Otevřít náhled PDF

special
Pět let Partners
Očima Pavla Kohouta, Katky
Palkové, Petra Borkovce
a Radima Lukeše
Partners určují směr
tv
ns
e
d
ra
nč
po
ní
ina
s Partners
F
Partners investiční společnost
Partners media
ie
em
ad
ak
rs
tne
Par
5 let
Pa
rtn
ers b
ank
ovn
í slu
žby
Historie finančního
poradenství
www.JsmePartners.cz
A
IN
J
í
K
OBSAH
4
Vzpomenete si, jak jste prožili revoluční rok 1989?
Onehdá jsem se na toto téma bavil s kolegou z back office. Řekl mi tohle: „1989? Bylo mi
tenkrát asi tak šest let a chtěl jsem se koukat v televizi na pohádky. Jenže místo pohádek
tam furt dávali něco o Občanském fóru. Vyptával jsem se rodičů, kdy už konečně budou ty
pohádky. Jenže oni se hrozně rozčilovali, že prý je ruším.“ Vida, jak je v dětských očích i tak
zásadní dějinný okamžik relativní.
V duchu se také snažím rozpomenout, jak jsem tu dobu prožíval, ale nějak se mi to nedaří.
Důvod je prostý. Byl jsem tenkrát ještě nemluvně v peřinkách, a o tom, co se děje, jsem
neměl ani potuchy. Své politické uvědomění jsem mohl prokázat až o dva roky později.
V rodinném albu totiž máme fotku, na které coby tříletý klouček čůrám na volební plakát
komunistické strany…
Dvaadvacet let se Václavským náměstím přehnalo jako velká voda. Demonstranty
v plísňových džínách nahradily japonské turistky ověšené iPody, iPhony a iPady, veksláky
zaskočili Senegalci kšeftující s hašišem. Pod koněm, kde se tenkrát zvonilo klíči, zrovna
pochodují stoupenci hnutí Hare Krišna. Chlapíci neurčitého věku s blaženě nepřítomným
pohledem, navlečení v oranžových hábitech, na okamžik zkříží cestu Pavlu Kohoutovi,
který tudy chvátá na schůzku do nablýskaného klientského centra jisté finančněporadenské
společnosti.
Zůstaňme ještě chvíli na Václavském náměstí a zkusme se zeptat náhodného kolemjdoucího,
čím byl významný rok 2007. Dotyčný bude chvíli přemýšlet a pak zavrtí hlavou, že ho nic
nenapadá. Když se ale zeptáme finančního poradce, s velkou pravděpodobností se nám
dostane jasné odpovědi: „Počkejte, v roce 2007 přece vznikli Partners!“
Pro finančněporadenskou branži bylo založení společnosti Partners tím samým, co sametová
revoluce pro Československo. Firmičce, která začínala s podnikáním v rodinném domku
ve vilové čtvrti na okraji Prahy, se během pěti let podařilo neuvěřitelné – totiž rozrůst
se v giganta s miliardovým obratem a ambicemi expandovat do celé střední Evropy.
Ale proč jsem se vás vlastně ptal na rok 1989? Jednoduše proto, že nebýt převratu, svoboda
podnikání by byla jen pouhou utopií. Kdepak by dnes bylo finanční poradenství! Paradoxem
je, že právě nešvary zakořeněné ve společnosti z dob minulých kladou dnes finančním
poradcům na bedra obrovskou zodpovědnost. Tušíte, na co narážím? Zkusím to vysvětlit
slovy školitele a moderátora Tomáše Mohorka, kterého si nejspíš mnoho z vás pamatuje
ze školení Start-Up. „Dvacet let po revoluci, ale lidem stále chybí konfrontace s realitou.
Všichni si všimli plných regálů v obchodech, ale už nevidí tu odvrácenou stránku života
v kapitalismu. Čechům chybí zodpovědnost. Obrazně řečeno, uspořádat mejdan dokáže
každý. Vydělat na něj, to už je těžší. Přesně tohle se musí změnit. A to je vlastně takové vyšší
poslání finančních poradců: naučit lidi žít v kapitalismu.“ Finanční gramotnost Čechů je
sice i dnes, na prahu druhého desetiletí nového milénia zoufale malá, ale kdo ví, třeba to za
dalších pět let bude lepší. Každopádně nakročeno máme správným směrem.
Jakub Zeman
Vzpomínky na rok 1989...
Rok 1989 je významným
milníkem, bez něj by u nás
nebyla demokracie a hlavně
svoboda podnikání. Jak na
něj vzpomínají představitelé
Partners?
6
Pět let Partners
Ohlédnutí za uplynulou
„pětiletkou“ očima Pavla
Kohouta, Katky Palkové, Petra
Borkovce a Radima Lukeše.
14
Historie
Partners určují směr
finančněporadenského trhu
již pět let.
20
2007 až 2012
Rok za rokem po hlavních milnících růstu Partners. Podívejte
se na ojedinělou fotogalerii.
Šéfredaktor
JsmePartners
3
Co jsem dělal v roce 1989...
VZPOMÍNKY
NA ROK 1989
Podzim 1989. Sametová revoluce vrcholí. Po desetiletích za
železnou oponou jsou občané Československa konečně svobodní.
Někteří si splní sen a zdolají Everest, jiní se vrhnou na podnikání,
další budují kariéru. Téměř přes noc se najednou všechno mění.
Budoucnost už není plná „pozitiv a sociálních jistot“, ale něčeho
nového, neznámého, demokratického. Na sklonku roku 1989
o finančním poradenství nikdo nic nevěděl a Partners
si na svůj vznik museli počkat ještě dlouhých 17 let…
Katka Palková
V roce 1989 jsem byla čerstvou studentkou prvního ročníku na gymnáziu v Bohumíně. Když to začalo, tak jsem si myslela,
že právě probíhá kontrarevoluce a že je konec světa… Naštěstí jsem se mýlila.
Pavel Kohout
Během revoluce jsem studoval v prvním ročníku na VŠE v Praze, kde tehdejším studentským vůdcem byl dnes dobře známý
Miroslav Singer. Já byl jen obyčejný pěšák, který chodil na demonstrace a občas fotil. Sametová revoluce byla úžasný
zážitek, který se nedá k ničemu přirovnat, snad jen k nečekanému propuštění z vězení.
Petr Borkovec
V roce listopadu roku 1989 mi bylo 12 let a pamatuji si toho z té doby velmi málo. Nebyli jsme právě rodina, na niž by měla
změna režimu nějak významný dopad. Rodiče vlastně získanou svobodu nikdy reálně nevyužili. Mně osobně velmi dobře
utkvěly v paměti rozhovory Gorbačova s Reaganem. To mě hodně zaujalo. Taky si vzpomínám na americké volby v roce
1989, ve kterých bych zvolen první George Bush. Ptal jsem se táty, co to je za volby a koho volí. Prezidenta USA, odpověděl.
A já na to, proč my máme stále toho stejného? A otec mi na to řekl, že nám stačí, že jiného nepotřebujeme. A pak si už jen
pamatuji televizní záběry z přeplněných náměstí, svítících zapalovačů a zvonění klíči a obavu rodičů, že se bude opakovat
rok 1968…
Radim Lukeš
V té době změn jsem maturoval a jako pražský student jsem, téměř povinně, chodil na demonstrace. Vše pro nás bylo
strašně zajímavé a vzrušující, nejen v oblasti politiky, ale i hudby, kultury a cestování.
4
JsmePartners
Pět let Partners
Pavel Kohout (*1967)
OČIMA
PAVLA
KOHOUTA
Investment Management a PPF
• V roce 2009 se stal členem NERVu (Národní ekonomická rada
vlády) a působil také v PES (Poradní expertní sbor ministra
financí a ministra práce a sociálních věcí)
• Je autorem knih Investiční strategie pro třetí tisíciletí, Finance
po krizi: důsledky hospodářské recese a co bude dál, Finance
po krizi: Evropa na cestě do neznáma a s dramatikem Pavlem
Kohoutem spoluautorem knihy Dramata a frašky ekonomie:
Kohout se ptá Kohouta
• Svobodný, syn Tobiáš (10)
• Jeho velkým koníčkem je fotografování, svá díla i vystavuje
Vsadil jsem
na dobrého koně
J
• Člen představenstva a ředitel pro strategii
• Vyvinul simulační program pro trénink obchodování na burze
• Od roku 1993 působil postupně ve společnostech Komero, ING
méno Pavla Kohouta je povědomé i člověku
Vsadil jsem na dobrého koně
úrovni západní Evropy. Nejméně patnáct dobrých,
financemi jinak nepolíbenému. Aby ne. Je
Za svoji kariéru jsem několikrát dobře poradil jiným
tučných let, která jsou před námi.
totiž členem Národní ekonomické rady vlády
vsadit na správného koně. V roce 1993 jsem poradil
a jeho komentáře plní denně stránky eko-
Kellnerovi, aby v druhé vlně privatizace vsadil na
Dobří poradci, a ne zlatokopové
nomických rubrik předních českých periodik.
velké podniky jako Telecom spíš než na malé ryby.
Ovšem pozor: jak roste trh, rostou i jeho požadavky.
Kromě toho je autorem řady knih. Co vedlo
Výsledky znáte. O pár let později jsem jako jediný
Především vyvstává nutnost kontrolovat kvalitu
Pavla Kohouta, že se v roce 2007 vzdal kariéry
český ekonom předpověděl devalvaci české koruny
produktů. Objevují se stále další finanční inovace:
v holdingu PPF miliardáře Kellnera a stal se
v roce 1997. V tomtéž roce jsem poradil společnosti
některé dobré, jiné zrádné; a ne, vy zaručeně
místo toho tváří začínající finančněporadenské
ING, aby založila první tři korunové fondy v Lucem-
nechcete hledět do očí naštvanému klientovi,
firmy Partners?
bursku, později měly ohromný úspěch. Po návratu
který se spálí na nějakém dalším Helvagu. Nech-
k Petru Kellnerovi jsem pracoval v analytickém
cete čelit rozzuřeným lidem, kteří chtějí zpátky
oddělení na expanzi PPF. Zajímavá práce: Rusko,
své těžce vydělané peníze. Nechcete vydělávat na
Čína, Vietnam…
podvodníky, kteří se vysmívají naivním Čechům,
Ale jedna věc je dávat tipy jiným a zcela jiná věc je
Moravanům.
Příchod do Partners
sám vsadit na správného koně. A to je hlavní důvod,
Jsem si jistý, že všichni chcete nabízet kvalitní, poc-
Mohl jsem dál sedět na teplém místečku u pana Kell-
proč jsem u Partners. Z analytické práce pro PPF
tivé produkty. My všichni chceme být dobří poradci,
nera, dělat stejnou práci jako uplynulých téměř osm let
mi je jasné, že finanční poradenství má velkou bu-
nikoli zlatokopové, nemám pravdu? V nedávné
a v klidu si užívat samých pozitiv a sociálních jistot, které
doucnost. Pár čísel pro ilustraci: objem investičního
minulosti byli takoví, kteří dali přednost penězům
jsou spojeny s prací pro nejbohatšího člověka v republice.
životního pojištění roste od roku 2001 ročně zhruba
před dobrou pověstí. Tvrdím, že je možné mít obojí.
Nicméně jsem se s PPF rozloučil dobrovolně, za plného
o 40 procent. Podobný je růst podílových fondů, asi
A nejen to. Dobrá pověst bude nutnou podmínkou
vědomí a ve střízlivém stavu. Nejen to. Odmítl jsem
35 procent ročně. Zhruba podobným tempem ros-
pro každého, kdo v budoucnosti chce uspět v oboru
i pár pracovních nabídek, které by pro většinu
tou i objemy hypoték. Nasycenost trhu hypotékami
finančního poradenství.
lidí představovaly vysněný vrchol kariéry. Proč to
dosahuje asi třetinové úrovně ve srovnání se Zá-
Mám představu: svět, ve kterém finanční poradce
všechno říkám? Ne proto, abych pochválil sám
padem. Pokud jde o úspory a investice, asi polovi-
má stejnou společenskou prestiž a úctu veřejnosti
sebe, ale své kolegy. Pokud lze o někom prohlásit,
na prostředků domácností je stále na bankovních
jako lékař, advokát nebo architekt. Této vizi věřím:
že jsou profesionálové ve svém oboru, jsou to právě
účtech. Další čtvrtina pak ve stavebním spoření.
proto jsem dal přednost Partners před impériem
oni. Byla to pro mě čest, když jsem byl pozvaný do
Investiční produkty mají ještě velký prostor pro
jménem PPF.
týmu Partners. Jde o tým lidí, kteří perfektně vědí,
růst, hypotéky rovněž. Trh má před sebou ještě
co dělají a proč to dělají.
nejméně patnáct let, než dosáhne nasycenosti na
Projev Pavla Kohouta z roku 2007
při založení společnosti Partners
6
JsmePartners
Pět let Partners
Kateřina Palková (*1974)
• Předsedkyně představenstva a CEO centrály
• Absolventka VŠE v Praze, obor mezinárodní obchod
OČIMA
a mezinárodní politika a diplomacie (Ing.) a BIBS/Nottingham
Trent University (MBA)
Kateřiny
Palkové
Z podceňovaného outsidera
bohatou nevěstou
N
• 1999 až 2001 řídila odbor vnějších vztahů Komise pro cenné
papíry
• Od 2001 pracovala v Pioneer Investments jako projektová
manažerka v týmu pro expanzi do zemí střední a východní
Evropy, v roce 2003 se stala obchodní a marketingovou
ředitelkou pro Českou a Slovenskou republiku
• Byla aktivní členkou etické komise AFAM a AKAT
• Svobodná, děti Vojta (3) a Lukášek (0,5)
• Miluje sport všeho druhu, zejména lyžování
(alpine i cross country), kolo, in-line bruslení, golf a veškerý
pohyb na vzduchu
ové milénium sotva začalo, když Katka
stojícího opodál stala bohatá nevěsta, která nemá
ners řídí názorově silní a odlišní lidé, protože to sice
Palková nastoupila do Pioneer Invest-
o nápadníky nouzi.
na jednu stranu znamená konfrontaci a nutnost
ments. Tam poprvé začala komunikovat
být neustále ve střehu, ale na druhou stranu to
společnost posouvá dopředu, nenechá ji usnout na
pioný(ee)rského nadšení do investic i finančního
Okamžiky, které nejvíc ovlivnily českou finančněporadenskou branži
poradenství. Dneska vidím, jaký jsem byla
Krysí závody o nejvyšší provize u IŽP, které nemoh-
pené závěry a nesoudit příliš rychle.
naivní nadšenec a že právě ve sféře financí jsou
ly mít vítěze. Řešení byla jen dvě – samoregulace,
znalosti a zkušenost obrovské aktivum. Bylo to
nebo zásah ze strany regulátora trhu. My jsme se
Kdy zatínám zuby
těsně před splasknutím technologické bubliny.
pokusili jít přímočarou kreativní cestou – identifiko-
Když se ukáže, že se poradce zachoval vůči klien-
Takže jsem zažila pár chvil, kdy nás lidi milovali,
vali jsme na trhu díru a udělali jsme si z našich ex-
tovi (spolupracovníkům, společnosti...) neeticky,
a pak mnoho let, kdy nás nenáviděli,“ vzpomíná.
kluzivních nízkonákladových produktů konkurenční
vědomě udělal nějaký podraz, tak nejenom za-
Investoři se řídili podle minulých výnosů
výhodu. Sjednotili jsme provize. A tenhle okamžik,
tínám zuby, ale doslova fyzicky trpím. Já chci být
a hodně z nich tehdy přišlo o podstatnou část
podle mě (možná neskromně), nejvíc pozitivně
na naši firmu hrdá – a v takovýchto situacích je to
vložených peněz. Od té doby urazila pořádný kus
ovlivnil český finančněporadenský trh. Otázkou je,
těžké.
cesty…
kam se bude ubírat dál. Myslím, že ani jemu se
s finančními poradci: „Byla to skvělá doba, plná
vavřínech. Partners mě také naučili nedělat ukva-
nevyhne konsolidace, kterou už si konečně prošly
Vznikají Partners
Největší dílčí úspěchy Partners
všechny ostatní finanční instituce od bank po
Jednoznačně náš smělý projekt v rámci penzijní re-
V první řadě jsem nikdy nepochybovala, že to zvlá-
investiční společnosti. Regulátor přitvrzuje. Oddělí
formy, když nakonec klapne. To z nás dělá hráče
dneme. Vždycky jsem věděla, že i přes všechny
se zrno od plev, firmy, které nebudou hrát podle
první kategorie.
ty problémy, průšvihy, zklamání a těžkou dřinu
pravidel, chovat se eticky, jednoduše skončí.
uspějeme. To, co bylo asi nejhorší, byla nedůvěra
Partners v roce 2017
a nepřejícnost (někdy až nenávist) okolí. Že nám
Největší životní zkušenost
partneři vypovídali smlouvy, že odcházeli lidé,
To, co mě Partners naučili, je nevidět svět černobíle.
profesionálů, kteří jsou zdravě sebevědomí, kul-
předávání smluv trvalo dlouho, několikrát jsme se
Každé jednání, které vedeme na úrovni nejvyššího
tivovaní a zcela kompetentní pro danou práci. A jsou
fatálně zmýlili při výběru zaměstnanců, jednoduše
vedení, je hlavně o vnímání názorů ostatních
pyšní, že pracují právě v Partners. Naše logo bude
ta každodenní exekutiva, to vše se dalo zvlád-
a důkladném vyargumentování vlastního postoje.
synonymem finančního poradenství. Slušného
nout. Ale nejtěžší bylo získat si kredit a vybudovat
A taky o vědomí, že ne vždy se mi podaří ostatní
a vysoce kvalitního. S tím, že v té době budeme
silnou pozici na trhu. Dneska vím, že se nám to
přesvědčit. Nebouchat pěstičkou pokaždé, když
největší finančněporadenskou společností, počítám
povedlo, že se z toho podceňovaného outsidera
není po mém. Je dobře, že společnost jako Part-
automaticky.
8
JsmePartners
Za pět let nás vidím jako společnost plnou
Pět let Partners
Petr Borkovec (*1977)
OČIMA
Petra
Borkovce
na Provozně ekonomické fakultě (PEF)
• Do roku 2008 působil na PEF jako odborný asistent a učitel
předmětů kapitálové a finanční trhy, mezinárodní finance
a burzy a cenné papíry
• Necelý rok na přelomu let 2001 a 2002 pracoval
v Jihomoravské energetice jako analytik kapitálových účastí
• V roce 2001 nastoupil do OVB, kde se postupně propracoval až
na pozici regionálního ředitele
• Ženatý, dcera Eliška (5) a syn Petr (2)
• Relaxuje při hraní počítačových her, tenisu či četbě
Spadli jsme do toho
závratnou rychlostí
V
• Místopředseda představenstva a generální ředitel
• Absolvoval MENDELU v Brně, manažersko-ekonomický obor
červenci roku 2001 si mohli studenti
Vznikají Partners
radce a kontrolní mechanismy. Další změny na trhu
Mendelovy univerzity povšimnout
Spadli jsme do toho závratnou rychlostí. Najed-
bude určitě určovat naše cesta k modrému oceánu,
inzerátu propagujícího práci finančního
nou jsme měli obrovskou zodpovědnost. Musel se
tedy další inovace, a samozřejmě také regulace,
poradce. Jedním ze studentů, které inzerát upou-
změnit náš pohled na byznys. Největším úskalím
která bude dále přitvrzovat v oblasti produktů,
tal, byl i Petr Borkovec. „O finance jsem se zají-
bylo zvládnout nové role, nové výzvy a způsob
provizí, ochrany spotřebitele i nároků na finanční
mal, studoval jsem je, a dokonce jsem je i učil.
práce a zadaptovat se na to, že je třeba být nezávis-
poradce.
Ten inzerát působil sice velmi neprofesionálně
lý a objektivní. Dále bylo třeba nastavit provizní
a velmi netransparentně, ale já byl naivka
a informační systém a sehnat partnery ochotné
Největší úspěchy Partners
a snílek. A ta práce mi vlastně dávala smysl –
s námi spolupracovat. Když jsem posílal odstoupení
Dílčích úspěchů bylo mnoho. Ale mezi těmi
vždyť proč chodit do banky, do pojišťovny či na
od smlouvy do OVB, najednou jsem neměl žádné
největšími je určitě vytvoření nízkonákladových
poštu, když si mohu najednou vybrat z celé řady
příjmy, žádné rezervy – pouze nejistotu. Když nám
tarifů investičního životního pojištění, jejichž
finančních institucí a produktů?“
v roce 2007 Raiffeisenbank a Českomoravská
prostřednictvím se nám podařilo dosáhnout mi-
stavební spořitelna v podstatě vypověděly spolu-
liardového obratu ve velmi krátkém čase. V těsném
První finanční produkt
práci, žili jsme ve stresu, který partner nám jako
závěsu je založení vlastní investiční společnosti, za-
První produkt jsem uzavřel sám sobě a bylo to
další zruší smlouvu pod tlakem OVB.
hájení expanze do Polska či úspěšná akvizice webu
stavební spoření od Českomoravské stavební
Peníze.cz.
Ten samý měsíc jsem jich v rodině uzavřel ještě
Okamžiky, které nejvíc ovlivnily
českou finančněporadenskou branži
Partners v roce 2017
dalších sedm a byl jsem nadšený, jak mi to „finanční
Těch okamžiků bylo hned několik. Prvním byl roz-
Má vize je taková, že tou dobou budeme jas-
poradenství“, a hlavně sbírání bodů jde pěkně od
jezd brutální provizní spirály v IŽP, trval od roku
nou jedničkou na českém i polském finančním
ruky. Moc se mi líbil ten výkonnostní model. To
2005 až do roku 2010. Další byl tvrdý náborově-
trhu jak velikostí, tak obratem. Naše společnost
bylo v srpnu. Září bylo hodně špatné, protože jsem
přetahovací boj společností Fincentrum a Broker
bude kotovaná na burzách ve Varšavě i Praze.
neuzavřel nic, a protože jsem měl těžký absťák po
Consulting, které na trh přinesly mnoho nega-
Budeme poskytovat profesionální a dostupné
bodech, tak jsem si v říjnu uzavřel Uniqu Quatro do
tivního. Na druhou stranu ale i tato konkurence
finanční služby pod kvalitním brandem a obsto-
sedmdesáti let na 1000 Kč měsíčně – za 45 bodů.
napomohla vnést do oboru informační otevřenost
jíme s úspěchem i v regulovaném prostředí. Naše
A byl jsem v týmu za hvězdu. Jenže když přišla první
a zlepšit servis a zázemí pro poradce. A stěžejním
Investiční společnost bude spravovat deset miliard
pořádná storna, mí spolupracovníci končili a já kra-
okamžikem bylo samozřejmě založení Partners,
korun a díky prostředkům z burzy budeme moci ex-
choval. Tenkrát jsem musel hodně zatínat zuby.
vznik exkluzivních produktů, nové nástroje pro po-
pandovat do Německa a založit vlastní banku.
spořitelny s cílovou částkou 240 000 Kč za osm BJ.
10
JsmePartners
Pět let Partners
OČIMA
Radim Lukeš (*1972)
• Partner a předseda dozorčí rady
• Od sedmi let se věnoval basketbalu, byl prvoligovým hráčem
RADIMA
LUKEŠE
za Spartu Praha
• Po maturitě na střední odjel na tři roky na Island, kde pracoval
a hrál basketbal
• V roce 1999 nastoupil jako manažer do hotelu Don Giovanni
Od roku 2000 působil v OVB, kde se dostal až na post
zemského ředitele
• Svobodný, synové Radim (2) a Tobias (1)
• Ve volném čase si rád zahraje golf a samozřejmě i basketbal
Náš „džob“ děláme od srdce,
a proto ho děláme dobře
S
tejně jako dnes chceme být i v budoucnu
váno velké množství projektů, které nás posunou
že ty nejlepší nepřetahujeme zvenčí, ale vycho-
rovnocenní partneři pro všechny, proto
zase o pořádný kus dál. Jediný, kdo nás může za-
váváme si je sami. Lidé, kteří před pěti lety začínali
název Partners. Chceme být partnery pro
stavit, jsme my sami. Jinak nás čekají skvělé věci.
jako konzultanti, jsou dnes ředitelé, recepční na
naše obchodní partnery, máme na ně velké
Stále tvrdím, že jsme teprve na začátku a máme
centrále a řadoví zaměstnanci dnes zastávají
požadavky, ale zpět jim nabízíme kvalitního
velké plány. Jedním z těch velkých cílů bylo „udělat“
pozici vedoucích oddělení, ředitelů nebo jsou
partnera s malými storny a velkou produkcí. Pro
jednu miliardu, teď se už spíš díváme po té dvojce.
v představenstvu. Tím se lišíme od konkurence:
naše lidi – poradce a manažery – je symbolicky
I když to není jednoduché, protože z malých čísel se
nechceme žádné rádoby poradce ani korporátní
Partner nejvyšší pozice kariérového plánu.
roste lépe. Jenže kdo umí jednu miliardu, umí i dvě.
manažery, ale mladé lidi, co se u nás vypracují
A stejně tak pro klienty chceme být partnerem,
v profíky a využijí příležitosti, kterou Partners na-
se mohou kdykoli podívat do očí,“ vzpomíná
Je těžší doba než dřív, dělá se byznys hůř?
Radim Lukeš na vznik a výběr názvu společnosti.
Je pravda, že doba se změnila, ale doba se bude
A co si myslí o uplynulých pěti letech a kam
měnit pořád A my musíme na tyto změny reago-
Kdy se odstěhuji na Seyschely
budou Partners směřovat do budoucna?
vat a být o krok napřed. Proto přicházíme s tolika
No vždyť my už tady dva roky žijeme. Tenhle roz-
novými nástroji s přidanou hodnotou pro klienta,
hovor děláme na pláži a Petr zrovna vylézá
s
v plavkách z moře (smích).
na kterého se mohou s důvěrou obrátit, kterému
Vize, se kterou firma vznikala
Naší
vizí
bylo
vybudovat
největší
novými
exkluzivními
produkty,
podporou
bízejí. A ti, co požadavky a kritéria splnit nedokáží,
tady nezůstávají, ale umíme se s nimi rozloučit.
finan-
a výhodami. Musíme se měnit, stejně jako se mění
Ne, vážně, vždy jsme říkali, a stojíme si za tím, že
čněporadenskou firmu na českém trhu. Chtěli
naši klienti. Na centrále i v síti se musíme neustále
firmu budujeme s vizí dlouhodobě na trhu růst,
jsme ukázat, že s naším know how a nasazením
posouvat dál a poradci a manažeři musí klientům
a chceme ji dál vlastnit a vést. Kdybychom chtěli
dokážeme v krátké době vybudovat obrovský tým
i při náboru umět prodat naši obrovskou přidanou
rychlé peníze a odjet někam do vily k moři, tak
se skvělou značkou. Po pěti letech musím konsta-
hodnotu a unikátnost v porovnání se zbytkem trhu.
neinvestujeme desítky milionů do kampaně každý
tovat, že se všechny tyto vize splnily. Podařilo se
Dnes by se měl každý poradce a manažer i člověk
rok na budování značky, nevzdáváme se provize
nám dát do kupy velmi úspěšné lidi, kteří přicházeli
na centrále ve stylu amerického prezidenta ptát Co
na produktech, abychom měli lepší podmínky
a stále přicházejí s novými nápady a projekty. Dnes
mohu udělat pro firmu a ne Co může firma udělat
pro klienty, nevybírali bychom jenom lidi, kteří
jsme mnohem dál, než jsme si před těmi pěti lety
pro mě?
mají šanci u nás dlouhodobě uspět a dělat férový
vůbec dokázali představit.
byznys. Nás práce a naše firma baví. Nebo lépe:
Kde budou Partners za dalších pět let
Naše filozofie: Nejlepší si vychováváme sami
Myslím si, že dnes nedokážeme s jistotou říct,
Jak roste firma, spolu s ní rostou i osobnosti v síti
kde budeme za dalších pět let. Máme rozpraco-
a osobnosti na centrále. Ve všech případech platí,
12
JsmePartners
není to práce, ale to nejlepší hobby, kterého se
hned tak nevzdáme.
Historie
Text: Jakub Zeman
Foto: Autor
Partners
URČUJí
směr
Finanční poradenství má v českých luzích
a hájích stále nádech služby, která je jen pro
úzkou skupinu vyvolených – těch, kteří se topí
v penězích, nebo těch, kteří se utápějí v dluzích.
Opak je však pravdou. Služby finančního
poradce by měli využívat všichni ti, kteří se
chtějí zodpovědně starat o své peníze
a budoucnost.
Č
eši mají pocit, že správu svých financí
Trnitá cesta
ství na samotném sklonku 90. let. Po prvotním
zvládnou sami – a přitom je to podo-
Příběh v současné době největší tuzemské
okouzlení z práce pod hlavičkou německé po-
bné jako s opravou auta. Dnes už na
finančněporadenské společnosti Partners se
radenské firmy však postupně začali přicházet
silnicích nejezdí Škody 100, které jsme si
začal psát v červnu 2007. Před pěti lety, sym-
na to, že není všechno zlato, co se třpytí.
mohli opravit sami, ale auta, ve kterých si
bolicky v nejdelším dnu v roce byla uzavřena
„S finančním poradenstvím jsem začínal na
bez servisu nevyměníte ani olej,“ říká Josef
historicky první smlouva pod hlavičkou Part-
přelomu milénia. V roce 2006, kdy jsem se
Uchytil, manažer a finanční poradce Partners.
ners. U zrodu společnosti stáli Kateřina Pal-
stal zemským ředitelem OVB, jsme tvořili
Ne náhodou si v televizní reklamní kampani
ková, Pavel Kohout, Tomáš Prouza a Jan Ma-
přes třetinu obratu této firmy v České repub-
pro rok 2012 bereme na paškál typické české
jer, kteří svými manažerskými schopnostmi
lice. Myslím, že můžu směle říct, že pro OVB
„brouky Pytlíky“, kteří sice všechno vědí
doplnili vizionářství a know how živoucích
bylo naše ředitelství klíčové, ovládali jsme
a všechno znají, ale ve výsledku nakonec
legend
Petra
prakticky všechna místa na vrcholu ranklistů,“
spláčou nad výdělkem – což v otázce osobních
Borkovce a Radima Lukeše. Ti se vydali na
vzpomíná Radim Lukeš. I přesto, že byli
financí platí doslova.
trnitou cestu kariéry ve finančním poraden-
součástí OVB, nastavili si vlastní pravidla
14
JsmePartners
finančněporadenské
branže,
První společné focení při vzniku Partners v Danube House v Praze
a procesy.
„Vytvořili jsme si jakýsi stát ve
její fungování mohli aktivně spoluovlivňovat
umlčen.“ Jediná odpověď, které se mu dostalo,
státě. Měli jsme vlastní, přísnější kariérový
a posouvat dopředu. Chtěli jsme klientům na-
bylo doporučení jít si užívat vydělaných peněz
plán, certifikace, zavedli jsme ve struktuře
bízet produkty, které by byly zajímavé a níz-
jako rentiér, a hlavně nic neřešit a o nic se ne-
přísná pravidla i pro pobočky, dresscode
konákladové, abychom se sami mohli každé
starat. Radim Lukeš k tomu dodává: „Jenže já
a další oblasti, která ostatní nedodržovali. Mi-
ráno s čistým svědomím podívat do zrcadla,“
se rentiérem stát nechtěl. Stále považujeme
mochodem to jsou zásady, které jsme s sebou
vypráví Lukeš. „Vadilo nám také to, jak málo
s Petrem Borkovcem za důležité, aby partneři
přinesli do Partners.“
z vydělaných peněz OVB investovala zpět do ro-
společnosti byli v byznyse aktivní a zůstali
zvoje firmy a vzdělávání poradců a manažerů,
vzorem pro další lidi ve firmě. Pochopil jsem,
Jen leklá ryba plave po proudu
propagace atd. Navenek to byla úspěšná
že dál to v OVB nepůjde a že mám v podstatě
Jejich filozofie a přístup je začaly od mateřské
a vydělávající společnost otevřená komukoli,
jen dvě možnosti: dát na radu, vzdát to a jít
společnosti čím dál více vzdalovat: „Chtěli jsme
uvnitř však vyplácela poradcům nejméně
do pomyslného ‚důchodu‘ si užívat, nebo ode-
po OVB změnu, nechtěli jsme být pouze těmi,
peněz. Rok a půl jsem se snažil komunikovat
jít a zkusit to „jinak“. Samozřejmě to byl velmi
kteří jí vydělávají obrovské peníze, aniž by
s vedením v Česku i Německu, ale byl jsem vždy
riskantní krok a za sebe musím říci, že jsem
JsmePartners
15
v těch měsících zhubnul asi deset kilo kvůli
covali s téměř 40 partnery a nabízeli přes 180
tří sérií, vysílaných až do konce roku 2010. Po
obrovskému stresu. Nicméně při zpětném
produktů. A výnosy přesáhly 620 milionů
třech letech se Partners etablovali na českém
pohledu jsem za to rozhodnutí velmi rád.“
korun, i navzdory finanční krizi v roce 2008.
finančněporadenském trhu se stálou klient-
V českém finančněporadenském rybníku se
skou základnou a širokou sítí poradců. „Byl
Otevřenost vůči klientům
objevila štika, rychle vířící lehce stojaté vody.
to mezní rok. Mnoho firem již dojelo na to,
Pavel Kohout to z pohledu ředitele strat-
„Vstup na český trh se nám podařil. Proto jsme
že usnulo na vavřínech a svůj úspěch nedoká-
egie vidí podobně. „Rozhodli jsme se uvést
se ve třetím roce existence zaměřili na to, co
zalo dále zužitkovat,“ říká generální ředitel.
do praxe naše společné představy o slušném
bylo naší hlavní myšlenkou – zkulturnění trhu
„A do tohohle ‚klubu‘ jsme vstoupit nechtěli.“
a
Naším
a zvyšování úrovně finančněporadenských
Klientům chtěli Partners nabídnout skutečně
cílem byla a stále je otevřenost vůči klientům
kvalitním
finančním
služeb. Zavedli jsme přísnější pravidla pro
komplexní poradenství, které by řešilo všechny
a nabídka exkluzivních produktů. To bylo to, co
přijímání našich poradců, zaměřili se na
jejich potřeby včetně základních bankovních
jsme postrádali. Tehdejší finančněporadenský
prohloubení odborného vzdělávání poradců,
služeb. Proto byl spuštěn projekt Partners
trh trpěl neduhem neinformovanosti - klienti
a hlavně ustanovili etický výbor, který má za
bankovních služeb ve spolupráci s UniCredit
finančních institucí neměli dostatek informací, po-
úkol řešit stížnosti klientů na jednotlivé po-
Bank, v rámci kterého mají klienti k dispo-
dle nichž by mohli posoudit výhodnost či nevýhod-
radce,“ dodává generální ředitel Petr Borko-
zici i běžné a spořicí účty, platební karty či
nost doporučovaných finančních produktů či
vec. „Nebylo to lehké, jít proti proudu. Ale čas
spotřebitelský úvěr. V roce 2011 navázali na-
správnost
ukázal, že to byla správná cesta, kterou na-
bídkou pro investory a pod hlavičkou Partners
konec ocenili klienti i samotní poradci.“
investiční společnost nabízejí fondy. V témže
navrhovaných
poradenství.
řešení,“
vzpomíná
Pavel Kohout, ekonom a člen představenstva.
„To jsme chtěli změnit. Prostě rozhodli jsme se
roce obrat společnosti s tyrkysovým stromem
Poradci Partners krotí dluhy
ve znaku poprvé přesáhnul jednu miliardu ko-
V roce 2009 vstoupili poradci Partners také
run. Ve znamení expanze se nese i rok 2012.
Štika v českém finančněporadenském
rybníku
na televizní obrazovky, a to jak reklamní
Partners cílí na polský finančněporadenský trh
kampaní, tak zejména dnes nejenom odbor-
a na domácí scéně rozšiřují portfolio služeb
Již na konci roku 2008 měli Partners 90 tisíc
nou veřejností uznávaným pořadem Krotitelé
o první „supermarket“ finančních produktů,
klientů, 1500 aktivních poradců, spolupra-
dluhů. Partners se podíleli na natáčení prvních
franšízu Partners market.
pro ‚Finanční poradenství jinak‘.“
16
JsmePartners
Rizika zmenšit neumíme,
jejich dopady však ano...
© 2012 METLIFE, INC.
PEANUTS © 2012 Peanuts Worldwide
www.metlife-pojistovna.cz
Příběh úspěchu
naší značky začíná
u našich kořenů.
24. března byla
v New Yorku
založena společnost
Metropolitan Life
Insurance Company.
MetLife se stal
největší světovou
pojišťovnou
se 2 mld. USD
v předepsaném
pojistném.
1868
1909
Metropolitan
Life přeměnil
svou centrálu na
administrativní
centrum pomoci
a podpory pro
přeživší z Titaniku
a jejich rodiny.
1912
MetLife
& Snoopy
Již více než 25 let Snoopy a jeho přátelé hrají
pozitivní roli při vytváření konzistentního image
a odlišování značky MetLife od konkurence. Tyto
výjimečné komiksové postavičky, jejichž vřelost,
šarm a věrnost svým významem přesahují jednotlivé
země, kultury a generace, společnost MetLife ideálně
reprezentují v očích jejích zákazníků. Náš vztah
s těmito postavičkami pomáhá etablovat MetLife jako
společnost založenou na důvěryhodnosti, blízkosti
a schopnosti plnit sliby.
© 2012 METLIFE, INC.
PEANUTS © 2012 Peanuts Worldwide
Byla založena
nadace Metropolitan
Life Foundation.
1976
Byla zakoupena
budova Pan Am
(200 Park Avenue)
v New York City.
1980
Byla
představena
vzducholoď
MetLife.
Byly
zprovozněny
první
mezinárodní
operace
v Koreji a na
Tchaj-wanu.
Překonáním
1 bld. USD
v předepsaném
pojistném
se MetLife
stal největší
pojišťovnou
v Severní
Americe.
1987
1989
1991
5. dubna společnost MetLife realizovala svou
první veřejnou nabídku akcií (IPO), a to
202 000 000 kmenových akcií. Tyto kmenové
akcie byly obchodovány na newyorské burze
cenných papírů NYSE pod symbolem „MET“.
Prostřednictvím změny právnické formy se
MetLife stal plně vlastněným společností
MetLife, Inc.
2000
Teroristický útok na
Ameriku z 11. září:
Společnost MetLife
reagovala okamžitou
výplatou pojistných
plnění, udělením grantů
a investicemi v hodnotě
přes 1 mld. USD do
veřejně obchodovatelných
akcií.
Společnost MetLife,
která je již největším
poskytovatelem životního
pojištění ve Spojených
státech a v Mexiku,
získává American Life
Insurance Company
(Alico) a významně
rozšiřuje své globální
působení.
2001
2010
Stadion MetLife
Vzducholoď MetLife
Sponzorství Velkého divadla v Moskvě
V roce 2011 se jeden
z nejpozoruhodnějších stadionů
ve Spojených státech, dříve známý jako
„Meadowlands”, přejmenoval
na „MetLife Stadium”.
„MetLife” vzducholoď je symbolem
a nedílnou součástí televizních přenosů
golfové PGA tour, utkání amerického
fotbalu či dostihových závodů. Za rok
nalétají Snoopy 1 a Snoopy 2 téměř
200 tisíc kilometrů napříč USA a objeví
se na 70 akcích“.
MetLife je oficiálním sponzorem Velkého
divadla v Moskvě (Moskovskij Bolšoj
těatr). Toto divadlo je ruskou kulturní
ikonou a jeho unikátní baletní a operní
produkce je obdivována a uznávána
po celém světě.
140 let integrity a finanční stability
90 milionů zákazníků
partnerství
čestnost
osobní odpovědnost
tradice
síla
inovace
Vtipné historky
Vol. 1
Karel Maroušek, Partner
Když se mě zeptáte na veselou historku, napadá mě jedna, kterou by
mohl vyprávět dnešní Director Zbyněk Mátl. Odehrála se v lednu 2004.
Zbyněk si sjednal schůzku s finančním poradcem OVB. Od začátku schůzky
už uplynula více než půlhodina, poradce nikde a navíc se mu ani nešlo
dovolat. Když se Zbyněk s poradcem konečně spojil, tak soudě podle zvuků
právě žvýkal večeři. Mumlavě potvrdil, že dorazí během chvilky. A jak
řekl, stalo se. Ovšem k překvapení Zbyňka dorazila osoba oděná v péřové
bundě značky Reebok, seprané košili, krátké kravatě, zimních botách,
z nichž se po vyzutí vyklubaly nohy s viditelně děravými ponožkami. Tehdy
by Zbyňka ani ve snu nenapadlo, že si právě podává ruku s budoucím
spolumajitelem velké a úspěšné společnosti, jakou dnes Partners jsou.
David Pokorný, vedoucí marketingu
Veselá historka? Tak například nikdy nezapomenu na
zděšený pohled Radima Lukeše, když na jedné víkendové
pracovní akci u manažera z Moravy zjistil, že v pokoji,
v jehož středu stála úžasná velká manželská postel, jsem
ubytován také já. To byla moje první a zřejmě poslední „noc
s Partnerem“.
Vašek Valášek, Consultant
Býval jsem aktivní, co se týká komunikace na různých webech s kolegy
z ostatních firem. Vedl jsem celé dny a noci nekonečné diskuze a vyjasňoval si
pozice a názory. Toho si všiml Petr Borkovec a napsal mi něco v tomto smyslu:
„Václave, vedete si v diskuzi dobře, ale jak jste si mohl všimnout, nemá to
žádný efekt. Ti lidé vám pořád argumentují těmi samými nesmysly a nehodlají
svůj názor změnit. Takže je to mlácení prázdné slámy, a kdybyste věnoval
svůj čas a energii místo anonymů na webu svým klientům či potenciálním
spolupracovníkům, tak by i váš provizní výpis mohl vypadat lépe.
S pozdravem PB.“ A je to svatá pravda.
Dana Palátová, specialistka marketingu
Petra Příchovská, Director
U nás jednou za kvartál vypisujeme tzv. ředitelskou phone party
o zajímavé ceny. Jeden z nováčků se šel zeptat svého vedoucího:
„Prosím tě, a na tu ředitelskou phone party můžu i já, nebo je jen
pro ředitele?“
Petr Borkovec, generální ředitel
V roce 2010 jela centrála na teambuilding na Lipno. A jak je u pracovníků
centrály dobrým zvykem, začalo se se stmelováním již během cesty. Já
jsem tentokrát na teambuilding vyrazil místo Katky. Když jsem přijel, tak
už nálada byla velice přátelská. Bylo zajímavé, zvlášť když jsem byl jako
jeden z mála střízlivý, pozorovat, jak jsou ostatní nervózní z přítomnosti
„nejvyššího vedení“ a snaží se kontrolovat. Tedy skoro všichni. Najednou
si k našemu stolu sedl mladý muž, pozorně si nás prohlédl, až se zastavil
podhledem na mne: „A ty si kterej, budem si tykat, ne? Ahoj, jsem Pavel.“
Ostatní jen vykulili oči. „Proč ne,“ podal jsem mu ruku. „Já jsem Petr…
Borkovec.“ A od té doby si s Pavlem Čápem tykáme.
Jedna z vtipných historek, na kterou asi nikdy nezapomenu, byl vánoční večírek v Brně. Poprvé jsem se
zde potkala a seznámila s poradcem Míšou Krejčím.
Naše seznámení probíhalo tak, že Míša mě zahlédl asi
na dálku deseti metrů, vydal se mým směrem,
a když ke mně dorazil, tak s úsměvem od ucha k uchu
mi řekl: „Vlaďko, já jsem tak rád, že Vás konečně
poznávám.“ Celý večer jsem pak musela Míšovi
vysvětlovat, že opravdu nejsem Vlaďka Cisarzová,
ale Dana Palátová.
Josef Uchytil, Team Manager
Na vtipných historkách je většinou smutné, že nejsou zveřejnitelné.
Nicméně, já to risknu. Zhruba před čtyřmi roky jsme na jednom
z našich víkendových školení byli v dobrém rozmaru a s partou kolegů
se společně přesunuli z hotelové restaurace na pokoj. Kolegyně nás
seznámila se společenskou hrou „nikdy bych“. Její princip tkví v tom,
že jeden pronese např. „nikdy bych nezazpíval státní hymnu“, řekne
číslo od jedné do šesti, všichni hodí kostkou a ti, kterým padne ono
číslo, musí splnit úkol, tedy hymnu zazpívat. Poslední úkol zněl „dojít
ve spodním prádle na recepci a požádat o led k šampaňskému“. A co
se nestalo, v momentě, kdy kolega prosil o led, vracela se přes recepci
početná skupinka nováčků, kterou druhý den tentýž kolega školil
„Infit & Outfit“. Od té doby „nikdy bych“ na PostInfech nehrajeme...
Jak vzpomínám
na pět let
v Partners…
Michal Oppl, Partner
Na počátku bylo SLOVO, mě jich napadá při
vzpomínce na pět let v Partners hned několik:
BOJ – Přechod z bývalé firmy, který byl poznamenaný zastavením provizí, a zároveň velká
investice v Brně, kde jsme otevřeli kanceláře
za zhruba osm milionů korun, to byl začátek
opravdu jen pro ty nejsilnější nátury. Tak se rodil
základ naší společnosti.
SEN – Po pěti letech jakéhosi „poradenství” jsme
snili o službě, díky které bychom mohli lidem
opravdu přinést přidanou hodnotu. Dokázat
nejen poradit v dané oblasti, ale také vyjednat
klientovi exkluzivní podmínky. Snili jsme sen
o silné značce, snili jsme o firmě a službě, na
kterou bychom mohli být hrdí.
VIZE – Už tehdy jsme měli v hlavách řadu
projektů, které jsme chtěli uskutečnit. Naší
vizí bylo stát se lídrem trhu, tím, kdo udává
finančnímu poradenství směr. Chtěli jsme dělat
věci JINAK, abychom velmi jasně a zřetelně
vystoupili z davu rádoby finančních poradců.
PŘÍLEŽITOST – Možnost být u zrodu něčeho
nového a velkého. Nikdo sice pořádně nevěděl,
do čeho jdeme, ale to odhodlání TO dokázat, bylo
neuvěřitelné. Všichni sršeli energií. Pamatuji si
na „budovatelskou“ atmosféru v kancelářích, jak
jsme s nadšením vytvářeli nový brand.
POSLÁNÍ – Konečně jsme mohli říct, že
opravdu zvyšujeme klientům životní úroveň
a že po setkání s námi na tom je klient lépe. Se
vznikem Partners můžeme konečně naplnit své
poslání – být pro klienty dlouhodobými a kvalitními rádci v oblasti financí.
ZÁZRAK – Když se ohlédnu za uplynulými pěti
lety, tak jsme dokázali opravdu neskutečné věci.
Jeden můj kamarád v nejmenované pojišťovně
mi jednou řekl: „Hochu, to, co vy jste dokázali
na trhu za pět let, to je fakt ZÁZRAK!“ Když se
nad tím opravdu zamyslím, tak se nám povedl
obrovský kus práce. Nejlepší na tom všem je
vědomí, že máme v rukávu ještě mnoho dalších
plánů, snů a dosud nezrealizovaných projektů.
Těším se na výraz ve tváři zmiňovaného kamaráda, až se potkáme za dalších pět let.
22
JsmePartners
Karel Maroušek, D3 – Partner, začínal jako
Senior Manager
manažerské židli někde v bance, udělat jednou za
Jedna z nejemotivnějších zkušeností přišla v po-
opít. Jenže když vidím tolik skvělých a úspěšných lidí
čátcích mé kariéry. Tehdy se mnou do Partners
kolem sebe, tak to prostě nejde hodit za hlavu. A my
z OVB přešlo sto procent mých spolupracovníků. To
každý den posouváme dějiny finančního poradenství
pro mě znamenalo velice příjemné potvrzení našich
dopředu. Opravdu neznám jinou firmu na českém
vzájemných vztahů. Poté následovalo náročné ob-
trhu s takovou dynamikou a drivem, jako mají Part-
dobí, období počátků. Fungovala jen velice malá
ners. A u tohoto chci být!
měsíc poradu a jednou za rok se jet za firemní peníze
část systémů, produktů a jiných vymožeností,
zvyklí, vymyslet, nastavit a vytvořit. Bylo to období
Josef Uchytil, M1 – Team Manager, začínal
jako Senior Consultant
náročné, ale zároveň příjemné, plné tvořivosti a –
První slovo, které se mi vybaví, je radost. Radost
řečeno slovníkem z dob minulých – budovatelského
z toho, že vize zakladatelů společnosti nebyly jen
nadšení. Z mé obliby v číslech vyplynula i má další
plácnutím do rybníka, ale jasnou představou,
funkce – člena produktového výboru. Společně
která se naplňuje. V mnoha ohledech ostatně re-
s dalšími kolegy jsme za pět let vytvořili celou řadu
alita překonala ta nejodvážnější očekávání. Radost
nových produktů, od různých IŽP a RŽP přes ex-
z toho, že si finanční instituce včetně těch největších
kluzivní podmínky hypoték až po investice, kterým
začínají uvědomovat naši nepostradatelnost. Radost
se aktuálně věnuji nejvíce. Od začátku Partners se
z kvalitně odvedené práce a radost z osobního rozvo-
našemu ředitelství podařilo povýšit desítky nových
je nejen mého, ale především kolegů v týmu, a to díky
manažerů a stovky poradců a senior poradců. Věřím,
perfektně postavenému systému vzdělávání, které je
že v následujících letech k nim přibude řada nových
úzce propojeno s praxí. Zároveň je pro mě těch pět let
ředitelů. Koneckonců vztahy s mými spolupracov-
varováním, že čas letí a to, co nám úspěšní manažeři
níky a kolegy jsou pro mě jedna z největších hodnot
a ředitelé říkají od začátku, je zkrátka pravda. Je jen
v této branži. A doufám, že to bylo vidět i na kon-
potřeba se podle toho řídit a dopřát kvalitní službu
ferenci na podzim 2011, kdy jsme společně slavili mé
nejen stovkám svých klientů, ale statisícům klientů
povýšení na pozici Partner. To byl pro mne osobně
v našich budoucích ředitelstvích.
a bylo tedy třeba vše, na co jsme už dnes všichni
asi nejemotivnější zážitek v Partners.
Václav Valášek, Consultant, asistent Petra Kroupy
David Pokorný, vedoucí marketingu
Svých pět let v Partners soukromě nazývám „můj
život s Partners“. Měl jsem příležitost být u zrodu
Ani nevím, kolik jsme měli od prvního dne obchod-
této výjimečné společnosti, pracovat na základech
ních partnerů. Tři nebo pět? Ale všechno mělo rychlý
marketingu, kupříkladu předkládat návrhy na logo
spád, ostatně to má doteď. Takové samozřejmosti
nebo organizovat první velká setkání. S Partners
jako třeba skeny smluv v systému jsou i dnes pro
jsem prožil 16,666666666666667 procenta svého
mnoho firem na trhu science fiction. V záplavě ino-
života – a to není málo. Nedokázal bych spočítat, ko-
vací, změn a informací už člověk občas ztrácí orien-
lik nevšedních zážitků mi toto období přineslo. Velice
taci. Pořád přibývá administrativy, produktů, nároků
rád vzpomínám na počátky, jedinečnou atmosféru
na vzdělávání… Možná by bylo lepší sedět na teplé
plnou očekávání. Současně si však představuji, co
všechno velkého ještě přinese budoucnost. Part-
jim je dají, budou vyhledávaní, tedy budou záru-
ners pro mě je a vždy bude svěží vítr plný inspirace,
kou dlouhodobého růstu společnosti.
smělých nápadů, dravosti a energie. Denně se
či na centrále. Díky nim se permanentně učím a mám
Dušan Šídlo, analytik a produktový manažer
možnost získávat jejich zkušenosti. S mnohými mám
Když jsem dostal otázku, jak vzpomínám na
kamarádské vztahy, což je velice příjemné a v řadě
první pětiletku v Partners, okamžitě se mi vybavil
jiných společností nepředstavitelné. Partners se tak
vstup Partners na finanční trh v roce 2007. Rád
nějak stali přirozenou součástí mého života.
vzpomínám především na úvodní doslova komorní
setkávám se silnými osobnostmi, ať už mezi poradci,
schůzky, kterých se účastnili samotní zakladatelé
Jitka Lucbauerová, D3 – Partner, začínala
jako D1 – Director
společnosti. Byla to pro mě jedinečná příležitost po-
Jak vzpomínám na pět let prožitých v Partners?
Pavla Kohouta a Tomáše Prouzu. Tyto schůzky
Bezkonkurenčně jako na doposud nejlepších pět let
byly plné vtipu, nadšení a správné motivace, o což
svého pracovního života. Bylo to období dynamiky,
se postarali pánové Lukeš a Borkovec. Nesmím za-
růstu, profesionalizace, zkrátka pravé podnikání.
pomenout ani na klíčovou osobu, v té době jedinou
Pro mě bylo a je mimořádně důležité, že jsem nejen
ženu ve vedení společnosti, Katku Palkovou, která
součástí tohoto rozvíjejícího se systému, ale že jsem
dokázala zchladit naše horké hlavy a sjednotit někdy
dostala tu šanci být i jeho spolutvůrcem. Mám také
velmi rozdílné názory. A co mně osobně dalo pět let
radost ze svých spolupracovníků, kteří mi rostli před
v Partners? Především příležitost k rychlejšímu pro-
očima a dnes jsou z nich skuteční manažeři, osobnos-
fesnímu růstu a možnost potkat skvělé lidi, a to nejen
ti. Ráda vzpomínám i na tu atmosféru, která pano-
na centrále společnosti, ale i z řad finančních poradců
vala v samých začátcích rozvoje společnosti Partners,
a manažerů.
prvé vidět „kluky v akci“, tedy mediálně známé ikony –
když jsme žili z vize, že tvoříme něco, co má opravdu
smysl a budoucnost, a že na svoji práci budeme moci
být dlouhodobě hrdí. Dnes vidím, že jsme se nemýlili.
Šárka Klukanová, vedoucí oddělení logistiky
Když naše společnost před lety vznikala, začínali jsme
Tomáš Hummel, D1 – Director
v Brně na centrále tři. Všichni v jedné zaskládané
Při vzniku Partners panovala velká nejistota.
kanceláři, všichni jedno oddělení, které ale dělalo vše,
Nicméně vize systému, který budeme vytvářet
co bylo potřeba. Dnes je každý z nás tří nejen na jiném
a který budeme ovlivňovat, byla silná. Za pět
oddělení, ale i na jiném úseku. Na začátku byla cen-
let se systém hodně zpřísnil: udělat analýzu,
trála Partners složená z hrstky nadšených mladých
zaškolit spolupracovníka – spousta legislativních
lidí, pro které bylo srdeční záležitostí vybudovat na
omezení a předpisů. Ale právě díky tomu, že
zelené louce společnost, která bude prosperovat,
máme ve srovnání s konkurencí více pravidel,
bude přínosná jak klientům, tak poradcům, bude růst
dáváme klientům i spolupracovníkům garanci,
a bude lídrem na trhu. Z okolí se ozývala nedůvěra
že to děláme všichni jednotně a že se na systém
a pochyby, ale nebyl ani čas, ani chuť takovým hlasům
mohou spolehnout. V zimě jsem byl na horách
naslouchat. Nikdo si, myslím, nejen nepřipouštěl, ale
a jedna přítelkyně mého kamaráda si pochva-
ani nepřemýšlel nad tím, že by ty hlasy mohly mít
lovala poradce z naší společnosti. Ten poradce byl
pravdu. Prostě jsme chtěli být jedničky a dělali jsme
potom zlákán do malé, nově vzniklé společnosti
pro to všechno, co šlo. Připadá mi neuvěřitelné, jak ry-
a té známé to „prodal“. Znovu jsem ji viděl
chle těch pět let uteklo. A připadá mi úžasné, že to, pro
o
vyprávět
co jsme před pěti lety žili, se podařilo a navíc v mno-
o známém poradci, jak se jeho přístup změnil, jak
hem větší míře, než si většina z nás vůbec dokázala
ji při refinancování hypotéky tlačil jen do jedné
představit. Procesy, které se před lety nastavily, jsou
nabídky. Jak se ji snažil připojistit, když to vůbec
dnes v plném proudu a vypracované do nejmenších
nepotřebovala. Byla zklamaná, naštvaná na toho
detailů. Podílí se na nich desítky pracovníků centrály
„poradce“ a já si tehdy uvědomil dosah jednot-
a tisíce poradců. A Partners jdou stále dál, rozvíjejí
ných provizí od partnerů. Všechna ta nepopulární
a realizují další a další myšlenky a udávají směr na
pravidla, která zpomalují byznys, jsou zárukou
celém finančněporadenském trhu.
prázdninách.
Sama
mi
začala
pro klienty. A klienti záruky chtějí. Poradci, kteří
Vít Mikolášek,
člen představenstva
a ředitel právních služeb a compliance
Na pět let v Partners vzpomínám veskrze
pozitivně. Nebyly to lehké časy. Bral jsem věci
tak, jak byly, a postupně jsem se naučil házet
firemní politiku za hlavu – a ono to pomohlo.
Teď máme na centrále v Praze super kolektiv.
Alespoň já to tak cítím. Samozřejmě, o vztahy
je potřeba neustále pečovat, podporovat je,
investovat do nich a dělat ústupky z osobních
potřeb. Ale proč o tom mluvím? Protože moje
vzpomínky na pět let v Partners jsou právě
o lidech, o lidech na centrále.
První moje seznámení se „Stýblovkou“ bylo
někdy na začátku léta 2007. Jednoho dne
jsem si sbalil svých pět švestek, hrníček a asi
40 kilo důležitých dokumentů, které jsem
měl na Ministerstvu financí, a odjel na „Stýblovku“. Ke svému zděšení jsem si tam ty věci
neměl kam dát, protože tam nebyl nábytek.
Takže jsem krabici „uklidil“ k ledničce, která
zbyla po původním nájemníkovi, a odebral se
na exco. Kupodivu v kanceláři Katky Palkové,
kde se porady exco ještě dalších několik let
konaly, nábytek byl. Sice jsem pro množství
lidí seděl občas spíše na skříňce, ale i to se dalo
vydržet. Horší to bylo, když si člověk chtěl jít
popovídat někam jinam. Do paměti se mi vryla
celkem památná chvíle, kdy Katka s Tomášem
Prouzou seděli na zemi v jedné z kanceláří
v podkroví a probírali taktiku na prvních pár
měsíců fungování společnosti. Kdo mohl tušit,
že se tato malá podkrovní místnost o rozloze
asi pět metrů čtverečních stane mojí kanceláří
na dalších skoro pět let. Velmi vtipná byla také
dočasná kancelář našich prvních pražských
ajťáků. Dole pod schody u garáže byl na zdi
regál a u něj se dalo sedět a připojit počítač,
takže pracovní místo jako šité na míru pro dva
flexibilní ajťáky. Navíc to měli blízko k serveru.
Mohl bych ve vzpomínkách na „Stýblovku“
pokračovat velmi dlouho. Jsem rád, že jsme
se s ní ve vší slušnosti rozloučili, a Radim mi
snad někdy promine ten na 30 stupňů vytopený bazén.
Další vzpomínky si přečtěte
na www.jsmepartners.cz.
2007
Partners
vstupují na český finančně
poradenský trh
21.
června 2007 je natYpována
do systému první smlouva
Radim Lukeš, Katka Palková a Petr Borkovec
Otevíráme
pražskou („Stýblovka“)
a brněnskou (Spielberk) centrálu
Spouštíme
převratný portál PROMETEUS
pro komunikaci s poradci
Začínáme
vyplácet provize dvakrát
měsíčně
Realizujeme
první outdoorovou
reklamní kampaň
Rozesíláme
první Partners News,
interní týdenní newSletter
První společné foto pražské centrály – poznáte je?
Připravujeme
historicky první Partners
Day na Hamru
Centrála v Brně – stojí tam dodnes
24 JsmePartners
Partners Day na Hamru
Jako vejce vejci: Radim Lukeš a Petr Borkovec
2008
Na Václavském náměstí otevíráme první
Klientské centrum
Slavnostní otevření klientského centra na Václaváku
ro klienty zavádíme zelenou linku
P
a reklamační chat
Zakládáme etický výbor, ředitelskou
radu a senát
S pouštíme Akademii finančního
vzdělávání, později Partners Akademii
Vyrážíme na první Partners Tripy – do
Mexika a na Madeiru
Spouštíme interní web JsmePartners.cz
Vítejte v prvním klientském centru
Rozesíláme první „welcome letter“
klientům
Vydáváme časopis Finmag, moderní
finanční magazín pro širokou veřejnost
Katka Palková a Vlaďka Cisarzová, dvě klíčové ženy Partners
Ti nejlepší na Partners Tripu na Madeiře
Mexiko, Mexiko sombrero grande tequila
Krotitelé dluhů
2009
řekračujeme magickou hranici
P
100 000 klientů
Ve spolupráci s Českou televizí
natáčíme televizní seriál
Krotitelé dluhů
Zavádíme centrální supervize
Školíme finanční svobodu od
KPF, výukovou simulační hru pro
budoucí finanční poradce
Škola hrou aneb školení
Finanční svobody
s Michalem Holíkem
Vydáváme první číslo interního
magazínu Jsme Partners
S tartujeme dlouhodobé
partnerství s Provozně
ekonomickou fakultou
Mendelovy univerzity v Brně
ro poradce spouštíme zelenou
P
linku a vydáváme výuková DVD
Jako první finančněporadenská
společnost na českém trhu
realizujeme reklamní kampaně
v TV
26
JsmePartners
Jsme Partners
s legendární fotkou
Katky na titulce
Krotitelé dluhů, seriál ceněný odbornou i laickou veřejností
Benefiční šek pro dětský domov v Žatci
Partners Trip do Dominikánské republiky
Petr Borkovec a Erik Brychta s tajemnou krabičkou
na plese Partners
2010
Dosáhli jsme provizního obratu
ve výši jedné miliardy korun
S pouštíme projekt Partners bankovní
služby a začínáme nabízet vlastní
bankovní produkty
Jitka Lucbauerová
D
ceřiná společnost Partners
Akademie otevírá přípravný kurz
k evropskému certifikátu €FA
S pouštíme portál FIP, s nímž souvisí
tvorba finančních plánů a výpočty
pomocí kalkulaček
N
ově zbudované call centrum v Brně
poprvé volá klientům
Účastníci Leaders Clubu ve Skydive areně v Praze
Startují první servisní kampaně
Watchdog 2.0., Hlídací pes 2.0., aneb
spouštíme důkladný kontrolní
systém kvality produkce
Otevíráme unikátní vzdělávací cyklus
Finance v souvislostech
Jitka Lucbauerová a Petr Kroupa
povyšují na pozici Partnera
Jitka Lucbauerová a Petr Kroupa a jejich velký den
V Hatích na jižní Moravě se potkávají
manažeři a ředitelé na první SMC
konferenci
Poprvé vyrážíme na centrální
Leaders Club
28
JsmePartners
Památeční konference Partners, kde zazněly vize společnosti
Partners Trip, tentokrát v Turecku
Nové call centrum Partners a jeho šéfka Martina Kudrová
SMC konference, že jich tam ale bylo
Partners nabízejí vlastní bankovní služby,
revoluce na finančněporadenském trhu
2011
Překračujeme hranici 200 000 klientů
a měníme logo
Zakládáme Partners Investiční společnost
a nabízíme nové investiční fondy Partners
Universe 10 a 13
S pouštíme velmi populární akciový
program pro všechny, kteří se chtějí
podílet na růstu společnosti Partners
Tváře Partners se stávají mediálními hvězdami – David Kučera
Pro potřeby prezentace společnosti
natáčíme korporátní film
V září vyhlašujeme Den finanční
gramotnosti, finančně-vzdělávací projekt
Zahájeno historicky první vysílání
Partners web TV
První poradci Partners získávají evropský
certifikát €FA
Spouštíme program Osa vzdělávání
S lavnostně otevíráme 15. klientské
centrum
Za účelem jednotného designu všech
materiálů a poboček jsme vytvořili Design
manuál
Karel Maroušek povyšuje na pozici
Partnera
Finmag získává „sourozence“ – web
Peníze.cz
30
JsmePartners
Katka, Petr a Radim při slavnostním spuštění
akciového programu
Pavel Kohout při natáčení filmu o Partners
Karel Maroušek Partnerem společnosti Partners
První €uropean Financial Advisors z řad Partners
Partners žádají
o oficiální ustanovení
Dne finanční
gramotnosti
Potencionální akcionáři při spuštění motivačního programu v čele s “velkou čtyřkou”
JsmePartners
31
2012
Nová centrála v Praze – a z Brna je to blíž, než se zdá
21. června slavíme PĚT let na trhu
Partners poprvé v historii expandují
do zahraničí; otevíráme novou
centrálu v polských Katovicích
Partners se stávají jedinou velkou
finančněporadenskou společností
s oprávněním poskytovat investiční
poradenství
Spouštíme nový koncept obchodních
míst franšíz Partners market
Do projektu Den finanční
gramotnosti se zapojuje více než
stovka poradců a manažerů ze sítě
Partners
Michal “Mike” Oppl novým Partnerem
Hlavní tváří kampaně je ex-Lítající Čestmír,
režíruje ho Petr Čtvrtníček
Startuje doposud největší soutěž
v dějinách – Partners liga
Pražská centrála má nové důstojné
sídlo v budově Prague Gate na
Chodově
Michal Oppl povyšuje na pozici
Partnera
Trojice televizních reklamních spotů
Partners se přes noc stává hitem
32
JsmePartners
První franšíza Partners market otevřena
v moravském Tišnově
Chuckowi borcy, trojnásobní vítězové Partners ligy
Partneři společnosti Jitka Lucbauerová a Petr Kroupa a jejich konference v Olomouci a Plzni
Pravovnící centrály se nám za pět let trochu rozrostli, najděte pět rozdílů JsmePartners
oproti roku 33
2007
Vtipné historky
Vol. 2
Bořivoj Beránek, Exexutive Manager
Jednou jsme v kanceláři telefonovali na pohovory, v kruhu čtyř
manažerů a vzájemně jsme se poslouchali. Když jsem volal já,
povídám do telefonu: „Mluvím se slečnou Novotnou, Petrou Novotnou?“ a ozvalo se „Ne.“ Tak se ptám: „A jaký máte telefon, slečno?“
a ona po kratší pauze odvětila, že Nokii. Zopakoval jsem: „Nokii,
Evelina Kohoutková, ex-asistentka Petra Borkovce
hmm, aha, a jaké máte číslo?“.
Za devatero horami a devatero řekami, kdesi v Brně žila, byla jednou jedna
A opět po pauze se z telefonu ozvalo „6310, proč?“. Když jsem
asistentka společnosti Partners. Bylo to pracovité a poctivé děvče, které mělo
zopakoval nahlas i tohle, tak to už byli kolegové totálně odbouraní
náročného, leč spravedlivého šéfa. Pracovalo pro něj tvrdě od rána do večera,
pod stolem a já skoro s nimi… Nakonec jsem s těžko potlačovaným
o víkendech i o svátcích, bylo schopné zařídit i nejnemožnější úkoly. Ve své
smíchem ze slečny dostal, že má sestru a ona byla ta, kterou jsem
práci mělo volnou ruku, jen jeden nepsaný zákaz tu byl: Asistentka měla
chtěl na ten pohovor pozvat…
zakázané muže.
Za desatero horami a desatero řekami, kdesi ve Zlíně žil, byl jednou jeden
poradce, později manažer společnosti Partners. Byl to pracovitý a poctivý muž,
který se na Start-Up orientaci zakoukal do asistentky společnosti Partners.
Když se dozvěděl, že má muže zakázané, vzal to jako výzvu, vyčkal té správné
chvíle a vyvedl ji ze spárů mocného diktátora. Odvezl si ji do Zlína, kde si ji vzal
Michal Oppl, Partner
V rámci profesionalizace našich poradců jsme zavedli interní certifikace
za ženu a šťastně spolu žijí dodnes…
a centrální supervize. Naše asistentky k tomu přistupovaly velice pečlivě, až to
Nebojte se výzev.
vedlo k následující historce: Jednoho dne se konaly v Brně certifikační zkoušky
Překonávejte překážky, které si ve svých hlavách stavíte sami. A buďte šťastní!
spojené s testy na PPZ (povinná certifikační zkouška u ČNB), a na desátou se
dostavilo opravdu mnoho poradců. Mezi nimi také jeden velmi dobře vypadající pán s kufrem, v dobře padnoucím obleku. Míří si to za asistentkou a říká
Tomáš Hummel, Director
jí: „Dobrý den, já jdu na desátou...“ „Super, tak se posaďte do zasedačky,“ ona
na to. Pán celý překvapený říká: „Ale já jsem od pana Oppla.“ Asistentku to
Školil jsem Info I, kde bylo asi 20 lidí. Dal jsem do oběhu prezenční listinu, v jejíž
nevyvedlo z míry a říká: „Pane, všichni jsou tu od pana Oppla.“ Chlapík tedy
hlavičce bylo napsáno: jméno, jméno vedoucího, spojení, podpis. Jako prvnímu
nelenil a šel se posadit do zasedačky. Já jsem přišel asi za deset minut a ptám se
jsem ji tehdy dal svému „ přímému podřízenému“ Josefu Pivokoňskému.
Ten „borec“ vyplnil prezenčku následovně: Josef Pivokoňský,
Hummel, bus 143 a tram 26, Pivokoňský. No a co se nestalo,
všech 19 „oveček“ napsalo do kolonky „spojení“ různé
kombinace: vlak, bus, pěšky, autem pod.
Nikdo nepřežil.
asistentky: „Nepřišel za mnou nějaký klient?“
A ona suše odpověděla: „Nikdo tady nebyl, jen ty lidi na certifikaci.“ A vtom
jsem se podíval do zasedačky a vidím, jak můj klient (jeden známý), který přišel
na analýzu, sedí v zasedačce a zuřivě vyplňuje test. Tak jsem si ho vzal s sebou
nahoru a říkám mu: „Co blbneš, proč jsi psal ten test a nešel nahoru za mnou?“
A on na to: „No hochu, o vás se teď všude mluví, jak máte super systém, tak
jsem si říkal, že máte asi nějaký vstupní test i pro klienty.“ Nejvíce jsme se pak
ale nasmáli, když jsme zjistili, že jen o dva body to PPZ neudělal. Ve finále
odešel spokojený s finančním plánem, ale mnoho nechybělo
a odnesl si i certifikaci u ČNB. Tak jsme začali novou éru profesionalizace nejen
Šárka Klukanová, vedoucí oddělení logistiky,
Evelina Kohoutková, ex-asistentka Petra Borkovce
spolupracovníků, ale i klientů…
Předem upozorňujeme, že jména aktérů byla změněna, jakákoliv podobnost s žijícími
osobami je čistě náhodná stejně jako zdání, že zaměstnanci centrály holdují alkoholu.
Po dlouhé a náročné cestě autobusem z Brna do Kořenova v Jizerských horách, kde
se konal zimní teambuilding centrály, byla v plánu společná večeře a zábava. Bohužel
kolegyně Elvíra, řídící se heslem Musíme začít brzo pít, abychom šli brzo spát,
zamířila z autobusu přímo na pokoj, protože pro ni radovánky ten den už skončily.
Její obětavá kamarádka a kolegyně Šarlota ji ještě vzala na procházku
na čerstvý vzduch do okolí penzionu. Elvířin zvonivý smích se s množstvím alkoholu
v krvi stal ještě zvonivějším, a tak není divu, že vzbudil i kura domácího, spícího
v kurníku u cesty. Kur zakokrhal. Elvíra se tomu zasmála. Načež kur opět zakokrhal,
nejspíš výhružně, a Elvíra se tomu opět zasmála. Šarlota tomu deset minut trpělivě
přihlížela. Poté Elvíru dopravila na pokoj a uložila ke spánku.
Anna Buchtová, operátorka oddělní klientského servisu
Jednoho dne mi někdo volal na naši bezplatnou linku a říká:
„Vy jste Partners, to jako seznamka? Jako že hledáte partnery?“
Ráno u snídaně se kolegyně smály nad příhodou ze včerejšího večera, ale Elvíře
úsměv na tváři ztuhl při otázce: „To si pamatuješ, jak sis povídala s kohoutem?“
Hlavou jí projelo, že s Pavlem Kohoutem není lehké vést rozhovor ani za střízliva…
34
JsmePartners
Další historky si můžete přečíst
na www.jsmepartners.cz.
Obchod je o lidech
a komunikaci
Petr Kříž
ředitel oddělení Financial Advisors Cooperation, pojišťovna Generali
•
Věk – 37
•
Rodinný stav – svobodný
•
Děti – 0
•
Zájmy – motocykly a vše co se kolem nich točí, cestování, golf, lyže, četba, dobré jídlo
Petře, před rokem jste posílil řady Generali. Na finančním trhu
se pohybujete řadu let, mnoho našich poradců vás osobně zná.
Přesto, mohl byste se prosím krátce představit?
Původně jsem působil v logistice a myslel jsem, že moji kariéru spojím s tímto
oborem. K pojišťovnictví jsem se dostal náhodou při studiu, kdy mi spolužák dal
zajímavou pracovní nabídku. Díky ní jsem se dostal do České pojišťovny, kde jsem
na různých pozicích působil 7 let a postupně se propracoval až k řízení spolupráce s významnými partnery. Následujících pět let bylo ve znamení Kooperativy,
ve které jsem vedl odbor spolupráce s klíčovými partnery. Tehdy jsem také dostal
poprvé do kontaktu se společností Partners. V prosinci loňského jsem přijal
nabídku Generali.
Během posledních dvou let se vzájemná spolupráce Generali
a Partners posunula významně kupředu? Co je podle vás příčinou?
Rovin může být více. Osobně vnímám tři klíčové. Unikátní produkt Allegro,
na jehož vývoji a průběžné optimalizaci se podílí řada našich odborníků ve spolupráci s Partners. Druhým faktorem je podle mého názoru servis, který finančním
poradcům Partners poskytujeme. Do třetice pak lidské vztahy, které máme
vzájemně nastavené na nejvyšší možnou úroveň, která není na poli finančního
zprostředkování zcela běžná.
Zmínil jste Allegro. Zůstane i nadále exkluzivním produktem
pro Partners?
Ano, Generali je jednou z mála pojišťoven, která svým externím partnerům nabízí
skutečně exkluzivní produkty. Mohu vám garantovat, že jej u jiných distribučních
cest neuvidíte. Naše dlouhodobá ambice zůstává neměnná. Partners jsou pro nás
VIP obchodní partner a my chceme být v rámci Partners číslo jedna. Proto nám
nedá smysl nabízet stejný produkt prostřednictvím dalších odbytových cest včetně
interní distribuce.
Co chystá Generali v rovině servisu?
Rozhodně budeme dále držet dovolatelnost na naší servisní lince minimálně nad
90%. Na emaily se snažíme odpovídat v den, kdy je obdržíme. Dále pracujeme
na změnách nových online náhledů na smlouvy pro poradce. Během září jsme
do FIPu zapracovali Allegro a již brzy představíme novou rámcovou smlouvu
pojištění profesní odpovědnosti pro poradce Partners. Plánujeme také rozšíření
sms zpráv s informacemi o smlouvách a v neposlední řadě by systém zpětných
dotazů měl dostat úplně novou formu, která bude pro finanční poradce Partners
intuitivnější a uživatelsky příjemnější.
Co je podle vás potřeba k tomu, aby mohl dobře fungovat
obchodní vztah?
Obchod je především o lidech a jejich vzájemné komunikaci. Jistě mi dáte
za pravdu, že se jinak postavíte k někomu, ke komu nemáte vybudovaný odpovídající vztah. Na tomto místě bych velice rád poděkoval Vítkovi Havlišovi, který byl
dlouhou dobu hlavním obchodním manažerem pro společnost Partners a popřál
mnoho úspěchů v jeho další profesní kariéře. S jeho odchodem se však nic nemění
na tom, že Generali má pro Partners exkluzivní obchodní tým. Roli Vítka převzala
Linda Šeflová, jejíž krátké představení naleznete níže. Další manažery, kteří budou
mít na starosti spolupráci s Partners představím osobně v nejbližší možné době.
Současně platí, že hlavním obchodním supervisorem uvnitř Generali jsem já
a společně se mnou generální ředitel, pan Štefan Tillinger. Oba dva budeme vždy
u všech klíčových záležitostí, které se týkají vzájemné spolupráce Generali
a Partners.
Linda Šeflová
Key Account Manager pro Partners
•
Věk – 33
•
Rodinný stav – svobodná
•
Děti – bezdětná
•
Zájmy – dobrá káva v kombinaci s dobrou knihou – siesta jak se patří, jízda autem, hudba, filmy, párty,
pes, astrologie a cestování
E-mail: [email protected]
Mobil: 724 621 045
Lindo, zkuste nám prosím přiblížit svoji práci?
Plně souhlasím s tím, co už uvedl Petr Kříž. Na prvním místě je vytvoření osobního
vztahu. Považuji za důležité, aby poradci věděli, že se na mě mohou stoprocentně
spolehnout. S mnohými z nich mám vytvořený až kamarádský vztah. Sama jsem
pracovala jako poradce. Díky tomu vím, co jejich náročná práce obnáší a dokáži
být vůči jejich požadavkům velmi empatická.
Máte za sebou letošní Leaders club, který jste sama připravovala,
jak jste s výsledkem spokojená?
Přípravy byly náročné, protože se jednalo o mou první zkušenost s organizací tak
velké akce. Soudě podle zpětných reakcí účastníků se ale velmi povedla. Všichni
jsme si to užili a na některé zážitky asi jen tak nezapomeneme. Letos jsme se
navíc poprvé zaměřili i na program pro dětské účastníky. Kdo se Leaders clubu
zúčastnil již v minulosti, dá mi jistě za pravdu, že malých účastníků je rok od roku
víc a víc:)
JsmePartners
35
st
o
n
c
u
o
d
u
B
s
r
e
n
t
r
a
P