Standard pro elektronický XML výpis

Transkript

Datum: 31. 03. 2014
Verze: 2.3
Historie dokumentu
Verze
Autor / Změny
Datum
Status
1.0
Česká bankovní asociace
Odborný konzultant:
Management Data Praha s.r.o.
27. 9. 2012 Finální verze
Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny
Revize
2.0
18. 1. 2013 Draft
Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013
2.1
15. 5. 2013 Draft
Management Data Praha, s.r.o.
Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA
2.2
11. 7. 2013 Finální verze
Pravidelná roční revize po jednání ČBA
2.3
Finální verze
Platnost od
31. 3. 2014
listopadu
2014
Změny ve v. 2.3
kapitola Změny
Datum
Index
6.11
Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem
bezproblémového dělení výpisů
31. 3. 2014
4
Doplnění číselníku transakcí v souboru XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xlsx ve smyslu obohacení Položku
Ostatní (řada 90002) o připsané úroky, srážkovou daň a
odepsané úroky
3
Úprava odkazů na dokumenty
5
Doplnění informace o AOS
31. 3. 2014
Příloha
A
Doplnění nového typu zůstatku/balance ITBD s cílem
bezproblémového dělení výpisů
31. 3. 2014
31. 3. 2014
31. 3. 2014
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
2/87
Obsah:
1
2
3
4
5
6
Úvod .......................................................................................................................................................... 4
Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy ................................................................................... 5
Přehled a popis sady dokumentů ............................................................................................................. 6
Členění typů transakcí .............................................................................................................................. 7
Pravidla a nové verze ................................................................................................................................ 9
Přehled XML struktury .............................................................................................................................. 9
6.1
Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1].................................................................. 11
6.2
Group Header <GrpHdr>, [1..1] ....................................................................................................... 11
6.3
Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] ............................................................................................. 12
6.4
Postal Address <PstlAdr>, [0..1] ...................................................................................................... 13
6.5
Identification <Id>, [0..1] ................................................................................................................. 13
6.6
Statement <Stmt>, [1.. n] ................................................................................................................ 15
6.7
Account <Acct>, [1..1] ..................................................................................................................... 17
Tabulka 1: CashAccountType4Code ............................................................................................................ 18
6.8
Identification <Id>, [0..1] ................................................................................................................. 20
6.9
Servicer <Svcr>, [0..1] ...................................................................................................................... 21
6.10 Interest <Intrst>, [0..n] .................................................................................................................... 22
6.11 Balance <Bal>, [1..n] ........................................................................................................................ 23
Tabulka 2: BalanceType12Code .................................................................................................................. 24
6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] ................................................................................... 25
6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] ......................................................................................................................... 27
Tabulka 3: EntryStatus2Code ...................................................................................................................... 28
6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]..................................................................................................... 30
6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] .................................................................................................................... 30
Tabulka 4: ChargeBearerType1Code ........................................................................................................... 31
6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] ......................................................................................................... 31
6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] ................................................................................................. 32
6.18 References <Refs>, [0..1] ................................................................................................................. 35
6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]..................................................................................................... 38
6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] .................................................................................................... 41
6.21 Debtor <Dbtr>, [0..1] ....................................................................................................................... 45
6.22 Identification <Id>, [0..1] ................................................................................................................. 46
Tabulka 6: SEPACode................................................................................................................................... 47
6.23 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] ................................................................................................ 48
6.25 Creditor <Cdtr>, [0..1]...................................................................................................................... 51
6.27 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] .............................................................................................. 54
6.29 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] ..................................................................................................... 56
6.30 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] ........................................................................................................ 58
6.31 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] ...................................................................................................... 60
6.32 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] ......................................................................................... 61
6.33 Type <Tp>, [0..1] .............................................................................................................................. 62
Tabulka 7: DocumentType3Code ................................................................................................................ 62
6.34 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] .................................................................................................. 63
7
Definování plnění polí ............................................................................................................................. 64
7.1
Částka .............................................................................................................................................. 64
7.2
Reference......................................................................................................................................... 65
Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů................................................................................................. 66
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
3/87
1 Úvod
Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat
uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané
klientům.
Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí
osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li
tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s
bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle
dohody např. týdně, měsíčně.
Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou
dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování
přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších
úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit
jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě.
Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area –
„SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA,
tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento
záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál
úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského
a dalších produktů nabízených bankami.
Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných
evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 200222) – camt
053.001.02 ve formátu XML.
Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou
bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou
asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro
firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně
konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních
zemích, do obdobného projektu.
_____________________________________________________________________________
1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů
2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified
Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely
obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up
Language).
To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve
standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v
syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje
převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
4/87
Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný
akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude
jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými
bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné
náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů.
Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli
účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat
v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví
bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura
informací mohou být zachovány.
Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze
při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně
bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu
investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.
2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy
Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou
odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů
transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České
republice.
Použité zkratky a pojmy
ATM
Cash Advance
Cashback
ČBA
Inkaso
Inkaso kreditní
Inkaso debetní
Kumulovaná platba
Platba
POS
PRINK
SEPA
Automatic Teller Machine
Bankomat
Výplata hotovosti prostřednicvím
platební karty na přepážce banky nebo
směnárny
Výběr hotovosti při platbě kartou u
obchodníka
Česká bankovní asociace
Transakce prováděná z podnětu
příjemce
Příchozí platba inkasa
Odchozí platba inkasa
Platba na výpise odepsaná
(zkumulovaná) jako jeden debet, který
obsahuje více jednotlivých položek
Transakce provedená formou
bezhotovostní úhrady
Platební terminál u obchodníka
Identifikační kód příjemce SEPA inkasa
Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
5/87
SEPA CT
SEPA Credit Transfer
SEPA DD
SEPA Direct Debit
SEPA DD (CORE)
SEPA DD Core
Bussiness-to-Consumer
SEPA DD B2B
SEPA DD
Bussiness-to-Bussiness
SEPA bezhotovostní úhrada – transakce
z podnětu plátce dle pravidel pro
schema SEPA
SEPA inkaso dle pravidel pro schéma
SEPA
SEPA inkaso mezi podnikatelem a
spotřebitelem
SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami
SIPO
Transakce na základě Soustředěného
Inkasa Plateb Obyvatelstva
TPS
Trvalý příkaz
Tuzemský platební styk
Transakce provedená na základě
trvalého příkazu klienta
Tuzemská platba
Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR
XML
eXtensible Markup
Language
Obecný značkovací jazyk používaný pro
výměnu dat mezi aplikacemi a pro
publikování dokumentů
XSD
XML Schema Definition
Zahraniční platba
Formát popisující strukturu XML
schématu
Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí
měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR
v jiné než CZK měně
ZPS
Zahraniční platební styk
3 Přehled a popis sady dokumentů
Název souboru
standard_XML_statement_CBA_
CZ_v2_3
XML_struktura_CZ.xls
XML_vypistransakcni_kody_CZ_2_3.xls
ExternalCodeLists.xls
camt.053.001.02_CZ.xsd
XML_CZ_vzorovy vypis.xml
Obsah souboru
Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém
platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR.
Dokument obsahuje formátovou strukturu XML tagů pro
jednotlivé typy transakcí.
V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci
plateb. Zdroj: http://www.iso20022.org/external_code_list.page
Seznam kódů – identifikace organizace, osoby a účel platby.
Soubor .xsd splňuje normu ISO 20022 a slouží pro kontrolu
validace souborů .xml. Odkaz pro stažení aktuálního souboru .xsd
je:
http://www.iso20022.org/documents/messages/camt/schemas/c
amt.053.001.02.zip
Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.
Pozn.: příklady a vzory uvedené ve standardu jsou pouze ilustrativní.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
6/87
4 Členění typů transakcí
Standard člení transakce ve výpisu z účtů do následujících kategorií:
1) Platební styk:
Odchozí tuzemská platba
Odchozí tuzemská platba - expres
Inkaso – kreditní
Inkaso – debetní
Trvalý příkaz
Příchozí tuzemská platba
Odchozí zahraniční platba
Příchozí zahraniční platba
Odchozí zahraniční platba - urgent
Ostatní
Odchozí SEPA platba
Odchozí SEPA platba – expres
Příchozí SEPA platba
Ostatní
SEPA CT
SEPA DD
SEPA DD CORE kredit
SEPA DD CORE debet
SEPA DD B2B kredit
SEPA DD B2B debet
2) Hotovostní operace:
Vklad
Výběr
Ostatní
Vklad hotovosti
Vklad v hotovosti na účet v jiné
bance
Výběr hotovosti
Ostatní služby
3) Karetní operace:
ATM
Výběr z bankomatu
Vklad
POS
Platba kartou u obchodníka
Cashback
Cash advance
Ostatní
Ostatní služby
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
7/87
4) Poplatky:
SEPA
Hotovostní operace
Karetní operace
Ostatní
Odchozí platba
Příchozí platba
Trvalý příkaz
Ostatní
Odchozí platba
Příchozí platba
Ostatní
Odchozí SEPA platba
Příchozí SEPA platba
SEPA DD CORE kredit
SEPA DD CORE debet
SEPA DD B2B kredit
SEPA DD B2B debet
Vklad
Výběr
Ostatní
ATM
POS
Ostatní
Úvěry
Šeky
Trade finance
Treasury
Ostatní služby
Účty
5) Refund:
SEPA DD
SEPA DD CORE odchozí
SEPA DD CORE příchozí
6) Ostatní:
Úvěry
Úroky
Připsané
Srážková daň
Odepsané
Šeky
Trade finance
Treasury
Bonusy
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
8/87
Ostatní služby
Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu XML_vypis_transakcni_kody_CZ.xls.
Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce
– individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší
kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní
skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých
bank. V případě neplnění kategorie „Transakce – individuální“ bankou je uveden kód 000 (např.
10000101000.
Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka
některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná
nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí
být vyplněna dle popisu ve standardu.
5 Pravidla a nové verze
Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod
záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na
webových stránkách ČBA.
ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění.
Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány
vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku.
Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz
(https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu).
V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient
musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS).
6 Přehled XML struktury
XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat
mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu –
pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát
XSD (XML Schema Definition).
Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message
Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu
označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org >
Catalogue of Messages > Payments > Cash Management.
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
9/87
XML struktura je popsána následujícím způsobem:
Index Jméno







XML-Tag
Výskyt
Obsah pole
Typ
Pravidla
Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022)
Jméno: Označení elementu zprávy
XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < >
Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné,
[1..1] – povinné a nesmí se opakovat)
Obsah pole: Popis elementu
Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole
- Number – Číslo
- DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy
- Max…Text – Maximální počet znaků
- Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků
- PercentageRate – Procentní sazba
- BaseOneRate – Směnný kurz
- IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu
- BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky
- ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP…
- ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka
- CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB…
- ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm
- YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne)
- TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda)
Pravidla: Pravidla pro použití elementu
Povolené znaky:
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+
Mezera
XML Header:
Vzor
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document
xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02
camt.053.001.02.xsd"
xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
</Document>
XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí:
</tns:Document>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
10/87
A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o
výpisu samotném.
B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje
informace o zůstatcích a transakcích.
Index Jméno
0
Root zprávy
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
<BkToCstmrStmt> [1..1] Výpis z účtu
Typ
Více v 6.1
Pravidla
6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1]
Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt
1
Index
1.0
1
2.0
Jméno
XML-Tag Výskyt Obsah pole
Typ
GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o výpisu
Více v 6.2
z účtu
Statement
<Stmt>
[1..n] Informace o kreditních a Více v 6.6
debetních pohybech a
zůstatku na účtě
Pravidla
6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1]
Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr
Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu.
Index Jméno
2 1.1
MessageIdentification
2 1.2
XML-Tag
<MsgID>
CreationDate- <CreDtTm>
Time
Výskyt Obsah pole
[1..1] Označení typu
výpisu a datum
Typ
Max35Text
[1..1]
ISODateTime
Datum a čas
vytvoření
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Pravidla
camt.053RRRR-MMDD-XXX (XXX
pořadové číslo
v rámci
jednoho dne)
11/87
2 1.3
MessageRecipient
2 1.4
<MsgRcpt>
[0..1]
Informace o
příjemci výpisu
Více v 6.3
MessagePagination
3 8.1.0 PageNumber
<MsgPgntn> [0..1]
Stránkování výpisu Pagination
<PgNb>
Číslo stránky
3 8.1.1 LastPageIndicator
<LastPgInd> [1..1]
2 1.5
<AddtlInf>
AdditionalInformation
[1..1]
[0..1]
Příjemce
může být
odlišný od
majitele účtu
Max5NumericText
Označení poslední YesNoIndicator
stránky
true – ano,
false – ne
Frekvence výpisu Max500Text
Vzor
…
…
<BkToCstmrStmt>
<GrpHdr>
<MsgId>camt.053-2011-03-31-001</MsgId>
<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>
<MsgRcpt>
…
</MsgRcpt>
<MsgPgntn>
<PgNb>1</PgNb>
<LastPgInd>true</LastPgInd>
</MsgPgntn>
<AddtlInf>Mesicni</AddtlInf>
</GrpHdr>
-
-
-
…
6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]
Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt
Popis: Detaily příjemce výpisu
Index
3 9.1.0
3 9.1.1
3 9.1.12
Jméno
Name
PostalAddress
Identification
XML-Tag
<Nm>
<PstlAdr>
<Id>
Výskyt
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Obsah pole
Jméno
Adresa
Identifikace
klienta
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ
Pravidla
Max140Text
Více v 6.4
Více v 6.5
12/87
6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1]
Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr
Popis: Adresa příjemce výpisu
Index Jméno
4 9.1.5 StreetName
4 9.1.6 BuildingNumber
4 9.1.7 PostCode
4 9.1.8 TownName
4 9.1.10 Country
XML-Tag
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
Výskyt
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Obsah pole
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Typ
Pravidla
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
Vzor
<Nm>Petr Novotny</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm>
<BldgNb>123/7</BldgNb>
<PstCd>12000</PstCd>
<TwnNm>Praha</TwnNm>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
6.5 Identification <Id>, [0..1]
Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient)
Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
Pravidla
4 9.1.13 Organisation- <OrgId>
[1..1] Identifikace
OrganisationIdentification
příjemce výpisu - Identification4
společnost
(právnická osoba)
5 9.1.14 BICOrBEI
<BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód
AnyBICIdentifier
BIC nebo BEI
5 9.1.15 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
Generic-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
13/87
6 9.1.16 Identification <Id>
[1..1]
4 9.1.21 Private<PrvtId>
Identification
[1..1]
5 9.1.27 Other
[0..n]
<Othr>
[1..1]
Poznámka: V případě Message Recepient NEBO PrivateIdentification.
identifikace
Organisationspolečnosti
Identification1
Identifikace
Max35Text
společnosti
Identifikace
Personpříjemce výpisu – Identification5
klienta (fyzická
osoba)
Obecná
GenericPersonidentifikace klienta Identification1
Identifikace klienta Max35Text
Identification je použito OrganisationIdentification
Vzor
…
<Id>
<OrgId>
<BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI>
<Othr>
<Id>Novak s.r.o.</Id>
</Othr>
</OrgId>
</Id>
NEBO
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>Jan Novak</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
14/87
6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]
Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt
Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
2 2.1
Identification
<Id>
[1..1] Jedinečná
identifikace
výpisu
2 2.2
2 2.3
Electronic<ElctrncSeqNb> [0..1]
SequenceNumber
LegalSequence- <LglSeqNb>
[0..1]
Number
Číslo
elektronického
výpisu
Číslo výpisu
Typ
Max35Text
Pravidla
IBAN-RRRRMM-DD (den,
za který byl
výpis sestaven
(denní výpis),
poslední den
v měsíci
(měsíční výpis))
Number
Number
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Číslo výpisu je
pro ČR povinné
a právně
závazné; číslo u
mimořádných
výpisů bude
nepovinné;
zdůvodnění:
mimořádné
výpisy číslovány
pro odlišení
separátně (od
400 výše)
15/87
2 2.4
CreationDateTime
<CreDtTm>
[1..1]
2 2.5
FromToDate
<FrToDt>
[0..1]
3 5.1.0
FromDateTime
<FrDtTm>
[1..1]
3 5.1.1
ToDateTime
<ToDtTm>
[1..1]
2 2.10
Account
<Acct>
[1..1]
2 2.12
Interest
<Intrst>
[0..n]
2 2.23
Balance
<Bal>
[1..n]
2 2.43
TransactionsSummary
<TxsSummry>
[0..1]
2 2.76
Entry
<Ntry>
[0..n]
Datum a čas
vytvoření
ISODateTime Čas a časové
pásmo (UTC)
RRRR-MMDDT00:00:00.0
+01:00
Období, za jaké DateTimeje výpis
Periodsestaven
Details
Počáteční
ISODateČas začátku
datum a čas
Time
00:00:00+01:00
(je-li určen)
Konečný datum ISODateTime Čas ukončení
a čas
24:00:00+01:00
(je-li určen)
Informace o
Více v 6.7
účtu
Informace o
Více v 6.10
úročení
Informace o
Více v 6.11
zůstatku
Informace o
Více v 6.12
počtu a součtu
položek
Informace o
Více v 6.13
položce
Vzor
…
<Stmt>
<Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id>
<ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb>
<LglSeqNb>2</LglSeqNb>
<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>
<FrToDt>
<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm>
<ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>
</FrToDt>
<Acct>
…
</Acct>
<Intrst>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
16/87
…
</Intrst>
<Bal>
…
</Bal>
<TxsSummry>
…
</TxsSummry>
<Ntry>
…
</Ntry>
</Stmt>
…
6.7 Account <Acct>, [1..1]
Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct
Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
[1..1] Identifikace
účtu
4 1.2.1 IBAN
<IBAN>
[1..1] IBAN
Typ
Pravidla
AccountIdentification
4Choice
IBAN2007Identifier
IBAN
(mezinárodní číslo
účtu). Může
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
17/87
obsahovat
až 34 znaků.
4 1.2.2
Other
<Othr>
[1..1]
GenericAccount
Identification1
[1..1]
Jiná
identifikace
účtu
Číslo účtu
5 1.2.3
Identification
<Id>
3 1.2.8
4 1.2.9
Type
Code
<Tp>
<Cd>
[0..1]
[1..1]
Typ účtu
Kód typu účtu
CashAccountType2
Dle Tabulky 1: 27ExternalCashAccount
Type1Code
3 1.2.11 Currency
<Ccy>
[0..1]
Měna účtu
3 1.2.12 Name
3 1.2.13 Owner
4 1.2.14 Name
<Nm>
<Ownr>
<Nm>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
4 1.2.15 PostalAddress <PstlAdr>
[0..1]
5 1.2.19 StreetName
5 1.2.20 BuildingNumber
5 1.2.21 PostCode
5 1.2.22 TownName
5 1.2.24 Country
4 1.2.26 Identification
<StrtNm>
<BldgNb>
[0..1]
[0..1]
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Id>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Max34Text
Číslo účtu
(BBAN)
ExternalCod
eLists.xls
(List 27 –
CashAccount
Type)
ActiveOrHistoricCurrencyCode
Název účtu
Max70Text
Majitel účtu
PartyIdentification32
Jméno majitele Max140Text
účtu
Adresa majitele PostalAddress6
účtu
Ulice
Max70Text
Číslo budovy
Max16Text
PSČ
Max16Text
Město
Max35Text
Stát
CountryCode
Identifikace
Více v 6.8
majitele účtu
3 1.2.56 Servicer
<Svcr>
[0..1] Banka, která
Více v 6.9
vede účet
Poznámka: V případě Account – Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu).
Tabulka 1: CashAccountType4Code
CASH
CHAR
COMM
TAXE
CISH
TRAS
SACC
CACC
SVGS
ONDP
MGLD
NREX
Cash payment
Charges
Commission
Tax
Cash income
Cash trading
Settlement
Current
Saving
Over night deposit
Marginal lending
Non resident external
Účet pro platby v hotovosti
Účet pro poplatky
Účet pro provize
Účet pro daně
Účet pro příjmy
Účet pro směny
Účet pro vyrovnání
Běžný účet
Spořící účet
Účet pro O/N úložky
Účet pro mezní zápůjční facilitu
Účet pro nerezidenty
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
18/87
MOMA
LOAN
SLRY
ODFT
Money market
Loan
Salary
Overdraft
Účet pro operace na peněžních trzích
Úvěrový účet
Mzdový účet
Kontokorentní účet
Vzor
…
<Id>
<IBAN>CZ6503000000192000145399</IBAN>
</Id>
<Tp>
<Cd>CASH</Cd>
</Tp>
<Ccy>CZK</Ccy>
<Nm>Petr Novotny - BU</Nm>
<Ownr>
<PstlAdr>
<BldgNb>123</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
</Ownr>
<Svcr>
…
</Svcr>
…
NEBO
…
<Id>
<Othr>
<Id>0000192000145399</Id>
</Othr>
</Id>
<Tp>
<Cd>CASH</Cd>
</Tp>
<Ccy>CZK</Ccy>
<Nm> Petr Novotny - BU </Nm>
<Ownr>
<PstlAdr>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
19/87
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
</Ownr>
<Svcr>
…
</Svcr>
…
Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner)
Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
Pravidla
[1..1] Identifikace
majitele účtu - Identification4
společnost
(právnická
osoba)
5 1.2.28 BICOrBEI
<BICOrBEI> [0..1] Identifikační
AnyBICIdentifier
kód BIC nebo
BEI
5 1.2.29 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
Genericidentifikace
Identification1
[1..1] Identifikace
Max35Text
společnosti
4 1.2.35 Private<PrvtId>
[1..1] Identifikace
PersonIdentification
majitele účtu – Identification5
klienta (fyzická
osoba)
5 1.2.41 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
GenericPersonidentifikace
Identification1
klienta
[1..1] Identifikace
Max35Text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
20/87
klienta
Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO
PrivateIdentification.
Vzor
…
<Id>
<OrgId>
<BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI>
<Othr>
<Id>Novak s.r.o.</Id>
</Othr>
</OrgId>
</Id>
NEBO
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>Jan Novak</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
…
6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]
Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr
Popis: Informace o bance, která vede účet
Index Jméno
XML-Tag
4 1.2.57 Financial<FinInstnId>
Institution
Identification
Výskyt Obsah pole
Typ
Pravidla
[1..1] Identifikace banky FinancialInstitution
Identification7
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
21/87
5
5
5
6
6
6
6
6
5
1.2.58
1.2.64
1.2.65
1.2.69
1.2.70
1.2.71
1.2.72
1.2.74
1.2.76
BIC
Name
PostalAddress
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
Other
<BIC>
<Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Othr>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
<Id>
[1..1]
SWIFT banky
Jméno
Adresa banky
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Jiná identifikace
banky
Kód banky
BICIdentifier
Max140Text
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
GenericFinancial
Identification1
Max35Text
Vzor
…
<FinInstnId>
<BIC>CEKOCZPP</BIC>
<Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Radlicka</StrtNm>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Othr>
<Id>0300</Id>
</Othr>
</FinInstnId>
…
6.10 Interest <Intrst>, [0..n]
Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst
Popis: Informace o úročení účtu
3
4
5
3
Index
2.16
2.17
2.18
2.21
Jméno
Rate
Type
Percentage
FromToDate
XML-Tag
<Rate>
<Tp>
<Pctg>
<FrToDt>
Výskyt
[0..n]
[1..1]
[1..1]
[0..1]
4 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1]
Obsah pole
Úroková sazba
Typ sazby
Procento
Období platnosti
úrokové sazby
Počáteční datum
a čas
Typ
Pravidla
Rate3
RateType4Choice
PercentageRate
DateTimePeriod
Details
ISODateTime
Čas začátku
00:00:00+01:00
(je-li určen)
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
22/87
4 5.1.1 ToDateTime
<ToDtTm> [1..1]
Konečný datum a ISODateTime
čas
Čas ukončení
24:00:00+01:00
(je-li určen)
Vzor
…
<Intrst>
<Rate>
<Tp>
<Pctg>0.15</Pctg>
</Tp>
</Rate>
<FrToDt>
<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm>
<ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>
</FrToDt>
<Intrst>
…
6.11 Balance <Bal>, [1..n]
Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal
Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu
Index Jméno
3 2.24 Type
XML-Tag
<Tp>
Výskyt Obsah pole
[1..1] Typ zůstatku
4 2.25
<CdOrPrtry> [1..1]
5 2.26
CodeOrProprietary
Code
<Cd>
[1..1]
3 2.31
CreditLine
<CdtLine>
[0..1]
4 2.32
Included
<Incl>
[1..1]
4 2.33
Amount
<Amt>
[0..1]
3 2.34
Amount
<Amt>
[1..1]
Typ
BalanceType12Choice
Kód zůstatku
BalanceType5Choice
Kód pro počáteční Dle Tabulky 2:
nebo konečný
BalanceType12zůstatek
Code
Kontokorent,
kreditní linka
Označení, zda je
kontokorent
v zůstatku zahrnut
Částka a měna
kontokorentu
Částka a měna
Pravidla
Pouze
schválené
ISO kódy
dle tabulky
CreditLine2
TrueFalseIndicator
ActiveOrHistoric
CurrencyAndAmount
ActiveOrHistoric
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
S
atributem
měny
S
23/87
zůstatku
3 2.35
CreditDebit- <CdtDbtInd> [1..1]
Indicator
3 2.36
Date
<Dt>
[1..1]
Debet (DBIT)
kredit (CRDT)
indikátor
Datum zůstatku
4 4.1.0 Date
<Dt>
[1..1]
Datum
CurrencyAndAmount
CreditDebitCode
atributem
měny
DateAndDateTimeChoice
ISODate
Tabulka 2: BalanceType12Code
CLAV
PRCD
CLBD
ITBD
ClosingAvailable
PreviouslyClosedBooked
ClosingBooked
InterimBooked
Disponibilní zůstatek
Počáteční zůstatek
Konečný zůstatek
Dočasný zůstatek
Vzor
…
<Bal>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>PRCD</Cd>
</CdOrPrtry>
</Tp>
<Amt Ccy ="EUR">1250.00</Amt>
<CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd>
<Dt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</Dt>
</Bal>
<Bal>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>CLBD</Cd>
</CdOrPrtry>
</Tp>
<Amt Ccy ="EUR">1300.00</Amt>
<Dt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</Dt>
</Bal>
<Bal>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>CLAV</Cd>
</CdOrPrtry>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
24/87
</Tp>
<CdtLine>
<Incl>true</Incl>
<Amt Ccy=“EUR“>100000.00</Amt>
</CdtLine>
<Amt Ccy ="EUR">101300.00</Amt>
<Dt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</Dt>
</Bal>
…
6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1]
Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry
Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
3 2.44 TotalEntries
<TtlNtries>
[0..1] Celkový počet a
součet položek
4 2.45 NumberOf<NbOfNtries>
[0..1] Počet položek
Entries
4 2.46 Sum
<Sum>
[0..1] Součet položek
v absolutní
hodnotě
4 2.47 TotalNetEntry- <TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a
Amount
debetů
4 2.48 CreditDebit<CdtDbtInd>
[0..1] Debet (DBIT)
Indicator
kredit (CRDT)
indikátor
3 2.49 TotalCredit<TtlCdtNtries>
[0..1] Celkový počet a
Entries
součet kreditních
položek
4 2.50 NumberOf<NbOfNtries>
[0..1] Počet kreditních
Entries
položek
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ
Pravidla
NumberAndSumOfTransactions2
Max15NumericText
DecimalNumber
DecimalNumber
CreditDebitCode
Max15NumericText
25/87
4 2.51
Sum
<Sum>
[0..1]
3 2.52
TotalDebitEntries
<TtlDbtNtries>
[0..1]
4 2.53
NumberOfEntries
Sum
<NbOfNtries>
[0..1]
<Sum>
[0..1]
4 2.54
Součet kreditních
položek
Celkový počet a
součet debetních
položek
Počet debetních
položek
Součet debetních
položek
DecimalNumber
Max15NumericText
DecimalNumber
Příklad
Transakce:
+90.00
-3.72
+70.00
Počet položek (NumberOfEntries):
4
Součet položek (Sum):
165.72
Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount):
154.28
-2.00
Počet kreditních položek:
2
Součet kreditních položek:
160.00
Počet debetních položek:
2
Součet debetních položek:
5.72
Vzor
…
<TtlNtries>
<NbOfNtries>4</NbOfNtries>
<Sum>165.72</Sum>
<TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt>
</TtlNtries>
<TtlCdtNtries>
<Sum>160.00</Sum>
</TtlCdtNtries>
<TtlDbtNtries>
<Sum>5.72</Sum>
</TtlDbtNtries>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
26/87
6.13 Entry <Ntry>, [0.. n]
Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry
Popis: Informace o položce
Index Jméno
3 2.77 EntryReference
XML-Tag
<NtryRef>
Výskyt Obsah pole
[0..1] Jedinečná
reference
položky
Typ
Max35Text
ActiveOrHistoric
CurrencyAndAmount
CreditDebitCode
3 2.78
Amount
<Amt>
[1..1]
3 2.79
CreditDebitIndicator
<CdtDbtInd>
[1..1]
3 2.80
ReversalIndicator
<RvslInd>
[0..1]
3 2.81
Status
<Sts>
[1..1]
3 2.82
BookingDate
<BookgDt>
[0..1]
4 4.1.0 Date
3 2.83 ValueDate
<Dt>
<ValDt>
[1..1]
[0..1]
4 4.1.0 Date
<Dt>
[1..1]
Částka a
měna
položky
Debet (DBIT)
Kredit
(CRDT)
indikátor
Označuje
storno
položku
(true, false)
Status
Datum
zaúčtování
Datum
Datum
splatnosti
(valuta)
Datum
TrueFalseIndicator
Pravidla
Další
původní
reference
banky
S atributem
měny
True =
storno/rever
sal
Dle Tabulky 3:
EntryStatus2Code
ISODate
ISODate
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Je použito
27/87
4 4.1.1 DateTime
<DtTm>
[1..1]
Datum a čas ISODateTime
3 2.84
AccountServicer
Reference
<AcctSvcrRef> [0..1]
3 2.91
BankTransaction- <BkTxCd>
Code
[1..1]
4 2.97
Proprietary
<Prtry>
[0..1]
5 2.98
Code
<Cd>
[1..1]
Kód
transakce
5 2.99
Issuer
<Issr>
[0..1]
Správce
tohoto
datového
formátu
Max35Text
3 2.104 AmountDetails
<AmtDtls>
[0..1]
Částka
Více v 6.14
3 2.105 Charges
<Chrgs>
[0..n]
Poplatky
Více v 6.15
3 2.135 EntryDetails
<NtryDtls>
[0..n]
Detaily
transakce
Více v 6.16
Bankovní
reference
Max35Text
Kód
bankovní
transakce
Identifikace
transakce
BankTransaction
CodeStructure4
ProprietaryBankTransactionCodeStructure1
Max35Text
Date NEBO
DateTime
Pouze pro
Karetní
operace, je
použito
DateTime
NEBO Date
Pouze pro
kumulované
platby
Dle
přílohy:XML
_vypis _
transakcni_
kody.xls
Uvedena
konstanta:
Czech
Banking
Association
Pouze pro
kumulované
platby
Pouze pro
kumulované
platby
Standard se
nezabývá
dalšími
výskyty
NtryDtls
obsahujícími
detaily o
neúčetních
informacích.
Tabulka 3: EntryStatus2Code
BOOK
PDNG
INFO
Booked
Pending
Information
Účetní status
V procesu
Pouze pro informační účely
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
28/87
Vzor Platba
…
<NtryRef>13587</NtryRef>
<Amt Ccy="CZK">90.00</Amt>
<CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd>
<RvslInd>false</RvslInd>
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</BookgDt>
<ValDt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</ValDt>
<AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef>
<BkTxCd>
<Prtry>
<Cd> 10000107000</Cd>
<Issr> Czech Banking Association </Issr>
</Prtry>
</BkTxCd>
<AmtDtls>
…
</AmtDtls>
<Chrgs>
…
</Chrgs>
<NtryDtls>
…
</NtryDtls>
…
Vzor
Karetní operace
…
<NtryRef>13588</NtryRef>
<Amt Ccy="EUR">1200.00</Amt>
<RvslInd>false</RvslInd>
<Sts>BOOK</Sts>
<BookgDt>
<Dt>2011-03-31</Dt>
</BookgDt>
<ValDt>
<DtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</DtTm>
</ValDt>
<BkTxCd>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
29/87
<Prtry>
<Cd>30000201000</Cd>
</Prtry>
</BkTxCd>
<AmtDtls>
…
</AmtDtls>
<Chrgs>
…
</Chrgs>
<NtryDtls>
…
</NtryDtls>
…
6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]
Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls
Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby.
Index Jméno
XML-Tag Výskyt Obsah pole
Typ
4 2.1.9
Transaction- <TxAmt> [0..1] Částka transakce AmountAndCurrencyAmount
v měně účtu
ExchangeDetails3
5 2.1.10 Amount
<Amt>
[1..1] Částka a měna
ActiveOrHistoricpoložky
Currency AndAmount
Pravidla
S
atributem
měny
Vzor Kumulovaná platba
Celková částka 200.00 EUR
…
<TxAmt>
</TxAmt>
…
6.15 Charges <Chrgs>, [0..n]
Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs
Popis: Informace o poplatcích.
Index Jméno
4 2.107 Amount
XML-Tag
<Amt>
Výskyt Obsah pole
[1..1] Částka
poplatku
Typ
Pravidla
ActiveOrHistoric
S atributem
CurrencyAndAmount měny
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
30/87
4 2.108 CreditDebitIndicator
4 2.113 Bearer
<CdtDbtInd>
[0..1]
 
[0..1]
Debet (DBIT)
Kredit (CRDT)
indikátor
Označení
toho, k jehož
tíži budou
poplatky
účtovány
CreditDebitCode
Dle Tabulky 4:
ChargeBearerType1Code
Tabulka 4: ChargeBearerType1Code
DEBT
CRED
SHAR
SLEV
Všechny poplatky k tíži plátce
Všechny poplatky k tíži příjemce
Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance
Dle dohody
Vzor
…
 DEBT
…
6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n]
Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls
Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
Pravidla
4 2.136 Batch
<Btch>
[0..1] Informace k
BatchInformation2 Pouze pro
dávce
kumulované
platby
5 2.137 Message<MsgId>
[0..1] Identifikace
Max35Text
Identification
dávky
5 2.138 Payment<PmtInfId> [0..1] Reference
Max35Text
Informationdávky
Identification
5 2.139 NumberOf<NbOfTxs> [0..1] Počet položek Max15NumericTransactions
v dávce
Text
5 2.140 TotalAmount <TtlAmt>
[0..1] Celková
ActiveOrHistoric
S atributem
částka dávky CurrencyAndAmo měny
unt
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
31/87
<CdtDbtInd> [0..1]
4 2.142 TransactionDetails
<TxDtls>
[0..n]
Debet (DBIT)
Kredit (CRDT)
indikátor
Detaily
transakce
CreditDebitCode
Více v 6.17
Vzor Kumulovaná platba TPS
…
<Btch>
<MsgId>10000204000</MsgId>
<PmtInfId>122487</ PmtInfId >
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt>
</Btch>
<TxDtls>
…
</TxDtls>
…
6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n]
Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls
Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci,
účel platby).
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole Typ
Pravidla
5 2.143 References
<Refs>
[0..1] Reference
Více v 6.18
5 2.156 Amount<AmtDtls>
[0..1] Detaily
Více v 6.19
Detaily konverzní
Details
částky
platby a
cashbacku
5 2.163 Bank<BkTxCd>
[0..1] Kód
BankTransactionTransactionbankovní
CodeStructure1
Code
transakce
6 2.169 Proprietary
<Prtry>
[0..1] Identifikace ProprietaryBank-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
32/87
transakce
7 2.170 Code
<Cd>
[1..1]
Kód
transakce
7 2.171 Issuer
<Issr>
[0..1]
5 2.172 Charges
<Chrgs>
[0..n]
Správce
tohoto
datového
formátu
Poplatky
6 2.174 Amount
<Amt>
[1..1]
<CdtDbtInd> [0..1]
6 2.180 Bearer
 
[0..1]
5 2.199 RelatedParties <RltdPties>
[0..1]
5 2.211 RelatedAgents <RltdAgts>
[0..1]
5 2.224 Purpose
6 2.225 Code
<Purp>
<Cd>
[0..1]
[1..1]
5 2.234 RemittanceInformation
<RmtInf>
[0..1]
5 2.293 ReturnInformation
<RtrInf>
[0..1]
5 2.313 AdditionalTransactionInformation
<AddtlTxInf> [0..1]
Vzor
TransactionCodeStructure1
Max35Text
Max35Text
ChargesInformation6
Částka
ActiveOrHistoric
CurrencyAndAmount
Debet (DBIT) CreditDebitCode
Kredit
(CRDT)
indikátor
Označení
Dle Tabulky 4:
toho, k jehož ChargeBearertíži budou
Type1Code
poplatky
účtovány
Plátce /
Více v 6.20
Příjemce
Banka
Více v 6.29
plátce/
příjemce
Účel platby Purpose2Choice
Kód účelu
ExternalPurpose1
platby
Code
Informace
k transakci,
zpráva pro
příjemce
Důvod
vrácení
transakce
Dodatečné
informace
Dle přílohy:
XML_vypis
_transakcni_kody.
xls
Uvedena
konstanta: CBA
pro ČR),
SBA (pro SR)
S atributem měny
Pro SEPA
ExternalCodeLists.
xls (List 11Purpose)
Více v 6.32
Více v 6.34
Max500Text
Platba
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
33/87
…
<Refs>
…
</Refs>
<AmtDtls>
…
</AmtDtls>
<BkTxCd>
<Prtry>
<Cd> 10000201000 </Cd>
</Prtry>
</BkTxCd>
<Chrgs>
 DEBT
</Chrgs>
<RltdPties>
…
</RltdPties>
<RltdAgts>
…
</RltdAgts>
<RmtInf>
…
</RmtInf>
<RtrInf>
…
</RtrInf>
<AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf>
…
Vzor
SEPA CT
…
<Refs>
…
</Refs>
<AmtDtls>
…
</AmtDtls>
<BkTxCd>
<Prtry>
<Cd> 10000401000 </Cd>
</Prtry>
</BkTxCd>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
34/87
<RltdPties>
…
</RltdPties>
<RltdAgts>
…
</RltdAgts>
<Purp>
<Cd>ADVA</Cd>
</Purp>
<RmtInf>
…
</RmtInf>
<RtrInf>
…
</RtrInf>
…
6.18 References <Refs>, [0..1]
Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs
Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace)
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
6 2.144 Message<MsgId>
[0..1] Pořadí položky ve
Identification
výpisu
6 2.145 AccountServicer- <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference
Reference
6 2.146 Payment<PmtInfId>
[0..1] TPS: Specifický symbol,
InformationKaretní operace: Číslo
Identification
dobíjené karty
6 2.147 Instruction<InstrId>
[0..1] TPS: Konstantní
Identification
symbol, ZPS: Platební
titul, SEPA: Identifikace
platby
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ
Pravidla
Max35Text
Max35Text
Max35Text
Max35Text
35/87
6 2.148 EndToEndIdentification
<EndToEndId> [0..1]
6 2.149 TransactionIdent TxId
ification
[0..1]
6 2.150 MandateIdentification
6 2.151 ChequeNumber
<MndtId>
[0..1]
<ChqNb>
[0..1]
6 2.152 ClearingSystemReference
<ClrSysRef>
[0..1]
TPS: Variabilní symbol, Max35Text
ZPS: Klientská
reference, SEPA:
Reference, Karetní
operace: Číslo
dobíjeného mobilu,
případně číslo faktury,
Klientská reference
SK: Vyšlá platba:
Systémová referencia
transakcie (účtovného
pohybu) pridelená
aplikáciou, ktorá
iniciovala platobný
príkaz
Došlá platba:
Systémová referencia
transakcie (účtovného
pohybu) pridelená
bankou príkazcu
SEPA DD: Reference
Max35Text Pouze pro
souhlasu s inkasem
SEPA DD
Karetní operace: Číslo Max35Text Číslo karty
karty, Hotovostní
je uvedeno
operace: Číslo šeku
vždy ve
formátu
*********
***1234
kde lze dle
standardu
použít
pouze 0-9
(8-28 zn.)
tj. bez
ilustračních
****
Systémový text
Max35Text U karetních
operací;
identifikac
e karetní
asociace
Vzor Platba TPS
…
<MsgId>1234</MsgId>
<PmtInfId>SS19</PmtInfId>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
36/87
<InstrId>KS0308</InstrId>
<EndToEndId>VS9</EndToEndId>
…
Vzor Platba ZPS
…
<MsgId>1235</MsgId>
<InstrId>PT120</InstrId>
<EndToEndId>777124566</EndToEndId>
…
Vzor
SEPA CT
…
<MsgId>1236</MsgId>
<InstrId>MCCT110620000001</InstrId>
<EndToEndId>E2EC110620000001</EndToEndId>
…
Vzor
SEPA DD
…
<MsgId>1237</MsgId>
<InstrId> MCCT110620000002</InstrId>
<EndToEndId> E2EC110620000002</EndToEndId>
<MndtId>8567464534</MndtId>
…
Vzor
Karetní operace
…
<MsgId>1238</MsgId>
<PmtInfId>1567805</PmtInfId>
<EndToEndId>777124567</EndToEndId>
<ChqNb>************1234</ChqNb>
<ClrSysRef>systemovy text</ClrSysRef>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
37/87
6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]
Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls
Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě
kumulované platby.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
Pravidla
6 2.1.0
Instructed<InstdAmt>
[0..1] Původní
AmountAndCurrencyAmount
částka
ExchangeDetails3
transakce
7 2.1.1
Amount
<Amt>
[1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric
S atributem
6 2.1.9
Transaction- <TxAmt>
[0..1] Částka
AmountAndCurrency- Pouze u
Amount
transakce
ExchangeDetails3
kumulovaných plateb
7 2.1.10 Amount
<Amt>
S atributem
6 2.1.18 CounterValue- <CntrValAmt> [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Uvedené
Amount
protihodnoty ExchangeDetails3
pouze
v případě
v případě
konverze
konverze
7 2.1.19 Amount
<Amt>
S atributem
7 2.1.20 Currency<CcyXchg>
[0..1] Detaily směny CurrencyExchange5
Exchange
měn
8 2.1.21 Source<SrcCcy>
[1..1] Transakční
ActiveOrHistoricCurrency
měna, měna CurrencyCode
převodu
8 2.1.22 Target<TrgtCcy>
[0..1] Cílová měna, ActiveOrHistoricCílová měna
Currency
měna účtu
CurrencyCode
konverze
8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate>
[1..1] Kurz
BaseOneRate
Plní se pouze
jeden kurz,
i v případě
křížové
konverze
6 2.1.36 Proprietary<PrtryAmt>
[0..n] Částka a měna AmountAndCurrencyAmount
Cashbacku
ExchangeDetails3
7 2.1.37 Type
<Tp>
[1..1] CASHBACK
Max 35 text
7 2.1.38 Amount
<Amt>
S atributem
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
38/87
Vzor Platba ZPS s konverzí měn
Měna účtu: CZK
Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK
Původní částka: 100.00 EUR
Protihodnota: 2462.5 CZK
Kurz: 24.625
…
<Ntry>
…
…
<AmtDtls>
<InstdAmt>
</InstdAmt>
<CntrValAmt>
<CcyXchg>
<SrcCcy>EUR</SrcCcy>
<TrgtCcy>CZK</TrgtCcy>
<XchgRate>24.625</XchgRate>
</CcyXchg>
</CntrValAmt>
</AmtDtls>
…
<Ntry>
…
Vzor Kumulovaná platba TPS
Celková částka: 2000 CZK
Počet plateb: 3
Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK
…
<Ntry>
<Ntry>
…
<NtryDtls>
<Btch>
<MsgId>10000204000</MsgId>
<PmtInfId>121858</ PmtInfId >
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<TtlAmt Ccy="CZK">2000.00</TtlAmt>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
39/87
</Btch>
…
<TxDtls>
…
<AmtDtls>
<TxAmt>
</TxAmt>
</AmtDtls>
…
</TxDtls>
…
…
<TxDtls>
…
<AmtDtls>
<TxAmt>
<Amt Ccy ="CZK">1400.00</Amt>
</TxAmt>
</AmtDtls>
…
</TxDtls>
…
…
<TxDtls>
…
<AmtDtls>
<TxAmt>
<Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt>
</TxAmt>
</AmtDtls>
…
</TxDtls>
…
Vzor Karetní operace CASHBACK
Nákup v hodnotě: 1000 CZK
Cashback: 500 CZK
Celková částka: 1500 CZK
…
<TxAmt>
</TxAmt>
<PrtryAmt>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
40/87
<Tp>CASHBACK</Tp>
</PrtryAmt>
…
6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1]
Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties
Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
6 2.201 Debtor
<Dbtr>
[0..1] Plátce
6 2.202 Debtor<DbtrAcct> [0..1] Účet plátce
Account
7 1.1.0
Identification <Id>
[1..1] Identifikace
účtu plátce
Typ
Více v 6.21
CashAccount16
AccountIdentification4Choice
IBAN2007Identifier
8 1.1.1
IBAN
<IBAN>
[1..1]
IBAN
8 1.1.2
OtherIdentification
<Othr>
[1..1]
Jiná
identifikace
účtu plátce
GenericFinancialIdentification1
9 1.1.3
7 1.1.12
Identification
Name
<Id>
<Nm>
[1..1]
[0..1]
Max34Text
Max70Text
6 2.203
UltimateDebtor
Creditor
<UltmtDbtr> [0..1]
Číslo účtu
Název účtu
plátce
Původní
plátce
Příjemce
6 2.204
<Cdtr>
[0..1]
Pravidla
Nemusí být
uvedeno u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Může být
použito u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Více v 6.23
Více v 6.25
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
41/87
6 2.205
<CdtrAcct>
[0..1]
Účet příjemce CashAccount16
7 1.1.0
CreditorAccount
Identification
<Id>
[1..1]
8 1.1.1
IBAN
<IBAN>
[1..1]
Identifikace
Accountúčtu příjemce Identification4Choice
IBAN
IBAN2007Identifier
8 1.1.2
OtherIdentification
<Othr>
[1..1]
Jiná
identifikace
účtu
9 1.1.3
7 1.1.12
Identification
Name
<Id>
<Nm>
[1..1]
[0..1]
Max34Text
Max70Text
6 2.206
<UltmtCdtr> [0..1]
6 2.208
UltimateCreditor
Proprietary
<Prtry>
[0..1]
7 2.209
Type
<Tp>
[1..1]
7 2.210
Party
<Pty>
[1..1]
8 9.1.0
Name
<Nm>
[0..1]
Číslo účtu
Název účtu
příjemce
Konečný
příjemce
Použito pro
karetní
operace
Vlastní / cizí
bankomat
Vlastník
bankomatu
Název
bankomatu
Nemusí být
uvedeno u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Může být
použito u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Více v 6.27
ProprietaryParty2
Max35Text
PartyIdentification3
2
Max140Text
Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO
OtherIdentification (číslo účtu).
Vzor
Platba TPS
…
<Dbtr>
…
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<Othr>
<Id>0000000012345671</Id>
</Othr>
</Id>
<Nm>Jan Novak</Nm>
</DbtrAcct>
<Cdtr>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
42/87
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<Othr>
<Id>0080109999999999</Id>
</Othr>
</Id>
</CdtrAcct>
…
Vzor
Platba ZPS
…
<Dbtr>
…
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<Othr>
<Id>0000000145254386</Id>
</Othr>
</Id>
<Nm> Jan Novak </Nm>
</DbtrAcct>
<Cdtr>
…
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>DE89370400440532013000</IBAN>
</Id>
<Nm>Karl Neumann</Nm>
</CdtrAcct>
…
Vzor
SEPA CT
…
<Dbtr>
…
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>CZ0427000000000145254386</IBAN>
</Id>
<Nm>Jan Novak</Nm>
</DbtrAcct>
<UltmtDbtr>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
43/87
…
</UltmtDbtr>
<Cdtr>
…
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>DE89370400440532013000</IBAN>
</Id>
<Nm>Karl Neumann</Nm>
</CdtrAcct>
<UltmtCdtr>
…
</UltmtCdtr>
…
Vzor
Karetní operace
…
<Dbtr>
…
</Dbtr>
<Cdtr>
…
</Cdtr>
<UltmtDbtr>
…
</UltmtDbtr>
<Prtry>
<Tp>vlastni bankomat</Tp>
<Pty>
<Nm>ATM Narodni trida</Nm>
</Pty>
</Prtry>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
44/87
6.21 Debtor <Dbtr>, [0..1]
Obrázek 21: camt.053.001.02, Dbtr
Popis: Informace o plátci.
Index Jméno
7 9.1.0
Name
7 9.1.1
PostalAddress
8 9.1.5
StreetName
8 9.1.6
BuildingNumber
8 9.1.7
PostCode
8 9.1.8
TownName
8 9.1.10 Country
XML-Tag
<Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Id>
Výskyt
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Obsah pole
Jméno plátce
Adresa
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Identifikace
plátce
Typ
Max140Text
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
Více v 6.22
Pravidla
Vzor
…
<Nm>Jan Novak</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Beranova</StrtNm>
<BldgNb>54</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
45/87
Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (Debtor)
Popis: Identifikace plátce.
Index Jméno
XML-Tag
Identification
10 9.1.17
Výskyt Obsah pole
[1..1] Identifikace
plátce společnost
(právnická
osoba)
BICOrBEI
kód BIC nebo
BEI
Other
<Othr>
[0..n] Obecná
identifikace
společnosti
Identification <Id>
[1..1] Identifikace
společnosti
SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu
11 9.1.18
Code
<Cd>
[1..1]
Kód
8
9.1.21
PrivateIdentification
<PrvtId>
[1..1]
9
9.1.27
Other
<Othr>
[0..n]
10 9.1.28
Identification
<Id>
[1..1]
10 9.1.29
SchemeName <SchmeNm> [0..1]
Identifikace
plátce – klienta
(fyzická osoba)
Obecná
identifikace
klienta
Identifikace
klienta
Typ kódu
11 9.1.30
Code
Typ kódu
9
9.1.14
9
9.1.15
10 9.1.16
<Cd>
[1..1]
Typ
OrganisationIdentification4
Pravidla
AnyBICIdentifier
GenericOrganisationIdentification1
Max35Text
OrganisationIdentificationSchemeName1Choice
Dle Tabulky 6:
SEPACode
ExternalOrganisationIdentification1Code
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists.xls
(List 9OrganisationIden
tification)
PersonIdentification5
GenericPersonIdentification1
Max35Text
PersonIdentificationSchemeName1Choice
Dle Tabulky 6: U SEPA, kódy
SEPACode
uvedeny také v
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
46/87
ExternalPerson- External
Identification1- CodeLists. xls
Code
(List 10 PersonIdentificat
ion)
Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO
Tabulka 6: SEPACode
IBEI
Mezinárodní identifikační číslo společnosti
EANGLN Global Location Number
CHIPS
Universální identifikace CHIPS
BANK
Bankovní klientské číslo společnosti
CBID
Identifikační číslo přidělené centrální bankou
CHID
Clearingové identifikační číslo
COID
Identifikační číslo používané v dané zemi
CUST
Klientské číslo společnosti
DUNS
Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System
EMPL
Identifikační číslo zaměstnavatele
GS1G
Referenční číslo dle GS1
SREN
Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků)
SRET
Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků)
TXID
Daňové identifikační číslo společnosti
ExternalPersonIdentification1Code
ARNU
Identifikační číslo cizího státního příslušníka
CCPT
Číslo pasu
CUST
Klientské číslo
DRLC
Číslo řidičského průkazu
EMPL
Identifikační číslo zaměstnance
NIDN
Číslo občanského průkazu
SOSE
Číslo sociálního zabezpečení
TXID
Daňové identifikační číslo osoby
Vzor
…
<OrgId>
<Othr>
<Id>65565</Id>
<SchmeNm>
<Cd>EMPL</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</OrgId>
NEBO
<PrvtId>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
47/87
<Othr>
<Id>987456123654</Id>
<SchmeNm>
<Cd>DRLC</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</PrvtId>
…
6.23 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1]
Obrázek 23: camt.053.001.02, UltmtDbtr
Popis: Informace o původním plátci.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
7 9.1.0
Name
<Nm>
[0..1] Jméno původního
plátce
7 9.1.1
PostalAddress
<PstlAdr> [0..1] Adresa
8 9.1.5
StreetName
<StrtNm> [0..1] Ulice
8 9.1.6
BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy
8 9.1.7
PostCode
<PstCd>
[0..1] PSČ
8 9.1.8
TownName
<TwnNm> [0..1] Město
8 9.1.10 Country
<Ctry>
[0..1] Stát
<Id>
[0..1] Identifikace
původního plátce
Typ
Max140Text
Pravidla
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
Více v 6.24
Vzor
…
<Nm>Petr Novotny s.r.o.</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Vinohradska</StrtNm>
<BldgNb>55</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
48/87
…
</Id>
…
Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor)
Popis: Identifikace původního plátce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
[1..1] Identifikace
původního
Identification4
plátce společnost
(právnická
osoba)
9 9.1.14 BICOrBEI
AnyBICkód BIC nebo
Identifier
BEI
9 9.1.15 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
Genericidentifikace
Identification1
[1..1] Identifikace
Max35Text
společnosti
10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu
11 9.1.18 Code
<Cd>
[1..1] Kód
Dle Tabulky 6:
SEPACode
8
9.1.21
<PrvtId>
[1..1]
9
9.1.27
Other
<Othr>
[0..n]
Identifikace
původního
plátce – klienta
(fyzická osoba)
Obecná
identifikace
klienta
Pravidla
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists.xls
tification)
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
49/87
10 9.1.28
Identification
<Id>
10 9.1.29
Identifikace
klienta
Typ kódu
11 9.1.30
Code
Typ kódu
<Cd>
[1..1]
[1..1]
Max35Text
Dle Tabulky 6:
SEPACode
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists. xls
(List 10PersonIdentificat
ion)
Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO
Vzor
…
<OrgId>
<Othr>
<Id>65565</Id>
<SchmeNm>
<Cd>EMPL</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</OrgId>
NEBO
<PrvtId>
<Othr>
<Id>987456123654</Id>
<SchmeNm>
<Cd>DRLC</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</PrvtId>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
50/87
6.25 Creditor <Cdtr>, [0..1]
Obrázek 25: camt.053.001.02, Cdtr
Popis: Informace o příjemci.
Index Jméno
7 9.1.0
Name
7 9.1.1
PostalAddress
8 9.1.5
StreetName
8 9.1.6
BuildingNumber
8 9.1.7
PostCode
8 9.1.8
TownName
8 9.1.10 Country
XML-Tag
<Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Id>
Výskyt
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Obsah pole
Jméno příjemce
Adresa
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Identifikace
příjemce
Typ
Max140Text
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
Více v 6.26
Pravidla
Vzor
…
<Nm>Jana Novakova</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Biskupcova</StrtNm>
<BldgNb>50</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
51/87
Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (Creditor)
Popis: Identifikace příjemce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
[1..1] Identifikace
příjemce Identification4
společnost
(právnická
osoba)
9 9.1.14 BICOrBEI
AnyBICkód BIC nebo
Identifier
BEI
9 9.1.15 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
Genericidentifikace
Identification1
[1..1] Karetní
Max35Text
operace:
MerchantID,
SEPA DD:
Identifikace
příjemce
11 9.1.18 Code
<Cd>
[1..1] Kód
Dle Tabulky 6:
SEPACode
10 9.1.20
Issuer
<Issr>
[0..1]
8
9.1.21
<PrvtId>
[1..1]
9
9.1.27
Other
<Othr>
[0..n]
Karetní
operace:
MerchantCode
Identifikace
příjemce –
klienta (fyzická
osoba)
Obecná
identifikace
Pravidla
V případě SEPA
DD bude vyplněn
PRINK
(Creditor ID)
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists.xls
tification)
Max35Text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
52/87
10 9.1.28
Identification
10 9.1.29
klienta
Identifikace
klienta
Typ kódu
11 9.1.30
Code
Kód
<Id>
[1..1]
Max35Text
Dle Tabulky 6:
SEPACode
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists. xls
ion)
11 9.1.31 Proprietary
<Prtry>
[1..1] Text
Max35Text
V případě SEPA
DD pokud v <Id>
je CID/PRINK
(Creditor ID), tak
namísto <Cd>
bude uvedené
<Prtry>CID</Prtr
y>
Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO
Vzor
<Cd>
[1..1]
SEPA CT
…
<OrgId>
<Othr>
<Id>65565</Id>
<SchmeNm>
<Cd>EMPL</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</OrgId>
NEBO
<PrvtId>
<Othr>
<Id>987456123654</Id>
<SchmeNm>
<Cd>DRLC</Cd>
</SchmeNm>
</Othr>
</PrvtId>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
53/87
Vzor
SEPA DD
…
<OrgId>
<Othr>
<Id>CZ51ZZZ98765</Id>
</Othr>
</OrgId>
…
Vzor
Karetní operace
…
<OrgId>
<Othr>
<Id>9876543214</Id>
<Issr>1234567890</Issr>
</Othr>
</OrgId>
…
6.27 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1]
Obrázek 27: camt.053.001.02, UltmtCdtr
Popis: Informace o konečném příjemci.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
7 9.1.0
Name
<Nm>
[0..1] Jméno konečného
příjemce
7 9.1.1
PostalAddress
<PstlAdr> [0..1] Adresa
8 9.1.5
StreetName
<StrtNm> [0..1] Ulice
8 9.1.6
BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy
8 9.1.7
PostCode
<PstCd>
[0..1] PSČ
8 9.1.8
TownName
<TwnNm> [0..1] Město
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Typ
Max140Text
Pravidla
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
54/87
8 9.1.10
7 9.1.12
Country
Identification
<Ctry>
<Id>
[0..1]
[0..1]
Stát
Identifikace
konečného
příjemce
CountryCode
Více v 6.28
Vzor
…
<Nm>John Smith Ltd.</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Temple street</StrtNm>
<BldgNb>45</BldgNb>
<TwnNm>London</TwnNm>
<Ctry>GB</Ctry>
</PstlAdr>
<Id>
…
</Id>
…
Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor)
Popis: Identifikace konečného příjemce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
Typ
[1..1] Identifikace
konečného
Identification4
příjemce společnost
(právnická
osoba)
9 9.1.14 BICOrBEI
AnyBICkód BIC nebo
Identifier
BEI
9 9.1.15 Other
<Othr>
[0..n] Obecná
Genericidentifikace
Identification1
[1..1] Identifikace
Max35Text
konečného
příjemce
OrganisationIdentificationScheme-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Pravidla
SEPA DD:
PRINK/CID
(Creditor ID)
55/87
11 9.1.18
Code
<Cd>
[1..1]
Kód
8
9.1.21
<PrvtId>
[1..1]
9
9.1.27
Other
<Othr>
[0..n]
10 9.1.28
Identification
<Id>
[1..1]
10 9.1.29
Identifikace
konečného
příjemce –
klienta (fyzická
osoba)
Obecná
identifikace
klienta
Identifikace
konečného
příjemce
Typ kódu
11 9.1.30
Code
Typ kódu
<Cd>
[1..1]
Name1Choice
Dle Tabulky 6:
SEPACode
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists.xls
tification)
Max35Text
Dle Tabulky 6:
SEPACode
U SEPA, kódy
uvedeny také v
External
CodeLists. xls
ion)
Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO
6.29 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]
Obrázek 29: camt.053.001.02, RltdAgts
Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
6 2.212 DebtorAgent
<DbtrAgt>
[0..1] Banka plátce
6 2.213 CreditorAgent <CdtrAgt>
[0..1] Banka příjemce
6 2.217 ReceivingAgent <RcvgAgt>
[0..1] Provádějící
banka
Typ
Více v 6.30
Více v 6.31
BranchAndFinancialInstitution-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
Pravidla
56/87
FinancialInstitutionIdentification
BIC
<FinInstnId> [1..1]
Identifikace
banky
Identification4
FinancialInstitutionIdentification7
<BIC>
[0..1]
SWIFT
BICIdentifier
6.1.19
OtherIdentification
<Othr>
[0..1]
6.1.20
Identification
<Id>
[1..1]
Jiná
identifikace
banky
Kód banky
7
6.1.0
8
6.1.1
8
9
Vzor
Max35Text
Nemusí být
uvedeno u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Může být
použito u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Platba ZPS
…
<DbtrAgt>
…
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
…
</CdtrAgt>
<RcvgAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BACXCZPP</BIC>
</FinInstnId>
</RcvgAgt>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
57/87
6.30 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1]
7
Index
6.1.0
8
6.1.1
Jméno
FinancialInstitutionIdentification
BIC
8
6.1.7
8
Obrázek 30: camt.053.001.02, DbtrAgt
XML-Tag
Výskyt Obsah pole Typ
Pravidla
<FinInstnId> [1..1] Identifikace FinancialInstitutionbanky
Identification7
<BIC>
[0..1]
SWIFT
BICIdentifier
Name
<Nm>
[0..1]
Max140Text
6.1.8
PostalAddress
<PstlAdr>
[0..1]
9
9
9
9
9
8
6.1.12
6.1.13
6.1.14
6.1.15
6.1.17
6.1.19
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
OtherIdentification
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Othr>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
9
6.1.20
Identification
<Id>
[1..1]
Jméno
banky
Adresa
banky
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Jiná
identifikace
banky
Kód banky
Vzor
Nemusí být
uvedeno u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
Max35Text
Může být
použito u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Platba TPS
…
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<Nm>Komercni banka a.s.</Nm>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
58/87
<PstlAdr>
<StrtNm>Na Prikope</StrtNm>
<BldgNb>33</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Othr>
<Id>0100</Id>
</Othr>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
…
</CdtrAgt>
…
Vzor
SEPA CT
…
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BACXCZPP</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
…
</CdtrAgt>
<RcvgAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CEKOCZPP</BIC>
</FinInstnId>
</RcvgAgt>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
59/87
6.31 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1]
Obrázek 31: camt.053.001.02, CdtrAgt
Popis: Informace o bance příjemce.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
7 6.1.0
Financial<FinInstnId> [1..1] Identifikace
Institutionbanky
Identification
8 6.1.1
BIC
<BIC>
[0..1] SWIFT
Typ
FinancialInstitutionIdentification7
BICIdentifier
8
8
9
9
9
9
9
8
6.1.7
6.1.8
6.1.12
6.1.13
6.1.14
6.1.15
6.1.17
6.1.19
Name
PostalAddress
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
OtherIdentification
<Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>
<BldgNb>
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Othr>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Jméno banky
Adresa banky
Ulice
Číslo budovy
PSČ
Město
Stát
Jiná
identifikace
banky
Max140Text
PostalAddress6
Max70Text
Max16Text
Max16Text
Max35Text
CountryCode
9
6.1.20
Identification
<Id>
[1..1]
Kód banky
Max35Text
Vzor
Pravidla
Nemusí být
uvedeno u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Může být
použito u
TPS, ZPS a
Ostatních
plateb
Platba TPS
…
<FinInstnId>
<Nm>Komercni banka a.s.</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Na Prikope</StrtNm>
<BldgNb>33</BldgNb>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
60/87
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
<Othr>
<Id>0100</Id>
</Othr>
</FinInstnId>
…
Vzor
Platba ZPS
…
<FinInstnId>
<BIC>AABSDE31</BIC>
<Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm>
<BldgNb>20</BldgNb>
<TwnNm>Aachen</TwnNm>
<Ctry>DE</Ctry>
</PstlAdr>
</FinInstnId>
…
6.32 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1]
Obrázek 32: camt.053.001.02, RmtInf
Popis: Informace o účelu platby.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
6
2.235 Unstructured
<Ustrd>
[0..n] Účel platby
6
2.236 Structured
<Strd>
[0..n] Strukturovaný
účel platby
7
2.256
CreditorReferenceInformation
<CdtrRefInf> [0..1]
8
8
2.257
2.262
Type
Reference
<Tp>
<Ref>
Vzor
[0..1]
[0..1]
Reference k
strukt. účelu
platby
Typ
Reference
účelu platby
Typ
Pravidla
Max140Text
StructuredU SEPA
RemittanceInformation7
CreditorReference
-Information2
Více v 6.33
Max 35 text
Platby
…
<Ustrd>pojistne</Ustrd>
…
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
61/87
Vzor
SEPA CT
…
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
…
</Tp>
<Ref>Reference</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
…
6.33 Type <Tp>, [0..1]
Obrázek 32: camt.053.001.02, Tp
Popis: Kód účelu platby.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
9
2.258 CodeOr<CdOrPrtry> [1..1] Kód
Proprietary
10 2.259 Code
<Cd>
[1..1] Kód typu
Typ
Pravidla
CreditorReferenceType1Choice
Dle Tabulky 7:
DocumentType3Code
Tabulka 7: DocumentType3Code
DISP
Avízo o odeslání
FXDR
PUOR
RADM
Reference FX transakce
Objednávka
Avízo o platbě
RPIN
Související platba
Strukturovaná komunikační
reference
SCOR
Vzor
Předem dohodnutá FX transakce, ke které
se platba vztahuje
Je posíláno odděleně od platby.
Platební příkaz je připojen k aktuálnímu
příkazu např. v případě krytí
Strukturovaná reference k identifikaci
transakce
SEPA CT
…
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
</Tp>
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
62/87
…
6.34 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1]
Obrázek 34: camt.053.001.02, RtrInf
Popis: Informace o vrácené platbě.
Index Jméno
XML-Tag
Výskyt Obsah pole
6 2.294 OriginalBank- <OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní
Transactiontransakce
Code
7 2.300 Proprietary
<Prtry>
[0..1] Identifikace
transakce
8
2.301
Code
<Cd>
[1..1]
6
2.303
Originator
<Orgtr>
[0..1]
7
7
8
8
9.1.0
9.1.1
9.1.5
9.1.6
<Nm>
<PstlAdr>
<StrtNm>
<BldgNb>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
8
8
8
6
9.1.7
9.1.8
9.1.10
2.304
Name
PostalAddress
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
Reason
<PstCd>
<TwnNm>
<Ctry>
<Rsn>
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
7
2.305
Code
<Cd>
[1..1]
Typ
ReturnReasonInformation10
Pravidla
ProprietaryBankTransactionCodeStructure1
Kód transakce Max35Text
Dle přílohy:
XML_vypis _
transakcni_
kody.xls
Původce
Partyvrácení platby Identification32
Jméno
Max140Text
Adresa
PostalAddress6
Ulice
Max70Text
Číslo budovy Max16Text
PSČ
Město
Stát
Důvod vrácení
platby
Kód důvodu
Max16Text
Max35Text
CountryCode
ReturnReason5Choice
ExternalReturn-
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
External
63/87
Reason1Code
7
2.302
Issuer
<Issr>
[0..1]
Správce
tohoto
datového
formátu
Max35Text
7
2.306
Proprietary
<Prtry>
[1..1]
Informace o
důvodu
vrácení
Max 35 text
Vzor
CodeLists.
xls (List 13ReturnReason)
Uvedená
konstanta:
Czech
Banking
Association
(pro ČR)
Je použit
Code NEBO
Proprietary
SEPA CT
…
<RtrInf>
<OrgnlBkTxCd>
<Prtry>
<Cd>10000401000</Cd>
</Prtry>
</OrgnlBkTxCd>
<OrgTr>
<PstlAdr>
<BldgNb>123/7</BldgNb>
<Ctry>CZ</Ctry>
</PstlAdr>
</OrgTr>
<Rsn>
<Cd>AC01</Cd>
NEBO
<Prtry>incorrect account number</Prtry>
</Rsn>
</RtrInf>
…
7 Definování plnění polí
7.1 Částka
Jednoduché platby:
- nekonverzní transakce – použito pouze pole Entry – Amount (2.78)
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
64/87
-
konverzní transakce – použito pole Entry – Amount (2.78) pro částku uvedenou na výpise
v měně účtu a Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156,
Instructed Amount, CounterValue Amount, Source Ccy, Target Ccy a Exchange rate) pro
detaily konverze
Hromadné platby:
- hromadný je pouze přenos plateb v jedné dávce, ale zpracovány a uvedeny na výpise jsou
jednotlivé položky jako jednoduché platby
Kumulované platby (1 debet, více kreditů):
- v případě kumulovaných „mzdových“ plateb jsou detaily nežádoucí, uvedena tudíž jen
kumulovaná částka Entry – Amount (2.78)
- v případě SEPA Bulk je souhrnná částka vyplněna také v Transaction amount (6.13, 2.104) a
jednotlivé zkumulované transakce jsou uvedeny v Entry – Entry details – Transaction details
– Amount details (6.18, 2.156) – Transaction amount
Cashback:
- částka Cashbacku je uvedena v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details
(6.18, 2.156) – Proprietary amount
7.2 Reference
Jednoduché platby:
- bankovní reference (jedinečná reference přiřazená interním systémem banky) – použito
pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145)
- variabilní symbol, klientská reference, reference SEPA - použito pole Entry – Entry details –
References – EndToEndIdentification (6.17, 2.148)
- specifický symbol - použito pole Entry – Entry details – References – Payment
InformationIdentification (6.17, 2.146)
- konstantní symbol, platební titul, identifikace platby SEPA - Entry – Entry details –
References – InstructionIdentification (6.17, 2.147)
- reference souhlasu s inkasem (SEPA DD, Mandate ID) - Entry – Entry details – References –
MandateIdentification (6.17, 2.150)
ISO
INDEX
Item Name
XML Tag
Restrictions vs. ISO standard and
additional info
/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry
2.77
EntryReference
NtryRef
Jednoznačný identifikátor pohybu.
/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry / NtryDtls / TxDtls / Refs
2.144
2.145
2.146
MsgId
Klientská reference příkazu/dávky
příkazů
AccountServicerReference
AcctSvcrRef Bankovní reference- jedinečná reference
přiřaděná transakci/účetnímu pohybu
interním systémem banky zpracovávající
výpis
PaymentInformationIdentification PmtInfId
Karetní operace: číslo dobíjené karty
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
65/87
2.147
InstructionIdentification
2.148
EndToEndIndentification
ZPS: Vyšlá platba: systémová reference
platební instrukce přidělená aplikací,
která platební instrukci generuje
Došlá platba: systémová reference
platební instrukce přidělená aplikací
banky protistrany, která platební
instrukci generuje
EndToEndId Klientská reference transakce (účetního
pohybu)
TPS: Symboly platby (VS,SS a KS),
ZPS: Klientská reference,
SEPA: Symboly platby (VS,SS a KS) nebo
Reference Príkazcu,
Kartové operace: Číslo dobíjeného
mobilu, případně číslo faktury
2.149
TransactionIdentification
TxId
2.150
MandateIdentification
MndtId
2.151
ChequeNumber
ChqNb
2.152
ClearingSystemReference
ClrSysRef
InstrId
Vyšlá platba: systémová reference
transakce přidělená aplikací, která
platební instrukci iniciovala
Došlá platba: systémová reference
platební instrukce přidělená bankou
příkazce
Povoleno pouze pro SDD platby
Identifikátor mandátu
Karetní operace: číslo karty Hotovostní
operace: číslo šeku; číslo karty uvedené
vždy ve formátu ************1111
Systémový text (při karetních
operacích) - identifikace karetní
společnosti
Kumulované platby:
- bankovní reference souhrnné položky – použito pole Entry – Entry details – References –
AccountServicerReference (6.13, 2.84)
- bankovní reference jednotlivých položek - použito pole Entry – Entry details – References –
AccountServicerReference (6.17, 2.145)
- reference jednotlivých položek viz. reference u jednoduchých plateb
Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů
HLAVIČKA ZPRÁVY
Název pole
CreationDateTime
Omezení
Popis / Tabulka hodnot
string
Max 35 text
datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
66/87
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
string
string
string
string
string
Country
[A-Z]{2,2}
[AZ]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1}
string
string
string
boolean
string
BICOrBEI
Identification
Nebo Identification
PageNumber
LastPageIndicator
AdditionalInformation
HLAVIČKA VÝPISU
Název pole
Identification
ElectronicSequenceNumber
LegalSequenceNumber
CreationDateTime
FromDateTime
ToDateTime
IBAN
Nebo Identification
Code
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze
písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země
dle ISO 3166-1 alpha-2
AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a
případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO
9362
Max 35 text
Max 35 text
Max5NumericText
Nabývá pouze hodnot true nebo false
Max 500 text
Omezení
string
Max 35 text, IBAN-RRRR-MM-DD
decimal
decimal
datum a čas
datum a čas
datum a čas
max 18 znaků, bez desetinných míst
max 18 znaků, bez desetinných míst
RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
formát IBAN2007, musí obsahovat 2
písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena
do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616
Max 34 text
Cash payment – Účet pro
CASH
hotovost
CHAR
Charges – Účet pro poplatky
Commission – Účet pro
COMM
provize
TAXE
Tax – Účet pro daně
Cash income – Účet pro
CISH
příjmy
Cash trading – Účet pro
TRAS
směny
Settlement – Účet pro
SACC
vyrovnání
CACC
Current – Běžný účet
SVGS
Saving – Spořicí účet
[A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}
[a-zA-Z0-9]{1,30}
string
string
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
67/87
Over night deposit – Účet pro
O/N úložky
Marginal lending – Účet pro
MGLD
mezní zápůjční facilitu
Non resident external – Účet
NREX
pro nerezidenty
Money market – Účet pro
MOMA
operace na peněžních trzích
LOAN
Loan – Úvěrový účet
SLRY
Salary – Mzdový účet
Overdraft – Kontokorentní
ODFT
účet
obsahuje kód měny, který je tvořen pouze
písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá
kódu měny dle ISO 4217
Max 70 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 Text
musí obsahovat kód země, který je tvořen
pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky,
odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
případně další znaky, odpovídá kódu banky
dle ISO 9362
Max 35 text
Max 35 text
Formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a
dle ISO 9362
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 Text
Max 35 text
11 místné číslo s max 10 desetinnými místy
CLAV – Disponibilní zůstatek
CLBD – Konečný zůstatek
ONDP
Currency
Name
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
[A-Z]{3,3}
string
string
string
string
string
string
Country
BIC
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
[A-Z]{2,2}
[A-Z]{6,6}[A-Z29][A-NP-Z0-9]([AZ0-9]{3,3}){0,1}
string
string
[A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9]
([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
string
string
string
string
string
Country
Identification
Percentage
FromDateTime
ToDateTime
Code
[A-Z]{2,2}
string
decimal
datum a čas
datum a čas
string
BICOrBEI
Identification
Nebo Identification
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
68/87
Included
boolean
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
Date
NumberOfEntries
Sum
TotalNetEntryAmount
datum
[0-9]{1,15}
decimal
decimal
string
NumberOfEntries
Sum
NumberOfEntries
Sum
[0-9]{1,15}
decimal
[0-9]{1,15}
decimal
PRCD – Počáteční zůstatek
ITBD – průběžný zůstatek
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen
pouze písmeny, min 3 max 3 znaky,
odpovídá kódu měny dle ISO 4217
pouze písmeny, min 3 max 3 znaky,
CRDT
DBIT
RRRR-MM-DD
Max 15 numerických znaků
CRDT
DBIT
PLATBA TPS
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
Date
Code
Issuer
PaymentInformationIdentification
datum
datum
string
string
string
Max35Text
může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze
písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
BOOK Booked
PDNG Pending
INFO
Information
RRRR-MM-DD
RRRR-MM-DD
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
string
Max 35 text
string
Max 35 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
69/87
EndToEndIdentification
Code
Issuer
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
Name
string
Max 35 text
string
string
string
string
string
string
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
Max 70 text
[A-Z]{2,2}
string
[A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9]
([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
string
string
string
BIC
Identification
Unstructured
Proprietary
AdditionalTransactionInformation
string
PLATBA TPS - kumulovaná
Název pole
Omezení
EntryReference
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
Date
Code
Issuer
datum
datum
Amount
string
string
string
decimal
[A-Z]{3,3}
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně
další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362
Max 35 text
Max 140 text
Max 35 text
Max 500 text
Max35Text
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
BOOK Booked
PDNG Pending
INFO
Information
RRRR-MM-DD
RRRR-MM-DD
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
70/87
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
Max 35 text
string
MessageIdentification string
string
NumberOfTransactions
[0-9]{1,15}
Max 35 text
Code
Issuer
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
string
Max 15 numeric text
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
Max 35 text
string
Max 35 text
string
Max 35 text
string
Max 35 text
string
string
string
string
string
string
string
string
Country
Name
[A-Z]{2,2}
string
[A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9]
([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
Max 70 text
TotalAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
BIC
Identification
Unstructured
string
PLATBA ZPS
Název pole
EntryReference
Amount
Omezení
string
decimal
Max 35 text
Max 140 text
Max 500 text
Max35Text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
71/87
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
datum
string
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
Bearer
string
string
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MMDD
Max 35 text
Max 35 text
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
DEBT - Všechny poplatky k tíži plátce
CRED - Všechny poplatky k tíži příjemce
SHAR - Příjemce i plátce hradí každý poplatky své
bance
SLEV - Dle dohody
Max 35 text
string
Max 35 text
string
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
dle ISO 4217
dle ISO 4217
musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze
písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny
dle ISO 4217
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
[A-Z]{3,3}
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
72/87
ExchangeRate
Code
Issuer
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
decimal
string
string
string
string
string
string
string
Country
[A-Z]{2,2}
[A-Z]{2,2}[09]{2,2}
[a-zA-Z09]{1,30}
string
[A-Z]{6,6}[AZ2-9]
[A-NP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1}
string
string
string
string
string
IBAN
Name
BIC
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
Identification
Unstructured
dle ISO 4217
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2
číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30
znaků, dle normy ISO 13616
Max 70 text
[A-Z]{2,2}
string
string
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
string
Max 500 text
SEPA CT
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Max35Text
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
73/87
Date
datum
Date
Code
Issuer
datum
string
string
PDNG
Pending
INFO
Information
pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MMDD
pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MMDD
Max 35 text
Max 35 text
string
string
string
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
ExchangeRate
Code
Issuer
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
[A-Z]{3,3}
decimal
string
string
string
string
string
string
string
Country
[A-Z]{2,2}
[AZ]{6,6}[AZ2-9][ANP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1
}
string
string
BICOrBEI
Identification
Nebo Identification
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
dle ISO 4217
dle ISO 4217
dle ISO 4217
dle ISO 4217
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO
9362
Max 35 text
Max 35 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
74/87
Code
BIC
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
string
[AZ]{2,2}[09]{2,2}[azA-Z09]{1,30}
string
[AZ]{6,6}[AZ2-9][ANP-Z09]([A-Z09]{3,3}){0,1
}
string
string
string
string
string
Country
Code
[A-Z]{2,2}
string
IBAN
Name
Max 4 text
Max 70 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
ACCT
Vedení účtu
ADVA
Záloha
AGRT
Platby v zemědělství
AIRB
Vzdušný
ALMY
Výživné
ANNI
Anuita
ANTS
Služby anestézie
BECH
Příspěvky na dítě
Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní
BENE
důchod
BEXP
Obchodní výdaje
BONU
Vyplácení bonusů
BUSB
Dopravné autobusem
CASH
Hotovostní platby
CBFF
Tvorba kapitálu
CBTV
Poplatek za kabelovou TV
CCRD
Platba kreditní kartou
CFEE
Zrušení poplatků
CLPR
Splátky za auto
CMDT
Zboží
COLL
Inkasní platby
COMC
Obchodní platby
COMM
Provize
COMT
SIPO
COST
Náklady
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
75/87
CPYR
CVCF
DCRD
DERI
DIVD
DMEQ
DNTS
ELEC
ENRG
ESTX
FERB
FREX
GASB
GDDS
GOVI
GOVT
HEDG
HLRP
HLTC
HLTI
HSPC
HSTX
CHAR
ICRF
IHRP
INSM
INSU
INTC
INTE
INTX
LBRI
LICF
LIFI
LIMA
LOAN
LOAR
LTCF
MDCS
MSVC
NETT
NOWS
NWCM
NWCH
OFEE
OTHR
OTLC
Autorská práva, copyright
Služby léčeben
Platba debetní kartou
Finanční deriváty
Dividendy
Zdravotnické vybavení
Zubní ošetření
Účet za elektřinu
Energie
Daň z nemovitosti
Poplatek za trajekt
Forex
Účet za plyn
Nákup, prodej zboží
Státní pojištění
Státní platby
Hedging – Přímé zajištění
proti riziku
Splátka úvěru na bydlení
Asistenční služby
Zdravotní pojištění
Nemocniční péče
Bytová daň
Příspěvek na charitu
Odborná léčba
Splátka za nájem
Splátky
Příplatek za pojištění
Vnitropodnikové platby
Úrok
Daň z příjmu
Pracovní pojištění
Licenční poplatek
Životní pojištění
Liquidity management
Půjčka - obecné
Splátka půjčky
Dlouhodobá léčba
Lékařské služby
Služby - obecné
Netting – Vyrovnaný platební styk
Blíže neurčené
Síťová komunikace
Poplatek za síť
Poplatek za zřízení
Ostatní
Další účty telecomu
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
76/87
Unstructured
Code
string
string
Reference
Code
Name
Code
AdditionalTransaction
Information
string
string
string
string
PADD
Předschválený debet
PENS
Penze
PHON
Účet za telefon
PPTI
Pojištění majetku
PRCP
Výplata výhry/ceny
PRME
Drahé kovy
PTSP
Termínové obchody
RCPT
Příjmový, prodejní doklad
RENT
Pronájem
RINP
Pravidelný poplatek
RLWY
Poplatek za železnici
ROYA
Autorské poplatky
SALA
Mzda
SAVG
Úspory
SCVE
Nákup, prodej služeb
SECU
Cenné papíry
SSBE
Sociální příspěvky
STDY
Školné
SUBS
Předplatné
SUPP
Platby dodavateli
TAXS
Odvody
TRAD
Obchodní služby
TREA
Treasury
TRFD
Svěřenecký fond
VATX
Daň z přidané hodnoty
VIEW
Služby očního lékaře
WTER
Účet za vodu
Max 140 text
RADM
Avízo o platbě
RPIN
RelatedPaymentInstruction
ForeignExchangeDealFXDR
Reference
DISP
DispatchAdvice
PUOR
PurchaseOrder
SCOR
StructuredCommunication-Reference
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 4 text
string
Max 500 text
SEPA DD
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Max35Text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
77/87
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
datum
string
string
AccountServicer-Reference
MandateIdentification
string
string
string
string
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
ExchangeRate
Code
Issuer
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
[A-Z]{3,3}
decimal
string
string
string
string
string
string
string
Country
[A-Z]{2,2}
pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá
CRDT
DBIT
BOOK Booked
PDNG Pending
INFO
Information
pole obsahuje datum v tomto formátu RRRRMM-DD
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
musí obsahovat kód měny, který je tvořen
pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky , odpovídá
pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
78/87
Nebo
BIC
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
[A-Z]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1}
string
string
string
[A-Z]{2,2}[09]{2,2}[a-zAZ0-9]{1,30}
string
[A-Z]{6,6}[AZ2-9][A-NPZ0-9]([A-Z09]{3,3}){0,1}
string
string
string
string
string
Country
Code
[A-Z]{2,2}
string
BICOrBEI
Identification
Identification
Code
IBAN
Name
případně další znaky, odpovídá kódu banky dle
ISO 9362
Max 35 text
Max 35 text
Max 4 text
číslice a pak čísla nebo písmena do délky max
30 znaků, dle normy ISO 13616
Max 70 text
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a
případně další znaky, odpovídá kódu banky dle
ISO 9362
Max 140 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2
ACCT Vedení účtu
ADVA Záloha
AGRT Platby v zemědělství
AIRB
Vzdušný
ALMY Výživné
ANNI Anuita
ANTS Služby anestézie
BECH Příspěvky na dítě
Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní
BENE důchod
BEXP
Obchodní výdaje
BONU Vyplácení bonusů
BUSB Dopravné autobusem
CASH Hotovostní platby
CBFF
Tvorba kapitálu
CBTV Poplatek za kabelovou TV
CCRD Platba kreditní kartou
CFEE
Zrušení poplatků
CLPR
Splátky za auto
CMDT Zboží
COLL
Inkasní platby
COMC Obchodní platby
COMM Provize
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
79/87
COMT
COST
CPYR
CVCF
DCRD
DERI
DIVD
DMEQ
DNTS
ELEC
ENRG
ESTX
FERB
FREX
GASB
GDDS
GOVI
GOVT
SIPO
Náklady
Autorská práva, copyright
Služby léčeben
Platba debetní kartou
Finanční deriváty
Dividendy
Zdravotnické vybavení
Zubní ošetření
Účet za elektřinu
Energie
Daň z nemovitosti
Poplatek za trajekt
Forex
Účet za plyn
Nákup, prodej zboží
Státní pojištění
Státní platby
Hedging – Přímé zajištění
HEDG proti riziku
HLRP
Splátka úvěru na bydlení
HLTC
Asistenční služby
HLTI
Zdravotní pojištění
HSPC Nemocniční péče
HSTX
Bytová daň
CHAR Příspěvek na charitu
ICRF
Odborná léčba
IHRP
Splátka za nájem
INSM Splátky
INSU
Příplatek za pojištění
INTC
Vnitropodnikové platby
INTE
Úrok
INTX
Daň z příjmu
LBRI
Pracovní pojištění
LICF
Licenční poplatek
LIFI
Životní pojištění
LIMA Liquidity management
LOAN Půjčka - obecné
LOAR Splátka půjčky
LTCF
Dlouhodobá léčba
MDCS Lékařské služby
MSVC Služby - obecné
NETT Netting – Vyrovnaný platební styk
NOWS Blíže neurčené
NWCM Síťová komunikace
NWCH Poplatek za síť
OFEE
Poplatek za zřízení
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
80/87
Unstructured
Code
string
string
Reference
Code
Name
Code
AdditionalTransaction
Information
string
string
string
string
OTHR Ostatní
OTLC Další účty telecomu
PADD Předschválený debet
PENS Penze
PHON Účet za telefon
PPTI
Pojištění majetku
PRCP Výplata výhry/ceny
PRME Drahé kovy
PTSP
Termínové obchody
RCPT
Příjmový, prodejní doklad
RENT Pronájem
RINP
Pravidelný poplatek
RLWY Poplatek za železnici
ROYA Autorské poplatky
SALA
Mzda
SAVG Úspory
SCVE
Nákup, prodej služeb
SECU Cenné papíry
SSBE
Sociální příspěvky
STDY
Školné
SUBS
Předplatné
SUPP Platby dodavateli
TAXS
Odvody
TRAD Obchodní služby
TREA
Treasury
TRFD Svěřenecký fond
VATX Daň z přidané hodnoty
VIEW Služby očního lékaře
WTER Účet za vodu
Max 140 text
RADM RemittanceAdviceMessage
RPIN
RelatedPaymentInstruction
ForeignExchangeDeal
FXDR Reference
DISP
DispatchAdvice
PUOR PurchaseOrder
SCOR StructuredCommunication-Reference
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 4 text
string
Max 500 text
Karetní operace
Název pole
Omezení
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
81/87
EntryReference
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
DateTime
Code
Issuer
ChequeNumber
ClearingSystemReference
datum
Datum a čas
string
string
string
string
string
string
string
string
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
ExchangeRate
Type
Code
Issuer
Name
Name
StreetName
BuildingNumber
PostCode
TownName
Country
[A-Z]{3,3}
decimal
string
string
string
string
string
string
string
string
string
[A-Z]{2,2}
Max35Text
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
RRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 70 text
Max 70 text
Max 16 text
Max 16 text
Max 35 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
82/87
Max 35 text
Max 140 text
Max 500 text
Identification
string
Unstructured
string
AdditionalTransactionInformation string
Hotovostní operace
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
ChequeNumber
datum
string
string
string
string
string
string
string
string
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
ExchangeRate
[A-Z]{3,3}
decimal
Max35Text
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
83/87
Code
Issuer
Name
Unstructured
string
string
string
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 140 text
Max 500 text
Poplatky
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
ExchangeRate
datum
string
string
string
decimal
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
Code
Issuer
Unstructured
[A-Z]{3,3}
string
string
string
string
Max35Text
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRRMM-DD
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 500 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
84/87
Refund
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
datum
string
string
string
string
Max35Text
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
ExchangeRate
Code
Issuer
[A-Z]{3,3}
decimal
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Name
string
[A-Z]{2,2}[09]{2,2}[a-zA-Z0-
Max 140 text
formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena,
2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky
IBAN
string
string
string
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
85/87
BIC
Unstructured
Code
Name
Code
9]{1,30}
[A-Z]{6,6}[A-Z29][A-NP-Z0-9]([AZ0-9]{3,3}){0,1}
string
string
string
string
max 30 znaků, dle normy ISO 13616
formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a
dle ISO 9362
Max 140 text
Max 35 text
Max 140 text
Max 4 text
string
Max 500 text
Ostatní
Název pole
EntryReference
Omezení
string
Amount
decimal
[A-Z]{3,3}
string
ReversalIndicator
Status
Boolean
string
Date
datum
Date
Code
Issuer
datum
string
string
string
string
InstructedAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
CounterValueAmount
decimal
[A-Z]{3,3}
SourceCurrency
[A-Z]{3,3}
TargetCurrency
[A-Z]{3,3}
Max35Text
dle ISO 4217
CRDT
DBIT
BOOK
Booked
PDNG
Pending
INFO
Information
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
Max 35 text
dle ISO 4217
dle ISO 4217
písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu
měny dle ISO 4217
písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu
měny dle ISO 4217
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
86/87
ExchangeRate
Code
Issuer
Name
Identification
IBAN
BIC
Identification
Unstructured
decimal
string
string
string
string
[A-Z]{2,2}
[0-9]{2,2}
[a-zA-Z0-9]{1,30}
[A-Z]{6,6}[A-Z2-9]
[A-NP-Z0-9]
([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
string
string
Max 35 text
Max 35 text
Max 70 text
Max 34 text
string
Max 500 text
Max 35 text
Max 140 text
Verze: 2.3, Datum: 31. 3. 2013
87/87

Standard pro elektronický XML výpis

Transkript

Podobné dokumenty

Broadridge BPO Overview

Informačník 5/2015 - Centrum multikulturního vzdělávání