Western Union - Intercash, sro

Western Union Česká Republika
MANUÁL K PROVOZOVÁNÍ SLUŽBY A POKYNY
K DODRŽOVÁNÍ PRÁVNÍCH PŘEDPISŮ
Verze 05.12 – květen 2012
Intercash, s.r.o.
Palackého 715/15
110 00 Praha 1
Česká republika
Tel.: +420-234 711 711, Fax: +420-234 711 712
WU CSC – ZÁKAZNICKÁ LINKA
(Toll free line)
Pondělí – Pátek
Sobota - Neděle:
8:00 – 20:00
10:00 – 18:00
 800 190 009
Manuál a pokyny k WU
SOUHRN NEJDŮLEŽITĚJŠÍCH INFORMACÍ O SLUŽBĚ:
Nejrychlejší hotovostní převod peněz po celém světě
Nejrychlejší – peníze jsou k vyplacení okamžitě po dokončení transakce v PC
(v praxi do 10 min. až do 1 hodiny a v závislosti na čas. pásmu a otevírací době
pobočky)
Hotovostní – vždy platba v hotovosti, nikdy přes karty, bankovní účty a podobně
Po celém světě - do zemí, kde mají USA dobré diplomatické vztahy
V jaké měně se mohou peníze zasílat / vyplácet ?
Z České republiky se dají posílat české koruny (CZK) a americké dolary (USD), pouze
z vybraných poboček i eura (EUR), výplata je v ČR možná pouze v českých korunách !
Akceptovatelné doklady :
Pro Čechy: občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz s náležitostmi pravidel EU
Cizinec z EU + Velká Brit.: občanský průkaz, cestovní pas
Cizinec mimo EU: cestovní pas, povolení k pobytu
Cizinci mohou a budou předkládat různé formy dokladů pro vízum, k povolení
k přechodnému pobytu, azylové průkazy a podobně. Dokladů je mnoho, odpovědnost za
správnost a platnost dokladů je vždy na vyplácejícím zaměstnanci!!! Při zasílacích transakcích
můžete být více benevolentní, pokud máte hotovost u sebe. Při vyplácených transakcích buďte
prosím vždy obezřetní!!! A nejlépe používejte pouze doklady vyjmenované výše.
Limity pro transakce :
Maximální částka k zaslání z ČR je 7400 USD (či její ekvivalent) ! ! !
Nikdy nesmí dojít k rozdělení transakce na několik nižších (!) a vždy platí, že jeden
odesílatel smí v jeden den odeslat jednomu příjemci pouze 1 transakci !!!
Testová otázka:
Jedinou funkcí testové otázky pro transakce WU (s výjimkou některých afrických zemí) je
náhrada dokladu totožnosti. V žádném případě neslouží k jakémukoliv zabezpečení transakce!
(V některých afrických zemích je testová otázka nutností společně s dokladem totožnosti.)
Vkládání testové otázky do zasílací transakce pro jiné než africké státy lze provést pouze do
částky 1.000 USD, eventuelní výplata na testovou otázku proběhne vždy přes operátora WU
CSC na čísle 234 711 711 nebo 800 190 009.
Věková hranice pro zasílání a výplatu transakcí v ČR je stanovena na 17 let včetně a
více!
Při každé zasílací transakci musí být vyplněn „Důvod zaslání peněz“. Pokud zákazník
uvede jako důvod „nákup zboží“, či „platbu za služby“, není dovoleno takovou transakci
odeslat! (podezření na internet. podvody – nákupy aut, kauce za byt, nájemné, výhra
v loterii, zvířata, apod.)
Veškeré informace o WU a dotazy zákazníků směřujte na naši zákaznickou linku 800 190 009
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
1
Manuál a pokyny k WU
Vážený obchodní partnere,
InterCASH, zástupce Western Union od roku 1995 a jeden
z vedoucích poskytovatelů služby převodů peněz v řadě
evropských zemí a nově i v Asii a Africe, má tu čest přivítat
Vás za člena svého týmu.
Služba, kterou poskytujeme, nabízí svým zákazníkům
pohodlnou cestu rychlého a spolehlivého zasílání peněz po
celém světě.
Věříme, že „Když se svými blízkými nemůžete být Vy, Vaše
peníze ano.“
interCASH
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
2
Manuál a pokyny k WU
Obsah
Souhrn nejdůležitějších informací o službě
1
Obsah
3
1. Western Union
4
2. Intercash Group
5
3. Hlavní kritéria a pravidla služby
6
Pokyny k transakcím
6
Bezpečnost transakce
6
Co Vám spolupráce s Western Union přinese
7
4. Produkty a služby převodů peněz
7
Okamžitý převod peněz
7
Quick Pay
7
Quick Cash
7
5. Jak zaslat peníze
8
6. Jak vyplatit peníze
8
7. Zásady pro provádění transakcí
10
Jak předejít provedení podvodné či podezřelé transakce
11
8. Odstraňování chyb v transakcích
13
9. Poplatky za služby Western Union
14
10. Nejčastější omyly a chyby
15
11. Kdo jsou zákazníci společnosti Western Union
16
12. V rámci spolupráce spol. Intercash, s.r.o. zajistí
16
13. Marketing
17
14. Pravidelné vyúčtování
17
15. Compliance
17
16. Kontakty
17
17. Manuál softwaru Western Union – ISI Angelo Costa
18
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
3
Manuál a pokyny k WU
1. WESTERN UNION
Největší poskytovatel služby hotovostních převodů peněz
Western Union® je americká obchodní společnost, která v roce 1851 vznikla jako
telegrafická firma. V roce 1871 byla představena služba převodů peněz a stala se hlavní
činností společnosti. Síla stošedesátileté historie je základem pro budoucí růst.
Dnes Western Union působí ve více než 200 zemích a na celém světě má více než 470 000
provozoven.
Spolehlivost, rychlost a jednoduchost jsou hlavní charakteristiky Western Union Převodů
peněz.
Miliony lidí mají důvěru ve Western Union a vědí, že jejich peníze budou připraveny
k výplatě vždy včas.
Nejčastějšími zákazníky Western Union jsou zejména zahraniční pracovníci, turisté a
cestovatelé, studenti a ti, kdo potřebují okamžitou pomoc ve stavu nouze.
Mohou se na mě vždy spolehnout? Ano!
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
4
Manuál a pokyny k WU
2. INTERCASH GROUP
Intercash, s.r.o.
Intercash, s.r.o. zastupuje společnost Western Union Network (Ireland)
Limited, která je zároveň jejím částečným vlastníkem, na českém trhu od roku
1995. Působí prostřednictvím svých smluvních partnerů na celém území České
republiky. Při poskytování služeb užívá značku a know-how Western Union®.
Společnost je začleněna do nadnárodních skupin interCHANGE Group a
Angelo Costa Intl Ltd., kteří jako zástupci Western Union poskytují své
služby mimo jiné i v Itálii, Španělsku, Švýcarsku, Polsku, Maďarsku,
Rakousku, Velké Británii, Irsku, Belgii, Holandsku, Rumunsku, Brazílii, Hong
Kongu a nově expandují i do afrických států Svazijsko a Lesotho.
Našimi smluvními zástupci jsou cestovní kancelář Čedok, CK Asiana, síť
hotelů EuroAgentur, síť směnáren Interchange, Exact Bohemia, Sunny On-line
a další. Cílem společnosti Intercash, s.r.o. je zajistit snadnou dostupnost služeb
Western Union Převody Peněz pro co nejširší okruh zákazníků.
Společnost klade velký důraz na dodržování všech národních i mezinárodních
opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
5
Manuál a pokyny k WU
3. HLAVNÍ KRITÉRIA A PRAVIDLA SLUŽBY
Western Union stanovuje pravidla k zabezpečení účinného zpracování hotovostních převodů
peněz po celém světě.
Spokojenost zákazníka je hlavní podmínkou úspěchu našeho podnikání. Aby zůstal zachován
vysoký standard kvality poskytování služby, rádi bychom zde uvedli následující doporučení:

„Rychlost“ začíná hned u Vaší přepážky; ujistěte se, že psací potřeby a formuláře jsou
zákazníkům k dispozici společně s informačními a prezentačními materiály

Jasně uvádějte Podmínky provádění transakcí

Poraďte a pomozte zákazníkům a dejte jim pocit důležitosti

Buďte zdvořilí za všech okolností

Respektujte zákazníka bez ohledu na jeho národnost nebo kulturu
POKYNY K TRANSAKCÍM

Každá transakce musí být zpracována během 10 minut od příchodu zákazníka

Zákazník musí buď kompletně vyplnit formulář či poskytnout všechny požadované
informace potřebné k identifikaci zákazníka a k provedení transakce

Při zapisování jmen (odesílatele i příjemce) se ujistěte o správnosti hlásek

Nikdy nepotvrzujte zasílací transakci v systému do doby, než vyinkasujete celou
částku (tj. částku k zaslání + poplatek) od zákazníka

Jakýkoliv vzniklý problém řešte ihned a profesionálně. Pokud problém vyřešit
nedokážete, prosím kontaktujte naše CSC – jsme tu, abychom Vám pomohli.
BEZPEČNOST TRANSAKCE

Umístěte monitor počítače tak, aby zákazník neviděl na obrazovku

Každému zaměstnanci je přiděleno jedinečné operátorské ID číslo a heslo. Věnujte
pozornost Vašemu přihlašovacímu kódu a heslu. Hesla se z bezpečnostních důvodů
v pravidelných intervalech mění. Domníváte-li se, že Váš přístupový kód zná kdokoliv
další, kontaktujte CSC.

Kódy zaměstnanců, kteří již ve Vaší společnosti nepracují, musí být smazány.
Kontaktujte prosím okamžitě CSC, abychom mohly takové kódy odstranit ze systému.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
6
Manuál a pokyny k WU

Odhlašujte se ze systému, pokud s ním nepracujete.

Ohlídejte si „cash flow“

Nikomu vyjma odesílatele, příjemce a ověřeného zástupce WU nesdělujte jakékoliv
aspekty provádění transakcí systémem Western Union

Žádné nepovolané osobě nedovolte přístup za přepážku a k počítači

Zachování důvěrnosti je důležité. Nikdy nehovořte o zákazníkových transakcích
s nikým jiným, než koho se transakce týká
CO VÁM SPOLUPRÁCE S WESTERN UNION PŘINESE

Nové zdroje tržeb a zisku, tj. výplata provize za každou transakci uskutečněnou ve
Vaší pobočce

Spolupráce s největší společností pro převod peněz a podpora vyplývající z jejího
jména

Služby s přidanou hodnotou doplňující hlavní předmět podnikání

Zvýšený provoz zákazníků ve Vašich provozovnách

Příležitosti pro nové produkty

Proškolení a marketingová podpora zdarma
4. PRODUKTY A SLUŽBY PŘEVODŮ PENĚZ
1. Okamžitý převod peněz (Money in minutes)
2. Obchodní služby Quick Pay a Quick Cash
1. Okamžitý převod peněz je nejvyužívanější služba, kdy peníze jsou obvykle připraveny
k vyplacení na kterékoliv pobočce Western Union na světě do několika málo minut od
provedení zasílací transakce (v praxi do 10 min. až do 1 hodiny a v závislosti na čas. pásmu a
otevírací době pobočky). Služba je určena fyzickým osobám.
Z České republiky se dají posílat české koruny (CZK) a americké dolary (USD), z vybraných
poboček i eura (EUR), výplata je v ČR možná pouze v českých korunách !
2a. Quick Pay nabízí fyzickým osobám možnost přímé hotovostní platby do některých
smluvně vázaných společností. Tato služba není dostupná ve všech zemích a řídí se
speciálními podmínkami a tarify. Seznam společností akceptujících tento typ platby najdete
v systému Western Union nebo volejte WU CSC. Od poloviny roku 2011 lze službu využívat
i v ČR.
2b. Quick Cash je peněžní převod, kdy částku zasílá společnost fyzické osobě. Služba se řídí
speciálními podmínkami.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
7
Manuál a pokyny k WU
5. JAK ZASLAT PENÍZE
Zasílání peněz /platné pro Českou republiku/
Klient si na pobočce zástupce
Western
Union
připraví
informace
potřebné
k provedení transakce, příp.
vyplní
formulář
Western
Union "ZASÍLÁNÍ PENĚZ".
Obecně lze zasílat české koruny a US dolary !
Odesílatel
sdělí
agentovi
potřebné informace či předá
vyplněný formulář, peníze
které chce poslat, poplatek za
odeslání a předloží doklad
totožnosti.
Z České Republiky je možno
odeslat české koruny nebo
americké dolary.
Agent Western Union ověří
identifikaci (doklad totožnosti)
a projedná případné doplňkové
služby. Poté agent Western
Union vloží informace o
peněžním
převodu
do
počítačového systému.
Odesílatel
poté
obdrží
potvrzení o odeslání, tzv.
kontrolní číslo peněžního
převodu (MTCN).
Odesílatel se poté spojí se
svým příjemcem a sdělí mu
výši odeslané částky a
kontrolní číslo peněžního
převodu (MTCN).
Během několika málo minut jsou peníze k dispozici k výplatě příjemci
ve kterékoliv pobočce WESTERN UNION® ve vámi uvedené zemi.
Doplňkové služby při zasílání peněz:



telefonické či telegrafické vyrozumění příjemce (placená služba, k
dispozici jen v některých zemích - informujte se při zasílání peněz)
zaslání krátkého vzkazu příjemci (placená služba, k dispozici jen v
některých zemích - informujte se při zasílání peněz)
testová otázka - pro zlepšení identifikace, velmi důležité v případě
odcizení dokladů příjemci (služba zdarma, v některých zemích povinná)
6. JAK VYPLATIT PENÍZE
Příjem peněz /platné pro Českou republiku/
Příjemce si připraví informace
nutné k výplatě transakce, tj.
stát, z něhož byly peníze
odeslány, jméno a příjmení
odesílatele, očekávanou částku
a MTCN, příp. vyplní formulář
"PŘÍJEM PENĚZ".
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
Vyplácet lze pouze české koruny !
Příjemce
sdělí
agentovi
Western
Union
potřebné
informace
nebo
předá
vyplněný formulář a předloží
doklad
totožnosti.
Agent
následně ověří totožnost dle
dokladu a transakci v systému.
Agent vyplatí příjemci peníze
a předá potvrzení o výplatě. Na
území ČR je možná výplata
pouze v české měně.
8
Manuál a pokyny k WU
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
9
Manuál a pokyny k WU
7. ZÁSADY PRO PROVÁDÉNÍ TRANSAKCÍ

Zákazník musí být vždy přítomen na přepážce a musí být z dokladu totožnosti ověřena
jeho identifikace. Není dovoleno vyřizovat a provádět transakce po telefonu.

Při zasílacích transakcích vždy nejdříve vyinkasujte hotovost (zasílanou částku +
poplatek), teprve poté proveďte transakci v systému Western Union.

Maximální částka k zaslání z ČR je 7400 USD (či její ekvivalent v CZK).

Nesmíte dovolit rozdělení transakce na několik nižších a vždy platí, že jeden odesílatel
smí v jeden den odeslat jednomu příjemci pouze jednu transakci.

Příjemce vám musí sdělit všechny povinné údaje nutné pro výplatu transakce. Pokud
údaje nesouhlasí s údaji v systému, příjemce informujte, že uvedl špatné informace,
nikdy mu nesdělujte správný údaj.

Transakce jsou v systému Western Union aktivní a dohledatelné po dobu 30 dní. Po
této době je potřeba zavoláním na WU CSC transakci před výplatou v systému
obnovit.

Kontrolní číslo převodu (MTCN) není v některých zemích povinným údajem. Tzn.
v takových zemích může být částka vyplacena i bez znalosti MTCN.

Z České republiky se dají posílat české koruny (CZK) a americké dolary (USD),
z vybraných poboček i eura (EUR); výplata je v ČR možná pouze v českých korunách.

Věková hranice pro zasílání a výplatu transakcí v ČR je stanovena na 17 let včetně a
více.

Rozeznání internetových podvodů (informace pouze pro Sub-agenty!):
- zákazník je podvodníkem instruován, aby odeslal peníze přes Western Union a jako
příjemce uvedl fiktivní jméno, své vlastní jméno nebo jméno svého příbuzného
(takové jméno bude moci kdykoliv dodatečně změnit)
- zákazník je podvodníkem informován, že částka nemůže být nikdy vyplacena bez
znalosti MTCN. Toto není pravda, ve spoustě zemí stačí k výplatě znát jméno
odesílatele a příjemce, přepokládanou částku a zemi odeslání.
- zákazník je podvodníkem instruován, že testová otázka zabezpečí transakci před
neoprávněnou výplatou. Toto není pravda, jedinou funkcí testové otázky je náhrada
za doklad totožnosti. Pokud tedy příjemce předloží doklad totožnosti, transakce může
být vyplacena (výjimkou jsou africké státy, kde je testová otázka povinná).
Při každé zasílací transakci musí být vyplněn „Důvod zaslání peněz“. Pokud
zákazník uvede jako důvod „nákup zboží“, či „platbu za služby“, není dovoleno
takovou transakci odeslat! (podezření na internet. podvody – nákupy aut, kauce
za byt, nájemné, výhra v loterii, apod.)
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
10
Manuál a pokyny k WU
POZOR – DŮLEŽITÉ!!!
Rady a doporučení, jak předejít provedení podvodné či podezřelé transakce
OTÁZKY ZAMĚSTNANCE PŘEPÁŽKY NA ODESÍLATELE
V průběhu zadávání transakce do WU systému se vždy ptejte odesílatele na následující:
1) Znáte dobře osobu, které peníze zasíláte?
(tzn. ZNÁTE JI OSOBNĚ? - zda se jedná o Vašeho rodinného příslušníka, jiného
příbuzného, Vašeho dobrého známého…) POZOR na případ, kdy odesílatel příjemce
nezná (tzn. platí „někomu“za zboží), příp. „se znají“ pouze na základě emailové
korespondence!!! Pak se ptejte na detaily transakce, dejte zákazníkovi podepsat
Důležité upozornění, příp. transakci vůbec neprovádějte.
2) Je příjemce v tuto chvíli v místě výplaty transakce?
Správná odpověď je: ano. POZOR na odpověď typu: „Ne, odesílatel i příjemce jsou
nyní v Čechách, ale zítra/pozítří cestují do Německa/Anglie/Itálie a tam si chtějí
peníze vyzvednout. Jako důvod uvádějí, že nechtějí cestovat s hotovostí u sebe!“ Toto
může znamenat, že uposlechli návodu podvodníka a do zahraničí si jedou koupit např.
auto, které si vyhlédli na internetu. Takovou transakci neprovádějte a zákazníkovi buď
situaci vysvětlete nebo ho odkažte na naše CSC zákaznické centrum pro lepší
vysvětlení.
3) Ověřte zpětným dotazem důvod zaslání peněz.
Ujistěte se, že pravým důvodem není koupě (čehokoliv) na internetu či zálohová
platba za nějaké služby nebo poplatek za výhru v loterii. Takovou transakci
neprovádějte a zákazníka upozorněte na rizika. Pokud bude zákazník na provedení
transakce trvat, dejte mu podepsat Důležité upozornění.
4) Všeobecně pozor na zasílací transakce do Nigérie!
Většinou zjistíte, že odesílatel reagoval na emailovou žádost (psanou velice špatnou
češtinou) nebo inzerát na internetu (nákup domácích mazlíčků, auta, elektroniky,
nemovitosti, výhra v loterii,…) V takovém případě se bude jednat o podvodný obchod
a transakcií neprovádějte.
5) U jakékoliv zasílací transakce vyšší než cca 20.000,- Kč si vždy ověřujte důvod
zaslání peněz a pro Vaši lepší ochranu nechávejte zákazníka podepsat Důležité
upozornění, kterým zákazník potvrzuje, že službu WU nevyužil k obchodním účelům.
6) Pečlivě ověřujte identitu zákazníka podle dokladu totožnosti.
Všímejte si fotografie a data narození, zda odpovídá vzhledu a věku zákazníka. U
dokladu, kde lze podle jména těžko odhadnout, zda je mužské nebo ženské (cizinci),
věnujte pozornost označení pohlaví (M = male = muž, F = female = žena) – stává se,
že zákazníci předkládají cizí doklady totožnosti nebo stejná osoba přichází opakovaně
s různými doklady. Při podezření na neplatný/falešný/cizí doklad transakci odmítněte.
7) Je zakázáno zasílat transakce sám sobě (tj. odesílatel i příjemce je stejná osoba!).
Prvním indikátorem podvodné transakce je fakt, že odesílatel posílá transakci sám
sobě. Po Vašem odmítnutí provedení transakce odesílatel tedy změní jméno příjemce
na svou ženu, bratra, otce, apod. Od Vás musí následovat dotaz, zda se příjemce
momentálně nachází v zemi výplaty transakce. Pokud odesílatel toto nepotvrdí anebo
z jeho chování je znatelné, že Vám neříká pravdu, transakci odmítněte a zákazníka
informujte o rizicích spojených s nákupem zboží na internetu. Pokud je jednou
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
11
Manuál a pokyny k WU
transakce odeslána, nic již nebrání její výplatě (podvodníci přesvědčují odesílatele, že
peníze nelze vybrat, pokud odesílatel příjemci např. zatají MTCN číslo, zabezpečí
transakci testovou otázkou a odpovědí, jako příjemce uvede jméno svého
příbuzného/své vlastní). Není to pravda!!
Prosím vězte, že:
 MTCN číslo – není v některých státech (např. Británie, Německo, Itálie) vyžadováno,
výplata bude provedena i bez udání tohoto čísla!!!

Neznalost testové otázky nezabrání výplatě ve státech, kde testová otázka není
povinný údaj (povinná je většinou v afrických státech). Platí, že pokud se příjemce
prokáže dokladem totožnosti (v případě podvodných transakcí může být bohužel
doklad padělaný), testová otázka – i když je v transakci uvedena – není požadována!!!

Údaje o transakci musí znát pouze odesílatel a příjemce. Odesílatel nesmí o detailech
transakce informovat (telefonicky, zasílat faxové nebo scan kopie) žádnou třetí
osobu!! (tj. pokud odesílatel uvede jako příjemce svého bratra, ale podvodný
„prodejce auta“ po něm požaduje zaslání naskenované kopie formuláře jako potvrzení,
že peníze zaslal, získává tak podvodník všechny potřebné údaje pro výplatu!!!)
8) Pro Vás jako poskytovatele služby WU platí pravidlo, že v průběhu jednoho dne smí
být zaslána pouze jedna transakce od jednoho odesílatele jednomu příjemci. Transakce
se nesmí dělit na několik menších.
9) Zkontrolujte, zda doklad o provedené transakci vždy obsahuje vyplněný důvod
zaslání peněz a podpis zákazníka!
V případě jakéhokoliv podezření či nejistoty, zda transakci provést či ne, buď kontaktujte
naše CSC zákaznické centrum anebo transakci odmítněte.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
12
Manuál a pokyny k WU
8. ODSTRAŇOVÁNÍ CHYB V TRANSAKCÍCH
A) Změna země, změna nebo oprava jména příjemce
Pokud zákazník potřebuje změnit tyto údaje v transakci, která již byla provedena /
odeslána, měli byste udělat toto:
 o změnu smí požádat pouze odesílatel, proto ověřte identitu zákazníka podle
dokladu totožnosti (včetně porovnání vyobrazení na fotografii a příp. podpis na
dokladu totožnosti srovnejte s podpisem na dokladu o transakci)
 změnu provede WU CSC na základě vašeho telefonátu nebo on-line žádosti,
která je součástí systému Western Union. Změna bývá standardně provedena
do několika minut, v případě využití on-line žádosti budete o úspěšném
provedení změny informování v rámci systému.
 POZOR!!! při změně výplatní země ověřte, zda se nemění i poplatek (viz. bod
9 – Poplatky za službu Western Union)
Důležité: Změna či oprava jména nebo země je bezplatná, zákazníkovi nesmí být účtován
žádný poplatek !
Z pohledu Western Union je akceptovatelná chyba max. jedno písmenko (nesmí se změnit
znění jména, např. Dana – Jana) ve jménu nebo v příjmení (jméno na dokladu totožnosti
nesouhlasí se jménem v systému). Pokud je chyba větší, transakce by neměla být příjemci
vyplacena. Příjemce požádejte, aby kontaktoval odesílatele, ten navštíví pobočku, kde
transakci podával a požádá o opravu jména příjemce. Je také vhodné přihlédnout k výši
vyplácené částky.
B) Chybně jste odeslali nesprávnou částku / měnu
V případě, že jste provedli transakci s chybně zadanou částkou nebo měnou, okamžitě
kontaktujte WU CSC. Jakmile je jednou transakce vyplacena, nedá se ve věci již nic
podniknout.
C) Vrácení částky odesílateli (Refund of Principal)
Vrácení odeslané částky může nastat, pokud odesílatel požádá o její vrácení nebo pokud si
příjemce peníze nevyzvedl a Western Union pak částku po určité době vrací odesílateli (i
proto je důležité mít na odesílatele tel. kontakt).
 Ověřte identitu zákazníka podle platného dokladu totožnosti
 Zavolejte WU CSC a požádejte o možnost vrácení transakce odesílateli
 V systému Western Union zadejte transakci jako standardní výplatní (To Receive)
transakci
Důležité: V případě Refundu na žádost odesílatele nebo z důvodu nevyzvednutí částky
příjemcem se vrací pouze základní částka v CZK (poplatek za transakci se nevrací). Částka i
s poplatkem se smí vrátit pouze ve výjimečných případech, pokud byly problémy
prokazatelně způsobeny na straně Western Union nebo Intercash, s.r.o. (zákazník byl mylně
informován, apod.) O takovém případu vždy rozhoduje WU CSC.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
13
Manuál a pokyny k WU
9. POPLATKY ZA SLUŽBU WESTERN UNION
Poplatky Western Union v CZK
Poplatky Western Union v USD
Základní částka (CZK)
Poplatek (CZK)
0 - 1325,00
350,00
Základní částka (USD)
00 -- 50,00
50,00
Poplatek
Poplatek (USD)
(USD)
13,00
13,00
1325,01 - 2650,00
400,00
2650,01 - 5300,00
550,00
5300,01 - 7950,00
700,00
7950,01 - 10600,00
850,00
10600,01 - 13250,00
1000,00
50,01
50,01 –– 100,00
100,00
100,01 – 200,00
100,01 – 200,00
200,01 – 300,00
200,01 – 300,00
300,01 – 400,00
300,01 –– 500,00
400,00
400,01
14,00
14,00
21,00
21,00
27,00
27,00
32,00
32,00
37,00
13250,01 - 19875,00
1167,00
400,01 –– 750,00
500,00
500,01
37,00
42,00
19875,01 - 26500,00
1267,00
26500,01 - 33125,00
1467,00
750,01
500,01 -–1000,00
750,00
1000,01
1250,00
750,01 - 1000,00
48,00
42,00
56,00
47,00
33125,01 - 39750,00
1617,00
39750,01 - 46375,00
1877,00
46375,01 - 53000,00
2137,00
53000,01 - 66250,00
2667,00
1250,01 - 1500,00
1000,01 - 1250,00
1500,01 - 1750,00
1250,01 - 1500,00
1750,01 - 2000,00
1500,01 -- 2500,00
1750,00
2000,01
61,00
56,00
71,00
61,00
81,00
71,00
101,00
**Pozn.: za každých 13 250,00 CZK nad částku 66 250,00
1750,01 za
- 2000,00
**Pozn.:
každých 500,00 USD nad 81,00
částku 2500,00 USD
CZK připočtěte 530,00 CZK**
připočtěte
USD.**
2000,01 -24,00
2500,00
101,00
**Pozn.: za každých 500,00 USD nad částku 2500,00 USD
Speciální ceník
připočtěte 24,00 USD.**
Albánie, Arménie, Ázerbájdžán, Bělorusko, Bosna a Hercegovina, Bulharsko, Estonsko, Gruzie,
Chorvatsko, Kazachstán, Kosovo, Kypr, Kyrgyzstán, Litva, Lotyšsko, Maďarsko, Makedonie,
Moldávie, Polsko, Rumunsko, Rusko, Slovensko, Slovinsko, Srbsko a Černá Hora, Tádžikistán,
Turkmenistán, Ukrajina, Uzbekistán
Částka (CZK)
Poplatek (CZK)
Částka (USD)
Poplatek (USD)
0,00 - 2 600,00
2 600,01 - 5 200,00
5 200,01 - 7 800,00
7 800,01 - 26 000,00
26 000,01 - 52 000,00
52 000,01 - 66 250,00
66 250,01 - 79 500,00
79 500,01 - 92 750.00
92 750,01 - 106 000,00
106 000,01 - 119 250,00
119 250,01 - 132 500,00
132 500,01 - 145 750,00
145 750,01 - 159 000,00
159 000,01 - 172 250,00
172 250,01 - 185 500,00
160,00
240,00
390,00
797,00
1 317,00
2 667,00
3 197,00
3 727,00
4 257,00
4 787,00
5 317,00
5 847,00
6 377,00
6 907,00
7 437,00
0,01 - 100,00
100,01 - 200,00
200,01 - 300,00
300,01 - 1 000,00
1 000,01 - 2 000,00
2 000,01 - 2 500,00
2 500,01 - 3 000,00
3 000,01 - 3 500,00
3 500,01 - 4 000,00
4 000,01 - 4 500,00
4 500,01 - 5 000,00
5 000,01 - 5 500,00
5 500,01 - 6 000,00
6 000,01 - 6 500,00
6 500,01 - 7 000,00
6,00
9,00
15,00
31,00
51,00
101,00
125,00
149,00
173,00
197,00
221,00
245,00
269,00
293,00
317,00
Vietnam a Čína
Částka (CZK)
Poplatek (CZK)
Částka (USD)
Poplatek (USD)
0,01 - 12 250,00
12 250,01 - 25 000,00
25 250,01 - 62 250,00
62 250,00 - 124 000,00
124 000,01 - 185 000,00
375,00
687,00
1 517,00
2 517,00
3 017,00
0,01 - 500,00
500,00 - 1 000,00
1 000,01 - 2 500,00
2 500,01 - 5 000,00
5 000,01 - 7 500,00
15,00
28,00
54,00
101,00
121,00
**Pozn.:Max. částka na zasílání činí 7 400 USD**
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
14
Manuál a pokyny k WU
10. NEJČASTĚJŠÍ OMYLY A CHYBY
 Názvy států:
 Lithuania – Litva
 Latvia – Lotyšsko
 Croatia – Chorvatsko
 Netherlands – Nizozemí, Holansko
 Austria vs. Australia (Rakousko vs. Austrálie)
 Slovakia vs. Slovenia (Slovensko vs. Slovinsko)
 Morocco – Maroko
 Ivory Coast – Pobřeží Slonoviny
 Cameroon – Kamerun
 Georgia – Gruzie
 Nigeria – Nigérie, ne Niger!
 United Arab EM – Spojené Arabské Emiráty, při posílání např. do Dubaje
 El Salvador – Salvádor
 ! pozor nezasílat na vojenské základny např. Turkey US Milita (slouží pouze vojákům,
ne civilním osobám)
 Změna měny, při výplatě nelze:
 Španělsko
 Německo
 Kalifornia
! u těchto zemí musí měnu opravit odesílající pobočka!
 Country Information – info o zemi, lze zde dohledat, jaké mají akceptovatelné doklady,
zda je do této země povolena testová otázka, apod.
 Platba pouze v hotovosti, ne platební kartou, služba pouze pro fyzické osoby
 Transakce do USA a Mexica - odesílatel musí znát město i stát, kam chce peníze zaslat
 Neprovádět transakce týkající se sázek, loterií a jiných hráčských aktivit, např. internetové
kasino
 Next Day Service – na liště v softwaru se objeví hláška „money transfer available in 003
(010, 012, …) hours“ – transkace je tedy možná k výplatě za 3 (za 10, 12, …) hod., jedná
se o speciální službu Western Union platnou v některých státech týkající se pozdržení
platby za nižší poplatek pro odesílatele
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
15
Manuál a pokyny k WU
11. KDO JSOU ZÁKAZNÍCI SPOLEČNOSTI WESTERN UNION
1. Zákazníci, kteří zasílají nebo přijímají peníze pravidelně:
 osoby pracující v zahraničí,
 rodiče, jejichž děti studují na zahraniční škole,
 podnikatelé a odborníci na pracovním pobytu v zahraničí,
 Češi, kteří posílají nebo přijímají peníze (např. pokud pracují nebo žijí
v zahraničí)
2. Zákazníci, kteří zasílají nebo přijímají peníze v případě nouze:
 turisté, kteří přišli o peníze, nebo jim peníze došly,
 lidé, kteří naléhavě potřebují peníze na jednorázový nákup.
12. V RÁMCI SPOLUPRÁCE SPOL. INTERCASH, S.R.O. ZAJISTÍ:
Provozní podpora
 informační služba, odbavení všech hovorů týkajících se zpracování
transakcí, celosvětové zastoupení, výměna valut, poplatky, pojištění;
 bezplatné informační telefonní číslo do střediska WU CSC (Customers
Service Center) pro hovory zákazníků, kteří potřebují pomoc související
se společností Western Union;
 veškeré potřebné školení vašich zaměstnanců;
 podporu vašich účetních postupů;
 podporu pro WU CSC (Customers Service Center) z mezinárodního
regionálního provozního střediska (Brusel).
Školení a zavádění






veškeré potřebné školení pro každé pracoviště ve vaší síti poboček.
Zástupci Intercash, s.r.o. navštíví určená pracoviště a provedou školení
vašich zaměstnanců vybraných pro poskytování služeb Western Union.
V rámci školení vám poskytneme pro každé pracoviště přesný a
jednoduchý manuál, jak provádět jednotlivé transakce.
propagační a informační materiály společnosti Western Union pro
nabídku služeb (zákaznické formuláře, nálepky k označení místa,
informační letáky apod.)
registrace u dohledového regulačního úřadu IFSRA (Irish Financial
Services Regulatory Authority)
registrace poboček do systému Western Union – přidělení pracovního
kódu každé pobočce
přidělení identifikačních čísel a hesel jednotlivým pracovníkům
zveřejnění poboček na stránkách
www.westernunion.com a
www.intercash.cz.
Záměrem společnosti Intercash, s.r.o. je zavést tuto službu bez narušení
vaší hlavní činnosti.
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
16
Manuál a pokyny k WU
13. MARKETING
Společnost Intercash, s.r.o. zajišťuje pro své partnery dodávku materiálů společnosti Western
Union, včetně formulářů pro zaslání a příjem peněz, brožur, plakátů a nálepek, informačních
letáků pro klienty a další řadu reklamních předmětů.
14. PRAVIDELNÉ VYÚČTOVÁNÍ



povinnost pravidelného vkládání hotovosti vybrané od zákazníků na účet Intercash
Intercash, s.r.o. zpracovává a dodává veškeré podklady pro zúčtování provize (měsíčně)
zúčtování probíhá standardně v CZK, v ojedinělých případech možno i v USD
Důležité upozornění: Hotovost obdržená od zákazníků za zasílací transakce nesmí být
držena Subagentem k pozdějšímu použití pro výplatní transakce. Subagent má
povinnost vkládat pravidelně částky přijaté od zákazníků na účet Intercash. Nesplnění
této povinnosti může mít za následek zablokování služby až do doby úplného vyrovnání
peněžních prostředků; pokud se stav opakuje, pak i ukončení spolupráce.
15. COMPLIANCE
Součástí obchodních podmínek je akceptace Systému vnitřních zásad k předcházení
legalizace výnosů z trestné činnosti. Tzv. AML směrnici (Anti-money laundering procedures)
najdete v plném znění dále.
16. KONTAKTY
CSC – zákaznické centrum - bezplatná tel. linka: 800 190 009
Renáta Bínová
Product Manager
Tel.: +420 234 711 777
Fax: +420 234 711 712
E-mail: [email protected]
Sales Dpt.
(nabídky spolupráce)
Tel: +420 234 711 711
Fax: +420 234 711 712
E-mail: [email protected]
Jana Roubová
Markéta Podoláková
Compliance Officer
(dodržování AML směrnic, podezřelé transakce)
Tel.: +420 234 711 723
Fax: +420 234 711 712
E-mail: [email protected]
Accountant Assistant
(vyúčtování, platby)
Tel: +420 234 711 723
Fax: +420 234 711 712
E-mail:[email protected]
Intercash, s.r.o. ČESKÁ REPUBLIKA
17