Protokol z rozhovoru

GK CZ
VYPLŇTE PROSÍM HŮLKOVÝM PÍSMEM
Partner Bank AG Centrála: A-4020 Linz, Goethestraße 1a, Telefon: +43.732.6965-0, Fax: +43.732.666767, E-Mail: [email protected]
Rejstříkový soud: Zemský a obchodní soud Linz, spis. zn.: 90966 z; DIČ: ATU 37836507; DVR (číslo v reg. pro zprac. dat): 0693791
PROTOKOL Z ROZHOVORU
ke smlouvě o koupi zlata
D.1. Které z následujících investic jste již dodnes realizoval/a?
█ Akcie
█ Dluhopisy
█ Fondy
█ Spořící vklady
█ Nemovitosti
█ Kapitálové účasti
█ Investice do drahých kovů (fyzické drahé kovy nebo cenné papíry v třídě aktiv drahých kovů)
█ Jiné _________________
D.2. K jakému účelu sloužily tyto investice?
Prosíme o úplné vyplnění a odevzdání spolu s kopií průkazu totožnosti.
█ Budování majetku
1. Klient
2. Klient
Jméno a příjmení
Jméno a příjmení
█ Zachování hodnot
█ Financování (nákupy, vzdělání atd.)
█ Zabezpečení (např. důchod)
█ Investice do věcných hodnot
D.3. Utrpěli jste při předchozích investicích ztráty na vložené sumě?
█ Ano
E. INFORMACE A DOKUMENTY
A. CÍLEM KOUPĔ ZLATA JE (je možné označit více možností)
█ Budování majetku
█ Investice do věcných hodnot
█ Diverzifikace osobních vkladů
B. PŘEDPOKLÁDANÁ DOBA INVESTOVÁNÍ DO ZLATA
█ Krátkodobě (do 5 let)
█ Střednědobě (od 5 do 10 let)
█ Ne
█ Dlouhodobě (nad 10 let)
UPOZORNĚNÍ: Zlato je vhodné pro dlouhodobou investici. Předčasné ukončení, spekulace nebo výběr při nepříznivém vývoji kurzu mohou vést k
tomu, že vzniknou ztráty na vložené sumě.
Odevzdané
klientovi
Projednané
█
█
Informace pro zákazníka PARTNER BANK (včetně VOP)
█
█
Smlouva o koupi zlata se smluvními podmínkami ke zřízení depozitu a otevření účtu jakož i k úschově
█
█
Podmínkový list k nákladům a poplatkům / množství vydání a rozkouskování
█
Disponibilita / vydání zlata / způsoby výpovědi
█
Kontakty pro případné další vysvětlení a informace u PARTNER BANK AG. O přijetí smlouvy k produktu
společnosti PARTNER BANK AG bude klient informován v dopise o přijetí od PARTNER BANK.
C. ANALÝZA MAJETKU
Pravidelné příjmy/výdaje 1. a 2. klienta celkem
Měsíčně netto v EUR
Suma pravidelných měsíčních zdaněných příjmů
█
€████████████████████████
Suma pravidelných měsíčních finančních závazků
█
€████████████████████████
█
€████████████████████████
Volný disponibilní měsíční příjem netto
Majetkové hodnoty
F. DŮLEŽITÉ BODY PŘI PORADENSTVÍ SPOJENÉ S NÁKUPEM ZLATA
Projednané
█
Kurzové
riziko
Fyzické zlato podléhá kurzovému riziku, tj. kolísání hodnoty. Může jít i o výrazné kolísání hodnoty, které
může vést i ke ztrátám na vložené sumě. Banka nemá povinnost sledování kurzů nebo povinnost informace.
█
Riziko
spojené s
cizí měnou
Fyzické zlato je kótované v US dolarech a podléhá devizovému kurzu / měnovému riziku. To může vést
k výraznému kolísání hodnoty a ztrátám na vložené sumě. Banka nemá povinnost sledování kurzů nebo
povinnost informace.
█
Rozložení
doporučeno
Fyzické zlato nemůže nahradit základní zajištění do budoucnosti např. formou spořících vkladů. Slouží jako
součást široce rozloženého celkového majetku.
Výše v EURO
Majetek v penězích (např. vkladní knížka, běžný účet, stavební spoření)
█
€████████████████████████
Majetek v cenných papírech
█
€████████████████████████
Kapitálové pojištění (např. investiční životní pojištění)
█
€████████████████████████
Majetek v nemovitostech
█
€████████████████████████
Investice do drahých kovů (fyzické drahé kovy
nebo cenné papíry v třídě aktiv drahých kovů)
█
€████████████████████████
Jiný majetek
█
€████████████████████████
Z tohoto majetkové hodnoty volně k dispozici
█
€████████████████████████
Byl/a jsem obeznámen/a, že hodnota fyzického zlata podléhá výkyvům a že je doporučeno rozložení majetku do různých hodnot. Podle hodnoty
vývoje v minulosti nelze předpovídat vývoj v budoucnosti. Potvrzuji, že mé údaje v bodě A. – E. tohoto protokolu z rozhovoru jsou správné a úplné.
od
Tento rozhovor se konal
Místo, datum
Jméno a příjmení/Podpis 1. Klienta
hod do
hod.
Jméno a příjmení/Podpis 2. Klienta
VYPLŇUJE JEN ZPROSTŘEDKOVATEL - UVEĎTE ČITELNĚ
Protokol z rozhovoru je v souladu s údaji klienta.
PLÁNOVANÝ OBJEM INVESTIC (POVINNÝ ÚDAJ)*
Jméno a příjmení (ne název firmy)
Plánované platby ročnĕ resp. za rok
█ do € 10.000
█ do € 25.000
█ do € 50.000
█ do € 70.000
█ do € 100.000
█ do █
€███████
█ do € 5.000
█ do € 10.000
█ do € 50.000
█ do € 70.000
█ do € 100.000
█ do █
€███████
Podpis zprostředkovatele
razítko
Plánované platby celkem
*tyto údaje slouži pro administrativní účely a nejsou závazné.
Originál pro banku
GK CZ 09/13 1/2
2/2
Sady formulářů před vyplněním oddělit!
VYPLŇTE PROSÍM HŮLKOVÝM PÍSMEM
D. RIZIKOVÝ PROFIL KLIENTA
GK CZ
VYPLŇTE PROSÍM HŮLKOVÝM PÍSMEM
Partner Bank AG Centrála: A-4020 Linz, Goethestraße 1a, Telefon: +43.732.6965-0, Fax: +43.732.666767, E-Mail: [email protected]
Rejstříkový soud: Zemský a obchodní soud Linz, spis. zn.: 90966 z; DIČ: ATU 37836507; DVR (číslo v reg. pro zprac. dat): 0693791
PROTOKOL Z ROZHOVORU
ke smlouvě o koupi zlata
D.1. Které z následujících investic jste již dodnes realizoval/a?
█ Akcie
█ Dluhopisy
█ Fondy
█ Spořící vklady
█ Nemovitosti
█ Kapitálové účasti
█ Investice do drahých kovů (fyzické drahé kovy nebo cenné papíry v třídě aktiv drahých kovů)
█ Jiné _________________
D.2. K jakému účelu sloužily tyto investice?
Prosíme o úplné vyplnění a odevzdání spolu s kopií průkazu totožnosti.
█ Budování majetku
1. Klient
2. Klient
Jméno a příjmení
Jméno a příjmení
█ Zachování hodnot
█ Financování (nákupy, vzdělání atd.)
█ Zabezpečení (např. důchod)
█ Investice do věcných hodnot
D.3. Utrpěli jste při předchozích investicích ztráty na vložené sumě?
█ Ano
E. INFORMACE A DOKUMENTY
A. CÍLEM KOUPĔ ZLATA JE (je možné označit více možností)
█ Budování majetku
█ Investice do věcných hodnot
█ Diverzifikace osobních vkladů
B. PŘEDPOKLÁDANÁ DOBA INVESTOVÁNÍ DO ZLATA
█ Krátkodobě (do 5 let)
█ Střednědobě (od 5 do 10 let)
█ Ne
█ Dlouhodobě (nad 10 let)
UPOZORNĚNÍ: Zlato je vhodné pro dlouhodobou investici. Předčasné ukončení, spekulace nebo výběr při nepříznivém vývoji kurzu mohou vést k
tomu, že vzniknou ztráty na vložené sumě.
Odevzdané
klientovi
Projednané
█
█
Informace pro zákazníka PARTNER BANK (včetně VOP)
█
█
Smlouva o koupi zlata se smluvními podmínkami ke zřízení depozitu a otevření účtu jakož i k úschově
█
█
Podmínkový list k nákladům a poplatkům / množství vydání a rozkouskování
█
Disponibilita / vydání zlata / způsoby výpovědi
█
Kontakty pro případné další vysvětlení a informace u PARTNER BANK AG. O přijetí smlouvy k produktu
společnosti PARTNER BANK AG bude klient informován v dopise o přijetí od PARTNER BANK.
C. ANALÝZA MAJETKU
Pravidelné příjmy/výdaje 1. a 2. klienta celkem
Měsíčně netto v EUR
Suma pravidelných měsíčních zdaněných příjmů
█
€████████████████████████
Suma pravidelných měsíčních finančních závazků
█
€████████████████████████
█
€████████████████████████
Volný disponibilní měsíční příjem netto
Majetkové hodnoty
F. DŮLEŽITÉ BODY PŘI PORADENSTVÍ SPOJENÉ S NÁKUPEM ZLATA
Projednané
█
Kurzové
riziko
Fyzické zlato podléhá kurzovému riziku, tj. kolísání hodnoty. Může jít i o výrazné kolísání hodnoty, které
může vést i ke ztrátám na vložené sumě. Banka nemá povinnost sledování kurzů nebo povinnost informace.
█
Riziko
spojené s
cizí měnou
Fyzické zlato je kótované v US dolarech a podléhá devizovému kurzu / měnovému riziku. To může vést
k výraznému kolísání hodnoty a ztrátám na vložené sumě. Banka nemá povinnost sledování kurzů nebo
povinnost informace.
█
Rozložení
doporučeno
Fyzické zlato nemůže nahradit základní zajištění do budoucnosti např. formou spořících vkladů. Slouží jako
součást široce rozloženého celkového majetku.
Výše v EURO
Majetek v penězích (např. vkladní knížka, běžný účet, stavební spoření)
█
€████████████████████████
Majetek v cenných papírech
█
€████████████████████████
Kapitálové pojištění (např. investiční životní pojištění)
█
€████████████████████████
Majetek v nemovitostech
█
€████████████████████████
Investice do drahých kovů (fyzické drahé kovy
nebo cenné papíry v třídě aktiv drahých kovů)
█
€████████████████████████
Jiný majetek
█
€████████████████████████
Z tohoto majetkové hodnoty volně k dispozici
█
€████████████████████████
Byl/a jsem obeznámen/a, že hodnota fyzického zlata podléhá výkyvům a že je doporučeno rozložení majetku do různých hodnot. Podle hodnoty
vývoje v minulosti nelze předpovídat vývoj v budoucnosti. Potvrzuji, že mé údaje v bodě A. – E. tohoto protokolu z rozhovoru jsou správné a úplné.
od
Tento rozhovor se konal
Místo, datum
Jméno a příjmení/Podpis 1. Klienta
hod do
hod.
Jméno a příjmení/Podpis 2. Klienta
VYPLŇUJE JEN ZPROSTŘEDKOVATEL - UVEĎTE ČITELNĚ
Protokol z rozhovoru je v souladu s údaji klienta.
PLÁNOVANÝ OBJEM INVESTIC (POVINNÝ ÚDAJ)*
Jméno a příjmení (ne název firmy)
Plánované platby ročnĕ resp. za rok
█ do € 10.000
█ do € 25.000
█ do € 50.000
█ do € 70.000
█ do € 100.000
█ do █
€███████
█ do € 5.000
█ do € 10.000
█ do € 50.000
█ do € 70.000
█ do € 100.000
█ do █
€███████
Podpis zprostředkovatele
razítko
Plánované platby celkem
*tyto údaje slouži pro administrativní účely a nejsou závazné.
Originál pro banku
GK CZ 09/13 1/2
2/2
Sady formulářů před vyplněním oddělit!
VYPLŇTE PROSÍM HŮLKOVÝM PÍSMEM
D. RIZIKOVÝ PROFIL KLIENTA