Smluvní podmínky pro důchodové spoření

Smluvní podmínky pro důchodové spoření

Pơevod k jiné penzijní spoleťnosti je zpoplatnűn ťástkou 800 Kť. Poplatek za tento pơevod se nehradí:
ú pokud ke dni doruťení výpovűdi a žádosti o pơevod prostơedkƳ k jiné penzijní spoleťnosti bylo trvání spoơicí doby
u Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., delší než 60 műsícƳ,
ú v pơípadű zműn dƳchodového fondu uvedených ve statutu, pokud mezi nabytím právní moci rozhodnutí o takové
zműnű a doruťením žádosti o zműnu strategie spoơení uplynulo ménű než 6 műsícƳ.
Poplatky spojené s investováním a se žádostmi o informace jsou hrazeny z prostơedkƳ úťastníka evidovaných na osobním dƳchodovém úťtu. Poplatek za výplatu dƳchodu poštovní poukázkou se strhává z vyplácené ťástky. Poplatek za
pơevod prostơedkƳ úťastníka k jiné penzijní spoleťnosti uhradí úťastník pơi podání žádosti o pơevod samostatnou platbou
na poplatkový bankovní úťet; zapoťtení tohoto poplatku proti pơevádűným prostơedkƳm úťastníka není pơípustné.
Zdanűní dƳchodového fondu a dávek
Zdanűní v dƳchodovém fondu podléhá daƔovým pơedpisƳm Ťeské republiky, zejména zákonu ť. 586/1992 Sb., o daních
z pơíjmƳ, ve znűní pozdűjších pơedpisƳ. Sazba danű platná v dobű vyhotovení této Pơedsmluvní informace ťiní pro dƳchodový fond penzijní spoleťnosti 5 % ze základu danű. Základ danű se stanoví oddűlenű za každý jednotlivý dƳchodový
fond.
Výplata dávek z dƳchodového spoơení je osvobozena od danű z pơíjmƳ, pokud nepơesáhne hodnotu stanovenou zákonem o daních z pơíjmƳ (stanoví se násobkem minimální mzdy k urťenému datu).
Pobídky
AZPS nepơijímá, nenabízí ani neposkytuje poplatek, odműnu nebo nepenűžitou výhodu, tzv. pobídku, která mƳže vést
k porušení povinností vyplývajících z právních pơedpisƳ.
Ochrana majetku úťastníka
Majetek úťastníkƳ je úťetnű i fakticky oddűlen od majetku penzijní spoleťnosti a jakákoli kreditní událost, platební
neschopnost nebo jiné Þnanťní problémy penzijní spoleťnosti nemají pơímý vliv na majetek dƳchodových fondƳ. Prostơedky úťastníkƳ jsou evidovány na oddűlených úťtech vedených depozitáơem a veškerá ťinnost penzijní spoleťnosti
podléhá kontrole nezávislého depozitáơe. Dohled nad dodržováním povinností stanovených ZDS, statuty dƳchodových
fondƳ, depozitáơskou smlouvou a rozhodnutím vydaným podle zákona o dƳchodovém spoơení vykonává Ťeská národní
banka. Dohled je vykonáván v zájmu ochrany úťastníkƳ.
Ơešení sporƳ a stížností
K rozhodování pơípadných sporƳ vzniklých mezi penzijní spoleťnosti a úťastníkem v souvislosti s dƳchodovým spoơením
jsou pơíslušné obecné soudy Ťeské republiky.
Pơípadné stížnosti je možno podávat písemnű na adresu Allianz penzijní spoleťnosti, a.s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8.
Stížnosti se vyơizují písemnű a bez zbyteťného odkladu, není-li stranami dohodnuto jinak. Úťastníci se mohou se svými
stížnostmi obracet také na Ťeskou národní banku, Na Pơíkopű 28, 115 03 Praha 1, která je orgánem dohledu.
Další informace
Rozhodným jazykem pro uzavơení smlouvy, komunikaci mezi smluvními stranami a poskytování dokumentƳ je ťeský
jazyk. Uzavơená smlouva o dƳchodovém spoơení je penzijní spoleťností archivována; v pơípadű zájmu o nahlédnutí je
možno se obrátit na klientský servis na tel. ťísle 841 170 000, kde budou úťastníkƳm v pơípadű zájmu poskytnuty také
další informace týkající se dƳchodového spoơení.
PƟEDSMLUVNÍ INFORMACE ke smlouvŰ
o dƲchodovém spoƠení (2. pilíƠ)
V tomto dokumentu naleznete dƳležité informace ke smlouvű o dƳchodovém spoơení (dle ust. § 82 odst. 1 zákona
ť. 426/2011 Sb., o dƳchodovém spoơení, ve znűní pozdűjších pơedpisƳ, dále jen „ZDS“ a dle ust. § 1811 a násl. zákona
ť. 89/2012 Sb., obťanský zákoník, v platném znűní). Není-li penzijní spoleťností urťeno jinak, platí údaje uvedené v této
Pơedsmluvní informaci po dobu úťinnosti návrhu na uzavơení smlouvy o dƳchodovém spoơení.
Základní údaje o penzijní spoleťnosti
Penzijní spoleŤnost
Allianz penzijní spoleťnost, a. s. (dále jen AZPS)
IŤ: 25612603, se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00
Obchodní rejstƠík
vedený Műstským soudem v Praze, oddíl B, vložka 4972
Web, email, telefon
www.allianz.cz, [email protected], 841 170 000
Základní kapitál
300 000 000 Kť
AkcionáƠ
jediným akcionáơem je Allianz pojišƩovna, a. s.
IŤ: 47115971, se sídlem Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00
KonsolidaŤní celek
Allianz SE se sídlem Königinstraße 28, D-80802 München, Spolková republika Nűmecko
Rozhodnutí o povolení
k Ťinnosti
vydáno Ťeskou národní bankou dne 24. 10. 2012 pod ť. j. 2012/10254/570 nabylo právní
moci dne 26. 10. 2012 a úťinnosti dne 1. 1. 2013
Vedoucí osoby AZPS
jsou uvedené v pơíloze ť. 1 statutƳ dƳchodových a úťastnických fondƳ
DepozitáƠ
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., IŤ: 64 94 82 42, se sídlem Želetavská
1525/1, 140 92 Praha 4 - Michle
Penzijní spoleťnost dobrovolnű dodržuje Kodex etiky Asociace penzijních spoleťností Ťeské republiky, který je dostupný
na adrese www.apfcr.cz.
Pơedműtem ťinnosti Allianz penzijní spoleťnosti je:
ú provozování penzijního pơipojištűní prostơednictvím transformovaného fondu, Allianz transformovaný fond, Allianz
penzijní spoleťnost, a. s.,
ú shromažŧování pơíspűvkƳ úťastníka, pơíspűvkƳ zaműstnavatele a státních pơíspűvkƳ za úťelem jejich umísƩování do jí
obhospodaơovaných úťastnických fondƳ, obhospodaơování majetku v úťastnických fondech a vyplácení dávek doplƔkového penzijního spoơení,
ú shromažŧování a obhospodaơování prostơedkƳ úťastníkƳ spoơení v dƳchodových fondech a vyplácení dávek podle
zákona ť. 426/2011 Sb., o dƳchodovém spoơení, ve znűní pozdűjších pơedpisƳ.
S vámi od A do Z
Platnost k 1. 1. 2014
Základní popis dƳchodového spoơení (2. pilíơ)
Stát se úťastníkem (tj. zaťít spoơit v tomto produktu) mƳže fyzická osoba, která dosáhla vűku 18 let. Vstoupit mƳže
kdykoliv do konce kalendáơního roku, ve kterém dosáhne vűku 35 let. Lidé starší 35 let mohou vstoupit do 2. pilíơe pouze
v pơípadű, že se stali poprvé po 1. 1. 2013 poplatníkem pojistného na dƳchodové pojištűní, a to do 6 műsícƳ od této doby.
Výše műsíťního pơíspűvku úťastníka je tvoơena ze dvou pevnű nastavených výší pơíspűvkƳ: 3 % z hrubé mzdy (u OSVŤ
z vyműơovacího základu), o tyto 3 % jsou sníženy povinné odvody na sociální pojištűní, a 2 % navíc z hrubé mzdy úťastníka. Celkovű si úťastník spoơí (3 + 2) % z hrubé mzdy.
Vstupem do 2. pilíơe dojde ke snížení budoucího státního dƳchodu (1. pilíơ). Zaregistrovanou smlouvu o dƳchodovém
spoơení nelze vypovűdűt nebo od ní odstoupit. V pơípadű nemoci ťi nezaműstnanosti se műsíťní pơíspűvky neodvádí.
Úťastník (zaműstnanec) má povinnost oznámit svému zaműstnavateli (plátci pojistného) vstup do 2. pilíơe. Oznámí-li
zaműstnanec ơádnű svému zaműstnavateli, že se stal úťastníkem, je povinností zaműstnavatele odvádűt pojistné na
dƳchodové spoơení.
Úťastník (OSVŤ) má povinnost informovat okresní správu sociálního zabezpeťení, že se stal úťastníkem, a to nejpozdűji
v pơehledu za kalendáơní rok. Platby do 2. pilíơe odvádí OSVŤ sám a to svému místnű pơíslušnému Þnanťnímu úơadu.
Nároky z dƳchodového spoơení
Prostơedky úťastníka lze použít na:
ú úhradu jednorázového pojistného na pojištűní dƳchodu, nebo
ú úhradu 60 % prostơedkƳ úťastníka do státního rozpoťtu, nebo
ú úhradu prostơedkƳ úťastníka v souvislosti s pơevodem dƳchodových práv do dƳchodového systému Evropského spoleťenství.
Výplatu dávek z dƳchodového spoơení zajišƩuje úťastníkem vybraná životní pojišƩovna. Dva műsíce pơed dovršením
dƳchodového vűku úťastníka zasílá penzijní spoleťnost dopisem upozornűní a nabídku nebo odkaz na nabídku všech
životních pojišƩoven na:
ú doživotní starobní dƳchod,
ú doživotní starobní dƳchod se sjednanou výplatou pozƳstalostního dƳchodu po dobu 3 let,
ú starobní dƳchod na dobu 20 let.
Doba trvání smlouvy a možnost jejího ukonťení
Úťast na dƳchodovém spoơení vzniká registrací první smlouvy o dƳchodovém spoơení mezi úťastníkem a penzijní spoleťností v Centrálním registru smluv. Registrace se podává neprodlenű po uzavơení smlouvy nebo po uplynutí lhƳty pro
odstoupení od smlouvy v pơípadű, že tato smlouva byla uzavơena na dálku. Smlouva je úťinná k prvnímu dni kalendáơního műsíce následujícího po kalendáơním műsíci, ve kterém rozhodnutí, kterým byla tato smlouva zaregistrována, nabylo
právní moci. Zamítnutím žádosti o registraci zaniká smlouva o dƳchodovém spoơení od poťátku.
Úťast na dƳchodovém spoơení zaniká:
a) dnem úmrtí úťastníka anebo ke dni právní moci rozhodnutí soudu o prohlášení úťastníka za mrtvého, nebo
b) dnem registrace pojistné smlouvy o pojištűní dƳchodu uzavơené mezi úťastníkem a pojišƩovnou v Centrálním registru
smluv.
Od smlouvy o dƳchodovém spoơení, která byla zaregistrována v Centrálním registru smluv, nemƳže penzijní spoleťnost
ani úťastník odstoupit, vypovűdűt ji ani uzavơít dohodu o jejím skonťení, s výjimkou výpovűdi úťastníka nebo dohody
o skonťení smlouvy za úťelem pơevodu prostơedkƳ úťastníka k jiné penzijní spoleťnosti. Platnost smlouvy konťí v takovém pơípadű dnem zaregistrování další smlouvy o dƳchodovém spoơení.
V pơípadű smlouvy uzavơené pomocí prostơedkƳ komunikace na dálku, tj. bez souťasné fyzické pơítomnosti stran, má
úťastník právo odstoupit od smlouvy ve lhƳtű ťtrnácti dní ode dne uzavơení smlouvy, a to bez uvedení dƳvodu. Odstoupení se ťiní písemnű na adresu Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8. Smluvní strany si do
tơiceti dnƳ ode dne odstoupení vrátí navzájem poskytnutá plnűní; penzijní spoleťnost je v takovém pơípadű oprávnűna
požadovat po úťastníkovi zaplacení ceny jen za takové služby, které byly do této doby již skuteťnű poskytnuty. V pơípadű
neuplatnűní práva na odstoupení v zákonné lhƳtű toto právo zaniká.
Obsah smlouvy a statutu dƳchodového fondu
DƳchodové spoơení uzavơené mezi penzijní spoleťností a úťastníkem se ơídí právním ơádem Ťeské republiky, zejména
ZDS, statuty dƳchodových fondƳ (obsahují informace o struktuơe majetku v dƳchodových fondech), smlouvou
o dƳchodovém spoơení a smluvními podmínkami, které tvoơí nedílnou souťást smlouvy. Právní ơád Ťeské republiky je
rovnűž základem pro vytvoơení vztahƳ pơed uzavơením smlouvy.
Strategie spoơení a dƳchodové fondy
Strategie spoơení je zpƳsob rozložení prostơedkƳ úťastníka v dƳchodových fondech. Penzijní spoleťnost doporuťí úťastníkovi strategii spoơení, která odpovídá cílƳm úťastníka v rámci dƳchodového spoơení, jeho odborným znalostem nebo
zkušenostem potơebným pro pochopení souvisejících rizik.
AZPS nabízí (kromű individuálního nastavení) pűt strategií spoơení: konzervativní, rozvážná, vyvážená, výbűrová a dynamická. Pơed koncem spoơení (14. až 11. rok) jsou automaticky pơevedeny prostơedky z dynamického fondu do vyváženého (volitelná služba AUTOpilot Plus) a z vyváženého do konzervativního fondu (10. až 5. rok, služba AUTOpilot).
Rizika, která mohou být spojena s dƳchodovým spoơením
DƳchodové spoơení patơí mezi produkty dlouhodobého spoơení, svojí povahou se však jedná o investici a jako taková obsahuje rizika. Hodnota portfolia i jednotlivých investiťních nástrojƳ mƳže v ťase jak rƳst, tak i klesat a návratnost pƳvodnű
investované ťástky není zaruťena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosƳ.
Podrobný popis rizik vztahujících se k jednotlivým dƳchodovým fondƳm naleznete ve statutech jednotlivých dƳchodových fondƳ. Základní rizikový proÞl a výťet významných rizik tento proÞl urťujících je také zachycen ve sdűlení klíťových
informací, se kterými se seznámíte na www.allianz.cz pơed investicí do vybrané strategie spoơení.
Úplaty a poplatky
Penzijní spoleťnost má nárok na úplatu hrazenou z majetku v dƳchodovém fondu. Tato úplata je tvoơena úplatou za obhospodaơování majetku a úplatou za zhodnocení majetku v dƳchodovém fondu. Z úplaty se hradí veškeré náklady, které
hradí penzijní spoleťnost v souvislosti se svým podnikáním v dƳchodovém spoơení tơetím osobám.
DƳchodový fond
(plný název je uveden ve statutu fondu)
Max. úplata
za obhospodaơování majetku
Max. úplata
za zhodnocení majetku
Allianz dƳchodový fond státních dluhopisƳ
0,3 %
-
Allianz konzervativní dƳchodový fond
0,4 %
10 %
Allianz vyvážený dƳchodový fond
0,5 %
10 %
Allianz dynamický dƳchodový fond
0,6 %
10 %
Aktuální výše úplaty je zveơejnűna v sazebníku poplatkƳ dostupném na www.allianz.cz.
Poplatky spojené s investováním
ú Pơevod prostơedkƳ mezi dƳchodovými fondy – první v kalendáơním roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité
pơevody zdarma se pơevádí do dalších let.
ú Zműna investiťní strategie – první v kalendáơním roce zdarma, každá další max. 60 Kť, nevyužité zműny zdarma se
pơevádí do dalších let.
Poplatky spojené s žádostmi o informace
ú Ơádný roťní výpis (vyhotovení a zaslání) – jednou roťnű zdarma.
ú Mimoơádné výpisy a pơehledy plateb (vyhotovení a odeslání) – max. 60 Kť.
ú Zaslání výroťní a pololetní zprávy v listinné podobű – max. 60 Kť.
Klíťové
informace
dƳchodových
fondƳ
(2. pilíơ)
Obsah
Allianz dƳchodový fond státních dluhopisƳ . . . . . . . . . . . . . 2
Allianz konzervativní dƳchodový fond . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Allianz vyvážený dƳchodový fond . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
Allianz dynamický dƳchodový fond . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
S vámi od A do Z
Platnost k 1. 7. 2014
DoplƓující informace
Depozitáơem DƳchodového fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem
Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 - Michle, IŤO: 64 94 82 42.
Další dodateťné informace o fondu vťetnű jeho statutu, poslední výroťní zprávy a pơípadné pozdűjší
pololetní zprávy v ťeském jazyce a aktuální hodnotu dƳchodové jednotky lze zdarma získat
ú na internetových adresách www.allianz.cz,
ú na emailové adrese [email protected],
ú telefonicky na lince 241 170 000,
ú v sídle Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajƳ uvedených v tomto sdűlení,
pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádűjící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi
uvedenými ve statutu.
KlíŤové informace
dƲchodového
fondu
Allianz dƳchodový fond
státních dluhopisƳ
DƲchodové spoƠení (2. pilíƠ)
Základní údaje
V tomto sdűlení úťastník nebo zájemce nalezne klíťové
informace o dƳchodovém fondu a o dƳchodovém spoơení.
Nejde o propagaťní sdűlení; poskytnutí tűchto informací
vyžaduje zákon. Úťelem je, aby úťastník nebo zájemce
lépe pochopil zpƳsob investování tohoto dƳchodového
fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí,
zda zvolit tento dƳchodový fond, se úťastníkƳm a zájemcƳm doporuťuje se s tímto sdűlením seznámit.
Penzijní
spoleŤnost
Název,
typ fondu
Druh
fondu
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
Ke Štvanici 656/3, Praha 8, PSŤ 186 00
IŤO: 256 12 603 (souťást Allianz Group)
Allianz dƲchodový fond státních dluhopisƲ, Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
fond dle zákona 426/2011 Sb. o dƳchodovém
spoơení (dále jen DƳchodový fond)
Dluhopisový fond
investuje zejména do státních dluhopisƳ.
Povolení k vytvoơení tohoto DƳchodového fondu bylo vydáno v Ťeské republice. Penzijní spoleťnost,
která obhospodaơuje tento DƳchodový fond, podléhá dohledu Ťeské národní banky.
DƳchodové spoơení je souťástí dƳchodového systému
Ťeské republiky, tvoơí tzv. 2. dƳchodový pilíơ. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem ť. 426/2011 Sb., ve znűní pozdűjších pơedpisƳ.
Stát se úťastníkem (tj. zaťít spoơit v tomto produktu)
mƳže fyzická osoba, která dosáhla vűku 18 let. Vstoupit
mƳže kdykoliv do konce kalendáơního roku, ve kterém dosáhne vűku 35 let. Lidé nad 35 let mohou vstoupit do systému pouze v období od 1. 1. 2013 do 30. 6. 2013.
Po tomto datu mohou lidé starší 35 let vstoupit do 2. pilíơe
pouze v pơípadű, že se stali poprvé po 1. 1. 2013 poplatníkem pojistného na dƳchodové pojištűní, a to do 6 műsícƳ
od této doby.
Výše műsíťního pơíspűvku úťastníka je tvoơena ze dvou
pevnű nastavených výší pơíspűvkƳ: 3 % z hrubé mzdy
(u OSVŤ z vyműơovacího základu), o tyto 3 % jsou sníženy
povinné odvody na sociální pojištűní, a 2 % navíc z hrubé
mzdy úťastníka. Celkovű si úťastník spoơí (3 + 2) % z hrubé mzdy. Vstupem do 2. pilíơe dojde ke snížení budoucího
státního dƳchodu (1. pilíơ).
Zaregistrovanou smlouvu o dƳchodovém spoơení nelze
vypovűdűt nebo od ní odstoupit. V pơípadű nemoci ťi nezaműstnanosti se műsíťní pơíspűvky neodvádí.
* Úplné názvy dƳchodových fondƳ jsou uvedeny ve statutech fondƳ.
Úťastník má povinnost odvádűt pojistné na dƳchodové
spoơení orgánƳm Finanťní správy Ťeské republiky a povinnost oznámit úťast na dƳchodovém spoơení zaműstnavateli, nebo podat pojistné pơiznání.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., nabízí v rámci dƳchodového spoơení následující ťtyơi dƳchodové fondy.*
A
Allianz dƲchodový fond státních dluhopisƲ
B
Allianz konzervativní dƲchodový fond
C
Allianz vyvážený dƲchodový fond
D
Allianz dynamický dƲchodový fond
Jednotlivé dƳchodové fondy se liší výší potenciálního výnosu a investiťním rizikem.
Výnosy
Toto sdűlení klíťových informací bylo vyhotoveno ke dni 1. 7. 2014.
Základní charakteristika
dƳchodového spoơení
A
B
C
D
Riziko
S vámi od A do Z
Investiťní cíle
a zpƳsob investování
Úplata a poplatky
DƳchodový fond je urťen pro úťastníky, kteơí mají zájem
pơi nízké míơe rizika v stơednűdobém horizontu participovat na výnosu úrokového portfolia státních dluhopisƳ.
Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisƳ
emitovaných Ťeskou republikou, dalšími ťlenskými státy
EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmínűných státƳ, pơiťemž státní dluhopisy
ŤR v portfoliu pơevažují.
Skladba majetku fondu
Úplata za obhospodaƠování majetku
Výše
Základ
prƳműrná roťní hodnota fondového vlastního
pro výpoťet kapitálu
100 %
Úplata za zhodnocení
Cenné papíry
s pevným výnosem
Výše
–
Základ
pro výpoťet
rozdíl prƳműrné roťní hodnoty penzijní jednotky
v pơíslušném období a nejvyšší prƳműrné roťní
hodnoty penzijní jednotky v letech pơedcházejících
pơíslušnému období od vzniku DƳchodového
fondu vynásobené prƳműrným poťtem penzijních
jednotek v pơíslušném období
Rating dluhopisƳ od renomované ratingové agentury je
v rozmezí A+ až AAA
Výnos fondu plyne z úrokƳ z cenných papírƳ a depozit
a z kapitálového zhodnocení cenných papírƳ.
ú 100 % majetku fondu je tvoơeno cennými papíry s pevným výnosem (dluhopisy, nástroje penűžního trhu
a obdobné cenné papíry).
Úplata penzijní spoleťnosti (celková nákladovost)
za pơedchozí úťetní období není vzhledem k datu vzniku
fondu (1. 1. 2013) k dispozici.
Investiťní horizont investice je minimálnű dva roky, pro
investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný.
DƳchodový fond je fondem rƳstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaơení fondu.
Detailní pơehled a popis poplatkƳ úťtovaných úťastníkƳm
dƳchodového spoơení je souťástí statutu, který je dostupný na internetových stránkách: www.allianz.cz.
DƳchodový fond primárnű nesleduje žádný konkrétní
benchmark. DƳchodový fond k ơízení műnového a úvűrového rizika mƳže použít Þnanťní deriváty.
1
2
3
4
Poplatky spojené s žádostmi o informace
ú Ơádný roťní výpis (vyhotovení a zaslání) – jednou roťnű zdarma
ú Mimoơádné výpisy a pơehledy plateb (vyhotovení
a odeslání) – max. 60 Kť
ú Zaslání výroťní a pololetní zprávy v listinné podobű
– max. 60 Kť
Poplatky spojené s výplatou dávek a pơevodem
ú Pơevod k jiné penzijní spoleťnosti – 0 Kť po 60 műsících spoơicí doby u Allianz penzijní spoleťnosti, 800 Kť
pơi pơevodu dơíve
Úťastníkovi nemohou být úťtovány žádné další úplaty
a poplatky, které nejsou uvdeny v zákonű 426/2011 Sb.
o dƳchodovém spoơení.
Historická výkonnost
Rizikový proÞl
oNižší riziko
oPotenciálnű nižší výnosy
0,3 %
Poplatky spojené s investováním
ú Pơevod prostơedkƳ mezi fondy – první v kalendáơním roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité
pơevody zdarma se pơevádí do dalších let
ú Zműna investiťní strategie – první v kalendáơním
roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité zműny
zdarma se pơevádí do dalších let
5
6
7
Vyšší rizikop
Potenciálnű vyšší výnosyp
S investicí do DƳchodového fondu jsou spojena zejména
tato rizika:
Vzhledem k tomu, že fond je novű vytvoơeným fondem,
a tedy nemá dostateťnű dlouhou ơadu historických dat,
byl proveden simulovaný výpoťet syntetického ukazatele
rizikovosti.
ú Tržní riziko, tj. riziko vyplývající z vlivu tržního vývoje
na ceny a hodnoty jednotlivých složek majetku fondu.
ú Úvűrové riziko spoťívající v tom, že emitent nebo protistrana nedodrží svƳj závazek.
ú SpeciÞcká rizika (riziko vypoơádání, operaťní riziko, riziko koncentrace).
Úťelem tohoto ukazatele je umožnit úťastnkƳm lepší
pochopení rizika spojeného s potenciálními pơíjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiťní
strategie fondu.
Podrobný popis rizik spojených s investováním do DƳchodového fondu je uveden ve Statutu.
Zaơazení DƳchodového fondu do pơíslušné skupiny se
mƳže műnit. Zaơazení fondu do nejménű rizikové skupiny
neznamená investici bez rizika.
Hodnota investice mƳže klesat i stoupat a není zaruťena
návratnost vložených prostơedkƳ.
2,0 %
Vzhledem k datu vzniku fondu
1,5 %
(1. 1. 2013) není dostatek údajƲ,
1,37možné
%
aby bylo
poskytnout
informace o historické výkonnosti
fondu.
1,0 %
0,5 %
0,0 %
2013
(od 13. 5.)
2014
Údaje o historické výkonnosti DƳchodového fondu se
týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým
ukazatelem budoucích výnosƳ. Graf historické výkonnosti
má proto pouze omezenou použitelnost jako ukazatel
budoucí výkonnosti.
Výkonnost DƳchodového fondu vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu DƳchodového fondu po odeťtení úplaty za obhospodaơování a úplaty za zhodnocení
majetku v DƳchodovém fondu. Úplata snižuje výkonnost
DƳchodového fondu.
2015
DƳchodový fond existuje od roku 2013.
DoplƓující informace
Depozitáơem DƳchodového fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem
Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 - Michle, IŤO: 64 94 82 42.
Další dodateťné informace o fondu vťetnű jeho statutu, poslední výroťní zprávy a pơípadné pozdűjší
pololetní zprávy v ťeském jazyce a aktuální hodnotu dƳchodové jednotky lze zdarma získat
ú na internetových adresách www.allianz.cz,
ú na emailové adrese [email protected],
ú telefonicky na lince 241 170 000,
ú v sídle Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajƳ uvedených v tomto sdűlení,
pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádűjící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi
uvedenými ve statutu.
KlíŤové informace
dƲchodového
fondu
Allianz konzervativní
dƳchodový fond
DƲchodové spoƠení (2. pilíƠ)
Základní údaje
V tomto sdűlení úťastník nebo zájemce nalezne klíťové
informace o dƳchodovém fondu a o dƳchodovém spoơení.
Nejde o propagaťní sdűlení; poskytnutí tűchto informací
vyžaduje zákon. Úťelem je, aby úťastník nebo zájemce
lépe pochopil zpƳsob investování tohoto dƳchodového
fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí,
zda zvolit tento dƳchodový fond, se úťastníkƳm a zájemcƳm doporuťuje se s tímto sdűlením seznámit.
Penzijní
spoleŤnost
Název,
typ fondu
Druh
fondu
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
Ke Štvanici 656/3, Praha 8, PSŤ 186 00
IŤO: 256 12 603 (souťást Allianz Group)
Allianz konzervativní dƲchodový fond,
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
fond dle zákona 426/2011 Sb. o dƳchodovém
spoơení (dále jen DƳchodový fond)
Dluhopisový fond
investuje do dluhopisƳ a nástrojƳ penűžního trhu.
Povolení k vytvoơení tohoto DƳchodového fondu bylo vydáno v Ťeské republice. Penzijní spoleťnost,
která obhospodaơuje tento DƳchodový fond, podléhá dohledu Ťeské národní banky.
DƳchodové spoơení je souťástí dƳchodového systému
Ťeské republiky, tvoơí tzv. 2. dƳchodový pilíơ. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem ť. 426/2011 Sb., ve znűní pozdűjších pơedpisƳ.
Stát se úťastníkem (tj. zaťít spoơit v tomto produktu)
mƳže fyzická osoba, která dosáhla vűku 18 let. Vstoupit
mƳže kdykoliv do konce kalendáơního roku, ve kterém dosáhne vűku 35 let. Lidé nad 35 let mohou vstoupit do systému pouze v období od 1. 1. 2013 do 30. 6. 2013.
Po tomto datu mohou lidé starší 35 let vstoupit do 2. pilíơe
pouze v pơípadű, že se stali poprvé po 1. 1. 2013 poplatníkem pojistného na dƳchodové pojištűní, a to do 6 műsícƳ
od této doby.
Výše műsíťního pơíspűvku úťastníka je tvoơena ze dvou
pevnű nastavených výší pơíspűvkƳ: 3 % z hrubé mzdy
(u OSVŤ z vyműơovacího základu), o tyto 3 % jsou sníženy
povinné odvody na sociální pojištűní, a 2 % navíc z hrubé
mzdy úťastníka. Celkovű si úťastník spoơí (3 + 2) % z hrubé mzdy. Vstupem do 2. pilíơe dojde ke snížení budoucího
státního dƳchodu (1. pilíơ).
Zaregistrovanou smlouvu o dƳchodovém spoơení nelze
vypovűdűt nebo od ní odstoupit. V pơípadű nemoci ťi nezaműstnanosti se műsíťní pơíspűvky neodvádí.
* Úplné názvy dƳchodových fondƳ jsou uvedeny ve statutech fondƳ.
Úťastník má povinnost odvádűt pojistné na dƳchodové
spoơení orgánƳm Finanťní správy Ťeské republiky a povinnost oznámit úťast na dƳchodovém spoơení zaműstnavateli, nebo podat pojistné pơiznání.
Allianz penzií spoleťnost, a. s., nabízí v rámci dƳchodového spoơení následující ťtyơi dƳchodové fondy.*
A
Allianz dƲchodový fond státních dluhopisƲ
B
Allianz konzervativní dƲchodový fond
C
Allianz vyvážený dƲchodový fond
D
Allianz dynamický dƲchodový fond
Jednotlivé dƳchodové fondy se liší výší potenciálního výnosu a investiťním rizikem.
Výnosy
Toto sdűlení klíťových informací bylo vyhotoveno ke dni 1. 7. 2014.
Základní charakteristika
dƳchodového spoơení
A
B
C
D
Riziko
S vámi od A do Z
Investiťní cíle
a zpƳsob investování
Úplata a poplatky
DƳchodový fond je urťen pro úťastníky, kteơí mají zájem
pơi nízké až stơední míơe rizika v stơednűdobém horizontu
participovat na výnosu úrokového portfolia.
Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisƳ
emitovaných Ťeskou republikou, dalšími ťlenskými státy
EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmínűných státƳ, z korporátních dluhopisƳ
a z podílových fondƳ penűžního trhu (okrajovű i dluhopisových podílových fondƳ).
Skladba majetku fondu
Úplata za obhospodaƠování majetku
Výše
Základ
prƳműrná roťní hodnota fondového vlastního
pro výpoťet kapitálu
100 %
Úplata za zhodnocení
Cenné papíry
s pevným výnosem
Výše
10 %
Základ
pro výpoťet
rozdíl prƳműrné roťní hodnoty penzijní jednotky
v pơíslušném období a nejvyšší prƳműrné roťní
hodnoty penzijní jednotky v letech pơedcházejících
pơíslušnému období od vzniku DƳchodového
fondu vynásobené prƳműrným poťtem penzijních
jednotek v pơíslušném období
Rating státních i korporátních dluhopisƳ od renomované
ratingové agentury je v rozmezí A+ až AAA.
Výnos fondu plyne zejména z úrokƳ z cenných papírƳ
a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírƳ.
ú 100 % majetku fondu je tvoơeno instrumenty s pevným
výnosem (dluhopisy, nástroje penűžního trhu a obdobné cenné papíry).
Úplata penzijní spoleťnosti (celková nákladovost)
za pơedchozí úťetní období není vzhledem k datu vzniku
fondu (1. 1. 2013) k dispozici.
Investiťní horizont investice je minimálnű tơi roky, pro
investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný.
DƳchodový fond je fondem rƳstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaơení fondu.
Detailní pơehled a popis poplatkƳ úťtovaných úťastníkƳm
dƳchodového spoơení je souťástí statutu, který je dostupný na internetových stránkách: www.allianz.cz.
DƳchodový fond primárnű nesleduje žádný konkrétní
benchmark. DƳchodový fond k ơízení műnového a úvűrového rizika mƳže použít Þnanťní deriváty.
1
2
3
4
Poplatky spojené s žádostmi o informace
ú Ơádný roťní výpis (vyhotovení a zaslání) – jednou roťnű zdarma
ú Mimoơádné výpisy a pơehledy plateb (vyhotovení
a odeslání) – max. 60 Kť
ú Zaslání výroťní a pololetní zprávy v listinné podobű
– max. 60 Kť
Poplatky spojené s výplatou dávek a pơevodem
ú Pơevod k jiné penzijní spoleťnosti – 0 Kť po 60 műsících spoơicí doby u Allianz penzijní spoleťnosti, 800 Kť
pơi pơevodu dơíve
Úťastníkovi nemohou být úťtovány žádné další úplaty
a poplatky, které nejsou uvdeny v zákonű 426/2011 Sb.
o dƳchodovém spoơení.
Historická výkonnost
Rizikový proÞl
oNižší riziko
oPotenciálnű nižší výnosy
0,3 %
Poplatky spojené s investováním
ú Pơevod prostơedkƳ mezi fondy – první v kalendáơním roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité
pơevody zdarma se pơevádí do dalších let
ú Zműna investiťní strategie – první v kalendáơním
roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité zműny
zdarma se pơevádí do dalších let
5
6
7
Vyšší rizikop
Potenciálnű vyšší výnosyp
Vzhledem k tomu, že fond je novű vytvoơeným fondem,
a tedy nemá dostateťnű dlouhou ơadu historických dat,
byl proveden simulovaný výpoťet syntetického ukazatele
rizikovosti.
Úťelem tohoto ukazatele je umožnit úťastníkƳm lepší
pochopení rizika spojeného s potenciálními pơíjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiťní
strategie fondu.
Zaơazení DƳchodového fondu do pơíslušné skupiny se
mƳže műnit. Zaơazení fondu do nejménű rizikové skupiny
neznamená investici bez rizika.
Hodnota investice mƳže klesat i stoupat a není zaruťena
návratnost vložených prostơedkƳ.
S investicí do DƳchodového fondu jsou spojena zejména
tato rizika:
ú Tržní riziko, tj. riziko vyplývající z vlivu tržního vývoje
na ceny a hodnoty jednotlivých složek majetku fondu.
ú Úvűrové riziko spoťívající v tom, že emitent nebo protistrana nedodrží svƳj závazek.
ú Műnové riziko, tj. riziko spojené s pohybem kurzu műny
v pơípadű zahraniťnűműnové investice. Toto riziko je
v DƳchodovém fondu aktivnű omezeno (zahraniťnűműnové investice jsou plnű műnovű zajištűny).
ú SpeciÞcká rizika (riziko vypoơádání, operaťní riziko, riziko koncentrace).
Podrobný popis rizik spojených s investováním do DƳchodového fondu je uveden ve Statutu.
2,0 %
Vzhledem k datu vzniku fondu
1,5 %
(1. 1. 2013) není dostatek údajƲ,
1,38možné
%
aby bylo
poskytnout
informace o historické výkonnosti
fondu.
1,0 %
0,5 %
0,0 %
2013
(od 13. 5.)
2014
Údaje o historické výkonnosti DƳchodového fondu se
týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým
ukazatelem budoucích výnosƳ. Graf historické výkonnosti
má proto pouze omezenou použitelnost jako ukazatel
budoucí výkonnosti.
Výkonnost DƳchodového fondu vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu DƳchodového fondu po odeťtení úplaty za obhospodaơování a úplaty za zhodnocení
majetku v DƳchodovém fondu. Úplata snižuje výkonnost
DƳchodového fondu.
2015
DƳchodový fond existuje od roku 2013.
DoplƓující informace
Depozitáơem DƳchodového fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem
Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 - Michle, IŤO: 64 94 82 42.
Další dodateťné informace o fondu vťetnű jeho statutu, poslední výroťní zprávy a pơípadné pozdűjší
pololetní zprávy v ťeském jazyce a aktuální hodnotu dƳchodové jednotky lze zdarma získat
ú na internetových adresách www.allianz.cz,
ú na emailové adrese [email protected],
ú telefonicky na lince 241 170 000,
ú v sídle Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajƳ uvedených v tomto sdűlení,
pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádűjící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi
uvedenými ve statutu.
KlíŤové informace
dƲchodového
fondu
Allianz vyvážený dƳchodový fond
DƲchodové spoƠení (2. pilíƠ)
Základní údaje
V tomto sdűlení úťastník nebo zájemce nalezne klíťové
informace o dƳchodovém fondu a o dƳchodovém spoơení.
Nejde o propagaťní sdűlení; poskytnutí tűchto informací
vyžaduje zákon. Úťelem je, aby úťastník nebo zájemce
lépe pochopil zpƳsob investování tohoto dƳchodového
fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí,
zda zvolit tento dƳchodový fond, se úťastníkƳm a zájemcƳm doporuťuje se s tímto sdűlením seznámit.
Penzijní
spoleŤnost
Název,
typ fondu
Druh
fondu
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
Ke Štvanici 656/3, Praha 8, PSŤ 186 00
IŤO: 256 12 603 (souťást Allianz Group)
Allianz vyvážený dƲchodový fond,
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
fond dle zákona 426/2011 Sb. o dƳchodovém
spoơení (dále jen DƳchodový fond)
Smíšený fond
investuje vyváženű do dluhopisƳ a akcií (max. 40 %).
Povolení k vytvoơení tohoto DƳchodového fondu bylo vydáno v Ťeské republice. Penzijní spoleťnost,
která obhospodaơuje tento DƳchodový fond, podléhá dohledu Ťeské národní banky.
DƳchodové spoơení je souťástí dƳchodového systému
Ťeské republiky, tvoơí tzv. 2. dƳchodový pilíơ. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem ť. 426/2011 Sb., ve znűní pozdűjších pơedpisƳ.
Stát se úťastníkem (tj. zaťít spoơit v tomto produktu)
mƳže fyzická osoba, která dosáhla vűku 18 let. Vstoupit
mƳže kdykoliv do konce kalendáơního roku, ve kterém dosáhne vűku 35 let. Lidé nad 35 let mohou vstoupit do systému pouze v období od 1. 1. 2013 do 30. 6. 2013.
Po tomto datu mohou lidé starší 35 let vstoupit do 2. pilíơe
pouze v pơípadű, že se stali poprvé po 1. 1. 2013 poplatníkem pojistného na dƳchodové pojištűní, a to do 6 műsícƳ
od této doby.
Výše műsíťního pơíspűvku úťastníka je tvoơena ze dvou
pevnű nastavených výší pơíspűvkƳ: 3 % z hrubé mzdy
(u OSVŤ z vyműơovacího základu), o tyto 3 % jsou sníženy
povinné odvody na sociální pojištűní, a 2 % navíc z hrubé
mzdy úťastníka. Celkovű si úťastník spoơí (3 + 2) % z hrubé mzdy. Vstupem do 2. pilíơe dojde ke snížení budoucího
státního dƳchodu (1. pilíơ).
Zaregistrovanou smlouvu o dƳchodovém spoơení nelze
vypovűdűt nebo od ní odstoupit. V pơípadű nemoci ťi nezaműstnanosti se műsíťní pơíspűvky neodvádí.
* Úplné názvy dƳchodových fondƳ jsou uvedeny ve statutech fondƳ.
Úťastník má povinnost odvádűt pojistné na dƳchodové
spoơení orgánƳm Finanťní správy Ťeské republiky a povinnost oznámit úťast na dƳchodovém spoơení zaműstnavateli, nebo podat pojistné pơiznání.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., nabízí v rámci dƳchodového spoơení následující ťtyơi dƳchodové fondy.*
A
Allianz dƲchodový fond státních dluhopisƲ
B
Allianz konzervativní dƲchodový fond
C
Allianz vyvážený dƲchodový fond
D
Allianz dynamický dƲchodový fond
Jednotlivé dƳchodové fondy se liší výší potenciálního výnosu a investiťním rizikem.
Výnosy
Toto sdűlení klíťových informací bylo vyhotoveno ke dni 1. 7. 2014.
Základní charakteristika
dƳchodového spoơení
A
B
C
D
Riziko
S vámi od A do Z
Investiťní cíle
a zpƳsob investování
Úplata a poplatky
DƳchodový fond je urťen pro úťastníky, kteơí mají zájem
pơi stơední míơe rizika v stơednűdobém až dlouhodobém
horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia.
Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisƳ
emitovaných Ťeskou republikou, dalšími ťlenskými státy
EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmínűných státƳ, z korporátních dluhopisƳ,
z akcií a z podílových fondƳ.
Skladba majetku fondu
Úplata za obhospodaƠování majetku
Výše
Základ
prƳműrná roťní hodnota fondového vlastního
pro výpoťet kapitálu
Max. 40 %
Akcie a obdobné
cenné papíry
Min. 60 %
Úplata za zhodnocení
Cenné papíry
s pevným výnosem
Výše
10 %
Základ
pro výpoťet
rozdíl prƳműrné roťní hodnoty penzijní jednotky
v pơíslušném období a nejvyšší prƳműrné roťní
hodnoty penzijní jednotky v letech pơedcházejících
pơíslušnému období od vzniku DƳchodového
fondu vynásobené prƳműrným poťtem penzijních
jednotek v pơíslušném období
Rating státních i korporátních dluhopisƳ od renomované
ratingové agentury je v rozmezí A- až AAA.
Výnos fondu plyne zejména z úrokƳ z cenných papírƳ
a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírƳ.
Investiťní horizont investice je minimálnű pűt let, pro
investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný.
DƳchodový fond je fondem rƳstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaơení fondu.
ú Nejménű 60 % majetku fondu je tvoơeno instrumenty s pevným výnosem (dluhopisy, nástroje penűžního
trhu a obdobné cenné papíry).
ú Nejvýše 40 % majetku fondu je investováno do akcií
nebo obdobných cenných papírƳ, které odvozují svoji
hodnotu pơevážnű od akcií.
Úplata penzijní spoleťnosti (celková nákladovost)
za pơedchozí úťetní období není vzhledem k datu vzniku
fondu (1. 1. 2013) k dispozici.
Detailní pơehled a popis poplatkƳ úťtovaných úťastníkƳm
dƳchodového spoơení je souťástí statutu, který je dostupný na internetových stránkách: www.allianz.cz.
DƳchodový fond primárnű nesleduje žádný konkrétní
benchmark. DƳchodový fond k ơízení műnového a úvűrového rizika mƳže použít Þnanťní deriváty.
1
2
3
4
Poplatky spojené s žádostmi o informace
ú Ơádný roťní výpis (vyhotovení a zaslání) – jednou roťnű zdarma
ú Mimoơádné výpisy a pơehledy plateb (vyhotovení
a odeslání) – max. 60 Kť
ú Zaslání výroťní a pololetní zprávy v listinné podobű
– max. 60 Kť
Poplatky spojené s výplatou dávek a pơevodem
ú Pơevod k jiné penzijní spoleťnosti – 0 Kť po 60 műsících spoơicí doby u Allianz penzijní spoleťnosti, 800 Kť
pơi pơevodu dơíve
Úťastníkovi nemohou být úťtovány žádné další úplaty
a poplatky, které nejsou uvdeny v zákonű 426/2011 Sb.
o dƳchodovém spoơení.
Historická výkonnost
Rizikový proÞl
oNižší riziko
oPotenciálnű nižší výnosy
0,4 %
Poplatky spojené s investováním
ú Pơevod prostơedkƳ mezi fondy – první v kalendáơním roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité
pơevody zdarma se pơevádí do dalších let
ú Zműna investiťní strategie – první v kalendáơním
roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité zműny
zdarma se pơevádí do dalších let
5
6
7
Vyšší rizikop
Potenciálnű vyšší výnosyp
Vzhledem k tomu, že fond je novű vytvoơeným fondem,
a tedy nemá dostateťnű dlouhou ơadu historických dat,
byl proveden simulovaný výpoťet syntetického ukazatele
rizikovosti.
Úťelem tohoto ukazatele je umožnit úťastníkƳm lepší
pochopení rizika spojeného s potenciálními pơíjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiťní
strategie fondu.
Zaơazení DƳchodového fondu do pơíslušné skupiny se
mƳže műnit. Zaơazení fondu do nejménű rizikové skupiny
neznamená investici bez rizika.
Hodnota investice mƳže klesat i stoupat a není zaruťena
návratnost vložených prostơedkƳ.
S investicí do DƳchodového fondu jsou spojena zejména
tato rizika:
ú Tržní riziko, tj. riziko vyplývající z vlivu tržního vývoje
na ceny a hodnoty jednotlivých složek majetku fondu.
ú Úvűrové riziko spoťívající v tom, že emitent nebo protistrana nedodrží svƳj závazek.
ú Műnové riziko, tj. riziko spojené s pohybem kurzu műny
v pơípadű zahraniťnűműnové investice. Toto riziko je
v DƳchodovém fondu aktivnű omezeno (nezajištűná
ťást majetku fondu mƳže tvoơit nejvýše 25 % hodnoty
jeho majetku).
ú SpeciÞcká rizika (riziko vypoơádání, operaťní riziko, riziko koncentrace).
Podrobný popis rizik spojených s investováním do DƳchodového fondu je uveden ve Statutu.
2,0 %
Vzhledem k datu vzniku fondu
1,5 %
(1. 1. 2013) není dostatek údajƲ,
aby bylo
poskytnout
1,28možné
%
informace o historické výkonnosti
fondu.
1,0 %
0,5 %
0,0 %
2013
(od 2. 5.)
2014
Údaje o historické výkonnosti DƳchodového fondu se
týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým
ukazatelem budoucích výnosƳ. Graf historické výkonnosti
má proto pouze omezenou použitelnost jako ukazatel
budoucí výkonnosti.
Výkonnost DƳchodového fondu vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu DƳchodového fondu po odeťtení úplaty za obhospodaơování a úplaty za zhodnocení
majetku v DƳchodovém fondu. Úplata snižuje výkonnost
DƳchodového fondu.
2015
DƳchodový fond existuje od roku 2013.
DoplƓující informace
Depozitáơem DƳchodového fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s., se sídlem
Želetavská 1525/1, 140 92 Praha 4 - Michle, IŤO: 64 94 82 42.
Další dodateťné informace o fondu vťetnű jeho statutu, poslední výroťní zprávy a pơípadné pozdűjší
pololetní zprávy v ťeském jazyce a aktuální hodnotu dƳchodové jednotky lze zdarma získat
ú na internetových adresách www.allianz.cz,
ú na emailové adrese [email protected],
ú telefonicky na lince 241 170 000,
ú v sídle Allianz penzijní spoleťnosti, a. s., Ke Štvanici 656/3, Praha 8, 186 00.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., odpovídá za správnost a úplnost údajƳ uvedených v tomto sdűlení,
pokud jsou nejasné, nepravdivé, zavádűjící nebo klamavé nebo nejsou-li v souladu s informacemi
uvedenými ve statutu.
KlíŤové informace
dƲchodového
fondu
Allianz dynamický dƳchodový fond
DƲchodové spoƠení (2. pilíƠ)
Základní údaje
V tomto sdűlení úťastník nebo zájemce nalezne klíťové
informace o dƳchodovém fondu a o dƳchodovém spoơení.
Nejde o propagaťní sdűlení; poskytnutí tűchto informací
vyžaduje zákon. Úťelem je, aby úťastník nebo zájemce
lépe pochopil zpƳsob investování tohoto dƳchodového
fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí,
zda zvolit tento dƳchodový fond, se úťastníkƳm a zájemcƳm doporuťuje se s tímto sdűlením seznámit.
Penzijní
spoleŤnost
Název,
typ fondu
Druh
fondu
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
Ke Štvanici 656/3, Praha 8, PSŤ 186 00
IŤO: 256 12 603 (souťást Allianz Group)
Allianz dynamický dƲchodový fond,
Allianz penzijní spoleŤnost, a. s.
fond dle zákona 426/2011 Sb. o dƳchodovém
spoơení (dále jen DƳchodový fond)
Smíšený fond
investuje do dluhopisƳ a akcií.
Povolení k vytvoơení tohoto DƳchodového fondu bylo vydáno v Ťeské republice. Penzijní spoleťnost,
která obhospodaơuje tento DƳchodový fond, podléhá dohledu Ťeské národní banky.
DƳchodové spoơení je souťástí dƳchodového systému
Ťeské republiky, tvoơí tzv. 2. dƳchodový pilíơ. Jeho vlastnosti jsou dány zákonem ť. 426/2011 Sb., ve znűní pozdűjších pơedpisƳ.
Stát se úťastníkem (tj. zaťít spoơit v tomto produktu)
mƳže fyzická osoba, která dosáhla vűku 18 let. Vstoupit
mƳže kdykoliv do konce kalendáơního roku, ve kterém dosáhne vűku 35 let. Lidé nad 35 let mohou vstoupit do systému pouze v období od 1. 1. 2013 do 30. 6. 2013.
Po tomto datu mohou lidé starší 35 let vstoupit do 2. pilíơe
pouze v pơípadű, že se stali poprvé po 1. 1. 2013 poplatníkem pojistného na dƳchodové pojištűní, a to do 6 műsícƳ
od této doby.
Výše műsíťního pơíspűvku úťastníka je tvoơena ze dvou
pevnű nastavených výší pơíspűvkƳ: 3 % z hrubé mzdy
(u OSVŤ z vyműơovacího základu), o tyto 3 % jsou sníženy
povinné odvody na sociální pojištűní, a 2 % navíc z hrubé
mzdy úťastníka. Celkovű si úťastník spoơí (3 + 2) % z hrubé mzdy. Vstupem do 2. pilíơe dojde ke snížení budoucího
státního dƳchodu (1. pilíơ).
Zaregistrovanou smlouvu o dƳchodovém spoơení nelze
vypovűdűt nebo od ní odstoupit. V pơípadű nemoci ťi nezaműstnanosti se műsíťní pơíspűvky neodvádí.
* Úplné názvy dƳchodových fondƳ jsou uvedeny ve statutech fondƳ.
Úťastník má povinnost odvádűt pojistné na dƳchodové
spoơení orgánƳm Finanťní správy Ťeské republiky a povinnost oznámit úťast na dƳchodovém spoơení zaműstnavateli, nebo podat pojistné pơiznání.
Allianz penzijní spoleťnost, a. s., nabízí v rámci dƳchodového spoơení následující ťtyơi dƳchodové fondy.*
A
Allianz dƲchodový fond státních dluhopisƲ
B
Allianz konzervativní dƲchodový fond
C
Allianz vyvážený dƲchodový fond
D
Allianz dynamický dƲchodový fond
Jednotlivé dƳchodové fondy se liší výší potenciálního výnosu a investiťním rizikem.
Výnosy
Toto sdűlení klíťových informací bylo vyhotoveno ke dni 1. 7. 2014.
Základní charakteristika
dƳchodového spoơení
A
B
C
D
Riziko
S vámi od A do Z
Investiťní cíle
a zpƳsob investování
Úplata a poplatky
DƳchodový fond je urťen pro úťastníky, kteơí mají zájem
pơi stơední až vysoké míơe rizika v dlouhodobém horizontu participovat na výnosu smíšeného portfolia.
Portfolio fondu je složeno zejména ze státních dluhopisƳ
emitovaných Ťeskou republikou, dalšími ťlenskými státy
EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB a centrálními bankami zmínűných státƳ, z korporátních dluhopisƳm, z akcií a z podílových fondƳ.
Skladba majetku fondu
Úplata za obhospodaƠování majetku
Min. 20 %
Cenné papíry
s pevným výnosem
Max. 80 %
Akcie a obdobné
cenné papíry
Rating státních i korporátních dluhopisƳ od renomované
ratingové agentury je v rozmezí BBB až AAA.
Výnos fondu plyne zejména z úrokƳ z cenných papírƳ
a depozit, z dividend a z kapitálového zhodnocení cenných papírƳ.
Investiťní horizont investice je minimálnű sedm let, pro
investici na kratší dobu nemusí být tento fond vhodný.
DƳchodový fond je fondem rƳstovým, veškerý zisk je reinvestován v rámci hospodaơení fondu.
ú Nejménű 20 % majetku fondu je tvoơeno cennými papíry s pevným výnosem (dluhopisy, nástroje penűžního
trhu a obdobné cenné papíry).
ú Nejvýše 80 % majetku fondu je investováno do akcií
nebo obdobných cenných papírƳ, které odvozují svoji
hodnotu pơevážnű od akcií.
Výše
Základ
prƳműrná roťní hodnota fondového vlastního
pro výpoťet kapitálu
Úplata za zhodnocení
Výše
10 %
Základ
pro výpoťet
rozdíl prƳműrné roťní hodnoty penzijní jednotky
v pơíslušném období a nejvyšší prƳműrné roťní
hodnoty penzijní jednotky v letech pơedcházejících
pơíslušnému období od vzniku DƳchodového
fondu vynásobené prƳműrným poťtem penzijních
jednotek v pơíslušném období
Úplata penzijní spoleťnosti (celková nákladovost)
za pơedchozí úťetní období není vzhledem k datu vzniku
fondu (1. 1. 2013) k dispozici.
Detailní pơehled a popis poplatkƳ úťtovaných úťastníkƳm
dƳchodového spoơení je souťástí statutu, který je dostupný na internetových stránkách: www.allianz.cz.
DƳchodový fond primárnű nesleduje žádný konkrétní
benchmark. DƳchodový fond k ơízení műnového a úvűrového rizika mƳže použít Þnanťní deriváty.
1
2
3
4
Poplatky spojené s žádostmi o informace
ú Ơádný roťní výpis (vyhotovení a zaslání) – jednou roťnű zdarma
ú Mimoơádné výpisy a pơehledy plateb (vyhotovení
a odeslání) – max. 60 Kť
ú Zaslání výroťní a pololetní zprávy v listinné podobű
– max. 60 Kť
Poplatky spojené s výplatou dávek a pơevodem
ú Pơevod k jiné penzijní spoleťnosti – 0 Kť po 60 műsících spoơicí doby u Allianz penzijní spoleťnosti, 800 Kť
pơi pơevodu dơíve
Úťastníkovi nemohou být úťtovány žádné další úplaty
a poplatky, které nejsou uvdeny v zákonű 426/2011 Sb.
o dƳchodovém spoơení.
Historická výkonnost
Rizikový proÞl
oNižší riziko
oPotenciálnű nižší výnosy
0,5 %
Poplatky spojené s investováním
ú Pơevod prostơedkƳ mezi fondy – první v kalendáơním roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité
pơevody zdarma se pơevádí do dalších let
ú Zműna investiťní strategie – první v kalendáơním
roce zdarma, každý další max. 60 Kť, nevyužité zműny
zdarma se pơevádí do dalších let
5
6
7
Vyšší rizikop
Potenciálnű vyšší výnosyp
Vzhledem k tomu, že fond je novű vytvoơeným fondem,
a tedy nemá dostateťnű dlouhou ơadu historických dat,
byl proveden simulovaný výpoťet syntetického ukazatele
rizikovosti.
Úťelem tohoto ukazatele je umožnit úťastníkƳm lepší
pochopení rizika spojeného s potenciálními pơíjmy a ztrátami jejich investice v závislosti na rizikovosti investiťní
strategie fondu.
Zaơazení DƳchodového fondu do pơíslušné skupiny se
mƳže műnit. Zaơazení fondu do nejménű rizikové skupiny
neznamená investici bez rizika.
Hodnota investice mƳže klesat i stoupat a není zaruťena
návratnost vložených prostơedkƳ.
S investicí do DƳchodového fondu jsou spojena zejména
tato rizika:
ú Tržní riziko, tj. riziko vyplývající z vlivu tržního vývoje
na ceny a hodnoty jednotlivých složek majetku fondu.
ú Úvűrové riziko spoťívající v tom, že emitent nebo protistrana nedodrží svƳj závazek.
ú Műnové riziko, tj. riziko spojené s pohybem kurzu műny
v pơípadű zahraniťnűműnové investice. Toto riziko je
v DƳchodovém fondu aktivnű omezeno (nezajištűná
ťást majetku fondu mƳže tvoơit nejvýše 50 % hodnoty
jeho majetku).
ú SpeciÞcká rizika (riziko vypoơádání, operaťní riziko, riziko koncentrace).
Podrobný popis rizik spojených s investováním do DƳchodového fondu je uveden ve Statutu.
2,0 %
Vzhledem k datu vzniku fondu
1,5 %
(1. 1. 2013) není dostatek údajƲ,
1,39možné
%
aby bylo
poskytnout
informace o historické výkonnosti
fondu.
1,0 %
0,5 %
0,0 %
2013
(od 8. 4.)
2014
Údaje o historické výkonnosti DƳchodového fondu se
týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým
ukazatelem budoucích výnosƳ. Graf historické výkonnosti
má proto pouze omezenou použitelnost jako ukazatel
budoucí výkonnosti.
Výkonnost DƳchodového fondu vychází z hodnoty fondového vlastního kapitálu DƳchodového fondu po odeťtení úplaty za obhospodaơování a úplaty za zhodnocení
majetku v DƳchodovém fondu. Úplata snižuje výkonnost
DƳchodového fondu.
2015
DƳchodový fond existuje od roku 2013.
&(# HbadjkV_Zkn]didkZcVkZYkdjki^hX†X]#?ZYZcki^h`hbadjkndWYg† ťVhic†`! _ZYZc dWYg† eZco^_c† hedaZťcdhi# Hdjť{hi† hbadjkn
_hdjhbajkc†edYb†c`n!cV`iZg‚hZhbadjkVdYkda{k{V`iZg‚_hdj
` c† eơ^adZcn# 9d_YZ"a^ `Z obűcű hbajkc†X] edYb†cZ`! hi{kV_† hZ
hdjť{hi†hbadjknedjoZiZ]Yn!ed`jYhZťVhic†`VeZco^_c†hedaZťcdhicVobűcűYd]dYa^#
&)# Hbajkc†b_Von`Zb_ZťZh`_Von`#Ed`jYe†hZbcdhikidbid_VonXZcZc†!eơ^ad†ťVhic†`_Z_†dkűơZceơZ`aVY#Keơ†eVYű!ZeơZ`aVY
oVơ†Y†cVhk‚c{`aVYneZco^_c†hedaZťcdhi!_Zdeg{kcűcVedVYdkVi
ed ťVhic†`dk^ ]gVYj c{`aVYƳ hed_ZcX] hZ oV_^iűc†b iV`dk‚]d
eơZ`aVYj#
Smluvní podmínky pro důchodové spoření
Preambule
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!hZh†YaZbEgV]V-!@ZikVc^X^+*+$(!
>Ť '*+ &' +%(! oVehVc{ k dWX]dYc†b gZ_hiơ†`j j Bűhih`‚]d hdjYj
kEgVoZkdYY†aj7kadXZ).,'Y{aZ_Zc×eZco^_c†hedaZťcdhiÆegdkdoj_Z egdhiơZYc^Xik†b YƳX]dYdkX] [dcYƳ YƳX]dYdk‚ hedơZc† edYaZ
o{`dcV ť# )'+$'%&& HW#! d YƳX]dYdk‚b hedơZc†! kZ ocűc† edoYű_†X]
eơZYe^hƳ Y{aZ _Zc ×o{`dc d YƳX]dYdk‚b hedơZc†Æ! V oV i†b ťZaZb
knY{k{inidHbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†Y{aZ_Zc×hbajkc†edYb†c`nÆ#
Článek 1
Úvodní ustanovení
&# 9ƳX]dYdk‚hedơZc†h_ZYcVc‚bZo^eZco^_c†hedaZťcdhi†VťVhic†`Zb YƳX]dYdk‚]d hedơZc† Y{aZ _Zc אťVhic†`Æ hZ ơ†Y† o{`dcZb
d YƳX]dYdk‚b hedơZc†! hiVijin YƳX]dYdkX] [dcYƳ! hbadjkdj
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhbajkc†b^edYb†c`Vb^!`iZg‚ikdơ†cZY†acdjhdjť{hihbadjkn#
'# Hbajkc†edYb†c`njegVkj_†eg{kVVedk^ccdhi^oYƳX]dYdk‚]dhedơZc†bZo^ťVhic†`ZbVeZco^_c†hedaZťcdhi†!c{gd`noYƳX]dYdk‚]dhedơZc†VYVa†eg{kc†koiV]n#
(# EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VkYƳX]dYdkX][dcYZX]#EgdhiơZY`nťVhic†`Vikdơ†ť{hikcdhjed_^hic‚]d
eơ^eVYV_†X†cVťVhic†`VeơZkZYZc{cVťZiegdeơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYedYaZ
ťa{c`j , k eơ†eVYű! Z cZegdW†]V_† o ťij YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
V_Z]do]dYcdXZc†VocZ]dYcdXZc†#
)# Eg{kV V edk^ccdhi^ koc^`V_†X† o YƳX]dYdk‚]d hedơZc† cZhbű_† Wi
kgdoedgjhZo{hVYVb^gdkc‚]doVX]{oZc†#
I#Ť#'%%&#%&$%&#'%&(
Článek 2
Vznik a zánik důchodového spoření
&# åťVhi cV YƳX]dYdk‚b hedơZc† koc^`{ gZ\^higVX† egkc† hbadjkn
d YƳX]dYdk‚b hedơZc† bZo^ ťVhic†`Zb V eZco^_c† hedaZťcdhi†
k 8Zcig{ac†b gZ\^higj hbajk# HbadjkV d YƳX]dYdk‚b hedơZc† _Z
oVgZ\^higdk{cVhť^ccdhi†`egkc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZc{haZYj_†X†]ded`VaZcY{ơc†bbűh†X^!kZ`iZg‚bgdo]dYcji†!`iZgb
WnaViVidhbadjkVoVgZ\^higdk{cV!cVWnadeg{kc†bdX^#
'# 9cZb cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† heg{kXZ 8Zcig{ac†]d gZ\^higjdoVb†icji†{Ydhi^dgZ\^higVX^oVc^`{hbadjkVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc† dY edť{i`j# K eơ†eVYű! Z hdjY egVkdbdXcű gdo]dYcZ
dcZeaVicdhi^oVgZ\^higdkVc‚hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†!gZ\^higVXZhbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†dYedť{i`joVc^`{#
(# EZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^Yd`dcXZ`VaZcY{ơc†]dbűh†XZWZoegdhiơZYcűc{haZYj_†X†]ded`VaZcY{ơc†bbűh†X^!kZ`iZg‚bcVWnad
gdo]dYcji† hdjYj d cZeaVicdhi^ hbadjkn d YƳX]dYdk‚b hedơZc†
eg{kc†bdX^!kg{i†heg{kX^ed_^hic‚]dť{hikcdhjed_^hic‚]deơ^eVYV_†X†cVedeaVic†`V!_†bjoVkơZc{hbadjkVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†
WnaVh]aZY{cVcZeaVicdj#Kcdhed_^hic‚]deơ^eVYV_†X†cVedeaVic†`Vkg{XZcheg{kX^ed_^hic‚]d_Zo+%eơ†_bZbhi{ic†]dgdoedťij
ViVidť{hihZedeaVic†`dk^oVedť†i{cV_Z]d]gVYjed_^hic‚]dcV
YƳX]dYdk‚ed_^iűc†#
)# åťVhicVYƳX]dYdk‚bhedơZc†oVc^`{
V YcZbbgi†ťVhic†`VcZWd`ZYc^eg{kc†bdX^gdo]dYcji†hdjYj
degd]a{Zc†ťVhic†`VoVbgik‚]dY{aZ_Zcאbgi†Æ!cZWd
W YcZbgZ\^higVXZed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYjjoVkơZc‚
bZo^ťVhic†`ZbVed_^Ʃdkcdjk8Zcig{ac†bgZ\^higjhbajk#
*# åťVhic†`!ed`jYcZc†ea{iXZbed_^hic‚]dcVYƳX]dYdk‚hedơZc†!_Z
edk^cZc cZegdYaZcű e†hZbcű doc{b^i ea{iX^ ed_^hic‚]d YZc! `Yn
hZhiVaťVhic†`ZbYƳX]dYdk‚]dhedơZc†!VidiV`!VWnbd]aea{iXZ
ed_^hic‚]dijidh`jiZťcdhiod]aZYc^ieơ^hg{XZed_^hic‚]d#
Hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†
Článek 3
Smlouva o důchodovém spoření
&# HbadjkdjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†hZeZco^_c†hedaZťcdhioVkVoj_Z
h]gdbVŧdkViVdW]dhedYVơdkViegdhiơZY`nťVhic†`VkYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdk†XZiűX]id[dcYZX]edYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc†Vh_ZYcVc‚higViZ\^ZhedơZc†VeơZk{YűiegdhiơZY`nťVhic†`VoVedYb†cZ`VoeƳhdWZbhiVcdkZcbhbadjkdjVo{`dcZb
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
'# åťVhic†`ZbhZbƳZhi{i[no^X`{dhdWV!`iZg{Ydh{]aVkű`j&-aZi!
ed`jYjoVkơZheZco^_c†hedaZťcdhi†hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†cZ_edoYű_^
V Yd `dcXZ `VaZcY{ơc†]d gd`j! kZ `iZg‚b Ydh{]cZ kű`j (* aZi!
cZWd
W Yd+bűh†XƳ
&#dY&#aZYcV'%&(!cZWd
'# dYZYcZ!dY`iZg‚]dWnaVedegk‚dY&#aZYcV'%&(edeaVic†`Zb
ed_^hic‚]dcVYƳX]dYdk‚ed_^iűc†#
(# åťVhic†`ZbhZcZbƳZhi{i[no^X`{dhdWV!`iZg‚_^Wnaeơ^oc{chiVgdWc†YƳX]dYedYaZo{`dcVjegVkj_†X†]dYƳX]dYdk‚ed_^iűc†#
)# HbadjkV d YƳX]dYdk‚b hedơZc† bjh† Wi joVkơZcV e†hZbcű
V bjh† k c† Wi jkZYZcn oZ_b‚cV ^YZci^Ò`Vťc† YV_Z ťVhic†`V
VeZco^_c†hedaZťcdhi^VYVijbjoVkơZc†hbadjkn#
*# EZco^_c† hedaZťcdhi cZhb† dYb†icdji joVkơ†i hbadjkj d YƳX]dYdk‚bhedơZc†h[no^X`djdhdWdj!`iZg{heaƔj_ZedYb†c`nkoc^`j
ťVhi^cVYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
+# HbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†aoZjoVkơ†iedjoZh_ZYcdjeZco^_c† hedaZťcdhi†! h k_^b`dj eơZkdYj egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V ` _^c‚
eZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZťa{c`j+#
,# DY hbadjkn d YƳX]dYdk‚b hedơZc†! `iZg{ WnaV oVgZ\^higdk{cV
k8Zcig{ac†bgZ\^higjhbajk!cZbƳZeZco^_c†hedaZťcdhiVc^ťVhic†` dYhidje^i! knedkűYűi _^ Vc^ joVkơ†i Yd]dYj d _Z_†b h`dcťZc†!
h k_^b`dj kedkűY^ ťVhic†`V cZWd Yd]dYn d h`dcťZc† hbadjkn
oVťZaZbeơZkdYjegdhiơZY`ƳťVhic†`VedYaZťa{c`j+#Keơ†eVYűkedkűY^ťVhic†`VcZWdYd]dYndh`dcťZc†hbadjkn`dcť†_Z_†
eaVicdhiYcZboVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†
edYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
-# K eơ†eVYű! Z eZco^_c† hedaZťcdhi cZWd ťVhic†` eơZY oVgZ\^higdk{c†bhbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†dYi‚idhbadjkndYhidje†!
knedk†_^!cZWdjoVkơdjYd]dYjd_Z_†bh`dcťZc†!_ZeZco^_c†hedaZťcdhiedk^ccVcZegdYaZcűdoc{b^iijidh`jiZťcdhiheg{kX^8Zcig{ac†]dgZ\^higjhbajk#
.# K hdjk^hadhi^ h joVk†g{c†b! obűcdj cZWd j`dcťZc†b hbadjkn
edhijej_Z eZco^_c† hedaZťcdhi `kVa^Ò`dkVcű! ťZhicű V hegVkZYa^kű
VkcZ_aZe†bo{_bjo{_ZbXZdjoVkơZc†hbadjknY{aZ_Zc×o{_ZbXZÆcZWdťVhic†`V#
&%# EơZY joVkơZc†b hbadjkn d YƳX]dYdk‚b hedơZc† V eơZY `VYdj
_Z_† obűcdj _Z eZco^_c† hedaZťcdhi edk^ccV cV o{`aVYű ^c[dgbVX†
edh`nicjiX]ťVhic†`ZboVocVbZcViedVYVk`nVediơZWnťVhic†`Vhdjk^hZ_†X†hZh_ZYc{kVcdjhbadjkdjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†
V YƳkdYn! cV `iZgX] eZco^_c† hedaZťcdhi oV`a{Y{ hk{ YdedgjťZc†
egdkWűgYVc‚higViZ\^ZhedơZc†!Vidke†hZbc‚edYdWű!V_ZYcd
kn]didkZc†eơZYViťVhic†`dk^#
&&# Eơ^joVkơZc†hbadjkn_ZťVhic†`edk^cZckZ`Zg‚YV_ZedVYdkVc‚eZco^_c†hedaZťcdhi†jk‚hieacűVegVkY^kű#EZco^_c†hedaZťcdhi
cZdYedk†Y{oVeơ†eVYc‚`dYnkoc^`a‚edj^i†bcZheg{kcX]cZWd
cZeacX]YV_ƳhYűaZcX]eZco^_c†hedaZťcdhi^ťVhic†`Zb#
&'# åťVhic†`_Zedk^cZce†hZbcűdoc{b^ieZco^_c†hedaZťcdhi^kZX]cn
h`jiZťcdhi^! `iZg‚ bV_† kocVb egd igk{c† YƳX]dYdk‚]d hedơZc†!
VY{aZobűcjiűX]h`jiZťcdhi†!`iZg‚_hdjedYb†c`djegdheacűc†
^c[dgbVťc†edk^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚b hedơZc†# OV `dYn koc^`a‚ cZYdYgZc†b iűX]id edk^ccdhi†
dYedk†Y{ťVhic†`#
-#
Článek 4
Změny smlouvy
&# CZc†"a^ kZ hbadjkű h ťVhic†`Zb jkZYZcd _^cV`! bV_† kZ`Zg‚ {Ydhi^Vdoc{bZc†i`V_†X†hZYƳX]dYdk‚]dhedơZc†eg{kc†ť^cZ`_Zc
iZ]Yn!_hdj"a^YdgjťZcnke†hZbc‚[dgbűYdh†YaVeZco^_c†hedaZťcdhi^!heaƔj_†"a^edYb†c`nhiVcdkZc‚o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhbadjkdj!V_Zhia^Z_hdjedYZehVc‚ťVhic†`Zb!keơ†eVYű
hbgi^ťVhic†`VYűY^XZbcZWd_Z]do{`dccbo{hijeXZb#EZco^_c†
hedaZťcdhih^bƳZkn]gVY^ieg{kdedVYdkVidkűơZc†edYe^hjcV
{Ydhi^Vdoc{bZc†i`V_†X†hZYƳX]dYdk‚]dhedơZc†#
'# Obűcn hbadjkn cVWkV_† ť^ccdhi^ egkc†b YcZb `VaZcY{ơc†]d
bűh†XZ c{haZYj_†X†]d ed _Z_^X] YdgjťZc† Yd h†YaV eZco^_c† hedaZťcdhi^!cZYd]dYcdj"a^hZeZco^_c†hedaZťcdhiVťVhic†`_^cV`cZWd
iV`hiVcdk†o{`dcdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
.#
Článek 5
Strategie spoření
&# HigViZ\^Z hedơZc† _Z oeƳhdW gdoadZc† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V k YƳX]dYdkX] [dcYZX]# EZco^_c† hedaZťcdhi _Z edk^ccV eơZY joVkơZc†b hbadjkn V eơZY `VYdj _Z_† obűcdj egdhiơZYc^Xik†b ^ckZhi^ťc†]dYdiVoc†`joVocVbZcViedVYVk`nVediơZWnťVhic†`V#CV
o{`aVYű o_^iűc† c{haZYcű eZco^_c† hedaZťcdhi Ydedgjť† higViZ\^^
hedơZc†!`iZg{dYedk†Y{X†aƳbťVhic†`Vkg{bX^YƳX]dYdk‚]dhedơZc†!_Z]ddYWdgcbocVadhiZbcZWdo`jZcdhiZbediơZWcbegd
edX]deZc†hdjk^hZ_†X†X]g^o^`#
'# Ed`jY ťVhic†` eơZh YdedgjťZc† eZco^_c† hedaZťcdhi^ igk{ cV _^c‚
higViZ\^^hedơZc†!edjť†_Z_eZco^_c†hedaZťcdhidg^o^X†X]hed_ZcX]
h idjid _^cdj kdaWdj V ťVhic†`dk^ k _Z]d kdaWű cV _Z]d khadkc
hdj]aVhkn]dk†#
(# K eơ†eVYű! Z ťVhic†` dYb†icZ edh`nicji† cZoWnicX] ^c[dgbVX†
kZ hbnhaj o{`dcV d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd edY{ ^c[dgbVXZ
o_Zkcű cZeac‚! cZeơZhc‚ cZWd cZegVkY^k‚! eZco^_c† hedaZťcdhi
edjť† ťVhic†`V d idb! Z iV`dk edhid_ _† cZjbdc† kn]dYcdi^i!
oYV joVkơZc† hbadjkn d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd _†b knWgVc{
higViZ\^ZhedơZc†dYedk†Y{X†aƳbťVhic†`Vkg{bX^YƳX]dYdk‚]d
hedơZc†!_Z]ddYWdgcbocVadhiZbcZWdo`jZcdhiZbediơZWcb
egdedX]deZc†hdjk^hZ_†X†X]g^o^`VYdedgjť†bjhi{ihZťVhic†`Zb
`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#Ed`jYťVhic†`igk{cVjoVkơZc†hbadjknVcVhk‚kdaWűhigViZ\^ZhedơZc†!eZco^_c†hedaZťcdhi
bjkn]dk†#
)# EZco^_c†hedaZťcdhi_Zedk^ccVťVhic†`dk^cVW†YcdjihigViZ\^^hedơZc†! `Yn hZ gdoadZc† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V k _ZYcdia^kX] YƳX]dYdkX][dcYZX]bűc†ko{k^hadhi^cVkű`jťVhic†`VedYaZeơZYZb
hiVcdkZc‚]dea{cj#
*# Edbűg]dYcdinkadZcX]egdhiơZY`Ƴk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX]
[dcYZX]kg{bX^h_ZYcVc‚higViZ\^ZhedơZc†hZbƳZa^^iko{k^hadhi^
cV kkd_^ ]dYcdin YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` _ZYcdia^kX] YƳX]dYdkX][dcYƳ#
+# HigViZ\^^hedơZc†bƳZťVhic†`obűc^i!eơ^ťZbeZco^_c†hedaZťcdhiedhijej_ZedYaZdYhiVkXZ&V)dWYdWcű#
,# åťVhic†`b{bdcdhih_ZYcVih^hajWj6JIDWVaVcXZ!`iZg{hedť†k{
keơZkdYjegdhiơZY`ƳbZo^YƳX]dYdkb^[dcYncVoVť{i`j`VY‚]d `VaZcY{ơc†]d ťikgiaZi† iV`! VWn ed eơZkdYj Wnan edbűgn kadZcX] egdhiơZY`Ƴ k _ZYcdia^kX] YƳX]dYdkX] [dcYZX] h]dYc‚ hZ
h_ZYcVcdjhigViZ\^†hedơZc†#?Zhia^Zkd`Vb^`j!`Ynb{WihajWV
6JIDWVaVcXZegdkZYZcV!cVhiVaVh`jiZťcdhiYaZťa{c`j&'dYhiVk1
&%#
&&#
&'#
&(#
XZ * V +! `iZg{ dYƳkdYƔj_Z eơ^eh{c† cZWd dYZeh{c† YƳX]dYdkX]
_ZYcdiZ`edYaZjkZYZcX]jhiVcdkZc†!_ZegdkZYZc†hajWn6JIDWVaVcXZdYadZcdcVYZcediZX]c^X`‚beơ^eh{c†cZWddYZeh{c†
YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` cV dhdWc†b YƳX]dYdk‚b ťij ťVhic†`V#
?Zhia^ZbZo^edť{i`Zb`VaZcY{ơc†]dťikgiaZi†VYcZb!`Ynb{Wi
hajWV 6JIDWVaVcXZ egdkZYZcV! _Z egdkZYZc eơZkdY egdhiơZY`Ƴ
bZo^YƳX]dYdkb^[dcYncV{YdhiťVhic†`V!cZc†kYVc‚bťikgiaZi†hajWV6JIDWVaVcXZedh`nicjiV#
åťVhic†` b{ bdcdhi h_ZYcVi h^ hajWj 6JIDe^adi EAJH# EZco^_c†
hedaZťcdhieơZkZYZegdhiơZY`nťVhic†`VVobűc†higViZ\^^hedơZc†
iV`!VWn
V cZ_edoYű_^ &) aZi eơZY YdhVZc†b YƳX]dYdk‚]d kű`j edYaZ
o{`dcV d YƳX]dYdk‚b ed_^iűc† edY†a egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V
jb†hiűcX] k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj ť^c^a cZ_kZ
-%!
W cZ_edoYű_^&(aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†edY†aegdhiơZY`ƳťVhic†`Vjb†hiűcX]kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjť^c^acZ_kZ+%!
X cZ_edoYű_^&'aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†edY†aegdhiơZY`ƳťVhic†`Vjb†hiűcX]kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjť^c^acZ_kZ)%!
Y cZ_edoYű_^&&aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†edY†aegdhiơZY`ƳťVhic†`Vjb†hiűcX]kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjť^c^acZ_kZ'%#
H k_^b`dj egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V jb†hiűcX] k YƳX]dYdk‚b
[dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ! V ed`jY ťVhic†` cZknj^_Z bdcdhi^
edYaZdYhiVkXZ&&id]didťa{c`j!eZco^_c†hedaZťcdhioVWZoeZť†!
VWn
V &%aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnanegdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcnk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
W .aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnanegdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcnk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj! eơ^ťZb cZ_b‚cű '% ]dYcdin egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V
bjh†WijadZcdk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
X -aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnanegdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcnk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj! eơ^ťZb cZ_b‚cű )% ]dYcdin egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V
bjh†WijadZcdk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
Y ,aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnanegdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcnk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj! eơ^ťZb cZ_b‚cű +% ]dYcdin egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V
bjh†WijadZcdk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
Z +aZieơZYYdhVZc†bYƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnanegdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcnk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWdkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj! eơ^ťZb cZ_b‚cű -% ]dYcdin egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V
bjh†WijadZcdk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
[ * aZi eơZY YdhVZc†b YƳX]dYdk‚]d kű`j edYaZ o{`dcV d YƳX]dYdk‚bed_^iűc†WnankZ`Zg‚egdhiơZY`nťVhic†`Vjb†hiűcn
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_Ze†hZbcűťVhic†`Vdh`jiZťcdhiZX]
edYaZdYhiVkXZ-V.id]didťa{c`jkYncZ_edoYű_^+%YcƳeơZYZ
YcZb eơZkdYj egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! eơ^ťZb ]d ^c[dgbj_Z i‚
dbdcdhi^eơZk‚hi_Z]degdhiơZY`nYd_^c‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
edYaZdYhiVkXZ&&!Vdg^o^X†X]hed_ZcX]hiV`dkbgdo]dYcji†b#
åťVhic†`bƳZeZco^_c†hedaZťcdhie†hZbcűed{YVidid!VWn_Z]d
egdhiơZY`n cZWnan jb†hiűcn edYaZ dYhiVkXZ - V . kZ! cZWd VWn
WnaneơZkZYZcnYd_^c‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#EZco^_c†hedaZťcdhi
i‚id {Ydhi^ kYn kn]dk†# EZco^_c† hedaZťcdhi cZWjYZ edhijedkVi
edYaZ{Ydhi^ťVhic†`V!_Z"a^edY{cVYơ†kZcZ+%YcƳeơZYZYcZb
eơZkdYjedYaZdYhiVkXZ-V.#
EgdťZanhiVcdkZc†YƳX]dYdk‚]dkű`jedYaZdYhiVkXZ-V.jZc!
hZb{oVid!ZZcVknX]dkVaV'Yűi^#
H_ZYcVc{ higViZ\^Z hedơZc† cZoVgjťj_Z o^h` k g{bX^ ^ckZhidk{c†
keơ†hajcX]YƳX]dYdkX][dcYZX]VbƳZh`dcť^iiV`‚oig{idj#
åť^ccdhidY&#&#'%&(
Článek 6
Převod prostředků účastníka
&# åťVhic†` bƳZ eơZk‚hi hk‚ egdhiơZY`n ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^!
ed`jY hbadjkj d YƳX]dYdk‚b hedơZc† knedkűYűa! cZWd joVkơZa
heZco^_c†hedaZťcdhi†Yd]dYjdh`dcťZc†hbadjkn!VjoVkơZaYVa†
hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
'# EơZkdYegdhiơZY`ƳedYaZdYhiVkXZ&_ZedYb†cűcoVeaVXZc†bedeaVi`jedYaZhiVijijeơ†hajc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
(# EZco^_c†hedaZťcdhi_Zedk^ccVeơZk‚hiegdhiơZY`nťVhic†`V`_^c‚
eZco^_c† hedaZťcdhi^ Yd & bűh†XZ dYZ YcZ oVgZ\^higdk{c† YVa†
hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 7
Vypořádání nároků z důchodového spoření
&# CZhiVcdk†"a^ o{`dc d YƳX]dYdk‚b hedơZc† _^cV`! edj^_† hZ egdhiơZY`nťVhic†`VedjoZcV
V ]gVYj_ZYcdg{odk‚]ded_^hic‚]dcVed_^iűc†YƳX]dYj!cZWd
W ]gVYj+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]dgdoedťij!cZWd
X ]gVYjegdhiơZY`ƳťVhic†`Vkhdjk^hadhi^heơZkdYZbYƳX]dYdkX]eg{kYdYƳX]dYdk‚]dhnhi‚bj:kgdeh`X]hedaZťZchik†#
Článek 8
Úhrada jednorázového pojistného na pojištění důchodu
&# åťVhic†`dk^ koc^`{ YcZb! dY `iZg‚]d _Z bj eơ^oc{c hiVgdWc† YƳX]dY oZ o{`aVYc†]d YƳX]dYdk‚]d ed_^iűc†! c{gd` cV eơZkZYZc†
_Z]degdhiơZY`Ƴ_V`d]gVYn_ZYcdg{odk‚]ded_^hic‚]dcVed_^iűc†
YƳX]dYj cV o{`aVYű oVgZ\^higdk{c† ed_^hic‚ hbadjkn d ed_^iűc†
YƳX]dYj#C{gd`ťVhic†`VcV]gVYj_ZYcdg{odk‚]ded_^hic‚]dhZ
cZegdbaťj_Z#
'# EZco^_c† hedaZťcdhi j]gVY† _ZYcdg{odk‚ ed_^hic‚ cV ed_^iűc† YƳX]dYj cZ_edoYű_^ Yd &% egVXdkc†X] YcƳ dYZ YcZ oVgZ\^higdk{c†
ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYjk8Zcig{ac†bgZ\^higjhbajk#
(# EgdhiơZY`nťVhic†`VedYaZdYhiVkXZ&aoZeơZk‚hiedjoZcV_ZYcj
ed_^hicdjhbadjkjded_^iűc†YƳX]dYj#
Článek 9
Úhrada 60 % prostředků účastníka do státního rozpočtu
&# Ed`jY ťVhic†` ed{Y{ d hiVgdWc† YƳX]dY oZ o{`aVYc†]d YƳX]dYdk‚]ded_^iűc†kZk^^ckVa^Yc†]dYƳX]dYjegd^ckVa^Y^ijiơZi†]d
hijecűedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bed_^iűc†VjYűa†hdj]aVhheơZkdYZb +% hkX] egdhiơZY`Ƴ Yd hi{ic†]d gdoedťij! knokZ ŤZh`{
heg{kVhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†cZWddg\{chdX^{ac†]doVWZoeZťZc†
B^c^hiZghikVkc^igV!B^c^hiZghikVdWgVcnVcZWdB^c^hiZghikVhegVkZYacdhi^!`iZgWjYZd{Ydhi^gdo]dYdkVi!eZco^_c†hedaZťcdhi!`iZg{
dW]dhedYVơj_ZegdhiơZY`nťVhic†`V!`eơZkdYjiűX]idegdhiơZY`Ƴ
ťVhic†`V Yd hi{ic†]d gdoedťij# @ e†hZbc‚ kokű ` eơZkdYj egdhiơZY`ƳedYaZkűinegkc†eơ^ed_†ŤZh`{heg{kVhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†cZWddg\{chdX^{ac†]doVWZoeZťZc†jkZYZckZkűiűegkc†!hdj]aVh ťVhic†`V h ]gVYdj V hYűa† eZco^_c† hedaZťcdhi^ ťZi jgťZc
egdeơZkdYegdhiơZY`Ƴ#
'# EZco^_c†hedaZťcdhi_Zedk^ccVeơZk‚hiegdhiơZY`nťVhic†`VedYaZ
dYhiVkXZ&Ydhi{ic†]dgdoedťijcZ_edoYű_^Yd`dcXZ`VaZcY{ơc†]d bűh†XZ WZoegdhiơZYcű c{haZYj_†X†]d ed `VaZcY{ơc†b bűh†X^!
kcűb_†WnaVkokVedYaZdYhiVkXZ&YdgjťZcV#
(# OWkV_†X†ť{hiegdhiơZY`ƳťVhic†`VhZedj^_ZcV]gVYj_ZYcdg{odk‚]ded_^hic‚]dcVed_^iűc†YƳX]dYj#
Článek 10
Úhrada všech prostředků účastníka v souvislosti s převodem
důchodových práv
&# Ed`jYťVhic†`YƳX]dYdk‚]dhedơZc†ed{Y{deơZkdYYƳX]dYdkX]eg{kYdYƳX]dYdk‚]dhnhi‚bj:kgdeh`X]hedaZťZchik†cZWd
_Z_^X] ^chi^ijX† edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d YƳX]dYdk‚ ed_^iűc†! _Z
eZco^_c†hedaZťcdhiedk^ccVhYűa^iŤZh`‚heg{kűhdX^{ac†]doVWZoeZťZc† cV o{`aVYű _Z_† e†hZbc‚ {Ydhi^ Yd * egVXdkc†X] YcƳ k^
Hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†
egdhiơZY`ƳťVhic†`V`YVij!`Yn_Z_†{YdhidWYgZaV#
'# Ed`jYŤZh`{heg{kVhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†e†hZbcűhYűa†eZco^_c†
hedaZťcdhi^! Z ťVhic†` YƳX]dYdk‚]d hedơZc† h eơZkdYZb hkX]
YƳX]dYdkX]eg{khdj]aVh†!_ZeZco^_c†hedaZťcdhiedk^ccVeơZk‚hi
egdhiơZY`n ťVhic†`V cZ_edoYű_^ Yd & bűh†XZ dY dWYgZc† id]did
hYűaZc†cVťZi!`iZgŤZh`{heg{kVhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†kZhk‚b
e†hZbc‚bhYűaZc†jkZYaV#
ťijeơ^ehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
+# EZco^_c† hedaZťcdhi dYZe†Z o bV_Zi`dk‚]d edYťij YƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nVcVeZcűc†edYťZiťVhic†`Veơ^e†ZeZcű^idjť{hi`j
dYedk†YV_†X†edťijdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdj
V`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d[dcYj!Vid
`ZYc^
V YdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYj!
W YdgjťZc†kokndeơZkdY+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]d
gdoedťijcZWdhYűaZc†deơZkdYjYƳX]dYdkX]eg{kedYaZťa{c`j.!
X YdgjťZc† {Ydhi^ d eơZkdY egdhiơZY`Ƴ cZWd d keaVij edYaZ
ťa{c`j&&!
Y YdgjťZc†{Ydhi^ťVhic†`VdeơZkdY_Z]degdhiơZY`ƳYd_^c‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYji‚ZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
Z YdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 11
Úmrtí účastníka ve spořicí době
&# EgdhiơZY`n ťVhic†`V hZ k eơ†eVYű _Z]d bgi† oV igk{c† hbadjkn
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†hi{kV_†eơZYbűiZbYűY^Xik†#
'# ?Z"a^YűY^XZb[no^X`{dhdWV!`iZg{`YVijbgi†ťVhic†`VcZYdh{]aV
&- aZi kű`j Y{aZ _Zc ×cZoaZi^aÆ! edj^_† hZ egdhiơZY`n ťVhic†`V
dYedk†YV_†X†YűY^X`‚bjedY†ajcZoaZi^a‚]dcV]gVYj_ZYcdg{odk‚]d ed_^hic‚]d cV ed_^iűc† h^gdiť†]d YƳX]dYj edYaZ o{`dcV d YƳX]dYdk‚b hedơZc†# O{`dcc o{hijeXZ! cZWd hdjYZb jhiVcdkZc
deVigdkc†` cZoaZi^a‚]d _Z edk^cZc ed_^hicdj hbadjkj d ed_^iűc†
h^gdiť†]d YƳX]dYj kZ egdheűX] cZoaZi^a‚]d _V`d ed_^iűc‚]d joVkơ†i Yd & bűh†XZ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† hdjYj
dYűY^Xik†!_Z]deơZYbűiZbWnadjgťZc†YűY^X`‚]dedY†ajcVegdhiơZYX†X]ťVhic†`VVoVgZ\^higdk{c†i‚idhbadjknYdad^iYd&*YcƳ
dYZYcZ_Z_†]djoVkơZc†hdjYj!`iZggdo]dYadYűY^Xik†#EgdeơZkdY
egdhiơZY`ƳťVhic†`VdYedk†YV_†X†X]YűY^X`‚bjedY†ajcZoaZi^a‚]d
_V`d]gVYn_ZYcdg{odk‚]ded_^hic‚]dcVed_^iűc†h^gdiť†]dYƳX]dYjeaVi†dWYdWcűjhiVcdkZc†ťa{c`j-dYhiVkXZ'#
(# ?Z"a^YűY^XZb[no^X`{dhdWV!`iZg{_Z`ZYc^bgi†ťVhic†`VhiVg†&-
aZiV`iZg{_Z`idbjidYVijťVhic†`ZbYƳX]dYdk‚]dhedơZc†cZWd
hZcZ_edoYű_^`ZYc^cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†hdjYjdYűY^Xik†!_Z]deơZYbűiZbWnadjgťZc†YűY^X`‚]dedY†ajcVegdhiơZYX†X]
ťVhic†`V! hiVcZ ťVhic†`Zb YƳX]dYdk‚]d hedơZc†! eơZkZYZ eZco^_c†hedaZťcdhiegdhiơZY`nťVhic†`VdYedk†YV_†X†YűY^X`‚bjedY†ajedYaZgdo]dYcji†hdjYjdYűY^Xik†!`iZg‚cVWnadeg{kc†bdX^!cV
dhdWc†YƳX]dYdkťZiYűY^XZjeZco^_c†hedaZťcdhi^Yd&bűh†XZ
dYZYcZ!`YndidYűY^Xe†hZbcűed{YVa#
)# ?Z"a^YűY^XZb[no^X`{dhdWV!`iZg{_Z`ZYc^bgi†ťVhic†`VhiVg†&-
aZiV`iZg{`idbjidYVijcZc†ťVhic†`ZbYƳX]dYdk‚]dhedơZc†!
VVc^hZ_†bYdYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†hdjYjdYűY^Xik†!
_Z]d eơZYbűiZb Wnad jgťZc† YűY^X`‚]d edY†aj cV egdhiơZYX†X]
ťVhic†`V!cZhiVcZ!kneaVi†eZco^_c†hedaZťcdhiegdhiơZY`nťVhic†`V
dYedk†YV_†X†YűY^X`‚bjedY†ajedYaZgdo]dYcji†hdjYjdYűY^Xik†!
`iZg‚cVWnadeg{kc†bdX^!YűY^X^Yd&bűh†XZdYZYcZ!`YndidYűY^X
e†hZbcűed{YVa#
*# 9űY^X_Zedk^cZceơ^ed_^i`{YdhiZbYaZdYhiVkXƳ(V)dkűơZcdj
`de^^egVkdbdXc‚]dgdo]dYcji†dYűY^Xik†#
+# EZco^_c† hedaZťcdhi _Z edYaZ dYhiVkXƳ ( V ) edk^ccV j heg{kXZ
8Zcig{ac†]dgZ\^higjdkűơ^i!oYV_ZYűY^XťVhic†`ZbYƳX]dYdk‚]d
hedơZc†#
Článek 13
Informační povinnost penzijní společnosti
&# EZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_Ɣj_Z kZ a]Ƴi{X] V eZg^dY^X^iű hiVcdkZcX] kZ hiVijiZX] YƳX]dYdkX] [dcYƳ cV hkX] ^ciZgcZidkX]
hig{c`{X]jkZYZcX]kZhiVijiZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ^c[dgbVXZ
d`VY‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!`iZgdW]dhedYVơj_Z#Inid^c[dgbVXZo{gdkZƔoeơ†hijec†kZơZ_cdhi^kZhk‚bh†YaZ#
'# EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZťVhic†`VedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†oeƳhdWZbYd]dYcjibkZhbadjkű#
hbajkc†X]edYb†c`{X]cZWdk_^c‚hbadjkűhťVhic†`ZbjkZYZcd
_^cV`#
'# IdidcdhiťVhic†`Vbjh†WidkűơZcVdWZXc†bơVYZb!cdi{ơZb!
cZWd dhdWdj ` idbj obdXcűcdj eZco^_c† hedaZťcdhi† edkűơZc†
oegdhiơZY`dkViZa‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^ cZWd _^cb oeƳhdWZb!
`iZghiVcdk†eZco^_c†hedaZťcdhikeơ†eVYű
V joVkơZc†hbadjkn!
W eơ^edY{c†kedkűY^YƳX]dYdk‚]dhedơZc†YaZťa{c`j+!
X eơ^{Ydhi^dknedơ{Y{c†egdhiơZY`ƳYaZťa{c`j,#
(# Ed`jYb{ťVhic†`_V`dj`da^hi†cdhikoiV]j_†X†hZ`YƳX]dYdk‚bj
hedơZc†! _Z deg{kcűc _^ oVhaVi e†hZbcű cV VYgZhj eZco^_c† hedaZťcdhi^cZWd_^edYViegdhiơZYc^Xik†b^ciZgcZidkX]hig{cZ`eZco^_c†
hedaZťcdhi^jkZYZcX]kZhiVijiZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 17
Rozhodné právo a soudní příslušnost
Eg{kc†koiV]nkneakV_†X†oZhbadjknhZơ†Y†ťZh`beg{kc†bơ{YZb#Eơ†eVYc‚hdjYc†hedgnkoc^`a‚cVo{`aVYűid]didhbajkc†]dkoiV]jWjYdj
c{aZZiYdeƳhdWcdhi^b†hicűeơ†hajc‚]dhdjYjŤZh`‚gZejWa^`n#
Článek 18
Závěrečná ustanovení
&# Inidhbajkc†edYb†c`n_hdjhdjť{hi†hbadjknbZo^eZco^_c†hedaZťcdhi†VťVhic†`Zb#
'# Hbajkc† edYb†c`n hX]k{a^ad eơZYhiVkZchikd 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi^!V#h#!YcZ&%#&'#'%&'#
(# Inidhbajkc†edYb†c`ncVWkV_†ť^ccdhi^YcZb&#&#'%&(#
Článek 14
Výpis důchodového spoření
&# Ke^hYƳX]dYdk‚]dhedơZc†Y{aZ_Zc×ke^hƐťVhic†`VdWhV]j_Z
YV_ZhiVcdkZc‚o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#CVo{`aVYűYd]dYnťVhic†`VheZco^_c†hedaZťcdhi†bƳZke^hdWhV]dkVikZYaZ
YV_ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†iV`‚YVa†YV_Z#
'# EZco^_c†hedaZťcdhi_Zedk^ccVoVhaViťVhic†`dk^WZoeaVicűke^hoV
`VaZcY{ơc†gd`Yd&bűh†XZedh`dcťZc†`VaZcY{ơc†]dgd`jVkeơ†eVYűeơZkdYjegdhiơZY`ƳťVhic†`VcZWddW]dhedYVơdk{c†YƳX]dYdk‚]d[dcYj`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^WZooWniZťc‚]ddY`aVYj!
VidoeƳhdWZbYd]dYcjibkZhbadjkű#
(# EZco^_c†hedaZťcdhieơZk{Yű_†X†egdhiơZY`nťVhic†`V`_^c‚eZco^_c†
hedaZťcdhi^_Zedk^ccVoVhaVi`ZYc^eơZkdYjegdhiơZY`ƳťVhic†`V
oeƳhdWZbjbdƔj_†X†bY{a`dkeơZcdhYVike^hodhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`Vi‚ideZco^_c†hedaZťcdhi^#
)# EZco^_c†hedaZťcdhi_Zedk^ccVoVhaViV`ij{ac†ke^hťVhic†`dk^cV
ed{Y{c†`Yn`da^kYd&%egVXdkc†X]YcƳdYeơ^_Zi†edeaVi`jedYaZ
eơ†hajc‚]dhiVijijYƳX]dYdk‚]d[dcYj#6`ij{ac†ke^h_ZeZco^_c†
hedaZťcdhiedk^ccVkn]didk^i`ZYc^YdgjťZc†{Ydhi^#
*# EZco^_c† hedaZťcdhi _Z edk^ccV oVhaVi ke^h ťVhic†`dk^ cV VYgZhj
egdYdgjťdk{c†jkZYZcdjkZhbadjkű!cZc†"a^Yd]dYcjidYdgjťdk{c†egdhiơZYc^Xik†bZ"bV^aj#
Článek 12
Osobní důchodový účet a důchodová jednotka
&# EZco^_c†hedaZťcdhikZYZegd`VY‚]dťVhic†`VdhdWc†YƳX]dYdk
ťZi!cV`iZg‚bZk^Yj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n
ťVhic†`Vk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYZX]#
'# DhdWc† YƳX]dYdk ťZi hZ h`a{Y{ o eZcűc†]d V o bV_Zi`dk‚]d
edYťij!cV`iZgX]_hdjZk^Ydk{cnedad`nedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
(# 9ƳX]dYdk{_ZYcdi`VeơZYhiVkj_ZedY†acVbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b
[dcYj#
)# =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ kn_VYơj_Z k ťZh`X] `dgjc{X]
Vjgťj_ZhZheơZhcdhi†cVťinơ^YZhZi^cc{b†hiV#KedťZiV`ij{ac†
]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nV_Z]degVk^YZacdhi_ZhiVcdkZcVkZ
hiVijiZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#
*# EZco^_c† hedaZťcdhi `Z Yc^ eơ^eh{c† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V cV ťZi
YƳX]dYdk‚]d [dcYj eơ^e†Z cV bV_Zi`dk edYťZi edťZi YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`dYedk†YV_†X†edY†aj]dYcdineơ^ehVcX]egdhiơZY`Ƴ V V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YƳX]dYdk‚]d [dcYj
VoeZcűc†]dedYťijdYZe†ZeZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†ed-
Článek 15
Úplata
EZco^_c†hedaZťcdhib{c{gd`cVeaVij]gVoZcdjobV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYj!_Z_†kZ_ZhiVcdkZcVkZhiVijijYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
Článek 16
Ostatní ustanovení
&# E†hZbcdhi^jgťZc‚ťVhic†`dk^cZWddeg{kcűc‚dhdWűYaZo{`dcV
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†eZco^_c†hedaZťcdhioVh†a{cVedhaZYc†VYgZhj! `iZgdj e†hZbcű doc{b^a eZco^_c† hedaZťcdhi^# E†hZbcdhi hZ
edkVj_ZoVYdgjťZcdjYcZb!`YnťVhic†`cZWddeg{kcűc{dhdWV
e†hZbcdhieơZkoVa!cZWdYcZb`YnWnaVo{h^a`Vkg{XZcVedidj_V`d
cZYdgjť^iZac{cZWd_V`do{h^a`V!`iZgdjh^ťVhic†`cZWdeơ†_ZbXZ
eZcoZcZknokZYa#JhiVcdkZc†id]diddYhiVkXZeaVi†!cZc†"a^kiűX]id
'
åť^ccdhidY&#&#'%&(
Statuty
důchodových
fondů
'#e^a†ơ
Obsah
6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ###############'
6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY#########################,
6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY##############################&'
6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY###########################&,
S vámi od A do Z
Platnost k 3.1.2014
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!
Z]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _hdj jgťZcn ` eơZkZYZc†
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
[ ]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!`iZg‚_ZiűcZWnaneơZkZYZcn_V`d
]gVYVc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
\YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
] YVijbV]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!`iZg‚WnaneơZkZYZcn_V`d
]gVYjc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
^ _^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V#
STATUT
ALLIANZ DŮCHODOVÝ FOND STÁTNÍCH DLUHOPISŮ,
ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.
Preambule
6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!
V#h#!WnaknikdơZc_V`dYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳedYaZo{`dcV
ť#)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!egdťZanegdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]d hedơZc†! cVokVc‚]d >># e^a†ơZb YƳX]dYdk‚]d hnhi‚bj! `iZg‚
hedť†k{ kZ h]gdbVŧdk{c† V dW]dhedYVơdk{c† eơ†heűk`Ƴ ťVhic†`Ƴ
hedơZc† k YƳX]dYdkX] [dcYZX] V knea{XZc† Y{kZ` edYaZ jkZYZc‚]d
o{`dcV#
I#Ť#'%%'#%'$%&#'%&)
Článek 1
Vymezení pojmů
EgdťZanid]didhiVijijhZgdojb†
& ťVhic†`Zb [no^X`{ dhdWV! hiVg† &- aZi! `iZg{ joVkơZaV h eZco^_c†
hedaZťcdhi†hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
' hiVijiZb hiViji 6aa^Vco YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ!
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!`iZgdWhV]j_ZoZ_b‚cV^c[dgbVXZ d oeƳhdWj ^ckZhidk{c† id]did [dcYj! ^c[dgbVXZ cZoWnic‚ egd
ťVhic†`V`eơZhc‚bjVheg{kc‚bjedhdjoZc†_Z]dgdo]dYcji†d
jb†hiűc† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V Yd id]did [dcYj V knhkűiaZc† g^o^`
hed_ZcX]hYƳX]dYdkbhedơZc†b!
( o{`dcZb d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd i‚ o{`dcZb o{`dc ť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ!
) kZYdjX†dhdWdjťaZchiViji{gc†]ddg\{cj!hiViji{gc†dg\{c!k`dccơZY^iZacZWddhdWV!`iZg{_^cboeƳhdWZbh`jiZťcűơ†Y†ť^ccdhi
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!
* ťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^ZcZWd_^chbajkc†hi{i
9d]dYnd:kgdeh`‚b]dhedY{ơh`‚begdhidgj!
+ _^cbťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^Z_^ccZŤZh`{
gZejWa^`V!
, gZ\jadkVcdjWVc`dj
V WVc`VhZh†YaZbkŤZh`‚gZejWa^XZ!
WoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbk_^c‚bťaZch`‚bhi{iű!
XoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb
V `iZg knVYj_Z YdYgdk{c† egVk^YZa dWZoơZicdhi^! `iZg{ ŤZh`{
c{gdYc† WVc`V edkVj_Z oV gdkcdXZcc{ h egVk^Yan dWZoơZicdhi^
edYaZeg{kV:kgdeh`‚jc^Z!
- gZ\jadkVcbig]ZbcZWdi‚eơZkdYc†bb†hiZb
VZkgdeh`gZ\jadkVcig]!
W bcd]dhigVccdWX]dYc†hnhi‚begdkdodkViZaZhZh†YaZbkťaZch`‚bhi{iű!cZWd
X oV]gVc^ťc† ig] dWYdWc gZ\jadkVc‚bj ig]j hZ h†YaZb kZ hi{iű!
`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!_Zhia^Z_ZiZcidig]jkZYZckhZocVbjoV]gVc^ťc†X]ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZb
kZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!kZYZc‚bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj!
. ÒcVcťc†bYZg^k{iZb
VdeXZ![jijgZh!hlVen![dglVgYnV_^c‚c{higd_Z!_Z_^X]]dYcdiVhZ
koiV]j_Z`Z`jgojcZWd]dYcdiűXZccX]eVe†gƳ!bűcdkb`jgoƳb!gd`dk‚b†ơZcZWdgd`dk‚bjkcdhj!_V`d^_^cbYZg^k{iƳb!ÒcVcťc†b^cYZmƳbť^ÒcVcťc†b`kVci^iVi^kcűkn_{YơZcb
j`VoViZaƳb!VoZ`iZgX]kneak{eg{kdcVknedơ{Y{c†keZcűo†X]
cZWdeg{kdcVYdY{c†bV_Zi`dk‚]dYcdin!`c†hZ_Z_^X]]dYcdiV
koiV]j_Z!
Wc{higd_ZjbdƔj_†X†eơZcdhkűgdk‚]dg^o^`V!
XÒcVcťc†gdoY†adk‚hbadjkn!
&%^ckZhi^ťc†bXZccbeVe†gZb^ckZhi^ťc†XZcceVe†gdWX]dYdkViZaccV`Ve^i{adk‚big]j!Vid
VV`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVhedaZťcdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!
WYaj]de^hn cZWd dWYdWc‚ XZcc‚ eVe†gn eơZYhiVkj_†X† eg{kd cV
heaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!
WXZcc‚eVe†gndegVkƔj_†X†`cVWni†cZWdoX^oZc†^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳjkZYZcX]ke†hb#VVW!
&&c{higd_^eZcűc†]dig]jc{higd_Z!hZ`iZgb^hZdWkn`aZdWX]dYj_Z
cVeZcűc†big]jV`iZg‚bV_†]dYcdij!`iZgdjaoZ`Yn`da^keơZhcű
jgť^i!
&'gZeddWX]dYZb
Viok# gZed! `iZgb _Z eơZkZYZc† XZccX] eVe†gƳ oV eZcűc† egdhiơZY`nhZhdjťVhcbo{kVo`ZbeơZko†iinidXZcc‚eVe†gn`ZhiVcdkZc‚bjYVijoVť{hi`jgdkcV_†X†hZeƳkdYc†beZcűc†begdhiơZY`ƳbVgd`j0gZeZbhZgdojb†gdkcűegdYZ_hZhdjťVhcb
h_ZYc{c†b oeűic‚]d c{`jej cZWd edh`nicji† eƳ_ť`n XZccX]
eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
Wiok# gZkZgoc† gZed! `iZgb _Z cVWni† XZccX] eVe†gƳ oV eZcűc†
egdhiơZY`nhZhdjťVhcbo{kVo`ZbeơZk‚hiinidXZcc‚eVe†gn`Z
hiVcdkZc‚bjYVijoVť{hi`jgdkcV_†X†hZeơZkZYZcbeZcűc†b
egdhiơZY`ƳbVgd`j0gZkZgoc†bgZeZbhZgdojb†gdkcűc{`je
hZ hdjťVhcb h_ZYc{c†b oeűic‚]d egdYZ_Z cZWd eơ^_Zi† eƳ_ť`n
XZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
&([dcYdkbkaVhic†b`Ve^i{aZbgdoY†abZo^]dYcdidjV`i^kV]dYcdidjo{kVo`Ƴ!eơ^ťZb]dYcdiVV`i^khZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚
]dYcdinV`i^k!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X] V`i^k o_^iűc‚ edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d ťZic^Xik†0 ]dYcdiV
o{kVo`Ƴ hZ hiVcdk† _V`d hdj"ťZi gZ{ac‚ ]dYcdin o{kVo`Ƴ! `iZg‚
hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X]o{kVo`Ƴo_^iűc‚
edYaZo{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†!
&)heg{kXZXZcig{ac†]dgZ\^higj_Z<ZcZg{ac†ÒcVcťc†ơZY^iZahik†!`iZg‚
kZYZ8Zcig{ac†gZ\^highbajk_V`d^c[dgbVťc†hnhi‚bkZơZ_c‚heg{kn!
&*YƳX]dYdkdj _ZYcdi`dj edY†a cV bV_Zi`j k 6aa^Vco YƳX]dYdk‚b
[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
&+hYűaZc†b`a†ťdkX]^c[dgbVX†^c[dgbVXZdWhV]j_†X†higjťc‚o{`aVYc† X]VgV`iZg^hi^`n 6aa^Vco YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ!
6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi! V# h#! cZoWnic‚ egd ťVhic†`n ` dYedkűYc‚bj edhdjoZc† edkV]n V g^o^` 6aa^Vco YƳX]dYdk‚]d [dcYj
hi{ic†X] Yaj]de^hƳ! 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi! V# h#! oegVXdkVc‚
hgdojb^iZacdj[dgbdj!
&,dhdWc†b YƳX]dYdkb ťiZb ťVhic†`V ťZi! `iZg egd `VY‚]d
ťVhic†`V cZWd _^c‚]d eơ†_ZbXZ Y{k`n kZYZ 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!V#h#!cV`iZg‚bZk^Yj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nťVhic†`Vk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYZX]!
&-bV_Zi`dkb edYťiZb edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_ZedťZi
V]dYcdineơ^ehVcX]VdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`edYaZ
_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!YVijb_Z_^X]eơ^eh{c†VdYZeh{c†
V_^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V!
&.eZcűc†bedYťiZbedYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_Z
Vť{hi kcdhj ed_^hic‚]d eơ^eVYV_†X† cV ťVhic†`V eơZkZYZcdj cV
ťZiegdeơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYkoc^`aX]c{gd`ƳYaZo{`dcVkeơ†eVYű!Z
cZegdW†]V_†oťij6aa^VcoYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
W YVijbV]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!`iZg‚WnaneơZkZYZcn_V`d
YűY^Xik†!
XYVijbV]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`VeơZkZYZcX]dY_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
Y]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! oV `iZg‚ YdhjY cZWnan eơ^eh{cn
Článek 2
Základní informace o Allianz důchodovém fondu státních dluhopisů,
Allianz penzijní společnost, a. s.
& 6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Y{aZ_Zc×YƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳÆV×eZco^_c†
hedaZťcdhiÆkoc^`aYcZ&#&#'%&(#EdkdaZc†`knikdơZc†YƳX]dYdk‚]d
[dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ! _Z]d hdjť{hi† _Z hX]k{aZc† YZedo^i{ơZ
YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳVhiVijij!jYűa^aVŤZh`{c{gdYc†WVc`VeZco^_c†hedaZťcdhi^edYť#_#'%&'$&'*+&$*,%YcZ&-#
&'#'%&'VcVWnadeg{kc†bdX^YcZ&.#&'#'%&'#
' 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳjkZơZ_Ɣj_Zo{`dcZbknVYdkVc‚^c[dgbVXZcV^ciZgcZidk‚hig{cXZlll#Vaa^Vco#Xo#
( 6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Yd(&#&'#'%&'6aa^VcoeZco^_c†
[dcY!V#h#WnaVoVadZcVheancji†bhedaZťcdhi†6aa^Vco"=nedeZco^_c†[dcY!V#h#!V
^kcdWVc`VeZco^_c†[dcY!V#h#!YcZ(&#-#&..,#9d
dWX]dYc†]dgZ_hiơ†`jWnaVoVeh{cVYcZ(%#.#&..,#
) 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ _Z hdjWdgZb bV_Zi`j! `iZg
c{aZ†kZbťVhic†`ƳbV_^cbdhdW{b!cV`iZg‚eơZadeg{kdcV
kneaVXZc†egdhiơZY`ƳťVhic†`V!VidkedbűgjedYaZedťijYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`ťVhic†`V#CVYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
bV_ZiZ` k cűb! ]dhedYVơZc† h bV_Zi`Zb k YƳX]dYdk‚b [dcYj
hi{ic†X] Yaj]de^hƳ V cV _^c{ eg{kV V edk^ccdhi^ i`V_†X† hZ YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳhZcZedj^_†jhiVcdkZc†dWťVch`‚]d o{`dc†`j d hedajkaVhic^Xik†# åťVhic†` Vc^ _^c{ dhdWV cZb{
eg{kdedVYdkVigdoYűaZc†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]
Yaj]de^hƳVc^_Z]dogjZc†#
* BV_ZiZ` k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ dW]dhedYVơj_Z
eZco^_c† hedaZťcdhi hkb _b‚cZb V cV ťZi ťVhic†`Ƴ# BV_ZiZ`
k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ cZc† hdjť{hi† bV_Zi`j
eZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
+ 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ cZb{ eg{kc† hjW_Z`i^k^ij#
Edk^ccdhi jadZc{ i†bid hiVijiZb cZWd o{`dcZb YƳX]dYdk‚bj
[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Zedk^ccdhi†eZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{
_Z_ dW]dhedYVơj_Z# Eg{kd eơ^ocVc‚ YƳX]dYdk‚bj [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳo{`dcZbcZWdhiVijiZb_Zeg{kZbeZco^_c†hedaZťcdhi^!
`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
, 6jY^idgZb YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ _Z hedaZťcdhi
@EB<ŤZh`{gZejWa^`V6jY^i!h#g#d#!EgV]V-!EdWơZc†+)-$&V!EHŤ/
&-+ %%! >Ť/ ).+&.&-,! oVehVc{ k dWX]dYc†b gZ_hiơ†`j kZYZc‚b
Bűhih`bhdjYZbkEgVoZ!dYY†a8!kad`V')&-*VkhZocVbj@dbdgnVjY^idgƳŤGedYť†haZbdeg{kcűc†%,&#
Článek 3
Informace o penzijní společnosti
& 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ knikdơ^aV V bV_ZiZ` k cűb
dW]dhedYVơj_Z 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi! V# h#! >Ť/ '*+&'+%(! hZ
h†YaZbEgV]V-!@ZikVc^X^+*+$(!EHŤ&-+%%!oVehVc{kdWX]dYc†bgZ_hiơ†`jkZYZc‚bBűhih`bhdjYZbkEgVoZkdYY†aj7!kadXZ ).,'! `iZg{ koc^`aV k gdXZ &..) Yơ†kZ 6aa^Vco eZco^_c† [dcY! V#
h##Gdo]dYcji†dedkdaZc†`ť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^knYVc‚
ŤZh`djc{gdYc†WVc`djYcZ')#&%#'%&'edYť#_#'%&'$&%'*)$*,%
cVWnadeg{kc†bdX^YcZ'+#&%#'%&'Vť^ccdhi^YcZ&#&#'%&(#CV
o{`aVYű jkZYZc‚]d gdo]dYcji† hZ dY &# &# '%&( 6aa^Vco eZco^_c†
[dcY!V#h#!hi{k{6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi†!V#h#
' O{`aVYc†`Ve^i{akZk^(%%%%%%%%@ť_Zkeac‚k^heaVXZc#
( KZYdjX†dhdWneZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjjkZYZc‚keơ†adoZť#&hiVijij#
1
) ?ZY^cbV`X^dc{ơZbeZco^_c†hedaZťcdhi^_Z6aa^Vcoed_^ƩdkcV!V#h#!
>Ť/ ),&&*.,&! hZ h†YaZb @Z ikVc^X^ +*+$(! EgV]V -! EHŤ/ &-+ %%#
=daY^c\dkdjhedaZťcdhi†_Z6aa^VcoH:hZh†YaZb@Žc^\^chigV›Z'-!
9"-%-%'B“cX]Zc!Heda`dk{GZejWa^`VCűbZX`d#EZco^_c†hedaZťcdhi_Zhdjť{hi†`dchda^YVťc†]dXZa`j6aa^VcoH:#
Článek 4
Předmět činnosti
EơZYbűiZbť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^_Z
Vegdkdodk{c†eZco^_c†]deơ^ed_^iűc†edYaZo{`dcVť#)'$&..)HW#!
deZco^_c†beơ^ed_^iűc†hZhi{ic†beơ†heűk`Zb!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳegdhiơZYc^Xik†b6aa^VcoigVch[dgbdkVc‚]d[dcYj!
Wegdkdodk{c†YdeaƔ`dk‚]deZco^_c†]dhedơZc†iok#>>>#e^a†ơZedYaZ
o{`dcVť#)',$'%&&HW#!dYdeaƔ`dk‚beZco^_c†bhedơZc†!
Xegdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†iok#>>#e^a†ơZedYaZo{`dcVť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZ"c†#
Článek 5
Obhospodařované fondy penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(6aa^VcoigVch[dgbdkVc[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
' EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidťVhic^X`‚
[dcYn
V 6aa^VcoťVhic^X`edk^cc`dcoZgkVi^kc†[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
W 6aa^Vcoknk{ZcťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
X 6aa^VcoYncVb^X`ťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Y6aa^VcoťVhic^X`[dcYHZaZXi^dc!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
( EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidYƳX]dYdk‚[dcYn
V 6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!
V#h#
W 6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
X 6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Y 6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Článek 6
Investiční cíle a způsob investování důchodového fondu státních
dluhopisů
& 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Z[dcYZbhi{ic†X]Yaj]de^hƳ#
' >ckZhi^ťc†bX†aZbYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_ZXdcZ_kn† o]dYcdXdk{c† V idbj dYedk†YV_†X† gƳhi ]dYcdin YƳX]dYdk‚
_ZYcdi`neancdjX†
V ogd`ƳYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]
eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`nVogd`Ƴc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
W o `Ve^i{adk‚]d o]dYcdXZc† Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX]
eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`nVo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†c{higd_ƳeZcűc†]dig]j#
( O]dYcdXdk{c† bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ
_Z YdhVZcd k]dYcb kWűgZb ^ckZhi^ťc†X] ^chigjbZciƳ V _Z_^X]
higj`ijgdj!Videơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V^ckZhi^ťc†X]
c{higd_Ƴkedgi[da^j#
) EZco^_c†hedaZťcdhijh^aj_Zdid!VWno]dYcdXZc†bV_Zi`jWnadigkVa‚
VYadj]dYdWűYdhV]dkVadkcdhƳcVYegƳbűgZbedgi[da^†hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ# CVeacűc† id]did ^ckZhi^ťc†]d X†aZ _Z YdhV]dk{cd oV
eơZYed`aVYj eơ^bűơZc‚ gdkcű g^o^`V Ä c^† cZ _Z gdkZƔ g^o^`V
6aa^Vco `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! 6aa^Vco knk{Zc‚]d
YƳX]dYdk‚]d [dcYj V 6aa^Vco YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
`iZg‚eZco^_c†hedaZťcdhiiV`‚dW]dhedYVơj_Z#DťZ`{kVc‚o]dYcdXZc†kneak{oZh`aVYWnbV_Zi`j!`iZg{hZhi{k{oZ_b‚cVoZhi{ic†X]
Yaj]de^hƳZb^idkVcX]ŤZh`djgZejWa^`dj!YVa†b^ťaZch`b^hi{in
VťaZch`b^hi{inDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^Vgdokd_
D:89! XZcig{ac†b^ WVc`Vb^ ob†cűcX] hi{iƳ V bZo^c{gdYc†b^
^chi^ijXZb^inej:kgdeh`‚^ckZhi^ťc†WVc`n#
* 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_ZjgťZcegdťVhic†`nhkZab^
c†o`djidaZgVcX†`g^o^`j!`iZơ†bV_†o{_Zbd^ckZhidk{c†Ydedgi[da^V
hZhi{kV_†X†]d oZ_b‚cV oZ hi{ic†X] Yaj]de^hƳ V _Z_^X] o`jZcdhi^
h ^ckZhidk{c†b _hdj cV o{`aVYc† gdkc^! iZYn edhiVťj_† o`jZcdhi^
VaZhedƔ hZ o{`aVYc†b^ WVc`dkc†b^ egdYj`in cVeơ# Wűc‚ ťin!
iZgb†cdkVc‚k`aVYn!hedơ†X†ťinVedY##9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]
Yaj]de^hƳ_Zk]dYciV`‚egddhdWnWZoo`jZcdhi†h^ckZhidk{c†b#
+ =dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nbƳZoZ_b‚cVk`g{i`dYdW‚b]dg^odcij ed`aZhcdji k YƳhaZY`j cZeơ†oc^k‚]d kkd_Z cV ÒcVcťc†X]
igo†X]#
Článek 7
Skladba majetku v důchodovém fondu státních dluhopisů
& 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ^ckZhij_ZedjoZYd
VYaj]de^hƳ!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V!
WYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z _^c ťaZch`
hi{icZWdťaZch`hi{iDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedaj"eg{X^
Vgdokd_D:89V_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciV! eViơ† bZo^ * cZ_aZe†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† Yadj]dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWdbZo^hgdkcViZac‚gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚
V\ZcijgnV_Zkn"Y{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!cZWdXZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
XYaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z :kgdeh`
[dcYÒcVcťc†hiVW^a^in!:kgdeh`{XZcig{ac†WVc`V!:kgdeh`{^ckZhi^ťc†WVc`V!Hkűidk{WVc`V!BZo^c{gdYc†bűcdk[dcYcZWd_^c{
bZo^c{gdYc†ÒcVcťc†^chi^ijXZ!_Z_†o{kVo`n_hdjoVgjťZcnhi{in!
`iZg‚_hdj_Z_†b^ťaZcn!V`iZgdjŤZh`{c{gdYc†WVc`VoVe†ZYd
hZocVbj!`iZgkZYZ!
Yc{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ŤZh`{ gZejWa^`V
cZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V!cZWd
Zk`aVYƳ!hZ`iZgb^_ZbdcdkdacűcV`a{YVi!cZWdiZgb†cdkVcX]
k`aVYƳhZa]ƳidjheaVicdhi^cZ_Y‚aZ'gd`n!jgZ\jadkVc‚WVc`n#
' 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ ^ckZhij_Z VaZhedƔ .% ]dYcdinhk‚]dbV_Zi`jYd^ckZhi^ťc†X]c{higd_ƳjkZYZcX]kdYhiVkX^
&e†hb#VVY#9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳbƳZYd^ckZhi^ťc†X]c{higd_ƳjkZYZcX]kdYhiVkX^&e†hb#WVX^ckZhidkVi
cZ_kZ(%]dYcdinhk‚]dbV_Zi`j#
( EZco^_c† hedaZťcdhi ơ†Y† k{Zcdj egƳbűgcdj heaVicdhi edgi[da^V
k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ egdhiơZYc^Xik†b kWűgj
iV`dkX]^ckZhi^ťc†X]c{higd_Ƴ!_Z_^X]bZoc†beơ†heűk`ZbYdh{]cZk{"Zc‚egƳbűgc‚heaVicdhi^edgi[da^VkZ[dcYjkY‚aXZcZ_kZ
*aZi#
) 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZhb†^ckZhidkViYd^ckZhi^ťc†X] XZccX] eVe†gƳ knYVcX] eZco^_c† hedaZťcdhi†! `iZg{ _Z_ dW]dhedYVơj_Z!cZWddhdWdjeViơ†X†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`diVid
eZco^_c†hedaZťcdhi#
* 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳbƳZegdk{YűigZeddWX]dYn
hXZccb^eVe†gnkbV_Zi`j[dcYj#Egdi^higVcdjiV`dk‚]ddWX]dYj
_ZgZ\jadkVc{WVc`V#
+ 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ bƳZ eơ^_bdji kűg cZWd
eƳ_ť`jhZheaVicdhi†cZ_Y‚aZ+bűh†XƳ#Hdj]gckZX]eơ^_ViX]kűgƳ
VeƳ_ťZ`cZhb†eơZ`gdť^i*]dYcdinbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ#9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZhb†
eơ^_bdjikűgcZWdeƳ_ť`joVťZaZbjbdcűc†c{`jej^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z#
, BV_ZiZ`kYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZhb†Wiedj^i
`edh`nicji†eƳ_ť`ncZWdkűgj!`edh`nicji†YVgj!oV_^iűc†o{kVo`j
iơZi†dhdWncZWd`]gVYűo{kVo`j!`iZgcZhdjk^h†h_Z]ddW]dhedYVơdk{c†b#
- 9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZhb†joVkơ†ihbadjkjdegdYZ_^^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z!`iZgcZc†kbV_Zi`jYƳX]dYdk‚]d[dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳ#
. 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ knj†k{ iZX]c^`n V c{higd_Z
hadj†X† ` Z[Z`i^kc†bj dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j edjoZ ` ơ†oZc†
bűcdk‚]dVgd`dk‚]dg^o^`VYaZťa{c`j.#
&%Edj†kVcb^ iZX]c^`Vb^ V c{higd_^ edYaZ dYhiVkXZ . bd]dj Wi
edjoZ
kdaVi^a^in ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ [dcYj dY & Yd ,! `YZ g^o^`dkdhi cV
gdkc^&ocVť†cZ_c^†kdaVi^a^ijVg^o^`dkdhicVgdkc^,ocVť†cZ_kn†kdaVi^a^ij#
) >ckZhi^XZ egdhiơZY`Ƴ YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ _hdj
kocVbcűknhiVkZcnc†ZjkZYZcbg^o^`Ƴb
V igc†bjg^o^`j!i_#g^o^`joig{inkneakV_†X†oka^kjobűckkd_ZXZa`dk‚]dig]jcVXZcnV]dYcdin_ZYcdia^kX]bV_Zi`dkX]]dYcdi
kbV_Zi`jid]did[dcYj!
W kűgdk‚bjg^o^`j!i_#g^o^`joig{inhedť†kV_†X†bjkidb!ZZb^iZci
cZWdegdi^higVcVcZYdYg†hkƳ_o{kVoZ`#
* >ckZhi^XZ egdhiơZY`Ƴ YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ iV`‚
edYa‚]V_†g^o^`ƳbkocVbcűhc†ZcX]hnhi‚bZbơ†oZc†g^o^`!Vid
V g^o^`jknedơ{Y{c†hed_Zc‚]dhi†b!Zknedơ{Y{c†igVchV`XZcZegdWű]cZiV`!_V`hZeơZYed`a{YVad!oYƳkdYj!Zegdi^higVcVcZoVeaVi†cZWdcZYdY{^ckZhi^ťc†c{higd_ZkZhiVcdkZc‚a]Ƴiű!
W deZgVťc†bjg^o^`j!i_#g^o^`jhedť†kV_†X†bjkZoig{iűka^kZbcZYdhiVi`Ƴť^hZa]{c†kc^iơc†X]egdXZhƳcZWda^Yh`‚]d[V`idgjVcZWd
ka^kZb kcű_†X] jY{adhi† V g^o^`j oig{in bV_Zi`j hkűơZc‚]d Yd
hX]dkn cZWd _^c‚]d deVigdk{c†! `iZg‚ bƳZ Wi oVeơ†ť^cűcd
oZ_b‚cV ^chdakZcX†! cZYWVadhic†b cZWd bnhacb _ZYc{c†b
dhdWn!`iZg{b{khX]dkűcZWd_^c‚bdeVigdk{c†bV_ZiZ`YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
X g^o^`jbűcdk‚bj!hed_Zc‚bjhed]nWZb`jgojbűcn0ididg^o^`d
_Zk YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ dbZoZcd edj^i†b
k]dYcX] iZX]c^` V c{higd_Ƴ! eơ^ťZb bV_ZiZ` _Z egdi^ idbjid
g^o^`jeacűoV_^iűc!
Y g^o^`j hed_Zc‚bj h bdcdhi†! Z oZ o{`dcZb hiVcdkZcX]
YƳkdYƳ bƳZ Wi YƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ ogjZc!
oZ_b‚cVoYƳkdYjogjZc†eZco^_c†hedaZťcdhi^ha^`k^YVX†cZWd
gdo]dYcji†bhdjYj!
Z g^o^`j`dcXZcigVXZ^ckZhi^Xkg{bX^YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]
Yaj]de^hƳ Yd jgť^i‚]d dYkűik† ť^ \Zd\gVÒX`‚ dWaVhi^! eơ^ťZb
`dcXZcigVXZhZơ†Y†edbdX†hnhi‚bja^b^iƳoeƳhdWj^ckZhidk{c†
id]did[dcYjYaZhiVijijVo{`dcV#
[ g^o^`jhed_Zc‚bjhedj^i†biZX]c^`Vc{higd_Ƴhadj†X†b^`Z[Z`i^kc†bjdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]
Yaj]de^hƳ[dcYj!gZhe#h^ckZhi^XZb^YdÒcVcťc†X]YZg^k{iƳ#IVid
g^o^`VbV_†oZ_b‚cVedkV]jigc†X]g^o^`#>ckZhi^XZYdÒcVcťc†X]
YZg^k{iƳ_hdjhed_Zcnhe{`dkbZ[Z`iZb!Y†`ncűbjbƳZk‚hi
obűcV]dYcdinedY`aVYdkX]V`i^k`bcd]dc{hdWcűkűi†obűcű ]dYcdin ÒcVcťc†]d YZg^k{ij# IVid g^o^`V _hdj dbZoZcV Y†`n
idbj!ZkZX]cnÒcVcťc†YZg^k{inkedgi[da^jid]did[dcYj_hdj
joVkơZcnoVťZaZboV_^iűc†_^cX]ÒcVcťc†X]]dYcdikedgi[da^j#
VÒcVcťc† YZg^k{in! `iZg‚ _hdj eơ^_Vin ` dWX]dYdk{c† cV cű`iZg‚b
oeơZkdYc†X]b†hi!
WÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚cZ_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚b
oeơZkdYc†X]b†hi!oVeơZYed`aVYƳhiVcdkZcX]o{`dcZb#
&&CZ_ťVhiű_^ edj†kVcb^ inen ÒcVcťc†X] YZg^k{iƳ _hdj gd`dk‚
V bűcdk‚ hlVen! [dglVgYn V gd`dk‚ V bűcdk‚ deXZ# BV_ZiZ`
k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ bjh† Wi eacű oV_^iűc
egdi^bűcdk‚bjg^o^`j#DiZkơZc{edo^XZkoiV]j_†X†hZ`ÒcVcťc†b
YZg^k{iƳb! cZhb† eơZh{]cdji -% ]dYcdin [dcYdk‚]d kaVhic†]d
`Ve^i{aj# G^o^`V hed_Zc{ h jkZYZcb^ ^ckZhi^XZb^ _hdj edeh{cV
kťa{c`j.#
&'9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ cZ`dcXZcigj_Z hk‚ ^ckZhi^XZ
k jgť^i‚b ]dhedY{ơh`‚b dYkűik†! hi{iű ť^ gZ\^dcj! _^c‚ ť{hi^ ig]j
cZWdjgť^i‚bYgj]jV`i^k#
Článek 8
Dočasné výjimky z limitů investován†
& EZco^_c†hedaZťcdhihZbƳZeơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V
hed_Zc‚]dh^ckZhidk{c†bdYX]a^idYdbZoZc†hiVcdkZcX]kťa#,
cVYdWjcZ_Y‚aZ')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
d jYűaZc† edkdaZc† ` knikdơZc† id]did YƳX]dYdk‚]d [dcYj cZWd
YdYdWn!cZ]dYcdiVbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳeơZh{]cZ&%%%%%%%%@ť!ed`jYiVidh`jiZťcdhicVhiVcZ
Yơ†kZ#CVedť{i`jid]diddWYdW†^ckZhij_ZYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]
Yaj]de^hƳedjoZYdk`aVYƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#ZcZWd
c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZdhdWVjkZYZc{kťa#
, dYhi# & e†hb# Y# 7ű]Zb id]did dWYdW† hZ WjYZ ^ckZhidk{c† eơ^
gZheZ`idk{c†edhijeƳegd`dcigdajg^o^`Vg^o^`dkegdÒaedhijecű
eơ^oeƳhdWdkViedVYVk`ƳbcVh`aVYWjbV_Zi`jhiVcdkZcdjkťa#,
Vo{`dcZb#
' Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†d
jYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ
]dYcdiVbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ*%%%%
%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ)%%%%%%%@ťYd^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!WVXeơ^YdYgZc†
egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#'V(!VidcZ_b‚cűYdiơ†gƳocX]
Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XZYd_ZYc‚Zb^hZcZeơZh{]cZ'*%%%%%%@ť#
IV`id^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†
edi‚! Xd ]dYcdiV bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳeơZh{]aV*%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]YcƳ
dYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűiedYijid
]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhioV^ckZhidk{c†edYaZ
id]diddYhiVkXZegdk‚hi#
( Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
djYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ ]dYcdiV bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ -%
%%%%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ,%%%%%%%@ťYd
^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!WVXeơ^YdYgZc†
egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#'V(!VidcZ_b‚cűYdťinơgƳocX]
Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XZYd_ZYc‚Zb^hZcZeơZh{]cZ'*%%%%%%@ť#
IV`id^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†
edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳeơZh{]aV-%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]YcƳdY
YdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűiedYijid]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhi^ckZhidk{c†edYaZid]did
dYhiVkXZegdk‚hi#
Článek 10
Informace o historické výkonnosti důchodového
fondu státních dluhopisů
& åYV_Zd]^hidg^X`‚k`dccdhi^YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳikdơ†eơ†ad]jť#(edegkc†bVYVa†bgdXZigk{c†[dcYj#
' >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ_hdjjkZYZcnkedYdWűhadjeXdk‚]dY^V\gVbjodWgVoj_†X†]dgdťc†kcdhnedoYVcűc†oVedhaZYc†X]VaZhedƔ&%edhdWű
c{haZYj_†X†X]aZi#
( KedťZi]^hidg^X`‚k`dccdhi^knX]{o†o]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajeddYZťiZc†eaVinoVdW]dhedYVơdk{c†kYƳX]dYdk‚b
[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ#
) >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ cZoV]gcj_† YV_Z d k`dccdhi^
YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳoVgd`!kcűbhZhYűaZc†
jkZơZ_c^adcZWdb{jkZơZ_c^i#
* Ed`jY Wű]Zb dWYdW† odWgVodkVc‚]d kZ hadjeXdk‚b Y^V\gVbj
edYaZdYhiVkXZ'Ydad`edYhiVic‚obűcű^ckZhi^ťc†X]X†aƳ!cZWd
oeƳhdWj^ckZhidk{c†kYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!`iZg‚dka^kc^an_Z]dk`dccdhi!jkZYZhZkZhadjeXdk‚bY^V\gVbj^dWYdW†eơZYX]{oZ_†X†i‚idobűcű#åYV_koiV]j_†X†hZ`idbjiddWYdW†
hZYdeac†knhkűia^k`dj!ZYVc‚k`dccdhi^WnadYdhVZcdoV_^cX]
d`dacdhi†#
+ åYV_Zedj^i‚kZhadjeXdk‚bY^V\gVbjhZi`V_†b^cjadhi^Vk`dccdhikb^cjadhi^cZc†hedaZ]a^kbj`VoViZaZbWjYdjX†X]kcdhƳ#
Článek 9
Rizikový profil důchodového fondu státních dluhopisů
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n bƳZ `aZhVi ^ hidjeVi V c{kgVicdhi
kadZcX]egdhiơZY`ƳcZc†oVgjťZcV#
' G^o^`dkdhi YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ _Z c^† degdi^
`dcoZgkVi^kc†bj! knk{Zc‚bj ť^ YncVb^X`‚bj YƳX]dYdk‚bj
[dcYj!_Za^`dokűi^cn^ckZhij_ZYdka{Yc†X]Yaj]de^hƳVcVeZcűc†big]j!j`iZgX]_Z^egdbűca^kdhikcdhƳc^†!cZ"a^jV`X^dk‚]dig]jť^ig]j`dgedg{ic†X]Yaj]de^hƳ#
( G^o^`dkdhiYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_ZcVgdkc^'
cVť†hZac‚hijec^X^ikdơZc‚XZab^ť†hankhZhijec‚bedơVY†edYaZ
'
Článek 11
Zásady hospodaření
& åťZic†bdWYdW†YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Z`VaZcY{ơc†gd`#
' >ckZhi^ťc†c{higd_ZkbV_Zi`jYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_hdjdXZƔdk{cn`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n#
( BV_ZiZ`cZjkZYZckdYhiVkX^'Vo{kVo`neancdjX†oZhbajkjoVkơZcX]cVťZi[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_hdjdXZƔdk{cn_ZYZc`g{igdťcű!Vid`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dgd`j#
) 9ƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ dXZƔj_Z k egƳWű]j ťZic†]d
dWYdW†hkƳ_bV_ZiZ`Vo{kVo`n`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdin
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!VidWZohZhiVkZc†ťZic†o{kűg`n#
* BV_ZiZ`Vo{kVo`neancdjX†odW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳhZdXZƔj_†gZ{acdj]dYcdidj#
+ Eơ^ hiVcdkZc† gZ{ac‚ ]dYcdin bV_Zi`j V o{kVo`Ƴ edhijej_Z YƳX]dYdk [dcY hi{ic†X] Yaj]de^hƳ edYaZ bZo^c{gdYc†X] ťZic†X]
hiVcYVgYƳ jegVkZcX] eg{kZb :J cVơ†oZc†b @db^hZ :H ť#
&&'+$'%%-! `iZgb hZ eơ^_†bV_† cű`iZg‚ bZo^c{gdYc† ťZic† hiVcYVgYnkhdjaVYjhcVơ†oZc†b:kgdeh`‚]deVgaVbZcijVGVYn:Hť#
&+%+$'%%'#
, Knik{ơZco^h`YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Zkeac‚b
gdohV]jedcZX]{ckZ[dcYj_V`doYgd_egdYVa†^ckZhi^XZVoknj_Z
]dYcdijYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
Článek 12
Pravidla pro výpočet aktuální hodnoty důchodové jednotky a pro
připisování a odepisování důchodových jednotek
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ kn_VYơj_Z k ťZh`X] `dgjc{X]
Vjgťj_ZhZheơZhcdhi†cVťinơ^YZhZi^cc{b†hiV#
' 6`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n _Z ]dYcdiV [dcYdk‚]d
kaVhic†]d`Ve^i{ajYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!kZ`iZg‚
hZ od]aZYc† dYedk†YV_†X† ť{hi hiVcYVgYc†X] c{`aVYƳ dka^kƔj_†X†X]
[dcYdkkaVhic†`Ve^i{aYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!`Z
Yc^ hiVcdkZc† V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YűaZc{ edťiZb kZX] YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` Zk^YdkVcX] cV dhdWc†X] YƳX]dYdkX]ťiZX]kZX]ťVhic†`ƳkZkoiV]j`idbjidYƳX]dYdk‚bj[dcYj`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( HiVcYVgYc†b^c{`aVYndka^kƔj_†X†b^[dcYdkkaVhic†`Ve^i{aYƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ hZ egd ťZan hiVcdkZc† V`ij{ac†
]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nedYaZdYhiVkXZ'gdojb†eaViVYaZ
ťa#&(VdťZ`{kVc{YVƔdk{edk^ccdhi`ZYc^kedťijgZ{ac‚]dYcdin
bV_Zi`jVo{kVo`Ƴ#
) 6`ij{ac† ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ hiVcdk† YaZ dYhiVkXZ '
cZ_b‚cű_ZYcdjiYcűV_ZjkZơZ_cűcVcV^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XocZ_edoYű_^Yd'egVXdkc†X]YcƳ#6`ij{ac†]dYcdiV
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nhZegdťZandYhiVkXƳ*V+_ZeaVic{dYZYcZ
c{haZYj_†X†]dedYc^!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcVeơZYX]do†V`ij{ac†
]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!YdYcZ!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcV
V`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
* EZco^_c† hedaZťcdhi `Z Yc^ eơ^eh{c† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V cV ťZi
YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳeơ^e†ZcVbV_Zi`dkedYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V edťZi YƳX]dYdkX]
_ZYcdiZ`dYedk†YV_†X†edY†aj]dYcdineơ^ehVcX]egdhiơZY`ƳVV`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ V o eZcűc†]d edYťij dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`VdYZe†ZeZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijeơ^ehVcX]
YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ#
+ EZco^_c† hedaZťcdhi dYZe†Z o bV_Zi`dk‚]d edYťij dhdWc†]d
YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n V cV eZcűc†
edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V eơ^e†Z eZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`
c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d
[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!Vid`ZYc^
VYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†
YƳX]dYj!WYdgjťZc†kokndeơZkdY+%egdhiơZY`ƳťVhic†`V
Ydhi{ic†]dgdoedťijcZWdhYűaZc†deơZkdYjYƳX]dYdkX]eg{k!
XYdgjťZc† {Ydhi^ d eơZkdY egdhiơZY`Ƴ cZWd keaVij k eơ†eVYű
bgi†ťVhic†`VkZhedơ†X†YdWű!
YYdgjťZc† {Ydhi^ ťVhic†`V d eơZkdY _Z]d egdhiơZY`Ƴ Yd _^c‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYji‚ZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
ZYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 13
Informace o úplatě penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhib{c{gd`cVeaVijoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ]gVoZcdjobV_Zi`jkZ
[dcYj#
' OeaVinhZ]gVY†kZ`Zg‚c{`aVYn!`iZg‚]gVY†eZco^_c†hedaZťcdhi
k hdjk^hadhi^ hZ hkb edYc^`{c†b k YƳX]dYdk‚b hedơZc† iơZi†b
dhdW{b!oZ_b‚cV
V eaViVoVk`dcť^ccdhi^YZedo^i{ơZYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]
Yaj]de^hƳVVjY^idgV!
W edeaVi`n]gVoZc‚WVcXZ!
X dYbűcV _^cb dhdW{b cZ eZco^_c† hedaZťcdhi^ cVW†oZ_†X†b
V oegdhiơZY`dk{kV_†X†b YƳX]dYdk‚ hedơZc† V oV heg{kj hbajk
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhdjk^hZ_†X†ť^ccdhi^!
Y edeaVi`n]gVoZc‚dhdWűegdk{Yű_†X†knedơ{Y{c†dWX]dYƳh^ckZhi^ťc†b^ c{higd_^! eơZkdYc†b b†hiƳb! dWX]dYc†`Ƴb h XZccb^
eVe†gn!
Z c{`aVYncVegdeV\VX^VgZ`aVbj!
[ c{`aVYnoVoegdhiơZY`dk{c†hbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( KZ eaVin oV dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳ_ZcZ_kZ%!(oegƳbűgc‚gdťc†]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajkZ[dcYj#KZeaVincVc{haZYj_†X†`VaZcY{ơc†bűh†X_ZhiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikV
eZco^_c† hedaZťcdhi^ V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XokYnYd&*#YcZ`VaZcY{ơc†]dbűh†XZeơZYX]{oZ_†X†bjeơ†hajc‚bj`VaZcY{ơc†bjbűh†X^#Ed`jYeơZYhiVkZchikdcZknY{gdo]dYcji†YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa
`VaZcY{ơc†bűh†X#
) Eơ†hajcbdWYdW†b_ZdWYdW†eơ†hajc‚]d`VaZcY{ơc†]dgd`j#
* EgƳbűgc{ gdťc† ]dYcdiV [dcYdk‚]d kaVhic†]d `Ve^i{aj k YƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]ddWYdW†_V`degdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdi[dcYdk‚]d
kaVhic†]d`Ve^i{aj[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†!`cűbj
WnaV]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajhiVcdkZcV#
+ C{gd`eZco^_c†hedaZťcdhi^cV]gVYjeaVinoVdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ koc^`{ `Z Yc^
dXZcűc†bV_Zi`jVo{kVo`ƳkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳedYaZťa#&&dYhi#)#åeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†hZ]gVY†kYn
` &*# Yc^ `VaZcY{ơc†]d bűh†XZ V ` edhaZYc†bj Yc^ `VaZcY{ơc†]d
bűh†XZoVcZj]gVoZc‚dWYdW†#
Článek 14
Poplatky
& EZco^_c†hedaZťcdhib{`gdbűeaVinedYaZťa#&(c{gd`edjoZcV
_ZYcdg{odk‚edeaVi`ndYťVhic†`V!keơ†eVYű!ZiZced{Y{d
VobűcjhigViZ\^ZhedơZc†ťVhic†`VjgťZcdjkZhbadjkűdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
WeơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
XdYZha{c†ke^hjYƳX]dYdk‚]dhedơZc†ťVhiű_^cZ_ZYcdjgdťcű!
Yedh`nidk{c†^c[dgbVX†_^cboeƳhdWZbcZhiVcdk†hiVijicZWd
o{`dc#
' EdeaViZ` oV eơZkdY egdhiơZY`Ƴ edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# W j]gVY†
ťVhic†`eơ^edY{c†{Ydhi^deơZkdY#IZcidedeaViZ`cZc†]gVoZco
egdhiơZY`ƳťVhic†`VZk^YdkVcX]cVdhdWc†bYƳX]dYdk‚bťij#
OVedťiZc†id]didedeaVi`jegdi^eơZk{YűcbegdhiơZY`ƳbťVhic†`VcZc†eơ†ejhic‚#
( KZedeaVi`ƳedYaZdYhiVkXZ&V_Z_^X]kťZi_ZjkZYZckeơ†adoZť#
'V`gdbűdYhiVkXZ&e†hb#WdYg{†h`jiZťcűkncVadZc‚c{`aVYn
cV_Z_^X]egdkZYZc†#
CV eơ†`deű '-! EgV]V &! EHŤ/ &&* %(! iZa# -%% &+% &,%! Z"bV^adk{
VYgZhVedYViZacV5XcW#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV]iie/$$lll#XcW#Xo#
9d]aZY_Zkn`dc{k{cko{_bjdX]gVcnťVhic†`Ƴ#
' EdkdaZc† ` knikdơZc† YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ! k`dc Yd]aZYj V hX]k{aZc† hiVijij ŤZh`dj c{gdYc† WVc`dj cZ_hdj
o{gj`djc{kgVicdhi^kadZcX]egdhiơZY`ƳcZWdk`dccdhi^[dcYj!
cZbd]djknadjť^iedgjZc†eg{kc†X]edk^ccdhi†ť^hiVijijeZco^_c†
hedaZťcdhi^ YZedo^i{ơZb cZWd _^cdj dhdWdj V cZoVgjťj_†! Z eơ†eVYc{`dYVoeƳhdWZc{iV`dkbedgjZc†bWjYZcV]gVoZcV#
( EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZŤZh`djc{gdYc†WVc`jdhk‚ť^ccdhi^
kgdohV]j!oeƳhdWZbVkZa]Ƴi{X]hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†Veơ†hajcb^egdk{YűX†b^eg{kc†b^eơZYe^hn#
Článek 15
Informace o depozitáři důchodového fondu státních dluhopisů
& ;jc`X^ YZedo^i{ơZ kn`dc{k{/ Jc^8gZY^i 7Vc` 8oZX] GZejWa^X VcY
HadkV`^V!V#h#!hZh†YaZb
ZaZiVkh`{&*'*$&!&)%.'EgV]V)"B^X]aZ!
>Ť/+).)-')'#
' Egd k`dc [jc`XZ YZedo^i{ơZ hZ joVk†g{ YZedo^i{ơh`{ hbadjkV cV
YdWjcZjgť^idjedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( D obűcű YZedo^i{ơZ edYaZ hiVcdk gdo]dYj_Z eơZYhiVkZchikd ed
eơZYX]do†bhdj]aVhjYdodgť†gVYneZco^_c†hedaZťcdhi^#
) ObűcjYZedo^i{ơZbjh†hX]k{a^iŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
* 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ahX]dkjcZWd`dcigdajbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b
[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_^c‚dhdWű#
)
*
Článek 19
Základní daňové informace
Článek 16
Hlavní činnosti depozitáře
& OYVcűc† k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ edYa‚]{ YVƔdkbeơZYe^hƳbŤZh`‚gZejWa^`n!oZ_b‚cVo{`dcjť#*-+$&..'HW#!
dYVc†X]oeơ†_bƳ!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ#
' HVoWVYVcűeaVic{kYdWűhX]kVadk{c†id]didhiVijijť^c†egdYƳX]dYdk[dcYeZco^_c†hedaZťcdhi^*oZo{`aVYjYVcű#O{`aVYYVcű
hZhiVcdk†dYYűaZcűoV`VY_ZYcdia^kYƳX]dYdk[dcY#
( 9d o{`aVYj YVcű YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ cZoV]gcj_† eơ†_bn
Voc^X]_ZYVƔknW†g{cVhg{`dj!
Wgd`dk‚eơ†_bnoYaj]de^hjVdWYdWc‚]dXZcc‚]deVe†gjkoV]gVc^ť†!
XoY^k^YZcYVoedY†aƳcVa^`k^YVťc†boƳhiVi`jcZWd_^bdWYdWc{
eacűc†eancdjX†oZoV]gVc^ť†!
YoZhbűc`nknhiVkZc‚WVc`dj`oV_^iűc†ed]aZY{k`nkoc^`a‚ok`aVYjkűơ^iZaZ!
Zok`aVYc†]da^hijVk`aVYjbjcVgdkZƔedhiVkZc‚bj!
[ ogd`Ƴ!k]ZgV_^cX]kcdhƳok`aVYjcVk`aVYc†`c†XZVk`aVYdk‚bťij#
) 9^k^YZcYdk‚eơ†_bneancdjX†YƳX]dYdk‚bj[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳoijoZbh`V_hdjdYYVcűdhkdWdoZc‚#
& 9Zedo^i{ơ
VoV_^Ʃj_ZhX]dkjbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ
cZWd!ed`jYidedkV]VkűX^knajťj_Z!`dcigdaj_ZhiVkid]didbV_Zi`j!
WZk^Yj_Z V `dcigdaj_Z ed]nW kZ`Zg‚]d bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b
[dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ! eZcűc†X] egdhiơZY`Ƴ YƳX]dYdk‚]d
[dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ V eZcűc†X] egdhiơZY`Ƴ cV ťij egd
eơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYYaZo{`dcVkeơ†eVYű!ZcZegdW†]V_†oťijYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
X`dcigdaj_Z!oYVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]
Yaj]de^hƳ_hdjeơ^e^hdk{cnVdYZe^hdk{cnkhdjaVYjhZhbadjkVb^hťVhic†`n!hiVijiZbVo{`dcZb!
Y`dcigdaj_Z!oYVV`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Zknedť†i{cVkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
Zegdk{Y†ed`ncneZco^_c†hedaZťcdhi^cZWd_^c‚dhdWn!`iZg{dW]dhedYVơj_ZbV_ZiZ`kYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!`iZg‚
cZ_hdjkgdoedgjhZhiVijiZb!YZedo^i{ơh`djhbadjkdjcZWdo{`dcZb!
[ oV_^Ʃj_Zknedơ{Y{c†dWX]dYƳhbV_Zi`ZbkYƳX]dYdk‚b[dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳkdWkn`a‚a]Ƴiű!
\`dcigdaj_Z! oYV kcdh o bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ_Zedj†k{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
]`dcigdaj_Z!oYVbV_ZiZ`kYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ
_ZcVWk{cVoX^odk{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
^ `dcigdaj_Zedhijeeơ^dXZƔdk{c†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳVo{kVo`ƳYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
_ `dcigdaj_Z! oYV eơZkdY egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V egdW†]{ k hdjaVYj
hZo{`dcZbVhdoc{bZc†bheg{kXZ8Zcig{ac†]dgZ\^higjcZWd
hYűaZc†bŤZh`‚heg{knhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†dhdj]aVhjheơZkdYZb+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]dgdoedťijcZWdYƳX]dYdkX]eg{kťVhic†`VYdYƳX]dYdkX]hnhi‚bƳ:kgdeh`X]
hedaZťZchik†cZWd_Z_^X]^chi^ijX†!
``dcigdaj_Z!oYVWnaVeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳknedťiZcVkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb#
' 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ak`dchk‚ť^ccdhi^_^c‚dhdWű#
Článek 20
Informování účastníků o hospodaření
důchodového fondu státních dluhopisů
& EZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_Ɣj_Z cV hk‚ ^ciZgcZidk‚ VYgZhZ ]iie/$$
lll#Vaa^Vco#Xo
VcZ_edoYű_^ Yd ) bűh†XƳ ed h`dcťZc† ťZic†]d dWYdW† kgdťc†
oeg{kj YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ edYaZ o{`dcV
jegVkj_†X†]dťZic^Xik†dkűơZcdjVjY^idgZb!
WcZ_edoYű_^Yd'bűh†XƳedjeancji†egkc†X]+bűh†XƳedh`dcťZc†
ťZic†]d dWYdW† edadaZic† oeg{kj YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ!
X_ZYcdjiYcű^c[dgbVX^d
&# V`ij{ac†]dYcdiűYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
'# V`ij{ac†]dYcdiű[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
(# V`ij{ac†b XZa`dk‚b edťij YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` Zk^YdkVcX]
cV dhdWc†X] YƳX]dYdkX] ťiZX] kZX] ťVhic†`Ƴ kZ koiV]j
`YƳX]dYdk‚bj[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
Y`VY`VaZcY{ơc†bűh†X^c[dgbVX^dh`aVYWűbV_Zi`jVhigj`ijơZ
^ckZhi^ťc†X] c{higd_Ƴ k bV_Zi`j YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X]
Yaj]de^hƳ!
ZťikgiaZicű^c[dgbVX^dkhaZY`j]dhedYVơZc†YƳX]dYdk‚]d[dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
[ V`ij{ac†hYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†#
' =dYcdin edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# X eZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_c†
kYnWű]ZbYkdjegVXdkc†X]YcƳ#
( Ed`jYkVac{]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^kZa]ƳiűedYaZdYhiVkXZ
&e†hb#VcZhX]k{a†ơ{YcdjťZic†o{kűg`j!eZco^_c†hedaZťcdhi_^
oVaZŤZh`‚c{gdYc†WVcXZhedajhYƳkdYn!egd`iZg‚cZWnaVhX]k{aZcV!VoeƳhdWZbơZZc†eơ^edb†cZ`kVac‚]gdbVYn#Ed`jYhdjY
gdo]dYcZ d cZeaVicdhi^ jhcZhZc† kVac‚ ]gdbVYn! `iZgb kVac{
Článek 17
Informace o činnosti vykonávané prostřednictvím jiné osoby
EZco^_c†hedaZťcdhicZedkűơ^aV_^cdjdhdWjk`dcZbdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳVc^_^cdjdhdWjcZedkűơ^aVdW]dhedYVơdk{c†bť{hi^bV_Zi`j[dcYj#
Článek 18
Dohled
& 9d]aZYcVYYdYgdk{c†bedk^ccdhi†hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!hiVijiZbYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!YZedo^i{ơh`djhbadjkdjVgdo]dYcji†bknYVcbedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†kn`dc{k{ŤZh`{c{gdYc†WVc`VhZh†YaZb
3
+
,
]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^hX]k{a^aVťZic†o{kűg`j!oVaZeZco^_c† hedaZťcdhi WZo oWniZťc‚]d dY`aVYj ŤZh`‚ c{gdYc† WVcXZ
egVkdbdXc gdohjYZ` k i‚id kűX^# KZX]cn kZ jkZYZc‚ YV_Z
Vh`jiZťcdhi^eZco^_c†hedaZťcdhiWZodY`aVYcűjkZơZ_c†cV^ciZgcZidk‚VYgZhZjkZYZc‚kdYhiVkX^&#
Kgdťc†VedadaZic†oeg{knoVedhaZYc†(ťZic†dWYdW†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`ƳbWZooWniZťc‚]ddY`aVYjoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`n
cZWdiV`‚ka^hi^cc‚edYdWűoVc{]gVYjťZacűkncVadZcX]c{`aVYƳ#
Kh†YaZeZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjeơ†hijec‚
V oeg{knd]dhedYVơZc†VYV_ZedYaZdYhiVkXZ&V(!
WhiVijiVoeg{knd_Z]dobűc{X]!hbadjkVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†VhiVcdknhedaZťcdhi^!
XhZocVbťaZcƳeơZYhiVkZchikVVYdodgť†gVYneZco^_c†hedaZťcdhi^!
YhZocVbV`X^dc{ơƳ!`iZgbjh†dWhV]dkVidocVťZc†Ygj]jV[dgbn
V`X^†!_Z_†_bZcdk^idj]dYcdij!dWX]dYc†ÒgbjVh†YadV`X^dc{ơZ!
edeơ#ť†hZac‚docVťZc†V`X^ZVobűcniűX]idYV_Ƴ#
HiVijiVhYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`Ƴb
WZooWniZťc‚]ddY`aVYjWZoeaVicűoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`ncZWd
iV`‚ka^hi^cc‚edYdWű#HYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†bjh†WikhdjaVYjhYV_^dWhVZcb^kZhiVijij#Inid^c[dgbVXZ_hdjjkZơZ_cűcn
iV`‚cV^ciZgcZidk‚VYgZhZlll#Vaa^Vco#Xo#
9dYViZťc‚^c[dgbVXZdYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Z
bdc‚o†h`VicVVYgZhZ6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!@ZikVc^X^+*+$(!EgV]V-!EHŤ/&-+%%!iZaZ[dc/')&&,%%%%!Z"bV^adk{
VYgZhV/^c[d5Vaa^Vco#Xo! ^ciZgcZidk{ VYgZhV/ ]iie/$$lll#Vaa^Vco#
Xo#
Článek 21
Převod obhospodařování důchodových fondů
& EZco^_c†hedaZťcdhicZbƳZeơZk‚hidW]dhedYVơdk{c†YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳcV_^cdjeZco^_c†hedaZťcdhi#EZco^_c†
hedaZťcdhikV`bƳZheơZYX]do†bedkdaZc†bŤZh`‚c{gdYc†WVc`n eơZk‚hi dW]dhedYVơdk{c† kZX] YƳX]dYdkX] [dcYƳ cV _^cdj
eZco^_c†hedaZťcdhi#
' EơZkdYZb dW]dhedYVơdk{c† kZX] YƳX]dYdkX] [dcYƳ cZc† YdiťZcV dYedkűYcdhi eơZk{Yű_†X† eZco^_c† hedaZťcdhi oV edgjZc†
edk^ccdhi† eơ^ dW]dhedYVơdk{c† YƳX]dYdkX] [dcYƳ! _Z_^X] dW]dhedYVơdk{c† Wnad eơZkZYZcd Y{aZ _Zc ×eơZkZYZc‚ YƳX]dYdk‚
[dcYnÆ#
( ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V jYűa† edkdaZc† ` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!cZd]gdo†"a^eơZkdYo{_bnťVhic†`ƳeơZk{YűcX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#Hdjť{hi†kgd`jgdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ
_Z^hX]k{aZc†obűcnYZedo^i{ơZ#HiVijineơZkZYZcX]YƳX]dYdkX]
[dcYƳ_hdjdYd`Vb^`jcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†`
eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳo{kVoc‚^egd
eơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi#@ZhiZ_c‚bjYc^eơZX]{oZ_†^eg{kV
Vedk^ccdhi^eancdjX†oZhbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†joVkơZcX]
eơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi†#EơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZcZegdYaZcűedYc^cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳťVhic†`niűX]idYƳX]dYdkX][dcYƳdidbidedkdaZc†V_Z_^X]eg{kjcV
WZoeaVic eơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^# EơZkdY
egdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^_ZoedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'
keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji†+bűh†XƳdYZYcZ
cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†deơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 22
Sloučení důchodového fondu státních dluhopisů
& EZco^_c† hedaZťcdhi! cV `iZgdj Wnad eơZkZYZcd dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!_Zedk^ccVcZ_edoYű_^ Yd _ZYcd]d gd`j dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji†
ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndeơZkZYZc†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳedYVi
{YdhidedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳhiZ_c‚]dinejiV`!
VWndW]dhedYVơdkVaV&YƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!&`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!&knk{ZcYƳX]dYdk[dcYV&YncV-
b^X`YƳX]dYdk[dcY#
' ŤZh`{c{gdYc†WVc`VcZedkda†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳ!ed`jY
Vi†b _hdj d]gdZcn o{_bn ťVhic†`Ƴ hajťdkVcX] YƳX]dYdkX]
[dcYƳ!cZWd
W_Z id cZk]dYc‚ o ]aZY^h`V hadZc† bV_Zi`j k YƳX]dYdkX] [dcYZX]cVkgZcX]`ZhadjťZc†#
( K eơ†eVYű o{c^`j YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ hadjťZc†b!YcZbhiVcdkZcbkgdo]dYcji†ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳhZogjj_ZWZoa^`k^YVXZVbV_ZiZ`
kcűbdWhVZchZhi{k{hdjť{hi†bV_Zi`jeơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#9ƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZaoZogj^iha^`k^YVX†#Ed`jYkgdo]dYcji†ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndedkdaZc†hadjťZc†
YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†jkZYZcYZco{c^`jogjdkVc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!oVc^`{iZcidYƳX]dYdk[dcYjeancji†b(%YcƳdYZ
YcZcVWni†eg{kc†bdX^id]didgdo]dYcji†#
) 9cZb o{c^`j YƳX]dYdk‚]d [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ hZ _Z]d
ťVhic†X^hi{kV_†ťVhic†`neơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
* VYViZajkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]cZegdYaZcűed
cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! `iZgb hZ
edkdaj_Z hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ! idid gdo]dYcji†! hiVijin
eơZ_†bV_†X†X] YƳX]dYdkX] [dcYƳ V ^c[dgbVX^ d bdcdhi^ ťVhic†`ƳjeaVic^ieg{kdcVWZoeaViceơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†
hedaZťcdhi^# EơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^ _Z oedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji† + bűh†XƳ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† d hadjťZc†
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 24
Závěrečná ustanovení
Příloha č. 2 Poplatky
Služba
Výjimky
Důchodové spoření
Způsob úhrady
IZcidHiVijiWnahX]k{aZceơZYhiVkZchikZbhedaZťcdhi^YcZ&.#&'#'%&'#
Poskytování informací účastníkovi
telefonicky
-
Zdarma
-
GC9g#?V`jWHigcVY!E]#9#
>c\#EZigHdh†`!E]#9#!8;6
eơZYhZYVeơZYhiVkZchikV
ťaZceơZYhiVkZchikV
Provedení identifikace při uzavření
smlouvy, v průběhu trvání smlouvy,
při žádosti o výplatu dávky
-
zdarma
-
Provedení zařazení/vyřazení pod
rámcovou smlouvu
-
zdarma
-
Převod k jiné penzijní společnosti
- pokud mezi vznikem účasti na dů- 800 Kč
chodovém spoření a dnem doručení výpovědi nebo dnem uzavření
dohody o skončení smlouvy uplynulo více než 5 let
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhos
podařování všech důchodových
fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů,
- a doručením výpovědi nebo uzavřením dohody o skončení smlouvy
uplynulo méně než 6 měsíců
Z platby účastníka na poplatkový
bankovní účet
Sjednání korespondenční (kontaktní) adresy
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služby „Zasílání dopisů
e-mailem“
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služeb AUTObalance a
AUTOpilot PLUS
-
zdarma
-
Příloha č. 1 Vedoucí osoby a jejich činnost
Příloha č. 2 Poplatky
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti důchodového fondu
státních dluhopisů
Příloha č. 1 Vedoucí osoby penzijní společnosti (ke dni schválení
statutu)
B\g#@VgZaLV^hhZg!ťaZceơZYhiVkZchikV
ŤaZceơZYhiVkZchikV6aa^Vcoed_^Ʃdkcn!Vh#CZkn`dc{k{YVa†]aVkc†ť^ccdhikZYdjX†dhdWn!`iZg{b{kocVbkZkoiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^
kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'HW#
B\g#A^WdgCdk{`!egd`jg^hiVhedaZťcdhi^
CZkn`dc{k{ _^cdj ]aVkc† ť^ccdhi kZYdjX† dhdWn! `iZg{ b{ kocVb kZ
koiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'
HW#
Článek 23
Změny statutu
& ObűcV hiVijij edYa‚]{ eơZYX]do†bj hX]k{aZc† ŤZh`dj c{gdYc†
WVc`dj! _^cV` _Z cZeaVic{# ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V cZhX]k{a† obűcj
hiVijij!`iZgdjWnbd]anWid]gdZcno{_bnťVhic†`Ƴ#
' @ZobűcűhiVijijcZc†iơZWV_Z_†eơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!_Z"a^_Z_†beơZYbűiZb
V YV_eơ†bdkneakV_†X†oZobűci`V_†X†X]hZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳcZWdYZedo^i{ơZ!
W ^c[dgbVXZ d k`dccdhi^ ť^ d h`jiZťcX] cZWd eơZYed`a{YVcX]
khaZYX†X]]dhedYVơZc†YƳX]dYdk‚]d[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!
`iZg{knVYj_ZegVk^YZacdjV`ijVa^oVX^!cZWd
X _ZYcdYjX]{obűcV!`iZg{hZcZi`{edhiVkZc†cZWdo{_bƳťVhic†`Ƴ!
( @ZobűcűhiVijijY{aZcZc†iơZWVeơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!ed`jYhZ_ZYc{dobűcn
Vo{`aVYc†X]^c[dgbVX†d[dcYjedYaZťa#'dYhi#&V(V,!!
W^c[dgbVX†deZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZťa#(V)!
X^ckZhi^ťc†X]X†aƳVoeƳhdWj^ckZhidk{c†YaZťa#,dYhi#,V-!
YhnciZi^X`‚]dj`VoViZaZedYaZťa#.!
ZhadjeXdk‚]dY^V\gVbjedYaZeơ†ad]nť#(!
[ ^c[dgbVX†dYZedo^i{ơ^edYaZťa#&*!
\^c[dgbVX†dť^ccdhi^kn`dc{kVcX]egdhiơZYc^Xik†b_^c‚dhdWnYaZ
ťa{c`j&,!
]YVa†X] ^c[dgbVX† YaZ dYhiVkXZ ) V * id]did ťa{c`j V ťa{c`j '%
dYhi#,!
^ dY`VoƳcVeg{kc†eơZYe^hnknkdaVc‚_Z_^X]obűcVb^!oVedYb†cZ`
jkZYZcX]k˜)*dYhi#+e†hb#Xo{`dcVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc†!VobűcnY†ať†X]YV_ƳddhdW{X]jkZYZcX]kZhiVijij!
oZ_b‚cVobűcVh†YaV!eơZYbűijedYc^`{c†!ơZYc†obűcVcZWd
eơ†_bZc†!V
_ YVa†X]^c[dgbVX†VYV_Ƴ!`iZg‚cZ_hdjb^c^b{ac†b^c{aZ^idhib^
hiVijijYaZeơ†hajcX]eg{kc†X]eơZYe^hƳ#
) ?V`‚`da^kobűcnhiVijijbjh†WihX]k{aZcneơZYhiVkZchikZbeZco^_c†hedaZťcdhi^#
* HiVijiV_Z]dobűcncVWkV_†eaVicdhi^hX]k{aZc†bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj# K eơ†eVYZX] obűc! `iZg‚ cZknVYj_† eơZYX]do† hdj]aVh
ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! cVWkV_† obűcn eaVicdhi^ YcZb hX]k{aZc†
eơZYhiVkZchikZb#
Uzavření smlouvy
-
zdarma
-
Vedení majetkového účtu účastníka
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání dopisu
s informací o změně strategie
spoření vyplývající ze zákona nebo
ze smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného výpisu
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Z důchodových jednotek
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
-
Vyhotovení a zaslání přehledu
došlých plateb
)
-oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
1
60 Kč
1
Z důchodových jednotek
1
Z důchodových jednotek
Vyhotovení a zaslání přehledu
plateb
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Vyhotovení a zaslání řádného
ročního výpisu
-
zdarma
-
Zaslání statutu a sdělení klíčových
informací
-
zdarma
-
Zaslání výroční a pololetní
zprávy za poslední 3 účetní období
elektronicky
-
zdarma
-
Zaslání výroční a pololetní zprávy za
poslední 3 účetní období v listinné
podobě
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč1
Z důchodových jednotek
Změna jména, příjmení, adresy
-
zdarma
-
Změna obchodních
-
zdarma
-
Změna ostatní údajů o účastníkovi
na smlouvě
-
zdarma
-
Změna strategie (alokace – nákup
jednotek za budoucí příspěvky)
- Změna strategie spoření poskyto- 60 Kč1
vaná v rámci služeb AUTOpilot a
AUTOpilot PLUS; služby jsou popsány ve Smluvních podmínkách pro
důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Změna strategie (Převod z účastnického fondu do účastnického fondu v
rámci jedné penzijní společnost)
- Změna strategie spoření AUTOba- 60 Kč1
lance, AUTOpilot a AUTOpilot PLUS;
služby jsou popsány ve Smluvních
podmínkách pro důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Zpracování a výplata úhrady
prostředků
-
zdarma
-
Zpracování předběžné orientační
výše úhrady prostředků
-
zdarma
-
Zpracování připsané platby
-
zdarma
-
Zpracování ukončení smlouvy od
počátku na základě rozhodnutí
Centrálního registru smluv
-
zdarma
-
Jk_^bZ`hZedeaViZ`cZeaVi†#
JhajWnhedeaVi`Zb!`Yn_ZoVh†a{cYde^hVťVhic†`b{h_ZYc{cjhajWjoVh†a{c†Yde^hƳZ"bV^aZb!_ZedeaViZ`hc†Zco+%@ťcV*%@ť#
EơZYhiVkZchikdeZco^_c†hedaZťcdhi^bƳZgdo]dYcdjidhc†Zc†edeaVi`j!eơ^ťZbk^id]didedeaVi`jjkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#Xo
1
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti důchodového fondu státních dluhopisů
Ko]aZYZb`idbj!ZdYknikdơZc†YƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ_Zb‚cűcZgd`!^c[dgbVXZd]^hidg^X`‚k`dccdhi^YƳX]dYdk‚]d[dcYj
hi{ic†X]Yaj]de^hƳcZaoZjk‚hi#
5
Z ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _hdj jgťZcn ` eơZkZYZc†
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
[ ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _Ziű cZWnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYVc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
\ YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
] YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYjc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
^ _^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V#
STATUT
ALLIANZ KONZERVATIVNÍ DŮCHODOVÝ FOND
ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.
Preambule
6aa^Vco `dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY! 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!
V# h#! Wna knikdơZc _V`d `dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY edYaZ o{`dcV ť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†#!egdťZanegdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†!cVokVc‚]d>>#e^a†ơZbYƳX]dYdk‚]dhnhi‚bj!`iZg‚hedť†k{kZh]gdbVŧdk{c†VdW]dhedYVơdk{c†eơ†heűk`ƳťVhic†`ƳhedơZc†
kYƳX]dYdkX][dcYZX]Vknea{XZc†Y{kZ`edYaZjkZYZc‚]do{`dcV#
I#Ť#'%%(#%'$%&#'%&)
Článek 1
Vymezení pojmů
EgdťZanid]didhiVijijhZgdojb†
& ťVhic†`Zb [no^X`{ dhdWV! hiVg† &- aZi! `iZg{ joVkơZaV h eZco^_c†
hedaZťcdhi†hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
' hiVijiZb hiViji 6aa^Vco `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi! V# h#! `iZg dWhV]j_Z oZ_b‚cV ^c[dgbVXZ
d oeƳhdWj ^ckZhidk{c† id]did [dcYj! ^c[dgbVXZ cZoWnic‚ egd
ťVhic†`V ` eơZhc‚bj V heg{kc‚bj edhdjoZc† _Z]d gdo]dYcji†
djb†hiűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdid]did[dcYjVknhkűiaZc†g^o^`
hed_ZcX]hYƳX]dYdkbhedơZc†b!
( o{`dcZb d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd i‚ o{`dcZb o{`dc ť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ!
) kZYdjX†dhdWdjťaZchiViji{gc†]ddg\{cj!hiViji{gc†dg\{c!k`dccơZY^iZacZWddhdWV!`iZg{_^cboeƳhdWZbh`jiZťcűơ†Y†ť^ccdhi
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!
* ťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^ZcZWd_^chbajkc†hi{i
9d]dYnd:kgdeh`‚b]dhedY{ơh`‚begdhidgj!
+ _^cbťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^Z_^ccZŤZh`{
gZejWa^`V!
, gZ\jadkVcdjWVc`dj
VWVc`VhZh†YaZbkŤZh`‚gZejWa^XZ!
W oV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbk_^c‚bťaZch`‚bhi{iű!
XoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb
V`iZgknVYj_ZYdYgdk{c†egVk^YZadWZoơZicdhi^!`iZg{ŤZh`{
c{gdYc†WVc`VedkVj_ZoVgdkcdXZcc{hegVk^YandWZoơZicdhi^
edYaZeg{kV:kgdeh`‚jc^Z!
- gZ\jadkVcbig]ZbcZWdi‚eơZkdYc†bb†hiZb
VZkgdeh`gZ\jadkVcig]!
Wbcd]dhigVcc dWX]dYc† hnhi‚b egdkdodkViZaZ hZ h†YaZb
kťaZch`‚bhi{iű!cZWd
XoV]gVc^ťc†ig]dWYdWcgZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZbkZhi{iű!
`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!_Zhia^Z_ZiZcidig]jkZYZckhZocVbjoV]gVc^ťc†X]ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZb
kZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!kZYZc‚bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj#
. ÒcVcťc†bYZg^k{iZb
VdeXZ![jijgZh!hlVen![dglVgYnV_^c‚c{higd_Z!_Z_^X]]dYcdiV
hZkoiV]j_Z`Z`jgojcZWd]dYcdiűXZccX]eVe†gƳ!bűcdkb
`jgoƳb! gd`dk‚ b†ơZ cZWd gd`dk‚bj kcdhj! _V`d ^ _^cb
YZg^k{iƳb!ÒcVcťc†b^cYZmƳbť^ÒcVcťc†b`kVci^iVi^kcűkn_{YơZcbj`VoViZaƳb!VoZ`iZgX]kneak{eg{kdcVknedơ{Y{c†
keZcűo†X]cZWdeg{kdcVYdY{c†bV_Zi`dk‚]dYcdin!`c†hZ
_Z_^X]]dYcdiVkoiV]j_Z!
Wc{higd_ZjbdƔj_†X†eơZcdhkűgdk‚]dg^o^`V!
XÒcVcťc†gdoY†adk‚hbadjkn!
&%^ckZhi^ťc†bXZccbeVe†gZb^ckZhi^ťc†XZcceVe†gdWX]dYdkViZaccV`Ve^i{adk‚big]j!Vid
VV`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVhedaZť-
Článek 2
Základní informace o Allianz konzervativním důchodovém fondu,
Allianz penzijní společnost, a. s.
cdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!
WYaj]de^hn cZWd dWYdWc‚ XZcc‚ eVe†gn eơZYhiVkj_†X† eg{kd cV
heaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!
W XZcc‚eVe†gndegVkƔj_†X†`cVWni†cZWdoX^oZc†^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳjkZYZcX]ke†hbZc^VVW!
&&c{higd_^eZcűc†]dig]jc{higd_Z!hZ`iZgb^hZdWkn`aZdWX]dYj_Z
cVeZcűc†big]jV`iZg‚bV_†]dYcdij!`iZgdjaoZ`Yn`da^keơZhcű
jgť^i!
&'gZeddWX]dYZb
Viok#gZed!`iZgb_ZeơZkZYZc†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZko†i inid XZcc‚ eVe†gn `Z
hiVcdkZc‚bjYVijoVť{hi`jgdkcV_†X†hZeƳkdYc†beZcűc†b
egdhiơZY`ƳbVgd`j0gZeZbhZgdojb†gdkcűegdYZ_hZhdjťVhcb h_ZYc{c†b oeűic‚]d c{`jej cZWd edh`nicji† eƳ_ť`n
XZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
Wiok#gZkZgoc†gZed!`iZgb_ZcVWni†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†
egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZk‚hi inid XZcc‚ eVe†gn `Z hiVcdkZc‚bj YVij oV ť{hi`j gdkcV_†X† hZ eơZkZYZcb
eZcűc†b egdhiơZY`Ƴb V gd`j0 gZkZgoc†b gZeZb hZ gdojb†
gdkcűc{`jehZhdjťVhcbh_ZYc{c†boeűic‚]degdYZ_ZcZWd
eơ^_Zi†eƳ_ť`nXZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
&([dcYdkbkaVhic†b`Ve^i{aZbgdoY†abZo^]dYcdidjV`i^kV]dYcdidjo{kVo`Ƴ!eơ^ťZb]dYcdiVV`i^khZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚
]dYcdinV`i^k!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X] V`i^k o_^iűc‚ edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d ťZic^Xik†0 ]dYcdiV
o{kVo`Ƴ hZ hiVcdk† _V`d hdj"ťZi gZ{ac‚ ]dYcdin o{kVo`Ƴ! `iZg‚
hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X]o{kVo`Ƴo_^iűc‚
edYaZo{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†!
&)heg{kXZXZcig{ac†]dgZ\^higj_Z<ZcZg{ac†ÒcVcťc†ơZY^iZahik†!`iZg‚
kZYZ8Zcig{ac†gZ\^highbajk_V`d^c[dgbVťc†hnhi‚bkZơZ_c‚heg{kn!
&*YƳX]dYdkdj_ZYcdi`djedY†acVbV_Zi`jk6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
&+hYűaZc†b`a†ťdkX]^c[dgbVX†^c[dgbVXZdWhV]j_†X†higjťc‚o{`aVYc†X]VgV`iZg^hi^`n6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!cZoWnic‚egdťVhic†`n`dYedkűYc‚bjedhdjoZc†edkV]nVg^o^`6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!oegVXdkVc‚hgdojb^iZacdj
[dgbdj!
&,dhdWc†b YƳX]dYdkb ťiZb ťVhic†`V ťZi! `iZg egd `VY‚]d
ťVhic†`V cZWd _^c‚]d eơ†_ZbXZ Y{k`n kZYZ 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!V#h#!cV`iZg‚bZk^Yj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nťVhic†`Vk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYZX]!
&-bV_Zi`dkb edYťiZb edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_ZedťZi
V]dYcdineơ^ehVcX]VdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`edYaZ
_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!YVijb_Z_^X]eơ^eh{c†VdYZeh{c†
V_^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V!
&.eZcűc†b edYťiZb _Z edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_Z
Vť{hikcdhjed_^hic‚]deơ^eVYV_†X†cVťVhic†`VeơZkZYZcdjcV
ťZiegdeơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYkoc^`aX]c{gd`ƳYaZo{`dcVkeơ†eVYű!
ZcZegdW†]V_†oťij6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
WYVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`dYűY^Xik†!
X YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V eơZkZYZcX] dY _^c‚
eZco^_c†hedaZťcdhi^!
Y]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!oV`iZg‚YdhjYcZWnaneơ^eh{cn
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!
& 6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!
V#h#!Y{aZ_Zc×`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYÆV×eZco^_c†hedaZťcdhiÆkoc^`aYcZ&#&#'%&(#EdkdaZc†`knikdơZc†`dcoZgkVi^kc†]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!_Z]dhdjť{hi†_ZhX]k{aZc†YZedo^i{ơZ`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjVhiVijij!jYűa^aVŤZh`{c{gdYc†
WVc`V eZco^_c† hedaZťcdhi^ edY ť# _# '%&'$&'*+&$*,% YcZ &-# &'#
'%&'VcVWnadeg{kc†bdX^YcZ&.#&'#'%&'#
' @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY jkZơZ_Ɣj_Z o{`dcZb knVYdkVc‚
^c[dgbVXZcV^ciZgcZidk‚hig{cXZlll#Vaa^Vco#Xo#
( 6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Yd(&#&'#'%&'6aa^VcoeZco^_c†
[dcY!V#h#WnaVoVadZcVheancji†bhedaZťcdhi†6aa^Vco"=nedeZco^_c†[dcY!V#h#!V
^kcdWVc`VeZco^_c†[dcY!V#h#!YcZ(&#-#&..,#9d
dWX]dYc†]dgZ_hiơ†`jWnaVoVeh{cVYcZ(%#.#&..,#
) @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY_ZhdjWdgZbbV_Zi`j!`iZgc{aZ†
kZbťVhic†`ƳbV_^cbdhdW{b!cV`iZg‚eơZadeg{kdcVkneaVXZc†egdhiơZY`ƳťVhic†`V!VidkedbűgjedYaZedťijYƳX]dYdkX]
_ZYcdiZ`#CV`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!bV_ZiZ`kcűb!]dhedYVơZc†hbV_Zi`Zbk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjVcV_^c{
eg{kVVedk^ccdhi^i`V_†X†hZ`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
hZ cZedj^_† jhiVcdkZc† dWťVch`‚]d o{`dc†`j d hedajkaVhic^Xik†#
åťVhic†`Vc^_^c{dhdWVcZb{eg{kdedVYdkVigdoYűaZc†bV_Zi`j
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjVc^_Z]dogjZc†#
* BV_ZiZ` k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj dW]dhedYVơj_Z
eZco^_c† hedaZťcdhi hkb _b‚cZb V cV ťZi ťVhic†`Ƴ# BV_ZiZ`
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZc†hdjť{hi†bV_Zi`jeZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
+ @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYcZb{eg{kc†hjW_Z`i^k^ij#Edk^ccdhi
jadZc{ i†bid hiVijiZb cZWd o{`dcZb `dcoZgkVi^kc†bj YƳX]dYdk‚bj[dcYj_Zedk^ccdhi†eZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z# Eg{kd eơ^ocVc‚ `dcoZgkVi^kc†bj YƳX]dYdk‚bj [dcYj
o{`dcZbcZWdhiVijiZb_Zeg{kZbeZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_
dW]dhedYVơj_Z#
, 6jY^idgZb `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z hedaZťcdhi
@EB<ŤZh`{gZejWa^`V6jY^i!h#g#d#!EgV]V-!EdWơZc†+)-$&V!EHŤ/
&-+ %%! >Ť/ ).+&.&-,! oVehVc{ k dWX]dYc†b gZ_hiơ†`j kZYZc‚b
Bűhih`bhdjYZbkEgVoZ!dYY†a8!kad`V')&-*VkhZocVbj@dbdgnVjY^idgƳŤGedYť†haZbdeg{kcűc†%,&#
Článek 3
Informace o penzijní společnosti
& @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYknikdơ^aVVbV_ZiZ`kcűbdW]dhedYVơj_Z6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!>Ť/'*+&'+%(!hZh†YaZbEgV]V-!@ZikVc^X^+*+$(!EHŤ&-+%%!oVehVc{kdWX]dYc†bgZ_hiơ†`j
kZYZc‚bBűhih`bhdjYZbkEgVoZkdYY†aj7!kadXZ).,'!`iZg{
koc^`aVkgdXZ&..)Yơ†kZ6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h##Gdo]dYcji†
dedkdaZc†`ť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^knYVc‚ŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj YcZ ')#&%#'%&' edY ť#_# '%&'$&%'*)$*,% cVWnad eg{kc†
bdX^YcZ'+#&%#'%&'Vť^ccdhi^YcZ&#&#'%&(#CVo{`aVYűjkZYZc‚]dgdo]dYcji†hZdY&#&#'%&(6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h#!hi{k{
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi†!V#h#
' O{`aVYc†`Ve^i{akZk^(%%%%%%%%@ť_Zkeac‚k^heaVXZc#
( KZYdjX†dhdWneZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjjkZYZc‚keơ†adoZť#&hiVijij#
) ?ZY^cbV`X^dc{ơZbeZco^_c†hedaZťcdhi^_Z6aa^Vcoed_^ƩdkcV!V#h#!
>Ť/ ),&&*.,&! hZ h†YaZb @Z ikVc^X^ +*+$(! EgV]V -! EHŤ/ &-+ %%#
1
=daY^c\dkdjhedaZťcdhi†_Z6aa^VcoH:hZh†YaZb@Žc^\^chigV›Z'-!
9"-%-%'B“cX]Zc!Heda`dk{GZejWa^`VCűbZX`d#EZco^_c†hedaZťcdhi_Zhdjť{hi†`dchda^YVťc†]dXZa`j6aa^VcoH:#
Článek 4
Předmět činnosti
EơZYbűiZbť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^_Z
Vegdkdodk{c† eZco^_c†]d eơ^ed_^iűc† edYaZ o{`dcV ť# )'$&..)
HW#! d eZco^_c†b eơ^ed_^iűc† hZ hi{ic†b eơ†heűk`Zb! kZ ocűc†
edoYű_†X]eơZYe^hƳegdhiơZYc^Xik†b6aa^VcoigVch[dgbdkVc‚]d
[dcYj!
W egdkdodk{c† YdeaƔ`dk‚]d eZco^_c†]d hedơZc† iok# >>># e^a†ơZ
edYaZo{`dcVť#)',$'%&&HW#!dYdeaƔ`dk‚beZco^_c†bhedơZc†!
X egdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†iok#>>#e^a†ơZedYaZo{`dcVť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
Článek 5
Obhospodařované fondy penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(6aa^VcoigVch[dgbdkVc[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
' EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidťVhic^X`‚
[dcYn
V 6aa^Vco ťVhic^X` edk^cc `dcoZgkVi^kc† [dcY! 6aa^Vco eZco^_c†
hedaZťcdhi!V#h#
W 6aa^Vcoknk{ZcťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#
h#
X 6aa^VcoYncVb^X`ťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!
V#h#
Y6aa^VcoťVhic^X`[dcYHZaZXi^dc!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#
h#
( EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidYƳX]dYdk‚[dcYn
V6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
W 6aa^Vco `dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY! 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!V#h#
X 6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#
h#
Y 6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!
V#h#
Článek 6
Investiční cíle a způsob investování konzervativního
důchodového fondu
& @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY_Z[dcYZbh`dcoZgkVi^kc†^ckZhi^ťc†
higViZ\^†#
' >ckZhi^ťc†bX†aZb`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZXdcZ_kn† o]dYcdXdk{c† bV_Zi`j kZ [dcYj V idbj dYedk†YV_†X† gƳhi
]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`neancdjX†
V ogd`ƳYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`nVogd`Ƴc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
W o `Ve^i{adk‚]d o]dYcdXZc† Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n
Vo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
X oY^k^YZcYVo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†XZccX]eVe†gƳknY{kVcX][dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
( O]dYcdXdk{c†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Z
YdhVZcd k]dYcb kWűgZb ^ckZhi^ťc†X] ^chigjbZciƳ V _Z_^X]
higj`ijgdj! V id eơ^ YdYgZc† c†o`‚]d igc†]d g^o^`V ^ckZhi^ťc†X]
c{higd_Ƴkedgi[da^j#
) EZco^_c†hedaZťcdhijh^aj_Zdid!VWno]dYcdXZc†bV_Zi`jWnadigkVa‚
V Yadj]dYdWű YdhV]dkVad kcdhƳ cVY egƳbűgZb ig]j Yaj]de^hƳ
V eơZ`dc{kVad egƳbűgcdj k^ kcdhƳ eZcűc†]d ig]j# CVeacűc†
id]did ^ckZhi^ťc†]d X†aZ _Z YdhV]dk{cd oV eơZYed`aVYj eơ^bűơZc‚ gdkcű g^o^`V Ä c^† cZ _Z gdkZƔ g^o^`V 6aa^Vco knk{Zc‚]d
YƳX]dYdk‚]d [dcYj V 6aa^Vco YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
`iZg‚eZco^_c†hedaZťcdhiiV`‚dW]dhedYVơj_Z#DťZ`{kVc‚o]dYcdXZc†kneak{oZh`aVYWnbV_Zi`j!`iZg{hZhi{k{oZ_b‚cVoZhi{ic†X]
Yaj]de^hƳZb^idkVcX]ŤZh`djgZejWa^`dj!YVa†b^ťaZch`b^hi{in
VťaZch`b^hi{inDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^Vgdokd_
D:89! XZcig{ac†b^ WVc`Vb^ ob†cűcX] hi{iƳ! bZo^c{gdYc†b^
^chi^ijXZb^ inej :kgdeh`‚ ^ckZhi^ťc† WVc`n! Y{aZ o `dgedg{ic†X]
Yaj]de^hƳ V edY†adkX] [dcYƳ ^ckZhij_†X†X] Yd `g{i`dYdWX] Yaj]dkX]^chigjbZciƳ#
* @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY_ZjgťZcegdťVhic†`nhc†o`djidaZgVcX†`g^o^`j!`iZơ†bV_†o{_Zbd^ckZhidk{c†Ydedgi[da^VhZhi{kV_†X†]doZ_b‚cVoYaj]de^hƳV_Z_^X]o`jZcdhi^h^ckZhidk{c†b_hdj
cVo{`aVYc†gdkc^!iZYnedhiVťj_†o`jZcdhi^VaZhedƔhZo{`aVYc†b^
WVc`dkc†b^egdYj`incVeơ#Wűc‚ťin!iZgb†cdkVc‚k`aVYn!hedơ†X†ťinVedY##@dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY_Zk]dYciV`‚egd
dhdWnWZoo`jZcdhi†h^ckZhidk{c†b#
+ =dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nbƳZoZ_b‚cVk`g{i`dYdW‚b]dg^odcijed`aZhcdjikYƳhaZY`jcZeơ†oc^k‚]dkkd_ZcVigo†X]^ckZhi^ťc†X]^chigjbZciƳ#
Článek 7
Skladba majetku v konzervativním důchodovém fondu
& @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZedjoZYd
V Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ťaZch`
hi{icZWdťaZch`hi{iDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^
Vgdokd_D:89!V_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciV!eViơ†bZo^*cZ_aZe†X]gVi^c\dkX]`ViZ\dg^†Yadj]dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!cZWd
XZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
W c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZťaZch`hi{icZWd
ťaZch` hi{i Dg\Vc^oVXZ egd Z`dcdb^X`dj hedajeg{X^ V gdokd_
D:89V_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciV!eViơ†
bZo^ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b
hijec^ h k_^b`dj Ykdj cZ_]dg†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† `g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^gZcdbdkVc‚gVi^c\dk‚
V\ZcijgncZWdbZo^hgdkcViZac‚gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!cZWdXZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
X Yaj]de^hƳ! dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] eg{kd
cVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`ncZWdc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]
Zb^iZciZb_Z:kgdeh`[dcYÒcVcťc†hiVW^a^in!:kgdeh`{XZcig{ac†WVc`V!:kgdeh`{^ckZhi^ťc†WVc`V!Hkűidk{WVc`V!BZo^c{gdYc†bűcdk[dcYcZWd_^c{bZo^c{gdYc†ÒcVcťc†^chi^ijXZ!_Z_†
o{kVo`n _hdj oVgjťZcn hi{in! `iZg‚ _hdj _Z_†b^ ťaZcn! V `iZgdj
ŤZh`{c{gdYc†WVc`VoVe†ZYdhZocVbj!`iZgkZYZ!
Y Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n _^cX] cZ edYaZ e†hbZc V
cZWd X! _Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ†
bZo^ * cZ_aZe†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† Yadj]dYdWX] o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^gZcdbdkVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgncZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
Z c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j _^cX] cZ edYaZ e†hbZc W cZWd X!
_Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ† bZo^ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^
hk_^b`djYkdjcZ_]dg†X]gVi^c\dkX]`ViZ\dg^†`g{i`dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWdbZo^hgdkcViZac‚gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
[ XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] edY†adkb [dcYZb! `iZg heaƔj_Z
edYb†c`nedYaZdYhiVkXZ'!cZWd
\ k`aVYƳ! hZ `iZgb^ _Z bdcd kdacű cV`a{YVi! cZWd iZgb†cdkVcX] k`aVYƳ hZ a]Ƴidj heaVicdhi^ cZ_Y‚aZ ' gd`n! j gZ\jadkVc‚
WVc`n#
' EdY†adk[dcYedYaZdYhiVkXZ&e†hb#[bjh†heaƔdkVic{haZYj_†X†
edYb†c`n/
V edYa‚]{Yd]aZYjcZWdb{edkdaZc†`ť^ccdhi^ťaZch`‚]dhi{ij!
W _Z]d]aVkc†bX†aZb_ZjX]dk{c†ť^hi‚]dYcdinV`i^kWZokcdhƳ
cZWdkZk^^ckZhi^XZokZc‚dkcdhn0]aVkc†]dX†aZaoZYdh{]cdji gdkcű YdeaƔ`dkb ^ckZhidk{c†b Yd k`aVYƳ j gZ\jadkVcX]WVc`!
X oV_^Ʃj_Za^`k^Y^ijknedơ{Y{c†bi‚]dcZWdc{haZYj_†X†]dYcZ!
Y khdjaVYjh]aVkc†bX†aZb^ckZhij_ZkajťcűYdc{higd_ƳeZcűc†]dig]jhZheaVicdhi†cZWdoWni`dkdjheaVicdhi†cZ_kZ(.,
YcƳVhk{ZcdjegƳbűgcdjheaVicdhi†cZ_kZeƳagd`j!
Z ^ckZhij_Z edjoZ Yd c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! `iZgb jocVc{
gVi^c\dk{ V\ZcijgV eơ^Yűa^aV gVi^c\! `iZg eViơ† bZo^ gVi^c\dk‚
`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^hk_^b`dj
Ykdj cZ_]dg†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ
k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\Zcijgn0 edYb†c`V gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† bjh† Wi heacűcV
j`VY‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\Zcijgn!`iZg{idbjidc{higd_^eZcűc†]dig]jgVi^c\eơ^Yűa^aV#
( @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZcZ_kZ(%]dYcdinhk‚]dbV_Zi`jYdYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`njkZYZcX]kdYhiVkX^&
e†hb#YV[#
) EZco^_c† hedaZťcdhi ơ†Y† k{Zcdj egƳbűgcdj heaVicdhi edgi[da^V
k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj egdhiơZYc^Xik†b kWűgj iV`dkX]^ckZhi^ťc†X]c{higd_Ƴ!_Z_^X]bZoc†beơ†heűk`ZbYdh{]cZ
k{Zc‚egƳbűgc‚heaVicdhi^edgi[da^VkZ[dcYjkY‚aXZcZ_kZ*aZi#
* @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY knj†k{ iZX]c^`n V c{higd_Z hadj†X†
`Z[Z`i^kc†bjdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjedjoZ`ơ†oZc†bűcdk‚]dVgd`dk‚]dg^o^`VYaZťa#&'#
+ Edj†kVcb^ iZX]c^`Vb^ V c{higd_^ edYaZ dYhiVkXZ * bd]dj Wi
edjoZ
V ÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚b
oeơZkdYc†X]b†hi!
W ÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚cZ_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚boeơZkdYc†X]b†hi!oVeơZYed`aVYƳhiVcdkZcX]o{`dcZb#
, CZ_ťVhiű_^ edj†kVcb^ inen ÒcVcťc†X] YZg^k{iƳ _hdj gd`dk‚
V bűcdk‚ hlVen! [dglVgYn V gd`dk‚ V bűcdk‚ deXZ# BV_ZiZ`
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjbjh†WieacűoV_^iűcegdi^
bűcdk‚bjg^o^`j#DiZkơZc{edo^XZkoiV]j_†X†hZ`ÒcVcťc†bYZg^k{iƳbcZhb†eơZh{]cdji-%]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{aj#G^o^`Vhed_Zc{hjkZYZcb^^ckZhi^XZb^_hdjedeh{cVkťa#&'#
- @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY cZhb† ^ckZhidkVi Yd ^ckZhi^ťc†X]
XZccX]eVe†gƳknYVcX]eZco^_c†hedaZťcdhi†!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z!cZWddhdWdjeViơ†X†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`diVideZco^_c†
hedaZťcdhi#
. @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY bƳZ egdk{Yűi gZed dWX]dYn
hXZccb^eVe†gnkbV_Zi`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
Egdi^higVcdjiV`dk‚]ddWX]dYj_ZgZ\jadkVc{WVc`V#
&%@dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYbƳZeơ^_bdjikűgcZWdeƳ_ť`jhZ
heaVicdhi†cZ_Y‚aZ+bűh†XƳ#Hdj]gckZX]eơ^_ViX]kűgƳVeƳ_ťZ`
cZhb†eơZ`gdť^i*]dYcdinbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b [dcYj# @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY cZhb† eơ^_bdji kűg
cZWdeƳ_ť`joVťZaZbjbdcűc†c{`jej^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z#
&&BV_ZiZ` k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj cZhb† Wi edj^i
`edh`nicji†eƳ_ť`ncZWdkűgj!`edh`nicji†YVgj!oV_^iűc†o{kVo`j
iơZi† dhdWn cZWd ` ]gVYű o{kVo`j! `iZg cZhdjk^h† h _Z]d dW]dhedYVơdk{c†b#
&'@dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY cZhb† joVkơ†i hbadjkj d egdYZ_^
^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z!`iZgcZc†kbV_Zi`jid]did[dcYj#
&(@dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYcZ`dcXZcigj_Zhk‚^ckZhi^XZkjgť^i‚b ]dhedY{ơh`‚b dYkűik†! hi{iű ť^ gZ\^dcj! _^c‚ ť{hi^ ig]j cZWd
jgť^i‚bYgj]jV`i^k#
' K`aVYn `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj j _ZYc‚ gZ\jadkVc‚
WVc`nbd]djYdh{]cdjicZ_kZ&%]dYcdinbV_Zi`jkidbid
[dcYj#
( G^o^`dhed_Zc‚hYgj]djhbajkc†higVcdjeơ^deZgVX†X]hÒcVcťc†b^
YZg^k{injkZYZcb^kťa#,dYhi#+e†hb#WcZhb†eơZ`gdť^i
V &% ]dYcdin bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj!
ed`jY_ZYgj]djhbajkc†higVcdjgZ\jadkVc{WVc`V!cZWd
W *]dYcdinbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!ed`jY_ZYgj]djhbajkc†higVcdj_^c{dhdWV#
) HdjťZi]dYcdi^ckZhi^X`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjkƳť^
_ZYc‚dhdWűkdWX]dYZX]edYaZdYhiVkXƳ&V(cZhb†eơZ`gdť^i&%
]dYcdinbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
* @dcoZgkVi^kc† YƳX]dYdk [dcY bƳZ ^ckZhidkVi Yd ^ckZhi^ťc†X]
XZccX]eVe†gƳVc{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYcdj dhdWdj!`iZg{cZeViơ†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`deZco^_c†hedaZťcdhi!
V&%]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj!_Zhia^ZhdjťZi^ckZhi^X!j
c^X]`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYknj^aijidk_^b`j!cZeơZh{]cZ)%]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj0idcZeaVi†egdYaj]de^hn
V c{higd_Z eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ŤZh`{ gZejWa^`V
cZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
+ @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYbƳZ^ckZhidkViYdYaj]de^hƳcZWd
dWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ ť{hi`n V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j knYVcX] _ZYcdj dhdWdj V
'%]dYcdinhk‚]dbV_Zi`j!_Zhia^Zinid^ckZhi^ťc†c{higd_ZknYVa
cZWdoVcűeơZkoVao{gj`jZb^iZcijkZYZckťa#,e†hb#V!WcZWd
X!`iZgbcZc†ŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
, HdjťZi ]dYcdi ^ckZhi^X kƳť^ _ZYc‚ dhdWű k dWX]dYZX] edYaZ dYhiVkXƳ&V+cZhb†eơZ`gdť^i(*]dYcdinbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
- EgdťZandYhiVkXƳ&V,hZoV_ZYcjdhdWjedkVj_†^dhdWnikdơ†X†
`dcXZgc#
dhdWVjkZYZc{kťa#,dYhi#&e†hb#WcZWdXcZWd_Z_^X]Zb^iZciZb_ZŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#7ű]Zbid]did
dWYdW†hZWjYZ^ckZhidk{c†eơ^gZheZ`idk{c†edhijeƳegd`dcigdaj g^o^` V g^o^`dk egdÒa edhijecű eơ^oeƳhdWdkVi edVYVk`Ƴb cV
h`aVYWjbV_Zi`jhiVcdkZcdjkťa#,V&%Vo{`dcZb#
' Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
djYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ]dYcdiVbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj*%%%%
%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ)%%%%%%%@ťYd^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!XVZeơ^YdYgZc†
egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#)Vkťa#.V&%!VidcZ_b‚cűYdiơ†
gƳocX]Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XYd_ZYc‚Zb^hZcZeơZh{]cZ'*%%%
%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV*%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]
YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűiedY
ijid ]gVc^X^ ed`aZhcZ! cZbjh† eZco^_c† hedaZťcdhi ^ckZhidk{c†
edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
( Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
djYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ ]dYcdiV bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj hi{ic†X] Yaj]de^hƳ -%
%%%%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ,%%%%%%%@ťYd
^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!XVZeơ^YdYgZc†
egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#)Vkťa#.V&%!VidcZ_b‚cűYdťinơ
gƳocX]Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XYd_ZYc‚Zb^hZcZeơZh{]cZ'*%%%
%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV-%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]
YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűiedY
ijid ]gVc^X^ ed`aZhcZ! cZbjh† eZco^_c† hedaZťcdhi ^ckZhidk{c†
edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
Článek 9
Investování do cenných papírů kolektivního investování
Článek 12
Rizikový profil konzervativního důchodového fondu
& EZco^_c†hedaZťcdhi^ckZhij_ZcZ_kZ&%]dYcdinbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj Yd XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX]
_ZYc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†b
oV"]gVc^ťc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
' EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkViXZa`dkűcZ_kZ(*]dYcdin
bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjYdXZccX]eVe†gƳ
knY{kVcX]hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWdoV"]gVc^ťc†b^hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n bƳZ `aZhVi ^ hidjeVi V c{kgVicdhi
kadZcX]egdhiơZY`ƳcZc†oVgjťZcV#
' G^o^`dkdhi`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zkn†!cZa^jYƳX]dYdk‚]d[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!_Za^`dť{hiegdhiơZY`Ƴ^ckZhij_Z Yd `dgedg{ic†X] Yaj]de^hƳ kn† `kVa^in! c^Xb‚cű c^† degdi^
knk{Zc‚bj ť^ YncVb^X`‚bj YƳX]dYdk‚bj [dcYj! `iZg‚ dWhV]j_† ^ckZhi^XZ egdhiơZY`Ƴ cV V`X^dk‚b ig]j# Egdbűca^kdhi kcdhƳ
`dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d _Z dYedk†YV_†X† g^o^`dkdhi^! ijY† _Z
c^†!cZa^jYƳX]dYdkX][dcYƳ!`iZg‚jb^hƩj_†hk‚egdhiơZY`ncV
V`X^dk‚big]j#
( G^o^`dkdhi `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z cV gdkc^ ( cV
ť†hZac‚hijec^X^ikdơZc‚XZab^ť†hankZkoZhijec‚bedơVY†edYaZ
kdaVi^a^in`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjdY&Yd,!`YZg^o^`dkdhicVgdkc^&ocVť†cZ_c^†kdaVi^a^ijVg^o^`dkdhicVgdkc^,
ocVť†cZ_kn†kdaVi^a^ij#
) >ckZhi^XZ egdhiơZY`Ƴ `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z kocVbcűknhiVkZcVc†ZjkZYZcbg^o^`Ƴb
V igc†bj g^o^`j! i_# g^o^`j oig{in kneakV_†X† o ka^kj obűc kkd_Z
XZa`dk‚]d ig]j cV XZcn V ]dYcd"in _ZYcdia^kX] bV_Zi`dkX]
]dYcdikbV_Zi`jid]did[dcYj!
W kűgdk‚bjg^o^`j!i_#g^o^`joig{inhedť†kV_†X†bjkidb!ZZb^iZcicZWdegdi^higVcVcZYdYg†hkƳ_o{kVoZ`#
* >ckZhi^XZ egdhiơZY`Ƴ `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj iV`‚
edYa‚]V_†g^o^`ƳbkocVbcűhc†ZcX]hnhi‚bZbơ†oZc†g^o^`!Vid
V g^o^`jknedơ{Y{c†hed_Zc‚]dhi†b!Zknedơ{Y{c†igVchV`XZcZegdWű]cZiV`!_V`hZeơZYed`a{YVad!oYƳkdYj!Zegdi^higVcVcZoVeaVi†
cZWdcZYdY{^ckZhi^ťc†c{higd_ZkZhiVcdkZc‚a]Ƴiű!
W deZgVťc†bj g^o^`j! i_# g^o^`j hedť†kV_†X†bj kZ oig{iű ka^kZb cZYdhiVi`Ƴť^hZa]{c†kc^iơc†X]egdXZhƳcZWda^Yh`‚]d[V`idgjVcZWdka^kZbkcű_†X]jY{adhi†Vg^o^`joig{inbV_Zi`jhkűơZc‚]dYdhX]dkn
cZWd _^c‚]d deVigdk{c†! `iZg‚ bƳZ Wi oVeơ†ť^cűcd oZ_b‚cV ^chdakZcX†!cZYWVadhic†bcZWdbnhacb_ZYc{c†bdhdWn!`iZg{b{
khX]dkűcZWd_^c‚bdeVigdk{c†bV_ZiZ``dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X g^o^`j bűcdk‚bj! hed_Zc‚bj h ed]nWZb `jgoj bűcn0 idid
Článek 10
Podíly na jiných osobách a emisích investičních nástrojů
EZco^_c† hedaZťcdhi bƳZ Yd bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b
[dcYjcVWicZ_kZ&%oXZa`dk‚_bZcdk^i‚]dYcdincZWdoXZa`dk‚]dedťij
V Yaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!`iZg‚knYVa_ZYZcZb^iZci!
W XZccX]eVe†gƳknYVcX]_ZYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†boV]gVc^ťc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!
X c{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYc†bZb^iZciZb#
Článek 11
Dočasné výjimky z limitů investování
& EZco^_c†hedaZťcdhihZbƳZeơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V
hed_Zc‚]d h ^ckZhidk{c†b dYX]a^i dY dbZoZc† hiVcdkZcX] k ťa#
, V &% cV YdWj cZ_Y‚aZ ') bűh†XƳ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^
gdo]dYcji† d jYűaZc† edkdaZc† ` knikdơZc† id]did YƳX]dYdk‚]d
[dcYjcZWdYdYdWn!cZ]dYcdiVbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]cZ&%%%%%%%%@ť!ed`jYiVidh`jiZťcdhi
cVhiVcZYơ†kZ#@dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZcVedť{i`j
id]diddWYdW†edjoZYdk`aVYƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#\!
XZccX]eVe†gƳknY{kVcX]edY†adkb[dcYZbjkZYZcbkťa#,
dYhi# & e†hb# [ V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z
Článek 8
Investiční limity vůči jedné osobě
& EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkVicZ_kZ*]dYcdinbV_Zi`j
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjYd^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳVc{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYcdjdhdWdj0idcZeaVi†
egdYaj]de^hnVc{higd_ZeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
2
g^o^`d _Z k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj dbZoZcd edj^i†b k]dYcX] iZX]c^` V c{higd_Ƴ! eơ^ťZb bV_ZiZ` _Z egdi^
idbjidg^o^`jeacűoV_^iűc!
Y g^o^`jhed_Zc‚bjhbdcdhi†!ZoZo{`dcZbhiVcdkZcX]YƳkdYƳbƳZWi`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYogjZc!oZ_b‚cV
oYƳkdYjogjZc†eZco^_c†hedaZťcdhi^ha^`k^YVX†cZWdgdo]dYcji†bhdjYj!
Z g^o^`j `dcXZcigVXZ ^ckZhi^X k g{bX^ `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d[dcYjYdjgť^i‚]ddYkűik†ť^\Zd\gVÒX`‚dWaVhi^!eơ^ťZb
`dcXZcigVXZhZơ†Y†edbdX†hnhi‚bja^b^iƳoeƳhdWj^ckZhidk{c†
id]did[dcYjYaZhiVijijVo{`dcV#
[ g^o^`j hed_Zc‚bj h edj^i†b iZX]c^` V c{higd_Ƴ hadj†X†b^
` Z[Z`i^kc†bj dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b[dcYj!gZhe#h^ckZhi^XZb^YdÒcVcťc†X]YZg^k{iƳ# IVid g^o^`V bV_† oZ_b‚cV edkV]j igc†X] g^o^`# >ckZhi^XZ Yd
ÒcVcťc†X]YZg^k{iƳ_hdjhed_Zcnhe{`dkbZ[Z`iZb!Y†`ncűbjbƳZk‚hiobűcV]dYcdinedY`aVYdkX]V`i^k`bcd]dc{hdWcű kűi† obűcű ]dYcdin ÒcVcťc†]d YZg^k{ij# IVid g^o^`V
_hdjdbZoZcVY†`nidbj!ZkZX]cnÒcVcťc†YZg^k{inkedgi[da^j[dcYj_hdjjoVkơZcnoVťZaZboV_^iűc†_^cX]ÒcVcťc†X]
]dYcdikedgi[da^j#
Článek 13
Informace o historické výkonnosti konzervativního
důchodového fondu
& åYV_Zd]^hidg^X`‚k`dccdhi^`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
ikdơ†eơ†ad]jť#(edegkc†bVYVa†bgdXZigk{c†[dcYj#
' >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYj_hdjjkZYZcnkedYdWűhadjeXdk‚]dY^V\gVbjodWgVoj_†X†]d
gdťc†kcdhnedoYVcűc†oVedhaZYc†X]VaZhedƔ&%edhdWűc{haZYj_†X†X]aZi#
( KedťZi]^hidg^X`‚k`dccdhi^knX]{o†o]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajeddYZťiZc†eaVinoVdW]dhedYVơdk{c†k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
) >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ cZoV]gcj_† YV_Z d k`dccdhi^
`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjoVgd`!kcűbhZhYűaZc†jkZơZ_c^adcZWdb{jkZơZ_c^i#
* Ed`jY Wű]Zb dWYdW† odWgVodkVc‚]d kZ hadjeXdk‚b Y^V\gVbj
edYaZdYhiVkXZ'Ydad`edYhiVic‚obűcű^ckZhi^ťc†X]X†aƳ!cZWd
oeƳhdWj ^ckZhidk{c† k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj! `iZg‚
dka^kc^an_Z]dk`dccdhi!jkZYZhZkZhadjeXdk‚bY^V\gVbj^dWYdW†eơZYX]{oZ_†X†i‚idobűcű#åYV_koiV]j_†X†hZ`idbjiddWYdW†
hZYdeac†knhkűia^k`dj!ZYVc‚k`dccdhi^WnadYdhVZcdoV_^cX]
d`dacdhi†#
+ åYV_Zedj^i‚kZhadjeXdk‚bY^V\gVbjhZi`V_†b^cjadhi^Vk`dccdhikb^cjadhi^cZc†hedaZ]a^kbj`VoViZaZbWjYdjX†X]kcdhƳ#
Článek 14
Zásady hospodaření
& åťZic†bdWYdW†`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Z`VaZcY{ơc†
rok.
' >ckZhi^ťc†c{higd_ZkbV_Zi`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
_hdjdXZƔdk{cn`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdineZco^_c†_ZYcdi`n#
( BV_ZiZ`cZjkZYZckdYhiVkX^'Vo{kVo`neancdjX†oZhbajkjoVkơZcX]cVťZi`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjdXZƔdk{cn_ZYZc`g{igdťcű!Vid`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dgd`j#
) @dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYdXZƔj_ZkegƳWű]jťZic†]ddWYdW†
hkƳ_bV_ZiZ`Vo{kVo`n`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!VidWZohZhiVkZc†ťZic†o{kűg`n#
* BV_ZiZ`Vo{kVo`neancdjX†odW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZdXZƔj_†gZ{acdj]dYcdidj#
+ Eơ^hiVcdkZc†gZ{ac‚]dYcdinbV_Zi`jVo{kVo`Ƴedhijej_Z`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYedYaZbZo^c{gdYc†X]ťZic†X]hiVcYVgYƳ
jegVkZcX]eg{kZb:JcVơ†oZc†b@db^hZ:Hť#&&'+$'%%-!`iZgb hZ eơ^_†bV_† cű`iZg‚ bZo^c{gdYc† ťZic† hiVcYVgYn k hdjaVYj
hcVơ†oZc†b:kgdeh`‚]deVgaVbZcijVGVYn:Hť#&+%+$'%%'#
W edeaVi`n]gVoZc‚WVcXZ!
X dYbűcV _^cb dhdW{b cZ eZco^_c† hedaZťcdhi^ cVW†oZ_†X†b
V oegdhiơZY`dk{kV_†X†b YƳX]dYdk‚ hedơZc† V oV heg{kj hbajk
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhdjk^hZ_†X†ť^ccdhi^!
Y edeaVi`n]gVoZc‚dhdWűegdk{Yű_†X†knedơ{Y{c†dWX]dYƳh^ckZhi^ťc†b^c{higd_^!eơZkdYc†bb†hiƳb!dWX]dYc†`ƳbhXZccb^eVe†gn!
Z c{`aVYncVegdeV\VX^VgZ`aVbj!
[ c{`aVYnoVoegdhiơZY`dk{c†hbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( KZeaVinedYaZdYhiVkXZ&e†hb#V_ZcZ_kZ%!)oegƳbűgc‚ gdťc† ]dYcdin [dcYdk‚]d kaVhic†]d `Ve^i{aj k `dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b [dcYj# KZ eaVin oV dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j
k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj cV c{haZYj_†X† `VaZcY{ơc†
bűh†X_ZhiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikVeZco^_c† hedaZťcdhi^ V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X] lll#
Vaa^Vco#Xo kYn Yd &*# YcZ `VaZcY{ơc†]d bűh†XZ eơZYX]{oZ_†X†bj
eơ†hajc‚bj `VaZcY{ơc†bj bűh†X^# Ed`jY eơZYhiVkZchikd cZknY{
gdo]dYcji†YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa`VaZcY{ơc†bűh†X#
) Eơ†hajcbdWYdW†b_ZdWYdW†eơ†hajc‚]d`VaZcY{ơc†]dgd`j#
* EgƳbűgc{gdťc†]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]d
dWYdW†_V`degdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdi[dcYdk‚]dkaVhic†]d
`Ve^i{aj[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†!`cűbjWnaV]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajhiVcdkZcV#
+ åeaViV hiVcdkZc{ edYaZ dYhiVkXZ ( hZ hc†† d c{`aVYn cV c{`je!
egdYZ_ V YgZc† XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] [dcYZb `daZ`i^kc†]d
^ckZhidk{c†#
, KZeaVinoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b
[dcYj_ZcZ_kZ&%ogdoY†ajegƳbűgc‚]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nkeơ†hajc‚bdWYdW†VcZ_kn†egƳbűgc‚gdťc†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nkaZiZX]eơZYX]{oZ_†X†X]eơ†hajc‚bjdWYdW†dYkoc^`j
YƳX]dYdk‚]d[dcYjknc{hdWZc‚egƳbűgcbedťiZbYƳX]dYdkX]
_ZYcdiZ` k eơ†hajc‚b dWYdW†# KZ eaVin oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcVc{haZYj_†X†`VaZcY{ơc†gd`_Z
hiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikVeZco^_c†hedaZťcdhi^
V_ZjkZơZ_cűcVcV^ciZgcZidkX]hig{c`{X]lll#Vaa^Vco#XokYnYd&*#
egdh^cXZ`VaZcY{ơc†]dgd`jeơZYX]{oZ_†X†bjeơ†hajc‚bj`VaZcY{ơc†bjgd`j#Ed`jYeơZYhiVkZchikdcZknY{gdo]dYcji†YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa`VaZcY{ơc†gd`#
- EZco^_c† hedaZťcdhi cZb{ c{gd` cV eaVij oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj k eơ†eVYű! Z egƳbűgc{
gdťc†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n[dcYjkeơ†hajc‚bdWYdW†WnaV
gdkcVcZWdc^†!cZcZ_kn†egƳbűgc{gdťc†]dYcdiVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n k aZiZX] eơZYX]{oZ_†X†X] eơ†hajc‚bj dWYdW† dY koc^`j
`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
. EgƳbűgc{]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]ddWYdW†_V`d
egdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdiYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`YƳX]dYdk‚]d[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†#
&%EgdťZanhiVcdkZc†eaVinedYaZdYhiVkXZ(hZc{`aVYncVYgZc†
XZccX]eVe†gƳknYVcX][dc"YZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†gdojb†
oZ_b‚cVedY†acVXZa`dk‚k^c{`aVYƳ]gVoZcX]obV_Zi`j[dcYj
`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!`iZgdYedk†Y{^ckZhi^X^kidbid[dcYj`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
&&C{gd`eZco^_c†hedaZťcdhi^cV]gVYjeaVinoVdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjkoc^`{`ZYc^dXZcűc†bV_Zi`jVo{kVo`Ƴk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjedYaZ
ťa# &) dYhi# )# åeaViV oV dW]dhedYVơdk{c† hZ ]gVY† kYn ` &*# Yc^
`VaZcY{ơc†]dbűh†XZV`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZoV
cZj]gVoZc‚dWYdW†#
&'C{gd` eZco^_c† hedaZťcdhi^ cV eaVij oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j
k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjkoc^`{`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]ddWYdW†#åeaViVoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b[dcYjhZ]gVY†kYn`edhaZYc†bjYc^bűh†XZaZYcV
c{haZYj_†X†]dgd`j#
, Knik{ơZc o^h` `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z k eac‚b
gdohV]jedcZX]{ckZ[dcYj_V`doYgd_egdYVa†^ckZhi^XZVoknj_Z
]dYcdijYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
Článek 15
Pravidla pro výpočet aktuální hodnoty důchodové jednotky a pro
připisování a odepisování důchodových jednotek
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ kn_VYơj_Z k ťZh`X] `dgjc{X]
Vjgťj_ZhZheơZhcdhi†cVťinơ^YZhZi^cc{b†hiV#
' 6`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n _Z ]dYcdiV [dcYdk‚]d
kaVhic†]d `Ve^i{aj `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! kZ `iZg‚
hZ od]aZYc† dYedk†YV_†X† ť{hi hiVcYVgYc†X] c{`aVYƳ dka^kƔj_†X†X]
[dcYdkkaVhic†`Ve^i{a`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`ZYc^
hiVcdkZc† V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YűaZc{ edťiZb
kZX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`Zk^YdkVcX]cVdhdWc†X]YƳX]dYdkX] ťiZX] kZX] ťVhic†`Ƴ kZ koiV]j ` idbjid YƳX]dYdk‚bj
[dcYj`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( HiVcYVgYc†b^c{`aVYndka^kƔj_†X†b^[dcYdkkaVhic†`Ve^i{a`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZegdťZanhiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nedYaZdYhiVkXZ'gdojb†eaViVedYaZťa#
&+VdťZ`{kVc{YVƔdk{edk^ccdhi`ZYc^kedťijgZ{ac‚]dYcdin
bV_Zi`jVo{kVo`Ƴ#
) 6`ij{ac† ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ hiVcdk† YaZ dYhiVkXZ '
cZ_b‚cű_ZYcdjiYcűV_ZjkZơZ_cűcVcV^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XocZ_edoYű_^Yd'egVXdkc†X]YcƳ#6`ij{ac†]dYcdiV
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nhZegdťZandYhiVkXƳ*V+_ZeaVic{dYZYcZ
c{haZYj_†X†]dedYc^!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcVeơZYX]do†V`ij{ac†
]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!YdYcZ!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcV
V`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
* EZco^_c† hedaZťcdhi `Z Yc^ eơ^eh{c† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V cV ťZi
`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjťVhic†`Veơ^e†ZcVbV_Zi`dkedYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`VedťZiYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`dYedk†YV_†X†edY†aj]dYcdineơ^ehVcX]egdhiơZY`Ƴ
VV`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d [dcYj V o eZcűc†]d edYťij dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`VdYZe†ZeZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijeơ^ehVcX]
YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
+ EZco^_c† hedaZťcdhi dYZe†Z o bV_Zi`dk‚]d edYťij dhdWc†]d
YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n V cV eZcűc†
edYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`Veơ^e†ZeZcű^idj
ť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdj V`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n `dcoZgkVi^kc†]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!Vid`ZYc^
VYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYj!
WYdgjťZc†kokndeơZkdY+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]d
gdoedťijcZWdhYűaZc†deơZkdYjYƳX]dYdkX]eg{k!
XYdgjťZc† {Ydhi^ d eơZkdY egdhiơZY`Ƴ cZWd keaVij k eơ†eVYű
bgi†ťVhic†`VkZhedơ†X†YdWű!
YYdgjťZc†{Ydhi^ťVhic†`VdeơZkdY_Z]degdhiơZY`ƳYd_^c‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYji‚ZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
ZYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 16
Informace o úplatě penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhib{c{gd`cVeaVij]gVoZcdjobV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj#IVideaViV_ZikdơZcV
V eaVidjoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
W eaVidjoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b
[dcYj#
' OeaVinhZ]gVY†kZ`Zg‚c{`aVYn!`iZg‚]gVY†eZco^_c†hedaZťcdhi
k hdjk^hadhi^ hZ hkb edYc^`{c†b k YƳX]dYdk‚b hedơZc† iơZi†b
dhdW{b!oZ_b‚cV
V eaViVoVk`dcť^ccdhi^YZedo^i{ơZ`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjVVjY^idgV!
Článek 17
Poplatky
& EZco^_c†hedaZťcdhib{`gdbűeaVinedYaZťa#&+c{gd`edjoZcV
3
_ZYcdg{odk‚edeaVi`ndYťVhic†`V!keơ†eVYű!ZiZced{Y{d
Vobűcj higViZ\^Z hedơZc† ťVhic†`V jgťZcdj kZ hbadjkű d YƳX]dYdk‚bhedơZc†!
WeơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
XdYZha{c†ke^hjYƳX]dYdk‚]dhedơZc†ťVhiű_^cZ_ZYcdjgdťcű!
Yedh`nidk{c†^c[dgbVX†_^cboeƳhdWZbcZhiVcdk†hiVijicZWd
o{`dc#
' EdeaViZ` oV eơZkdY egdhiơZY`Ƴ edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# W j]gVY†
ťVhic†`eơ^edY{c†{Ydhi^deơZkdY#IZcidedeaViZ`cZc†]gVoZco
egdhiơZY`ƳťVhic†`VZk^YdkVcX]cVdhdWc†bYƳX]dYdk‚bťij#
OVedťiZc†id]didedeaVi`jegdi^eơZk{YűcbegdhiơZY`ƳbťVhic†`VcZc†eơ†ejhic‚#
( KZedeaVi`ƳedYaZdYhiVkXZ&V_Z_^X]kťZi_ZjkZYZckeơ†adoZť#
'V`gdbűdYhiVkXZ&e†hb#WdYg{†h`jiZťcűkncVadZc‚c{`aVYn
cV_Z_^X]egdkZYZc†#
Článek 18
Informace o depozitáři konzervativního důchodového fondu
& ;jc`X^ YZedo^i{ơZ kn`dc{k{/ Jc^8gZY^i 7Vc` 8oZX] GZejWa^X VcY
HadkV`^V!V#h#!hZh†YaZb
ZaZiVkh`{&*'*$&!&)%.'EgV]V)"B^X]aZ!
>Ť/+).)-')'#
' Egd k`dc [jc`XZ YZedo^i{ơZ hZ joVk†g{ YZedo^i{ơh`{ hbadjkV cV
YdWjcZjgť^idjedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( D obűcű YZedo^i{ơZ edYaZ hiVcdk gdo]dYj_Z eơZYhiVkZchikd ed
eơZYX]do†bhdj]aVhjYdodgť†gVYneZco^_c†hedaZťcdhi^#
) ObűcjYZedo^i{ơZbjh†hX]k{a^iŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
* 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ahX]dkjcZWd`dcigdajbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj_^c‚dhdWű#
Článek 19
Hlavní činnosti depozitáře
& 9Zedo^i{ơ
VoV_^Ʃj_ZhX]dkjbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWd!ed`jYidedkV]VkűX^knajťj_Z!`dcigdaj_ZhiVkid]did
bV_Zi`j!
WZk^Yj_ZV`dcigdaj_Zed]nWkZ`Zg‚]dbV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b[dcYj!eZcűc†X]egdhiơZY`Ƴ`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d [dcYj V eZcűc†X] egdhiơZY`Ƴ cV ťij egd eơ†_Zb
eaViZW ed_^hic‚]d! eơZk{Yűc† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V V egdk{Yűc†
]gVYYaZo{`dcVkeơ†eVYű!ZcZegdW†]V_†oťijYncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYjX`dcigdaj_Z!oYVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjeơ^e^hdk{cnVdYZe^hdk{cn
khdjaVYjhZhbadjkVb^hťVhic†`n!hiVijiZbVo{`dcZb!
Y`dcigdaj_Z!oYVV`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zknedť†i{cVkhdjaVYjhZhiVijiZb
Vo{`dcZb!
Zegdk{Y† ed`ncn eZco^_c† hedaZťcdhi^ cZWd _^c‚ dhdWn! `iZg{
dW]dhedYVơj_Z bV_ZiZ` `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
`iZg‚ cZ_hdj k gdoedgj hZ hiVijiZb! YZedo^i{ơh`dj hbadjkdj
cZWdo{`dcZb!
[ oV_^Ʃj_Zknedơ{Y{c†dWX]dYƳhbV_Zi`Zbk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjkdWkn`a‚a]Ƴiű!
\`dcigdaj_Z!oYVkcdhobV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b
[dcYj_Zedj†k{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
]`dcigdaj_Z!oYVbV_ZiZ`k`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Z
cVWk{cVoX^odk{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
^ `dcigdaj_Z edhije eơ^ dXZƔdk{c† bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b
YƳX]dYdk‚b [dcYj V o{kVo`Ƴ `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYjkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
_ `dcigdaj_Z!oYVeơZkdYegdhiơZY`ƳťVhic†`VegdW†]{khdjaVYj
hZ o{`dcZb d YƳX]dYdk‚b hedơZc† V h doc{bZc†b heg{kXZ
8Zcig{ac†]dgZ\^higjcZWdhYűaZc†bŤZh`‚heg{knhdX^{ac†]doVWZoeZťZc†dhdj]aVhjheơZkdYZb+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYd
hi{ic†]dgdoedťijcZWdYƳX]dYdkX]eg{kťVhic†`VYdYƳX]dYdkX]hnhi‚bƳ:kgdeh`X]hedaZťZchik†cZWd_Z_^X]^chi^ijX†!
``dcigdaj_Z!oYVWnaVeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jk`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYjknedťiZcVkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb#
' 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ak`dchk‚ť^ccdhi^_^c‚dhdWű#
Článek 20
Informace o činnosti vykonávané prostřednictvím jiné osoby
EZco^_c†hedaZťcdhicZedkűơ^aV_^cdjdhdWjk`dcZbdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`j k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj Vc^ _^cdj dhdWj cZedkűơ^aVdW]dhedYVơdk{c†bť{hi^bV_Zi`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj#
Článek 21
Dohled
& 9d]aZYcVYYdYgdk{c†bedk^ccdhi†hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!hiVijiZb`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
YZedo^i{ơh`dj hbadjkdj V gdo]dYcji†b knYVcb edYaZ o{`dcV
d YƳX]dYdk‚b hedơZc† kn`dc{k{ ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V hZ h†YaZb
CV eơ†`deű '-! EgV]V &! EHŤ/ &&* %(! iZa# -%% &+% &,%! Z"bV^adk{
VYgZhVedYViZacV5XcW#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV]iie/$$lll#XcW#Xo#
9d]aZY_Zkn`dc{k{cko{_bjdX]gVcnťVhic†`Ƴ#
' EdkdaZc† ` knikdơZc† `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! k`dc
Yd]aZYj V hX]k{aZc† hiVijij ŤZh`dj c{gdYc† WVc`dj cZ_hdj o{gj`dj c{kgVicdhi^ kadZcX] egdhiơZY`Ƴ cZWd k`dccdhi^ [dcYj!
cZbd]djknadjť^iedgjZc†eg{kc†X]edk^ccdhi†ť^hiVijijeZco^_c†
hedaZťcdhi^ YZedo^i{ơZb cZWd _^cdj dhdWdj V cZoVgjťj_†! Z eơ†eVYc{`dYVoeƳhdWZc{iV`dkbedgjZc†bWjYZcV]gVoZcV#
( EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZŤZh`djc{gdYc†WVc`jdhk‚ť^ccdhi^
kgdohV]j!oeƳhdWZbVkZa]Ƴi{X]hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†Veơ†hajcb^egdk{YűX†b^eg{kc†b^eơZYe^hn#
'
(
)
*
Článek 22
Základní daňové informace
& OYVcűc† k `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj edYa‚]{ YVƔdkb
eơZYe^hƳb ŤZh`‚ gZejWa^`n! oZ_b‚cV o{`dcj ť# *-+$&..' HW#!
dYVc†X]oeơ†_bƳ!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ#
' HVoWVYVcűeaVic{kYdWűhX]kVadk{c†id]didhiVijijť^c†egdYƳX]dYdk[dcYeZco^_c†hedaZťcdhi^*oZo{`aVYjYVcű#O{`aVYYVcű
hZhiVcdk†dYYűaZcűoV`VY_ZYcdia^kYƳX]dYdk[dcY#
( 9d o{`aVYj YVcű YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ cZoV]gcj_† eơ†_bn
Voc^X]_ZYVƔknW†g{cVhg{`dj!
Wgd`dk‚eơ†_bnoYaj]de^hjVdWYdWc‚]dXZcc‚]deVe†gjkoV]gVc^ť†!
XoY^k^YZcYVoedY†aƳcVa^`k^YVťc†boƳhiVi`jcZWd_^bdWYdWc{
eacűc†eancdjX†oZoV]gVc^ť†!
YoZ hbűc`n knhiVkZc‚ WVc`dj ` oV_^iűc† ed]aZY{k`n koc^`a‚
ok`aVYjkűơ^iZaZ!
Zok`aVYc†]da^hijVk`aVYjbjcVgdkZƔedhiVkZc‚bj!
[ ogd`Ƴ!k]ZgV_^cX]kcdhƳok`aVYjcVk`aVYc†`c†XZVk`aVYdk‚bťij#
) 9^k^YZcYdk‚eơ†_bneancdjX†`dcoZgkVi^kc†bjYƳX]dYdk‚bj[dcYjoijoZbh`V_hdjdYYVcűdhkdWdoZc‚#
Článek 23
Informování účastníků o hospodaření konzervativního
důchodového fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_Ɣj_Z cV hk‚ ^ciZgcZidk‚ VYgZhZ ]iie/$$
lll#Vaa^Vco#Xo
V cZ_edoYű_^ Yd ) bűh†XƳ ed h`dcťZc† ťZic†]d dWYdW† kgdťc†
oeg{kj `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj edYaZ o{`dcV
jegVkj_†X†]dťZic^Xik†dkűơZcdjVjY^idgZb!
WcZ_edoYű_^Yd'bűh†XƳedjeancji†egkc†X]+bűh†XƳedh`dcťZc†ťZic†]ddWYdW†edadaZic†oeg{kj`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X_ZYcdjiYcű^c[dgbVX^d
&#V`ij{ac†]dYcdiűYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
'#V`ij{ac†]dYcdiű[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{aj`dcoZgkVi^kc†]d
+
,
aZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳťVhic†`niűX]idYƳX]dYdkX][dcYƳdidbidedkdaZc†V_Z_^X]eg{kjcV
WZoeaVic eơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^# EơZkdY
egdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^_ZoedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'
keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji†+bűh†XƳdYZYcZ
cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†deơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!
(#V`ij{ac†bXZa`dk‚bedťijYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`Zk^YdkVcX]
cVdhdWc†X]YƳX]dYdkX]ťiZX]kZX]ťVhic†`ƳkZkoiV]j`Z
`dcoZgkVi^kc†bjYƳX]dYdk‚bj[dcYj!
Y`VY`VaZcY{ơc†bűh†X^c[dgbVX^dh`aVYWűbV_Zi`jVhigj`ijơZ
^ckZhi^ťc†X]c{higd_ƳkbV_Zi`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj!
ZťikgiaZicű ^c[dgbVX^ d khaZY`j ]dhedYVơZc† `dcoZgkVi^kc†]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!
[ V`ij{ac†hYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†#
=dYcdin edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# X eZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_c†
kYnWű]ZbYkdjegVXdkc†X]YcƳ#
Ed`jYkVac{]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^kZa]ƳiűedYaZdYhiVkXZ
&e†hb#VcZhX]k{a†ơ{YcdjťZic†o{kűg`j!eZco^_c†hedaZťcdhi_^
oVaZŤZh`‚c{gdYc†WVcXZhedajhYƳkdYn!egd`iZg‚cZWnaVhX]k{aZcV!VoeƳhdWZbơZZc†eơ^edb†cZ`kVac‚]gdbVYn#Ed`jYhdjY
gdo]dYcZ d cZeaVicdhi^ jhcZhZc† kVac‚ ]gdbVYn! `iZgb kVac{
]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^hX]k{a^aVťZic†o{kűg`j!oVaZeZco^_c† hedaZťcdhi WZo oWniZťc‚]d dY`aVYj ŤZh`‚ c{gdYc† WVcXZ
egVkdbdXc gdohjYZ` k i‚id kűX^# KZX]cn kZ jkZYZc‚ YV_Z
Vh`jiZťcdhi^eZco^_c†hedaZťcdhiWZodY`aVYcűjkZơZ_c†cV^ciZgcZidk‚VYgZhZjkZYZc‚kdYhiVkX^&#
Kgdťc†VedadaZic†oeg{knoVedhaZYc†(ťZic†dWYdW†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`ƳbWZooWniZťc‚]ddY`aVYjoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`n
cZWdiV`‚ka^hi^cc‚edYdWűoVc{]gVYjťZacűkncVadZcX]c{`aVYƳ#
Kh†YaZeZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjeơ†hijec‚
Voeg{knd]dhedYVơZc†VYV_ZedYaZdYhiVkXZ&V(!
WhiVijiVoeg{knd_Z]dobűc{X]!hbadjkVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†VhiVcdknhedaZťcdhi^!
XhZocVb ťaZcƳ eơZYhiVkZchikV V Ydodgť† gVYn eZco^_c† hedaZťcdhi^!
YhZocVbV`X^dc{ơƳ!`iZgbjh†dWhV]dkVidocVťZc†Ygj]jV[dgbnV`X^†!_Z_†_bZcdk^idj]dYcdij!dWX]dYc†ÒgbjVh†YadV`X^dc{ơZ!edeơ#ť†hZac‚docVťZc†V`X^ZVobűcniűX]idYV_Ƴ#
HiVijiVhYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`Ƴb
WZooWniZťc‚]ddY`aVYjWZoeaVicűoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`ncZWd
iV`‚ka^hi^cc‚edYdWű#HYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†bjh†WikhdjaVYjhYV_^dWhVZcb^kZhiVijij#Inid^c[dgbVXZ_hdjjkZơZ_cűcn
iV`‚cV^ciZgcZidk‚VYgZhZlll#Vaa^Vco#Xo#
9dYViZťc‚ ^c[dgbVXZ d `dcoZgkVi^kc†b YƳX]dYdk‚b [dcYj _Z
bdc‚o†h`VicVVYgZhZ6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!@ZikVc^X^+*+$(!EgV]V-!EHŤ/&-+%%!iZaZ[dc/')&&,%%%%!Z"bV^adk{
VYgZhV/^c[d5Vaa^Vco#Xo! ^ciZgcZidk{ VYgZhV/ ]iie/$$lll#Vaa^Vco#
Xo#
Článek 25
Sloučení konzervativního důchodového fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi! cV `iZgdj Wnad eơZkZYZcd dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!_Zedk^ccVcZ_edoYű_^ Yd _ZYcd]d gd`j dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji†
ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndeơZkZYZc†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳedYVi
{YdhidedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳhiZ_c‚]dinejiV`!
VWndW]dhedYVơdkVaV&YƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!&`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!&knk{ZcYƳX]dYdk[dcYV&YncVb^X`YƳX]dYdk[dcY#
' ŤZh`{c{gdYc†WVc`VcZedkda†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳ!ed`jY
Vi†b_hdjd]gdZcno{_bnťVhic†`ƳhajťdkVcX]YƳX]dYdkX]
[dcYƳ!cZWd
W_ZidcZk]dYc‚o]aZY^h`VhadZc†bV_Zi`jkYƳX]dYdkX][dcYZX]cVkgZcX]`ZhadjťZc†#
( Keơ†eVYűo{c^`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhadjťZc†b!
YcZb hiVcdkZcb k gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n d edkdaZc†
hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ hZ ogjj_Z WZo a^`k^YVXZ V bV_ZiZ`
kcűbdWhVZchZhi{k{hdjť{hi†bV_Zi`jeơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#@dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcYcZaoZogj^iha^`k^YVX†#
Ed`jYkgdo]dYcji†ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†jkZYZcYZco{c^`jogjdkVc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!oVc^`{iZcidYƳX]dYdk[dcYjeancji†b(%YcƳdYZ
YcZcVWni†eg{kc†bdX^id]didgdo]dYcji†#
) 9cZbo{c^`j`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZ_Z]dťVhic†X^hi{kV_†ťVhic†`neơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
* VYViZajkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]cZegdYaZcűed
cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! `iZgb hZ
edkdaj_Z hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ! idid gdo]dYcji†! hiVijin
eơZ_†bV_†X†X] YƳX]dYdkX] [dcYƳ V ^c[dgbVX^ d bdcdhi^ ťVhic†`ƳjeaVic^ieg{kdcVWZoeaViceơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†
hedaZťcdhi^# EơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^ _Z oedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji† + bűh†XƳ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† d hadjťZc†
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 26
Změny statutu
Článek 24
Převod obhospodařování důchodových fondů
& ObűcV hiVijij edYa‚]{ eơZYX]do†bj hX]k{aZc† ŤZh`dj c{gdYc†
WVc`dj! _^cV` _Z cZeaVic{# ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V cZhX]k{a† obűcj
hiVijij!`iZgdjWnbd]anWid]gdZcno{_bnťVhic†`Ƴ#
' @ZobűcűhiVijijcZc†iơZWV_Z_†eơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!_Z"a^_Z_†beơZYbűiZb
V YV_eơ†bdkneakV_†X†oZobűci`V_†X†X]hZeZco^_c†hedaZťcdhi^!`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcZWdYZedo^i{ơZ!
W ^c[dgbVXZdk`dccdhi^ť^dh`jiZťcX]cZWdeơZYed`a{YVcX]
khaZYX†X] ]dhedYVơZc† `dcoZgkVi^kc†]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
`iZg{knVYj_ZegVk^YZacdjV`ijVa^oVX^!cZWd
X _ZYcdYjX]{ obűcV! `iZg{ hZ cZi`{ edhiVkZc† cZWd o{_bƳ
ťVhic†`Ƴ!
( @ZobűcűhiVijijY{aZcZc†iơZWVeơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!ed`jYhZ_ZYc{dobűcn
Vo{`aVYc†X]^c[dgbVX†d[dcYjedYaZťa#'dYhi#&V(V,!
W^c[dgbVX†deZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZťa#(V)!
X^ckZhi^ťc†X]X†aƳVoeƳhdWj^ckZhidk{c†YaZťa#,dYhi#&&V&'!
YhnciZi^X`‚]dj`VoViZaZedYaZťa#&'!
ZhadjeXdk‚]dY^V\gVbjedYaZeơ†ad]nť#(!
[ ^c[dgbVX†dYZedo^i{ơ^edYaZťa#&-!
\^c[dgbVX† d ť^ccdhi^ kn`dc{kVcX] egdhiơZYc^Xik†b _^c‚ dhdWn
YaZťa{c`j'%!
& EZco^_c† hedaZťcdhi cZbƳZ eơZk‚hi dW]dhedYVơdk{c† `dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcV_^cdjeZco^_c†hedaZťcdhi#EZco^_c†
hedaZťcdhikV`bƳZheơZYX]do†bedkdaZc†bŤZh`‚c{gdYc†WVc`n eơZk‚hi dW]dhedYVơdk{c† kZX] YƳX]dYdkX] [dcYƳ cV _^cdj
eZco^_c†hedaZťcdhi#
' EơZkdYZbdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†YdiťZcVdYedkűYcdhieơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhioVedgjZc†edk^ccdhi†eơ^dW]dhedYVơdk{c†YƳX]dYdkX][dcYƳ!_Z_^X]dW]dhedYVơdk{c†WnadeơZkZYZcdY{aZ_Zc×eơZkZYZc‚YƳX]dYdk‚[dcYnÆ#
( ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V jYűa† edkdaZc† ` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!cZd]gdo†"a^eơZkdYo{_bnťVhic†`ƳeơZk{YűcX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#Hdjť{hi†kgd`jgdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ
_Z^hX]k{aZc†obűcnYZedo^i{ơZ#HiVijineơZkZYZcX]YƳX]dYdkX]
[dcYƳ_hdjdYd`Vb^`jcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†`
eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳo{kVoc‚^egd
eơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi#@ZhiZ_c‚bjYc^eơZX]{oZ_†^eg{kV
Vedk^ccdhi^eancdjX†oZhbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†joVkơZcX]
eơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi†#EơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZcZegdYaZcűedYc^cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkd4
]YVa†X]^c[dgbVX†YaZdYhiVkXZ)V*id]didťa{c`jVťa{c`j'(
dYhi#,!
^ dY`VoƳcVeg{kc†eơZYe^hnknkdaVc‚_Z_^X]obűcVb^!oVedYb†cZ`jkZYZcX]k˜)*dYhi#+e†hb#Xo{`dcVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc†!VobűcnY†ať†X]YV_ƳddhdW{X]jkZYZcX]kZhiVijij!
oZ_b‚cVobűcVh†YaV!eơZYbűijedYc^`{c†!ơZYc†obűcVcZWd
eơ†_bZc†!V
_ YVa†X]^c[dgbVX†VYV_Ƴ!`iZg‚cZ_hdjb^c^b{ac†b^c{aZ^idhib^hiVijijYaZeơ†hajcX]eg{kc†X]eơZYe^hƳ
) ?V`‚`da^kobűcnhiVijijbjh†WihX]k{aZcneơZYhiVkZchikZbeZco^_c†hedaZťcdhi^#
* HiVijiV_Z]dobűcncVWkV_†eaVicdhi^hX]k{aZc†bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj# K eơ†eVYZX] obűc! `iZg‚ cZknVYj_† eơZYX]do† hdj]aVh
ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! cVWkV_† obűcn eaVicdhi^ YcZb hX]k{aZc†
eơZYhiVkZchikZb#
Článek 27
Závěrečná ustanovení
IZcidHiVijiWnahX]k{aZceơZYhiVkZchikZbhedaZťcdhi^YcZ&.#&'#'%&'#
GC9g#?V`jWHigcVY!E]#9#
>c\#EZigHdh†`!E]#9#!8;6
eơZYhZYVeơZYhiVkZchikV
ťaZceơZYhiVkZchikV
Příloha č. 1 Vedoucí osoby a jejich činnost
Příloha č. 2 Poplatky
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti konzervativního
důchodového fondu
Příloha č. 1 Vedoucí osoby penzijní společnosti (ke dni schválení
statutu)
B\g#@VgZaLV^hhZg!ťaZceơZYhiVkZchikV
ŤaZceơZYhiVkZchikV6aa^Vcoed_^Ʃdkcn!Vh#CZkn`dc{k{YVa†]aVkc†ť^ccdhikZYdjX†dhdWn!`iZg{b{kocVbkZkoiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^
kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'HW#
B\g#A^WdgCdk{`!egd`jg^hiVhedaZťcdhi^
CZkn`dc{k{ _^cdj ]aVkc† ť^ccdhi kZYdjX† dhdWn! `iZg{ b{ kocVb kZ
koiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'
HW#
Příloha č. 2 Poplatky
Služba
Výjimky
Důchodové spoření
Způsob úhrady
Poskytování informací účastníkovi
telefonicky
-
Zdarma
-
Provedení identifikace při uzavření
smlouvy, v průběhu trvání smlouvy,
při žádosti o výplatu dávky
-
zdarma
-
Provedení zařazení/vyřazení pod
rámcovou smlouvu
-
zdarma
-
Převod k jiné penzijní společnosti
- pokud mezi vznikem účasti na dů- 800 Kč
chodovém spoření a dnem doručení výpovědi nebo dnem uzavření
dohody o skončení smlouvy uplynulo více než 5 let
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhos
podařování všech důchodových
fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů,
- a doručením výpovědi nebo uzavřením dohody o skončení smlouvy
uplynulo méně než 6 měsíců
Z platby účastníka na poplatkový
bankovní účet
Sjednání korespondenční (kontaktní) adresy
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služby „Zasílání dopisů
e-mailem“
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služeb AUTObalance a
AUTOpilot PLUS
-
zdarma
-
Změna strategie (alokace – nákup
jednotek za budoucí příspěvky)
- Změna strategie spoření poskyto- 60 Kč1
vaná v rámci služeb AUTOpilot a
AUTOpilot PLUS; služby jsou popsány ve Smluvních podmínkách pro
důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Změna strategie (Převod z účastnického fondu do účastnického fondu v
rámci jedné penzijní společnost)
- Změna strategie spoření AUTOba- 60 Kč1
lance, AUTOpilot a AUTOpilot PLUS;
služby jsou popsány ve Smluvních
podmínkách pro důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Uzavření smlouvy
-
zdarma
-
Vedení majetkového účtu účastníka
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání dopisu
s informací o změně strategie
spoření vyplývající ze zákona nebo
ze smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného výpisu
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Z důchodových jednotek
Zpracování a výplata úhrady
prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Zpracování předběžné orientační
výše úhrady prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
Vyhotovení a zaslání přehledu
došlých plateb
-oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
1
60 Kč
-
Zpracování připsané platby
-
zdarma
-
zdarma
-
Z důchodových jednotek
Zpracování ukončení smlouvy od
počátku na základě rozhodnutí
Centrálního registru smluv
-
1
1
Z důchodových jednotek
Jk_^bZ`hZedeaViZ`cZeaVi†#
JhajWnhedeaVi`Zb!`Yn_ZoVh†a{cYde^hVťVhic†`b{h_ZYc{cjhajWjoVh†a{c†Yde^hƳZ"bV^aZb!_ZedeaViZ`hc†Zco+%@ťcV*%@ť#
1
EơZYhiVkZchikdeZco^_c†hedaZťcdhi^bƳZgdo]dYcdjidhc†Zc†edeaVi`j!eơ^ťZbk^id]didedeaVi`jjkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#Xo
Vyhotovení a zaslání přehledu
plateb
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Vyhotovení a zaslání řádného
ročního výpisu
-
zdarma
-
Zaslání statutu a sdělení klíčových
informací
-
zdarma
-
Zaslání výroční a pololetní
zprávy za poslední 3 účetní období
elektronicky
-
zdarma
-
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti konzervativního důchodového fondu
Zaslání výroční a pololetní zprávy za
poslední 3 účetní období v listinné
podobě
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč1
Z důchodových jednotek
Ko]aZYZb`idbj!ZdYknikdơZc†`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zb‚cűcZgd`!^c[dgbVXZd]^hidg^X`‚k`dccdhi^`dcoZgkVi^kc†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcZaoZjk‚hi#
Změna jména, příjmení, adresy
-
zdarma
-
Změna obchodních
-
zdarma
-
Změna ostatní údajů o účastníkovi
na smlouvě
-
zdarma
-
5
Z]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _hdj jgťZcn ` eơZkZYZc†
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
[ ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _Ziű cZWnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYVc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
\YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
]YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYjc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
^ _^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V#
STATUT
ALLIANZ VYVÁŽENÝ DŮCHODOVÝ FOND
ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.
Preambule
6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Wna
knikdơZc_V`dknk{ZcYƳX]dYdk[dcYedYaZo{`dcVť#)'+$'%&&HW#!
d YƳX]dYdk‚b hedơZc†! egd ťZan egdkdodk{c† YƳX]dYdk‚]d hedơZc†!
cVokVc‚]d >># e^a†ơZb YƳX]dYdk‚]d hnhi‚bj! `iZg‚ hedť†k{ kZ h]gdbVŧdk{c†VdW]dhedYVơdk{c†eơ†heűk`ƳťVhic†`ƳhedơZc†kYƳX]dYdkX][dcYZX]Vknea{XZc†Y{kZ`edYaZjkZYZc‚]do{`dcV#
I#Ť#'%%)#%'$%&#'%&)
Článek 1
Vymezení pojmů
EgdťZanid]didhiVijijhZgdojb†
& ťVhic†`Zb [no^X`{ dhdWV! hiVg† &- aZi! `iZg{ joVkơZaV h eZco^_c†
hedaZťcdhi†hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
' hiVijiZb hiViji 6aa^Vco knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! 6aa^Vco
eZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!`iZgdWhV]j_ZoZ_b‚cV^c[dgbVXZdoeƳhdWj^ckZhidk{c†id]did[dcYj!^c[dgbVXZcZoWnic‚egdťVhic†`V
` eơZhc‚bj V heg{kc‚bj edhdjoZc† _Z]d gdo]dYcji† d jb†hiűc†
egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdid]did[dcYjVknhkűiaZc†g^o^`hed_ZcX]
hYƳX]dYdkbhedơZc†b!
( o{`dcZb d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd i‚ o{`dcZb o{`dc ť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ!
) kZYdjX†dhdWdjťaZchiViji{gc†]ddg\{cj!hiViji{gc†dg\{c!k`dccơZY^iZacZWddhdWV!`iZg{_^cboeƳhdWZbh`jiZťcűơ†Y†ť^ccdhi
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!
* ťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^ZcZWd_^chbajkc†hi{i
9d]dYnd:kgdeh`‚b]dhedY{ơh`‚begdhidgj!
+ _^cbťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^Z_^ccZŤZh`{
gZejWa^`V!
, gZ\jadkVcdjWVc`dj
VWVc`VhZh†YaZbkŤZh`‚gZejWa^XZ!
WoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbk_^c‚bťaZch`‚bhi{iű!
XoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb
V`iZgknVYj_ZYdYgdk{c†egVk^YZadWZoơZicdhi^!`iZg{ŤZh`{
c{gdYc†WVc`VedkVj_ZoVgdkcdXZcc{hegVk^YandWZoơZicdhi^
edYaZeg{kV:kgdeh`‚jc^Z!
- gZ\jadkVcbig]ZbcZWdi‚eơZkdYc†bb†hiZb
VZkgdeh`gZ\jadkVcig]!
Wbcd]dhigVcc dWX]dYc† hnhi‚b egdkdodkViZaZ hZ h†YaZb
kťaZch`‚bhi{iű!cZWd
XoV]gVc^ťc†ig]dWYdWcgZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZbkZhi{iű!
`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!_Zhia^Z_ZiZcidig]jkZYZckhZocVbjoV]gVc^ťc†X]ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZb
kZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!kZYZc‚bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj#
. ÒcVcťc†bYZg^k{iZb
VdeXZ! [jijgZh! hlVen! [dglVgYn V _^c‚ c{higd_Z! _Z_^X] ]dYcdiV
hZkoiV]j_Z`Z`jgojcZWd]dYcdiűXZccX]eVe†gƳ!bűcdkb
`jgoƳb! gd`dk‚ b†ơZ cZWd gd`dk‚bj kcdhj! _V`d ^ _^cb
YZg^k{iƳb!ÒcVcťc†b^cYZmƳbť^ÒcVcťc†b`kVci^iVi^kcűkn_{YơZcbj`VoViZaƳb!VoZ`iZgX]kneak{eg{kdcVknedơ{Y{c†
keZcűo†X]cZWdeg{kdcVYdY{c†bV_Zi`dk‚]dYcdin!`c†hZ
_Z_^X]]dYcdiVkoiV]j_Z!
Wc{higd_ZjbdƔj_†X†eơZcdhkűgdk‚]dg^o^`V!
XÒcVcťc†gdoY†adk‚hbadjkn!
&%^ckZhi^ťc†bXZccbeVe†gZb^ckZhi^ťc†XZcceVe†gdWX]dYdkViZaccV`Ve^i{adk‚big]j!Vid
V V`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVhedaZť-
Článek 2
Základní informace o Allianz vyváženém důchodovém fondu, Allianz
penzijní společnost, a. s#
cdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!
WYaj]de^hn cZWd dWYdWc‚ XZcc‚ eVe†gn eơZYhiVkj_†X† eg{kd cV
heaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!
WXZcc‚eVe†gndegVkƔj_†X†`cVWni†cZWdoX^oZc†^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳjkZYZcX]ke†hbZc^VVW!
&&c{higd_^eZcűc†]dig]jc{higd_Z!hZ`iZgb^hZdWkn`aZdWX]dYj_Z
cVeZcűc†big]jV`iZg‚bV_†]dYcdij!`iZgdjaoZ`Yn`da^keơZhcű
jgť^i!
&'gZeddWX]dYZb
Viok#gZed!`iZgb_ZeơZkZYZc†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZko†i inid XZcc‚ eVe†gn `Z
hiVcdkZc‚bjYVijoVť{hi`jgdkcV_†X†hZeƳkdYc†beZcűc†b
egdhiơZY`ƳbVgd`j0gZeZbhZgdojb†gdkcűegdYZ_hZhdjťVhcb h_ZYc{c†b oeűic‚]d c{`jej cZWd edh`nicji† eƳ_ť`n
XZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
Wiok#gZkZgoc†gZed!`iZgb_ZcVWni†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†
egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZk‚hi inid XZcc‚ eVe†gn `Z hiVcdkZc‚bj YVij oV ť{hi`j gdkcV_†X† hZ eơZkZYZcb
eZcűc†b egdhiơZY`Ƴb V gd`j0 gZkZgoc†b gZeZb hZ gdojb†
gdkcűc{`jehZhdjťVhcbh_ZYc{c†boeűic‚]degdYZ_ZcZWd
eơ^_Zi†eƳ_ť`nXZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
&([dcYdkbkaVhic†b`Ve^i{aZbgdoY†abZo^]dYcdidjV`i^kV]dYcdidjo{kVo`Ƴ!eơ^ťZb]dYcdiVV`i^khZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚
]dYcdinV`i^k!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X] V`i^k o_^iűc‚ edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d ťZic^Xik†0 ]dYcdiV
o{kVo`ƳhZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚]dYcdino{kVo`Ƴ!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X]o{kVo`Ƴo_^iűcűedYaZ
o{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†!
&)heg{kXZXZcig{ac†]dgZ\^higj_Z<ZcZg{ac†ÒcVcťc†ơZY^iZahik†!`iZg‚
kZYZ8Zcig{ac†gZ\^highbajk_V`d^c[dgbVťc†hnhi‚bkZơZ_c‚heg{kn!
&*YƳX]dYdkdj_ZYcdi`djedY†acVbV_Zi`jk6aa^Vcoknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
&+hYűaZc†b`a†ťdkX]^c[dgbVX†^c[dgbVXZdWhV]j_†X†higjťc‚o{`aVYc†X]VgV`iZg^hi^`n6aa^Vcoknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!6aa^Vco
eZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!cZoWnic‚egdťVhic†`n`dYedkűYc‚bj
edhdjoZc†edkV]nVg^o^`6aa^Vcoknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi! V# h#! oegVXdkVc‚ hgdojb^iZacdj [dgbdj!
&,dhdWc†b YƳX]dYdkb ťiZb ťVhic†`V ťZi! `iZg egd `VY‚]d
ťVhic†`V cZWd _^c‚]d eơ†_ZbXZ Y{k`n kZYZ 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!V#h#!cV`iZg‚bZk^Yj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nťVhic†`Vk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYZX]!
&-bV_Zi`dkb edYťiZb edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_ZedťZi
V]dYcdineơ^ehVcX]VdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`edYaZ
_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!YVijb_Z_^X]eơ^eh{c†VdYZeh{c†
V_^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V!
&.eZcűc†bedYťiZbedYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_Z
Vť{hikcdhjed_^hic‚]deơ^eVYV_†X†cVťVhic†`VeơZkZYZcdjcV
ťZiegdeơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYkoc^`aX]c{gd`ƳYaZo{`dcVkeơ†eVYű!
ZcZegdW†]V_†oťij6aa^Vcoknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!!
WYVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`dYűY^Xik†!
XYVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V eơZkZYZcX] dY _^c‚
eZco^_c†hedaZťcdhi^!
Y]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!oV`iZg‚YdhjYcZWnaneơ^eh{cn
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!
& 6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!
Y{aZ_Zc×knk{ZcYƳX]dYdk[dcYÆV×eZco^_c†hedaZťcdhiÆkoc^`aYcZ&#&#'%&(#EdkdaZc†`knikdơZc†knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj!_Z]dhdjť{hi†_ZhX]k{aZc†YZedo^i{ơZknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjVhiVijij!jYűa^aVŤZh`{c{gdYc†WVc`VeZco^_c†hedaZťcdhi^edYť#_#'%&'$&'*+&$*,%YcZ&-#&'#'%&'VcVWnadeg{kc†
bdX^YcZ&.#&'#'%&'#
' Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYjkZơZ_Ɣj_Zo{`dcZbknVYdkVc‚^c[dgbVXZcV^ciZgcZidk‚hig{cXZlll#Vaa^Vco#Xo#
( 6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Yd(&#&'#'%&'6aa^VcoeZco^_c†
[dcY!V#h#WnaVoVadZcVheancji†bhedaZťcdhi†6aa^Vco"=nedeZco^_c†[dcY!V#h#!V
^kcdWVc`VeZco^_c†[dcY!V#h#!YcZ(&#-#&..,#9d
dWX]dYc†]dgZ_hiơ†`jWnaVoVeh{cVYcZ(%#.#&..,#
) Knk{ZcYƳX]dYdk[dcY_ZhdjWdgZbbV_Zi`j!`iZgc{aZ†kZb
ťVhic†`Ƴb V _^cb dhdW{b! cV `iZg‚ eơZad eg{kd cV kneaVXZc†
egdhiơZY`ƳťVhic†`V!VidkedbűgjedYaZedťijYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`#CVknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!bV_ZiZ`kcűb!]dhedYVơZc†
hbV_Zi`ZbkZ[dcYjVcV_^c{eg{kVVedk^ccdhi^i`V_†X†hZid]did
[dcYjhZcZedj^_†jhiVcdkZc†dWťVch`‚]do{`dc†`jdhedajkaVhic^Xik†# åťVhic†` Vc^ _^c{ dhdWV cZb{ eg{kd edVYdkVi gdoYűaZc†
bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjVc^_Z]dogjZc†#
* BV_ZiZ` kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj dW]dhedYVơj_Z eZco^_c† hedaZťcdhi hkb _b‚cZb V cV ťZi ťVhic†`Ƴ# BV_ZiZ` kZ
knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj cZc† hdjť{hi† bV_Zi`j eZco^_c†
hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
+ Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYcZb{eg{kc†hjW_Z`i^k^ij#Edk^ccdhijadZc{o{`dcZbcZWdhiVijiZbknk{Zc‚bjYƳX]dYdk‚bj[dcYj
_Z edk^ccdhi† eZco^_c† hedaZťcdhi^! `iZg{ _Z_ dW]dhedYVơj_Z# Eg{kd
eơ^ocVc‚knk{Zc‚bjYƳX]dYdk‚bj[dcYjo{`dcZbcZWdhiVijiZb_Zeg{kZbeZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
, 6jY^idgZb knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z hedaZťcdhi @EB<
ŤZh`{gZejWa^`V6jY^i!h#g#d#!EgV]V-!EdWơZc†+)-$&V!EHŤ/&-+%%!
>Ť/).+&.&-,!oVehVc{kdWX]dYc†bgZ_hiơ†`jkZYZc‚bBűhih`b
hdjYZbkEgVoZ!dYY†a8!kad`V')&-*VkhZocVbj@dbdgnVjY^idgƳŤGedYť†haZbdeg{kcűc†%,&#
Článek 3
Informace o penzijní společnosti
& Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYknikdơ^aVVbV_ZiZ`kcűbdW]dhedYVơj_Z6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!>Ť/'*+&'+%(!hZh†YaZbEgV]V
-! @Z ikVc^X^ +*+$(! EHŤ &-+ %%! oVehVc{ k dWX]dYc†b gZ_hiơ†`j
kZYZc‚bBűhih`bhdjYZbkEgVoZkdYY†aj7!kadXZ).,'!`iZg{
koc^`aVkgdXZ&..)Yơ†kZ6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h##Gdo]dYcji†
dedkdaZc†`ť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^knYVc‚ŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj YcZ ')#&%#'%&' edY ť#_# '%&'$&%'*)$*,% cVWnad eg{kc†
bdX^YcZ'+#&%#'%&'Vť^ccdhi^YcZ&#&#'%&(#CVo{`aVYűjkZYZc‚]dgdo]dYcji†hZdY&#&#'%&(6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h#!hi{k{
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi†!V#h#
' O{`aVYc†`Ve^i{akZk^(%%%%%%%%@ť_Zkeac‚k^heaVXZc#
( KZYdjX†dhdWneZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjjkZYZc‚keơ†adoZť#&hiVijij#
) ?ZY^cbV`X^dc{ơZbeZco^_c†hedaZťcdhi^_Z6aa^Vcoed_^ƩdkcV!V#h#!
>Ť/ ),&&*.,&! hZ h†YaZb @Z ikVc^X^ +*+$(! EgV]V -! EHŤ/ &-+ %%#
=daY^c\dkdjhedaZťcdhi†_Z6aa^VcoH:!hZh†YaZb@Žc^\^chigV›Z'-!
9"-%-%'B“cX]Zc!Heda`dk{GZejWa^`VCűbZX`d#EZco^_c†hedaZť1
cdhi_Zhdjť{hi†`dchda^YVťc†]dXZa`j6aa^VcoH:#
Článek 4
Předmět činnosti
EơZYbűiZbť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^_Z
V egdkdodk{c† eZco^_c†]d eơ^ed_^iűc† edYaZ o{`dcV ť# )'$&..)
HW#! d eZco^_c†b eơ^ed_^iűc† hZ hi{ic†b eơ†heűk`Zb! kZ ocűc†
edoYű_†X]eơZYe^hƳegdhiơZYc^Xik†b6aa^VcoigVch[dgbdkVc‚]d
[dcYj!
W egdkdodk{c† YdeaƔ`dk‚]d eZco^_c†]d hedơZc† iok# >>># e^a†ơZ
edYaZo{`dcVť#)',$'%&&HW#!dYdeaƔ`dk‚beZco^_c†bhedơZc†!
Xegdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†iok#>>#e^a†ơZedYaZo{`dcVť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
Článek 5
Obhospodařované fondy penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(6aa^VcoigVch[dgbdkVc[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi#
' EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidťVhic^X`‚
[dcYn
V 6aa^Vco ťVhic^X` edk^cc `dcoZgkVi^kc† [dcY! 6aa^Vco eZco^_c†
hedaZťcdhi!V#h#
W 6aa^Vcoknk{ZcťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
X 6aa^VcoYncVb^X`ťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Y6aa^VcoťVhic^X`[dcYHZaZXi^dc!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
( EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidYƳX]dYdk‚[dcYn
V 6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
W 6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
X 6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Y 6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#
Článek 6
Investiční cíle a způsob investování vyváženého důchodového fondu
& Knk{ZcYƳX]dYdk[dcY_Z[dcYZbhknk{Zcdj^ckZhi^ťc†higViZ\^†#
' >ckZhi^ťc†b X†aZb knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z Xd cZ_kn†
o]dYcdXdk{c†bV_Zi`jkZ[dcYjVidbjdYedk†YV_†X†gƳhi]dYcdin
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`neancdjX†
V ogd`ƳYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`nVogd`Ƴc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
W o `Ve^i{adk‚]d o]dYcdXZc† Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n
Vo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
X oY^k^YZcYVo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†XZccX]eVe†gƳknY{kVcX][dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†VV`X^†cZWddWYdWcX]
XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű#
( O]dYcdXdk{c† bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj _Z YdhVZcdk]dYcbkWűgZb^ckZhi^ťc†X]^chigjbZciƳV_Z_^X]higj`ijgdj! V id eơ^ YdYgZc† egƳbűgc‚]d igc†]d g^o^`V ^ckZhi^ťc†X]
c{higd_Ƴkedgi[da^j#
) EZco^_c†hedaZťcdhijh^aj_Zdid!VWno]dYcdXZc†bV_Zi`jWnadigkVa‚
VYadj]dYdWűYdhV]dkVadkcdhƳcVYegƳbűgZbhb†ZcX]^ckZhi^ťc†X] edgi[da^† h eơZkV]dj Yaj]de^hƳ V eơZ`dc{kVad egƳbűgcdj
k^ kcdhƳ eZcűc†]d ig]j# CVeacűc† id]did ^ckZhi^ťc†]d X†aZ _Z
YdhV]dk{cdoVeơZYed`aVYjhiơZYc†gdkcűg^o^`V"kn†cZ_ZgdkZƔg^o^`Vk6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†bYƳX]dYdk‚b[dcYj!VkV`c^†
cZ_ZgdkZƔg^o^`Vk6aa^VcoYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!`iZg‚ eZco^_c† hedaZťcdhi iV`‚ dW]dhedYVơj_Z# ågdkZƔ g^o^`V kneak{
oZhigj`ijgnedgi[da^V!`iZg‚hZhi{k{oZ_b‚cVoZhi{ic†X]Yaj]de^hƳ
Zb^idkVcX]ŤZh`djgZejWa^`dj!YVa†b^ťaZch`b^hi{inVťaZch`b^hi{inDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^Vgdokd_D:89!
XZcig{ac†b^WVc`Vb^ob†cűcX]hi{iƳ!bZo^c{gdYc†b^^chi^ijXZb^
inej :kgdeh`‚ ^ckZhi^ťc† WVc`n! o `dgedg{ic†X] Yaj]de^hƳ! V`X^†
VedY†adkX][dcYƳ#
* Knk{ZcYƳX]dYdk[dcY_ZjgťZcegdťVhic†`nhegƳbűgcdjidaZgVcX†`g^o^`j!`iZơ†bV_†o{_Zbd^ckZhidk{c†Ydedgi[da^VhZhi{kV_†X†]doZ_b‚cVo`dbW^cVXZYaj]de^hƳcZWdYaj]de^hdkX][dcYƳ
V V`X^† cZWd V`X^dkX] [dcYƳ V _Z_^X] o`jZcdhi^ h ^ckZhidk{c†b
_hdjcVhiơZYcűed`gdť^a‚gdkc^!iZYnedhiVťj_†o`jZcdhi^VaZhedƔ
hZo{`aVYc†b^WVc`dkc†b^V^ckZhi^ťc†b^egdYj`incVeơ#iZgb†cdk‚ k`aVYn! hedơ†X† ťin! oV_^iűc‚ egdYj`in! ^ckZhi^ťc† ^kdic† ed_^iűc†VedY##
+ =dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nbƳZoZ_b‚cVk`g{i`dYdW‚b]dg^odcijed`aZhcdjikYƳhaZY`jcZeơ†oc^k‚]dkkd_ZcVigo†X]^ckZhi^ťc†X]^chigjbZciƳ#
Článek 7
Skladba majetku ve vyváženým důchodovém fondu
& Knk{ZcYƳX]dYdk^ckZhij_ZedjoZYd
VYaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ťaZch`
hi{icZWdťaZch`hi{iDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^
Vgdokd_D:89V_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciV!eViơ†bZo^,cZ_aZe†X]gVi^c\dkX]`ViZ\dg^†Yadj]dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!cZWd
XZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
Wc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZťaZch`hi{icZWd
ťaZch` hi{i Dg\Vc^oVXZ egd Z`dcdb^X`dj hedajeg{X^ V gdokd_
D:89V _Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ†
bZo^gV"i^c\dk‚`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†b
hijec^ h k_^b`dj cZ_]dg† gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z `g{i`dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚V\Zcijgn!cZWdXZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
XYaj]de^hƳ!dWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcV
heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n cZWd c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! _Z_^X]
Zb^iZciZb_Z:kgdeh`[dcYÒcVcťc†hiVW^a^in!:kgdeh`{XZcig{ac†WVc`V!:kgdeh`{^ckZhi^ťc†WVc`V!Hkűidk{WVc`V!BZo^c{gdYc†bűcdk[dcYcZWd_^c{bZo^c{gdYc†ÒcVcťc†^chi^ijXZ!_Z_†
o{kVo`n _hdj oVgjťZcn hi{in! `iZg‚ _hdj _Z_†b^ ťaZcn! V `iZgdj
ŤZh`{c{gdYc†WVc`VoVe†ZYdhZocVbj!`iZgkZYZ!
YYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`n_^cX]cZedYaZe†hbZcVcZWd
X! _Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ† bZo^
, cZ_aZe†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† Yadj]dYdWX] o{kVo`Ƴ k
^ckZhi^ťc†bhijec^gZcdbdkVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgncZWdbZo^
hgdkcViZac‚gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\Zcijgn
V_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
Z c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j _^cX] cZ edYaZ e†hbZc W cZWd X!
_Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ† bZo^ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^
hk_^b`djcZ_]dg†gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴ
k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
[ XZccX]eVe†gƳknY{kVcX]edY†adkb[dcYZb!`iZgheaƔj_Z
edYb†c`nedYaZdYhiVkXZ'!cZWd
\k`aVYƳ! hZ `iZgb^ _Z bdcd kdacű cV`a{YVi! cZWd iZgb†cdkVcX] k`aVYƳ hZ a]Ƴidj heaVicdhi^ cZ_Y‚aZ ' gd`n! j gZ\jadkVc‚
WVc`n!
] V`X^† cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] edY†a cV
eg{kc^X`‚dhdWűeơ^_ViX]`dWX]dYdk{c†cVZkgdeh`‚bgZ\jadkVc‚big]j!kbcd]dhigVcc‚bdWX]dYc†bhnhi‚bjegdkdodkViZaZ
hZh†YaZbkťaZch`‚bhi{iűcZWdcVoV]gVc^ťc†big]jdWYdWc‚b
gZ\jadkVc‚big]jhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!
_Zhia^Z _Z iZcid oV]gVc^ťc† ig] jkZYZc k hZocVbj oV]gVc^ťc†X]
ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†
ťaZch`b hi{iZb kZYZc‚b ŤZh`dj c{gdYc† WVc`dj! cZWd hZ h
c^b^dWX]dYj_ZcViV`dk‚boV]gVc^ťc†big]jcZWd
^ XZccX]eVe†gƳknY{kVcX]hiVcYVgYc†b[dcYZbcZWdoV]gVc^ťc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb!`iZg‚_hdjkZơZ_cűcVW†oZcnkŤZh-
`‚gZejWa^XZedYaZo{`dcVjegVkj_†X†]d`daZ`i^kc†^ckZhidk{c†#
' EdY†adk[dcYedYaZdYhiVkXZ&e†hb#[bjh†heaƔdkVic{haZYj_†X†
edYb†c`n/
VedYa‚]{Yd]aZYjcZWdb{edkdaZc†`ť^ccdhi^ťaZch`‚]dhi{ij!
W_Z]d]aVkc†bX†aZb_ZjX]dk{c†ť^hi‚]dYcdinV`i^kWZokcdhƳ
cZWdkZk^^ckZhi^XZokZc‚dkcdhn0]aVkc†]dX†aZaoZYdh{]cdji gdkcű YdeaƔ`dkb ^ckZhidk{c†b Yd k`aVYƳ j gZ\jadkVcX]WVc`!
XoV_^Ʃj_Za^`k^Y^ijknedơ{Y{c†bi‚]dcZWdc{haZYj_†X†]dYcZ!
YkhdjaVYjh]aVkc†bX†aZb^ckZhij_ZkajťcűYdc{higd_ƳeZcűc†]dig]jhZheaVicdhi†cZWdoWni`dkdjheaVicdhi†cZ_kZ(.,
YcƳVhk{ZcdjegƳbűgcdjheaVicdhi†cZ_kZeƳagd`j!
Z^ckZhij_Z edjoZ Yd c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! `iZgb jocVc{
gVi^c\dk{ V\ZcijgV eơ^Yűa^aV gVi^c\! `iZg eViơ† bZo^ gVi^c\dk‚
`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^hk_^b`dj
Ykdj cZ_]dg†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ
k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\Zcijgn0 edYb†c`V gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† bjh† Wi heacűcV j
`VY‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\Zcijgn!`iZg{idbjidc{higd_^eZcűc†]dig]jgVi^c\eơ^Yűa^aV#
( Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY ^ckZhij_Z cZ_kZ )% ]dYcdin hk‚]d
bV_Zi`jYd
VV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acV
eg{kc^X`‚dhdWű!
WXZccX]eVe†gƳknY{kVcX]hiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d
^ckZhidk{c†cZWdoV]gVc^ťc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!`iZg^ckZhij_ZeơZk{cűYdV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű
cZWd
X _^cX]^ckZhi^ťc†X]c{higd_Ƴ!`iZg‚dYkdoj_†hkd_^]dYcdijeơZk{cűdYV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]
edY†acVeg{kc^X`‚dhdWűcZWddYV`X^dkX]^cYZmƳ#
) Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY knj†k{ iZX]c^X`n V c{higd_Z hadj†X†
` Z[Z`i^kc†bj dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j k YƳX]dYdk‚b [dcYj
edjoZ`ơ†oZc†bűcdk‚]dVgd`dk‚]dg^o^`VYaZťa#&'#
* Edj†kVcb^ iZX]c^`Vb^ V c{higd_^ edYaZ dYhiVkXZ ) bd]dj Wi
edjoZ
V ÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚b
oeơZkdYc†X]b†hi!
WÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚cZ_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚boeơZkdYc†X]b†hi!oVeơZYed`aVYƳhiVcdkZcX]o{`dcZb#
+ CZ_ťVhiű_^edj†kVcb^iZX]c^`Vb^Vc{higd_^_hdjÒcVcťc†YZg^k{in!
Vidgd`dk‚Vbűcdk‚hlVen![dglVgYnVgd`dk‚Vbűcdk‚deXZ#
BV_ZiZ`! `iZg cZc† oV_^iűc egdi^ bűcdk‚bj g^o^`j! bƳZ ikdơ^i
cZ_kZ'*]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
DiZkơZc{ edo^XZ koiV]j_†X† hZ ` ÒcVcťc†b YZg^k{iƳb cZhb† eơZh{]cdji-%]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{aj#G^o^`Vhed_Zc{
hjkZYZcb^^ckZhi^XZb^_hdjedeh{cVkťa{c`j&'#
, Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY cZhb† ^ckZhidkVi Yd ^ckZhi^ťc†X] XZccX] eVe†gƳ knYVcX] eZco^_c† hedaZťcdhi†! `iZg{ _Z_ dW]dhedYVơj_Z!cZWddhdWdjeViơ†X†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`diVideZco^_c†
hedaZťcdhi#
- Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYbƳZegdk{YűigZeddWX]dYnhXZccb^
eVe†gnkbV_Zi`j[dcYj#Egdi^higVcdjiV`dk‚]ddWX]dYj_ZgZ\jadkVc{WVc`V#
. Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY bƳZ eơ^_bdji kűg cZWd eƳ_ť`j hZ
heaVicdhi†cZ_Y‚aZ+bűh†XƳ#Hdj]gckZX]eơ^_ViX]kűgƳVeƳ_ťZ`
cZhb†eơZ`gdť^i*]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj#Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYcZhb†eơ^_bdjikűgcZWdeƳ_ť`joVťZaZbjbdcűc†c{`jej^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z#
&%BV_ZiZ` kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj cZhb† Wi edj^i
`edh`nicji†eƳ_ť`ncZWdkűgj!`edh`nicji†YVgj!oV_^iűc†o{kVo`j
iơZi† dhdWn cZWd ` ]gVYű o{kVo`j! `iZg cZhdjk^h† h _Z]d dW]dhedYVơdk{c†b#
&&Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYcZhb†joVkơ†ihbadjkjdegdYZ_^^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z!`iZgcZc†kbV_Zi`jid]did[dcYj#
&'Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY cZ`dcXZcigj_Z hk‚ ^ckZhi^XZ k jgť^i‚b
]dhedY{ơh`‚bdYkűik†!hi{iűť^gZ\^dcj!_^c‚ť{hi^ig]jcZWdjgť^i‚bYgj]jV`i^k#
Článek 8
Investiční limity vůči jedné osobě
& EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkVicZ_kZ*]dYcdinbV_Zi`j
kZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjYd^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳ
Vc{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYcdjdhdWdj0idcZeaVi†egd
Yaj]de^hn V c{higd_Z eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ŤZh`{
gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
' K`aVYnknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjj_ZYc‚gZ\jadkVc‚WVc`n
bd]djYdh{]cdjicZ_kZ&%]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj#
( G^o^`dhed_Zc‚hYgj]djhbajkc†higVcdjeơ^deZgVX†X]hÒcVcťc†b^
YZg^k{injkZYZcb^kťa#,dYhi#*e†hb#WcZhb†eơZ`gdť^i
V&%]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!ed`jY
_ZYgj]djhbajkc†higVcdjgZ\jadkVc{WVc`V!cZWd
W*]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!ed`jY
_ZYgj]djhbajkc†higVcdj_^c{dhdWV#
) HdjťZi]dYcdi^ckZhi^Xknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjkƳť^_ZYc‚dhdWűkdWX]dYZX]edYaZdYhiVkXƳ&V(cZhb†eơZ`gdť^i&%
]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
* Knk{Zc YƳX]dYdk [dcY bƳZ ^ckZhidkVi Yd ^ckZhi^ťc†X] XZccX] eVe†gƳ V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j knYVcX] _ZYcdj dhdWdj!
`iZg{cZeViơ†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`deZco^_c†hedaZťcdhi!V&%
]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj!_Zhia^ZhdjťZi^ckZhi^X!jc^X]
knk{Zc YƳX]dYdk [dcY knj^a ijid k_^b`j! cZeơZh{]cZ )% ]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj0idcZeaVi†egdYaj]de^hnVc{higd_Z
eZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{
c{gdYc†WVc`V#
+ Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYbƳZ^ckZhidkViYdYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚
ť{hi`nVc{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYcdjdhdWdjV'%
]dYcdinhk‚]dbV_Zi`j!_Zhia^Zinid^ckZhi^ťc†c{higd_ZknYVacZWd
oVcűeơZkoVao{gj`jZb^iZcijkZYZckťa#,e†hb#V!WcZWdX!
`iZgbcZc†ŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
, HdjťZi ]dYcdi ^ckZhi^X kƳť^ _ZYc‚ dhdWű k dWX]dYZX] edYaZ dYhiVkXƳ&V+cZhb†eơZ`gdť^i(*]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj#
- EgdťZandYhiVkXƳ&V,hZoV_ZYcjdhdWjedkVj_†^dhdWnikdơ†X†
`dcXZgc#
Článek 9
Investování do cenných papírů kolektivního investování
& EZco^_c† hedaZťcdhi ^ckZhij_Z cZ_kZ &% ]dYcdin bV_Zi`j kZ
knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj Yd XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX]
_ZYc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†b
oV]gVc^ťc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
' EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkViXZa`dkűcZ_kZ(*]dYcdinbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjYdXZccX]eVe†gƳ
knY{kVcX]hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWdoV"]gVc^ťc†b^hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
Článek 10
Podíly na jiných osobách a emisích investičních nástrojů
& EZco^_c† hedaZťcdhi bƳZ Yd hk‚]d bV_Zi`j V Yd bV_Zi`j kZ knk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjV6aa^VcoYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYjcVWiXZa`ZbV`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű!`iZg‚eơZYhiVkj_†cZ_kZ*edY†acV
o{`aVYc†b`Ve^i{ajcZWdcV]aVhdkVX†X]eg{kZX]_Z_^X]Zb^iZciV#
' EZco^_c†hedaZťcdhibƳZYdbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYjcVWicZ_kZ&%oXZa`dk‚_bZcdk^i‚]dYcdincZWdoXZa`dk‚]dedťij
V V`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acV
hedaZťcdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!`iZg‚knYVa_ZYZcZb^iZciVhc^b^cZ_hdjhed_ZcV]aVhdkVX†eg{kV!
W Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!`iZg‚knYVa_ZYZcZb^iZci!
X XZccX]eVe†gƳknYVcX]_ZYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†boV]gVc^ťc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{'
c†!
Y c{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYc†bZb^iZciZb#
Článek 11
Dočasné výjimky z limitů investování
& EZco^_c†hedaZťcdhihZbƳZeơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V
hed_Zc‚]dh^ckZhidk{c†bdYX]a^idYdbZoZc†hiVcdkZcX]kťa#,
V&%cVYdWjcZ_Y‚aZ')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYj
cZWdYdYdWn!cZ]dYcdiVbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj eơZh{]cZ &%% %%% %%% @ť! ed`jY iVid h`jiZťcdhi cVhiVcZ
Yơ†kZ#Knk{ZcYƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZcVedť{i`jid]diddWYdW†edjoZYdk`aVYƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#\!XZccX]
eVe†gƳ knY{kVcX] edY†adkb [dcYZb jkZYZcb k ťa# , dYhi# &
e†hb# [ V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z dhdWV
jkZYZc{kťa#,dYhi#&e†hb#WcZWdXcZWd_Z_^X]Zb^iZciZb_Z
ŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#7ű]Zbid]diddWYdW†hZWjYZ^ckZhidk{c†eơ^gZheZ`idk{c†edhijeƳegd`dcigdajg^o^`
V g^o^`dk egdÒa edhijecű eơ^oeƳhdWdkVi edVYVk`Ƴb cV h`aVYWj
bV_Zi`jhiVcdkZcdjkťa#,V&%Vo{`dcZb#
' Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
d jYűaZc† edkdaZc† ` knikdơZc† id]did YƳX]dYdk‚]d [dcYj eơZh{]cZ ]dYcdiV bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj *%
%%%%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ)%%%%%%%@ť
Yd ^chigjbZciƳ jkZYZcX] k ťa# , dYhi# & e†hb# V! X! Y! Z! ]
V^eơ^YdYgZc†egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#(Vkťa#-V&%!
VidcZ_b‚cűYdiơ†gƳocX]Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XYd_ZYc‚Zb^hZ
cZeơZh{]cZ'*%%%%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhi
cZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV*%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb
(%`VaZcY{ơc†X]YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ
[dcYjdeűiedYijid]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhi
^ckZhidk{c†edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
( Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†
d jYűaZc† edkdaZc† ` knikdơZc† id]did YƳX]dYdk‚]d [dcYj eơZh{]cZ]dYcdiVbV_Zi`jkYƳX]dYdk‚b[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳ
-%%%%%%%@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ,%%%%%%%
@ťYd^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!X!Y!Z!]
V^eơ^YdYgZc†egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#(Vkťa#-V&%!
VidcZ_b‚cűYdťinơgƳocX]Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XYd_ZYc‚Zb^hZ
cZeơZh{]cZ'*%%%%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhi
cZ_edoYű_^(%`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV-%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb
(%`VaZcY{ơc†X]YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ
[dcYjdeűiedYijid]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhi
^ckZhidk{c†edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
Článek 12
Rizikový profil vyváženého důchodového fondu
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n bƳZ `aZhVi ^ hidjeVi V c{kgVicdhi
kadZcX]egdhiơZY`ƳcZc†oVgjťZcV#
' ?Za^`dknk{ZcYƳX]dYdk[dcYť{hiZťcű^ckZhij_ZcVV`X^dk‚b
ig]jViV`i‚Yd`dgedg{ic†X]Yaj]de^hjc^†`kVa^in!_Z_Z]dg^o^`dkdhikn†degdi^YƳX]dYdk‚bj[dcYjhi{ic†X]Yaj]de^hƳV[dcYj
`dcoZgkVi^kc†bj YƳX]dYdk‚bj [dcYj! Xd dka^kƔj_Z ^ egdbűca^kdhikcdhƳ#IV_ZkocVbcűdka^kcűcVV`X^dkdjhad`djkedgi[da^j!
`YZ_Zegdbűca^kdhikcdhƳkn†#G^o^`dkdhiknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZcVgdkc^)cVť†hZac‚hijec^X^ikdơZc‚XZab^ť†han
kZ koZhijec‚b edơVY† edYaZ kdaVi^a^in knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYjdY&Yd,!`YZg^o^`dkdhicVgdkc^&ocVť†cZ_c^†kdaVi^a^ij
Vg^o^`dkdhicVgdkc^,ocVť†cZ_kn†kdaVi^a^ij#
( >ckZhi^XZegdhiơZY`Ƴknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZkocVbcű
knhiVkZcVc†ZjkZYZcbg^o^`Ƴb
V igc†bj g^o^`j! i_# g^o^`j oig{in kneakV_†X† o ka^kj obűc kkd_Z
XZa`dk‚]d ig]j cV XZcn V ]dYcdin _ZYcdia^kX] bV_Zi`dkX]
]dYcdikbV_Zi`jid]did[dcYj!
W kűgdk‚bjg^o^`j!i_#g^o^`joig{inhedť†kV_†X†bjkidb!ZZb^iZcicZWdegdi^higVcVcZYdYg†hkƳ_o{kVoZ`!
X bűcdk‚bj g^o^`j! hed_Zc‚bj h ed]nWZb `jgoj bűcn0 idid
g^o^`d_ZkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjdbZoZcdedj^i†b
k]dYcX]iZX]c^`Vc{higd_Ƴ!eơ^ťZbbV_ZiZ`!`iZgcZc†oV_^iűcegdi^bűcdk‚bjg^o^`j!bƳZikdơ^icZ_kZ'*]dYcdin
bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
Y g^o^`j `dcXZcigVXZ ^ckZhi^X k g{bX^ knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYjYdjgť^i‚]ddYkűik†ť^\Zd\gVÒX`‚dWaVhi^!eơ^ťZb`dcXZcigVXZ hZ ơ†Y† edbdX† hnhi‚bj a^b^iƳ oeƳhdWj ^ckZhidk{c†
[dcYjYaZhiVijijVo{`dcV#
) >ckZhi^XZegdhiơZY`Ƴknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjiV`‚edYa‚]V_†g^o^`ƳbkocVbcűhc†ZcX]hnhi‚bZbơ†oZc†g^o^`!Vid
V g^o^`j knedơ{Y{c† hed_Zc‚]d h i†b! Z knedơ{Y{c† igVchV`XZ
cZegdWű]cZiV`!_V`hZeơZYed`a{YVadoYƳkdYj!Zegdi^higVcV
cZoVeaVi†cZWdcZYdY{^ckZhi^ťc†c{higd_ZkZhiVcdkZc‚a]Ƴiű!
W deZgVťc†bjg^o^`j!i_#g^o^`jhedť†kV_†X†bjkZoig{iűka^kZbcZYdhiVi`Ƴť^hZa]{c†kc^iơc†X]egdXZhƳcZWda^Yh`‚]d[V`idgjVcZWd
ka^kZb kcű_†X] jY{adhi† V g^o^`j oig{in bV_Zi`j hkűơZc‚]d Yd
hX]dkn cZWd _^c‚]d deVigdk{c†! `iZg‚ bƳZ Wi oVeơ†ť^cűcd
oZ_b‚cV ^chdakZcX†! cZYWVadhic†b cZWd bnhacb _ZYc{c†b
dhdWn!`iZg{b{khX]dkűcZWd_^c‚bdeVigdk{c†bV_ZiZ`knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X g^o^`jhed_Zc‚bjhbdcdhi†!ZoZo{`dcZbhiVcdkZcX]YƳkdYƳ
bƳZ Wi knk{Zc YƳX]dYdk [dcY ogjZc! oZ_b‚cV o YƳkdYj
ogjZc†eZco^_c†hedaZťcdhi^ha^`k^YVX†cZWdgdo]dYcji†bhdjYj!
Y g^o^`j hed_Zc‚bj h edj^i†b iZX]c^` V c{higd_Ƴ hadj†X†X]
`Z[Z`i^kc†bjdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkZknk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj! gZhe# h ^ckZhi^XZb^ Yd ÒcVcťc†X] YZg^k{iƳ# IVid
g^o^`VbV_†oZ_b‚cVedkV]jigc†X]g^o^`#>ckZhi^XZYdÒcVcťc†X]
YZg^k{iƳ _hdj hed_Zcn h e{`dkb Z[Z`iZb! Y†`n cűbj bƳZ
k‚hiobűcV]dYcdinedY`aVYdkX]V`i^k`bcd]dc{hdWcűkűi†
obűcű ]dYcdin ÒcVcťc†]d YZg^k{ij# IVid g^o^`V _hdj dbZoZcV
Y†`n idbj! Z kZX]cn ÒcVcťc† YZg^k{in k edgi[da^j [dcYj _hdj
joVkơZcnoVťZaZboV_^iűc†_^cX]ÒcVcťc†X]]dYcdikedgi[da^j#
Článek 13
Informace o historické výkonnosti vyváženého důchodového fondu
& åYV_Zd]^hidg^X`‚k`dccdhi^knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjikdơ†eơ†ad]jť#(edegkc†bVYVa†bgdXZigk{c†[dcYj#
' >c[dgbVXZd]^hidg^X`‚k`dccdhi^knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
_hdjjkZYZcnkedYdWűhadjeXdk‚]dY^V\gVbjodWgVoj_†X†]dgdťc†
kcdhnedoYVcűc†oVedhaZYc†X]VaZhedƔ&%edhdWűc{haZYj_†X†X]
aZi#
( KedťZi]^hidg^X`‚k`dccdhi^knX]{o†o]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajeddYZťiZc†eaVinoVdW]dhedYVơdk{c†kZknk{Zc‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj#
) >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ cZoV]gcj_† YV_Z d k`dccdhi^
knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjoVgd`!kcűbhZhYűaZc†jkZơZ_c^adcZWdb{jkZơZ_c^i#
* Ed`jY Wű]Zb dWYdW† odWgVodkVc‚]d kZ hadjeXdk‚b Y^V\gVbj
edYaZdYhiVkXZ'Ydad`edYhiVic‚obűcű^ckZhi^ťc†X]X†aƳ!cZWd
oeƳhdWj ^ckZhidk{c† kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj! `iZg‚
dka^kc^an_Z]dk`dccdhi!jkZYZhZkZhadjeXdk‚bY^V\gVbj^dWYdW†eơZYX]{oZ_†X†i‚idobűcű#åYV_koiV]j_†X†hZ`idbjiddWYdW†
hZYdeac†knhkűia^k`dj!ZYVc‚k`dccdhi^WnadYdhVZcdoV_^cX]
d`dacdhi†#
+ åYV_Zedj^i‚kZhadjeXdk‚bY^V\gVbjhZi`V_†b^cjadhi^Vk`dccdhikb^cjadhi^cZc†hedaZ]a^kbj`VoViZaZbWjYdjX†X]kcdhƳ#
Článek 14
Zásady hospodaření
& åťZic†bdWYdW†kZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Z`VaZcY{ơc†
gd`#
' >ckZhi^ťc†c{higd_ZkbV_Zi`jknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdj
dXZƔdk{cn`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( BV_ZiZ`cZjkZYZckdYhiVkX^'Vo{kVo`neancdjX†oZhbajkjoVkơZcX]cVťZiknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjdXZƔdk{cn
_ZYZc`g{igdťcű!VidedhaZYc†`VaZcY{ơc†YZcgd`j#
k{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#IVideaViV_ZikdơZcV
V eaVidjoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
W eaVidj oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b
[dcYj#
' OeaVinhZ]gVY†kZ`Zg‚c{`aVYn!`iZg‚]gVY†eZco^_c†hedaZťcdhi
k hdjk^hadhi^ hZ hkb edYc^`{c†b k YƳX]dYdk‚b hedơZc† iơZi†b
dhdW{b!oZ_b‚cV
V eaViVoVk`dcť^ccdhi^YZedo^i{ơZknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYjVVjY^idgV!
W edeaVi`n]gVoZc‚WVcXZ!
X dYbűcV _^cb dhdW{b cZ eZco^_c† hedaZťcdhi^ cVW†oZ_†X†b
V oegdhiơZY`dk{kV_†X†b YƳX]dYdk‚ hedơZc† V oV heg{kj hbajk
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhdjk^hZ_†X†ť^ccdhi^!
Y edeaVi`n ]gVoZc‚ dhdWű egdk{Yű_†X† knedơ{Y{c† dWX]dYƳ h ^ckZhi^ťc†b^c{higd_^!eơZkdYc†bb†hiƳb!dWX]dYc†`ƳbhXZccb^eVe†gn!
Z c{`aVYncVegdeV\VX^VgZ`aVbj!
[ c{`aVYnoVoegdhiơZY`dk{c†hbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( KZeaVinedYaZdYhiVkXZ&e†hb#V_ZcZ_kZ%!*oegƳbűgc‚
gdťc†]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d [dcYj# KZ eaVin oV dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j kZ knk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcVc{haZYj_†X†`VaZcY{ơc†bűh†X_ZhiVcdkZcV cV o{`aVYű gdo]dYcji† eơZYhiVkZchikV eZco^_c† hedaZťcdhi^
V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X] lll#Vaa^Vco#Xo kYn
Yd &*# YcZ `VaZcY{ơc†]d bűh†XZ eơZYX]{oZ_†X†bj eơ†hajc‚bj
`VaZcY{ơc†bj bűh†X^# Ed`jY eơZYhiVkZchikd cZknY{ gdo]dYcji†
YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa`VaZcY{ơc†bűh†X#
) Eơ†hajcbdWYdW†b_ZdWYdW†eơ†hajc‚]d`VaZcY{ơc†]dgd`j#
* EgƳbűgc{gdťc†]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]d
dWYdW†_V`degdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdi[dcYdk‚]dkaVhic†]d
`Ve^i{aj[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†!`cűbjWnaV]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajhiVcdkZcV#
+ åeaViV hiVcdkZc{ edYaZ dYhiVkXZ ( hZ hc†† d c{`aVYn cV c{`je!
egdYZ_ V YgZc† XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] [dcYZb `daZ`i^kc†]d
^ckZhidk{c†#
, KZeaVinoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj _Z cZ_kZ &% o gdoY†aj egƳbűgc‚ ]dYcdin YƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nkeơ†hajc‚bdWYdW†VcZ_kn†egƳbűgc‚gdťc†]dYcdin
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nkaZiZX]eơZYX]{oZ_†X†X]eơ†hajc‚bjdWYdW†
dY koc^`j YƳX]dYdk‚]d [dcYj knc{hdWZc‚ egƳbűgcb edťiZb
YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`keơ†hajc‚bdWYdW†#KZeaVinoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcVc{haZYj_†X†
`VaZcY{ơc†gd`_ZhiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikV
eZco^_c† hedaZťcdhi^ V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XokYnYd&*#egdh^cXZ`VaZcY{ơc†]dgd`jeơZYX]{oZ_†X†bjeơ†hajc‚bj`VaZcY{ơc†bjgd`j#Ed`jYeơZYhiVkZchikdcZknY{gdo]dYcji†YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa
`VaZcY{ơc†gd`#
- EZco^_c†hedaZťcdhicZb{c{gd`cVeaVijoVo]dYcdXZc†bV_Zi`j
kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj k eơ†eVYű! Z egƳbűgc{ gdťc†
]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n [dcYj k eơ†hajc‚b dWYdW† WnaV
gdkcVcZWdc^†cZcZ_kn†egƳbűgc{gdťc†]dYcdiVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n k aZiZX] eơZYX]{oZ_†X†X] eơ†hajc‚bj dWYdW† dY koc^`j
knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
. EgƳbűgc{]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYjhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]ddWYdW†_V`degdhi
Vg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdiYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`[dcYjoV`VY
YZceơ†hajc‚]ddWYdW†#
&%EgdťZanhiVcdkZc†eaVinedYaZdYhiVkXZ(hZc{`aVYncVYgZc†
XZccX]eVe†gƳknYVcX][dc"YZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†gdojb†
oZ_b‚cVedY†acVXZa`dk‚k^c{`aVYƳ]gVoZcX]obV_Zi`j[dcYj
`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!`iZgdYedk†Y{^ckZhi^X^kidbid[dcYj`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
&&C{gd`eZco^_c†hedaZťcdhi^cV]gVYjeaVinoVdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkoc^`{`ZYc^dXZcűc†
bV_Zi`jVo{kVo`ƳkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjedYaZťa#&)
dYhi#)#åeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†hZ]gVY†kYn`&*#Yc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZV`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZoVcZj]gVoZ-
) Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYdXZƔj_ZkegƳWű]jťZic†]ddWYdW†hkƳ_
bV_ZiZ` V o{kVo`n `Z Yc^ hiVcdkZc† V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n!VidWZohZhiVkZc†ťZic†o{kűg`n#
* BV_ZiZ`Vo{kVo`neancdjX†odW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZdXZƔj_†gZ{acdj]dYcdidj#
+ Eơ^ hiVcdkZc† gZ{ac‚ ]dYcdin bV_Zi`j V o{kVo`Ƴ edhijej_Z knk{Zc YƳX]dYdk [dcY edYaZ bZo^c{gdYc†X] ťZic†X] hiVcYVgYƳ
jegVkZcX]eg{kZb:JcVơ†oZc†b@db^hZ:Hť#&&'+$'%%-!`iZgb hZ eơ^_†bV_† cű`iZg‚ bZo^c{gdYc† ťZic† hiVcYVgYn k hdjaVYj
hcVơ†oZc†b:kgdeh`‚]deVgaVbZcijVGVYn:Hť#&+%+$'%%'#
, Knik{ơZco^h`knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zkeac‚bgdohV]j
edcZX]{ckYƳX]dYdk‚b[dcYj_V`doYgd_egdYVa†^ckZhi^XZVoknj_Z]dYcdijYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
Článek 15
Pravidla pro výpočet aktuální hodnoty důchodové jednotky a pro
připisování a odepisování důchodových jednotek
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ kn_VYơj_Z k ťZh`X] `dgjc{X]
Vjgťj_ZhZheơZhcdhi†cVťinơ^YZhZi^cc{b†hiV#
' 6`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n _Z ]dYcdiV [dcYdk‚]d
kaVhic†]d `Ve^i{aj knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! kZ `iZg‚ hZ
od]aZYc†dYedk†YV_†X†ť{hihiVcYVgYc†X]c{`aVYƳdka^kƔj_†X†X][dcYdkkaVhic†`Ve^i{aknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`ZYc^hiVcdkZc† V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YűaZc{ edťiZb kZX]
YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` Zk^YdkVcX] cV dhdWc†X] YƳX]dYdkX]
ťiZX]kZX]ťVhic†`ƳkZkoiV]j`idbjidYƳX]dYdk‚bj[dcYj
`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( HiVcYVgYc†b^ c{`aVYn dka^kƔj_†X†b^ [dcYdk kaVhic† `Ve^i{a knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ egd ťZan hiVcdkZc† V`ij{ac† ]dYcdin
YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n edYaZ dYhiVkXZ ' gdojb† eaViV edYaZ ťa# &+
VdťZ`{kVc{YVƔdk{edk^ccdhi`ZYc^kedťijgZ{ac‚]dYcdinbV_Zi`j
Vo{kVo`Ƴ#
) 6`ij{ac† ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ hiVcdk† YaZ dYhiVkXZ '
cZ_b‚cű_ZYcdjiYcűV_ZjkZơZ_cűc{cV^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XocZ_edoYű_^Yd'egVXdkc†X]YcƳ#6`ij{ac†]dYcdiV
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nhZegdťZandYhiVkXƳ*V+_ZeaVic{dYZYcZ
c{haZYj_†X†]dedYc^!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcVeơZYX]do†V`ij{ac†
]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!YdYcZ!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcV
V`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
* EZco^_c† hedaZťcdhi `Z Yc^ eơ^eh{c† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V cV ťZi
knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj ťVhic†`V eơ^e†Z cV bV_Zi`dk
edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V edťZi YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`dYedk†YV_†X†edY†aj]dYcdineơ^ehVcX]egdhiơZY`Ƴ
V V`ij{ac† ]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d[dcYjVoeZcűc†]dedYťijdhdWc†]dYƳX]dYdk‚bťij
ťVhic†`VdYZe†ZeZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijeơ^ehVcX]
YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
+ EZco^_c† hedaZťcdhi dYZe†Z o bV_Zi`dk‚]d edYťij dhdWc†]d
YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n V cV eZcűc†
edYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`Veơ^e†ZeZcű^idj
ť{hi"`j dYedk†YV_†X† edťij dYZehVcX] YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ`
c{hdWZcdj V`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n knk{Zc‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!Vid`ZYc^
VYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYj!
WYdgjťZc†kokndeơZkdY+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]d
gdoedťijcZWdhYűaZc†deơZkdYjYƳX]dYdkX]eg{k!
XYdgjťZc† {Ydhi^ d eơZkdY egdhiơZY`Ƴ cZWd keaVij k eơ†eVYű
bgi†ťVhic†`VkZhedơ†X†YdWű!
YYdgjťZc†{Ydhi^ťVhic†`VdeơZkdY_Z]degdhiơZY`ƳYd_^c‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYji‚ZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
ZYdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 16
Informace o úplatě penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhib{c{gd`cVeaVij]gVoZcdjobV_Zi`jkZkn3
c‚dWYdW†#
&'C{gd`eZco^_c†hedaZťcdhi^cVeaVijoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkoc^`{`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]d
dWYdW†# åeaViV oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b[dcYjhZ]gVY†kYn`edhaZYc†bjYc^bűh†XZaZYcVc{haZYj_†X†]dgd`j#
Článek 17
Poplatky
& EZco^_c†hedaZťcdhib{`gdbűeaVinedYaZťa#&+c{gd`edjoZcV
_ZYcdg{odk‚edeaVi`ndYťVhic†`V!keơ†eVYű!ZiZced{Y{d
Vobűcj higViZ\^Z hedơZc† ťVhic†`V jgťZcdj kZ hbadjkű d YƳX]dYdk‚bhedơZc†!
WeơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
XdYZha{c†ke^hjYƳX]dYdk‚]dhedơZc†ťVhiű_^cZ_ZYcdjgdťcű!
Y edh`nidk{c†^c[dgbVX†_^cboeƳhdWZbcZhiVcdk†hiVijicZWd
o{`dc#
' EdeaViZ` oV eơZkdY egdhiơZY`Ƴ edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# W j]gVY†
ťVhic†`eơ^edY{c†{Ydhi^deơZkdY#IZcidedeaViZ`cZc†]gVoZco
egdhiơZY`ƳťVhic†`VZk^YdkVcX]cVdhdWc†bYƳX]dYdk‚bťij#
OVedťiZc†id]didedeaVi`jegdi^eơZk{YűcbegdhiơZY`ƳbťVhic†`VcZc†eơ†ejhic‚#
( KZedeaVi`ƳedYaZdYhiVkXZ&_Z_^X]kťZi_ZjkZYZckeơ†adoZ#ť'
V`gdbűdYhiVkXZ&e†hb#WdYg{†h`jiZťcűkncVadZc‚c{`aVYn
cV_Z_^X]egdkZYZc†#
Článek 18
Informace o depozitáři vyváženého důchodového fondu
& ;jc`X^ YZedo^i{ơZ kn`dc{k{/ Jc^8gZY^i 7Vc` 8oZX] GZejWa^X VcY
HadkV`^V!V#h#!hZh†YaZb
ZaZiVkh`{&*'*$&!&)%.'EgV]V)"B^X]aZ!
>Ť/+).)-')'#
' Egd k`dc [jc`XZ YZedo^i{ơZ hZ joVk†g{ YZedo^i{ơh`{ hbadjkV cV
YdWjcZjgť^idjedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( DobűcűYZedo^i{ơZedYaZhiVcdkgdo]dYj_ZeơZYhiVkZchikdeZco^_c† hedaZťcdhi^ ed eơZYX]do†b hdj]aVhj Ydodgť† gVYn eZco^_c†
hedaZťcdhi^#
) ObűcjYZedo^i{ơZbjh†hX]k{a^iŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
* 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ahX]dkjcZWd`dcigdajbV_Zi`jkZknk{Zc‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj_^c‚dhdWű#
Článek 19
Hlavní činnosti depozitáře
& 9Zedo^i{ơ
VoV_^Ʃj_ZhX]dkjbV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZWd!
ed`jYidedkV]VkűX^knajťj_Z!`dcigdaj_ZhiVkid]didbV_Zi`j!
WZk^Yj_Z V `dcigdaj_Z ed]nW kZ`Zg‚]d bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b
YƳX]dYdk‚b [dcYj! eZcűc†X] egdhiơZY`Ƴ knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d[dcYjVeZcűc†X]egdhiơZY`ƳcVťijegdeơ†_Zb
eaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†
]gVYYaZo{`dcVkeơ†eVYű!ZcZegdW†]V_†oťijYncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYjX`dcigdaj_Z!oYVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjeơ^e^hdk{cnVdYZe^hdk{cn
khdjaVYjhZhbadjkVb^hťVhic†`n!hiVijiZbVo{`dcZb!
Y`dcigdaj_Z! oYV V`ij{ac† ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zknedť†i{cVkhdjaVYjhZhiVijiZb
Vo{`dcZb!
Zegdk{Y†ed`ncneZco^_c†hedaZťcdhi^cZWd_^c‚dhdWn!`iZg{dW]dhedYVơj_Z bV_ZiZ` knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj! `iZg‚
cZ_hdj k gdoedgj hZ hiVijiZb! YZedo^i{ơh`dj hbadjkdj cZWd
o{`dcZb!
[ oV_^Ʃj_Zknedơ{Y{c†dWX]dYƳhbV_Zi`ZbkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkdWkn`a‚a]Ƴiű!
\`dcigdaj_Z! oYV kcdh o bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b
[dcYj_Zedj†k{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
]`dcigdaj_Z!oYVbV_ZiZ`kZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Z
cVWk{cVoX^odk{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
^ `dcigdaj_Z edhije eơ^ dXZƔdk{c† bV_Zi`j kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b[dcYjVo{kVo`Ƴknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
khdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
_ `dcigdaj_Z!oYVeơZkdYegdhiơZY`ƳťVhic†`VegdW†]{khdjaVYj
hZo{`dcZbVhdoc{bZc†bheg{kXZ8Zcig{ac†]dgZ\^higjcZWd
hYűaZc†b ŤZh`‚ heg{kn hdX^{ac†]d oVWZoeZťZc† d hdj]aVhj h
eơZkdYZb+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]dgdoedťijcZWd
YƳX]dYdkX]eg{kťVhic†`VYdYƳX]dYdkX]hnhi‚bƳ:kgdeh`X]hedaZťZchik†cZWd_Z_^X]^chi^ijX†!
``dcigdaj_Z!oYVWnaVeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkn"edťiZcVkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb#
' 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ak`dchk‚ť^ccdhi^_^c‚dhdWű#
Článek 20
Informace o činnosti vykonávané prostřednictvím jiné osoby
EZco^_c†hedaZťcdhicZedkűơ^aV_^cdjdhdWjk`dcZbdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jkZknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjVc^_^cdjdhdWjcZedkűơ^aVdW]dhedYVơdk{c†bť{hi^bV_Zi`j[dcYj#
Článek 21
Dohled
& 9d]aZYcVYYdYgdk{c†bedk^ccdhi†hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚b hedơZc†! hiVijiZb knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
YZedo^i{ơh`djhbadjkdjVgdo]dYcji†bknYVcbedYaZo{`dcVd
YƳX]dYdk‚bhedơZc†kn`dc{k{ŤZh`{c{gdYc†WVc`VhZh†YaZbCV
eơ†`deű'-!EgV]V&!EHŤ/&&*%(!iZa#-%%&+%&,%!Z"bV^adk{VYgZhV
edYViZacV5XcW#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV]iie/$$lll#XcW#Xo#9d]aZY
_Zkn`dc{k{cko{_bjdX]gVcnťVhic†`Ƴ#
' EdkdaZc†`knikdơZc†knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!k`dcYd]aZYjVhX]k{aZc†hiVijijŤZh`djc{gdYc†WVc`djcZ_hdjo{gj`djc{kgVicdhi^kadZcX]egdhiơZY`ƳcZWdk`dccdhi^[dcYj!cZbd]dj
knadjť^iedgjZc†eg{kc†X]edk^ccdhi†ť^hiVijijeZco^_c†hedaZťcdhi^YZedo^i{ơZbcZWd_^cdjdhdWdjVcZoVgjťj_†!Zeơ†eVYc{`dYV
oeƳhdWZc{iV`dkbedgjZc†bWjYZcV]gVoZcV#
( EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZŤZh`djc{gdYc†WVc`jdhk‚ť^ccdhi^
kgdohV]j!oeƳhdWZbVkZa]Ƴi{X]hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†Veơ†hajcb^egdk{YűX†b^eg{kc†b^eơZYe^hn#
Článek 22
Základní daňové informace
& OYVcűc† kZ knk{Zc‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj edYa‚]{ YVƔdkb
eơZYe^hƳb ŤZh`‚ gZejWa^`n! oZ_b‚cV o{`dcj ť# *-+$&..' HW#!
dYVc†X]oeơ†_bƳ!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ#
' HVoWVYVcűeaVic{kYdWűhX]kVadk{c†id]didhiVijijť^c†egdYƳX]dYdk[dcYeZco^_c†hedaZťcdhi^*oZo{`aVYjYVcű#O{`aVYYVcű
hZhiVcdk†dYYűaZcűoV`VY_ZYcdia^kYƳX]dYdk[dcY#
( 9do{`aVYjYVcűYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZcZoV]gcj_†eơ†_bn
Voc^X]_ZYVƔknW†g{cVhg{`dj!
Wgd`dk‚eơ†_bnoYaj]de^hjVdWYdWc‚]dXZcc‚]deVe†gjkoV]gVc^ť†!
XoY^k^YZcYVoedY†aƳcVa^`k^YVťc†boƳhiVi`jcZWd_^bdWYdWc{
eacűc†eancdjX†oZoV]gVc^ť†!
YoZ hbűc`n knhiVkZc‚ WVc`dj ` oV_^iűc† ed]aZY{k`n koc^`a‚
ok`aVYjkűơ^iZaZ!
Zok`aVYc†]da^hijVk`aVYjbjcVgdkZƔedhiVkZc‚bj!
[ ogd`Ƴ!k]ZgV_^cX]kcdhƳok`aVYjcVk`aVYc†`c†XZVk`aVYdk‚bťij#
) 9^k^YZcYdk‚ eơ†_bn eancdjX† knk{Zc‚bj YƳX]dYdk‚bj [dcYj
oijoZbh`V_hdjdYYVcűdhkdWdoZc‚#
Článek 23
Informování účastníků o hospodaření vyváženého důchodového
fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_Ɣj_Z cV hk‚ ^ciZgcZidk‚ VYgZhZ ]iie/$$
lll#Vaa^Vco#Xo
VcZ_edoYű_^ Yd ) bűh†XƳ ed h`dcťZc† ťZic†]d dWYdW† kgdťc†
oeg{kjknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjedYaZo{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†dkűơZcdjVjY^idgZb!
WcZ_edoYű_^Yd'bűh†XƳedjeancji†egkc†X]+bűh†XƳedh`dcťZc†ťZic†]ddWYdW†edadaZic†oeg{kjknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj!
X_ZYcdjiYcű^c[dgbVX^d
&# V`ij{ac† ]dYcdiű YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYj!
'# V`ij{ac† ]dYcdiű [dcYdk‚]d kaVhic†]d `Ve^i{aj knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d[dcYj!
(# V`ij{ac†b XZa`dk‚b edťij YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` Zk^YdkVcX] cV
dhdWc†X]YƳX]dYdkX]ťiZX]kZX]ťVhic†`ƳkZkoiV]j`knk{Zc‚bjYƳX]dYdk‚bj[dcYj!
Y `VY`VaZcY{ơc†bűh†X^c[dgbVX^dh`aVYWűbV_Zi`jVhigj`ijơZ
^ckZhi^ťc†X]c{higd_ƳkbV_Zi`jknk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
ZťikgiaZicű^c[dgbVX^dkhaZY`j]dhedYVơZc†knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
[V`ij{ac†hYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†#
' =dYcdin edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# X eZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_c†
kYnWű]ZbYkdjegVXdkc†X]YcƳ#
( Ed`jYkVac{]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^kZa]ƳiűedYaZdYhiVkXZ
&e†hb#VcZhX]k{a†ơ{YcdjťZic†o{kűg`j!eZco^_c†hedaZťcdhi_^
oVaZŤZh`‚c{gdYc†WVcXZhedajhYƳkdYn!egd`iZg‚cZWnaVhX]k{aZcV!VoeƳhdWZbơZZc†eơ^edb†cZ`kVac‚]gdbVYn#Ed`jYhdjY
gdo]dYcZ d cZeaVicdhi^ jhcZhZc† kVac‚ ]gdbVYn! `iZgb kVac{
]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^hX]k{a^aVťZic†o{kűg`j!oVaZeZco^_c† hedaZťcdhi WZo oWniZťc‚]d dY`aVYj ŤZh`‚ c{gdYc† WVcXZ
egVkdbdXc gdohjYZ` k i‚id kűX^# KZX]cn kZ jkZYZc‚ YV_Z
Vh`jiZťcdhi^eZco^_c†hedaZťcdhiWZodY`aVYcűjkZơZ_c†cV^ciZgcZidk‚VYgZhZjkZYZc‚kdYhiVkX^&#
) Kgdťc†VedadaZic†oeg{knoVedhaZYc†(ťZic†dWYdW†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`ƳbWZooWniZťc‚]ddY`aVYjoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`n
cZWdiV`‚ka^hi^cc‚edYdWűoVc{]gVYjťZacűkncVadZcX]c{`aVYƳ#
* Kh†YaZeZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjeơ†hijec‚
Voeg{knd]dhedYVơZc†VYV_ZedYaZdYhiVkXZ&V(!
WhiVijiVoeg{knd_Z]dobűc{X]!hbadjkVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†VhiVcdknhedaZťcdhi^!
XhZocVb ťaZcƳ eơZYhiVkZchikV V Ydodgť† gVYn eZco^_c† hedaZťcdhi^!
YhZocVbV`X^dc{ơƳ!`iZgbjh†dWhV]dkVidocVťZc†Ygj]jV[dgbnV`X^†!_Z_†_bZcdk^idj]dYcdij!dWX]dYc†ÒgbjVh†YadV`X^dc{ơZ!edeơ#ť†hZac‚docVťZc†V`X^ZVobűcniűX]idYV_Ƴ#
+ HiVijiVhYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`Ƴb
WZooWniZťc‚]ddY`aVYjWZoeaVicűoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`ncZWd
iV`‚ka^hi^cc‚edYdWű##HYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†bjh†WikhdjaVYjhYV_^dWhVZcb^kZhiVijij#Inid^c[dgbVXZ_hdjjkZơZ_cűcn
iV`‚cV^ciZgcZidk‚VYgZhZlll#Vaa^Vco#Xo#
, 9dYViZťc‚^c[dgbVXZdknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Zbdc‚
o†h`VicVVYgZhZ6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!@ZikVc^X^+*+$(!
EgV]V-!EHŤ/&-+%%!iZaZ[dc/')&&,%%%%!Z"bV^adk{VYgZhV/
^c[d5Vaa^Vco#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV/]iie/$$lll#Vaa^Vco#Xo#
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!cZd]gdo†"a^eơZkdYo{_bnťVhic†`ƳeơZk{YűcX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#Hdjť{hi†kgd`jgdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ
_Z^hX]k{aZc†obűcnYZedo^i{ơZ#HiVijineơZkZYZcX]YƳX]dYdkX]
[dcYƳ_hdjdYd`Vb^`jcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†`
eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳo{kVoc‚^egd
eơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi#@ZhiZ_c‚bjYc^eơZX]{oZ_†^eg{kV
Vedk^ccdhi^eancdjX†oZhbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†joVkơZcX]
eơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi†#EơZ_†bV_†X†eZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZcZegdYaZcűedYc^cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳťVhic†`niűX]idYƳX]dYdkX][dcYƳdidbidedkdaZc†V_Z_^X]eg{kjcV
WZoeaVic eơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^# EơZkdY
egdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^_ZoedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'
keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji†+bűh†XƳdYZYcZ
cVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†deơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 25
Sloučení vyváženého důchodového fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi! cV `iZgdj Wnad eơZkZYZcd dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!_Zedk^ccVcZ_edoYű_^ Yd _ZYcd]d gd`j dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji†
ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndeơZkZYZc†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳedYVi
{YdhidedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳhiZ_c‚]dinejiV`!
VWndW]dhedYVơdkVaV&YƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!&`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!&knk{ZcYƳX]dYdk[dcYV&YncVb^X`YƳX]dYdk[dcY#
' ŤZh`{c{gdYc†WVc`VcZedkda†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳ!ed`jY
V i†b _hdj d]gdZcn o{_bn ťVhic†`Ƴ hajťdkVcX] YƳX]dYdkX]
[dcYƳ!cZWd
W _ZidcZk]dYc‚o]aZY^h`VhadZc†bV_Zi`jkYƳX]dYdkX][dcYZX]cVkgZcX]`ZhadjťZc†#
( K eơ†eVYű o{c^`j knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj hadjťZc†b!
YcZb hiVcdkZcb k gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n d edkdaZc†
hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ hZ ogjj_Z WZo a^`k^YVXZ V bV_ZiZ`
kcűbdWhVZchZhi{k{hdjť{hi†bV_Zi`jeơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#Knk{ZcYƳX]dYdk[dcYcZaoZogj^iha^`k^YVX†#Ed`jYkgdo]dYcji†ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†jkZYZcYZco{c^`jogjdkVc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYj! oVc^`{ iZcid YƳX]dYdk [dcY jeancji†b (% YcƳ dYZ YcZ
cVWni†eg{kc†bdX^id]didgdo]dYcji†#
) 9cZb o{c^`j knk{Zc‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ _Z]d ťVhic†X^
hi{kV_†ťVhic†`neơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
* VYViZajkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]cZegdYaZcűed
cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! `iZgb hZ
edkdaj_Z hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ! idid gdo]dYcji†! hiVijin
eơZ_†bV_†X†X] YƳX]dYdkX] [dcYƳ V ^c[dgbVX^ d bdcdhi^ ťVhic†`ƳjeaVic^ieg{kdcVWZoeaViceơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†
hedaZťcdhi^# EơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^ _Z oedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji† + bűh†XƳ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† d hadjťZc†
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 26
Změny statutu
Článek 24
Převod obhospodařování důchodových fondů
& ObűcV hiVijij edYa‚]{ eơZYX]do†bj hX]k{aZc† ŤZh`dj c{gdYc†
WVc`dj! _^cV` _Z cZeaVic{# ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V cZhX]k{a† obűcj
hiVijij!`iZgdjWnbd]anWid]gdZcno{_bnťVhic†`Ƴ#
' @ZobűcűhiVijijcZc†iơZWV_Z_†eơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!_Z"a^_Z_†beơZYbűiZb
V YV_eơ†bdkneakV_†X†oZobűci`V_†X†X]hZeZco^_c†hedaZťcdhi^!knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcZWdYZedo^i{ơZ!
W ^c[dgbVXZdk`dccdhi^ť^dh`jiZťcX]cZWdeơZYed`a{YVcX]
khaZYX†X]]dhedYVơZc†knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`iZg{
knVYj_ZegVk^YZacdjV`ijVa^oVX^!cZWd
X _ZYcdYjX]{ obűcV! `iZg{ hZ cZi`{ edhiVkZc† cZWd o{_bƳ
ťVhic†`Ƴ!
& EZco^_c†hedaZťcdhicZbƳZeơZk‚hidW]dhedYVơdk{c†knk{Zc‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYjcV_^cdjeZco^_c†hedaZťcdhi#EZco^_c†hedaZťcdhikV`bƳZheơZYX]do†bedkdaZc†bŤZh`‚c{gdYc†WVc`neơZk‚hidW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳcV_^cdjeZco^_c†
hedaZťcdhi#
' EơZkdYZbdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†YdiťZcVdYedkűYcdhieơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhioVedgjZc†edk^ccdhi†eơ^dW]dhedYVơdk{c†YƳX]dYdkX][dcYƳ!_Z_^X]dW]dhedYVơdk{c†WnadeơZkZYZcdY{aZ_Zc×eơZkZYZc‚YƳX]dYdk‚[dcYnÆ#
( ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V jYűa† edkdaZc† ` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c†
)
( @ZobűcűhiVijijY{aZcZc†iơZWVeơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!ed`jYhZ_ZYc{dobűcn
Vo{`aVYc†X]^c[dgbVX†d[dcYjedYaZťa#'dYhi#&V(V,!
W^c[dgbVX†deZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZťa#(V)!
X^ckZhi^ťc†X]X†aƳVoeƳhdWj^ckZhidk{c†YaZťa#,dYhi#&%V&&!
YhnciZi^X`‚]dj`VoViZaZedYaZťa#&'!
ZhadjeXdk‚]dY^V\gVbjedYaZeơ†ad]nť#(!
[ ^c[dgbVX†dYZedo^i{ơ^edYaZťa#&-!
\^c[dgbVX† d ť^ccdhi^ kn`dc{kVcX] egdhiơZYc^Xik†b _^c‚ dhdWn
YaZťa{c`j'%!
]YVa†X]^c[dgbVX†YaZdYhiVkXZ)V*id]didťa{c`jVťa{c`j'(
dYhi#,!
^ dY`VoƳcVeg{kc†eơZYe^hnknkdaVc‚_Z_^X]obűcVb^!oVedYb†cZ`jkZYZcX]k˜)*dYhi#+e†hb#Xo{`dcVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc†!VobűcnY†ať†X]YV_ƳddhdW{X]jkZYZcX]kZhiVijij!
oZ_b‚cVobűcVh†YaV!eơZYbűijedYc^`{c†!ơZYc†obűcVcZWd
eơ†_bZc†!V
_ YVa†X]^c[dgbVX†VYV_Ƴ!`iZg‚cZ_hdjb^c^b{ac†b^c{aZ^idhib^hiVijijYaZeơ†hajcX]eg{kc†X]eơZYe^hƳ#
) ?V`‚`da^kobűcnhiVijijbjh†WihX]k{aZcneơZYhiVkZchikZbeZco^_c†hedaZťcdhi^#
* HiVijiV_Z]dobűcncVWkV_†eaVicdhi^hX]k{aZc†bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj# K eơ†eVYZX] obűc! `iZg‚ cZknVYj_† eơZYX]do† hdj]aVh
ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! cVWkV_† obűcn eaVicdhi^ YcZb hX]k{aZc†
eơZYhiVkZchikZb#
Článek 27
Závěrečná ustanovení
IZcidHiVijiWnahX]k{aZceơZYhiVkZchikZbhedaZťcdhi^YcZ&.#&'#'%&'#
GC9g#?V`jWHigcVY!E]#9#
>c\#EZigHdh†`!E]#9#!8;6
eơZYhZYVeơZYhiVkZchikV
ťaZceơZYhiVkZchikV
Příloha č. 1 Vedoucí osoby a jejich činnost
Příloha č. 2 Poplatky
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti vyváženého důchodového fondu
Příloha č. 1 Vedoucí osoby penzijní společnosti (ke dni schválení
statutu)
B\g#@VgZaLV^hhZg!ťaZceơZYhiVkZchikV
ŤaZceơZYhiVkZchikV6aa^Vcoed_^Ʃdkcn!Vh#CZkn`dc{k{YVa†]aVkc†ť^ccdhikZYdjX†dhdWn!`iZg{b{kocVbkZkoiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^
kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'HW#
B\g#A^WdgCdk{`!egd`jg^hiVhedaZťcdhi^
CZkn`dc{k{ _^cdj ]aVkc† ť^ccdhi kZYdjX† dhdWn! `iZg{ b{ kocVb kZ
koiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'
HW#
Příloha č. 2 Poplatky
Služba
Výjimky
Důchodové spoření
Způsob úhrady
Poskytování informací účastníkovi
telefonicky
-
Zdarma
-
Provedení identifikace při uzavření
smlouvy, v průběhu trvání smlouvy,
při žádosti o výplatu dávky
-
zdarma
-
Provedení zařazení/vyřazení pod
rámcovou smlouvu
-
zdarma
-
Převod k jiné penzijní společnosti
- pokud mezi vznikem účasti na dů- 800 Kč
chodovém spoření a dnem doručení výpovědi nebo dnem uzavření
dohody o skončení smlouvy uplynulo více než 5 let
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhos
podařování všech důchodových
fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů,
- a doručením výpovědi nebo uzavřením dohody o skončení smlouvy
uplynulo méně než 6 měsíců
Z platby účastníka na poplatkový
bankovní účet
Sjednání korespondenční (kontaktní) adresy
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služby „Zasílání dopisů
e-mailem“
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služeb AUTObalance a
AUTOpilot PLUS
-
zdarma
-
Změna strategie (alokace – nákup
jednotek za budoucí příspěvky)
- Změna strategie spoření poskyto- 60 Kč1
vaná v rámci služeb AUTOpilot a
AUTOpilot PLUS; služby jsou popsány ve Smluvních podmínkách pro
důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Změna strategie (Převod z účastnického fondu do účastnického fondu v
rámci jedné penzijní společnost)
- Změna strategie spoření AUTOba- 60 Kč1
lance, AUTOpilot a AUTOpilot PLUS;
služby jsou popsány ve Smluvních
podmínkách pro důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Uzavření smlouvy
-
zdarma
-
Vedení majetkového účtu účastníka
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání dopisu
s informací o změně strategie
spoření vyplývající ze zákona nebo
ze smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného výpisu
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Z důchodových jednotek
Zpracování a výplata úhrady
prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Zpracování předběžné orientační
výše úhrady prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
Vyhotovení a zaslání přehledu
došlých plateb
-oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
1
60 Kč
-
Zpracování připsané platby
-
zdarma
-
zdarma
-
Z důchodových jednotek
Zpracování ukončení smlouvy od
počátku na základě rozhodnutí
Centrálního registru smluv
-
1
1
Z důchodových jednotek
Jk_^bZ`hZedeaViZ`cZeaVi†#
JhajWnhedeaVi`Zb!`Yn_ZoVh†a{cYde^hVťVhic†`b{h_ZYc{cjhajWjoVh†a{c†Yde^hƳZ"bV^aZb!_ZedeaViZ`hc†Zco+%@ťcV*%@ť#
1
EơZYhiVkZchikdeZco^_c†hedaZťcdhi^bƳZgdo]dYcdjidhc†Zc†edeaVi`j!eơ^ťZbk^id]didedeaVi`jjkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#Xo
Vyhotovení a zaslání přehledu
plateb
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Vyhotovení a zaslání řádného
ročního výpisu
-
zdarma
-
Zaslání statutu a sdělení klíčových
informací
-
zdarma
-
Zaslání výroční a pololetní
zprávy za poslední 3 účetní období
elektronicky
-
zdarma
-
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti vyváženého důchodového fondu
Zaslání výroční a pololetní zprávy za
poslední 3 účetní období v listinné
podobě
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč1
Z důchodových jednotek
Ko]aZYZb`idbj!ZdYknikdơZc†knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zb‚cűcZgd`!^c[dgbVXZd]^hidg^X`‚k`dccdhi^knk{Zc‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYjcZaoZjk‚hi#
Změna jména, příjmení, adresy
-
zdarma
-
Změna obchodních
-
zdarma
-
Změna ostatní údajů o účastníkovi
na smlouvě
-
zdarma
-
5
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
[ ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _Ziű cZWnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYVc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
\ YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
] YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`d]gVYjc{gd`ƳedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
^ _^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V#
STATUT
ALLIANZ DYNAMICKÝ DŮCHODOVÝ FOND,
ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST, A. S.
Preambule
6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Wna
knikdơZc _V`d YncVb^X` YƳX]dYdk [dcY edYaZ o{`dcV ť# )'+$'%&&
HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†egdťZanegdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†! cVokVc‚]d >># e^a†ơZb YƳX]dYdk‚]d hnhi‚bj! `iZg‚ hedť†k{ kZ
h]gdbVŧdk{c† V dW]dhedYVơdk{c† eơ†heűk`Ƴ ťVhic†`Ƴ hedơZc† k YƳX]dYdkX][dcYZX]Vknea{XZc†Y{kZ`edYaZjkZYZc‚]do{`dcV#
I#Ť#'%%*#%'$%&#'%&)
Článek 1
Vymezení pojmů
EgdťZanid]didhiVijijhZgdojb†
& ťVhic†`Zb [no^X`{ dhdWV! hiVg† &- aZi! `iZg{ joVkơZaV h eZco^_c†
hedaZťcdhi†hbadjkjdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
' hiVijiZbhiViji6aa^VcoYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!6aa^Vco
eZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!`iZgdWhV]j_ZoZ_b‚cV^c[dgbVXZdoeƳhdWj^ckZhidk{c†id]did[dcYj!^c[dgbVXZcZoWnic‚egdťVhic†`V
` eơZhc‚bj V heg{kc‚bj edhdjoZc† _Z]d gdo]dYcji† d jb†hiűc†
egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdid]did[dcYjVknhkűiaZc†g^o^`hed_ZcX]h
YƳX]dYdkbhedơZc†b!
( o{`dcZb d YƳX]dYdk‚b hedơZc† cZWd i‚ o{`dcZb o{`dc ť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ!
) kZYdjX†dhdWdjťaZchiViji{gc†]ddg\{cj!hiViji{gc†dg\{c!k`dccơZY^iZacZWddhdWV!`iZg{_^cboeƳhdWZbh`jiZťcűơ†Y†ť^ccdhi
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#!
* ťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^ZcZWd_^chbajkc†hi{i
9d]dYnd:kgdeh`‚b]dhedY{ơh`‚begdhidgj!
+ _^cbťaZch`bhi{iZbťaZch`hi{i:kgdeh`‚jc^Z_^ccZŤZh`{
gZejWa^`V!
, gZ\jadkVcdjWVc`dj
VWVc`VhZh†YaZbkŤZh`‚gZejWa^XZ!
WoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbk_^c‚bťaZch`‚bhi{iű!
XoV]gVc^ťc†WVc`VhZh†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb
V`iZgknVYj_ZYdYgdk{c†egVk^YZadWZoơZicdhi^!`iZg{ŤZh`{
c{gdYc†WVc`VedkVj_ZoVgdkcdXZcc{hegVk^YandWZoơZicdhi^
edYaZeg{kV:kgdeh`‚jc^Z!
- gZ\jadkVcbig]ZbcZWdi‚eơZkdYc†bb†hiZb
V Zkgdeh`gZ\jadkVcig]!
W bcd]dhigVcc dWX]dYc† hnhi‚b egdkdodkViZaZ hZ h†YaZb
kťaZch`‚bhi{iű!cZWd
X oV]gVc^ťc†ig]dWYdWcgZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZbkZhi{iű!
`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!_Zhia^Z_ZiZcidig]jkZYZckhZocVbjoV]gVc^ťc†X]ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZh†YaZb
kZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZb!kZYZc‚bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj#
. ÒcVcťc†bYZg^k{iZb
V deXZ![jijgZh!hlVen![dglVgYnV_^c‚c{higd_Z!_Z_^X]]dYcdiV
hZkoiV]j_Z`Z`jgojcZWd]dYcdiűXZccX]eVe†gƳ!bűcdkb
`jgoƳb! gd`dk‚ b†ơZ cZWd gd`dk‚bj kcdhj! _V`d ^ _^cb
YZg^k{iƳb!ÒcVcťc†b^cYZmƳbť^ÒcVcťc†b`kVci^iVi^kcűkn_{YơZcbj`VoViZaƳb!VoZ`iZgX]kneak{eg{kdcVknedơ{Y{c†
keZcűo†X]cZWdeg{kdcVYdY{c†bV_Zi`dk‚]dYcdin!`c†hZ
_Z_^X]]dYcdiVkoiV]j_Z!
W c{higd_ZjbdƔj_†X†eơZcdhkűgdk‚]dg^o^`V!
X ÒcVcťc†gdoY†adk‚hbadjkn!
&%^ckZhi^ťc†bXZccbeVe†gZb^ckZhi^ťc†XZcceVe†gdWX]dYdkViZaccV`Ve^i{adk‚big]j!Vid
V V`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVhedaZť-
Článek 2
Základní informace o Allianz dynamickém důchodovém fondu,
Allianz penzijní společnost, a. s.
cdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!
W Yaj]de^hn cZWd dWYdWc‚ XZcc‚ eVe†gn eơZYhiVkj_†X† eg{kd cV
heaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!
W XZcc‚eVe†gndegVkƔj_†X†`cVWni†cZWdoX^oZc†^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳjkZYZcX]ke†hbZc^VVW!
&&c{higd_^eZcűc†]dig]jc{higd_Z!hZ`iZgb^hZdWkn`aZdWX]dYj_Z
cVeZcűc†big]jV`iZg‚bV_†]dYcdij!`iZgdjaoZ`Yn`da^keơZhcű
jgť^i!
&'gZeddWX]dYZb
V iok#gZed!`iZgb_ZeơZkZYZc†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZko†i inid XZcc‚ eVe†gn `Z
hiVcdkZc‚bjYVijoVť{hi`jgdkcV_†X†hZeƳkdYc†beZcűc†b
egdhiơZY`ƳbVgd`j0gZeZbhZgdojb†gdkcűegdYZ_hZhdjťVhcb h_ZYc{c†b oeűic‚]d c{`jej cZWd edh`nicji† eƳ_ť`n
XZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
W iok#gZkZgoc†gZed!`iZgb_ZcVWni†XZccX]eVe†gƳoVeZcűc†
egdhiơZY`n hZ hdjťVhcb o{kVo`Zb eơZk‚hi inid XZcc‚ eVe†gn `Z hiVcdkZc‚bj YVij oV ť{hi`j gdkcV_†X† hZ eơZkZYZcb
eZcűc†b egdhiơZY`Ƴb V gd`j0 gZkZgoc†b gZeZb hZ gdojb†
gdkcűc{`jehZhdjťVhcbh_ZYc{c†boeűic‚]degdYZ_ZcZWd
eơ^_Zi†eƳ_ť`nXZccX]eVe†gƳoV_^iűc‚eZcűc†b^egdhiơZY`n!
&([dcYdkbkaVhic†b`Ve^i{aZbgdoY†abZo^]dYcdidjV`i^kV]dYcdidjo{kVo`Ƴ!eơ^ťZb]dYcdiVV`i^khZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚
]dYcdinV`i^k!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X] V`i^k o_^iűc‚ edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d ťZic^Xik†0 ]dYcdiV
o{kVo`ƳhZhiVcdk†_V`dhdjťZigZ{ac‚]dYcdino{kVo`Ƴ!`iZg‚hdjk^hZ_†h^ckZhi^ťc†ť^ccdhi†!V]dYcdindhiVic†X]o{kVo`Ƴo_^iűc‚edYaZ
o{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†!
&)heg{kXZXZcig{ac†]dgZ\^higj_Z<ZcZg{ac†ÒcVcťc†ơZY^iZahik†!`iZg‚
kZYZ8Zcig{ac†gZ\^highbajk_V`d^c[dgbVťc†hnhi‚bkZơZ_c‚heg{kn!
&*YƳX]dYdkdj _ZYcdi`dj edY†a cV bV_Zi`j k 6aa^Vco YncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
&+hYűaZc†b`a†ťdkX]^c[dgbVX†^c[dgbVXZdWhV]j_†X†higjťc‚o{`aVYc†X]VgV`iZg^hi^`n6aa^VcoYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!6aa^Vco
eZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!cZoWnic‚egdťVhic†`n`dYedkűYc‚bj
edhdjoZc†edkV]nVg^o^`id]did[dcYjoegVXdkVc‚hgdojb^iZacdj
[dgbdj!
&,dhdWc†b YƳX]dYdkb ťiZb ťVhic†`V ťZi! `iZg egd `VY‚]d
ťVhic†`V cZWd _^c‚]d eơ†_ZbXZ Y{k`n kZYZ 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi!V#h#!cV`iZg‚bZk^Yj_ZegdhiơZY`nťVhic†`VVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nťVhic†`Vk_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYZX]!
&-bV_Zi`dkb edYťiZb edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij
ťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_ZedťZi
V]dYcdineơ^ehVcX]VdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`edYaZ
_ZYcdia^kX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!YVijb_Z_^X]eơ^eh{c†VdYZeh{c†
V_^c‚YV_ZediơZWc‚`ơ{Yc‚Zk^YZcX^egdhiơZY`ƳťVhic†`V!
&.eZcűc†bedYťiZbedYťZidhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`V!cV`iZg‚b6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Zk^Yj_Z
V ť{hikcdhjed_^hic‚]deơ^eVYV_†X†cVťVhic†`VeơZkZYZcdjcV
ťZiegdeơ†_ZbeaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†]gVYkoc^`aX]c{gd`ƳYaZo{`dcVkeơ†eVYű!
ZcZegdW†]V_†oťij6aa^VcoYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!
W YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ Wnan eơZkZYZcn
_V`dYűY^Xik†!
X YVijb V ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V eơZkZYZcX] dY _^c‚
eZco^_c†hedaZťcdhi^!
Y ]dYcdijegdhiơZY`ƳťVhic†`V!oV`iZg‚YdhjYcZWnaneơ^eh{cn
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!
Z ]dYcdij egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V! `iZg‚ _hdj jgťZcn ` eơZkZYZc†
& 6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#
h#!Y{aZ_Zc×YncVb^X`YƳX]dYdk[dcYÆV×eZco^_c†hedaZťcdhiÆ
koc^`aYcZ&#&#'%&(#EdkdaZc†`knikdơZc†YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!_Z]dhdjť{hi†_ZhX]k{aZc†YZedo^i{ơZYncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYjVhiVijij!jYűa^aVŤZh`{c{gdYc†WVc`VeZco^_c†hedaZťcdhi^edYť#_#'%&'$&'*+&$*,%YcZ&-#&'#'%&'VcVWnad
eg{kc†bdX^YcZ&.#&'#'%&'#
' 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY jkZơZ_Ɣj_Z o{`dcZb knVYdkVc‚ ^c[dgbVXZcV^ciZgcZidk‚hig{cXZlll#Vaa^Vco#Xo#
( 6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!Yd(&#&'#'%&'6aa^VcoeZco^_c†
[dcY!V#h#WnaVoVadZcVheancji†bhedaZťcdhi†6aa^Vco"=nedeZco^_c†[dcY!V#h#!V
^kcdWVc`VeZco^_c†[dcY!V#h#!YcZ(&#-#&..,#9d
dWX]dYc†]dgZ_hiơ†`jWnaVoVeh{cVYcZ(%#.#&..,#
) 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY _Z hdjWdgZb bV_Zi`j! `iZg c{aZ†
kZbťVhic†`ƳbV_^cbdhdW{b!cV`iZg‚eơZadeg{kdcVkneaVXZc†egdhiơZY`ƳťVhic†`V!VidkedbűgjedYaZedťijYƳX]dYdkX]
_ZYcdiZ`#CVYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!bV_ZiZ`kcűb!]dhedYVơZc†hbV_Zi`ZbkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjVcV_^c{eg{kV
Vedk^ccdhi^i`V_†X†hZid]did[dcYjhZcZedj^_†jhiVcdkZc†dWťVch`‚]do{`dc†`jdhedajkaVhic^Xik†#åťVhic†`Vc^_^c{dhdWVcZb{
eg{kd edVYdkVi gdoYűaZc† bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b
[dcYjVc^_Z]dogjZc†#
* BV_ZiZ` k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj dW]dhedYVơj_Z
eZco^_c† hedaZťcdhi hkb _b‚cZb V cV ťZi ťVhic†`Ƴ# BV_ZiZ`
kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcZc†hdjť{hi†bV_Zi`jeZco^_c†
hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
+ 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY cZb{ eg{kc† hjW_Z`i^k^ij# Edk^ccdhi
jadZc{ o{`dcZb cZWd hiVijiZb YncVb^X`‚bj YƳX]dYdk‚bj
[dcYj_Zedk^ccdhi†eZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
Eg{"kd eơ^ocVc‚ YncVb^X`‚bj YƳX]dYdk‚bj [dcYj o{`dcZb
cZWdhiVijiZb_Zeg{kZbeZco^_c†hedaZťcdhi^!`iZg{_Z_dW]dhedYVơj_Z#
, 6jY^idgZbYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZhedaZťcdhi@EB<
ŤZh`{gZejWa^`V6jY^i!h#g#d#!EgV]V-!EdWơZc†+)-$&V!EHŤ/&-+%%!
>Ť/).+&.&-,!oVehVc{kdWX]dYc†bgZ_hiơ†`jkZYZc‚bBűhih`b
hdjYZbkEgVoZ!dYY†a8!kad`V')&-*VkhZocVbj@dbdgnVjY^idgƳŤGedYť†haZbdeg{kcűc†%,&#
Článek 3
Informace o penzijní společnosti
& 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYknikdơ^aVVbV_ZiZ`kcűbdW]dhedYVơj_Z6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi!V#h#!>Ť/'*+&'+%(!hZh†YaZbEgV]V
-! @Z ikVc^X^ +*+$(! EHŤ &-+ %%! oVehVc{ k dWX]dYc†b gZ_hiơ†`j
kZYZc‚bBűhih`bhdjYZbkEgVoZkdYY†aj7!kadXZ).,'!`iZg{
koc^`aVkgdXZ&..)Yơ†kZ6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h##Gdo]dYcji†
dedkdaZc†`ť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^knYVc‚ŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj YcZ ')#&%#'%&' edY ť#_# '%&'$&%'*)$*,% cVWnad eg{kc†
bdX^YcZ'+#&%#'%&'Vť^ccdhi^YcZ&#&#'%&(#CVo{`aVYűjkZYZc‚]dgdo]dYcji†hZdY&#&#'%&(6aa^VcoeZco^_c†[dcY!V#h#!hi{k{
6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi†!V#h#
' O{`aVYc†`Ve^i{akZk^(%%%%%%%%@ť_Zkeac‚k^heaVXZc#
( KZYdjX†dhdWneZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjjkZYZc‚keơ†adoZť#&hiVijij#
) ?ZY^cbV`X^dc{ơZbeZco^_c†hedaZťcdhi^_Z6aa^Vcoed_^ƩdkcV!V#h#!
>Ť/),&&*.,&!hZh†YaZb@ZikVc^X^+*+$(!EgV]V-!EHŤ/&-+%%#
=daY^c\dkdjhedaZťcdhi†_Z6aa^VcoH:hZh†YaZb@Žc^\^chigV›Z'-!
1
9"-%-%'B“cX]Zc!Heda`dk{GZejWa^`VCűbZX`d#EZco^_c†hedaZťcdhi_Zhdjť{hi†`dchda^YVťc†]dXZa`j6aa^VcoH:#
Článek 4
Předmět činnosti
EơZYbűiZbť^ccdhi^eZco^_c†hedaZťcdhi^_Z
V egdkdodk{c† eZco^_c†]d eơ^ed_^iűc† edYaZ o{`dcV ť# )'$&..)
HW#! d eZco^_c†b eơ^ed_^iűc† hZ hi{ic†b eơ†heűk`Zb! kZ ocűc†
edoYű_†X]eơZYe^hƳegdhiơZYc^Xik†b6aa^VcoigVch[dgbdkVc‚]d
[dcYj!
Wegdkdodk{c†YdeaƔ`dk‚]deZco^_c†]dhedơZc†iok#>>>#e^a†ơZedYaZ
o{`dcVť#)',$'%&&HW#!dYdeaƔ`dk‚beZco^_c†bhedơZc†!
X egdkdodk{c†YƳX]dYdk‚]dhedơZc†iok#>>#e^a†ơZedYaZo{`dcVť#
)'+$'%&&HW#!dYƳX]dYdk‚bhedơZc†!
Článek 5
Obhospodařované fondy penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(6aa^VcoigVch[dgbdkVc[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
' EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidťVhic^X`‚
[dcYn
V 6aa^VcoťVhic^X`edk^cc`dcoZgkVi^kc†[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
W 6aa^Vcoknk{ZcťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
X 6aa^VcoYncVb^X`ťVhic^X`[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
Y 6aa^VcoťVhic^X`[dcYHZaZXi^dc!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
( EZco^_c†hedaZťcdhidW]dhedYVơj_Z`ZYc^&#&#'%&(inidYƳX]dYdk‚
[dcYn
V 6aa^VcoYƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
W 6aa^Vco`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!
V#h#
X 6aa^Vcoknk{ZcYƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
Y 6aa^VcoYncVb^X`YƳX]dYdk[dcY!6aa^VcoeZco^_c†hedaZťcdhi^!V#h#
Článek 6
Investiční cíle a způsob investování
dynamického důchodového fondu
& 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY _Z [dcYZb h YncVb^X`dj ^ckZhi^ťc†
higViZ\^†#
' >ckZhi^ťc†bX†aZbYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZXdcZ_kn†
o]dYcdXdk{c†bV_Zi`jkZ[dcYjVidbjdYedk†YV_†X†gƳhi]dYcdin
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`neancdjX†
V ogd`ƳYaj]de^hƳcZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`nVogd`Ƴc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
W o `Ve^i{adk‚]d o]dYcdXZc† Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n
Vo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!
X oY^k^YZcYVo`Ve^i{adk‚]do]dYcdXZc†XZccX]eVe†gƳknY{kVcX][dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†VV`X^†cZWddWYdWcX]
XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű#
( O]dYcdXdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_ZYdhVZcdk]dYcbkWűgZb^ckZhi^ťc†X]^chigjbZciƳV_Z_^X]higj`ijgdj!Videơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V^ckZhi^ťc†X]c{higd_Ƴ
kedgi[da^j#
) EZco^_c† hedaZťcdhi jh^aj_Z d id! VWn o]dYcdXZc† bV_Zi`j Wnad igkVa‚VYadj]dYdWűYdhV]dkVadkcdhƳcVYegƳbűgZbhb†ZcX]
^ckZhi^ťc†X]edgi[da^†heơZkV]djV`X^†VdWYdWcX]XZccX]eVe†gƳ
VeơZ`dc{kVadegƳbűgcdjk^kcdhƳYaj]de^hdk‚]dig]j#CVeacűc†id]did^ckZhi^ťc†]dX†aZ_ZYdhV]dk{cdoVeơZYed`aVYjgZaVi^kcű
kn†gdkcűg^o^`V"kn†cZ_ZgdkZƔg^o^`V6aa^Vcoknk{Zc‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!`iZgeZco^_c†hedaZťcdhiiV`‚dW]dhedYVơj_Z#ågdkZƔg^o^`Vkneak{oZhigj`ijgnedgi[da^V!`iZg‚hZhi{k{oZ_b‚cVoV`X^†VedY†adkX][dcYƳ!oZhi{ic†X]Yaj]de^hƳZb^idkVcX]
ŤZh`djgZejWa^`dj!YVa†b^ťaZch`b^hi{inVťaZch`b^hi{inDg\Vc^oVXZ egd Z`dcdb^X`dj hedajeg{X^ V gdokd_ D:89! XZcig{ac†b^
WVc`Vb^ob†cűcX]hi{iƳ!bZo^c{gdYc†b^^chi^ijXZb^inej:kgdeh`‚^ckZhi^ťc†WVc`nVo`dgedg{ic†X]Yaj]de^hƳ#
* 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcY_ZjgťZcegdťVhic†`nhknhd`djidaZgVcX†`g^o^`j!`iZơ†bV_†o{_Zbd^ckZhidk{c†Ydedgi[da^VhZhi{kV_†X†]doZ_b‚cVoV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳVXZccX]
eVe†gƳknY{kVcX][dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†V_Z_^X]o`jZcdhi^h^ckZhidk{c†b_hdjcVed`gdť^a‚gdkc^VdYedk†YV_†X†g^o^`Ƴb
eancdjX†bo^ckZhidk{c†cVV`X^dkX]`Ve^i{adkX]igo†X]#
+ =dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nbƳZoZ_b‚cVk`g{i`dYdW‚b]dg^odcijed`aZhcdjikYƳhaZY`jcZeơ†oc^k‚]dkkd_ZcVigo†X]^ckZhi^ťc†X]^chigjbZciƳ#
Článek 7
Skladba majetku v dynamickém důchodovém fondu
& 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZedjoZYd
VYaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ťaZch`
hi{icZWdťaZch`hi{iDg\Vc^oVXZegdZ`dcdb^X`djhedajeg{X^
Vgdokd_D:89!_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciV!eViơ†bZo^.cZ_aZe†X]gVi^c\dkX]`ViZ\dg^†Yadj]dYdWX]
o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn
cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!cZWd
XZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
W c{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZťaZch`hi{icZWd
ťaZch` hi{i Dg\Vc^oVXZ egd Z`dcdb^X`dj hedajeg{X^ V gdokd_
D:89V_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciVknYVc
jocVcdjgVi^c\dkdjV\ZcijgdjeViơ†bZo^gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z
`g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z
_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdj
V\Zcijgdj!cZWdXZcig{ac†WVc`ViV`dk‚]dhi{ij!
X Yaj]de^hƳ! dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] eg{kd
cVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`ncZWdc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]
Zb^iZciZb_Z:kgdeh`[dcYÒcVcťc†hiVW^a^in!:kgdeh`{XZcig{ac†WVc`V!:kgdeh`{^ckZhi^ťc†WVc`V!Hkűidk{WVc`V!BZo^c{gdYc†bűcdk[dcYcZWd_^c{bZo^c{gdYc†ÒcVcťc†^chi^ijXZ!_Z_†
o{kVo`n _hdj oVgjťZcn hi{in! `iZg‚ _hdj _Z_†b^ ťaZcn! V `iZgdj
ŤZh`{c{gdYc†WVc`VoVe†ZYdhZocVbj!`iZgkZYZ!
Y Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kd cV heaVXZc† Yajc‚ ť{hi`n _^cX] cZ edYaZ e†hbZc V
cZWd X! _Z_^X] gVi^c\! edeơ†eVYű gVi^c\ _Z_^X] Zb^iZciV! eViơ†
bZo^ . cZ_aZe†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† Yadj]dYdWX] o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^gZcdbdkVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgncZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdjgVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
Z c{higd_ƳeZcűc†]dig]j_^cX]cZedYaZe†hbZcWcZWdX!_Z_^X]gVi^c\!edeơ†eVYűgVi^c\_Z_^X]Zb^iZciVeViơ†bZo^gVi^c\dk‚`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚
`ViZ\dg^Z_^c‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\ZcijgnV_ZknY{cjocVcdj
gVi^c\dkdjV\Zcijgdj!
[ XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] edY†adkb [dcYZb! `iZg heaƔj_Z
edYb†c`nedYaZdYhiVkXZ'!cZWd
\ k`aVYƳ! hZ `iZgb^ _Z bdcd kdacű cV`a{YVi! cZWd iZgb†cdkVcX] k`aVYƳ hZ a]Ƴidj heaVicdhi^ cZ_Y‚aZ ' gd`n! j gZ\jadkVc‚
WVc`n!
] V`X^† cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X] edY†a
cV eg{kc^X`‚ dhdWű eơ^_ViX] ` dWX]dYdkVc† cV Zkgdeh`‚b
gZ\jadkVc‚b ig]j! k bcd]dhigVcc‚b dWX]dYc†b hnhi‚bj
egdkdodkViZaZhZh†YaZbkťaZch`‚bhi{iűcZWdcVoV]gVc^ťc†b
ig]j dWYdWc‚b gZ\jadkVc‚b ig]j hZ h†YaZb kZ hi{iű! `iZg
cZc† ťaZch`b hi{iZb! _Zhia^Z _Z iZcid oV]gVc^ťc† ig] jkZYZc
khZocVbjoV]gVc^ťc†X]ig]ƳdWYdWcX]gZ\jadkVc‚bjig]jhZ
h†YaZbkZhi{iű!`iZgcZc†ťaZch`bhi{iZbkZYZc‚bŤZh`dj
c{gdYc†WVc`dj!cZWdhZhc^b^dWX]dYj_ZcViV`dk‚boV]gVc^ťc†big]jcZWd
^ XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] [dcYn `daZ`i^kc†]d ^ckZhidk{c†
V oV]gVc^ťc†b^ [dcYn `daZ`i^kc†]d ^ckZhidk{c† edYa‚]V_†X†b^
Yd]aZYj ťaZch`‚]d hi{ij! `iZg‚ _hdj kZơZ_cű cVW†oZcn k ŤZh`‚
gZejWa^XZ edYaZ o{`dcV jegVkj_†X†]d `daZ`i^kc† ^ckZhidk{c†!
hk_^b`djheZX^{ac†]d[dcYjcZbdk^idhi†cZWdhgdkcViZac‚]d
oV]gVc^ťc†]d[dcYj`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
' EdY†adk[dcYedYaZdYhiVkXZ&e†hb#[bjh†heaƔdkVic{haZYj_†X†
edYb†c`n
V edYa‚]{Yd]aZYjcZWdb{edkdaZc†`ť^ccdhi^ťaZch`‚]dhi{ij!
W _Z]d]aVkc†bX†aZb_ZjX]dk{c†ť^hi‚]dYcdinV`i^kWZokcdhƳ
cZWdkZk^^ckZhi^XZokZc‚dkcdhn0]aVkc†]dX†aZaoZYdh{]cdji gdkcű YdeaƔ`dkb ^ckZhidk{c†b Yd k`aVYƳ j gZ\jadkVcX]WVc`!
X oV_^Ʃj_Za^`k^Y^ijknedơ{Y{c†bi‚]dcZWdc{haZYj_†X†]dYcZ!
Y khdjaVYjh]aVkc†bX†aZb^ckZhij_ZkajťcűYdc{higd_ƳeZcűc†]dig]jhZheaVicdhi†cZWdoWni`dkdjheaVicdhi†cZ_kZ(.,
YcƳVhk{ZcdjegƳbűgcdjheaVicdhi†cZ_kZeƳagd`j!
Z ^ckZhij_Z edjoZ Yd c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j! `iZgb jocVc{
gVi^c\dk{ V\ZcijgV eơ^Yűa^aV gVi^c\! `iZg eViơ† bZo^ gVi^c\dk‚
`ViZ\dg^Z`g{i`dYdWX]o{kVo`Ƴk^ckZhi^ťc†bhijec^hk_^b`dj
Ykdj cZ_]dg†X] gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† `g{i`dYdWX] o{kVo`Ƴ
k ^ckZhi^ťc†b hijec^ gZcdbdkVc‚ gVi^c\dk‚ V\Zcijgn cZWd
bZo^ hgdkcViZac‚ gVi^c\dk‚ `ViZ\dg^Z _^c‚ jocVc‚ gVi^c\dk‚
V\Zcijgn0 edYb†c`V gVi^c\dkX] `ViZ\dg^† bjh† Wi heacűcV j
`VY‚jocVc‚gVi^c\dk‚V\Zcijgn!`iZg{idbjidc{higd_^eZcűc†]dig]jgVi^c\eơ^Yűa^aV#
( 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcY^ckZhij_ZcZ_kZ-%]dYcdinhk‚]d
bV_Zi`jYd
V V`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acV
eg{kc^X`‚dhdWű!
W XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] [dcYn `daZ`i^kc†]d ^ckZhidk{c†
V oV]gVc^ťc†b^ [dcYn `daZ`i^kc†]d ^ckZhidk{c†! `iZg‚ ^ckZhij_†
eơZk{cűYdV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű!cZWd
X _^cX] ^ckZhi^ťc†X] c{higd_Ƴ! `iZg‚ dYkdoj_† hkd_^ ]dYcdij eơZk{cűdYV`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]
edY†acVeg{kc^X`‚dhdWűcZWddYV`X^dkX]^cYZmƳ#
) 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY knj†k{ iZX]c^`n V c{higd_Z hadj†X†
`Z[Z`i^kc†bjdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjedjoZ`ơ†oZc†bűcdk‚]dVgd`dk‚]dg^o^`VYaZťa{c`j
&'#
* Edj†kVcb^ iZX]c^`Vb^ V c{higd_^ edYaZ dYhiVkXZ ) bd]dj Wi
edjoZ
V ÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚b
oeơZkdYc†X]b†hi!
W ÒcVcťc†YZg^k{in!`iZg‚cZ_hdjeơ^_Vin`dWX]dYdk{c†cVcű`iZg‚boeơZkdYc†X]b†hi!oVeơZYed`aVYƳhiVcdkZcX]o{`dcZb#
+ CZ_ťVhiű_^ edj†kVcb^ inen ÒcVcťc†X] YZg^k{iƳ _hdj gd`dk‚
V bűcdk‚ hlVen! [dglVgYn V gd`dk‚ V bűcdk‚ deXZ# BV_ZiZ`!
`iZgcZc†oV_^iűcegdi^bűcdk‚bjg^o^`j!bƳZikdơ^icZ_kZ*%
]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#DiZkơZc{
edo^XZkoiV]j_†X†hZ`ÒcVcťc†bYZg^k{iƳb!cZhb†eơZh{]cdji-%
]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{aj#G^o^`Vhed_Zc{hjkZYZcb^
^ckZhi^XZb^_hdjedeh{cVkťa{c`j&'#
, 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYcZhb†^ckZhidkViYd^ckZhi^ťc†X]XZccX] eVe†gƳ knYVcX] eZco^_c† hedaZťcdhi†! `iZg{ _Z_ dW]dhedYVơj_Z!cZWddhdWdjeViơ†X†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`diVideZco^_c†
hedaZťcdhi#
- 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYbƳZegdk{YűigZeddWX]dYnhXZccb^ eVe†gn k bV_Zi`j [dcYj# Egdi^higVcdj iV`dk‚]d dWX]dYj _Z
gZ\jadkVc{WVc`V#
. 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY bƳZ eơ^_bdji kűg cZWd eƳ_ť`j hZ
heaVicdhi†cZ_Y‚aZ+bűh†XƳ#Hdj]gckZX]eơ^_ViX]kűgƳVeƳ_ťZ`
cZhb†eơZ`gdť^i*]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj# 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY cZhb† eơ^_bdji kűg cZWd
eƳ_ť`joVťZaZbjbdcűc†c{`jej^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z#
&%BV_ZiZ` k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj cZhb† Wi edj^i
`edh`nicji†eƳ_ť`ncZWdkűgj!`edh`nicji†YVgj!oV_^iűc†o{kVo`j
iơZi† dhdWn cZWd ` ]gVYű o{kVo`j! `iZg cZhdjk^h† h _Z]d dW]dhedYVơdk{c†b#
&&9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYcZhb†joVkơ†ihbadjkjdegdYZ_^^ckZhi^ťc†]dc{higd_Z!`iZgcZc†kbV_Zi`jid]did[dcYj#
&'9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYcZ`dcXZcigj_Zhk‚^ckZhi^XZkjgť^i‚b
]dhedY{ơh`‚bdYkűik†!hi{iűť^gZ\^dcj!_^c‚ť{hi^ig]jcZWdjgť^i‚bYgj]jV`i^k#
Článek 8
Investiční limity vůči jedné osobě
& EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkVicZ_kZ*]dYcdinbV_Zi`j
kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjYd^ckZhi^ťc†X]XZccX]eVe†gƳ
Vc{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYcdjdhdWdj0idcZeaVi†egd
Yaj]de^hn V c{higd_Z eZcűc†]d ig]j! _Z_^X] Zb^iZciZb _Z ŤZh`{
gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
' K`aVYnYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjj_ZYc‚gZ\jadkVc‚WVc`nbd]djYdh{]cdjicZ_kZ&%]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj#
( G^o^`dhed_Zc‚hYgj]djhbajkc†higVcdjeơ^deZgVX†X]hÒcVcťc†b^
YZg^k{injkZYZcb^kťa#,dYhi#*e†hb#WcZhb†eơZ`gdť^i
V &%]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!ed`jY_ZYgj]djhbajkc†higVcdjgZ\jadkVc{WVc`V!cZWd
W *]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!ed`jY
_ZYgj]djhbajkc†higVcdj_^c{dhdWV#
) HdjťZi]dYcdi^ckZhi^XYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjkƳť^_ZYc‚dhdWűkdWX]dYZX]edYaZdYhiVkXƳ&V(cZhb†eơZ`gdť^i&%
]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#
* 9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYbƳZ^ckZhidkViYd^ckZhi^ťc†X]XZccX] eVe†gƳ V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j knYVcX] _ZYcdj dhdWdj!
`iZg{cZeViơ†YdhiZ_c‚]d`dcXZgcj_V`deZco^_c†hedaZťcdhi!V&%
]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj!_Zhia^ZhdjťZi^ckZhi^X!jc^X]
YncVb^X`YƳX]dYdk[dcYknj^aijidk_^b`j!cZeơZh{]cZ)%
]dYcdinbV_Zi`jkidbid[dcYj0idcZeaVi†egdYaj]de^hnVc{higd_Z
eZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{
c{gdYc†WVc`V#
+ 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY bƳZ ^ckZhidkVi Yd Yaj]de^hƳ cZWd
dWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ ť{hi`n V c{higd_Ƴ eZcűc†]d ig]j knYVcX] _ZYcdj dhdWdj V
'%]dYcdinhk‚]dbV_Zi`j!_Zhia^Zinid^ckZhi^ťc†c{higd_ZknYVa
cZWdoVcűeơZkoVao{gj`jZb^iZcijkZYZckťa#,e†hb#V!WcZWd
X!`iZgbcZc†ŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
, HdjťZi ]dYcdi ^ckZhi^X kƳť^ _ZYc‚ dhdWű k dWX]dYZX] edYaZ dYhiVkXƳ&V+cZhb†eơZ`gdť^i(*]dYcdinbV_Zi`jkYncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj#
- EgdťZandYhiVkXƳ&V,hZoV_ZYcjdhdWjedkVj_†^dhdWnikdơ†X†
`dcXZgc#
Článek 9
Investování do cenných papírů kolektivního investování
& EZco^_c† hedaZťcdhi ^ckZhij_Z cZ_kZ &% ]dYcdin bV_Zi`j
kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjYdXZccX]eVe†gƳknY{kVcX]
_ZYc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†b
oV"]gVc^ťc†bhiVcYVgYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
' EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkViXZa`dkűcZ_kZ(*]dYcdin
bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj Yd XZccX] eVe†gƳ
knY{kVcX]hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWdoV]gVc^ťc†b^hiVcYVgYc†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
( EZco^_c†hedaZťcdhibƳZ^ckZhidkViXZa`dkűcZ_kZ*]dYcdin
bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj Yd XZccX] eVe†gƳ
knY{kVcX] heZX^{ac†b^ [dcYn `daZ`i^kc†]d ^ckZhidk{c† cZWd oV]gVc^ťc†b^heZX^{ac†b^[dcYn`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
Článek 10
Podíly na jiných osobách a emisích investičních nástrojů
& EZco^_c†hedaZťcdhibƳZYdhk‚]dbV_Zi`jVYdbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjVk6aa^Vcoknk{Zc‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYjcVWiXZa`ZbV`X^ZcZWddWYdWc‚XZcc‚eVe†gneơZYhiVkj_†X†edY†acVeg{kc^X`‚dhdWű!`iZg‚eơZYhiVkj_†cZ_kZ*edY†acV
o{`aVYc†b`Ve^i{ajcZWdcV]aVhdkVX†X]eg{kZX]_Z_^X]Zb^iZciV#
' EZco^_c†hedaZťcdhibƳZYdbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYjcVWicZ_kZ&%oXZa`dk‚_bZcdk^i‚]dYcdincZWdoXZa`dk‚]dedťij
'
V V`X^†cZWddWYdWcX]XZccX]eVe†gƳeơZYhiVkj_†X†X]edY†acV
hedaZťcdhi^cZWd_^c‚eg{kc^X`‚dhdWű!`iZg‚knYVa_ZYZcZb^iZciVhc^b^cZ_hdjhed_ZcV]aVhdkVX†eg{kV!
W Yaj]de^hƳ cZWd dWYdWcX] XZccX] eVe†gƳ eơZYhiVkj_†X†X]
eg{kdcVheaVXZc†Yajc‚ť{hi`n!`iZg‚knYVa_ZYZcZb^iZci!
X XZccX]eVe†gƳknYVcX]_ZYc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†cZWd_ZYc†boV]gVc^ťc†b[dcYZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!
Y c{higd_ƳeZcűc†]dig]jknYVcX]_ZYc†bZb^iZciZb#
Článek 11
Dočasné výjimky z limitů investování
& EZco^_c†hedaZťcdhihZbƳZeơ^YdYgZc†eg^cX^ejgdoadZc†g^o^`V
hed_Zc‚]dh^ckZhidk{c†bdYX]a^idYdbZoZc†hiVcdkZcX]kťa#,
V&%cVYdWjcZ_Y‚aZ')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYj
cZWdYdYdWn!cZ]dYcdiVbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj eơZh{]cZ &%% %%% %%% @ť! ed`jY iVid h`jiZťcdhi cVhiVcZ
Yơ†kZ# 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY ^ckZhij_Z cV edť{i`j id]did
dWYdW† edjoZ Yd k`aVYƳ jkZYZcX] k ťa# , dYhi# & e†hb# \! XZccX]eVe†gƳknY{kVcX]edY†adkb[dcYZbjkZYZcbkťa#,dYhi#
&e†hb#[Vc{higd_ƳeZcűc†]dig]j!_Z_^X]Zb^iZciZb_ZdhdWV
jkZYZc{kťa#,dYhi#&e†hb#WcZWdXcZWd_Z_^X]Zb^iZciZb_Z
ŤZh`{gZejWa^`VcZWdŤZh`{c{gdYc†WVc`V#7ű]Zbid]diddWYdW†
hZ WjYZ ^ckZhidk{c† eơ^ gZheZ`idk{c† edhijeƳ egd `dcigdaj g^o^`
V g^o^`dk egdÒa edhijecű eơ^oeƳhdWdkVi edVYVk`Ƴb cV h`aVYWj
bV_Zi`jhiVcdkZcdjkťa#,V&%Vo{`dcZb#
' Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†d
jYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ
]dYcdiVbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj*%%%%%%%
@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ)%%%%%%%@ťYd^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,dYhi#&e†hb#V!X!Y!Z!]V^eơ^YdYgZc†egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#(Vkťa#-V&%!VidcZ_b‚cű
Yd iơ† gƳocX] Zb^h†# DW_Zb ^ckZhi^X Yd _ZYc‚ Zb^hZ cZeơZh{]cZ
'*%%%%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%
`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV*%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűi
edYijid]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhi^ckZhidk{c†
edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
( Ed`jYWű]Zb')bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†d
jYűaZc†edkdaZc†`knikdơZc†id]didYƳX]dYdk‚]d[dcYjeơZh{]cZ
]dYcdiVbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj-%%%%%%%
@ť!^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhiVaZhedƔ,%%%%%%%@ťYd^chigjbZciƳjkZYZcX]kťa#,!dYhi#&e†hb#V!X!Y!Z!]V^eơ^YdYgZc†egVk^YZajkZYZcX]kťa#,dYhi#(Vkťa#-V&%!VidcZ_b‚cű
YdťinơgƳocX]Zb^h†#DW_Zb^ckZhi^XYd_ZYc‚Zb^hZcZeơZh{]cZ
'*%%%%%%@ť#IV`idoV^ckZhij_ZeZco^_c†hedaZťcdhicZ_edoYű_^(%
`VaZcY{ơc†X]Yc†edi‚!Xd]dYcdiVbV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjeơZh{]aV-%%%%%%%@ť#Ed`jYWű]Zb(%`VaZcY{ơc†X]YcƳdYYdhVZc†i‚id]gVc^XZ]dYcdiVbV_Zi`jkZ[dcYjdeűi
edYijid]gVc^X^ed`aZhcZ!cZbjh†eZco^_c†hedaZťcdhi^ckZhidk{c†
edYaZid]diddYhiVkXZegdk‚hi#
Článek 12
Rizikový profil dynamického důchodového fondu
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n bƳZ `aZhVi ^ hidjeVi V c{kgVicdhi
kadZcX]egdhiơZY`ƳcZc†oVgjťZcV#
' ?Za^`d YncVb^X` YƳX]dYdk [dcY ^ckZhij_Z kocVbcdj ť{hi
egdhiơZY`Ƴ cV V`X^dk‚b ig]j V iV`i‚ Yd `dgedg{ic†X] Yaj]de^hƳ
c^†`kVa^in!_Z_Z]dg^o^`dkdhicZ_kn†oYƳX]dYdkX][dcYƳ#Idid
_ZiV`i‚edYedơZcdcZ_bZc†boVhidjeZc†bka{Yc†X]Yaj]de^hƳ#
H d]aZYZb cV ^ckZhi^XZ Yd V`X^† _Z kocVbcű kn† egdbűca^kdhi
kcdhƳ degdi^ dhiVic†b [dcYƳb cVW†oZcX] 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi†#
( G^o^`dkdhiYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZcVgdkc^*cVť†hZac‚hijec^X^ikdơZc‚XZab^ť†hankZkoZhijec‚bedơVY†edYaZkdaVi^a^inYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjdY&Yd,!`YZg^o^`dkdhi
cV gdkc^ & ocVť† cZ_c^† kdaVi^a^ij V g^o^`dkdhi cV gdkc^ , ocVť†
cZ_kn†kdaVi^a^ij#
) >ckZhi^XZegdhiơZY`ƳYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_ZkocVbcűknhiVkZcVc†ZjkZYZcbg^o^`Ƴb
V igc†bj g^o^`j! i_# g^o^`j oig{in kneakV_†X† o ka^kj obűc kkd_Z
XZa`dk‚]d ig]j cV XZcn V ]dYcdin _ZYcdia^kX] bV_Zi`dkX]
]dYcdikbV_Zi`jid]did[dcYj
W kűgdk‚bjg^o^`j!i_#g^o^`joig{inhedť†kV_†X†bjkidb!ZZb^iZcicZWdegdi^higVcVcZYdYg†hkƳ_o{kVoZ`!
X bűcdk‚bjg^o^`j!hed_Zc‚bjhed]nWZb`jgojbűcn0ididg^o^`d_ZkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjdbZoZcdedj^i†b
k]dYcX]iZX]c^`Vc{higd_Ƴ!eơ^ťZbbV_ZiZ`!`iZgcZc†oV_^iűcegdi^bűcdk‚bjg^o^`j!bƳZikdơ^icZ_kZ*%]dYcdin
bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
Y g^o^`j`dcXZcigVXZ^ckZhi^Xkg{bX^YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYjYdjgť^i‚]ddYkűik†ť^\Zd\gVÒX`‚dWaVhi^!eơ^ťZb`dcXZcigVXZ hZ ơ†Y† edbdX† hnhi‚bj a^b^iƳ oeƳhdWj ^ckZhidk{c†
[dcYjYaZhiVijijVo{`dcV#
* >ckZhi^XZegdhiơZY`ƳYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjiV`‚edYa‚]V_†g^o^`ƳbkocVbcűhc†ZcX]hnhi‚bZbơ†oZc†g^o^`!Vid
V g^o^`j knedơ{Y{c† hed_Zc‚]d h i†b! Z knedơ{Y{c† igVchV`XZ
cZegdWű]cZiV`!_V`hZeơZYed`a{YVad!oYƳkdYj!Zegdi^higVcV
cZoVeaVi†cZWdcZYdY{^ckZhi^ťc†c{higd_ZkZhiVcdkZc‚a]Ƴiű!
W deZgVťc†bjg^o^`j!i_#g^o^`jhedť†kV_†X†bjkZoig{iűka^kZbcZYdhiVi`Ƴť^hZa]{c†kc^iơc†X]egdXZhƳcZWda^Yh`‚]d[V`idgjVcZWdka^kZbkcű_†X]jY{adhi†Vg^o^`joig{inbV_Zi`jhkűơZc‚]dYd
hX]dkn cZWd _^c‚]d deVigdk{c†! `iZg‚ bƳZ Wi oVeơ†ť^cűcd
oZ_b‚cV ^chdakZcX†! cZYWVadhic†b cZWd bnhacb _ZYc{c†b
dhdWn!`iZg{b{khX]dkűcZWd_^c‚bdeVigdk{c†bV_ZiZ`YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X g^o^`jhed_Zc‚bjhbdcdhi†!ZoZo{`dcZbhiVcdkZcX]YƳkdYƳ bƳZ Wi YncVb^X` YƳX]dYdk [dcY ogjZc! oZ_b‚cV
oYƳkdYjogjZc†eZco^_c†hedaZťcdhi^ha^`k^YVX†cZWdgdo]dYcji†bhdjYj!
Y g^o^`jhed_Zc‚bjhedj^i†biZX]c^`Vc{higd_Ƴhadj†X†b^`Z[Z`i^kc†bjdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj!gZhe#h^ckZhi^XZb^YdÒcVcťc†X]YZg^k{iƳ#IVidg^o^`VbV_†
oZ_b‚cV edkV]j igc†X] g^o^`# >ckZhi^XZ Yd ÒcVcťc†X] YZg^k{iƳ
_hdjhed_Zcnhe{`dkbZ[Z`iZb!Y†`ncűbjbƳZk‚hiobűcV
]dYcdinedY`aVYdkX]V`i^k`bcd]dc{hdWcűkűi†obűcű]dYcdinÒcVcťc†]dYZg^k{ij#IVidg^o^`V_hdjdbZoZcVY†`nidbj!Z
kZX]cnÒcVcťc†YZg^k{inkedgi[da^j[dcYj_hdjjoVkơZcnoVťZaZboV_^iűc†_^cX]ÒcVcťc†X]]dYcdikedgi[da^j#
Článek 13
Informace o historické výkonnosti
dynamického důchodového fondu
& åYV_Z d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj
ikdơ†eơ†ad]jť#(edegkc†bVYVa†bgdXZigk{c†[dcYj#
' >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYj _hdj jkZYZcn k edYdWű hadjeXdk‚]d Y^V\gVbj odWgVoj_†X†]dgdťc†kcdhnedoYVcűc†oVedhaZYc†X]VaZhedƔ&%edhdWű
c{haZYj_†X†X]aZi#
( KedťZi]^hidg^X`‚k`dccdhi^knX]{o†o]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajeddYZťiZc†eaVinoVdW]dhedYVơdk{c†kYncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj#
) >c[dgbVXZ d ]^hidg^X`‚ k`dccdhi^ cZoV]gcj_† YV_Z d k`dccdhi^
YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjoVgd`!kcűbhZhYűaZc†jkZơZ_c^adcZWdb{jkZơZ_c^i#
* Ed`jY Wű]Zb dWYdW† odWgVodkVc‚]d kZ hadjeXdk‚b Y^V\gVbj
edYaZdYhiVkXZ'Ydad`edYhiVic‚obűcű^ckZhi^ťc†X]X†aƳ!cZWd
oeƳhdWj ^ckZhidk{c† k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj! `iZg‚
dka^kc^an_Z]dk`dccdhi!jkZYZhZkZhadjeXdk‚bY^V\gVbj^dWYdW†eơZYX]{oZ_†X†i‚idobűcű#åYV_koiV]j_†X†hZ`idbjiddWYdW†
hZYdeac†knhkűia^k`dj!ZYVc‚k`dccdhi^WnadYdhVZcdoV_^cX]
d`dacdhi†#
+ åYV_Zedj^i‚kZhadjeXdk‚bY^V\gVbjhZi`V_†b^cjadhi^Vk`dccdhikb^cjadhi^cZc†hedaZ]a^kbj`VoViZaZbWjYdjX†X]kcdhƳ#
X YdgjťZc† {Ydhi^ d eơZkdY egdhiơZY`Ƴ cZWd keaVij k eơ†eVYű
bgi†ťVhic†`VkZhedơ†X†YdWű!
Y YdgjťZc†{Ydhi^ťVhic†`VdeơZkdY_Z]degdhiơZY`ƳYd_^c‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYji‚ZeZco^_c†hedaZťcdhi^!
Z YdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†YVa†hbadjkndYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
Článek 14
Zásady hospodaření
& åťZic†b dWYdW† YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj _Z `VaZcY{ơc†
gd`#
' >ckZhi^ťc† c{higd_Z k bV_Zi`j YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj
_hdjdXZƔdk{cn`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( BV_ZiZ`cZjkZYZckdYhiVkX^'Vo{kVo`neancdjX†oZhbajkjoVkơZcX]cVťZiYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjdXZƔdk{cn
_ZYZc`g{igdťcű!Vid`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dgd`j#
) 9ncVb^X` YƳX]dYdk [dcY dXZƔj_Z k egƳWű]j ťZic†]d dWYdW†
hkƳ_bV_ZiZ`Vo{kVo`n`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!VidWZohZhiVkZc†ťZic†o{kűg`n#
* BV_ZiZ`Vo{kVo`neancdjX†odW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZdXZƔj_†gZ{acdj]dYcdidj#
+ Eơ^ hiVcdkZc† gZ{ac‚ ]dYcdin bV_Zi`j V o{kVo`Ƴ edhijej_Z YncVb^X` YƳX]dYdk [dcY edYaZ bZo^c{gdYc†X] ťZic†X] hiVcYVgYƳ
jegVkZcX]eg{kZb:JcVơ†oZc†b@db^hZ:Hť#&&'+$'%%-!`iZgb hZ eơ^_†bV_† cű`iZg‚ bZo^c{gdYc† ťZic† hiVcYVgYn k hdjaVYj
hcVơ†oZc†b:kgdeh`‚]deVgaVbZcijVGVYn:Hť#&+%+$'%%'#
, Knik{ơZco^h`YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zkeac‚bgdohV]j edcZX]{c kZ [dcYj _V`d oYgd_ egd YVa† ^ckZhi^XZ V oknj_Z
]dYcdijYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
Článek 16
Informace o úplatě penzijní společnosti
& EZco^_c†hedaZťcdhib{c{gd`cVeaVij]gVoZcdjobV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj#IVideaViV_ZikdơZcV
V eaVidjoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj!
W eaVidj oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b
[dcYj#
' OeaVinhZ]gVY†kZ`Zg‚c{`aVYn!`iZg‚]gVY†eZco^_c†hedaZťcdhi
k hdjk^hadhi^ hZ hkb edYc^`{c†b k YƳX]dYdk‚b hedơZc† iơZi†b
dhdW{b!oZ_b‚cV
V eaViVoVk`dcť^ccdhi^YZedo^i{ơZYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjVVjY^idgV!
W edeaVi`n]gVoZc‚WVcXZ!
X dYbűcV _^cb dhdW{b cZ eZco^_c† hedaZťcdhi^ cVW†oZ_†X†b
V oegdhiơZY`dk{kV_†X†b YƳX]dYdk‚ hedơZc† V oV heg{kj hbajk
dYƳX]dYdk‚bhedơZc†Vhdjk^hZ_†X†ť^ccdhi^!
Y edeaVi`n ]gVoZc‚ dhdWű egdk{Yű_†X† knedơ{Y{c† dWX]dYƳ h ^ckZhi^ťc†b^c{higd_^!eơZkdYc†bb†hiƳb!dWX]dYc†`ƳbhXZccb^eVe†gn!
Z c{`aVYncVegdeV\VX^VgZ`aVbj!
[ c{`aVYnoVoegdhiơZY`dk{c†hbajkdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( KZeaVinedYaZdYhiVkXZ&e†hb#V_ZcZ_kZ%!+oegƳbűgc‚
gdťc†]dYcdin[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d [dcYj# KZ eaVin oV dW]dhedYVơdk{c† bV_Zi`j k YncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcVc{haZYj_†X†`VaZcY{ơc†bűh†X_ZhiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikVeZco^_c†hedaZťcdhi^
V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X] lll#Vaa^Vco#Xo kYn
Yd&*#YcZ`VaZcY{ơc†]dbűh†XZeơZYX]{oZ_†X†bjeơ†hajc‚bj`VaZcY{ơc†bj bűh†X^# Ed`jY eơZYhiVkZchikd cZknY{ gdo]dYcji† YaZ
id]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa`VaZcY{ơc†bűh†X#
) Eơ†hajcbdWYdW†b_ZdWYdW†eơ†hajc‚]d`VaZcY{ơc†]dgd`j#
* EgƳbűgc{gdťc†]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjhZhiVcdk†`edhaZYc†bjYc^eơ†hajc‚]d
dWYdW†_V`degdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdi[dcYdk‚]dkaVhic†]d
`Ve^i{aj[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†!`cűbjWnaV]dYcdiV[dcYdk‚]dkaVhic†]d`Ve^i{ajhiVcdkZcV#
+ åeaViV hiVcdkZc{ edYaZ dYhiVkXZ ( hZ hc†† d c{`aVYn cV c{`je!
egdYZ_ V YgZc† XZccX] eVe†gƳ knY{kVcX] [dcYZb `daZ`i^kc†]d
^ckZhidk{c†#
, KZeaVinoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj _Z cZ_kZ &% o gdoY†aj egƳbűgc‚ ]dYcdin YƳX]dYdk‚
_ZYcdi`nkeơ†hajc‚bdWYdW†VcZ_kn†egƳbűgc‚gdťc†]dYcdin
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nkaZiZX]eơZYX]{oZ_†X†X]eơ†hajc‚bjdWYdW†
dY koc^`j YƳX]dYdk‚]d [dcYj knc{hdWZc‚ egƳbűgcb edťiZb
YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`keơ†hajc‚bdWYdW†#KZeaVinoVo]dYcdXZc†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjcVc{haZYj_†X†
`VaZcY{ơc†gd`_ZhiVcdkZcVcVo{`aVYűgdo]dYcji†eơZYhiVkZchikV
eZco^_c† hedaZťcdhi^ V _Z jkZơZ_cűcV cV ^ciZgcZidkX] hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XokYnYd&*#egdh^cXZ`VaZcY{ơc†]dgd`jeơZYX]{oZ_†X†bjeơ†hajc‚bj`VaZcY{ơc†bjgd`j#Ed`jYeơZYhiVkZchikdcZknY{gdo]dYcji†YaZid]diddYhiVkXZeaVi†kZeaVincVeơZYZa
`VaZcY{ơc†gd`#
- EZco^_c†hedaZťcdhicZb{c{gd`cVeaVijoVo]dYcdXZc†bV_Zi`j
kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkeơ†eVYű!ZegƳbűgc{gdťc†
]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n [dcYj k eơ†hajc‚b dWYdW† WnaV
gdkcVcZWdc^†cZcZ_kn†egƳbűgc{gdťc†]dYcdiVYƳX]dYdk‚
_ZYcdi`n k aZiZX] eơZYX]{oZ_†X†X] eơ†hajc‚bj dWYdW† dY koc^`j
YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
. EgƳbűgc{ ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ hiVcdk† ` edhaZYc†bj Yc^ eơ†hajc‚]d dWYdW† _V`d
egdhiVg^ibZi^X`egƳbűg]dYcdiYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`YƳX]d-
Článek 15
Pravidla pro výpočet aktuální hodnoty důchodové jednotky
a pro připisování a odepisování důchodových jednotek
& =dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ kn_VYơj_Z k ťZh`X] `dgjc{X]
Vjgťj_ZhZheơZhcdhi†cVťinơ^YZhZi^cc{b†hiV#
' 6`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n _Z ]dYcdiV [dcYdk‚]d
kaVhic†]d`Ve^i{ajYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!kZ`iZg‚hZ
od]aZYc†dYedk†YV_†X†ť{hihiVcYVgYc†X]c{`aVYƳdka^kƔj_†X†X][dcYdkkaVhic†`Ve^i{aYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYűaZc{edťiZbkZX]
YƳX]dYdkX] _ZYcdiZ` Zk^YdkVcX] cV dhdWc†X] YƳX]dYdkX]
ťiZX]kZX]ťVhic†`ƳkZkoiV]j`idbjidYƳX]dYdk‚bj[dcYj
`ZYc^hiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
( HiVcYVgYc†b^ c{`aVYn dka^kƔj_†X†b^ [dcYdk kaVhic† `Ve^i{a YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZegdťZanhiVcdkZc†V`ij{ac†]dYcdinYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nedYaZdYhiVkXZ'gdojb†eaViVedYaZťa#
&+VdťZ`{kVc{YVƔdk{edk^ccdhi`ZYc^kedťijgZ{ac‚]dYcdin
bV_Zi`jVo{kVo`Ƴ#
) 6`ij{ac† ]dYcdiV YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n hZ hiVcdk† YaZ dYhiVkXZ '
cZ_b‚cű_ZYcdjiYcűV_ZjkZơZ_cűcVcV^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#XocZ_edoYű_^Yd'egVXdkc†X]YcƳ#6`ij{ac†]dYcdiV
YƳX]dYdk‚_ZYcdi`nhZegdťZandYhiVkXƳ*V+_ZeaVic{dYZYcZ
c{haZYj_†X†]dedYc^!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcVeơZYX]do†V`ij{ac†
]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n!YdYcZ!`Z`iZg‚bjWnaVhiVcdkZcV
V`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n#
* EZco^_c† hedaZťcdhi `Z Yc^ eơ^eh{c† egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V cV ťZi
YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj eơ^e†Z cV bV_Zi`dk edYťZi
dhdWc†]dYƳX]dYdk‚]dťijťVhic†`VedťZiYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ` dYedk†YV_†X† edY†aj ]dYcdin eơ^ehVcX] egdhiơZY`Ƴ V V`ij{ac†
]dYcdin YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj
V o eZcűc†]d edYťij dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V
dYZe†ZeZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijeơ^ehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`c{hdWZcdjV`ij{ac†]dYcdidjYƳX]dYdk‚_ZYcdi`n
YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
+ EZco^_c† hedaZťcdhi dYZe†Z o bV_Zi`dk‚]d edYťij dhdWc†]d
YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n V cV eZcűc†
edYťZi dhdWc†]d YƳX]dYdk‚]d ťij ťVhic†`V eơ^e†Z eZcű^idjť{hi`jdYedk†YV_†X†edťijdYZehVcX]YƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`
c{hdWZcdj V`ij{ac† ]dYcdidj YƳX]dYdk‚ _ZYcdi`n YncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!Vid`ZYc^
V YdgjťZc†gdo]dYcji†doVgZ\^higdk{c†ed_^hic‚hbadjknded_^iűc†YƳX]dYj!
W YdgjťZc†kokndeơZkdY+%egdhiơZY`ƳťVhic†`VYdhi{ic†]d
gdoedťijcZWdhYűaZc†deơZkdYjYƳX]dYdkX]eg{k!
3
Ydk‚]d[dcYjoV`VYYZceơ†hajc‚]ddWYdW†#
&%EgdťZanhiVcdkZc†eaVinedYaZdYhiVkXZ(hZc{`aVYncVYgZc†
XZccX]eVe†gƳknYVcX][dc"YZb`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†gdojb†
oZ_b‚cVedY†acVXZa`dk‚k^c{`aVYƳ]gVoZcX]obV_Zi`j[dcYj
`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†!`iZgdYedk†Y{^ckZhi^X^kidbid[dcYj`daZ`i^kc†]d^ckZhidk{c†#
&&C{gd`eZco^_c†hedaZťcdhi^cV]gVYjeaVinoVdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkoc^`{`ZYc^dXZcűc†
bV_Zi`jVo{kVo`ƳkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjedYaZťa#&)
dYhi#)#åeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†hZ]gVY†kYn`&*#Yc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZV`edhaZYc†bjYc^`VaZcY{ơc†]dbűh†XZoVcZj]gVoZc‚dWYdW†#
&'C{gd` eZco^_c† hedaZťcdhi^ cV eaVij oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j
k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj koc^`{ ` edhaZYc†bj Yc^ eơ†hajc‚]d dWYdW†# åeaViV oV o]dYcdXZc† bV_Zi`j k YncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYjhZ]gVY†kYn`edhaZYc†bjYc^bűh†XZaZYcV
c{haZYj_†X†]dgd`j#
Článek 17
Poplatky
& EZco^_c†hedaZťcdhib{`gdbűeaVinedYaZťa#&+c{gd`edjoZcV
_ZYcdg{odk‚edeaVi`ndYťVhic†`Vkeơ†eVYű!ZiZced{Y{d
V obűcj higViZ\^Z hedơZc† ťVhic†`V jgťZcdj kZ hbadjkű d YƳX]dYdk‚bhedơZc†!
W eơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!
X dYZha{c†ke^hjYƳX]dYdk‚]dhedơZc†ťVhiű_^cZ_ZYcdjgdťcű!
Y edh`nidk{c†^c[dgbVX†_^cboeƳhdWZbcZhiVcdk†hiVijicZWd
o{`dc#
' EdeaViZ` oV eơZkdY egdhiơZY`Ƴ edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# W j]gVY†
ťVhic†`eơ^edY{c†{Ydhi^deơZkdY#IZcidedeaViZ`cZc†]gVoZco
egdhiơZY`ƳťVhic†`VZk^YdkVcX]cVdhdWc†bYƳX]dYdk‚bťij#
OVedťiZc†id]didedeaVi`jegdi^eơZk{YűcbegdhiơZY`ƳbťVhic†`VcZc†eơ†ejhic‚#
( KZedeaVi`ƳedYaZdYhiVkXZ&V_Z_^X]kťZi_ZjkZYZckeơ†adoZť#
'V`gdbűdYhiVkXZ&e†hb#WdY"g{†h`jiZťcűkncVadZc‚c{`aVYn
cV_Z_^X]egdkZYZc†#
Článek 18
Informace o depozitáři dynamického důchodového fondu
& ;jc`X^ YZedo^i{ơZ kn`dc{k{/ Jc^8gZY^i 7Vc` 8oZX] GZejWa^X VcY
HadkV`^V!V#h#!hZh†YaZb
ZaZiVkh`{&*'*$&!&)%.'EgV]V)"B^X]aZ!
>Ť/+).)-')'#
' Egd k`dc [jc`XZ YZedo^i{ơZ hZ joVk†g{ YZedo^i{ơh`{ hbadjkV cV
YdWjcZjgť^idjedYaZo{`dcVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†#
( D obűcű YZedo^i{ơZ edYaZ hiVcdk gdo]dYj_Z eơZYhiVkZchikd ed
eơZYX]do†bhdj]aVhjYdodgť†gVYneZco^_c†hedaZťcdhi^#
) ObűcjYZedo^i{ơZbjh†hX]k{a^iŤZh`{c{gdYc†WVc`V#
* 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ahX]dkjcZWd`dcigdajbV_Zi`jkYncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b[dcYj_^c‚dhdWű#
Článek 19
Hlavní činnosti depozitáře
& 9Zedo^i{ơ
V oV_^Ʃj_Z hX]dkj bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj
cZWd!ed`jYidedkV]VkűX^knajťj_Z!`dcigdaj_ZhiVkid]didbV_Zi`j!
W Zk^Yj_Z V `dcigdaj_Z ed]nW kZ`Zg‚]d bV_Zi`j k YncVb^X`‚b
YƳX]dYdk‚b [dcYj! eZcűc†X] egdhiơZY`Ƴ YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d[dcYjVeZcűc†X]egdhiơZY`ƳcVťijegdeơ†_Zb
eaViZWed_^hic‚]d!eơZk{Yűc†egdhiơZY`ƳťVhic†`VVegdk{Yűc†
]gVYYaZo{`dcVkeơ†eVYű!ZcZegdW†]V_†oťijYncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X `dcigdaj_Z!oYVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_hdjeơ^e^hdk{cnVdYZe^hdk{cnkhdjaVYjhZhbadjkVb^hťVhic†`n!hiVijiZbVo{`dcZb!
Y `dcigdaj_Z!oYVV`ij{ac†]dYcdiVYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zkn"edť†i{cVkhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
Z egdk{Y†ed`ncneZco^_c†hedaZťcdhi^cZWd_^c‚dhdWn!`iZg{dW]dhedYVơj_ZbV_ZiZ`YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`iZg‚
cZ_hdj k gdoedgj hZ hiVijiZb! YZedo^i{ơh`dj hbadjkdj cZWd
o{`dcZb!
[ oV_^Ʃj_Zknedơ{Y{c†dWX]dYƳhbV_Zi`ZbkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkdWkn`a‚a]Ƴiű!
\`dcigdaj_Z!oYVkcdhobV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b
[dcYj_Zedj†k{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
]`dcigdaj_Z!oYVbV_ZiZ`kYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Z
cVWk{cVoX^odk{ckhdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
^ `dcigdaj_Z edhije eơ^ dXZƔdk{c† bV_Zi`j k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b[dcYjVo{kVo`ƳYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj
khdjaVYjhZhiVijiZbVo{`dcZb!
_ `dcigdaj_Z!oYVeơZkdYegdhiơZY`ƳťVhic†`VegdW†]{khdjaVYj
hZo{`dcZbVhdoc{bZc†bheg{kXZ8Zcig{ac†]dgZ\^higjcZWd
hYűaZc†b ŤZh`‚ heg{kn hdX^{ac†]d oVWZoeZťZc† d hdj]aVhj
h eơZkdYZb +% egdhiơZY`Ƴ ťVhic†`V Yd hi{ic†]d gdoedťij
cZWd YƳX]dYdkX] eg{k ťVhic†`V Yd YƳX]dYdkX] hnhi‚bƳ
:kgdeh`X]hedaZťZchik†cZWd_Z_^X]^chi^ijX†!
``dcigdaj_Z!oYVWnaVeaViVoVdW]dhedYVơdk{c†bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjkn"edťiZcVkhdjaVYjhZhiVijiZb
Vo{`dcZb#
' 9Zedo^i{ơcZhkűơ^ak`dchk‚ť^ccdhi^_^c‚dhdWű#
Článek 20
Informace o činnosti vykonávané prostřednictvím jiné osoby
EZco^_c†hedaZťcdhicZedkűơ^aV_^cdjdhdWjk`dcZbdW]dhedYVơdk{c†
bV_Zi`jkYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYjVc^_^cdjdhdWjcZedkűơ^aV
dW]dhedYVơdk{c†bť{hi^bV_Zi`jid]did[dcYj#
Článek 21
Dohled
& 9d]aZYcVYYdYgdk{c†bedk^ccdhi†hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚b hedơZc†! hiVijiZb YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj!
YZedo^i{ơh`dj hbadjkdj V gdo]dYcji†b knYVcb edYaZ o{`dcV
d YƳX]dYdk‚b hedơZc† kn`dc{k{ ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V hZ h†YaZb
CV eơ†`deű '-! EgV]V &! EHŤ/ &&* %(! iZa# -%% &+% &,%! Z"bV^adk{
VYgZhVedYViZacV5XcW#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV]iie/$$lll#XcW#Xo#
9d]aZY_Zkn`dc{k{cko{_bjdX]gVcnťVhic†`Ƴ#
' EdkdaZc†`knikdơZc†YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!k`dcYd]aZYjVhX]k{aZc†hiVijijŤZh`djc{gdYc†WVc`djcZ_hdjo{gj`dj
c{kgVicdhi^ kadZcX] egdhiơZY`Ƴ cZWd k`dccdhi^ [dcYj! cZbd]djknadjť^iedgjZc†eg{kc†X]edk^ccdhi†ť^hiVijijeZco^_c†hedaZťcdhi^YZedo^i{ơZbcZWd_^cdjdhdWdjVcZoVgjťj_†!Zeơ†eVYc{
`dYVoeƳhdWZc{iV`dkbedgjZc†bWjYZcV]gVoZcV#
( EZco^_c†hedaZťcdhi^c[dgbj_ZŤZh`djc{gdYc†WVc`jdhk‚ť^ccdhi^
kgdohV]j!oeƳhdWZbVkZa]Ƴi{X]hiVcdkZcX]o{`dcZbdYƳX]dYdk‚bhedơZc†Veơ†hajcb^egdk{YűX†b^eg{kc†b^eơZYe^hn#
Článek 22
Základní daňové informace
& OYVcűc† k YncVb^X`‚b YƳX]dYdk‚b [dcYj edYa‚]{ YVƔdkb
eơZYe^hƳb ŤZh`‚ gZejWa^`n! oZ_b‚cV o{`dcj ť# *-+$&..' HW#!
dYVc†X]oeơ†_bƳ!kZocűc†edoYű_†X]eơZYe^hƳ#
' HVoWVYVcűeaVic{kYdWűhX]kVadk{c†id]didhiVijijť^c†egdYƳX]dYdk[dcYeZco^_c†hedaZťcdhi^*oZo{`aVYjYVcű#O{`aVYYVcű
hZhiVcdk†dYYűaZcűoV`VY_ZYcdia^kYƳX]dYdk[dcY#
( 9d o{`aVYj YVcű YƳX]dYdk‚]d [dcYj hZ cZoV]gcj_† eơ†_bn
Voc^X]_ZYVƔknW†g{cVhg{`dj!
Wgd`dk‚eơ†_bnoYaj]de^hjVdWYdWc‚]dXZcc‚]deVe†gjkoV]gVc^ť†!
XoY^k^YZcYVoedY†aƳcVa^`k^YVťc†boƳhiVi`jcZWd_^bdWYdWc{
eacűc†eancdjX†oZoV]gVc^ť†!
YoZhbűc`nknhiVkZc‚WVc`dj`oV_^iűc†ed]aZY{k`nkoc^`a‚o
k`aVYjkűơ^iZaZ!
Zok`aVYc†]da^hijVk`aVYjbjcVgdkZƔedhiVkZc‚bj!
]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcV_^cdjeZco^_c†hedaZťcdhi#EZco^_c†hedaZťcdhikV`bƳZheơZYX]do†bedkdaZc†bŤZh`‚c{gdYc†WVc`n
eơZk‚hidW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳcV_^cdjeZco^_c†hedaZťcdhi#
' EơZkdYZbdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†YdiťZcVdYedkűYcdhieơZk{Yű_†X†eZco^_c†hedaZťcdhioVedgjZc†edk^ccdhi†eơ^dW]dhedYVơdk{c†YƳX]dYdkX][dcYƳ!_Z_^X]dW]dhedYVơdk{c†WnadeơZkZYZcdY{aZ_Zc×eơZkZYZc‚YƳX]dYdk‚[dcYnÆ#
( ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V jYűa† edkdaZc† ` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ!cZd]gdo†"a^eơZkdYo{_bnťVhic†`ƳeơZk{YűcX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#Hdjť{hi†kgd`jgdo]dYcji†djYűaZc†edkdaZc†`eơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ
_Z^hX]k{aZc†obűcnYZedo^i{ơZ#HiVijineơZkZYZcX]YƳX]dYdkX]
[dcYƳ_hdjdYd`Vb^`jcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†dedkdaZc†
` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c† kZX] YƳX]dYdkX] [dcYƳ o{kVoc‚
^ egd eơZ_†bV_†X† eZco^_c† hedaZťcdhi# @Z hiZ_c‚bj Yc^ eơZX]{oZ_†
^ eg{kV V edk^ccdhi^ eancdjX† oZ hbajk d YƳX]dYdk‚b hedơZc†
joVkơZcX] eơZk{Yű_†X† eZco^_c† hedaZťcdhi†# EơZ_†bV_†X† eZco^_c†
hedaZťcdhi ^c[dgbj_Z cZegdYaZcű ed Yc^ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† d edkdaZc† ` eơZkdYj dW]dhedYVơdk{c† kZX] YƳX]dYdkX][dcYƳťVhic†`niűX]idYƳX]dYdkX][dcYƳdidbidedkdaZc†
V_Z_^X]eg{kjcVWZoeaViceơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^#EơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^_ZoedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji†
+bűh†XƳdYZYcZcVWni†eg{kc†bdX^gdo]dYcji†deơZkdYjdW]dhedYVơdk{c†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ#
[ ogd`Ƴ!k]ZgV_^cX]kcdhƳok`aVYjcVk`aVYc†`c†XZVk`aVYdk‚bťij#
) 9^k^YZcYdk‚eơ†_bneancdjX†YncVb^X`‚bjYƳX]dYdk‚bj[dcYj
oijoZbh`V_hdjdYYVcűdhkdWdoZc‚#
Článek 23
Informování účastníků o hospodaření
dynamického důchodového fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_Ɣj_Z cV hk‚ ^ciZgcZidk‚ VYgZhZ ]iie/$$
lll#Vaa^Vco#Xo
VcZ_edoYű_^ Yd ) bűh†XƳ ed h`dcťZc† ťZic†]d dWYdW† kgdťc†
oeg{kjYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjedYaZo{`dcVjegVkj_†X†]dťZic^Xik†dkűơZcdjVjY^idgZb!
WcZ_edoYű_^Yd'bűh†XƳedjeancji†egkc†X]+bűh†XƳedh`dcťZc†ťZic†]ddWYdW†edadaZic†oeg{kjYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
X_ZYcdjiYcű^c[dgbVX^d
&#V`ij{ac†]dYcdiűYƳX]dYdk‚_ZYcdi`nYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
'#V`ij{ac† ]dYcdiű [dcYdk‚]d kaVhic†]d `Ve^i{aj YncVb^X`‚]d
YƳX]dYdk‚]d[dcYj!
(#V`ij{ac†bXZa`dk‚bedťijYƳX]dYdkX]_ZYcdiZ`Zk^YdkVcX]
cV dhdWc†X] YƳX]dYdkX] ťiZX] kZX] ťVhic†`Ƴ kZ koiV]j
`YncVb^X`‚bjYƳX]dYdk‚bj[dcYj!
Y`VY`VaZcY{ơc†bűh†X^c[dgbVX^dh`aVYWűbV_Zi`jVhigj`ijơZ
^ckZhi^ťc†X] c{higd_Ƴ k bV_Zi`j YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d
[dcYj!
ZťikgiaZicű^c[dgbVX^dkhaZY`j]dhedYVơZc†YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!
[ V`ij{ac†hYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†#
' =dYcdin edYaZ dYhiVkXZ & e†hb# X eZco^_c† hedaZťcdhi jkZơZ_c†
kYnWű]ZbYkdjegVXdkc†X]YcƳ#
( Ed`jYkVac{]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^kZa]ƳiűedYaZdYhiVkXZ
&e†hb#VcZhX]k{a†ơ{YcdjťZic†o{kűg`j!eZco^_c†hedaZťcdhi_^
oVaZŤZh`‚c{gdYc†WVcXZhedajhYƳkdYn!egd`iZg‚cZWnaVhX]k{aZcV!VoeƳhdWZbơZZc†eơ^edb†cZ`kVac‚]gdbVYn#Ed`jYhdjY
gdo]dYcZ d cZeaVicdhi^ jhcZhZc† kVac‚ ]gdbVYn! `iZgb kVac{
]gdbVYVeZco^_c†hedaZťcdhi^hX]k{a^aVťZic†o{kűg`j!oVaZeZco^_c† hedaZťcdhi WZo oWniZťc‚]d dY`aVYj ŤZh`‚ c{gdYc† WVcXZ
egVkdbdXc gdohjYZ` k i‚id kűX^# KZX]cn kZ jkZYZc‚ YV_Z
Vh`jiZťcdhi^eZco^_c†hedaZťcdhiWZodY`aVYcűjkZơZ_c†cV^ciZgcZidk‚VYgZhZjkZYZc‚kdYhiVkX^&#
) Kgdťc†VedadaZic†oeg{knoVedhaZYc†(ťZic†dWYdW†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`ƳbWZooWniZťc‚]ddY`aVYjoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`ncZWd
iV`‚ka^hi^cc‚edYdWűoVc{]gVYjťZacűkncVadZcX]c{`aVYƳ#
* Kh†YaZeZco^_c†hedaZťcdhi^_hdjeơ†hijec‚
Voeg{knd]dhedYVơZc†VYV_ZedYaZdYhiVkXZ&V(!
WhiVijiVoeg{knd_Z]dobűc{X]!hbadjkVdYƳX]dYdk‚bhedơZc†!hbajkc†edYb†c`negdYƳX]dYdk‚hedơZc†VhiVcdknhedaZťcdhi^!
XhZocVb ťaZcƳ eơZYhiVkZchikV V Ydodgť† gVYn eZco^_c† hedaZťcdhi^!
YhZocVbV`X^dc{ơƳ!`iZgbjh†dWhV]dkVidocVťZc†Ygj]jV[dgbnV`X^†!_Z_†_bZcdk^idj]dYcdij!dWX]dYc†ÒgbjVh†YadV`X^dc{ơZ!edeơ#ť†hZac‚docVťZc†V`X^ZVobűcniűX]idYV_Ƴ#
+ HiVijiVhYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†_hdjcVed{Y{c†ťVhic†`Ƴb
WZooWniZťc‚]ddY`aVYjWZoeaVicűoVha{cn!VidZaZ`igdc^X`ncZWd
iV`‚ka^hi^cc‚edYdWű#HYűaZc†`a†ťdkX]^c[dgbVX†bjh†WikhdjaVYjhYV_^dWhVZcb^kZhiVijij#Inid^c[dgbVXZ_hdjjkZơZ_cűcn
iV`‚cV^ciZgcZidk‚VYgZhZlll#Vaa^Vco#Xo#
, 9dYViZťc‚^c[dgbVXZdYncVb^X`‚bYƳX]dYdk‚b[dcYj_Zbdc‚ o†h`Vi cV VYgZhZ 6aa^Vco eZco^_c† hedaZťcdhi^! V# h#! @Z ikVc^X^
+*+$(!EgV]V-!EHŤ/&-+%%!iZaZ[dc/')&&,%%%%!Z"bV^adk{VYgZhV/^c[d5Vaa^Vco#Xo!^ciZgcZidk{VYgZhV/]iie/$$lll#Vaa^Vco#Xo#
Článek 25
Sloučení dynamického důchodového fondu
& EZco^_c† hedaZťcdhi! cV `iZgdj Wnad eơZkZYZcd dW]dhedYVơdk{c†
kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳ_^c‚eZco^_c†hedaZťcdhi^!_Zedk^ccVcZ_edoYű_^ Yd _ZYcd]d gd`j dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji†
ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndeơZkZYZc†kZX]YƳX]dYdkX][dcYƳedYVi
{YdhidedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳhiZ_c‚]dinejiV`!
VWndW]dhedYVơdkVaV&YƳX]dYdk[dcYhi{ic†X]Yaj]de^hƳ!&`dcoZgkVi^kc†YƳX]dYdk[dcY!&knk{ZcYƳX]dYdk[dcYV&YncVb^X`YƳX]dYdk[dcY#
' ŤZh`{c{gdYc†WVc`VcZedkda†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳ!ed`jY
Vi†b _hdj d]gdZcn o{_bn ťVhic†`Ƴ hajťdkVcX] YƳX]dYdkX]
[dcYƳ!cZWd
W_ZidcZk]dYc‚o]aZY^h`VhadZc†bV_Zi`jkYƳX]dYdkX][dcYZX]cVkgZcX]`ZhadjťZc†#
( K eơ†eVYű o{c^`j YncVb^X`‚]d YƳX]dYdk‚]d [dcYj hadjťZc†b!
YcZb hiVcdkZcb k gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n d edkdaZc†
hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ hZ ogjj_Z WZo a^`k^YVXZ V bV_ZiZ`
k cűb dWhVZc hZ hi{k{ hdjť{hi† bV_Zi`j eơZ_†bV_†X†]d YƳX]dYdk‚]d[dcYj#9ncVb^X`YƳX]dYdk[dcYcZaoZogj^iha^`k^YVX†#
Ed`jYkgdo]dYcji†ŤZh`‚c{gdYc†WVc`ndedkdaZc†hadjťZc†YƳX]dYdkX][dcYƳcZc†jkZYZcYZco{c^`jogjdkVc‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!oVc^`{iZcidYƳX]dYdk[dcYjeancji†b(%YcƳdYZ
YcZcVWni†eg{kc†bdX^id]didgdo]dYcji†#
) 9cZbo{c^`jYncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjhZ_Z]dťVhic†X^
hi{kV_†ťVhic†`neơZ_†bV_†X†]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj#
* VYViZajkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]cZegdYaZcűed
cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! `iZgb hZ
edkdaj_Z hadjťZc† YƳX]dYdkX] [dcYƳ! idid gdo]dYcji†! hiVijin
eơZ_†bV_†X†X] YƳX]dYdkX] [dcYƳ V ^c[dgbVX^ d bdcdhi^ ťVhic†`ƳjeaVic^ieg{kdcVWZoeaViceơZkdYegdhiơZY`Ƴ`_^c‚eZco^_c†
hedaZťcdhi^# EơZkdY egdhiơZY`Ƴ ` _^c‚ eZco^_c† hedaZťcdhi^ _Z oedeaVicűcYaZeơ†ad]nť#'keơ†eVYű!ZťVhic†`dcű_ed{Y{edjeancji† + bűh†XƳ dYZ YcZ cVWni† eg{kc† bdX^ gdo]dYcji† d hadjťZc†
YƳX]dYdkX][dcYƳ#
Článek 26
Změny statutu
Článek 24
Převod obhospodařování důchodových fondů
& ObűcV hiVijij edYa‚]{ eơZYX]do†bj hX]k{aZc† ŤZh`dj c{gdYc†
WVc`dj! _^cV` _Z cZeaVic{# ŤZh`{ c{gdYc† WVc`V cZhX]k{a† obűcj
hiVijij!`iZgdjWnbd]anWid]gdZcno{_bnťVhic†`Ƴ#
& EZco^_c†hedaZťcdhicZbƳZeơZk‚hidW]dhedYVơdk{c†YncVb^X`‚)
' @ZobűcűhiVijijcZc†iơZWV_Z_†eơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!_Z"a^_Z_†beơZYbűiZb
V YV_eơ†bdkneakV_†X†oZobűci`V_†X†X]hZeZco^_c†hedaZťcdhi^!YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYjcZWdYZedo^i{ơZ!
W ^c[dgbVXZdk`dccdhi^ť^dh`jiZťcX]cZWdeơZYed`a{YVcX]
khaZYX†X]]dhedYVơZc†YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj!`iZg{knVYj_ZegVk^YZacdjV`ijVa^oVX^!cZWd
X _ZYcdYjX]{ obűcV! `iZg{ hZ cZi`{ edhiVkZc† cZWd o{_bƳ
ťVhic†`Ƴ!
( @ZobűcűhiVijijY{aZcZc†iơZWVeơZYX]do†hX]k{aZc†ŤZh`djc{gdYc†WVc`dj!ed`jYhZ_ZYc{dobűcn
Vo{`aVYc†X]^c[dgbVX†d[dcYjedYaZťa#'dYhi#&V(V,!
W^c[dgbVX†deZco^_c†hedaZťcdhi^edYaZťa#(V)!
X^ckZhi^ťc†X]X†aƳVoeƳhdWj^ckZhidk{c†YaZťa#,dYhi#&%V&&!
YhnciZi^X`‚]dj`VoViZaZedYaZťa#&'!
ZhadjeXdk‚]dY^V\gVbjedYaZeơ†ad]nť#(!
[ ^c[dgbVX†dYZedo^i{ơ^edYaZťa#&-!
\^c[dgbVX† d ť^ccdhi^ kn`dc{kVcX] egdhiơZYc^Xik†b _^c‚ dhdWn
YaZťa{c`j'%!
]YVa†X]^c[dgbVX†YaZdYhiVkXZ)V*id]didťa{c`jVťa{c`j'(
dYhi#,!
^ dY`VoƳcVeg{kc†eơZYe^hnknkdaVc‚_Z_^X]obűcVb^!oVedYb†cZ`jkZYZcX]k˜)*dYhi#+e†hb#Xo{`dcVdYƳX]dYdk‚b
hedơZc†!VobűcnY†ať†X]YV_ƳddhdW{X]jkZYZcX]kZhiVijij!
oZ_b‚cVobűcVh†YaV!eơZYbűijedYc^`{c†!ơZYc†obűcVcZWd
eơ†_bZc†!V
_ YVa†X]^c[dgbVX†VYV_Ƴ!`iZg‚cZ_hdjb^c^b{ac†b^c{aZ^idhib^hiVijijYaZeơ†hajcX]eg{kc†X]eơZYe^hƳ
) ?V`‚`da^kobűcnhiVijijbjh†WihX]k{aZcneơZYhiVkZchikZbeZco^_c†hedaZťcdhi^#
* HiVijiV_Z]dobűcncVWkV_†eaVicdhi^hX]k{aZc†bŤZh`djc{gdYc†
WVc`dj# K eơ†eVYZX] obűc! `iZg‚ cZknVYj_† eơZYX]do† hdj]aVh
ŤZh`‚ c{gdYc† WVc`n! cVWkV_† obűcn eaVicdhi^ YcZb hX]k{aZc†
eơZYhiVkZchikZb#
Článek 27
Závěrečná ustanovení
IZcidHiVijiWnahX]k{aZceơZYhiVkZchikZbhedaZťcdhi^YcZ&.#&'#'%&'#
GC9g#?V`jWHigcVY!E]#9#
>c\#EZigHdh†`!E]#9#!8;6
eơZYhZYVeơZYhiVkZchikV
ťaZceơZYhiVkZchikV
Příloha č. 1 Vedoucí osoby a jejich činnost
Příloha č. 2 Poplatky
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti dynamickém důchodovém fondu
Příloha č. 1 Vedoucí osoby penzijní společnosti (ke dni schválení
statutu)
B\g#@VgZaLV^hhZg!ťaZceơZYhiVkZchikV
ŤaZceơZYhiVkZchikV6aa^Vcoed_^Ʃdkcn!Vh#CZkn`dc{k{YVa†]aVkc†ť^ccdhikZYdjX†dhdWn!`iZg{b{kocVbkZkoiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^
kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'HW#
B\g#A^WdgCdk{`!egd`jg^hiVhedaZťcdhi^
CZkn`dc{k{_^cdj]aVkc†ť^ccdhikZYdjX†dhdWn!`iZg{b{kocVbkZkoiV]j`eZco^_c†hedaZťcdhi^kZhbnhaj˜*e†hb#[kn]a{`nť#*,$'%&'HW#
Příloha č. 2 Poplatky
Služba
Výjimky
Důchodové spoření
Způsob úhrady
Poskytování informací účastníkovi
telefonicky
-
Zdarma
-
Provedení identifikace při uzavření
smlouvy, v průběhu trvání smlouvy,
při žádosti o výplatu dávky
-
zdarma
-
Provedení zařazení/vyřazení pod
rámcovou smlouvu
-
zdarma
-
Převod k jiné penzijní společnosti
- pokud mezi vznikem účasti na dů- 800 Kč
chodovém spoření a dnem doručení výpovědi nebo dnem uzavření
dohody o skončení smlouvy uplynulo více než 5 let
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhos
podařování všech důchodových
fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů,
- a doručením výpovědi nebo uzavřením dohody o skončení smlouvy
uplynulo méně než 6 měsíců
Z platby účastníka na poplatkový
bankovní účet
Sjednání korespondenční (kontaktní) adresy
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služby „Zasílání dopisů
e-mailem“
-
zdarma
-
Sjednání, provádění a případně
zrušení služeb AUTObalance a
AUTOpilot PLUS
-
zdarma
-
Změna strategie (alokace – nákup
jednotek za budoucí příspěvky)
- Změna strategie spoření poskyto- 60 Kč1
vaná v rámci služeb AUTOpilot a
AUTOpilot PLUS; služby jsou popsány ve Smluvních podmínkách pro
důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Změna strategie (Převod z účastnického fondu do účastnického fondu v
rámci jedné penzijní společnost)
- Změna strategie spoření AUTOba- 60 Kč1
lance, AUTOpilot a AUTOpilot PLUS;
služby jsou popsány ve Smluvních
podmínkách pro důchodové spoření
- první změna strategie v kalendářním
roce, pokud v kalendářním roce nebyla změna strategie spoření na žádost účastníka provedena, převádí
se změna strategie spoření zdarma
do dalšího kalendářního roku
- oprava chyby vzniklé na straně Allianz
penzijní společnosti, a. s.
- pokud mezi nabytím právní moci
rozhodnutí o
a) schválení změny statutu důchodového fondu,
b) povolení k převodu obhospodařování všech důchodových fondů,
c) povolení sloučení důchodových
fondů,
d) sloučení penzijních společností
nebo
e) nařízení převodu obhospodařování důchodových fondů
- a doručením žádosti o změnu strategie spoření uplynulo méně než
6 měsíců
Z důchodových jednotek
Uzavření smlouvy
-
zdarma
-
Vedení majetkového účtu účastníka
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání dopisu
s informací o změně strategie
spoření vyplývající ze zákona nebo
ze smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání mimořádného výpisu
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Z důchodových jednotek
Zpracování a výplata úhrady
prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení o přijetí smlouvy
-
zdarma
-
Zpracování předběžné orientační
výše úhrady prostředků
-
zdarma
-
Vyhotovení a odeslání prvního
potvrzení pro daňové účely
-
zdarma
Vyhotovení a zaslání přehledu
došlých plateb
-oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
1
60 Kč
-
Zpracování připsané platby
-
zdarma
-
zdarma
-
Z důchodových jednotek
Zpracování ukončení smlouvy od
počátku na základě rozhodnutí
Centrálního registru smluv
-
1
1
Z důchodových jednotek
Jk_^bZ`hZedeaViZ`cZeaVi†#
JhajWnhedeaVi`Zb!`Yn_ZoVh†a{cYde^hVťVhic†`b{h_ZYc{cjhajWjoVh†a{c†Yde^hƳZ"bV^aZb!_ZedeaViZ`hc†Zco+%@ťcV*%@ť#
1
EơZYhiVkZchikdeZco^_c†hedaZťcdhi^bƳZgdo]dYcdjidhc†Zc†edeaVi`j!eơ^ťZbk^id]didedeaVi`jjkZơZ_c†cVhkX]^ciZgcZidkX]hig{c`{X]
lll#Vaa^Vco#Xo
Vyhotovení a zaslání přehledu
plateb
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč
Vyhotovení a zaslání řádného
ročního výpisu
-
zdarma
-
Zaslání statutu a sdělení klíčových
informací
-
zdarma
-
Zaslání výroční a pololetní
zprávy za poslední 3 účetní období
elektronicky
-
zdarma
-
Příloha č. 3 Informace o historické výkonnosti dynamického důchodového fondu
Zaslání výroční a pololetní zprávy za
poslední 3 účetní období v listinné
podobě
- oprava chyby vzniklé na straně
Allianz penzijní společnosti, a. s.
60 Kč1
Z důchodových jednotek
Ko]aZYZb`idbj!ZdYknikdơZc†YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d[dcYj_Zb‚cűcZgd`!^c[dgbVXZd]^hidg^X`‚k`dccdhi^YncVb^X`‚]dYƳX]dYdk‚]d
[dcYjcZaoZjk‚hi#
Změna jména, příjmení, adresy
-
zdarma
-
Změna obchodních
-
zdarma
-
Změna ostatní údajů o účastníkovi
na smlouvě
-
zdarma
-
5