CSOB GROWTH

KLÍČOVÉ INFORMACE PRO INVESTORY
V tomto sdělení investor nalezne klíčové informace o tomto fondu. Nejde o propagační materiál; poskytnutí těchto informací vyžaduje zákon.
Účelem je, aby investor lépe pochopil způsob investování do tohoto fondu a rizika s tím spojená. Pro informované rozhodnutí, zda danou
investici provést, se investorům doporučuje seznámit se s tímto sdělením.
CSOB GROWTH
pod-fond KBC Master Fund
BE0174398892 (ISIN-kapitalizačních podílů)
spravuje KBC ASSET MANAGEMENT NV
CÍLE A INVESTIČNÍ POLITIKA
KBC Master Fund CSOB Growth usiluje o dosažení výnosu
diverzifikovaným investováním, přímo nebo nepřímo (prostřednictvím
fondů), do podnikových nebo státních dluhopisů a bere v úvahu všechny
regiony, sektory a témata.
Aktiva jsou vážena podle investiční strategie stanovené společností KBC
Groep pro dynamické investory* na českém trhu.
Fond dluhopisů investuje minimálně 50 % svého majetku do dluhopisů a
dluhových nástrojů vydaných podniky nebo státy s úvěrovým hodnocením*
s nízkým stupněm investičního rizika* stanoveným agenturou Standard &
Poors nebo podobným ratingem u agentury Moody’s nebo Fitch, nebo do
nástrojů peněžního trhu, pro které má emitent od jedné z těchto
ratingových agentur k dispozici podobné skóre. Fond dluhopisů investuje
maximálně 50 % svého majetku do dluhopisů a dluhových nástrojů
vydaných podniky nebo státy, jejichž úvěrové hodnocení je nižší, než
určuje nízký stupeň investičního rizika, nebo pro které výše uvedené
ratingové agentury žádné úvěrové hodnocení neuvedly, nebo do nástrojů
peněžního trhu, pro které má emitent od jedné z těchto ratingových
agentur k dispozici nízké nebo žádné skóre.
Dluhopisy a dluhopisové nástroje mohou mít různou životnost.
POMĚR RIZIKA A VÝNOSŮ
Nižší riziko
Vyšší riziko
Potenciálně nižší výnosy
1
2
Potenciálně vyšší výnosy
3
4
5
6
7
Tato hodnota je stanovena na základě údajů z minulosti, které nejsou
vždy spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů a rizik.
Ukazatel rizika a výnosů se pravidelně přehodnocuje, může se proto
snižovat nebo zvyšovat.
Nejnižší hodnota neznamená, že investice je úplně bez rizik, naznačuje
však, že v porovnání s vyššími hodnotami nabízí tento produkt za
normálních okolností nižší, ale zároveň předvídatelnější návratnost.
Hodnota naznačuje jak možný výnos fondu, tak související rizikovost.
Čím je hodnota vyšší, tím vyšší je možný výnos, ale tím je také méně
předvídatelná návratnost. Můžete utrpět i ztrátu.
Hodnota se počítá z pohledu investora v české koruně.
KBC Master Fund CSOB Growth může v omezené míře využívat
deriváty*. Toto omezení znamená, že deriváty je možné využívat k
dosažení investičních cílů (například v rámci investiční strategie zvýšit
nebo snížit expozici vůči jednomu nebo více segmentům trhu). Deriváty je
možné využít i ke snížení citlivosti portfolia na určité tržní vlivy (např.
zajištění proti měnovému riziku).
Fond opět investuje příjmy způsobem uvedeným v prospektu (pro více
informací: viz informace o tomto podfondu, část 4 prospektu).
Objednávky týkající se podílů ve fondu se vyřizují denně (pro více
informací: viz informace o tomto podfondu, část 4 prospektu).
Proč má fond ukazatel rizika a výnosů 4?
Stupeň 4 odráží citlivost na změny na trhu u různých aktiv, do nichž fond
investuje. Indikátor tudíž bude mezi stupněm typickým pro dluhopisové
investiční fondy (stupeň 3) a akciové investiční fondy (stupeň 6).
Investování do tohoto fondu s sebou nese především:
– střední úvěrové riziko. Tento fond investuje převážně – ale ne výlučně –
do dluhopisů s investičním stupněm ratingu. Z tohoto důvodu je zde riziko,
že emitent nebude moci splnit své závazky, vyšší, než u fondu, který
investuje pouze do dluhopisů s investičním stupněm ratingu. Pokud
investoři pochybují o platební schopnosti emitenta dluhopisů, může se
jejich hodnota snížit.
Fond nenabízí ochranu kapitálu.
POPLATKY A NÁKLADY
Tyto poplatky a náklady se používají mimo jiné na pokrytí nákladů na fungování fondu, včetně nákladů na veřejné nabízení a propagaci. Snižují
potenciální růst investice. Více informací o poplatcích najdete v bodu 3 prospektu, který se věnuje tomuto podfondu.
Jednorázové poplatky účtované před nebo po uskutečnění investice
Vstupní poplatek
2.5%
Výstupní poplatek
5% v případě prodeje podílů
do jednoho měsíce od
nákupu
Jedná se o nejvyšší částku, která může být investorovi účtována před uskutečněním
investice, nebo před vyplacením investice. V některých případech můžete platit méně. Další
podrobnosti o aktuální výši vstupních a výstupních poplatků můžete získat u svého
finančního poradce nebo distributora.
Pokud budete chtít vyměnit podíly tohoto pod-fondu* za podíly jiného pod-fondu, který má
vyšší vstupní a/nebo výstupní poplatky, může vám být započítán zvláštní poplatek (bližší
informace: viz bod 3 prospektu, který s věnuje tomuto podfondu).
Přestup z jednoho podfondu do druhého
Náklady hrazené z majetku fondu v průběhu roku
Celková nákladovost
1.62%
Výše poplatku za správu vychází z nákladů v předchozím ročním období které končí 08
2014 a může se z roku na rok měnit. Teto suma bere v úvahu transakční náklady jenom v
případě, že fond při investici do akcí jiných fondů zaplatil vstupní, nebo výstupní poplatek.
Poplatky hrazené z majetku fondu za zvláštních podmínek
Výkonnostní odměna
Žádná
DOSAVADNÍ VÝKONNOST
Údaje o dosavadní výkonnosti neposkytují
informace které by mohly sloužit jako vodítko
k určení budoucích výnosů.
Do výpočtu dosavadní výkonnosti byly
zahrnuty všechny poplatky, kromě daní a
vstupních a výstupních poplatků.
Rok Založení: 2000.
Měna: česká koruna.
Roční zhodnocení
PRAKTICKÉ INFORMACE
Depozitářem KBC Master Fund je KBC Bank NV.
Kopie prospektu a poslední výroční (pololetní) zpráva jsou k dispozici v
francouzštině a angličtině zdarma na všech pobočkách poskytovatelů
finančních služeb:
- KBC Bank NV
KBC Asset Management NV (Havenlaan 2, 1080 Brussel) a na adrese:
www.kbcam.be/kiid/.
Nejnovější hodnotu čistého obchodního jmění* najdete: na webové
stránce www.beama.be a/nebo v novinách „De Tijd“ / „L’Echo“. Všechny
ostatní praktické informace najdete na stránce: www.kbcam.be/kiid/.
Uplatňují se belgické daňové předpisy. Může to mít vliv na vaši individuální
daňovou situaci.
KBC Asset Management NV nese odpovědnost pouze v případě, že údaje
v tomto sdělení jsou zavádějící, nepřesné nebo neodpovídají příslušným
částem prospektu KBC Master Fund.
Toto sdělení klíčových informací popisuje CSOB Growth, pod-fond SICAV
* podle belgických právních předpisů KBC Master Fund. Tento SICAV
splňuje požadavky směrnice SKIPCP IV.
Prospekt a pravidelné zprávy se připravují za každý SICAV.
Každý pod-fond KBC Master Fund je třeba považovat za samostatnou
jednotku. Vaše práva investora jsou omezena na majetek příslušného
pod-fondu, do kterého jste investovali. Závazky pod-fondu jsou kryty
pouze majetkem daného fondu.
Máte právo vyměnit vaše investice do podílů v tomto pod-fondu za podíly v
jiném pod-fondu. Více informací najdete v prospektu, v části která se
věnuje tomuto podfondu, bod 4.
Tomuto fondu bylo uděleno povolení v Belgii a podléhá dohledu orgánu
Financial Services and Markets Authority (FSMA).
Společnosti KBC Asset Management NV bylo uděleno povolení v Belgii a
podléhá dohledu orgánu Financial Services and Markets Authority
(FSMA).
Tyto klíčové informace pro investory jsou platné ke dni 29/09/2014.
* viz slovník investora v příloze na adrese: www.kbcam.be/kiid/.