Investiční dotazník

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK O INVESTIČNÍCH VĚDOMOSTECH ZÁKAZNÍKA
Jméno a příjmení Zákazníka /
Jméno a příjmení Zástupce Zákazníka
___________________________________
Číslo Smlouvy (doplní XTB)
___________________________________
1.
Platné právní předpisy vyžadují, aby X-Trade Brokers DM SA (dále jen "XTB") prováděla hodnocení vhodnosti služeb XTB pro
Zákazníky a Finančních nástrojů podle individuální situace Zákazníka. Posouzení vhodnosti je založeno na znalostech a
zkušenostech Zákazníka v oblasti investic. Zákazník je povinen vyplnit tento dotazník před podpisem Smlouvy s XTB.
2.
Rovněž v zájmu poskytování kvalitních služeb Zákazníkům a zachování náležité odborné péče slouží tento dotazník XTB, aby
před uzavřením smluvního vztahu získala od Zákazníka základní informace o jeho odborných znalostech a zkušenostech v oblasti
investic.
3.
Pokud se prostřednictvím evaluačního algoritmu zjistí, že Finanční nástroj nebo investiční služba poskytována XTB není vhodná
pro Zákazníka, informuje o tom XTB Zákazníka. Pokud Zákazník odmítne vyplnit dotazník, odpovědět na některou otázku, nebo
pokud uvede nepravdivé informace, vystavuje se nebezpečí, že XTB nebude moci své služby poskytnout v souladu se
skutečnými potřebami Zákazníka, případně že XTB na základě neposkytnutých či nepravdivých informací provede kategorizaci
Zákazníka, která neodpovídá jeho skutečným poměrům, odborným znalostem nebo zkušenostem potřebným pro pochopení
souvisejících rizik. Na základě takové kategorizace může dojít k poskytnutí služeb, které neodpovídají zejm. znalostem a
zkušenostem Zákazníka, což může vést i ke značným ztrátám na straně Zákazníka.
4.
Negativní výsledek hodnocení či odmítnutí poskytnout XTB některé informace nejsou překážkou podpisu Smlouvy se
Zákazníkem. XTB však může odmítnout uzavřít Smlouvu se Zákazníkem, pokud se na základě vyhodnocení rozhodne, že služba
je zcela nevhodná pro Zákazníka.
5.
Pokud dochází k uzavření Smlouvy s více než jednou fyzickou osobou, uskutečňuje XTB vyhodnocení vhodnosti všech
spoluvlastníků. Ti spoluvlastníci, u kterých se při vyhodnocení zjistí, že Finanční nástroj nebo investiční služba pro ně není
vhodná, jsou o nevhodnosti Finančního nástroje nebo investiční služby informováni.
6.
V případě, že Zákazník není fyzická osoba, XTB provádí hodnocení vhodnosti investičních služeb osob oprávněných zastupovat
Zákazníka.
7.
Vyhodnocení vhodnosti Finančního nástroje nebo investiční služby se vždy týká osoby nebo subjektu, který uzavírá Smlouvu.
Pokud je Smlouva uzavřena prostřednictvím oprávněného zástupce Zákazníka, je XTB povinna požádat Zákazníka o předložení
informací nezbytných k posouzení individuální situace Zákazníka.
8.
Pokud je z jakéhokoliv důvodu kdykoliv nutné doplnit nebo aktualizovat údaje v dotazníku, XTB může požadovat od Zákazníka
doplnění těchto údajů. XTB v takovém případě požádá Zákazníka o vyplnění nového dotazníku.
9.
Informace uvedené v dotazníku Zákazníkům jsou nezbytné k provedení vyhodnocení zkušeností a investičních znalostí
Zákazníka. Informace poskytnuté Zákazníkem budou použity pouze pro obchodní účely. Zákazník není povinen poskytnout
odpovědi na všechny otázky.
XTB Česká republika
Pobřežní 12
186 00 Praha 8
800 900 110
[email protected]
www.xtb.cz
1
1. S jakými finančními nástroji máte nejvíce zkušeností?
Contracts for Difference
(CFD)
□
Binární opce
Akcie
□
Futures kontrakty
□
□
Nemám žádné
zkušenosti s finančními
nástroji
□
2. Jaký typ investiční služby nejčastěji využíváte nebo jste využívali?
Investiční služby bez poradenských služeb
(např. investování do CFD, opcí, akcií,
futures kontraktů)
Investiční služby s poradenstvím, portfolio
management nebo jiná forma pasivního
investování
□
Doposud jsem nevyužíval žádné investiční
služby
□
□
3. Jak dlouho obchodujete CFD?
Ještě jsem nikdy neobchodoval
□
Méně než 1 rok
1 - 5 let
□
□
Více než 5 let
□
4. Kolik transakcí s CFD jste uskutečnili za posledních 12 měsíců?
Žádnou
Do 15
Nad 15
□
□
□
5. Kolik vlastních prostředků jste použili k obchodování CFD za posledních 12 měsíců?
0 Kč
Do 50.000 Kč
Od 50.000 do 200.000 Kč
Více než 200.000 Kč
□
□
□
□
Méně než 1 rok
1 - 5 let
Více než 5 let
6. Jak dlouho obchodujete opce?
Ještě jsem nikdy neobchodoval
□
□
□
□
7. Kolik opčních transakcí jste uskutečnili za posledních 12 měsíců?
Žádnou
Do 15
□
Nad 15
□
□
8. Kolik vlastních prostředků jste použili k obchodování s opcemi za posledních 12 měsíců?
0 Kč
Do 50.000 Kč
Od 50.000 do 200.000 Kč
Více než 200.000 Kč
□
□
□
□
XTB Česká republika
Pobřežní 12
186 00 Praha 8
800 900 110
[email protected]
www.xtb.cz
2
9. Pomocí binárních opcí je možné:
Krátkodobě spekulovat na růst
nebo pokles hodnoty
podkladového aktiva
Dlouhodobě spekulovat na růst
i pokles hodnoty podkladového
aktiva
□
□
Krátkodobě spekulovat pouze
na růst hodnoty podkladového
aktiva
Nevím
□
□
10. Pokud spekuluji Up&Down opce na růst podkladového aktiva (předpoklad zhodnocení je 90 %) a cena
podkladového aktiva v době exspirace je vyšší než v době otevření Up&Down opce. Výsledek transakce je:
počáteční vklad (opční prémie)
se zhodnotí o 90 %
ztráta počátečního vkladu
(opční prémie)
□
Zhodnocení 0 %
nevím
□
□
□
11. V případě stejného počtu ztrátových a ziskových obchodů Up&Down opcí (za předpokladu stejných
parametrů) vede nevýhodný poměr opční prémie a potenciálního zisku v delším časovém období:
ke ztrátám
k ziskům
nevím
□
□
□
12. Pro které finanční nástroje je charakteristický systém finanční páky (leverage)?
Nevím
Podílové listy
□
CFD
□
□
13. Jste si vědomi, že obchodování CFD je spojené s rizikem ztráty, která může přesáhnout hodnotu
vašeho počátečního vkladu?
Ano
Ne
□
□
14. Spread představuje:
Nevím
□
Transakční jednotku
□
Rozdíl mezi cenou ask a bid příslušného
finančního nástroje
□
15. Znáte a rozumíte pojmům finanční páka (leverage) a obchodování na marži (margin trading)?
Znám a rozumím
Znám, ale nerozumím
Vůbec nerozumím
□
□
□
16. Znáte a rozumíte pojmům krátká (short) a dlouhá (long) pozice?
Znám a rozumím
Znám, ale nerozumím
Vůbec nerozumím
□
□
□
XTB Česká republika
Pobřežní 12
186 00 Praha 8
800 900 110
[email protected]
www.xtb.cz
3
17. Jaké je vaše vzdělání a profesní zkušenosti v oblasti obchodování s investičními nástroji?
Nemám vzdělání ani profesní
zkušenosti, které souvisí
s obchodováním s investičními
nástroji
□
Mám vzdělání, ale žádné
profesní zkušenosti, které
souvisí s obchodováním
s investičními nástroji
Mám profesní zkušenosti, ale
nemám vzdělání, které souvisí
s obchodováním s investičními
nástroji
□
□
Mám vzdělání i profesní
zkušenosti, které souvisí
s obchodováním s investičními
nástroji
□
18. Vaše zaměstnání
Odborník v jiném oboru než je
bankovnictví a finance
Management
Odborník v oblasti bankovnictví a financí
□
□
Podnikatel
Státní úředník
Dělník
□
□
□
Důchodce
Jiné zaměstnání
Nezaměstnaný
□
□
□
□
Součet bodů dotazníku ____________________________________
XTB Česká republika
Pobřežní 12
186 00 Praha 8
800 900 110
[email protected]
www.xtb.cz
4
Potvrzuji, že mě XTB informovala o tom, že odmítnutí poskytnutí odpovědi na výše položené otázky způsobí, že XTB nebude schopna
uskutečnit příslušné posouzení. Jsem si vědomý/á, že odmítnutí odpovědět na otázky v dotazníku může způsobit, že XTB mi nebude schopna poskytnout přiměřenou úroveň ochrany a jednat v nejlepším zájmu. Potvrzuji, že jsem dostal všechny informace o XTB a investičních
službách, které mohou být poskytnuté na základě Smlouvy. Byl jsem obeznámený s finančním rizikem souvisejícím s takovými službami.
_____________________________________________________
_____________________________________________________
X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI SPÒŁKA AKCYJNA
Podpis Zákazníka
Potvrzuji přesnost výše uvedených informací. Potvrzuji, že jsem byl XTB informován o službách, které poskytuje na základě Smlouvy. Stejně
jsem byl informován o finančním riziku souvisejícím s takovými službami.
_____________________________________________________
_____________________________________________________
X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI SPÒŁKA AKCYJNA
Podpis Zákazníka
Posouzení vhodnosti služeb:
Na základě informací poskytnutých Zákazníkem (případně také na základě chybějících odpovědí na některé z výše uvedených otázek)
týkajících se příslušných druhů finančních nástrojů a investičních služeb a v souladu s příslušnými právními předpisy tímto XTB prohlašuje, že Finanční nástroje nebo rozsah investičních služeb zvolený Zákazníkem není vhodný pro Zákazníka, protože zahrnuje
příliš mnoho investičního rizika vzhledem k deklarované znalosti, zkušenosti, investičnímu záměru a individuální situaci,
přičemž Zákazník bere tuto informaci výslovně na vědomí. I přes tuto skutečnost Zákazník přijetím tohoto prohlášení a
jeho podpisem nadále zamýšlí uzavřít Smlouvu a tímto potvrzuje, že si uvědomuje možnost značných ztrát v případě
nepříznivých změn v cenách Podkladových aktiv.
_____________________________________________________
_____________________________________________________
Datum, Razítko a podpis zaměstnance X-TRADE BROKERS
DOM MAKLERSKI SPÒŁKA AKCYJNA
Datum, Podpis Zákazníka
XTB Česká republika
Pobřežní 12
186 00 Praha 8
800 900 110
[email protected]
www.xtb.cz
5