Ukázkové portfolio - dynamická strategie

Ukázkové portfolio - dynamická strategie
Návrh portfolia pro klienta: Ukázkové portfolio
Datum poslední aktualizace dat: 23.10.2014
Investiční strategie portfolia:
Níže uvedené portfolio slouží jako ukázka možné výkonnosti portfolia složeného ze smíšených (2x) a akciových otevřených podílových fondů (8x), které
mají za úkol dosáhnout nadiflačního zhodnocení, které povede k růstu investovaného kapitálu. V ukázkovém portfoliu jsou zahrnuty smíšené fondy,
které v rámci svého zaměření převážně investují do dluhopisů na rozvinutých trzích. V rámci diverzifikace portfolia byly využity akciové fondy, které
rovnoměrně investují do rozvinutých i rozvíjejících se trhů. Takto sestavené portfolio má při dodržení dlouhodobého horizontu (minimálně osm let)
cílové zhodnocení na úrovni 8% až 12% p.a.
Rizikovost portfolia: 5,8 ze 7
Skladba portfolia a historické výkonosti fondů *
Měna: EUR i USD
Název
Podíl
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Fidelity EURO Balanced
10,00%
-28,86%
20,29%
8,19%
-7,46%
23,11%
13,15%
2014** 1Y p.a. 3Y p.a. 5Y p.a.
2,13%
3,60%
12,57%
7,87%
Templeton Global Fundamental Strategies
10,00%
-20,63%
19,85%
9,40%
-4,88%
16,63%
17,43%
-3,13%
-1,60%
8,91%
6,82%
Fidelity Euro Blue chip
10,00%
-42,45%
23,37%
8,98%
-16,02%
31,43%
21,02%
-2,93%
-0,81%
15,34%
7,82%
Parvest USA Growth Classic USD
10,00%
-33,63%
36,35%
14,21%
-2,85%
15,26%
28,58%
3,75%
10,54%
14,08%
11,70%
Franklin Global SM Cap Growth
10,00%
-38,05%
50,97%
18,72%
-13,12%
26,11%
31,41%
-10,81%
-8,98%
12,33%
9,08%
Fidelity ASEAN
10,00%
-48,52%
66,92%
35,36%
-7,70%
22,06%
-4,85%
9,58%
2,63%
8,11%
10,86%
HSBC Asia ex Japan Smaller Companies
10,00%
-57,36%
102,83%
29,04%
-24,75%
26,41%
24,46%
15,02%
18,98%
19,22%
13,82%
Templeton Frontier Markets
10,00%
51,35%
19,51%
-23,85%
24,08%
16,97%
7,27%
10,74%
14,31%
6,06%
Franklin Biotechnology
10,00%
-8,53%
10,86%
17,63%
9,60%
26,81%
64,27%
20,39%
30,45%
37,09%
27,01%
Franklin European Smaller-Mid Growth
10,00%
-43,92%
56,99%
12,83%
-20,28%
33,03%
41,85%
-15,07%
-11,96%
14,37%
7,59%
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014** 1Y p.a. 3Y p.a. 5Y p.a.
-35,77%
43,98%
17,39%
-11,13%
24,49%
25,43%
0
Výkonnost sestaveného portfolia
2,62%
5,36%
Vývoj portfolia při jednorázovém vkladu 1.000.000 CZK od 01/2009
15,63%
10,86%
Rozložení kapitálu ****
3 000 000
Hotovost
5,86%
Dluhopis
5,87%
2 500 000
Střední
25,39%
Malé
15,95%
2 000 000
1 500 000
1 000 000
Velké
19,73%
500 000
Největší
24,27%
Vývoj vč. kurz. rizika
Náklad investice
Vývoj bez kurz. rizika
MSCI World
0
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Finanční služby
21,06%
Zdravotní péče
Hodnoty vývoje portfolia kalkulovány vč. kurzového rizika na základě měnových kurzů ČNB
Zainvestováno / konečná hodnota: 1 000 000 / 2 411 410
Ø měsíční kurz v době nákupu: 27,17 CZK/EUR
doba nákupu = 11/2008 20,54 CZK/USD
Průmysl
Celkový výnos: 141,14% Ø výnos p.a.: 16,80%
Technologie
dluhopisové tituly: 344
Orientační ukázka zhodnocení jednorázové investice 1.000.000,- při různých průměrných ročních výnosech
6% p.a.
8% p.a.
10% p.a.
12% p.a.
Horizont 5 let
1 338 226
1 469 328
1 610 510
1 762 342
Horizont 10 let
1 790 848
2 158 925
2 593 742
3 105 848
Horizont 15 let
2 396 558
3 172 169
4 177 248
5 473 566
Horizont 20 let
3 207 135
4 660 957
6 727 500
9 646 293
Horizont 25 let
4 291 871
6 848 475
10 834 706
17 000 064
Horizont 30 let
5 743 491
10 062 657
17 449 402
29 959 922
analytické oddělení
Mobil:
Email:
12,36%
9,24%
Základní suroviny
5,97%
Spotřební zboží denní…
5,83%
Komunikační služby
5,27%
Evropa - Eurozóna
30,64%
USA
Asie – rozvíjející se
trhy
Asie – rozvinuté trhy
Velká Británie
„OCEÁN MOŽNOSTÍ PRO VAŠE INVESTICE“
Ing. Kristián Bašta
14,41%
Spotřební zboží cyklické
Ø měsíční aktuální kurz: 27,6 CZK/EUR
kurz k měsíci 09/2014 21,39 CZK/USD
akciové tituly: 810
15,81%
+420 777 640 676
[email protected]
* Tabulka výkonností nezohledňuje kurzové riziko
** Výkonnost v roce 2014 je počítána od 1.1.2014 do data poslední aktualizace
*** Kapitál je rozložen v hotovosti, v dluhopisech a poté na základě tržní kapitalizace (velikosti) akciových společností
24,65%
12,83%
10,47%
9,83%
Ukázkové portfolio - dynamická strategie
Doplňující informace o portfoliu
ISIN
Měna
Výše úložky v CZK
Agio %
Výše Agia v
CZK
Fidelity EURO Balanced
LU0052588471
EUR
100 000 Kč
4,00%
4 000 Kč
17.10.1994
327,15%
Templeton Global Fundamental Strategies
LU0316494557
USD
100 000 Kč
4,00%
4 000 Kč
25.10.2007
29,20%
Fidelity Euro Blue chip
LU0251128657
EUR
100 000 Kč
5,00%
5 000 Kč
3.7.2006
22,40%
Parvest USA Growth Classic USD
LU0823434583
USD
150 000 Kč
5,00%
7 500 Kč
29.6.1994
344,12%
Franklin Global SM Cap Growth
LU0144644332
USD
100 000 Kč
5,00%
5 000 Kč
15.4.2002
185,90%
Fidelity ASEAN
LU0261945553
USD
150 000 Kč
5,00%
7 500 Kč
25.9.2006
130,20%
HSBC Asia ex Japan Smaller Companies
LU0164939612
USD
75 000 Kč
5,00%
3 750 Kč
21.11.1997
302,50%
Templeton Frontier Markets
LU0390136736
USD
75 000 Kč
5,00%
3 750 Kč
14.10.2008
106,30%
Franklin Biotechnology
LU0109394709
USD
75 000 Kč
5,00%
3 750 Kč
3.4.2000
180,60%
Franklin European Smaller-Mid Growth
LU0260871552
USD
75 000 Kč
5,00%
3 750 Kč
1.9.2006
64,34%
Název
Ukázka rozdílu zhodnocení portfolia p.a.:
16,80% vč. kurozového rizika
Datum vzniku Zhodnocení fondu
fondu
od jeho vzniku
16,06% bez kurzového rizika
Právní upozornění – modelové portfolio:
Tento dokument je vydán společností INVEST GATE a.s., IČ: 03194515, se sídlem Rudolfovská tř. 247/85, 370 01 České Budějovice (dále jen "Společnost"), která je
investičním zprostředkovatelem ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jako taková podléhá dozoru České
národní banky, Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, www.cnb.cz.
Výše uvedené údaje se týkají modelového portfolia sestaveného Společností z jednotlivých investičních nástrojů, ke kterým Společnost ke dni zveřejnění tohoto dokumentu
poskytuje investiční poradenství .
Referenční období:
1.1.2009 až 23.10.2014
Společnost upozorňuje, že výše uvedené informace neuvádějí výkonnost konkrétního existujícího portfolia některého ze zákazníků Společnosti.
Tento dokument není investičním doporučením, analýzou investičních příležitostí nebo podobným obecným doporučením ve smyslu vyhlášky č. 114/2006 Sb., o poctivé
prezentaci investičních doporučení, ve znění pozdějších předpisů.
Veškeré zde obsažené informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které Společnost považuje za důvěryhodné. Přes maximální pozornost a péči
věnovanou obsahu a ověřování informací použitých při formulaci tohoto dokumentu Společnost nepřebírá záruku za jejich přesnost či úplnost.
Informace poskytnuté v rámci tohoto dokumentu nepředstavují veřejnou nabídku investičních nástrojů ve smyslu ust. § 34 a násl. č. 256/2004 Sb., o podnikání na
kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, ani jakoukoli jinou nabídku či výzvu vůči veřejnosti k nákupu, úpisu, prodeji či jiné dispozici s investičními nástroji.
Informace a názory zde uvedené nelze mechanicky použít k nákupům a prodejům investičních nástrojů. Využije-li investor některou informaci pro nákup, prodej nebo jinu
dispozici s investičním nástrojem, činí tak výhradně na základě vlastního rozhodnutí a musí si být vědom toho, že Společnost v žádném případě neodpovídá za ztráty či
škody vyplývající z těchto transakcí.
Jednotlivé investiční nástroje nebo strategie v tomto dokumentu zmíněné nemusí být vhodné pro každého investora. Názory a doporučení v tomto dokumentu uvedené
neberou v úvahu specifika jednotlivých investorů, jejich finanční situaci, cíle nebo potřeby. Využití jakýchkoli informací zde uvedených je výlučně věcí uvážení a
odpovědnosti investora. Investor by měl před případným investičním rozhodnutím vždy zohlednit svoje odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, finanční zázemí a
investiční
cíle. v tomto dokumentu se týkají minulé výkonnosti investičních nástrojů. Společnost upozorňuje, že výkonnost investičního nástroje dosažená v minulosti
Údaje použité
není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů a že návratnost původně investované částky není zaručena. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem
budoucí výkonnosti.
Údaje o výkonnosti jsou založeny na hrubé výkonnosti investičních nástrojů. Na celkovou výkonnost mají významný vliv poplatky placené investorem za poskytnuté
investiční a jiné služby. Výnosy z investičních nástrojů a transakcí s investičními nástroji podléhají dani z příjmu, přičemž za zdanění odpovídá sám investor. Zdanění závisí
vždy na osobních poměrech investora a může se měnit.
Všechny výše uvedené investiční nástroje jsou denominovány v amerických dolarech (USD) či eurech (EUR). V případě investičních nástrojů denominovaných v cizích
měnách může výnos kolísat rovněž v důsledku výkyvů měnového kurzu (měnové riziko).
Společnost upozorňuje investora, že s investicemi na kapitálovém trhu je spojena celá řada rizik. Bližší informace o jednotlivých investičních službách Společnosti,
investičních nástrojích, rizicích s nimi spojených a možných zajištěních proti nim jsou uvedeny na internetových stránkách Společnosti www.invest-gate.com.
www.invest-gate.com
[email protected]
INVEST GATE a.s.
Rudolfovská tř. 247/85
370 01 České Budějovice