Manual_k_HTML5

Manuál
Konfigurátoru v HTML5
od 16. 7. 2015
Konfigurátor životního pojištění
PERSPEKTIVA v rámci KNZ
přechází od 16. 7. 2015
na novou technologii – HTML5.
Jedná se o moderní platformu, která na rozdíl od té předchozí
(Flash) běží i na všech tabletech včetně iPadů.
Tento manuál slouží k rychlé orientaci v novém ovládání a
novinkách, které spolu s HTML5 platformou spouštíme.
Co najdete v tomto manuálu
1
Práce s manuálem
1
2
Minimální systémové požadavky
2
4.1
Zdravotní dotazník
8
3
Nové ovládání v HTML5
3
4.2
Pojištění odpovědnosti
9
3
4.3
Cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT
9
VDP více smluv
10
3.1
Sbalené kategorie
4
Novinky
8
3.2
Rolování
4
4.4
3.3
Záhlaví Konfigurátoru
4
4.5
§ 2789 s VDP
10
3.4
Integrované zápatí
5
4.6
Migrace smluv
10
3.5
Nápovědy
5
4.7
Šablona nastavení pojistné ochrany
12
3.6
Režim změny a UNInáhrady
6
5
3.7
Modelace pojištění
7
5.1
KOOPORTÁL
13
3.8
Informace o získateli
8
5.2
Průvodce obchodní řečí a PENZE S GARANCÍ
13
Co v HTML5 chybí
INFO PRO VÁS ,, Naprostá většina vylepšení, které jsou popsány v tomto manuálu, se týká pouze KNZ.
Nicméně offline varianta Konfigurátoru je nadále podporovaná a plně funkční.
13
Manuál Konfigurátoru v HTML5
2
1 Práce s manuálem
Co v manuálu nehledejte
Manuál je zaměřen pouze na technické ovládání Konfigurátoru. Nespecifikuje ani nepopisuje vlastnosti a chování
samotných pojistných produktů, pokud to nevyplývá z exkluzivity dané funkcionality v Konfigurátoru (např.
speciální vlastnosti cestovního pojištění k PERSPEKTIVĚ).
Manuál také neřeší problémy s KNZ jako takovým ani jiné uživatelské potíže (s prohlížečem, operačním systémem,
počítačem, tiskárnou, …). Pro řešení takových problémů se obracejte na příslušný Helpdesk, administrátora, nebo i
na někoho, kdo je s počítači větší kamarád .
Abychom si rozuměli
KNZ
=
Konfigurátor =
KA
IO
VDP
Konsolidovaný Nástroj Získatele (online prostředí pro sjednání našich produktů)
kalkulační nástroj pojištění osob, zejména pak pro PERSPEKTIVU, který funguje
+ buď v rámci KNZ (online),
+ nebo samostatně stále ještě ve Flashi (offline)
kódové označení cestovního pojištění KOLUMBUS
kódové označení pojištění běžné občanské odpovědnosti
vlastnoruční digitální podpis (též biometrický podpis nebo biopodpis)
=
=
=
Pro snadnou orientaci v manuálu
Podsvícení obrázků je odlišné pro výřezy ze staré Flashové verze nebo z HTML5 verze Konfigurátoru:
2 Minimální systémové požadavky
Operační
systém
Prohlížeč
Internetové
připojení
,
,
,
POZOR ,, Pro jinou konfiguraci
nemůžeme garantovat bezchybnou
funkčnost.
+
+
Windows 7 a vyšší
Aktualizace na Windows 10 nepředstavuje ohrožení pro funkčnost Konfigurátoru
+
+
Internet Explorer (IE) verze 10 a vyšší
Ostatní prohlížeče (Chrome, Mozilla, …) fungují bez omezení
+
Je nutné pro přihlášení do KNZ
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
3
3 Nové ovládání v HTML5
3.1 Sbalené kategorie
Životní pojištění PERSPEKTIVA nabízí nepřeberné množství možných
rizikových pojištění, která jsme pro lepší přehlednost již v minulosti
roztřídili do logických kategorií.
I tak byla nabídka pojištění velmi dlouhá a rychlá orientace vyžadovala
jistou zkušenost, proto jsme zavedli funkci sbalování.
VŠIMNĚTE SI ,, Kategorie jsou pro
lepší přehlednost barevně rozlišené
dle zavedeného Kooperativního
standardu nejen na záložkách
jednotlivých pojištěných osob, ale i
na záložce Osobní údaje.
Po spuštění
Výchozí zobrazení po spuštění: první kategorie je rozbalená, všechny ostatní kategorie jsou sbalené na
nejkompaktnější možnou úroveň.
Při práci
Kategorie lze kdykoli libovolně sbalit a rozbalit kliknutím kamkoli do řádku s nadpisem kategorie.
Při sbalování platí, že zvolená pojištění zůstávají viditelná i po sbalení, aby nedošlo k nechtěnému přehlédnutí
sjednaných rizik.
Celá rozbalená kategorie:
› šipka u názvu kategorie směřuje dolů
› jsou viditelná všechna rizika v kategorii
Částečně rozbalená kategorie:
› šipka u názvu kategorie směřuje doprava ,
(na znamení, že jde ještě rozbalit)
› zobrazují se jen zvolená pojištění
Sbalená kategorie:
› šipka u názvu kategorie směřuje doprava ,
(na znamení, že jde rozbalit)
› všechna pojištění jsou skrytá
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
4
3.2 Rolování
Nabídku rizikových pojištění zobrazujeme pro lepší přehlednost na větší ploše.
Nové rozšířené zobrazení
Původní zobrazení
Ve Flashi bylo rolování v rizicích omezené pevnou
plochou okna bez ohledu na velikost monitoru.
V HTML5 se oblast s rizikovými pojištěními
přizpůsobuje velikosti okna a pokud ani to
nepostačuje, schová se i část hlavičky.
Základní záhlaví a
názvy záložek jsou
viditelná vždy.
3.3 Záhlaví Konfigurátoru
Plocha Konfigurátoru je nově optimalizovaná pro zobrazování rizik => záhlaví nově zabírá méně prostoru.
Původní záhlaví
Nové záhlaví
Záhlaví je nově zredukované na nejdůležitější informace, aby bylo více prostoru pro zobrazení nabídky rizikových
pojištění.
Informace o
lhůtním
pojistném je
nově skrytá
v nápovědě.
Pracuje-li se na
smlouvě s Limitem,
zobrazí se v tomto
řádku místo
investiční strategie.
Logo
získatele se
přesune do
hlavního
záhlaví KNZ.
, Úsek pojištění osob
Celkem zaplaceno
lze najít na
záložce Průběh
pojištění.
Po načtení klienta jsou
zde uvedeny informace
o daňovém zvýhodnění
a případně i
VĚRNOSTNÍ PRÉMII.
Manuál Konfigurátoru v HTML5
5
3.4 Integrované zápatí
Původní oddělené zápatí s ovládacími prvky Konfigurátoru je včleněné do standardního zápatí KNZ.
Původní zápatí
Nové zápatí
Tlačítko Tisk
modelace nahrazuje
Tisk nabídky.
Tlačítko Tisk smlouvy
bude aktivní až po
vytvoření originálu
(po přidělení čísla PS).
Tlačítko Šablona –
více v kapitole 4.1.
Tlačítko Zdravotní
přirážka nově viditelné
ve všech variantách –
více v kapitole 4.1.
Tlačítko Sleva
(na úkor provize) nově
viditelné pro Kapitol a
interní obchod.
3.5 Nápovědy
Pro snadnější práci s Konfigurátorem a rychlý přehled základních parametrů produktu PERSPEKTIVY používáme i
v novém prostředí HTML5 řadu nápověd.
Technické nápovědy
Slouží k
+ dovysvětlení příslušné funkcionality a doplnění informací, například:
+
›
Výše lhůtního pojistného
›
Modelový stav účtu na konci pojištění
›
Pravidla pro daňovou uznatelnost
›
Ukazatele nákladovosti SUN a TER
›
Práce s obmyšlenou osobou
›
Práce s elektronickou komunikací
popisu tlačítka, například:
›
Zdravotní dotazník
›
Kontrola na součet částek klienta
VÍTE, ŽE ,, Panáček může nabývat 3 hodnot (barev)?
= klient není načten
= klient se načetl, ale nepočítá se s ním v kontrolách
= klient se načetl a počítá se s ním v kontrolách
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
+
6
speciálním funkcionalitám, například:
›
Výpočet měsíčního pojistného pro vytvoření požadované finanční rezervy na účtu za danou dobu
Produktové nápovědy
Najdeme dva typy nápověd
1.
2.
s rychlými informacemi o parametrech pojištění, například:
›
průběh progrese u trvalých následků (grafický i tabulkový)
›
výčet diagnóz pro všechny varianty vážných onemocnění
›
vysvětlení optimistické a pesimistické varianty v grafu
›
odůvodnění výchozího nastavení zhodnocení pro jednotlivé fondy
po najetí kurzoru myši na text tzv. pop-up, například:
›
vysvětlení bonusových pojištění B1, B2, B3
›
minimální pojistné hrazené zaměstnancem
›
technické parametry některých rizik
3.6 Režim změny a UNInáhrady
Volba pro načtení stávající smlouvy pro účely změny nebo UNInáhrady je součástí hlavního výběrového menu KNZ
UNInáhrada
Změna stávajícího pojištění
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
7
Režim změny
Modelace
změny
Žádost o
změnu
,
,
+
Tisk modelace (= rekapitulace stavu pojistné ochrany a předpokládaného vývoje
účtu po změně určená pro klienta) je možný pouze před uzamčením změny
+
+
Vytvořením změnolístku (tlačítko
) se stav žádosti zamkne
Po zamknutí lze vytisknout pouze Žádost o změnu (nikoli již modelaci)
3.7 Modelace pojištění
Modelace pojištění má několik nových prvků:
Upozornění pro obchodníka a klienta:
modelace je sama o sobě
nedostatečným dokumentem pro
uzavření smlouvy nebo žádost o
změnu pojištění => s ohledem na
ustanovení NOZ výslovně
upozorňujeme, že jejím
podpisem/zaplacením modelace
nemůže vzniknout smluvní vztah.
VÍTE, ŽE ,, Součástí modelace je i
informace o předpokládaných
přirážkách za zdravotní stav?
Přirážky jsou promítnuté v rizikovém
pojistném i vyčíslené procentuálně.
V modelaci je informace nejen o
pojištěních PERSPEKTIVY, ale i o
cestovním pojištění a pojištění
odpovědnosti, jsou-li zvolena.
TIP PRO VÁS ,, Modelace je
přehledným a srozumitelným výčtem
všech sjednaných pojištění
s předpokládaným vývojem účtu
pojistníka.
Předávejte modelaci klientům jak
v rámci nově uzavírané smlouvy, tak
i při změně pojištění.
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
8
3.8 Informace o získateli
Původní zobrazení
Nové zobrazení
Dříve se po otevření Konfigurátoru v hlavním menu
KNZ objevila tato obrazovka, kde bylo nutné vyplnit
Zastupujícího získatele:
V HTML5 je Konfigurátor napojen na Správu
uživatele, odkud si potřebné informace o získateli
dotáhne sám a Zastupující získatel se již nevyplňuje:
4 Novinky
INFO PRO VÁS ,, Offline
Konfigurátor zatím nekončí, ale
nemá tolik výhod a funkcionalit jako
online varianta v KNZ.
4.1 Zdravotní dotazník
Nové umístění
Zdravotní dotazník je nově dostupný přes novou ikonku přímo ze záložek jednotlivých pojištěných osob.
Tlačítka
na záložce Osobní údaje u jednotlivých pojištěných zůstávají.
Ikonka / tlačítko zdravotního dotazníku mění barvu u každého pojištěné dle aktuálního nastavení pojistné ochrany:
+
/
= zdravotní dotazník není třeba vyplňovat, nebo je již vyplněný
+
/
= vyplňte prosím zdravotní dotazník
Interaktivní zdravotní dotazník1
Ve zdravotním dotazníku naleznete nové doplňující otázky v případě
vybraných diagnóz
› zvýšený krevní tlak
› epilepsie
› dvanácterníkové vředy
› dna
1
Tato funkcionalita bude nasazena v průběhu srpna nebo září.
, Úsek pojištění osob
VÍTE, ŽE ,, Automatické přirážky za
zdravotní stav používáme již nyní
pro „nepřiměřené“ BMI?
Manuál Konfigurátoru v HTML5
Na základě vyhodnocení jejich odpovědí může dojít k automatickému
nastavení přirážky za zdravotní stav pojištěného, které se zobrazují
v posledním sloupci u jednotlivých rizikových pojištění.
9
POZOR ,, Pojišťovna má vždy právo
k dalšímu zkoumání zdravotního
stavu pojištěného. Konečná výše
přirážky se může změnit.
Přirážky za zdravotní stav
Pro představu klienta o nutné výši pojistného je možné v Konfigurátoru demonstrativně pracovat s přirážkami za
zdravotní stav.
+ Lze modelovat přirážky směrem nahoru
+ Nelze je však snižovat pod automaticky vygenerované přirážky, jako je např.
Práce
› na základě vyhodnocení interaktivního zdravotního dotazníku
s přirážkami
› dříve stanovené přirážky za zdravotní stav (v režimu změny PS)
› 100% přirážka na riziko TP a DO u profesionálních sportovců
› 100% přirážka na základní pojištění, je-li PČ 10 000 Kč
Tiskový výstup
,
,
+
+
Při uzamčení PS / generování žádosti o změnu je třeba zpátky nastavit
automaticky dosazené hodnoty (v programu je na to kontrola a příp. se
zobrazí dialog s dotazem, zda nastavit)
V tiskovém výstupu se zobrazují pouze automaticky vygenerované přirážky
4.2 Pojištění odpovědnosti
Pojištění odpovědnosti v běžném občanském životě lze nově přisjednat i v rámci změny pojistné smlouvy (nikoli
pouze s nově uzavíranou pojistnou smlouvou) PERSPEKTIVA.
Podmínky
přisjednání
Parametry
pojištění
,
,
!
Na pojistné smlouvě PERSPEKTIVA musí dojít v rámci změny pojištění
k navýšení celkového rizikového pojistného
Vždy předejte klientovi záznam z jednání k pojištění odpovědnosti!
+
Lze volit 3 úrovně pojistné ochrany
+
4.3 Cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT
Pokud má uživatel nezbytná oprávnění, může nově sjednat klientům spolu
s PERSPEKTIVOU i cestovní pojištění KOLUMBUS ABONENT.
Uzavření
pojistné
smlouvy
,
,
+
+
POZOR ,, Jde o samostatnou
pojistnou smlouvu s vlastním číslem
pojistné smlouvy a vlastním
záznamem z jednání.
V rámci nově uzavírané PERSPEKTIVY
Při změně stávající smlouvy PERSPEKTIVA, pokud dojde zároveň k navýšení
celkového rizikového pojistného na PERSPEKTIVĚ
Sjednává se pro jednotlivé pojištěné zvlášť (není sjednáno automaticky všem
pojištěným osobám na PERSPEKTIVĚ, jako je tomu u odpovědnosti)
Parametry
+ Všichni pojištění mají stejnou variantu - dle hlavního pojištěného
pojištění
+ Pojistná doba = 1 rok
+ Lze volit 3 úrovně pojistné ochrany
VÍTE, ŽE ,, Cestovní pojištění vyjde
s PERSPEKTIVOU výhodněji?
Další vlastnosti a parametry cestovního pojištění k PERSPEKTIVĚ
Na bonusovou cenu se slevou až 75 %
odpovídají standardním vlastnostem produktu KOLUMBUS ABONENT.
+
! Nezapomeňte předat klientovi záznam z jednání k cestovnímu pojištění.
, Úsek pojištění osob
mají nárok všichni pojištění
v PERSPEKTIVĚ.
Manuál Konfigurátoru v HTML5
10
4.4 Vlastnoruční digitální podpis
VDP více smluv
Nově bude možné použít vlastnoruční digitální podpis i v případě, že se spolu s PERSPEKTIVOU uzavírá další
smlouva (IO, KA). V takovém případě budou tyto produkty pro klienta přiloženy v archivu k PERSPEKTIVĚ.
§ 2789 s VDP
Externím partnerům, kteří používají vlastní tiskopis pro zápis §21 a §2789, se pro účely VDP smlouvy zpřístupní
Upozornění pojistitele dle §2789 od Kooperativy, které je nutné vyplnit. Toto Upozornění pojistitele je nedílnou
součástí sjednané smlouvy a bez jeho vyplnění nelze smlouvu prostřednictvím VDP podepsat.
Po zaškrtnutí VDP se zpřístupní
upozornění dle § 2789.
4.5 Migrace smluv
S nasazením HTML5 je možné přenést smlouvy z off-line Konfigurátoru
do KNZ. Týká se
+ uzavřených nových smluv (ve stavu „originál“)
+ rozpracovaných nabídek pojištění
+ uložených změn na smlouvách
+ UNInáhrad
Samotný proces migrace je vcelku návodný a probíhá ve dvou krocích
1) Export smluv z offline Konfigurátoru
2) Import požadovaných smluv do KNZ
VÍTE, ŽE ,, Díky migraci mohou
obchodníci plynule přejít do KNZ se
všemi jeho benefity (např.
biometrický podpis) bez ztráty
starších dat o smlouvách.
POZOR ,, Migrace není automatická,
uživatel ji musí provést aktivně sám.
1) Export smluv z offline Konfigurátoru
Nejprve je potřeba vyexportovat smlouvy z off-line Konfigurátoru (do pomocného souboru s koncovkou *.7bn):
Na úvodní obrazovce off-line
Konfigurátoru klikněte na
tlačítko Načtení smlouvy
1.
Následně zvolte novou volbu
Export smluv do KNZ
2.
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
11
3. Potvrďte volbu Ano.
4. Vygenerovaný pomocný
exportní soubor si uložte –
například na Plochu.
2) Import smluv do KNZ
V druhém kroku musí dojít k načtení smluv z exportního souboru *.7bn do KNZ databáze smluv.
5. Přihlaste se do KNZ a
v novém menu Administrace
zvolte volbu Import 7BN smluv
z offline (máte-li více nabídek)
… nebo přímo potvrďte volbu
Ano v dotazu
6. Tlačítkem Procházet vyberte
uložený exportní soubor *.7bn
a zvolte Načíst
7. Označte smlouvy, které
chcete naimportovat
(jednotlivě, nebo hromadně)
8. Zvolte Načíst
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
12
Zobrazení naimportovaných smluv
Naimportované smlouvy
najdete zde.
POZOR ,, Pokud importované
smlouvy nevidíte v seznamu svých
smluv, je třeba nastavit filtr u
sloupce „Vloženo“ např. na volbu
„Před dlouhou dobou“.
4.6 Šablona nastavení pojistné ochrany
Interní obchodníci a vybraní obchodní partneři si mohou nově v HTML5 nastavit tzv. šablonu nastavení pojistné
ochrany podle toho, jak jsou zvyklí ze své vlastní praxe. Ikonku pro práci se šablonou
najdete v zápatí.
Ovládání
+
Uložit jako
šablonu
,
+
+
Načíst šablonu
,
!
+
Aktuální nastavení pojistné ochrany se uloží jako šablona pro nastavení
› volby pojištění u všech pojištěných osob (PERSPEKTIVA, IO i KA)
› parametrů rizik (varianty pojištění, karenční doby, klesání PČ, …)
› pojistných částek
Opakovaným stiskem se přepíše stávající šablona aktuálním nastavením
Načte se uložená šablona pro relevantní rizika, tj. nenačte se např.
› ošetřování nemocného dítěte, není-li pojištěnému dítěti 2-10 let
› pojištění invalidity, je-li pojištěný invalidní příslušného stupně
Pozor: načtením šablony se přepíše dosud nastavená pojistná ochrana
Se smlouvou lze dále libovolně pracovat dle potřeb klienta
Chování Konfigurátoru s uloženou šablonou
Nová smlouva
Změny
UNInáhrady
,
,
+
+
+
Po otevření Konfigurátoru je smlouva v tzv. nulovém stavu
Šablona není načtená automaticky => je třeba ji aktivně načíst
Tlačítka Uložit jako šablonu a Načíst šablonu jsou funkční
+
+
V těchto režimech se šablony vůbec neprojeví
Tlačítka Ulož jako šablonu a Načíst šablonu jsou neaktivní, resp. nejsou
vůbec vidět
, Úsek pojištění osob
Manuál Konfigurátoru v HTML5
13
5 Co v HTML5 chybí
5.1 KOOPORTÁL
Přímé sjednání KOOPORTÁLU v Konfigurátoru je v HTML5 verzi až do odvolání nahrazeno odkazem na sjednání
přímo v KNZ.
5.2 Průvodce obchodní řečí a PENZE S GARANCÍ
Obě tyto varianty Konfigurátoru zatím zůstávají na původní Flashové platformě se všemi původními vlastnostmi a
nastaveními. Spouštět se budou prostřednictvím samostatných odkazů v hlavním menu KNZ.
To platí i v případě, kdy se uživatel při obchodním rozhovoru v rámci Průvodce přepne do plnohodnotného
řádkového Konfigurátoru. Pro tyto případy je nutné mít správně vyplněné získatelské údaje (Zastupující získatel)
Průvodce obchodní řečí
PENZE S GARANCÍ / DŮCHOD mají samostatný odkaz
, Úsek pojištění osob