Diapositiva 1 - Creativewoman
Transkript
Diapositiva 1 - Creativewoman
Bariéry vstupu na zahraniční trhy Možnosti financování zahraničních kontraktů Michaela Höllová, Structured Trade and Export Finance 27.6.2013 UniCredit je první opravdu evropská banka … UNICREDIT GROUP Bankovní aktivity celkem ve 20 zemích Vytváříme dlouhodobě udržitelné hodnoty Více než 9 300 poboček1 Klientům poskytujeme služby dle individuálních potřeb, a proto připravujeme jen smysluplná a efektivní řešení 156 000 zaměstnanců2 Provozní zisk k 31.12.2012: 10,07 mld. € Celková aktiva k 31.12.2012: 926,83 mld. € Zdroj: interní údaje k 31.12.2012 1 Interní údaje k 31.12.2012 2 Interní údaje k 31.12.2012 Vztahy s klienty jsou založené na diskrétnosti a vzájemné důvěře Využíváme jen ty nejlepší postupy vyvinuté v rámci skupiny UniCredit Group … s rozsáhlou přítomností nejen v západní a střední Evropě, ale i na významných východních trzích … UNICREDIT GROUP Italy: UniCredit Banca UniCredit Banca di Roma Banco di Sicilia UniCredit Corporate Banking UniCredit Private Banking FinecoBank UniCredit Family Financing Bank Austria: Bank Austria Schoellerbank Direktanlage Germany: HypoVereinsbank DAB Bank Czech Republic: UniCredit Bank Hungary: UniCredit Bank Baltics: UniCredit Bank Bosnia and Herzegovina: UniCredit Bank UniCredit Bank Banja Luka Kyrgyzstan : ATF Bank Poland: Bank Pekao Bulgaria: UniCredit Bulbank Romania: UniCredit Tiriac Bank Croatia: Zagrebačka Banka Russia: UniCredit Bank Slovakia: UniCredit Bank Slovenia: UniCredit Bank Serbia: UniCredit Bank Turkey: Yapi Kredi Ukraine: UniCredit Bank Ukrsotsbank Hlavní trhy 3 Zdroj: internetové stránky skupiny UniCredit Země, ve kterých je skupina zastoupena vlastními pobočkami, kancelářemi, konzultanty či delegáty … vždy blízko vašim partnerům… UniCredit Group vždy nalezne odpovídající řešení vhodná pro daný trh: Díky zastoupení v zemi vašich partnerů vám UniCredit Group nabízí: širokou síť poboček úzkou spolupráci s importérem řešení šitá na míru s ohledem na specifika regionu pomoc s řešením právních a legislativních specifik dané země lokální platební styk poskytnutí lokálního financování Zastoupení v Rusku: UniCredit Bank Moskva = největší banka se zahraničním kapitálem v Rusku 106 poboček po celém Rusku Služby ve všech segmentech … disponující širokou paletou produktů používaných v zahraničním obchodě… Bankovní produkty používané v zahraničním obchodě: Bankovní záruky (Bid Bond, Avance Payment Bond, Performance Bond, Retention Bond a další) Dokumentární akreditivy – exportní/importní Odkup pohledávek bez/s možností zpětného postihu Předexportní financování Odběratelské úvěry … nabízí vždy optimální řešení při financování zahraničního odběratele… Cíl dodavatele: Cíl odběratele: Platba co nejdříve Platba co nejpozději Řešení Dodavatelský úvěr + odkup pohledávky Postfinancing akreditivu Exportní odběratelský úvěr Jak postupovat? - poskytneme poradenství - představíme nejvhodnější varianty řešení - zbavíme Vás teritoriálních a komerčních rizik - Včasný kontakt usnadní spolupráci … jeden praktický příklad za všechny… POPIS TRANSAKCE Předmět kontraktu: dodávka zařízení pro průmysl Dodavatel: český exportér Odběratel/dlužník: ruský importér Požadavek odběratele: platba nejdříve za 90 dní, nejlépe však až za 365 dní vedle kvalitního produktu i výhodné platební podmínky hrají roli při získání kontraktu Minimální český podíl - dle podmínek EGAPu – min.50% z hodnoty kontraktu … a jeho možné řešení… Forfaiting – bezregresní odkup pohledávek Financování pohledávek s odloženou splatností může mít různou formu: -odkup účetní pohledávky (s postihem či bez postihu) -odkup směnečné pohledávky (s postihem či bez postihu) -odkup pohledávky z akreditivu důležitý je okamžik a nespornost vzniku pohledávky Výhody? Financování až 100% hodnoty dodávky Možnost nabídnout odloženou splatnost svým obchodním partnerům Zlepšíte svou likviditu Nevážete vlastní úvěrové linky Jednoduchá smluvní dokumentace Odpadá: riziko platební neschopnosti a nevůle, transferové a kurzové riziko i riziko změny úrokové sazby Náklady? Refinanční náklady banky + riziková marže Poplatek za dokumentaci a za odkup … a jeho možné řešení… Postfinancování dokumentárního akreditivu Poskytuje se zahraničním bankám na financování vývozu českého zboží nebo služeb Vhodné především pro krátkodobé financování vývozu, může být použito také jako střednědobý úvěr Podmínky? Dohoda mezi bankami o financování touto formou Akceptovatelnost zahraniční banky pro UCB CZ Existence L/C jako platebního a zajišťovacího instrumentu Výhody? Možnost předložit současně s nabídkou zboží i nabídku financování zakázky Český subjekt dostává zaplaceno ihned po dodávce zboží Vývozce nenese náklady financování Minimální administrativní náročnost Náklady? Jsou placeny příjemcem úvěru, tj. zahraniční bankou dovozce … a jeho možné řešení… Exportní odběratelský úvěr Financování odběratele nebo jeho banky z příkazu vývozce Kdy lze využít? v případě exportních transakcí střednědobé a dlouhodobé financování exportu investičního zboží, strojů, stavebních projektů vývozy do zemí se zvýšeným teritoriálním rizikem Výhody? se svojí nabídkou předložíte zákazníkovi i nabídku financování dostanete zaplaceno ihned po dodávce nenesete náklady odložené platby poskytuje se s pojištěním EGAP Náklady? jsou placeny příjemcem úvěru Jak začít? kontaktujte nás - připravíme nabídku a oslovíme Vašeho obchodního partnera nebo jeho zahraniční banku …a kontakty na závěr. Ing. Michaela Höllová Poradce Structured Trade and Export Finance Global Transaction Banking Division UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Triniti Office Center Trnitá 491/3 602 00 Brno Tel. +420 955 961 177 Fax +420 221 119 152 Cell. +420 724 139 027 [email protected] www.unicreditbank.cz