Je mi 28 let a pocházím z vesničky Sobůlky, která se nachází na jižní Moravě Tomáš Jelínek Pocházím z Drásova na Tišnovsku. V Tišnově jsem absolvoval gymnázium a následně nastoupil na Mendelovu zemědělskou a lesnickou univerzitu ke studiu ekonomie a managementu. To byla zásadní životní zkušenost; právě tam jsem totiž pochopil, že financím a práci s lidmi se chci věnovat i v praxi. Na příkladu svého bratra Aleše Jelínka jsem – ještě dávno před dosažením pozice M1 – viděl, že byznys ve financích funguje, a tím pádem nebylo co řešit. Dnes finance vnímám jako obrovskou příležitost něco vytvořit. A to i přes to, 39 že nepatřím k těm, co mají toto odvětví za své obrovské hobby. Práci věnuji téměř veškerý svůj čas, ale to nejde stále na sto procent. Proto vyhledávám odreagování formou adrenalinových sportů jako motokrosové závodění, svižný lesní sjezd na kole a v zimě si s oblibou zalyžuju v Itálii. Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Oslavu jsme spojili i s narozeninami a proběhla za účasti spolupracovníků, kamarádů a členů rodiny. Účastnilo se i opečené prasátko a vychlazené pivečko. Nyní se chci zaměřit hlavně na povýšení všech svých kolegů do pozic M1. Je totiž jasné, že i můj kariérní postup bude úměrný tomu, jaký bude růst lidí v mém týmu. Máte nějakou osvědčenou metodu, jak motivovat své spolupracovníky k co nejlepším výkonům? Každý má ten svůj motiv jiný. Nejúčinnější metodou je podle mého názoru „podbudování“ a vytvoření tlaku zespod; kdo pochopí možnosti, které skýtá kariérový plán, ten nehledá výmluvy, ale způsoby, jak jej realizovat. v lednu. Co se týče mých zálib; moc rád relaxuji u seriálu Dexter. Hraji kopanou a miluji práci se svými spolupracovníky. Popište, jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle. Své povýšení na M2 jsem neoslavoval, pouze jsem pozval své nejlepší lidi večer před firemním víkendem na poradu a po ní jsme si ťukli mexickou pěstí. Na začátku roku 2012 bych se měl stát Senior Managerem a v roce 2013 ředitelem. Slavit však chci pouze povýšení svých lidí, neboť to je primárním kariérovým cílem v našem budoucím ředitelství. Máte nějakou osvědčenou metodu, jak motivovat své spolupracovníky k co nejlepším výkonům? Podle mého názoru se lidé velice těžko motivují tím, co mohou snadno získat. Mnohem lépe se motivují tím, co mohou ztratit. Optimální aktivitu zajistíte tím, když svým kolegů jasně řeknete, co mají dělat a co jim jejich práce přinese. Je to tak trochu jako počítačová strategie; oni ji hrají poprvé a já jim jako zkušený hráč ukazuji, co se stane, když udělají to či ono. Oslava zatím neproběhla – nejprve musíme samozřejmě obhájit a pak se teprve uvidí. Uvažoval jsem však, že bychom ogrilovali nějaké prasátko. Tento rok jsme nazvali „rokem nových manažerů“; hrozně moc bych si přál, aby se nám podařilo povýšit všechny, kteří si to zaslouží a opravdu dělají maximum pro ty nejlepší výsledky. Co vás v poslední době nejvíce zaujalo v magazínu JsmePartners? V minulém vydání JsmePartners je článek Stáni Liškové o tom, jak si vybírat doporučení. To by si měl každý nováček přečíst. Já sám jsem si vzpomněl na dobu, kdy jsem měl nedostatek doporučení. Kdysi jsme se přihlásili s kolegy na školení Stáni Liškové. Cestou jsme nejprve uvázli v zácpě, poté jsme bloudili po Brně a nakonec jsme vlezli do úplně jiné budovy. Na školení jsme tenkrát dorazili s dvacetiminutovým zpožděním, ale navzdory nepříjemnému zážitku se toto školení ukázalo být velmi užitečným. Povýšeni na M3 Ondřej Bílek Vladimír Klement Zdeněk Šimek Po dokončení Střední průmyslové školy stavební Josefa Gočára jsem vystudoval fakultu architektury na ČVUT a technickou fakultu na Zemědělské univerzitě. Bohužel se ukázalo, že ani jeden ze studijních oborů mě příliš nenaplňuje. Do Partners jsem se dostal prostřednictvím kamaráda z fotbalu, který mě oslovil s nabídkou práce, kde si mohu vydělat zajímavé peníze. Tenkrát jsem dělal projektanta za nejnižší možný plat, tudíž jsem neměl co ztratit. O poradenství jsem předtím nikdy neslyšel a ani o financích či podnikání nic nevěděl. Za čtyři roky v Partners jsem prošel mnoha úskalími a s odstupem času mohu říci, že skutečnému podnikání jsem se začal doopravdy věnovat teprve loni 40 Narodil jsem se v Českých Budějovicích, kde jsem prožil celé své mládí. Na Jihočeské univerzitě jsem vystudoval obor provozní podnikání. Vždy o prázdninách jsem se snažil cestovat a přivydělat si peníze – často jsem takto pobýval v Anglii. Po dokončení studia jsem na čas vyrazil do Kanady, která mě vždy nesmírně lákala. Když jsem se vrátil, musel jsem začít vydělávat. Měl jsem v hlavě podnikatelský záměr, ovšem ten se nepodařilo naplnit. V té době mne oslovila kamarádka z vysoké školy Petra Břicháčková, abych si zkusil práci finančního poradce. Říkal jsem si, že za zkoušku nic nedám, a tak jsem se dostal do Partners. Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Je mi 26 let a pocházím z Liberce. Vystudoval jsem gymnázium v Jablonci nad Nisou, a protože jsem se vrcholově věnoval cyklistice, studium na vysoké škole jsem s vidinou podpisu profesionální cyklistické smlouvy na několik let odložil. Vstup mezi cyklistické profesionály se mi na pár let podařil, ale nevydrželo zdraví, a tak jsem byl nucen svoji dráhu profesionálního sportovce předčasně ukončit. V roce 2007 jsem se přihlásil na Univerzitu Jana Evangelisty Purkyně v Ústí nad Labem, obor podniková ekonomika a management. V říjnu 2007 jsem však potkal svého kamaráda a kolegu z cyklistické reprezentace Lukáše Fůse, od kterého jsem dostal zajímavou nabídku pracovat u společnosti Partners. To jsem považoval za obrovskou příležitost, a proto jsem neváhal vložit veliké úsilí, na které jsem byl zvyklý z profesionálního sportu, do začátku podnikání u Partners. Díky tomu jsem se přesně po šesti měsících od nástupu do Partners dostal na pozici M1, což přispělo k mému rozhodnutí dočasně ukončit studium na vysoké škole a věnovat se naplno kariéře. Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? a musí se vědět, u koho co působí. Největší motivací pro mé spolupracovníky by mělo být to, že se jim osobně věnuji, pokud vidím progres a hlavně chuť! V zájmu co nejlepších výsledků vytvářím individuální motivační pobídky, například příspěvek na hlídání dětí, nebo organizuji skupinové akce. Povýšení na pozici M3 beru pouze jako jeden z nezbytných kroků v cestě na pozici Partnera, proto jsme mé povýšení na M3 slavili společně s ostatními povýšenými manažery z našeho teamu v rámci firemního víkendu. Na pozici ředitele bych rád 1. 1. 2012, ale spíše se těším na další povyšování nových manažerů z našeho teamu. Jak jste oslavil své povýšení? Ondřej Novotný Pocházím z Ostravy. Vystudoval jsem fakultu tělovýchovy a sportu na Univerzitě Karlově. To napovídá, že mými zálibami jsou jakákoliv sportovní odvětví, především pak bojové sporty. Dá se říci, že mou zálibou je i má práce. Roman Vejdělek Narodil jsem se a žiji v Hradci Králové, který je podle mého městem plným podnikatelských příležitostí. V Hradci jsem vystudoval na univerzitě fakultu informatiky a managementu, která mě přivedla do oblasti financí. Během studia jsem se viděl jako vedoucí pobočky banky. K tomuto přispěla i kampaň Komerční banky, která nás motivovala vyhlídkou na úžasnou kariéru po celou dobu studia. Dnes ale vím, že při práci v bance bych se cítil nesvobodný. Mým velkým koníčkem je sport; rád chodím do fitnessu, jezdím na bruslích a hraju společenské míčové hry. Baví mne i hraní strategických počítačových her typu Starcraft. Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Oslavuji průběžně, protože mám oslavy rád a zastávám názor, že každý den stojí za oslavu. Postup na pozici M3 budu slavit s týmem na velké akci, kam pozveme všechny, které máme rádi a kterých si pro něco vážíme. Má kariéra bude kopírovat klasickou cestu v Partners; Director, Senior Director, Partner… Máte nějakou osvědčenou metodu, jak motivovat své spolupracovníky k co nejlepším výkonům? Metoda cukru a biče. Obojí funguje Povýšení jsem zatím neslavil. Rozhodně to není tím, že nemám rád oslavy. Ti, kdo mě znají, vědí, že rád slavím a bavím se s přáteli a svými kolegy. Nicméně až bude povýšení potvrzeno, tak uspořádám asi „poradu“ ve vinném sklípku. Tady na jižní Moravě se to přímo nabízí. Vezmu své budoucí vedoucí a budeme vymýšlet podnikatelské strategie. Jaké jsou vaše další kariérové cíle? Stále mám možnost stát se nejmladším ředitelem v Partners. Nyní je můj nejbližší cíl obhájit svou novou pozici a pomoci Radkovi Skřivánkovi do ředitelské pozice, jelikož právě on si toto povýšení zaslouží. Už delší dobu se snažím o to, abych měl ve své skupině samostatné, spokojené lidi, které práce baví a mají „tah na bránu“. Mou prioritou je povýšení co nejvíce mých kolegů na vyšší manažerské pozice. K tomu samozřejmě patří otevření nových kanceláří, aby každá má struktura měla alespoň jedny vlastní kanceláře. Jaký článek vás v poslední době nejvíce zaujal na našich webech Finmag a Peníze.cz? Jak jste oslavil povýšení a jaké jsou vaše další kariérové cíle? Oslavili jsme ho na velkém post infu vyhlášením a rozříznutím dortu ve tvaru králíka. Oslavu ve velkém stylu plánujeme s tahouny týmu během společné letní dovolené. A další cíle? Na ploše notebooku mám svůj kariérový plán, který obsahuje už jen tři pozice D1, D2, D3. Nyní dokončuji Masarykovu univerzitu v Brně, obor právo a právní věda. Mám před sebou dotažení diplomové práce a v září státnice. Tato škola mi zároveň paradoxně pomohla v mých začátcích v Partners. Když jsem viděl, že každý rok nastupuje šest set nových „právníků“ a také jaký příjem a uplatnění mají začínající právníci, již od prvního ročníku jsem přemýšlel, co chci vůbec dělat a jak se chci v životě uplatnit, abych nemusel přemýšlet nad každou korunou a zároveň nebyl na někom závislý. Kamil Masný Pocházím z Vyškova, kde jsem žil do svých dvaadvaceti let, a nyní s mou přítelkyní a naší skoro šestiměsíční dcerkou bydlíme v Hodoníně. Hodně mě ovlivnili mí rodiče, kteří mě podporovali a dávali mi prostor ke splnění mých přání, zejména můj otec mě vedl k cílevědomosti, důkladné přípravě, vytrvalosti a pracovitosti. To se pozitivně projevovalo v mých výsledcích ve sportu, ve studiu i v osobním životě. Z klientského hlediska mě nejvíce zaujal článek o hypotečních úvěrech, jak to je s nimi dnes, jak to od dalšího roku bude a jak tuto příležitost letos využít. Takové informace může poradce velmi dobře zužitkovat. Inspirativní byl také článek Manažerská základna Ivana Pilného, kterého znám ze svého oblíbeného pořadu Den D. V tomto kvartále dále povýšili: Erik Brychta na pozici D2 Radana Mokrycki na pozici M2 Aleš Nypl na pozici M2 Juraj Kalužík na pozici M2 41 FOTOGALERIE Slavnostní otevření nového klientského centra v Praze Realizace projektu druhého klientského centra v Praze nebyla zdaleka jednoduchá. Na okamžik to vypadalo, že čtveřice manažerů o své vysněné prostory přijde. Díky dobrým vztahům mezi Partners a UniCredit Bank se však podařilo najít kompromis a tak jsme mohli být 6. května svědky slavnostního křtu nového klientského Prosek, které je společným dílem Pavly Ďalogové, Petra Douši, Michala Müllera a Zdeňka Hroma. 42 Nové klientské centrum v Olomouci 20. května proběhlo slavnostní otevření klientského centra v Olomouci na třídě 1. Máje, které vybudovali manažeři Martin Kaška, Tomáš Miček, Lukáš Šantek a jejich týmy. V jednom místě se tak spojila ředitelství Petra Welsche a Honzy Vodehnala. Rozlehlé klientské centrum tvoří v přízemí boxy pro práci s klienty a potenciálními spolupracovníky a v horním patře mají manažeři své kanceláře. 43 Nové klientské centrum v České Lípě Nejnovějším bodem na mapě Partners je od 1. června klientské centrum v České Lípě, které naleznete jen pár kroků od malebného českolipského náměstí T.G.Masaryka. V novém klientském centru naleznou zázemí skupiny Team managera Rostislava Hoffmana a Executive manažerky Zdeňky Marouškové. 44 Leaders Club ve Frymburku Na druhý letošní Leaders Club přijeli Partners na pozvání Aviva životní pojišťovny do wellness hotelu Frymburk v malebném kraji na březích přehrady Lipno. Zlatým hřebem celého programu byl dvouetapový outdoorový závod, kde si soutěžní týmy vyzkoušely noční plavbu na kanoi po lipenské přehradě. 45 46 47 VIZE Partners STRATEGIE Partners Jsme symbolem novodobého finančního plánování. Měníme dějiny finančního poradenství. Jsme hrdi, že jsme Partners. Lidé Nestačí mít lidi, je třeba mít správné lidi – silné osobnosti s aktivním přístupem, vysokou odborností a zodpovědností. Značka Důvěryhodnou a silnou značku tvoří správní lidé a správné činy. S Partners jsme spojili své jméno. Expanze Dynamický a trvalý růst ve všech strategických směrech. Chceme být všude, kde jste vy. IT a systémy Prostřednictvím IT a technologií dáváme finančnímu poradenství nový rozměr. Služba Individuální přístup, inovativní produkty, komplexní a široce dostupná služba. Hodnoty POSLÁNÍ Partners Každého z našich KLIENTŮ vnímáme jako jedinečnou osobnost s vlastními cíli. Naším posláním je zvyšování jejich životní úrovně řešením skutečných potřeb. Vytváříme prostředí pro podnikatelský úspěch našich PORADCŮ. Odborným a praktickým vzděláváním pomáháme rozvíjet jejich potenciál. Určujeme FINANČNÍMU PORADENSTVÍ směr a dáváme mu důstojnost, která mu náleží. Uznáváme hodnoty, na které budete hrdi společně s námi: etiku, zodpovědnost a disciplinovanou firemní kulturu. Zajímá nás člověk a jeho životní cíle. 48 47
Podobné dokumenty
Central Kladno
Kladno vznikne v největším městě Středočeského kraje s cca. 72.000 obyvateli. V rámci
plánované struktury nájemců budou v projektu zastoupeny domácí značky, ale i etablované mezinárodní firmy, k...
dou někde úplně jinde.
Jaké přínosy má spolupráce pro poradce
Na Mendelově univerzitě v Brně má Partners
