Appendix A - Citigroup

Vážená/ý paní/pane
Je nám potešením Vás přivítat v Citibank Europe plc (dále jen “my”, “Citi”, “Citibank”) jako klienta
a těšíme se na možnost vyhovět veškerým Vašim potřebám souvisejícím se správou Vašeho
majetku Vaší osobou a to tak odborně a úplně, jak jen bude možné.
Udržování nejvyšší možné míry profesionality a odpovědnosti je nedílnou součástí našeho vztahu
s Vámi a pomocí tohoto dopisu a přiložených dokumentů bychom Vám rádi zdůraznili různá
práva, závazky a další důležité informace vymezující náš vztah.
Obchodní podmínky
Pro Vaši informaci přikládáme Obchodní podmínky pro fyzické osoby, Smlouvu o investičním
účtu, profilační formulář a Sazebník investičních nástrojů a služeb.
Výše zmíněné Obchodní podmínky a ostatní dokumenty, které jste obdržel/a, vymezují příslušná
práva a povinnosti Vás a Citi v souvislosti s Vaším investičním účtem, pokud se rozhodnete si ho
otevřít. V těchto dokumentech je také jasně stanoveno, zda je Váš investiční účet v Citi spojen
s poskytováním investičního poradenstvím (“Účet s poradenstvím”) nebo k němu žádné
poradenství poskytováno není (“Účet bez poradenství”) a současně je v nich také vysvětleno,
jaké z toho pro Vás plynou důsledky a co je podstatou investičního účtu v Citi. Žádáme Vás,
abyste si dokumenty obsažené v tomto balíčku k otevření investičního účtu přečetl/a a v případě
jakýchkoliv nejasností kontaktoval/a Vašeho bankéře (kontakt je uveden níže). Za účelem
podpisu dokumentace a otevření investičního účtu je třeba také kontaktovat Vašeho bankéře.
Povinnosti
Jako součást našich služeb souvisejících s nabízením/distribucí investičních produktů fyzickým
osobám Vám můžeme poskytovat obecné informace týkající se různých investic. V takových
případech vezměte prosím na vědomí následující:
•
•
•
•
•
Informace, které Vám poskytneme, nemusí nutně představovat investiční poradenství.
Pokud Vám Citi bude doporučovat konkrétní investiční produkty nebo transakce, budeme
Vás o tom informovat. Vezměte však, prosím, na vědomí, že nejste povinnen/a přijmout
žádné takové doporučení nebo radu.
Měl/a by jste provádět pouze takové investice, kterým rozumíte a které jsou v souladu s
Vaší finanční situací, investičními cíli, tolerancí k riziku a znalostmi a zkušenostmi v
oblasti investic.
Pokud máte dotazy týkající se konkrétní investice, měl/a by jste kontaktovat Vašeho
bankéře.
V případě, že potřebujete právní nebo daňové poradenství, doporučujeme Vám obrátit se
dle potřeby na Vaše nezávislé právní a daňové poradce. Pokud se výslovně písemně
nedohodneme jinak, neposkytuje Citi právní, daňové ani účetní poradenství, ani žádnou
analýzu týkající se dopadů jakýchkoliv Vámi učiněných investičních rozhodnutí.
Veškerá investiční rozhodnutí vztahující se k Vašemu investičnímu účtu činíte a budete
činit výhradně Vy. Kdykoliv přijímáte investiční rozhodnutí (nezávisle na tom, zda v Citi,
nebo jinde), měl/a byste myslet na to, že důležitým faktorem, který je třeba zvážit, je
koncentrace portfolia. Koncentrovanou pozici lze definovat jako významný výskyt jednoho
cenného papíru, papírů jednoho emitenta nebo jedné třídy aktiv v rámci investorova
portfolia. Neexistuje žádné závazné pravidlo ohledně maximálního procentuálního
Citibank Europe plc, společnost založená a existující podle irského práva, se sídlem Dublin, North Wall Quay 1, Irsko, registrovaná v rejstříku společností v Irské republice,
pod číslem 132781, provozující svou obchodní činnost v České republice prostřednictvím Citibank Europe plc, organizační složka, se sídlem na adrese Praha 5, Stodůlky,
Bucharova 2641/14, PSČ 158 02, IČ 28198131, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl A, vložka 59288. Člen skupiny Citigroup.
Orgánem dohledu Citibank Europe plc je Central Bank of Ireland.
Představenstvo: Aidan M Brady (IRL), Sanjeeb Chaudhuri (UK), Mark Fitzgerald (IRL), Bo J. Hammerich (Švédsko), Brian Hayes (IRL), Mary Lambkin (IRL), Frank
McCabe (IRL), William J. Mills (USA), Terence O’Leary(UK), Cecilia Ronan (IRL), Patrick Scally (IRL), Naveed Sultan (UK), Christopher Teano (USA), Francesco Vanni
d’Archirafi (Itálie), Tony Woods (IRL).
•
zastoupení jednotlivých cenných papírů nebo třídy aktiv, které by
vyhovovalo všem investorům. Koncentrované pozice mohou obsahovat vyšší riziko než
diverzifikovaný přístup k cenným papírům a emitentům.
Citi není oprávněna uzavírat obchody s investičními nástroji registrovanými na Vašem
investičním účtu na základě vlastního uvážení. Citibank bude vyžadovat Váš písemný
souhlas před provedením jakýchkoliv transakcí souvisejících s Vaším investičním účtem.
Váš Klientský profilační formulář a shrnující profilační formulář
V závislosti na investičních produktech a s nimi spojených službách, které po nás budete
požadovat, Vás požádáme, abyste nám vyplněním přiloženého profilačního formuláře sdělil/a
informace související s Vaší osobní situací a/nebo Vašimi znalostmi a zkušenostmi. Jakmile tento
profilační formulář za přítomnosti bankéře vyplníte, obdržíte od nás kopii vyplněného formuláře,
shrnující profilační formulář a průvodní dopis, které společně potvrdí informace, které jste nám
poskytl/a ohledně Vaší celkové finanční situace, investičních cílů, přístupu k riziku, míře tolerance
k riziku, Vašich znalostí a zkušeností týkající se jednotlivých kategorií produktů a ohledně znalostí
a
zkušeností týkající se
jednotlivých kategorií produktů
Vašeho investičního
poradce/zmocněnce/osoby s právy k nakládání s Vaším investičním účtem (pokud taková osoba
existuje).
Tyto informace jsou pro nás podstatné pro vyhodnocení vhodnosti široké škály investičních
nabídek ze strany Citibank vzhledem k Vaší finanční situaci a preferencím. Dovolujeme si
Vás požádat, abyste si pečlivě prostudoval/a informace uvedené v těchto dokumentech a
okamžitě kontaktoval/a Vašeho bankéře v případě, že budete mít jakékoliv dotazy nebo
v případě, že zjistíte, že údaje uvedené v kterémkoliv z dokumentů nejsou přesné, nebo
pokud se Vaše finanční nebo osobní situace změnila. Pokud tak učiníte, Váš bankéř s Vámi
probere příslušné změny ve Vaší profilaci a následně tyto změny zohledníte v aktualizované
verzi dotazníku a ve shrnujícím formuláři. Je důležité, aby tyto infrormace o Vás byly přesné a
aktuální, protože nám tato skutečnost následně pomůže zajistit, aby Vaše investiční portfolio bylo
v souladu s Vaším investičním profilem. Nicméně, prosím, vezměte na vědomí následující:
•
•
•
Nejsme povinni analyzovat minulou výkonnost Vašeho investičního portfolia.
Jako výsledek našeho vyhodnocení Vašeho investičního profilu Vám můžeme
v některých situacích doporučit neprovést konkrétní transakci. Pokud se však rozhodnete
i přesto transakci provést, vezmeme ji odpovídajícím způsobem na vědomí. Současně
může nastat situace, kdy nebudeme schopni provést konkrétní transakci, pokud Vy (nebo
osoba pověřená jednat Vaším jménem) nebudete mít dostatečné znalosti a zkušenosti
ohledně určitých finančních produktů.
Pokud nám sdělíte pouze informace týkající se Vašich znalostí a zkušeností, povede to k
omezení typů produktů a služeb, které Vám budou k dispozici. V takovém případě budete
oprávněni pouze ke zřízení investičního Účtu bez poradenství.
Poplatky
V souvislosti s tím, jak budete provádět transakce na Vašem investičním účtu, bude Citi vznikat
nárok na poplatky související s těmito transakcemi a to ve výši, kterou Vám Citi sdělila. Část z
těchto poplatků zahrnuje poplatky placené Citibank jiným protistranám a dále náklady a provize.
Poplatky se liší dle typu produktu. Dokumentace, která se přímo vztahuje na příslušné transakce,
podrobněji popisuje podmínky produktu včetně poplatků a nákladů s ním spojených a naše
závazky vůči Vám. V případě, že máte jakékoliv otázky týkající se poplatkové struktury, obraťte
se, prosím, na Vašeho bankéře.
Výpisy z investičního účtu
Citibank Europe plc, společnost založená a existující podle irského práva, se sídlem Dublin, North Wall Quay 1, Irsko, registrovaná v rejstříku společností v Irské republice,
pod číslem 132781, provozující svou obchodní činnost v České republice prostřednictvím Citibank Europe plc, organizační složka, se sídlem na adrese Praha 5, Stodůlky,
Bucharova 2641/14, PSČ 158 02, IČ 28198131, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl A, vložka 59288. Člen skupiny Citigroup.
Orgánem dohledu Citibank Europe plc je Central Bank of Ireland.
Představenstvo: Aidan M Brady (IRL), Sanjeeb Chaudhuri (UK), Mark Fitzgerald (IRL), Bo J. Hammerich (Švédsko), Brian Hayes (IRL), Mary Lambkin (IRL), Frank
McCabe (IRL), William J. Mills (USA), Terence O’Leary(UK), Cecilia Ronan (IRL), Patrick Scally (IRL), Naveed Sultan (UK), Christopher Teano (USA), Francesco Vanni
d’Archirafi (Itálie), Tony Woods (IRL).
Výpisy z investičního účtu jsou součástí bankovních výpisů k Vašemu běžnému účtu, který
vystavujeme na pravidelné měsíční bázi a doručujeme na poslední korespondenční adresu,
kterou jste nám sdělil/a. Pokud dáváte přednost tomu, abychom Vám zasílali výpisy v
elektronické verzi, budeme Vám zasílat Vaše výpisy prostřednictvím Vaší schránky v
internetovém bankovnictví nebo jej budeme zasílat na Vaši e-mailovou adresu. Pokud
budete chtít změnit způsob zasílání výpisů, můžete tak učinit prostřednictvím Vašeho
internetového bankovnictví nebo můžete kontaktovat Vašeho bankéře.
Žádost o informace / Stížnost
Vaším kontaktem ohledně všech Vašich otázek, záležitostí nebo stížností vztahujících se k
Vašemu investičními účtu bude Váš bankéř, případně její/jeho nadřízený.
Ještě jednou nám dovolte přivítat Vás v Citibank. Těšíme se na příležitost napomáhat Vám v
nadcházejících letech k růstu Vašeho majetku.
S úctou,
Citibank
Přílohy
Smlouva o investičním účtu
Profilační dotazník
Sazebník investičních nástrojů a služeb
Obchodní podmínky pro fyzické osoby
Citibank Europe plc, společnost založená a existující podle irského práva, se sídlem Dublin, North Wall Quay 1, Irsko, registrovaná v rejstříku společností v Irské republice,
pod číslem 132781, provozující svou obchodní činnost v České republice prostřednictvím Citibank Europe plc, organizační složka, se sídlem na adrese Praha 5, Stodůlky,
Bucharova 2641/14, PSČ 158 02, IČ 28198131, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl A, vložka 59288. Člen skupiny Citigroup.
Orgánem dohledu Citibank Europe plc je Central Bank of Ireland.
Představenstvo: Aidan M Brady (IRL), Sanjeeb Chaudhuri (UK), Mark Fitzgerald (IRL), Bo J. Hammerich (Švédsko), Brian Hayes (IRL), Mary Lambkin (IRL), Frank
McCabe (IRL), William J. Mills (USA), Terence O’Leary(UK), Cecilia Ronan (IRL), Patrick Scally (IRL), Naveed Sultan (UK), Christopher Teano (USA), Francesco Vanni
d’Archirafi (Itálie), Tony Woods (IRL).