AXA OP Generace next 01012016

Upozornění na změnu Obchodních podmínek
AXA investiční společnost a.s. vydala nové znění Obchodní podmínky pro obhospodařování portfolií investičních
nástrojů Generace neXt a dne 1. 12. 2015 je zveřejnila na internetových stránkách www.axa.cz.
Nové úplné znění Obchodních podmínek nabývá účinnosti dne 1. 1. 2016.
Jestliže se zveřejněným novým úplným zněním těchto Obchodních podmínek nesouhlasíte, máte právo ve lhůtě 30
dnů ode dne jejich uveřejnění vyjádřit svůj nesouhlas formou doporučeného dopisu zaslaného na adresu AXA
investiční společnosti a.s. Takové kvalifikované vyslovení nesouhlasu s novým úplným zněním Obchodních
podmínek považuje AXA investiční společnost a.s. za podání okamžité výpovědi vzájemného smluvního vztahu a za
žádost o odkup všech podílových listů podílových fondů, které jste nabyl/a na základě Vaší Smlouvy.
Zašlete-li po dni účinnosti tohoto nového úplného znění Obchodních podmínek další peněžní prostředky na účet
investičního fondu obhospodařovaného společností AXA investiční společnost a.s., taková investice se považuje
za výslovné vyjádření souhlasu s tímto novým úplným zněním Obchodních podmínek.
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha, Česká republika, kontaktní adresa: Úzká 8/488, 602 00 Brno
AXA linka: +420 292 292 292, fax: +420 531 021 237, www.axa.cz
IČ 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
Obchodní podmínky Generace neXt
Obchodní podmínky pro obhospodařování portfolií investičních nástrojů Generace neXt
(dále jen „Obchodní podmínky“)
Článek 1
Úvodní ustanovení
1. Tyto Obchodní podmínky společnosti AXA
investiční společnost a.s., IČ: 64579018, se
sídlem Praha 2, Lazarská 13/8, PSČ 120 00,
zapsané v obchodním rejstříku vedeném
Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka
7462 pro obhospodařování portfolií
investičních nástrojů (dále jen „Obchodní
podmínky“) upravují práva a povinnosti Klienta
a Obhospodařovatele ze Smlouvy o
obhospodařování portfolia investičních nástrojů
uzavřené s Klientem (dále jen „Smlouva“), jež
nejsou upraveny přímo ve Smlouvě.
2. Pojmy uváděné v Obchodních podmínkách
s velkým počátečním písmenem mají význam
definovaný ve Smlouvě. Nejsou-li definovány
tam, pak mají význam definovaný v Obchodních
podmínkách.
3. Při rozporu mezi Smlouvou a Obchodními
podmínkami mají přednost ustanovení
Smlouvy.
4. Není-li úpravy ve Smlouvě ani v Obchodních
podmínkách, postupuje se podle ustanovení
příslušného právního předpisu České republiky,
zejména zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání
na kapitálovém trhu (dále jen „ZPKT“), zákona
č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech
a investičních fondech (dále jen „ZISIF“) a
zákona č. 89/2012 Sb., občanský zákoník (dále
jen „NOZ“), s tím, že ustanovení ZPKT a
příslušných prováděcích předpisů mají přednost
před ustanovením NOZ, přičemž pro vyloučení
pochybností platí, že ustanovení § 1401, §
1415, § 1419 až 1420, § 1427 a § 1432 až
1437 NOZ se nepoužijí.
5. Společnost vyžaduje při uzavírání Smlouvy
předložení dokladů k ověření totožnosti, resp.
právní osobnosti osoby, a u osob, které
pocházejí ze zemí stojících mimo Evropský
hospodářský prostor, též potvrzení o daňovém
domicilu takových osob.
6. Fyzická osoba prokazuje Společnosti svou
totožnost platným dokladem totožnosti, kterým
se rozumí občanský průkaz nebo cestovní pas.
Zákonní zástupci nezletilých osob (např. rodiče)
nebo osob omezených ve svéprávnosti doloží
své oprávnění zastupovat rodným listem dítěte
nebo rozhodnutím soudu. Společnost je
oprávněna vyžadovat ověřenou kopii
dokumentů podle předchozí věty pro účely
založení do klientské dokumentace.
7. Uzavírá-li Smlouvu za Klienta zástupce na
základě plné moci, je povinen předložit
Společnosti plnou moc s úředně ověřeným
podpisem Podílníka a prokázat svou totožnost
platným dokladem totožnosti.
8. Všechny změny identifikačních údajů Klienta
uvedených ve Smlouvě je Klient povinen bez
zbytečného odkladu oznámit Společnosti a
současně předložit doklady prokazující
příslušnou změnu. Ověření změny
identifikačních údajů kontrolou příslušného
dokladu může být provedeno rovněž
prostřednictvím smluvního zástupce
Společnosti (investičního zprostředkovatele),
jenž změnu na příslušném dokladu ověří.
Uvedené změny nabývají účinnosti vůči
Společnosti dnem doručení oznámení o těchto
změnách Společnosti, resp. předložením
dokladu změnu prokazující.
9. Dále platí, že věk klienta po uplynutí dohodnuté
doby investice sjednané ve smlouvě
nepřesáhne 70 let a dohodnutá doba investice
ve smlouvě nepřesáhne 35 let. Společnost si
vyhrazuje právo odmítnout návrhy smluv, které
nejsou v souladu s výše uvedenými
podmínkami.
Článek 2
Převzetí peněžních prostředků
k obhospodařování a tvorba portfolia
1. Klient je oprávněn ode dne účinnosti Smlouvy
do doby dosažení sjednané cílové výše
investované částky (dále jen „Cílová suma“)
AXA investiční společnost a.s., Lazarská 13/8, 120 00 Praha, Česká republika, kontaktní adresa: Úzká 8/488, 602 00 Brno
AXA linka: +420 292 292 292, fax: +420 531 021 237, www.axa.cz
IČ 64 57 90 18, společnost je zapsána v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7462
zasílat každý měsíc na účet, jehož číslo je
uvedeno v Sazebníku poplatků (dále jen „Účet“)
peněžní prostředky ve sjednané výši (dále jen
„Pravidelná platba“). Splatnost Pravidelné
platby je 14. den v měsíci, přičemž k tomuto dni
musí být Pravidelná platba již připsána na Účet.
Není-li 14. den v měsíci pracovním dnem,
rozumí se dnem splatnosti nejblíže následující
pracovní den (dále jen „Den splatnosti“).
2. Klient je oprávněn kdykoliv zaslat na Účet
peněžní prostředky nad rámec Pravidelné
platby (dále jen „Jednorázová platba“).
Minimální výše Jednorázové platby je určena
v Sazebníku poplatků.
3. Pravidelná platba i Jednorázová platba (dále
společně jen „Platba“) musí být identifikována
ve variabilním symbolu číslem Smlouvy.
Peněžní prostředky z řádně identifikovaných
Plateb Obhospodařovatel ke dni jejich připsání
na Účet přebírá k obhospodařování a tímto
dnem se stávají součástí Portfolia. V případě, že
byla platba připsána ve prospěch účtu
Společnosti před účinností Smlouvy, přebírá
Obhospodařovatel platbu k obhospodařování
ke dni účinnosti smlouvy.
4. Zpravidla druhý pracovní den následující po
každém Dni splatnosti Obhospodařovatel
investuje dle dohodnuté Investiční strategie
peněžní prostředky z Plateb, které byly připsány
na Účet v období od prvního dne následujícího
po Dni splatnosti v předchozím měsíci do Dne
splatnosti v aktuálním měsíci, a to po
předchozím snížení o Vstupní poplatek,
případně o další Poplatky účtované v souladu
se Sazebníkem poplatků. Tím není dotčeno
právo Obhospodařovatele provádět obchody
pro Klienta i v jakýkoli jiný den.
5. Nebyla-li Platba řádně identifikována podle
odstavce 3. tohoto článku, považuje se za
připsanou na Účet pracovním dnem
následujícím po její identifikaci postupem podle
odstavce 8. tohoto článku. Došlo-li by převzetím
peněžních prostředků nebo jejich části
k překročení Cílové sumy, z těchto peněžních
prostředků bude rovněž stržen Vstupní
poplatek, a to dle sazby sjednané pro původně
stanovenou Cílovou sumu.
6. Obhospodařovatel je oprávněn odmítnout
převzít k obhospodařování peněžní prostředky
v případě, že:
i. mu tak ukládá právní předpis nebo by
naopak jejich převzetím porušil právní
předpis,
ii. není-li dodržena sjednaná výše Pravidelné
platby nebo předepsaná minimální výše
Jednorázové platby,
iii. je-li Klient v prodlení s úhradou jakéhokoliv
svého dluhu vůči Obhospodařovateli ze
Smlouvy nebo z jiného právního vztahu mezi
Smluvními stranami nebo
iv. z jiných závažných důvodů sdělených
Klientovi Obhospodařovatelem.
Nevylučuje-li to příslušný právní předpis nebo
jiné ustanovení Smlouvy či Obchodních
podmínek, Obhospodařovatel peněžní
prostředky, které odmítl převzít
k obhospodařování, vrátí bez zbytečného
odkladu Klientovi. Přitom postupuje přiměřeně
podle ustanovení Obchodních podmínek
upravujících snížení majetku v Portfoliu.
7. O převzetí peněžních prostředků
k obhospodařování nebo o odmítnutí převzetí
peněžních prostředků k obhospodařování a
důvodech tohoto odmítnutí Obhospodařovatel
informuje Klienta prostřednictvím Osobního
účtu. O odmítnutí převzetí peněžních
prostředků k obhospodařování a/nebo o
důvodech tohoto odmítnutí Obhospodařovatel
Klienta neinformuje, pokud by tím porušil
příslušný právní předpis.
8. Pokud není možné identifikovat Platby příchozí
na Účet podle odstavce 3. tohoto článku,
Obhospodařovatel peněžní prostředky
nepřevezme k obhospodařování a činí kroky
k identifikaci Plateb. Nepodaří-li se identifikovat
Platbu do 60 dnů ode dne jejího připsání na
Účet, Obhospodařovatel připsané peněžní
prostředky vrátí zpět na účet, ze kterého byly
odeslány; to neplatí, není-li to technicky možné
(např. příchozí platba nese identifikaci účtu,
který je sběrným účtem České pošty s.p. pro
platby poštovní poukázkou).
9. Klient má právo kdykoliv písemně požádat
Obhospodařovatele o navýšení cílové sumy,
v takovém případě uhradí tento poplatek
vypočtený z částky navýšení, tj. rozdílu mezi
původní a novou cílovou sumou.
10.
Pro vyloučení pochybností platí, že
Obhospodařovatel není povinen od Klienta
převzít peněžní prostředky ani investiční
nástroje k obhospodařování. Obhospodařovatel
přijímá peněžní prostředky od Klienta a vyplácí
peněžní prostředky Klientovi pouze v zákonné
měně České republiky, nedohodnou-li se
Smluvní strany písemně jinak.
Článek 3
Způsob obhospodařování portfolia
1. Obhospodařovatel nakupuje cenné papíry do
Portfolia v souladu s Investiční strategií
zvolenou Klientem ve Smlouvě a vymezenou
v tomto článku Obchodních podmínek. Hodnota
cenných papírů v Portfoliu se v průběhu
investičního horizontu může měnit a může
docházet k menším či výraznějším odchylkám
od investičních limitů stanovených jako
optimální procentuální zastoupení určitého
druhu investičních nástrojů v Portfoliu v rámci
dané Investiční strategie (dále jen „Investiční
limity“). S ohledem na očekávání tržního vývoje
v budoucnu může v zájmu Klienta
Obhospodařovatel po určitou dobu tolerovat i
výraznější odchylky od Investičních limitů.
Usoudí-li ale Obhospodařovatel, že odchylka od
Investičních limitů nadále není pro Klienta
žádoucí, přistoupí k úpravě složení Portfolia tak,
aby bylo v souladu s Investičními limity. Nové
peněžní prostředky Klienta (z nově zaslaných
Plateb) však Obhospodařovatel investuje
v souladu s Investičními limity, s tím, že
pozdější odchylky od Investičních limitů nejsou
porušením Investiční strategie, jak bylo
uvedeno výše. Nedohodne-li se Klient a
Obhospodařovatel písemně jinak, do Portfolia
budou za peněžní prostředky Klienta nabývány
pouze cenné papíry fondů kolektivního
investování, přičemž Klient výslovně souhlasí
s tím, že do portfolií mohou být nabývány cenné
papíry fondů kolektivního investování
obhospodařovaných Obhospodařovatelem nebo
společnostmi s úzkým propojením
s Obhospodařovatelem.
Akcie: 0%-20%
Komodity: 0%-15%
2.2 Optimalizovaná investiční strategie
Je určena investorům, kteří již mají alespoň
částečné zkušenosti s investováním a akceptují
určité riziko výměnou za příležitost dosáhnout
atraktivního zhodnocení a jejichž rizikový profil
je vyvážený nebo konzervativní s dostatečně
dlouhým investičním horizontem. Cílem
Investiční strategie je vytvořit široce
diversifikované a vyvážené Portfolio
investičních fondů s odpovídajícím výnosovým
potenciálem. Doplňkem Portfolia mohou být
rovněž investice do komodit a high yield
dluhopisů.
Obhospodařovatel je oprávněn nabývat do
Portfolia tato aktiva
- Fondy peněžního trhu: 0%-50%
- Dluhopisové fondy: 0%-65%
- Smíšené fondy: 0%-100%
- Akciové fondy: 0-65%
Přičemž celkový podíl podkladových
investičních aktiv splňuje následující limity:
Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 40%-65%
Akcie: 35%-65%
Komodity: 0%-20%
2. .
2.3 Aktivní investiční strategie
3. Investiční strategie
Je určena investorům, kteří jsou připraveni
akceptovat vysoké kolísání svých investic a
jejichž rizikový profil je agresivní, dynamický
nebo vyvážený s dostatečně dlouhým
investičním horizontem. Cílem Investiční
strategie je dosáhnout maximálního možného
výnosu v prostředí měnících se tržních
podmínek, a to prostřednictvím Portfolia
složeného zejména z akciových fondů, resp.
smíšených fondů s převahou akcií a typu Total
Return. V případě potřeby však může být
Portfolio zredukováno do výrazně konzervativní
pozice. Doplňkem Portfolia mohou být rovněž
investice do komodit a high yield dluhopisů.
Obhospodařovatel je oprávněn nabývat do
Portfolia tato aktiva
- Fondy peněžního trhu: 0%-30%
- Dluhopisové fondy: 0%-60%
- Smíšené fondy: 0%-100%
- Akciové fondy: 0-100%
Přičemž celkový podíl podkladových
investičních aktiv splňuje následující limity:
Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 0%-70%
Akcie: 30%-100%
Komodity: 0%-30%
2.1 Defenzivní investiční strategie
Je určena středně konzervativním investorům,
kteří akceptují jen nízké riziko a chtějí
investovat ve střednědobém horizontu. Cílem
Investiční strategie je dosahovat
prostřednictvím investování do investičních
fondů zajímavého zhodnocení a zároveň
minimalizovat kolísání Portfolia prostřednictvím
široké diversifikace. Těžištěm Portfolia
vytvořeného na základě této Investiční strategie
jsou dluhové cenné papíry různého typu.
Potenciál výnosu může být dále zvyšován
investicemi do akcií komodit a high yield
dluhopisů. Obhospodařovatel je oprávněn
nabývat do Portfolia tato aktiva
- Fondy peněžního trhu: 0%-50%
- Dluhopisové fondy: 0%-100%
- Smíšené fondy
 s max. 15% akciových
investic: 0%- 100%
 s více než 15% akciových
investic: 0% – 30%
- Akciové fondy: 0%-15%
Přičemž celkový podíl podkladových
investičních aktiv splňuje následující limity:
Dluhopisy a nástroje peněžního trhu: 80%100%
3. Cílem Investičních strategií uvedených v těchto
Obchodních podmínkách není kopírovat či
sledovat stanovený index nebo benchmark a
z tohoto důvodu s těmito ukazateli není
porovnávána výkonnost Portfolia.
4. Klient souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel
kupoval/nabýval či prodával/zcizoval investiční
nástroje i tak, že bude provádět jejich
přeprodeje mezi Portfolii jednotlivých Klientů.
Článek 4
Hodnota portfolia a oceňování
1. Hodnotou Portfolia se rozumí hodnota Majetku
v Portfoliu. Hodnota Majetku se určí jeho
oceněním. Majetek v Portfoliu oceňuje
Obhospodařovatel reálnou hodnotou v souladu
s pravidly stanovenými právními předpisy.
Ocenění Majetku v Portfoliu provádí
Obhospodařovatel nejméně jednou měsíčně, a
to ke dni stanovenému Obhospodařovatelem
(dále jen „Den ocenění Portfolia“). Takto
stanovený Den ocenění Portfolia je uveden
v dokumentu Informace zákazníkům
investičních služeb společnosti AXA investiční
společnost a.s, který je přístupný na internetové
adrese www.axa.cz. Obhospodařovatel může ze
závažných důvodů a na nezbytně nutnou dobu
přerušit oceňování Majetku v Portfoliu. O tom
Klienta bez zbytečného odkladu informuje a co
nejdříve provede opatření k nápravě.
2. Hodnota Majetku v Portfoliu může růst i klesat
v závislosti na podmínkách na trhu.
Obhospodařovatel nezaručuje Klientovi
dosahování růstu hodnoty Majetku v Portfoliu,
jakýkoli zisk z obhospodařování, ani nezaručuje,
že během obhospodařování nedojde ke snížení
hodnoty Majetku v Portfoliu.
3. Obhospodařovatel není při obhospodařování
Portfolia povinen brát zřetel na daňovou pozici
Klienta, která u každého klienta závisí na jeho
osobních poměrech, jež jsou relevantní
z pohledu příslušných daňových předpisů.
Držba, obchody a další operace související
s investičními nástroji a dalšími aktivy
v Portfoliu (např. inkaso dividend a úroků)
mohou mít dopad do daňových povinností
Klienta a mohou tak zakládat povinnost uhradit
příslušnou daň, zejména daň z příjmů.
Obhospodařovatel doporučuje Klientovi
konzultovat daňové dopady obhospodařování
Portfolia podle Smlouvy s daňovým poradcem.
Článek 5
Snížení objemu majetku v portfoliu
1. Klient má právo snížit objem Majetku v Portfoliu
tak, že tento Majetek bude
Obhospodařovatelem zcela nebo zčásti prodán
či jinak zpeněžen a získané peněžní prostředky
budou převedeny na účet Klienta, a to na
základě písemného pokynu Klienta (dále jen
„Pokyn k výběru“). Majetek bude v tomto
případě prodán či jinak zpeněžen takovým
způsobem, aby byla poměrným prodejem
jednotlivých aktiv zachována dohodnutá
Investiční strategie, zejména co se týče limitů
pro investice. To neplatí při výběru veškerého
Majetku z Portfolia.
Tip: Formulář Pokyn k výběru je k dispozici na
www.axa.cz.
2. Objem majetku v Portfoliu lze snížit maximálně
jednou měsíčně, a to k datu stanovenému
Obhospodařovatelem (dále jen „Datum
výběru“). Takto stanovené Datum výběru,
včetně data, kdy je nutno podat Pokynu
k výběru a kdy dojde k výplatě prostředků, je
uvedeno v dokumentu Informace zákazníkům
investičních služeb společnosti AXA investiční
společnost a.s, který je přístupný na internetové
adrese www.axa.cz. Pokyn k výběru
Obhospodařovatel akceptuje pouze na
předepsaném formuláři.
3. Má se za to, že Klient žádá o výběr
k nejbližšímu následujícímu Datu výběru,
nedohodnou-li se Smluvní strany písemně jinak.
Žádá-li Klient o zaslání vybíraných peněžních
prostředků na jiný bankovní účet než je uveden
ve Smlouvě, musí být podpis Klienta resp. jeho
zástupce úředně ověřen, ledaže je Pokyn
k výběru podepisován před pracovníkem
Obhospodařovatele, který provede identifikaci
podepisujícího. Podepisuje-li Pokyn k výběru
zástupce Klienta, musí k němu být přiložena
listina, ze které vyplývá oprávnění zástupce
k tomuto úkonu (např. plná moc nebo
rozhodnutí soudu).
4. Obhospodařovatel na základě Pokynu k výběru
prodá či jinak zpeněží Majetek v Portfoliu
Klienta a získané peněžní prostředky převede
z Portfolia Klienta na bankovní účet uvedený
v Pokynu k výběru, a to po snížení o veškeré k
datu výběru splatné pohledávky
Obhospodařovatele vyplývající ze Smlouvy.
Není-li možné z důvodu panujících tržních
podmínek prodat či jinak zpeněžit Majetek v
Portfoliu Klienta za účelem realizace Pokynu
k výběru a převést získané peněžní prostředky
na Klientem stanovený účet, Obhospodařovatel
tak učiní bez zbytečného odkladu poté, co to
tržní podmínky umožní; o tom informuje Klienta
prostřednictvím Osobního účtu. Bez ohledu na
výše uvedené, Obhospodařovatel je oprávněn
v Sazebníku poplatků stanovit případy, kdy
může prodat či jinak zpeněžit jiný počet
investičních nástrojů, než kolik odpovídá částce
požadované Klientem, např. pokud je množství
investičních nástrojů vlastněných Klientem
vyjádřeno zlomkem nebo má-li mít Portfolio
určitou minimální hodnotu.
5. O odeslání peněžních prostředků na základě
Pokynu k výběru a o jejich výši informuje
Obhospodařovatel Klienta prostřednictvím
Osobního účtu.
6. Obhospodařovatel je oprávněn odmítnout
odeslat peněžní prostředky na základě Pokynu
k výběru, pokud mu tak ukládá právní předpis
nebo by naopak odesláním peněžních
prostředků porušil právní předpis. O tom
informuje Klienta prostřednictvím Osobního
účtu, ledaže to vylučuje příslušný právní
předpis.
7. Snížení objemu Majetku v Portfoliu nemá vliv
na Cílovou sumu a výši Vstupního poplatku a
dalších poplatků, které je Klient podle Smlouvy
povinen zaplatit. Část získaných peněžních
prostředků tak bude použita zejména na
úhradu nesplaceného vstupního poplatku a
poplatku za obhospodařování.
8. Podrobnější podmínky pro snížení objemu
majetku v Portfoliu (výběr z portfolia) mohou být
stanoveny v Sazebníku poplatků.
Článek 6
Vypořádání obchodů, evidence aktiv
v portfoliu a informování klienta
1. Vypořádání obchodů s investičními nástroji při
obhospodařování Portfolia a evidence
vlastnických a jiných práv Klienta k aktivům
v Portfoliu se řídí pravidly stanovenými
příslušnými prospekty cenných papírů, statuty
investičních fondů, pravidly trhů a jiných
převodních míst, popř. osobami provádějícími
vypořádání obchodů a vedoucími evidenci (účty)
týkající se aktiv v Portfoliu.
2. Obhospodařovatel v rámci obhospodařování
Portfolia zajišťuje úschovu a správu investičních
nástrojů v Portfoliu, a to buď sám, nebo
prostřednictvím třetí osoby. Obhospodařovatel
na základě plné moci udělené ve Smlouvě
otevře pro Klienta na jeho jméno u třetích osob
majetkové účty vlastníka, které jsou nezbytné
pro obhospodařování Portfolia. Bude-li třeba
pro obhospodařování Majetku Klienta vystavit
dodatečnou plnou moc, Klient je povinen tak
bez zbytečného odkladu učinit.
3. Obhospodařovatel vede evidenci majetku, který
mu Klient na základě Smlouvy svěřil
k obhospodařování (dále jen „Majetek“). Tímto
Majetkem se rozumí veškerá aktiva tvořící
Portfolio, tedy investiční nástroje a peněžní
prostředky v Portfoliu. Majetek Klienta je
Obhospodařovatelem evidován tak, že
Obhospodařovatel může kdykoliv odlišit
Majetek Klienta od majetku svého nebo
Majetku svých ostatních klientů.
4. Obhospodařovatel informuje Klienta o stavu
Majetku Klienta (dále jen „Informace o stavu
majetku“). Informace o stavu majetku
poskytuje Obhospodařovatel Klientovi
prostřednictvím Osobního účtu, není-li ve
Smlouvě sjednáno zasílání výpisů poštou, a to
vždy nejpozději do konce měsíce následujícího
po skončení každého kalendářního pololetí.
Klient je oprávněn písemně požádat
Obhospodařovatele o zasílání těchto výpisů do
konce měsíce následujícího po skončení
každého kalendářního čtvrtletí. Výpis
s Informacemi o stavu majetku obsahuje
zejména identifikaci, množství a cenu
investičních nástrojů v Portfoliu k poslednímu
dni daného období, stav peněžních prostředků
v Portfoliu na začátku a na konci daného
období, celkovou výši poplatků a celkovou výši
nákladů účtovaných k tíži Klienta za dané
období, výši dividend, úroků a jiných plnění
přijatých ve prospěch Klienta za dané období a
další náležitosti stanovené příslušným právním
předpisem. Zaslání výpisu poštou může být
zpoplatněno dle Sazebníku poplatků.
5. Smluvní strany se dohodly, že informace o
provedených obchodech budou Klientovi
poskytovány v souhrnné podobě. Klient
nepožaduje poskytování informací po každém
provedeném obchodu ani podávání informací o
provedených obchodech pro každý obchod
zvlášť. Tím není dotčeno oprávnění
Obhospodařovatele tyto informace Klientovi
poskytovat, bude-li to technicky možné.
6. V případě, že Obhospodařovatel sám povede
pro Klienta samostatnou evidenci investičních
nástrojů, poskytne Klientovi na jeho žádost
výpis z této evidence, který bude obsahovat
informace stanovené příslušnými právními
předpisy.
Článek 7
Poplatky a náklady
1. Klient je povinen platit Obhospodařovateli za
obhospodařování Portfolia smluvní odměnu, jež
spočívá zejména v Poplatcích, jejichž výši a
způsob určení stanoví Obhospodařovatel
Sazebníkem poplatků platným ke dni vzniku
nároku Obhospodařovatele na smluvní
odměnu.
2. Obhospodařovatel je oprávněn Sazebník
poplatků měnit za podmínek uvedených
v těchto Obchodních podmínkách. Aktuální
znění Sazebníku poplatků je uveřejněno na
www.axa.cz.
3. Nárok Obhospodařovatele na Vstupní poplatek
vzniká dnem účinnosti Smlouvy nebo dnem
účinnosti dodatku ke Smlouvě, kterým se mění
Investiční strategie. Částka Vstupního poplatku
odpovídá násobku sazby Vstupního poplatku
podle Sazebníku poplatků a Cílové sumy.
V závislosti na ujednání ve Smlouvě nebo
dodatku Smlouvy je Klient povinen uhradit
Vstupní poplatek jednorázově nebo postupně.
Při sjednání jednorázové úhrady Vstupního
poplatku považuje Obhospodařovatel všechny
řádně identifikované příchozí platby na Účet do
výše Vstupního poplatku za platby na úhradu
tohoto poplatku; k obhospodařování
Obhospodařovatel převezme peněžní
prostředky z Platby až po úplném zaplacení
Vstupního poplatku připadajícího na tuto
Platbu, resp. převezme tu část peněžních
prostředků zaslaných v rámci Platby, ve vztahu
k nimž byl doplacen Vstupní poplatek. Při
sjednání postupné úhrady Vstupního poplatku
Obhospodařovatel až do doby úplného
zaplacení Vstupního poplatku použije z každé
Platby na úhradu Vstupního poplatku část
odpovídající 60% Platby a k obhospodařování
přijme jen zbývající část ve výši 40% Platby.
Předchozím ustanovením odpovídající část
Vstupního poplatku je splatná v každý pracovní
den následující po Dni splatnosti.
4. Nárok Obhospodařovatele na Poplatek za
obhospodařování vzniká každým Dnem
splatnosti během trvání Smlouvy a dále dnem
ukončení Smlouvy. Částka Poplatku za
obhospodařování odpovídá měsíčně násobku
1/12 sazby Poplatku za obhospodařování podle
Sazebníku poplatků a Hodnoty Portfolia ke dni,
kdy Obhospodařovateli vznikl nárok na
poplatek. Poplatek za obhospodařování je
splatný v pracovní den následující po dni, kdy
Obhospodařovateli vznikl nárok na poplatek.
5. Nárok Obhospodařovatele na jiné poplatky
určené v Sazebníku poplatků vzniká a tyto
poplatky jsou splatné dnem určeným
v Sazebníku poplatků.
6. Klient je povinen hradit Obhospodařovateli i
Náklady, jež Obhospodařovateli vzniknou
v přímé souvislosti s obhospodařováním
Portfolia, zejména náklady na obchody
s investičními nástroji v Portfoliu a jejich
vypořádání, včetně nákladů spojených se
snížením objemu Majetku v Portfoliu na žádost
Klienta nebo náklady na otevření a vedení
majetkových účtů Klienta. Nárok na náhradu
Nákladů Obhospodařovateli vzniká dnem a ve
výši jejich úhrady. Náhrada Nákladů je splatná
pracovním dnem následujícím po dni vzniku
nároku na tuto náhradu.
7. Obhospodařovatel je oprávněn Poplatky a
Náklady v době jejich splatnosti inkasovat
z peněžních prostředků v Portfoliu. Nepostačujíli tyto peněžní prostředky k uspokojení
splatných pohledávek Obhospodařovatele vůči
Klientovi z Poplatků a Nákladů, je
Obhospodařovatel oprávněn prodat či zpeněžit
odpovídající část aktiv/investičních nástrojů
v Portfoliu a z výtěžku uspokojit svoji
pohledávku. Obhospodařovatel je oprávněn
započítat své splatné pohledávky vůči Klientovi
vyplývající z této Smlouvy vůči splatným
pohledávkám Klienta za Obhospodařovatelem
vzniklým z této Smlouvy. Již zaplacený
(předplacený) vstupní poplatek
Obhospodařovatel nevrací.
Článek 8
Souhlas se zpracováním osobních údajů
1. Obhospodařovatel v rámci své činnosti podle
Smlouvy zpracovává jako správce osobních
údajů v souladu s právními předpisy osobní
údaje Klienta a osob jednajících za Klienta, a to
v rozsahu osobních údajů, které tyto osoby
uvedly ve Smlouvě nebo jiném dokumentu
předaném Obhospodařovateli v souvislosti s
uzavřením a správou Smlouvy po dobu trvání
smluvního vztahu, popř. které tyto osoby
poskytly třetím osobám (zejména investiční
zprostředkovatelé a investiční poradci), jež
nabízejí nebo zprostředkují uzavření Smlouvy a
poskytnutí investiční služby na jejím základě
(dále jen „osobní údaje“).
2. Klient a osoby jednající za Klienta podpisem
Smlouvy souhlasí se zpracováním osobních
údajů ve výše uvedeném rozsahu. Poskytnutí
souhlasu je dobrovolné, je však nebytné pro
uzavření Smlouvy a uděluje se na celou dobu
trvání závazku z této Smlouvy a dále na dobu
stanovenou právními předpisy. Osobní údaje
jsou zpracovávány automatizovaně i manuálně.
3. Klient a osoby jednající za Klienta mají právo na
přístup k jejich osobním údajům v souladu
s ust. § 12 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně
osobních údajů v platném znění (dále jen
„ZOOÚ“). Požádají-li Klient nebo osoby jednající
za Klienta o informaci o zpracování svých
osobních údajů, Obhospodařovatel je povinen
informaci této osobě bez zbytečného odkladu
předat. Obhospodařovatel má právo za
poskytnutí informace požadovat přiměřenou
úhradu nepřevyšující náklady nezbytné na
poskytnutí informace.
4. Obsahem informace je vždy sdělení o a) účelu
zpracování osobních údajů, b) osobních
údajích, případně kategoriích osobních údajů,
které jsou předmětem zpracování, včetně
veškerých dostupných informací o jejich zdroji,
c) povaze automatizovaného zpracování v
souvislosti s jeho využitím pro rozhodování,
jestliže jsou na základě tohoto zpracování
činěny úkony nebo rozhodnutí, jejichž obsahem
je zásah do práva a oprávněných zájmů Klienta
nebo osob jednajících jménem anebo za
Klienta, d) příjemci, případně kategoriích
příjemců.
5. Osoba, která zjistí nebo se domnívá, že
Obhospodařovatel provádí zpracování jejích
osobních údajů, které je v rozporu s ochranou
soukromého a osobního života nebo v rozporu
se zákonem o ochraně osobních údajů,
zejména jsou-li osobní údaje nepřesné s
ohledem na účel jejich zpracování, může a)
požádat Obhospodařovatele o vysvětlení, b)
požadovat, aby Obhospodařovatel odstranil
takto vzniklý stav. Zejména se může jednat o
blokování, provedení opravy, doplnění nebo
likvidaci osobních údajů.
6. Nevyhoví-li Obhospodařovatel žádosti, má
taková osoba právo obrátit se na Úřad pro
ochranu osobních údajů (ÚOOÚ). Na ÚOOÚ se
tyto osoby mohou obrátit i před podáním
žádosti Obhospodařovateli. Klient a osoby
jednající za Klienta podpisem Smlouvy souhlasí
s tím, že jejich osobní údaje budou dále
zpracovávány Obhospodařovatelem pověřenými
osobami, které jsou smluvními partnery
Obhospodařovatele (zejména externí
dodavatelé služeb) a jejichž úkolem je
poskytování služeb Obhospodařovateli a jeho
klientům.
7. Klient a osoby jednající za Klienta svým
podpisem Smlouvy rovněž stvrzují, že byli
zástupci Obhospodařovatele v souvislosti se
zpracováváním svých osobních údajů
informováni o svých právech v souladu s
ustanovením § 11 ZOOÚ. Klient a osoby
jednající za Klienta podpisem Smlouvy dále
souhlasí s tím, aby Obhospodařovatel
zpracovával jejich osobní údaje v rozsahu
jméno, příjmení, adresa a elektronická adresa,
za účelem zkvalitnění péče o klienta a nabízení
obchodu a služeb a dále je poskytla osobám,
které náleží do skupiny AXA v České a
Slovenské republice, a rovněž osobám, které
jsou smluvními partnery Obhospodařovatele, a
to za účelem nabídky obchodu a služeb v
souladu se ZOOÚ, zákonem č. 40/1995 Sb., o
regulaci reklamy, v platném znění a zákonem č.
480/2004 Sb., o některých službách
informační společnosti, v platném znění. Tento
souhlas může osoba udělující souhlas kdykoliv
písemně odvolat či může při sjednávání
Smlouvy písemně vyjádřit svůj nesouhlas se
zpracováváním svých osobních údajů za účelem
uvedeným v tomto odstavci. Po takovémto
odvolání či vyjádření nesouhlasu nebude
docházet ke zpracovávání osobních údajů
takové osoby za účelem uvedeným v tomto
odstavci.
8. Klient a osoby jednající za Klienta podpisem
Smlouvy dále souhlasí s předáním osobních
údajů smluvním partnerům Obhospodařovatele
do jiných států v souladu s ust. § 27 ZOOÚ.
Tento souhlas, pokud nedošlo k jeho
písemnému odvolání podle předchozího
odstavce, udělují uvedené osoby
Obhospodařovateli na celou dobu trvání
závazku z této Smlouvy a dále na dobu
vyžadovanou právními předpisy. Tento souhlas
udělují uvedené osoby i zpracovatelům, se
kterými Obhospodařovatel uzavřel smlouvu o
zpracování osobních údajů.
Článek 9
Stížnosti a reklamace
1. Podílník může svoji stížnost nebo reklamaci
zaslat písemně do sídla Společnosti nebo
osobně v Klientském centru v sídle Společnosti.
2. Stížnosti podílníků jsou vyřizovány v souladu s
vnitřními předpisy Společnosti.
3. Stížnost musí být vyřízena do 30 dnů od jejího
doručení Společnosti. Nemůže-li být stížnost z
objektivních příčin v uvedené lhůtě vyřízena,
musí být Podílník o této skutečnosti, o jejich
důvodech a o předpokládaném termínu vyřízení
bezodkladně písemně informován.
Článek 10
Dotazy a připomínky
1. Jakékoliv své dotazy a připomínky Společnosti
může Podílník zasílat písemně na adresu sídla
Společnosti nebo je vznášet telefonicky na čísle
292 292 292 v pracovní době Společnosti, tj. v
pondělí až čtvrtek od 8 do 17 hodin, v pátek od
8 do 14.30 hodin.
Článek 11
Změny a doplnění obchodních podmínek,
sazebníku poplatků a informací pro klienta
1. Obhospodařovatel je oprávněn z důvodů změny
právních předpisů a/nebo obchodní politiky
měnit Obchodní podmínky a/nebo Sazebník
poplatků, a to v přiměřeném rozsahu.
2. Společnost informuje Klienty o změně
Obchodních podmínek/Sazebníku poplatků tak,
že jejich nové znění spolu s oznámením o
změně zveřejní na svých internetových
stránkách www.axa.cz
3. Jestliže se změnou Klient nesouhlasí, má právo
ve lhůtě 30 dnů ode dne uveřejnění nového
znění Obchodních podmínek a/nebo Sazebníku
poplatků na internetových stránkách
Obhospodařovatele vyjádřit písemně svůj
nesouhlas formou doporučeného dopisu
zaslaného na adresu sídla Obhospodařovatele.
Uvedené kvalifikované vyslovení nesouhlasu se
považuje za odmítnutí změny, zrušení závazku a
podání výpovědi Smlouvy s účinky k poslednímu
dni měsíce následujícího po doručení výpovědi
Obhospodařovateli a za Pokyn k výběru
veškerého Majetku z Portfolia Klienta. Takto
získané peněžní prostředky Obhospodařovatel
vyplatí po snížení o případné pohledávky
Obhospodařovatele vyplývající ze Smlouvy na
účet Klienta uvedený ve Smlouvě, pokud se
Smluvní strany nedohodnou jinak.
4. Zaslání peněžních prostředků Klientem na Účet
po dni, kdy uplyne 10 kalendářních dnů ode
dne vyrozumění Klienta o změně Obchodních
podmínek nebo Sazebníku poplatků se
považuje za výslovné vyjádření souhlasu Klienta
se změnou, ledaže nejpozději s tímto zasláním
je Obhospodařovateli doručen nesouhlas
Klienta podle předchozího odstavce.
5. Nové Obchodní podmínky a/nebo Sazebník
poplatků nabývají vůči Klientovi účinnosti dnem
v nich uvedeným, nejdříve však uplynutím lhůty
30 dnů ode dne jejich uveřejnění na
internetových stránkách Obhospodařovatele,
ledaže je Obhospodařovateli v této lhůtě
doručen písemný nesouhlas Klienta ve smyslu
předchozích ustanovení tohoto článku.
6. Smlouva odkazuje na samostatný dokument
Informace zákazníkům investičních služeb
společnosti AXA investiční společnost a.s., který
však není nedílnou součástí Smlouvy.
Dokument je v současně platné i v předchozích
verzích k dispozici na internetové stránce
Obhospodařovatele www.axa.cz. O skutečnosti,
že došlo k významné změně dokumentu a kde
je aktualizovaný dokument k dispozici, bude
Klient Obhospodařovatelem vždy předem
informován prostřednictvím Osobního účtu, emailem či písemně.
7. Klient je oprávněn od smlouvy odstoupit
v případě, kdy tak stanoví zákon, bez ohledu na
případné opačné ustanovení ve smlouvě.
Článek 12
Závěrečná ustanovení
1. Neplyne-li ze Smlouvy nebo Obchodních
podmínek jinak, veškeré písemnost
předpokládané nebo činěné v souvislosti se
Smlouvou musí být doručovány na adresy
Smluvních stran uvedené ve Smlouvě. Má se za
to, že dnem doručení písemnosti při jejím
odeslání prostřednictvím provozovatele
poštovních služeb je třetí pracovní den
následující po odeslání. Není-li Smlouvou nebo
Obchodními podmínkami upraveno jinak,
účinky písemnosti nastávají od pracovního dne
následujícího po jejím doručení.
Článek 13
Účinnost
Tyto Obchodní podmínky jsou účinné od 1.1.2016.
V Praze dne 30. 11. 2015.
Ing. Peter Socha
Člen představenstva
AXA investiční společnost a.s.
Ing. Ľubor Vrlák
Člen představenstva
AXA investiční společnost a.s