Divize Finance

Ness Technologies
pro Banky
…investujte do osvědčeného know-how
© 2016 Ness Technologies
1
Transformace hlavních bankovních systémů a následná podpora
Technologický rozvoj, neustálé regulační požadavky a zejména rostoucí konkurence jsou faktory, které banky nutí na nové situace reagovat rychleji
a výrazněji než dříve. Tyto změny se obvykle dotýkají hlavních bankovních systémů, které banky často provozují a rozvíjejí řadu let. Samotné
systémy ale potřebné změny často příliš komplikují a způsobují, že banky nemohou reagovat včas a případné změny jsou navíc velmi nákladné.
Komplexnost a složitost těchto změn vyplývá nejenom z toho, kolik funkcí hlavní bankovní systémy zastávají (a většina bank jich provozuje hned
několik najednou), ale také z jejich propojení s ostatními IT systémy. Není výjimkou, že jedna banka má v provozu několik stovek vzájemně
propojených bankovních systémů a změna toho hlavního může ovlivnit desítky dalších.
Naše společnost na základě těchto zkušeností a znalosti
konkrétních postupů pro jednotlivé typy systémů vyvinula
vlastní know-how pro transformaci hlavního bankovního
systému. Tento postup se vztahuje na celý životní
cyklus dodávky hlavních bankovních systémů od návrhu
strategie a přípravy projektu přes analýzu a realizaci až
po podporu provozu.
Společnost Ness Technologies získala z mnoha úspěšných
projektů ve střední Evropě jedinečné zkušenosti
s náhradou stávajících hlavních bankovních systémů
novými moderními řešeními i s outsourcingem vývoje.
Ness je také prvním poskytovatelem outsourcingových
služeb v oblasti základních bankovních systémů Symbols
a Profile.
Nabídka Ness Technologies
Pokročilé znalosti základních bankovních systémů v celém regionu CEE
– Flexcube
(aktuálně nejoblíbenější hlavní bankovní systém)
– Equation
(systém, který využívají 3 z TOP 10 maďarských komerčních bank)
– Symbols
– Profile
Jedinečné znalosti v oblasti GAP analýz hlavních bankovních systémů
a migrace dat
Neustálé sdílení znalostí a zkušeností
Náš přístup…
Příprava
Definice vize a strategie
Vytvoření plánu
realizace
Projektové plánování
Vytvoření konceptu
implementace systému
GAP analýza
Definice obchodních
požadavků
GAP analýza
Příprava zadávací
dokumentace
Výběr dodavatele
Vytvoření studie
proveditelnosti
Realizace
Podrobná GAP analýza
Lokalizace systému, modulové testy
Nastavení parametrů
Integrace
Funkční testování
Akceptační testování
Výkonnostní testování
Migrace dat
Nasazení
Školení
2
Provoz
Plné servisní zajištění
(SLA)
Zajištění kvality projektu
Podpora metodologií SCRUM,
LEAN, AGILE
Body Shopping business
konzultantů
Body Shopping
technologických odborníků
4%
Pouze
bank umějí spustit
nový produkt během
jednoho týdne
2
Centralizovaný Pricing
Aktuální obchodní výzvy mnoha bank
Zdroj: EFMA
Získávání a udržení zákazníků
Banky se potýkají s vysokou fluktuací v segmentu movitých zákazníků a jejich
udržení je velmi náročné.
Rychlost uvedení nových produktů a služeb na trh
Spouštění nových produktů a jejich balíčků trvá zhruba 6 až 8 měsíců podle
toho, jak náročné jsou požadavky.
V průměru
Únik příjmů
Banka se domnívá, že přichází o některé možnosti příjmů, ale nemá žádný
systém, který by to dokázal sledovat.
Zastaralá a zkostnatělá řešení
Stávající hlavní bankovní systémy a související řešení jsou velmi nepružné
a zkostnatělé, což způsobuje velké problémy při jakékoliv potřebě změn
jejich funkcí.
Duplicitní práce
Banka využívá několik hlavních bankovních systémů, které obsahují i data
související s cenou produktů a služeb. Všechny změny a práce s těmito daty
se pak zbytečně násobí.
Manuální zpracovávání
Nabídky pro zákazníky jsou v současnosti dělány ručně, stejně jako vkládání
informací o cenách do systému i sledování závazků.
Nabízíme centralizovanou správu produktů, nabídek, stanovení
cen, věrnostní programy a ještě více… díky Xelerate.
Automatizace
procesů může zajistit
>50%
nárůst produktivity
a obsloužených
zákazníků
Zdroj: McKinsey & Co.
70–80%
výdajů bank v oblasti IT
jde na pouhou údržbu
starších systémů
Zdroj: The Banker
3
9%
tržeb každé společnosti
se ztratí v důsledku
úniku příjmů
Zdroj: Aberdeen Group
Přinášíme obchodní a IT výhody, řešíme klíčové problémy bank
Konkurenční výhoda
Provozní efektivita
Snadné nasazení konkurenceschopných produktů
Konec izolace jednotlivých systémů
Pricing podle hodnoty vztahu
Centralizované a automatizované procesy
Nabídka pokročilých produktů
Méně chyb a nižší potřeba údržby
Sofistikované cenové modely
Lepší plnění požadavků auditů
360° pohled na zákazníky
Rychlejší generování účtů
Zvýšení příjmů
Spokojenost zákazníků
Vyšší podíl na hodnotě zákazníka
Vyšší retence zákazníků
Lepší cross-selling a up-selling
Nástroj pro získávání zákazníků
Inovativní nabídka produktů
Personalizovaná nabídka produktů
Efektivní řešení úniku příjmů
Cena založena na celkovém vztahu
Zavedení KPI pro monitoring
Nabídka balíčků pro zákazníky
Transformací hlavních bankovních systémů banky získávají…
360° pohled na zákazníka
Špičkově vyladěný provoz
Optimalizaci tržeb a zastavení úniku příjmů
Správu zákaznické loajality
Nové komplexní produkty zahrnující i služby třetích stran
Alternativní řešení pro flexibilitu základních bankovních systémů
Ness také ve spolupráci se společností SunTec poskytuje alternativní flexibilní řešení
hlavních bankovních systémů. Tato řešení jsou založena na centralizaci správy produktů,
funkcí souvisejících s poplatky i klientských nabídek a smluv. Moderní obchodní
systémy jsou následně připojeny k tomuto nově vytvořenému řešení, které odstraňuje
problémy starších bankovních systémů.
Tato řešení poskytují bankám schopnost obsluhovat klienty koordinovaným způsobem
napříč všemi obchodními kanály, poskytnout individuální nabídku (a produktový
balíček) a výrazně snížit čas potřebný k provedení všech potřebných změn.
4
3
Prostředí bez papíru
Nahradit papírové dokumenty ověřenými elektronickými je nepochybně trend pro každou
moderní banku. Šetří potřebný prostor i peníze, roste produktivita, uchování i sdílení
informací je rychlejší a snazší, osobní data jsou lépe zabezpečena. A navíc takové řešení
prospívá životnímu prostředí.
Nezbývá tedy, než se rozhodnout a koncept zrealizovat. Je nutné zajistit čitelnost, integritu
obsahu, autentičnost původu dokumentů a dat, zavést centralizovanou správu dokumentů
a dat banky, systém pro ukládání v elektronické podobě, ale také vyvinout elektronickou
podporu pro správu obchodních procesů. A proto je tady Ness Technologies…
Služby Ness pro elektronickou agendu
Konzultace, analýza a architektura
Realizace
– Systémy pro správu dokumentů
– Řešení pro digitalizaci
– Integrace služeb a systémů
Podpora a údržba
Outsourcing
Obchodní výhody
Jednotný a standardizovaný proces pro správu životního cyklu zákaznické
dokumentace
Snížení rizika úniku informací o klientech
Jednodušší práce poboček v oblasti manipulace se zákaznickými dokumenty
Příprava pro další paperless iniciativy blízké budoucnosti (např. biometrie)
Cíle
Jednotná identifikace a typologie dokumentů
Centralizovaný archiv a registr dokumentů
Zabezpečené úložiště dokumentů
Biometrický podpis
Digitalizace dokumentace transakčních, pasivních a aktivních bankovních produktů
5
Jak centralizované bezpapírové řešení naplňuje obchodní cíle
1. Jednotná identifikace a typologie zákaznických dokumentů (všechny dokumenty jako další krok)
– Poskytování čárových kódů
– Centralizovaný katalog typů dokumentů a jejich metadat
2. Centralizovaný archiv a registr dokumentů
– Registr lokalizace dokumentů (až na úroveň pozice v archivní složce)
– Procesy pro přepravu dokumentů a jejich ukládání ve fyzickém archivu
– Procesy pro manipulaci s dokumenty (používání)
– Procesy pro skartaci dokumentů
– Procesy pro vyhledávání dokumentů
– Procesy pro registraci a ukládání nových dokumentů
3. Zabezpečené úložiště dokumentů
– Procesy pro zabezpečené ukládání dokumentů (stupně důvěrnosti, šifrování)
4. Biometrický podpis
5. Digitalizace dokumentů transakčních, pasivních a aktivních bankovních produktů
– Podpora všech typů dokumentů v registru
Cesta od papírových k bezpapírovým procesům
KAŽDODENNÍ
SBĚR
Vytvoření
dokumentu
Dokumentační
specialista
Dokumentace aktivních
a pasivních produktů
Pracovník úložiště
– příjem dokumentace
Příprava
na sběr
v pobočce
Aktivní
a pasivní
produkty
KAŽDODENNÍ
SBĚR
Dokumentace
investičních produktů
Pracovník úložiště
– kontrola dokumentace
Přesouvání
(registr centrální kanceláře)
Zaznamenávání dokumentů
zaměstnancem pobočky
Investiční
produkty
Zaměstnanec e-brány
skenovacího centra
– ukládání dokumentace,
zpracovávání požadavků
Platební příkazy
Úložiště – ukládání
/ archivace dokumentace
TUP / servisní zásah
Požadavek (skenování)
Pracovník v úložišti (kontrola)
– zpracovávání požadavků (skenování)
6
51 %
4
evropských bankéřů
očekává snížení počtu
poboček nebo jejich
zaměstnanců
Bankovní portály
Dnešní zákazníci jsou lépe informovaní, náročnější a stále mobilnější. Očekávají, že
jim finanční instituce poskytnou tu nejlepší péči bez ohledu na to, jaký prodejní kanál
si zvolí – pobočku, webové stránky, chytrý telefon, tablet, call centrum…
Zdroj: Roland Berger
„The Future of Retail
Banking in Europe“
Při zpracovávání svého požadavku očekávají jednoduchost, flexibilitu a předpokládají,
že budou od své banky dostávat nabídky, které budou vycházet z jejich osobních
preferencí.
Odborníci Ness Technologies dokážou všechny tyto požadavky propojit a vaše
obchodní procesy sjednotit na jediné vysoce flexibilní platformě.
Jak vnímáme digitální obchodní kanály banky
Prodej
prostřednictvím
digitálních kanálů vzroste
až na
na úkor těch tradičních
43 %
Budoucnost vidíme ve flexibilním modulárním řešení
Klienty banky a uživatele jejích interních systémů vnímáme jako individuality
Zdroj: Průzkum Efma mezi více
než 150+ evropskými
bankami
Upřednostňujeme nabídky s podporou všech kanálů
Snažíme se zajistit kompletní end-to-end online procesy
Máme rádi řešení, která se dají ovládat jedním kliknutím
Poskytujeme širokou paletu služeb pro firemní portály
Vývoj uživatelských rozhraní a webových portálů
Pokročilý vývoj AJAX (Asynchronous JavaScript a XML)
Online katalogy
Spuštění a řízení systému pro správu obsahu (CMS) na všech hlavních
platformách (Documentum, Microsoft SharePoint, ColdFusion, Flex,
Flash, LAMP…)
Webové analýzy a reporting
Výhody našeho řešení
Moderní trendy
nčních
Nástroje pro modelování fina
produktů
Chytré úspory
Investice
Zvyšování příjmů
Segmentace
Přehled aktiv klienta
Snížení provozních nákladů
Větší spokojenosti zákazníků
a
Moderní zákaznická podpor
Online sjednávání bankovních
produktů
oucnosti
Kalendář a stav účtů v bud
Možnost personalizovaného marketingu bez zapojení
IT odborníků do každé kampaně
Proč Ness Technologies
Správa účtů
Rodinné produkty
Máme zkušený tým více než 30 odborníků pro kompletní
dodávku
Správa osobních financí
Jsme technologicky nezávislí, poskytuje komplexní řešení
pro digitální obchod na různých technologických platformách
7
5
Nástroje pro zvýšení příjmů
Řešení Client Inspector maximalizuje využití vašich vlastních dat pro rozvoj vztahů s klienty.
Co Client Inspector dokáže ohlídat
Příklady sekundárních odvozených údajů
Finanční produkty jiných společností
Velikost domácnosti
– Investice (často včetně ISIN), kreditní
karty, úvěry, termínované vklady, běžné
účty, makléři, výměny, drobné půjčky,
leasing, penzijní pojištění
– S pomocí pravidelných plateb domácností – voda, elektřina
Majitel nebo nájemce
– Pravidelné splátky, hypotéka, úvěry státního fondu rozvoje bydlení
(SFRB)
Pojištění
Zaměstnanec nebo podnikatel
– Životní, ostatní, soukromé zdravotní
– Sociální platby, daně
Výdaje na provoz domácnosti
Životní cyklus klienta
– Elektřina, voda, plyn, telefon, odpady,
internet, televize
– Odchod do důchodu, mateřství, nezaměstnanost
Státní úřady
Ekonomická situace
– Daně, sociální platby, sociální dávky,
státní fond rozvoje bydlení (SFRB)
– Sociální dávky, drobné půjčky od nefinančních poskytovatelů,
ostatní úvěry
Ostatní
Věrnost současné bance
– Charita, zábava, e-shopy, slevové portály
– Počet finančních produktů u jiných institucí…
Příjem klientů
– Plat (rozpoznání zaměstnavatele),
mateřská podpora, nezaměstnanecké
a další sociální dávky…
Client Inspector podrobněji
Rodinné transakce
– Platby za školky/školy, zájmy, předplatné
do posilovny…
8
Zvýšení prodeje
produktů u account
managera
z 5 na 25 %
během čtyř měsíců
Naše praktické zkušenosti s nástrojem Client Inspector
Díky Client Inspector můžeme nabídnout
Analýzu platebních transakcí klienta pro váš marketing a řízení rizik
Kvalitativní posun od neznámých transakcí k transparentním klientským profilům
Demo s 2 150 klasifikačními pravidly
Vyhodnocení vašich vlastních dat
Dalších výhody řešení Client Inspector
Rychlé ověření uvedených výhod pro banky
– Dodání během 3 až 4 týdnů od začátku POC
Není nutné vyvíjet vlastní robustní klasifikaci transakcí
– Srovnání s podobným existujícím řešením
Dodání projektu na klíč včetně vysvětlení všech výstupů
Někteří naši zákazníci z finančního sektoru
9
Představení Ness Technologies
Jsme technologická společnost, poskytující IT
služby a konzultace. Navrhujeme, vybíráme
a kvalitně implementujeme IT řešení s cílem
zvýšit efektivitu podnikání našich zákazníků,
usnadnit jim splnění obchodních cílů
a zjednodušit správu jejich IT.
Na základě podrobné analýzy obchodních
potřeb a požadavků našich zákazníků
dodáváme nejvhodnější IT řešení, software,
aplikace nebo outsourcing služeb.
Kombinujeme dlouhodobě budované
kompetence, partnerství s pečlivě
vybranými dodavateli a vášeň
pro budoucnost technologií.
Nabízíme
Zkušenosti z velkých i malých projektů
Týmy s unikátním know-how
Kombinaci business a IT znalostí
Podporu regionálních zákazníků
Působíme už více než 20 let v různých
sektorech – spokojené zákazníky máme
v telekomunikacích, utilitách, průmyslové
výrobě, finančním sektoru i státní správě.
Na českém trhu jsme jedním z leaderů
v oblasti IT služeb. Máme více než 1000
odborníků v České republice, na Slovensku,
v Maďarsku, Rumunsku, Bulharsku
a Makedonii. Kombinujeme globální knowhow se znalostí místních trhů. Věříme, že tato
kombinace přináší našim zákazníkům nejvyšší
možnou hodnotu. Jedním z důkazů je i to,
že 85 % našich zákazníků se na nás obrací
opakovaně.
Partnerství s technologickými lídry
Více na www.ness.cz
Klíčová partnerství
10
Náš přístup
Sdílíme know-how a osvědčené postupy mezi vertikálami
a vytváříme inovativní řešení.
Jako nezávislý integrátor softwaru a hardwaru spolupracujeme
s osvědčenými technologickými partnery. Také díky tomu
nabízíme našim zákazníkům vždy optimální řešení v souladu
s jejich požadavky, prostředím a technologickými trendy.
Služby dodáváme prostřednictvím smíšených týmů,
specializovaných na konkrétní řešení a odvětví.
Díky znalostem různých oborů a nejnovějších technologických
trendů pokrýváme procesy od základních systémů až po
vysoce specializované aplikace.
Společnostem pomáháme měnit obchodní kanály směrem
k jednoduchosti, férovosti, online komunikaci a orientaci
na aktuální požadavky jejich zákazníků
Tam, kde to má smysl, dokážeme tradiční a někdy
těžkopádná řešení efektivně nahradit moderními open source
technologiemi s jedinečnou návratností investice
BusiNess ROAD MAP pro jednodušší cestu
Ness Business Lines
FINANCE
UTILITIES
MANUFACTURING & SERVICES
COMMUNICATION
PUBLIC
11
Evropské pobočky
Česká republika
Praha
Brno
Ostrava
Slovensko
Bratislava
Maďarsko
Budapešť
Rumunsko
Iasi
Bulharsko
Sofie
Ness Technologies
www.ness.cz
Skopje
2016 – 04.01
Makedonie
NESS Czech s.r.o. | V Parku 2335/20, 148 00 Praha, Czech Republic | tel.: +420 244 026 400 | e-mail: [email protected] | www.ness.cz