Anti Money Laundering

SAS ANTI-MONEY LAUNDERING (AML)
MARKETA DOUDĚROVÁ, OBCHODNÍ ŘEDITEL PRO VEŘEJNÝ SEKTOR
SAS ROADSHOW 2014 | VEŘEJNÝ SEKTOR | 15. 10. 2014 | PRAHA
Company Confidential - For Internal Use Only
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
•
Video
Company Confidential - For Internal Use Only
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Company Confidential - For Internal Use Only
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Michael Franzese
Company Confidential - For Internal Use Only
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
SAS AML
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Velikost je důležitá
SAS AML
V ČEM JE PROBLÉM?
Ohrožení integrity finančního trhu
Kriminální živly se chovají živelně a mohou způsobit finanční nestabilitu
Finanční zločinci mají nestandardní investiční chování
AML je problém, nestačí jen praní špinavých peněz odhalit, ale i efektivně řešit
Litva 1990, Dominika 2002
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
SAS AML
CO ŘEŠÍ ZAVEDENÍ OPATŘENÍ PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ ?
Snížení kriminality
Zamezení finančnímu terorismu
Vyhnutí se regulačním pokutám
Snížení nákladů na monitoring
Snížení rizika ztráty licence a dobrého jména
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
JAK FUNGUJE PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ?
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
JAK FUNGUJE PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ?
Smurfing / Placement
Umístění špinavých peněz do finančního systému
Layering
Vytváření transakcí a aktivit na znepřehlednění podvodů finančních zdrojů
Integration
Umístění „vypraných“ peněz zpět do oběhu legitimních společností (restaurace,
kasína, módní butiky, atd …. )
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
Skutečný případ
KOLUMBIJSKÝ DROGOVÝ KRÁL :
JOSE SANTACRUZ-LONDONO
EKONOM :
FRANKLIN JURADO
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
JAK FUNGUJE SAS AML ?
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
SAS AML
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
KOMPONENTY
SAS AML
PROCES
Investigation UI
Funds Tracker
Case Management
(SNA Viewer)
ETL
Data Files
CORE
AGP
KC
Data integration
Scenario Administrator
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
ECM
SAS AML
AML SCÉNÁŘE
• 80 předdefinovaných a parametrizovatelných
• Možnost tvorby vlastních scénářů
• Možnosť definice pravidel a výstrah
Kategorie scénářů








ATM/Phone Activity
Cash Activity
Dormant Accounts
Insurance Account Transactions
Insurance Policy Closing
Loan Activity
Watch List Entities
Wire Activity
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.






Manual
Matched Transactions
Registration and Status Irregularities
Structuring and Obfuscation
Unexpected Transactions
Unusual Aggregate Behavior
17
SAS AML
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
INTEGROVANÝ WATCH LIST MANAGEMENT
Watch List Name
Watch List Provider
1
Consolidated List
Australian Department of Foreign Affairs and Trade
2
Consolidated list of persons, groups and entities
European Union, Common Foreign and Security Policy
subject to EU financial sanctions
3
Consolidated List of Financial Sanctions Targets U.K. HM Treasury
4
Designated Terrorist Entities
National Bureau of Criminal Intelligence, New Zealand
Police
5
Specially Designated Nationals List
US Treasury - Office of Foreign Assets Control
6
Terrorism Financing Lists of Names
Office of the Superintendent of Financial Institutions Canada
7
The Consolidated List
United Nations Security Council
8
World-Check Data-Files
World-Check
9
Dow Jones Watch list
Dow Jones
18
PROČ SAS AML ?
•
•
•
•
•
•
•
•
AML Know-how,
Zkušenosti z implementace AML
Dedikovaná SAS podpora pro AML v Evropě
Plug & Play nástroje a know-how na validaci a načítaní zákaznických dat a
Dowjones do Core Modelu
Techniky a nástroje na tvorbu a optimalizaci AML scénářů v režii klienta
Existující scénáře ihned použitelné u klienta
Jen SAS nabízí Real time analýzu sítí a AML
Jen SAS využívá High performance analytics
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.
DĚKUJI ZA POZORNOST
Copyright © 2012, SAS Institute Inc. All rights reserved.